Альфа инвестиции: как работает, тарифы, условия и отзывы клиентов
Альфа-Банк предлагает физическим лицам несколько оптимальных инструментов инвестирования с большей доходностью, чем у банковских вкладов.
Для получения прибыли достаточно иметь стабильный доступ в интернет. Разобраться в работе инвестиционных сервисов не составит труда.
- Инвестиционные сервисы Альфа-Банка
- Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Капитал»
- Особенности инвестирования в ПИФы
- Особенности ИИС
- Особенности доверительного управления
- Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Поток»
- Получение дохода с помощью сервиса «Альфа Инвестиции»
- Как дать деньги в долг крупной компании?
Инвестиционные сервисы Альфа-Банка
Вместо открытия вклада в банке вы можете вложить свои сбережения иначе, предоставляя деньги в долг крупным компаниям, малому и среднему бизнесу.
С этой целью используются специальные электронные сервисы – «Альфа-Поток» и «Альфа Инвестиции». Чтобы стать инвестором, достаточно иметь счёт в Альфа-Банке.
Плюсы инвестирования в компании – высокая доходность, возможность вложения небольшой суммы и простота работы с сервисом. Чтобы разобраться в нюансах и оплатить налоги, достаточно обратиться к службе поддержки.
Единственный недостаток этого инструмента по сравнению с вкладом в том, что деньги инвестора не застрахованы.
Ещё один сервис Альфа-Банка для получения прибыли – «Альфа-Капитал», предоставляющий доступ к следующим инструментам:
Если вы не являетесь квалифицированным инвестором с большим опытом работы, отдайте предпочтение приобретению ценных бумаг паевых инвестиционных фондов (ПИФов) или открытию ИИС. Если у вас имеется существенная сумма сбережений, создайте инвестпортфель и передайте его под доверительное управление.
Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Капитал»
У вас небольшая сумма сбережений? Вам доступно коллективное инвестирование в ПИФы и открытие ИИС.
В первом случае для вложения достаточно как минимум 100 рублей, во втором – 10 000 рублей. При этом операциями с ценными бумагами по индивидуальному инвестиционному счёту руководит управляющая компания (УК) «Альфа-Капитал».
Инвесторы, имеющие не менее 5 000 000 рублей, могут выбрать доверительное управление, чтобы получить доступ к широкому перечню финансовых инструментов. Управление инвестициями осуществляется индивидуально профессионалом. Доходность зависит от выбранной специалистом стратегии.
Особенности инвестирования в ПИФы
Через сервис «Альфа-Капитал» можно выбрать паевый фонд, в котором потребуется приобрести паи. С момента перечисления денег на банковский счёт определённого ПИФа вы становитесь инвестором.
Финансами фонда занимается квалифицированный управляющий. Он покупает и продаёт ценные бумаги, выбирает разные финансовые стратегии.
Чем выгоднее выбранный специалистом курс, тем больше растут активы ПИФа и ваш капитал. Чтобы получить доход, необходимо продать паи.
- в Альфа-Банк;
- в УК «Альфа-Капитал»;
- в офис агента управляющей компании.
Запрос обрабатывается не дольше трёх дней, после чего на ваш банковский счёт переводится соответствующая сумма в течение десяти рабочих дней. Для продажи пая достаточно иметь при себе паспорт.
Частный инвестор должен заплатить налог с полученного дохода – НДФЛ в размере 13% (нерезиденты оплачивают 30%). Если прибыль не была получена (пай был продан за ту же сумму, что и куплен, или за меньшую стоимость), платить налоговый сбор не нужно.
Минимальная сумма для инвестирования в ПИФ через сервис «Альфа-Капитал» – 100 рублей.
На сайте инвестиционной компании вы можете ознакомиться с перечнем фондов и уровнем их предполагаемой доходности.
Особенности ИИС
Открыть индивидуальный счёт для инвестирования в финансовые инструменты может любой совершеннолетний гражданин России.
Вы вправе иметь и брокерский счёт, и ИИС. Обращаясь в «Альфа-Капитал», вы передаёте управление вашими сбережениями опытным специалистам с высокой квалификацией.
Чтобы открыть ИИС и начать получать доход, необходимо:
- обратиться в компанию «Альфа-Капитал» или подать заявку через интернет-банкинг «Альфа-Клик»;
- внести на счёт сумму в пределах 10 000–1 000 000 рублей за год.
Как указывалось выше, вашими сбережениями управляет команда квалифицированных специалистов.
Ваш доход зависит от выбранной ими финансовой стратегии. Деньги вкладываются в облигации и акции устойчивых компаний (российских и иностранных), ценные бумаги и т. д.
Все инвесторы, являющиеся налогоплательщиками, могут претендовать на получение налогового вычета. С этой целью требуется самостоятельно обратиться в территориальный офис ФНС. При возникновении проблем с оформлением вычета следует проконсультироваться со специалистами компании «Альфа-Капитал».
Хотя вы не можете управлять ИИС, отслеживание состояния вашего инвестпортфеля осуществляется через личный кабинет на сайте инвестиционной компании.
При открытии ИИС с вас будет удержана комиссия в размере от 1 до 2%. Дополнительные сборы предусмотрены за доверительное управление счётом. Ознакомиться с актуальными тарифами можно через call-центр и в офисе компании.
Особенности доверительного управления
Чтобы вложить сбережения в доходные финансовые инструменты, необходимо создать индивидуальный инвестпортфель, подав заявку:
- через сайт Альфа-Банка, нажав на ссылку «Подобрать и купить онлайн»;
- в банковском отделении;
- в офисе компании «Альфа-Капитал».
Вы самостоятельно определяете инвестиционные стратегии и цели, вкладываете сумму от 500 000 рублей, а за реализацию финансового инструмента отвечают квалифицированные профессионалы с многолетним опытом. Вы сможете отслеживать состояние вашего портфеля, регулярно получая отчёт о доходности.
Например, при вложении в государственные облигации компания предлагает доход до 9% годовых, что существенно выше обычных вкладов в банках.
Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Поток»
Вы можете дать деньги в долг представителям малого бизнеса – индивидуальным предпринимателям и небольшим организациям.
Используя сервис «Альфа-Поток», вам гарантируется высокая доходность, потому как займы бизнесменам выдаются по ставке от 22,3 до 27,3% годовых.
Организации и ИП берут деньги в долг на срок до полугода. В течение этого периода осуществляются выплаты по сформированному сервисом графику.
Вы можете вложить любую сумму свыше 10 000 рублей. Для этого достаточно использовать счёт в Альфа-Банке.
Если у вас его ещё нет, закажите его открытие в офисе либо дистанционно. Инвестором может стать только совершеннолетний гражданин РФ. Максимальная доходность – 22,3% годовых. Это выше, чем по вкладам в банках.
Чтобы начать инвестировать, необходимо:
- зарегистрироваться на платформе «Альфа-Поток», пройдя по ссылке;
- пополнить счёт на сумму от 10 000 рублей;
- дождаться привлечения заёмщиков;
- получать доход от передачи денег в долг ИП и небольшим компаниям.
В одного заёмщика вправе вкладываться сразу несколько инвесторов, поэтому договор займа заключается с каждым из них. Система автоматически формирует бланк документа и отправляет его всем сторонам сделки. Подписание осуществляется в пару кликов.
Возврат долга – обязанность заёмщика. Деньги переводятся с его счёта на счета инвесторов по графику, установленному сервисом.
Хотя ваши деньги, вложенные в платформу «Альфа-Поток», не застрахованы, вам гарантируется большая доходность, чем при открытии банковского вклада.
Получение дохода с помощью сервиса «Альфа Инвестиции»
У вас имеются свободные деньги? Передайте их в долг крупным компаниям через сервис «Альфа Инвестиции».
Вам гарантируется высокая доходность – до 10,04% годовых. Минимальная сумма вложения – 1 000 рублей. В любой момент вы сможете забрать свои средства без потери процентов.
Если вы хотели бы вложить деньги в малый бизнес, «Альфа Инвестиции» – не тот вариант. С этой целью требуется воспользоваться платформой «Альфа-Поток». Через данный сервис вы предоставляете финансы в долг крупным надёжным компаниям, например, ВТБ, РЖД, Россельхозбанку.
В интернете можно найти много положительных отзывов об «Альфа Инвестиции». Ознакомьтесь с ними и/или получите консультацию специалиста через call-центр перед регистрацией в сервисе.
Как дать деньги в долг крупной компании?
Платформа предложит вам приобрести долговые бумаги, стоимость которых в среднем составляет 1 000 рублей. За каждый день владения этой бумагой вам начисляется определённый процент, однако вся сумма прибыли выплачивается раз в полгода.
Деньги зачисляются на ваш брокерский счёт, который открывается бесплатно за несколько минут.
В дальнейшем вы можете перевести ваш доход на банковский счёт, осуществив операцию через личный кабинет.
С актуальными тарифами «Альфа Инвестиций» можно ознакомиться на сайте или через call-центр. Так, доходность вложения зависит от компании-заёмщика, например, в Транснефти она достигает 9,25% годовых, а в РЖД – 7,99% годовых. За каждую сделку инвестор оплачивает комиссию в размере 0,3% от суммы.
Хотя ваши деньги не застрахованы, вы сможете получить существенную прибыль. Чтобы начать инвестировать, достаточно иметь счёт в Альфа-Банке или аккаунт на портале государственных услуг.