Биржевые фонды или ETF: что это и стоит ли вкладывать в них деньги

Антон часто инвестирует деньги в ценные бумаги. Обычно он покупает акции отечественных компаний и государственные облигации. Но мужчина решил попробовать вложиться в иностранные ценные бумаги, чтобы получить ещё большею прибыль. Но есть одно «но». Антон не знает, какие ценные бумаги лучше покупать и как вообще происходит покупка иностранных акций. Мужчина прочитал, что существует специальная платформа, благодаря которой продавец ценных бумаг встречается с покупателем. Она называется биржевой фонд. Рассмотрим, что такое биржевые фонды и принесут ли они прибыль инвестору.

• 1 Обязательно ли использовать биржевые фонды для покупки иностранных ценных бумаг? Есть ли другие варианты?
• 2 Биржевые фонды: что это?
• 3 Биржевые фонды: преимущества
• 4 Биржевые фонды: недостатки

Обязательно ли использовать биржевые фонды для покупки иностранных ценных бумаг? Есть ли другие варианты?

Купить права на владения определённой частью иностранного предприятия можно через отечественного брокера или человека, работающим доверительным лицом. Но такой способ имеет много недостатков.

1. Благодаря посредничеству брокеров или доверительных лиц вы можете инвестировать денежные средства исключительно в бумаги американских компаний. Такими эмитентами занимается SPB.
2. Ценные бумаги иностранных предприятий отличаются своим ценовым сегментом. Они не дешёвые. К примеру, одна акция Tesla стоит порядка 400 долларов, а акцию Google можно приобрести за 1600 долларов. Если пользоваться услугами брокеров, то они будут собирать портфель бумаг. А это обойдётся в кругленькую сумму.
3. Даже если вы купите целый портфель акций иностранных предприятий, вам понадобится помощь в его обслуживании. Ведь управлять портфелем достаточно сложно. Нужно постоянно анализировать ситуацию на рынках, следить за положением компаний на биржах. В том случае, если вашими инвестициями будет руководить другой человек (управляющий) вам придётся платить ему комиссионные. А это около трёх, а иногда и пяти процентов от размера инвестиционных вложений.

Эти недостатки можно устранить, пользуясь биржевыми фондами. Именно там размещены уже готовые портфели или отдельные акции. Вы сможете даже купить пай биржи.

Такие фонды основали иностранные компании, которые занимались инвестициями. Они изначально назывались ETF.

Сегодня ETF являются участниками Московской фондовой биржи. Они представляют бумаги предприятий таких стран как Америка, Япония, Китай и т.д. Некоторые ETF торгуют ещё и российскими ценными бумагами, которые котируются для продажи за границей. Их также можно приобрести и отечественным покупателям, только цена их стартует в евро и долларах. Кроме того, есть биржи, представляющие бумаги целых государств.

С начала 2018 крупные отечественные компании организовали свои биржевые фонды. Так называемые БПИФы. Там также размещены портфели с любыми фининструментами.

Биржевые фонды: что это?

Само название «биржевой фонд» уже определяет сущность этого понятия. То есть потенциальный инвестор может приобрести или же продать другому участнику рынка пай этого фонда на биржевой площадке. Также стоит отметить, что цена прав собственности на пай привязывается к определённому индексу, который действует в рамках биржи.

Как определить этот индекс? На бирже это значение вычисляется значимостью бумаг лидирующих компаний на рынке. К примеру американский индекс биржи составляет около 500 пунктов. Этот индекс показывает, как меняется в зависимости от ситуаций на рынке общая стоимость акций крупнейших американских корпораций. Отечественный индекс называется IMOEX. Он показывает общее изменение стоимости акций крупный компаний России.

Биржевые фонды: преимущества

1. Выбирая биржи, вы автоматически становитесь её участником и получаете доступ к финансовым инструментам мировых лидирующих корпораций и ТНК. При этом вы можете продолжать использовать льготы от ФНС.
2. Схема инвестирования настолько простая в использовании, что вы можете не платить брокерам или управляющим лицам для покупки того или иного фининструмента. Даже начинающий инвестор может разобраться в этом вопросе.
3. Инвестирование на бирже не требует огромных вложений. Как принято, стартовая цена одного пая начинается от пятисот руб.
4. В том случае, если вы будете инвестировать в иностранные портфели, вы сможете диверсифицировать свои риски от изменения валютных курсов. То есть инвестирую в долларовые акции, вы страхуете себя от снижения курса рубля. А если у вас есть и отечественные бумаги, тогда валютные портфели помогут перекрыть убытки, если курс рубля будет падать.
5. Нет коррупционных схем. Вся структура настолько ясна и прозрачна, что вы с лёгкостью сможете понять специфику её работы. К тому же каждый участник рынка может проверить биржевой фонд, когда захочет. Все данные есть в свободном доступе.
6. Фонды отличаются достаточно высокой ликвидностью.

Биржевые фонды: недостатки

1. Инвестируя в фонды, вы не получаете стопроцентной гарантии прибыли ,поскольку акции постоянно переоцениваются. К примеру, вы купили акции по одной цене, а когда пришло время получать прибыль её стоимость резко снизилась – вы оказались в минусе. Когда дело касается паёв самой биржи, то их цена также переоценивается. Она сравнивается с ценой золота. Если цена на этот драгоценный металл падает, тогда стоимость паёв снижается на столько же. Если паи привязываются к иностранным валютам, тогда переоценка рассчитывается, как соотношение валютных курсов.
2. На российском рынке БПИФы и ETF ещё не пользуются такой популярностью, как заграницей, поэтому и выбор финансовых инструментов, в которые можно вложится, невелик.

Несмотря на некоторые недостатки биржевых фондов, они являются достаточно эффективным способом инвестирования в заграничные активы. Это поможет диверсифицировать риски, связанные со скачками валютных курсов. Но рекомендуется не вкладывать все деньги только в фонды, а разнообразить свой инвестиционный портфель разными финансовыми инструментами, ведь спрогнозировать значения индекса фонда очень сложно и нет никаких гарантий стопроцентной прибыли.

Биржевые фонды или ETF: что это и стоит ли вкладывать в них деньги

Антон часто инвестирует деньги в ценные бумаги. Обычно он покупает акции отечественных компаний и государственные облигации. Но мужчина решил попробовать вложиться в иностранные ценные бумаги, чтобы получить ещё большею прибыль. Но есть одно «но». Антон не знает, какие ценные бумаги лучше покупать и как вообще происходит покупка иностранных акций. Мужчина прочитал, что существует специальная платформа, благодаря которой продавец ценных бумаг встречается с покупателем. Она называется биржевой фонд. Рассмотрим, что такое биржевые фонды и принесут ли они прибыль инвестору.

• 1 Обязательно ли использовать биржевые фонды для покупки иностранных ценных бумаг? Есть ли другие варианты?
• 2 Биржевые фонды: что это?
• 3 Биржевые фонды: преимущества
• 4 Биржевые фонды: недостатки

Обязательно ли использовать биржевые фонды для покупки иностранных ценных бумаг? Есть ли другие варианты?

Купить права на владения определённой частью иностранного предприятия можно через отечественного брокера или человека, работающим доверительным лицом. Но такой способ имеет много недостатков.

1. Благодаря посредничеству брокеров или доверительных лиц вы можете инвестировать денежные средства исключительно в бумаги американских компаний. Такими эмитентами занимается SPB.
2. Ценные бумаги иностранных предприятий отличаются своим ценовым сегментом. Они не дешёвые. К примеру, одна акция Tesla стоит порядка 400 долларов, а акцию Google можно приобрести за 1600 долларов. Если пользоваться услугами брокеров, то они будут собирать портфель бумаг. А это обойдётся в кругленькую сумму.
3. Даже если вы купите целый портфель акций иностранных предприятий, вам понадобится помощь в его обслуживании. Ведь управлять портфелем достаточно сложно. Нужно постоянно анализировать ситуацию на рынках, следить за положением компаний на биржах. В том случае, если вашими инвестициями будет руководить другой человек (управляющий) вам придётся платить ему комиссионные. А это около трёх, а иногда и пяти процентов от размера инвестиционных вложений.

Эти недостатки можно устранить, пользуясь биржевыми фондами. Именно там размещены уже готовые портфели или отдельные акции. Вы сможете даже купить пай биржи.

Такие фонды основали иностранные компании, которые занимались инвестициями. Они изначально назывались ETF.

Сегодня ETF являются участниками Московской фондовой биржи. Они представляют бумаги предприятий таких стран как Америка, Япония, Китай и т.д. Некоторые ETF торгуют ещё и российскими ценными бумагами, которые котируются для продажи за границей. Их также можно приобрести и отечественным покупателям, только цена их стартует в евро и долларах. Кроме того, есть биржи, представляющие бумаги целых государств.

С начала 2018 крупные отечественные компании организовали свои биржевые фонды. Так называемые БПИФы. Там также размещены портфели с любыми фининструментами.

Биржевые фонды: что это?

Само название «биржевой фонд» уже определяет сущность этого понятия. То есть потенциальный инвестор может приобрести или же продать другому участнику рынка пай этого фонда на биржевой площадке. Также стоит отметить, что цена прав собственности на пай привязывается к определённому индексу, который действует в рамках биржи.

Как определить этот индекс? На бирже это значение вычисляется значимостью бумаг лидирующих компаний на рынке. К примеру американский индекс биржи составляет около 500 пунктов. Этот индекс показывает, как меняется в зависимости от ситуаций на рынке общая стоимость акций крупнейших американских корпораций. Отечественный индекс называется IMOEX. Он показывает общее изменение стоимости акций крупный компаний России.

Биржевые фонды: преимущества

1. Выбирая биржи, вы автоматически становитесь её участником и получаете доступ к финансовым инструментам мировых лидирующих корпораций и ТНК. При этом вы можете продолжать использовать льготы от ФНС.
2. Схема инвестирования настолько простая в использовании, что вы можете не платить брокерам или управляющим лицам для покупки того или иного фининструмента. Даже начинающий инвестор может разобраться в этом вопросе.
3. Инвестирование на бирже не требует огромных вложений. Как принято, стартовая цена одного пая начинается от пятисот руб.
4. В том случае, если вы будете инвестировать в иностранные портфели, вы сможете диверсифицировать свои риски от изменения валютных курсов. То есть инвестирую в долларовые акции, вы страхуете себя от снижения курса рубля. А если у вас есть и отечественные бумаги, тогда валютные портфели помогут перекрыть убытки, если курс рубля будет падать.
5. Нет коррупционных схем. Вся структура настолько ясна и прозрачна, что вы с лёгкостью сможете понять специфику её работы. К тому же каждый участник рынка может проверить биржевой фонд, когда захочет. Все данные есть в свободном доступе.
6. Фонды отличаются достаточно высокой ликвидностью.

Биржевые фонды: недостатки

1. Инвестируя в фонды, вы не получаете стопроцентной гарантии прибыли ,поскольку акции постоянно переоцениваются. К примеру, вы купили акции по одной цене, а когда пришло время получать прибыль её стоимость резко снизилась – вы оказались в минусе. Когда дело касается паёв самой биржи, то их цена также переоценивается. Она сравнивается с ценой золота. Если цена на этот драгоценный металл падает, тогда стоимость паёв снижается на столько же. Если паи привязываются к иностранным валютам, тогда переоценка рассчитывается, как соотношение валютных курсов.
2. На российском рынке БПИФы и ETF ещё не пользуются такой популярностью, как заграницей, поэтому и выбор финансовых инструментов, в которые можно вложится, невелик.

Несмотря на некоторые недостатки биржевых фондов, они являются достаточно эффективным способом инвестирования в заграничные активы. Это поможет диверсифицировать риски, связанные со скачками валютных курсов. Но рекомендуется не вкладывать все деньги только в фонды, а разнообразить свой инвестиционный портфель разными финансовыми инструментами, ведь спрогнозировать значения индекса фонда очень сложно и нет никаких гарантий стопроцентной прибыли.

Стоит ли в 2020 году вкладывать деньги в банки?

Рейтинг банковских депозитов

Выгодно ли вкладывать деньги в банки в 2020 году, и в какой валюте – вопрос актуальный для россиян, желающих сохранить свои сбережения и немного заработать на них. В ситуации резкого ослабления национальной валюты доллары и евро могут помочь спасти свои накопления.

Актуальная ситуация

Рубль сильно реагирует на любые перемены в политической и экономической жизни страны, а доллар более надежен, несмотря на то, что и у Америки существует проблемы. Поведение рубля полностью зависит от решения ЦБ, а как поведет себя доллар можно определить при помощи специальных технических средств.

Самые популярные виды инвестиций:

№	Вид	Средний доход
1	Банковские депозиты небольшой процент	6-8% годовых Сумма

Не смотря на то, что практически ежемесячно мы можем слышать новости о том, что у США кризис и есть вероятность наступления дефолта, $ по-прежнему является одной из самых распространенных мировых валют. Благодаря этому, его цена является все еще устойчивой, хотя большинство инвесторов и начинают понемногу выводить свои сбережения из предприятий в Штатах.

Если смотреть на российский рубль, то за текущий год он стремительно укрепился в своей стоимости за счет грамотной политики Правительства и регулятора. Нефть дорожает, импортозамещение и поддержка отечественного бизнеса дает свои плоды, вследствие чего рубль показал укрепление практически на 10%, по сравнению с прошлым периодом.

Не смотря на то, что эксперты и аналитики прогнозировали дальнейшее его падение, которое началось еще в 2015 году, сейчас ситуация кардинально изменилась. Если у вас есть накопления в рублях, то рекомендуется продолжать их так и держать.

Далее в этой статье:

Вложения в национальной валюте

Эксперты советуют разместить их в банках, тем более, что сегодня условия по депозитам весьма привлекательные. С учетом того, что повысилась ключевая ставка, в ближайшее время ожидается изменение процентных ставок в сторону повышения.

На сегодняшний день в стране действует инфляция порядка 4-6% в год, именно столько теряют в своей стоимости ваши сбережения. По этой причине мы рекомендуем вам вкладывать средства минимум под 7-8% годовых для того, чтобы не только сохранить, но и немного приумножить свои средства.

Если вы хотите получить максимальную выгоду, то лучше обращаться в небольшие банки, крупные государственные по типу Сбербанка и ВТБ 24 смогут предложить вам процент не выше 7-8% годовых, что на сегодняшний день является достаточно скромным. Наиболее доходные предложения вы найдете в этой статье.

Где действуют самые высокие проценты:

• Газпромбанк – ставка до 9,2% годовых,
• Локо-Банк – до 9,20%,
• Совкомбанк – до 8,80%,
• Восточный Банк – до 8,45%,
• Таврический и Кредит Европа Банк – до 8,3%,

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Если у вас сумма крупная, то разбейте ее на несколько частей (до 1 млн 400 тысяч) и распределите по разным вкладным счетам в разных банках. Так вы снизите свои риски, т.к. именно сумма 1,4 млн. рублей является застрахованной государством на случай банкротства банка, подробнее можно прочесть здесь.

Что касается валютных вкладов

Сегодня они уже перестают пользоваться такой популярностью, как раньше в кризисные годы. Причина этому проста – правительственная политика, которая создает все условия для снижения привлекательности подобных предложений.

Если раньше доходность в долларах и евро могла составлять до 3-4% в коммерческих компаниях, то сейчас она составляет 1-1,5%, а государственные дают и того меньше – 0,7-1,2%. Детальнее о таких депозитах можно узнать на этой странице

Аналитики не рекомендуют в условиях кризиса хранить валюту в банке, так как возможны такие ситуации, как конфискация, несвоевременная выплата или принудительный обмен. Все это может привести к серьезным потерям денежных средств.

Если вы все же желаете открыть валютный вклад, то размещайте деньги на короткий срок (не более 6 месяцев). При этом выбирайте только надежные и проверенные банки.

Если вас интересуют самые высокие ставки, то они будут предложены здесь:

1. Восточный Банк – до 4,10% в год,
2. Кредит Европа Банк – до 4,05%,
3. Россельхозбанк – до 4%,
4. Московский Индустриальный Банк – до 3,90%,
5. Банк «Санкт-Петербург» – до 3,9%.

РАССЧИТАТЬ ДОХОД ПО ВКЛАДУ:

В чем хранить свои сбережения?

Если вы не уверены, что именно для вас будет более выгодно, следует выбрать несколько валют для сбережений, например, доллары, евро и рубли. Эксперты рекомендуют при этом соблюдать следующие пропорции:

• 50% — рубли,
• по 25% — евро и доллары.

Один из вариантов вложений в банки – мультивалютные вклады. В случае ослабления одной из валют вы сможете быстро конвертировать ее в другую. Вы можете узнать о них больше в этой статье.

Важно: если у вас на руках есть только денежные средства в национальной валюте, то эксперты не рекомендуют специально переводить их в другие валюты, т.к. курс сейчас крайне нестабилен, и через несколько месяцев вы можете потерять часть своих накоплений на конвертации. А вот если доллары или евро уже имеются в наличии, тогда действительно есть смысл в открытии мультивалютного счета.

Кроме того, следует рассмотреть альтернативные варианты для инвестиций, например, вложение в драгоценные металлы или же ОФЗ. Последний вариант сейчас все больше становится популярен за счет высокой надежности и хорошей доходности.

Самая высокая доходность сегодня предлагается банками по инвестиционным вкладам. Это комплексный продукт, который представляет собой одновременное открытие вклада и оформление инвестиционного или накопительного страхования жизни. При этом вам будет предложена двойная выгода от этих продуктов, можно получить доходность до 9-10% годовых.

http://angel-investor.ru/birzhevye-fondy-ili-etf-chto-eto-i-stoit-li-vkladyvat-v-nih-dengi.html
http://angel-investor.ru/birzhevye-fondy-ili-etf-chto-eto-i-stoit-li-vkladyvat-v-nih-dengi.html
http://kreditorpro.ru/stoit-li-vkladyvat-dengi-v-bank/