Перед стартом инвестиционного проекта предприниматели обращаются за консультацией к специалистам. Во время встречи независимый инвестиционный советник помогает клиентам оценить грамотность составления инвестиционного плана, стратегии, либо составить с нуля инвестиционный бизнес-план.
Клиенту помогают в проработке и оценке каждого этапа, дают консультацию в части привлечения финансирования структуры инвестиционного портфеля. Перед началом инвестпроекта важно оценить срок окупаемости для инвестора и отдачу в определенном горизонте планирования.
Стандарты оценки
На финансовом рынке установлен базовый стандарт по инвестиционному консультированию. Под ним подразумевается свод определенных правил, согласно которым инвестиционный советник должен оценить Ваш проект и дать рекомендации о дальнейших действиях клиента на рынке ценных бумаг.
Данный стандарт разработан на основании части 1 статьи 5 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ.
Основные положения базового стандарта по инвестконсультированию:
• Между сторонами заключается договор
• Рекомендации должны соответствовать интересам клиента
• Советы должны быть индивидуальными
• Доходность, риски и инвестиционный горизонт проекта должны быть четко определены
Особенности консультации
На встрече индивидуальный инвестиционный советник должен учитывать все пожелания клиента, не ущемлять его интересы и прорабатывать свои рекомендации, опираясь на них, и принимая во внимание все возможные риски. Его действия должны быть разумными, работа выполняться профессионально и добросовестно.
Согласно стандарту у клиента может быть несколько инвестиционных портфелей, о чем он заранее сообщает советнику. Перед заключением договора обе стороны могут обсудить, будут ли рекомендации относиться только к одному портфелю, или же инвестиционный советник оценит и другие.
В базовом стандарте прописаны и случаи, когда предоставленная инвестиционная рекомендация не признается таковой. В случае возникновения претензий со стороны клиента о несоответствии рекомендаций его требованиям, он имеет право сообщить об этом консультирующего его специалисту.
Все инвестиционные советники обязаны действовать согласно данному документу. Для остальных участников рынка, которые оказывают помощь в консультациях по инвестиционным вопросам базовый стандарт обязателен для исполнения так же, как и для участников СРО.