Apple, Facebook, Alphabet. Как купить акции иностранных компаний

«Из-за новых iPhone 11 Apple рекордно подорожала»! «Акции Facebook резко выросли на данных о рекордной прибыли»! «Капитализация Google достигла рекордных объемов»! — информационное пространство переполнено подобными заголовками.

Все это наталкивает на мысль, что приобретение акций иностранных компаний — превосходный инвестиционный инструмент. И часто такое впечатление является верным. Например, акции Apple в течение последних 12 месяцев подорожали примерно на 58%, Facebook — на 36%, а Alphabet — на 26%. Если взглянуть на более длительный период, то цифры так же выглядят оптимистично. За 5 лет Apple прибавила в цене 142%, Facebook 146%, а Alphabet еще больше — 158%.

Конечно, есть и противоположные примеры. Так, акции Uber с момента выхода на фондовый рынок в мае этого года потеряли 31%. А тем, кто пять лет назад купил «про запас» акции Kodak, можно лишь посочувствовать – с того времени они обесценились более чем в 8 раз.

Приобретение акций всегда несет в себе риски. Вместе с тем, в последние годы возрастают и средние показатели американских компаний. Индекс NASDAQ (рассчитывается на основе стоимости всех компаний, которые торгуются на бирже) за 12 месяцев вырос на 20%, а индекс Dow Jones (включает 30 крупнейших компаний США) увеличился на 13%.

Такие цифры дают повод разобраться, как купить акции на иностранных фондовых рынках и какие скрытые платежи будут ждать инвесторов.

Где купить акции

Чтобы купить акции иностранной компании, нужно заключить договор с брокером — украинским или иностранным. Правда, отечественные брокеры не могут самостоятельно покупать акции на иностранных биржах, а потому будут выступать лишь как посредники.

«Минфин» выбрал для примера 2 украинские и 2 иностранные компании, которые предлагают такие услуги, и посмотрел, как они работают с клиентами.

Самый простой вариант — обратиться напрямую к иностранному брокеру. Не волнуйтесь, звонить в Нью-Йорке не придется. Фактически вам нужно просто зарегистрироваться на его сайте.

Среди компаний, с которыми вы таким образом можете сотрудничать, есть достаточно популярные в Украине. Это, например, Interactive Brokers и Exante. Открыть счет у них хотя и сложнее, чем зарегистрироваться в Booking или подключить Приват24, но ненамного. Необходимо будет сообщить информацию о себе. Например, Interactive Brokers просит закачать сканкопии загранпаспорта и документа, подтверждающего адрес проживания, указать идентификационный номер, предоставить информацию о работодателе и т.п.

Заявка от клиента рассматривается несколько дней. Если у компании нет возражений, вам откроют счет. После этого вы можете перевести на него деньги и начать покупать, продавать акции или выводить со счета суммы прибыли от этих операций.

Что удобно, сайты обоих упомянутых брокеров имеют русскоязычную версию. А с работниками службы поддержки Exante в онлайн-чате можно общаться и на украинском. На вопросы они отвечают быстрее, чем некоторые украинские банки.

Можно обратиться и к отечественному брокеру. Например, компания Фридом Финанс, хотя и входит в международную группу, зарегистрированная в Украине и выступает посредником между клиентом и своей материнской компанией. Документы для открытия счета нужно будет предоставить украинскому менеджеру, который самостоятельно передаст их копии за границу и оформит необходимую заявку на обслуживание.

Еще одна отечественная компания, которая может способствовать выходу на международный фондовый рынок – инвестгруппа Универ капитал. В случае необходимости они помогут торговать через платформу Exante.

Что почем

Часто брокерские компании имеют несколько тарифных планов. Одни подходят тем, кто часто покупает и продает акции, зарабатывая на их колебаниях, другие – тем инвесторам, которые планируют хранить акции длительное время. Здесь мы рассмотрим именно второй вариант. Также мы ограничимся лишь тарифами для приобретения акций на фондовом рынке США. Если вас интересуют другие страны – будьте готовы к тому, что плата может отличаться.

Брокерские компании могут брать комиссию за обслуживание счета, проведение операций (как покупку, так и продажу акций), а также за вывод средств. Зачисление денег на торговый счет происходит без комиссии. Правда, плату за перевод может взять банк.

Для того, чтобы понять приблизительные цифры обслуживания, мы взяли для примера несколько компаний и рассмотрели их тарифы.

Обслуживание счета в Interactive Brokers стоит $10 в месяц. В Exante и Фридом Финанс – бесплатно.

За покупку каждой акции в Interactive Brokers нужно заплатить $0,005, но не менее 1 доллара. Стоимость операций в Exante составляет 2 цента за каждую акцию. Так же 2 цента за акцию берет Фридом Финанс, однако дополнительно взимает $2 за каждую операцию. Если вы будете пользоваться услугами компании Универ капитал как субброкера, плата составит 6 центов за покупку или продажу акции.

Вывод средств с Interactive Brokers раз в месяц возможен без комиссии, в следующий раз надо будет заплатить 8 евро. Во Фридом Финанс вывод обойдется в 15 евро, а в Exante – 30.

Также к расходам следует добавить налоги: 18% налога на доходы и 1,5% военного сбора. В большинстве случаев расчеты с фискалами являются делом самих инвесторов. Но не всегда. Универ капитал, например, обязуется самостоятельно посчитать и заплатить налоги.

Стоимость обслуживания счетов (по тарифам для длительного хранения акций)

Название компании	Минимальная сумма для открытия счета	Ежемесячное обслуживание счета	Комиссия за операцию	Вывод средств
Interactive Brokers	без ограничений	$10	$0,005 за каждую акцию (мин. $1)	€8 (раз в месяц бесплатно)
Exante	$10 тыс.	отсутствует	$0,02 за каждую акцию	€ 30
Фридом Финанс	без ограничений	отсутствует	$0,02 за каждую акцию (плюс $2)	€ 15
Универ капитал (субброкер, работа через Exante)	$2 тыс.	отсутствует	$0,06 за каждую акцию	€ 30

На какую сумму можно купить акции

До сих пор сумма инвестиций за рубеж не могла превышать 50 тыс. евро в год. Но недавно НБУ увеличил ее до 100 тыс евро. Кроме того, банк захочет убедиться в «чистоте» денег, которые вы хотите потратить на американских фондовых площадках. Так что будьте готовы нести подтверждение из налоговой.

Если есть желание и возможность вложить больше, директор Универ капитал Александр Куликов советует создать индивидуальный корпоративный инвестиционный фонд. С него можно будет инвестировать до 2 млн евро. Вместе с тем следует учитывать, что создание такого фонда – дело недешевое. Его открытие обойдется через Универ капитал в 20 тыс грн, а обслуживание — около 30 тыс. грн. в месяц.

Минимальную сумму для открытия брокерского счета Interactive Brokers и Фридом Финанс не устанавливают. Можно перевести на счет всего несколько долларов. А вот чтобы начать торговать на Exante, нужно положить на счет не менее 10 тыс. евро. Универ капитал откроет счет на сумму не менее 2 тыс. евро.

Сколько вы заработали бы, если .

Чтобы понять, какая могла бы быть прибыль, рассмотрим практический пример. К примеру, год назад вам понравился новый фильм и вы решили купить акции Walt Disney Company на $1000.

Первое, за что пришлось бы заплатить – перевод средств. Ведь счет для приобретения и хранения акций должен быть открыт в иностранной юрисдикции. Для примера возьмем перевод через Приватбанк, который за SWIFT-платежи берет 0,5% от суммы плюс $12. В таком случае на торговый счет дошло бы $983.

Год назад (расчеты по состоянию на 13 декабря) одна акция Disney стоила $113,39, поэтому вы смогли бы купить 8 акций, а после уплаты брокерской комиссии ($2,18) на торговом счете осталось бы еще $73,72. Конечно, их тоже можно инвестировать в акции подешевле, но для упрощения расчета просто оставим этот остаток неиспользованным.

Ищешь где разместить средства? Выбирай депозит в надежном банке со ставкой до 19,7% годовых

Через год акция Disney стоила уже $147,76. Продав их и уплатив ту же комиссию, вы получили бы $1179,92. Добавляем к ним $73,72 остатка и можем выводить средства. За это с вас 15 евро ($16,76). Как следствие, вы получили бы $1236,88.

Не забывайте об уплате налогов. После этого «на руках» осталось бы чуть меньше $1191. То есть доходность операции составляла бы около 19%.

Что говорят эксперты

Проблема этого расчета в том, что мы уже знали, что акции Disney за год вырастут. Если же компания столкнулась с трудностями – это привело бы к существенным потерям инвестора. Поэтому брокеры не советуют проводить подобные единичные операции.

Самое первое, о чем говорят эксперты – необходимость вкладывать сумму большую, чем 1000 долларов. В таком случае плата за перевод и вывод средств будет менее ощутима.

Кроме этого, нужно диверсифицировать инвестиции, а не покупать акции одной компании. Александр Куликов приводит пример неудачной инвестиции — акции Boeing. Компания была вполне стабильная, но авария двух самолетов привела к значительной потере цены акций.

Один из вариантов уменьшить риски — покупать так называемые «голубые фишки» — акции крупнейших ликвидных компаний. Вряд ли за год они подорожают вдвое, но и существенного обесценивания скорее всего не будет. Однако абсолютных гарантий здесь нет. Тот же Boeing тоже относится к «голубым фишкам».

По словам Александра Куликова, достаточно диверсифицированный портфель не удастся собрать даже за $10 тыс. Поэтому он советует покупать не акции отдельных компаний, а ценные бумаги биржевых фондов, активы которых сформированы из акций большого числа эмитентов. Доходность этих фондов зависит от динамики котировок многих акций, поэтому они застрахованы на случай, если у одной или нескольких компаний начнутся трудности.

Для того, чтобы быстро заработать, стоит обращать внимание на IPO (первое размещение акций компании), — советуют в Фридом Финанс. Как правило, после IPO акции новоиспеченной публичной компании быстро растут в цене. Хотя и здесь бывают исключения, например, сразу после размещения вниз пошли котировки акций компании Uber.

Рынок акций в условиях роста обещает значительно большие прибыли, чем другие способы получения инвестиционного дохода, такие как депозиты или ОВГЗ. Хотя последние позволяют получить прогнозируемый доход, а не зависеть от ситуации на рынке.

Как купить Акции зарубежных (иностранных, американских) компаний физическому лицу

Игра на фондовом рынке — популярный способ заработка у многих россиян. При этом покупать можно российские ценные бумаги или акции зарубежных компаний . Что выбрать, каждый решает для себя, исходя из опыта, пожеланий, а также фактов, статистических данных, аналитических обзоров и т.д. Прежде, чем приходить на биржу, необходимо все тщательно изучить и проверить, а лишь потом начинать торговлю.

Схема фондового рынка

Новичкам схема фондового рынка (ФР) непонятна, но разобраться в ней несложно. В мире ценных бумаг (ЦБ) существует ряд правил, которые обеспечивают стабильную работу финансовой биржи.

Гражданам РФ доступны акции компаний, находящихся в:

• Китае;
• Аргентине;
• Южной Корее;
• Бразилии;
• Германии;
• Франции;
• США;
• Канаде;
• Австралии.

Покупают ЦБ не только для последующей выгодной перепродаже на ФР, но и для получения регулярных дивидендов , положенных акционерам фирмы. Чтобы купить акции, например, американской компании, частному лицу нужно заключить контракт с официальным представителем (брокером) на бирже, т.к. мелкому инвестору вход на виртуальную территорию международного рынка закрыт.

Способы покупки иностранных акций в России

Думая о том, как купить акции иностранных компаний в РФ, нужно понимать, что доступ к ним имеют Московская и Санкт-Петербургская биржи . При этом возможностей у пользователей ресурса, зарегистрированного на последней, больше, чем у тех, кто предпочел сотрудничество со столичной компанией.

Стать владельцем ценных бумаг зарубежных предприятий можно, приобретя их в составе ПИФ или в качестве ETF . И в том и в другом случаях сделка будет заключаться через брокера, который после операции потребует свой процент вознаграждения.

В составе ПИФов

ПИФ — это паевый инвестиционный фонд, который может формировать пакеты ЦБ как в узконаправленных отраслях , например, IT-технологии или медицина, так и широкого спектра, куда могут входить акции разноплановых предприятий . В первом случае получать доход владелец будет от одного предприятия или сферы деятельности, а во втором — от акций разных компаний.

Направленность ПИФ выбирает управление фондом, собирая и вкладывая деньги в интересный ему сектор. Инвесторы могут получать часть таких акций в виде паевых долей . После того как клиент пополнит счет, начинается игра на ФР. Собираясь покупать американские ЦБ, новичок-участник ПИФ должен знать, что 1 часть пая может стоить от 1000 до 5000 руб.

Положительные стороны такой покупки:

• результат отслеживают профессионалы;
• не нужно разбираться в тонкостях игры на ФБ;
• стоимость 1 пая фиксируется договором.

Кроме положительных сторон, у ПИФ есть и отрицательные . К ним относят:

• высокую комиссию за обслуживание;
• доходность может быть ниже банковского вклада;
• ПИФ не выплачивает дивиденды.

Комиссия за управление фондами клиента может составлять в год от 4 до 10% от основной суммы, а не от прибыли. Если клиент окажется в убытке, то комиссия с его счета все равно спишется.

Иностранные ETF на российском рынке

Перебирая варианты того, как купить иностранные акции, можно остановиться на ETF. Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Fund — фонд, который торгует на бирже . ETF по своей направленности и составляющим похож на российский ПИФ. Отличается этот фонд тем, что применяет индексную стратегию инвестирования, которую специалисты называют «купил и забыл».

Например, популярная за рубежом компания Berkshire Hathaway скупает на ФР акции японских, американских или английских фирм-гигантов и получает доли от участия в их капитале пропорционально вложенным деньгам. Став членом одной из подобных биржевых фирм и вложив в нее требуемую сумму, человек владеет портфелем ЦБ , куда входят акции разных крупных предприятий с мировыми именами.

К положительным качествам ETF относят:

• постоянный доход при правильной стратегии фонда;
• масштаб торгов;
• доступную стоимость пая;
• низкий процент комиссии за управление фондами клиента.

Став участником фонда, торгующего на рынке , вместо 2-3 акций американских компаний клиент получает от 200 до 600 таких бумаг разных предприятий. Это возможно благодаря тому, что, вступая в биржевую игру, ETF скупает сразу весь сегмент интересующего его рынка.

Стоимость 1 доли участия в таком фонде ниже, чем в российском ПИФ, и составляет от 2000 до 5000 руб. Цена управления активами клиента составляет не больше 0,9% за 12 месяцев.

Биржа Санкт-Петербурга

Стать владельцем иностранного портфеля ценных бумаг можно на ФБ Санкт-Петербурга . Клиентам с небольшим капиталом сервис предлагает более 500 акций различных компаний из США. Полный список может увидеть только квалифицированный инвестор.

Организация основана 13 лет назад, она предлагает своим клиентам покупать и продавать ЦБ иностранных компаний по цене от 10 долл. за 1 шт. При этом, чтобы стать игроком, требуется приобрести лот, в который входит разное число акций выбранной компании . Например, 1 лот «Норникеля» = 1 акция, а 1 лот компании «Газпром» представляет собой 10 акций.

Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ частному лицу

Чтобы получить доступ к бирже СПБ, нужно выбрать фирму-представителя , брокер которой будет вести дела клиента.

Из популярных компаний , сотрудничающих с питерским ФР, выделяются:

• «Алор»;
• «Альфа»;
• «БКС«;
• «Открытие«;
• «Финам».

Ни «Сбербанк», ни «ВТБ» с биржей Санкт-Петербурга не работают.

Шаг 1 и 2 — выбор брокера

Прежде чем купить или продать акции иностранной компании, нужно стать клиентом брокерского агентства . Для этого нужно:

1. Выбрать компанию-представителя на ФБ.
2. Зарегистрироваться на их официальном сайте.
3. Внести в форму персональную информацию, такую как СНИЛС, ИНН и паспортные данные.
4. Подписать форму W-8BEN для выхода на рынок США.

Если клиент хочет открыть обыкновенный счет и совершать манипуляции с ценными бумагами российских компаний, то ему достаточно выполнить первые 3 шага. Тем, кто собирается покупать или продавать акции американских предприятий, нужно подписать форму W-8BEN. Для этого клиенту потребуется лично посетить офис биржевого представителя.

Форма W-8BEN помогает избежать двойного налогообложения и уменьшить его размеры .

Шаг 3 — вносим деньги

Продажа и приобретение акций на международной ФБ происходит в единой валюте — долларах США . Завести деньги на счет можно 4 способами:

• в личном кабинете банка-партнера брокерской компании;
• по курсу своего банка, после чего перевести деньги на брокерский счет;
• снять рубли и в кассе банка-партнера положить их на счет;
• по курсу на бирже.

Опытные биржевики выбирают первый вариант, т.к. он минимизирует затраты времени и денежных средств . При этом не нужно платить комиссию за перевод с одного счета на другой и стоять в очереди в кассу банка.

Тем, кто располагает суммами от 1000 долл. США, можно воспользоваться обменом на ФБ . Подобные операции производятся лотами, при этом цена 1 лота составляет 1000 долл. Валютный счет после регистрации нового игрока биржевой представитель открывает автоматически . Если такого не произошло, то опция станет доступной после звонка брокеру.

Шаг 3 — покупка акций

После того как игрок зарегистрировался в брокерской компании, можно приступать к торгам. Манипулировать ценными бумагами можно через:

• онлайн-приложение;
• звонок брокеру;
• торговый терминал.

Приложения для телефона дают возможность покупать или продавать акции 24 часа в сутки. В личном кабинете можно мониторить ситуацию на рынке. Управлять финансовыми операциями можно через звонок брокеру на телефон . Он выслушает указания и поступит так, как просит клиент.

Торговый терминал — это программа, которая устанавливается на компьютер. С ее помощью инвестор может самостоятельно совершать сделки на финансовом рынке.

Про дивиденды

Выплата прибыли акционерам осуществляется 1 раз в квартал . Вначале деньги зачисляются на брокерский счет, а после этого попадают владельцу ценных бумаг. До акционера дивиденды дойдут минимум через 14 дней от даты выплаты непосредственным держателям ЦБ.

Отличие иностранных и российских акций состоит в:

• размере выплат;
• стабильности дивидендов;
• ежегодном росте.

Дивиденды для владельцев акций компаний РФ составляют от 6 до 8%, а иностранных — 2%. При этом зарубежные предприятия регулярно выплачивают требуемую сумму и ежегодно ее повышают, несмотря на состояние фирмы, а отечественные могут перестать перечислять процент или снизить его до 10-30 коп.

Тинькофф Инвестиции

Большинство российских фондовых игроков выбирают компанию «Тинькофф» для инвестиций на брокерские счета. Преимущества этой платформы:

• обмен валюты по биржевому курсу на валютном рынке;
• минимальный размер покупки/продажи;
• удобный личный кабинет;
• форма W-8BEN заполняется виртуально;
• есть возможность участвовать в торгах без заполнения разрешения;
• оперативная помощь онлайн.

Поменять валюту в приложении «Тинькофф» можно начиная от 1 долл. США. Обмен осуществляется по курсу ФБ.

Компания разрешает своим клиентам играть на бирже без заполнения формы W-8BEN , найти которую можно в персональном кабинете. При этом внесение данных не требует присутствия в офисе биржевого представителя. Если пользователь что-то не понял, ему оперативно ответят в онлайн-поддержке.

Главным недостатком «Тинькофф» является высокая стоимость сделки . Если остальные компании берут 0,03%, то эта платформа — 0,3%. Кроме этого взимается плата за первую сделку в месяце . Также клиенты отмечают, что форма-разрешение на торговлю с США делается в течение минимум 30 дней.

Иностранные брокеры

Россияне могут воспользоваться услугами иностранных брокеров на таких условиях:

• минимальная плата за сделку — 1 долл.;
• оптимальная сумма для начала торгов — 10 000 долл.;
• лица, не достигшие 25 лет, могут начинать торги с 3 000 долл.;
• ежемесячная комиссия за ведение счета — 10 долл.;
• если счет клиента меньше 10 000 долл., то комиссия составит 20 долл. в месяц.

Из-за санкций, применяемых другими странами в отношении РФ, на территории страны иностранных брокеров почти не осталось .

Где лучше покупать акции зарубежных компаний физическому лицу

Собираясь заработать на бирже, начинающий игрок сравнивает преимущества покупки иностранных ценных бумаг на отечественных платформах с зарубежными представительствами. Достоинства российских брокерских компаний:

• 13% ежегодной дополнительной прибыли при покупке ETF на ИИС;
• проведение сделок в рублях;
• брокерские компании занимаются налогами;
• 3 года освобождения от уплаты налогов;
• минимальный процент платы за сделку при условии активной работы;
• отсутствие расходов при нулевых оборотах.

Главным бонусом и отличием ведения биржевых манипуляций через иностранные платформы является процент за владение паем, который составляет 0,04% (в отличие от российских 0,9%).

http://minfin.com.ua/2019/12/16/39866438/

Как купить Акции зарубежных (иностранных, американских) компаний физическому лицу