Альфа инвестиции: как работает, тарифы, условия и отзывы клиентов

Альфа-Банк предлагает физическим лицам несколько оптимальных инструментов инвестирования с большей доходностью, чем у банковских вкладов.

Для получения прибыли достаточно иметь стабильный доступ в интернет. Разобраться в работе инвестиционных сервисов не составит труда.

1. Инвестиционные сервисы Альфа-Банка
2. Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Капитал»
3. Особенности инвестирования в ПИФы
4. Особенности ИИС
5. Особенности доверительного управления
6. Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Поток»
7. Получение дохода с помощью сервиса «Альфа Инвестиции»
8. Как дать деньги в долг крупной компании?

Инвестиционные сервисы Альфа-Банка

Вместо открытия вклада в банке вы можете вложить свои сбережения иначе, предоставляя деньги в долг крупным компаниям, малому и среднему бизнесу.

С этой целью используются специальные электронные сервисы – «Альфа-Поток» и «Альфа Инвестиции». Чтобы стать инвестором, достаточно иметь счёт в Альфа-Банке.

Плюсы инвестирования в компании – высокая доходность, возможность вложения небольшой суммы и простота работы с сервисом. Чтобы разобраться в нюансах и оплатить налоги, достаточно обратиться к службе поддержки.

Единственный недостаток этого инструмента по сравнению с вкладом в том, что деньги инвестора не застрахованы.

Ещё один сервис Альфа-Банка для получения прибыли – «Альфа-Капитал», предоставляющий доступ к следующим инструментам:

Если вы не являетесь квалифицированным инвестором с большим опытом работы, отдайте предпочтение приобретению ценных бумаг паевых инвестиционных фондов (ПИФов) или открытию ИИС. Если у вас имеется существенная сумма сбережений, создайте инвестпортфель и передайте его под доверительное управление.

Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Капитал»

У вас небольшая сумма сбережений? Вам доступно коллективное инвестирование в ПИФы и открытие ИИС.

В первом случае для вложения достаточно как минимум 100 рублей, во втором – 10 000 рублей. При этом операциями с ценными бумагами по индивидуальному инвестиционному счёту руководит управляющая компания (УК) «Альфа-Капитал».

Инвесторы, имеющие не менее 5 000 000 рублей, могут выбрать доверительное управление, чтобы получить доступ к широкому перечню финансовых инструментов. Управление инвестициями осуществляется индивидуально профессионалом. Доходность зависит от выбранной специалистом стратегии.

Особенности инвестирования в ПИФы

Через сервис «Альфа-Капитал» можно выбрать паевый фонд, в котором потребуется приобрести паи. С момента перечисления денег на банковский счёт определённого ПИФа вы становитесь инвестором.

Финансами фонда занимается квалифицированный управляющий. Он покупает и продаёт ценные бумаги, выбирает разные финансовые стратегии.

Чем выгоднее выбранный специалистом курс, тем больше растут активы ПИФа и ваш капитал. Чтобы получить доход, необходимо продать паи.

• в Альфа-Банк;
• в УК «Альфа-Капитал»;
• в офис агента управляющей компании.

Запрос обрабатывается не дольше трёх дней, после чего на ваш банковский счёт переводится соответствующая сумма в течение десяти рабочих дней. Для продажи пая достаточно иметь при себе паспорт.

Частный инвестор должен заплатить налог с полученного дохода – НДФЛ в размере 13% (нерезиденты оплачивают 30%). Если прибыль не была получена (пай был продан за ту же сумму, что и куплен, или за меньшую стоимость), платить налоговый сбор не нужно.

Минимальная сумма для инвестирования в ПИФ через сервис «Альфа-Капитал» – 100 рублей.

На сайте инвестиционной компании вы можете ознакомиться с перечнем фондов и уровнем их предполагаемой доходности.

Особенности ИИС

Открыть индивидуальный счёт для инвестирования в финансовые инструменты может любой совершеннолетний гражданин России.

Вы вправе иметь и брокерский счёт, и ИИС. Обращаясь в «Альфа-Капитал», вы передаёте управление вашими сбережениями опытным специалистам с высокой квалификацией.

Чтобы открыть ИИС и начать получать доход, необходимо:

1. обратиться в компанию «Альфа-Капитал» или подать заявку через интернет-банкинг «Альфа-Клик»;
2. внести на счёт сумму в пределах 10 000–1 000 000 рублей за год.

Как указывалось выше, вашими сбережениями управляет команда квалифицированных специалистов.

Ваш доход зависит от выбранной ими финансовой стратегии. Деньги вкладываются в облигации и акции устойчивых компаний (российских и иностранных), ценные бумаги и т. д.

Все инвесторы, являющиеся налогоплательщиками, могут претендовать на получение налогового вычета. С этой целью требуется самостоятельно обратиться в территориальный офис ФНС. При возникновении проблем с оформлением вычета следует проконсультироваться со специалистами компании «Альфа-Капитал».

Хотя вы не можете управлять ИИС, отслеживание состояния вашего инвестпортфеля осуществляется через личный кабинет на сайте инвестиционной компании.

При открытии ИИС с вас будет удержана комиссия в размере от 1 до 2%. Дополнительные сборы предусмотрены за доверительное управление счётом. Ознакомиться с актуальными тарифами можно через call-центр и в офисе компании.

Особенности доверительного управления

Чтобы вложить сбережения в доходные финансовые инструменты, необходимо создать индивидуальный инвестпортфель, подав заявку:

• через сайт Альфа-Банка, нажав на ссылку «Подобрать и купить онлайн»;
• в банковском отделении;
• в офисе компании «Альфа-Капитал».

Вы самостоятельно определяете инвестиционные стратегии и цели, вкладываете сумму от 500 000 рублей, а за реализацию финансового инструмента отвечают квалифицированные профессионалы с многолетним опытом. Вы сможете отслеживать состояние вашего портфеля, регулярно получая отчёт о доходности.

Например, при вложении в государственные облигации компания предлагает доход до 9% годовых, что существенно выше обычных вкладов в банках.

Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Поток»

Вы можете дать деньги в долг представителям малого бизнеса – индивидуальным предпринимателям и небольшим организациям.

Используя сервис «Альфа-Поток», вам гарантируется высокая доходность, потому как займы бизнесменам выдаются по ставке от 22,3 до 27,3% годовых.

Организации и ИП берут деньги в долг на срок до полугода. В течение этого периода осуществляются выплаты по сформированному сервисом графику.

Вы можете вложить любую сумму свыше 10 000 рублей. Для этого достаточно использовать счёт в Альфа-Банке.

Если у вас его ещё нет, закажите его открытие в офисе либо дистанционно. Инвестором может стать только совершеннолетний гражданин РФ. Максимальная доходность – 22,3% годовых. Это выше, чем по вкладам в банках.

Чтобы начать инвестировать, необходимо:

1. зарегистрироваться на платформе «Альфа-Поток», пройдя по ссылке;
2. пополнить счёт на сумму от 10 000 рублей;
3. дождаться привлечения заёмщиков;
4. получать доход от передачи денег в долг ИП и небольшим компаниям.

В одного заёмщика вправе вкладываться сразу несколько инвесторов, поэтому договор займа заключается с каждым из них. Система автоматически формирует бланк документа и отправляет его всем сторонам сделки. Подписание осуществляется в пару кликов.

Возврат долга – обязанность заёмщика. Деньги переводятся с его счёта на счета инвесторов по графику, установленному сервисом.

Хотя ваши деньги, вложенные в платформу «Альфа-Поток», не застрахованы, вам гарантируется большая доходность, чем при открытии банковского вклада.

Получение дохода с помощью сервиса «Альфа Инвестиции»

У вас имеются свободные деньги? Передайте их в долг крупным компаниям через сервис «Альфа Инвестиции».

Вам гарантируется высокая доходность – до 10,04% годовых. Минимальная сумма вложения – 1 000 рублей. В любой момент вы сможете забрать свои средства без потери процентов.

Если вы хотели бы вложить деньги в малый бизнес, «Альфа Инвестиции» – не тот вариант. С этой целью требуется воспользоваться платформой «Альфа-Поток». Через данный сервис вы предоставляете финансы в долг крупным надёжным компаниям, например, ВТБ, РЖД, Россельхозбанку.

В интернете можно найти много положительных отзывов об «Альфа Инвестиции». Ознакомьтесь с ними и/или получите консультацию специалиста через call-центр перед регистрацией в сервисе.

Как дать деньги в долг крупной компании?

Платформа предложит вам приобрести долговые бумаги, стоимость которых в среднем составляет 1 000 рублей. За каждый день владения этой бумагой вам начисляется определённый процент, однако вся сумма прибыли выплачивается раз в полгода.

Деньги зачисляются на ваш брокерский счёт, который открывается бесплатно за несколько минут.

В дальнейшем вы можете перевести ваш доход на банковский счёт, осуществив операцию через личный кабинет.

С актуальными тарифами «Альфа Инвестиций» можно ознакомиться на сайте или через call-центр. Так, доходность вложения зависит от компании-заёмщика, например, в Транснефти она достигает 9,25% годовых, а в РЖД – 7,99% годовых. За каждую сделку инвестор оплачивает комиссию в размере 0,3% от суммы.

Хотя ваши деньги не застрахованы, вы сможете получить существенную прибыль. Чтобы начать инвестировать, достаточно иметь счёт в Альфа-Банке или аккаунт на портале государственных услуг.

Как открыть брокерский счет в Альфа-Банке и инвестировать через Альфа-Директ

Инвестировать с Альфа-Банком удобно и просто. Чтобы получать доход от инвестирования в ценные бумаги и закупать валюту по выгодному курсу, достаточно открыть брокерский счет и получить доступ к неограниченным возможностям фондового и валютного рынков.

Что такое брокер Альфа-Директ

Чтобы распоряжения трейдера выполнялись АО Альфа-Банк, необходимо участие брокера Альфа-Директ, действующего от имени и по поручению физического лица — владельца брокерского счета.

В отличие от фиксированной процентной прибыли по депозитам, участник фондового рынка открывает шанс к большей доходности от трейдинга через:

1. Сделки с акциями и валютой.
2. Дивиденды.
3. Приобретение валюты по выгодному биржевому курсу.

Внимание! В основе сотрудничества трейдера с Альфа-Директ лежит подписанный договор. Клиент Альфа-Директ открывает специальный счет для проведения сделок на фондовой или валютной бирже.

Для взаимодействия с брокером предусмотрены 3 варианта:

1. Приложение Альфа-Директ с широким выбором инструментов теханализа.
2. QUIK, для активных участников фондовой и валютной биржи.
3. Приложение Альфа-Мобайл – упрощенная версия с минимальным набором действий.

Как зарегистрироваться в личном кабинете и открыть счет

Чтобы купить акции и инвестировать в различные финансовые продукты, необходим брокерский счет. Его открывают в Альфа-Банке бесплатно при личном посещении офиса банка, либо самостоятельно в режиме онлайн.

Для дистанционного открытия брокерского счета предусмотрено 2 способа: через приложение на смартфоне или напрямую с официального сайта банка, зайдя в личный кабинет в раздел инвестиций.

Главное требование к будущему инвестору, это наличие счета или карты Альфа-Банка. Алгоритм открытия счета предполагает регистрацию в личном кабинете, доступном для любого клиента банка:

1. Авторизоваться в кабинете. Вход в личный кабинет Альфа-Директ по ссылке.
2. Если клиент еще не получил доступа, выбирают «Получить логин».
3. Указывают вариант регистрации – по номеру карты или счета, открытого в Альфа-Банке, а также указать номер мобильного и личные данные.
4. Зайдя в ЛК, переходят в «Инвестиции» и далее «Альфа-инвестиции».
5. Для заполнения договора будут использованы уже заполненные при регистрации данные. Остается только проверить содержание договора и направить заявление на обслуживание.

Важно! После подписания договора и открытия брокерского счета следует определить схему взаимодействия с брокером, установив приложение для инвестирования.

Мобильное приложение для инвестиций

Скачивая приложение Альфа-Директ, инвестор вправе рассчитывать на доступ к профессиональному инструменту для управления инвестициями:

• с онлайн-поддержкой;
• доступом к графикам и различного вида распоряжениям;
• правом на «кредитные плечи»;
• анализом состава портфеля;
• контролем непокрытой позиции.

Вдобавок трейдер получает возможность смотреть транслируемое онлайн изменение котировок в стакане и оформлять автоматические уведомления, когда цена достигнет необходимого уровня.

Для установки приложения Альфа-Директ перейдите по ссылке:

Условия и тарифы

В зависимости от запросов трейдеров банк предложит варианты тарифных планов:

Название	Для кого	Комиссия
«S»	Новичкам	0,3% для фондовой и валютной биржи
«M»	Активным трейдерам	Плата 290 руб./мес. Комиссия — 0,011%-0,5%.
«L»	Максимум информационной поддержки.	0,011%-1,0%
«XL»	Профессиональные инвестиции.	0,02%-0,5%

Внимание! Выбранные тарифы прямым образом влияют на конечную прибыль инвестора. Перед началом торговли следует внимательно изучить возможности каждого тарифа с учетом собственных потребностей.

Торговые роботы

Брокер предлагает упростить операции на бирже, запустив специальные роботы. Трейдер Альфа-Директ выбирает из готовых настроенных вариантов, либо создает свой личный робот.
Особенность Альфа-Директ – в наличии уже встроенных по умолчанию торговых роботов, используемых клиентами абсолютно бесплатно.

Требования и документы

Для подписания договора с брокером потребуется лишь паспорт.

Помимо договора будущему трейдеру понадобится подписать заявление об обслуживании, на депонент и декларацию о рисках. К участию на бирже принимаются граждане РФ, старше 18 лет, имеющие капитал для инвестирования.

Как пополнить счет

Для пополнения предусмотрены бесплатные варианты зачисления:

1. Мобильное приложение.
2. ЛК Альфа-Клик.
3. Отделение банка.

Если деньги переводят через стороннюю финансовую организацию, на обработку платежа может уйти до 3 рабочих дней. Пополнение предусмотрено в рублях или иностранной валюте.
Вывод денег с брокерского счета на текущий счет Альфа-Банка происходит без комиссии.

Внимание! Средства поступят на следующий или на второй рабочий день в зависимости от типа совершения сделок с ценными бумагами.

https://oformitcredit.ru/poleznoe/alfa-investicii/
https://alfabanktut.ru/info/kak-otkryt-brokerskij-schet/