Стоит ли вкладывать в акции ВТБ сегодня: аналитика + прогноз на 2019 год
Здравствуйте, уважаемые читатели! По итогам 2018 года чистая прибыль второго по величине российского банка превысила ожидания инвесторов. Дополнительные поступления принесла продажа собственного страхового бизнеса. Сделка увеличила доходы на 54 миллиарда рублей.
По мнению аналитиков, прогноз по акции ВТБ на 2019 год вполне благоприятный. Курс ценных бумаг выйдет из затяжного медвежьего тренда, а дивидендные выплаты начнут расти вслед за прибылью эмитента. Я проведу анализ деятельности компании, рассмотрю динамику котировок, чтобы составить объективное представление о перспективах инвестиций.
Динамика котировок и уровень дивидендов
Начну с аналитики по месяцам и дневного графика. С 2007 года прослеживается общий тренд на долгосрочное снижение курса.
Локальные максимумы при коррекционных отскоках неуклонно уменьшаются. Негативная тенденция во многом объясняется изначально завышенной ценой бумаг (13,6 копейки) при первом размещении IPO в 2007 г. На стыке 2008–2009 гг. стоимость акций ВТБ составляла 2,33 копейки.
На дивиденды за 2018 г. менеджмент решил направить 15 % от чистой прибыли. Дивидендная доходность составила 3 % вместо ожидаемых инвесторами 8–9 %. Разочарования инвесторов в 2019 г. стали причиной апрельской просадки котировок.
В апреле 2019 г. вялотекущая торговля велась в узком ценовом коридоре, курс акций ВТБ медленно, но неуклонно приближался к историческому минимуму. Худшие прогнозы – пробитие психологической отметки в 3 копейки – начинали сбываться.
Органы управления определили в стратегии развития выплату дивидендов в размере 50 % от чистой прибыли за 2019 год. Новость подстегнула инвестиционный спрос. 23 мая акции ВТБ взлетели на 10,2 % в течение часа. Цена на Московской бирже достигла 0,03877 рубля. Последующий откат связан с фиксацией прибыли.
Выгодно ли инвестировать в ВТБ прогноз на 2019–2020 год
Привилегированные акции первого типа принадлежат Минфину, второго типа – АСВ. 60,9 % обыкновенных акций находится в распоряжении Росимущества, 39,1 % – в свободном обращении на рынке. Эмитент обещает распределять доход в равных пропорциях по всем видам акций. Прогнозы менеджмента относительно доходов за 2019 г. впечатляют: ВТБ планирует получить чистую прибыль 200 млрд рублей.
Положительные сигналы для инвестирования:
- Фундаментальные факторы – недооценка активов, полученные доходы эмитента за прошлый год, благоприятный прогноз на 2019 г.
- Заявленная банком стратегия распределения доходов, обеспечивающая увеличение выплат физическим лицам.
- Результаты технического анализа, подтверждающие выгодную для покупателей низкую текущую стоимость акций.
Конечно, риск негативных сценариев глобальных экономик затрагивает все отечественные компании, может повлиять на фактическую прибыль. Кроме того, политику банка определяет его главный владелец – государство, интересы которого часто отличаются от интересов частного инвестора. Однако рекомендации экспертов сводятся к покупке акций на текущем уровне котировок.
Где купить акции ВТБ 24 и сколько это стоит?
По российскому законодательству, физическому лицу самостоятельно купить акции ПАО «Банк ВТБ» или другой организации невозможно. Совершеннолетнему гражданину придется обратиться к профессиональному участнику рынка ценных бумаг (банковскому учреждению, инвестиционной компании, брокеру).
Предварительно следует открыть торговый счет. Требуется заполнить онлайн-заявку на официальном сайте выбранного брокера с указанием персональных данных заявителя и оплатить покупку картой.
Условия сотрудничества с российскими брокерами в таблице.
Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию.
- никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
- собственная торговая платформа;
- впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.
Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.
- низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.
- слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.
Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.
- Вменяемые комиссии
- Отличный личный кабинет
- Приятные бесплатные сервисы
К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.
Крупнейший брокер и инвестиционная компания в России. Сам с ними не работал, но коллеги отзываются очень положительно.
- Не глючащий терминал Transaq
- Возможность пополненияснятия денег со счета без комиссии (через свой банк)
- Куча первоклассных сервисов (например бесплатно можно скачать историю котировок)
- Возможность открытия счета в зарубежных юрисдикциях.
К минусам отнесу навязчивость продавцов.
Второй крупнейший брокер после Финама.
- Низкие комиссии
- Приятная поддержка
- Обмен валюты по биржевому курсу
К минусам отнесу любовь брокера к попыткам продать «структурные продукты».
Молодой и стремительно набирающий популярность брокер.
- удобное мобильное приложение;
- бесплатное обслуживание счета, если нет сделок.
- высокие комиссии;
- мало инструментов доступно на стандартном тарифе.
- Слабый личный кабинет
- Ограничения на торговлю иностранными активами
Заключение
Системообразующий банк с государственным участием привлекает инвесторов надежностью, стабильностью работы. Акции ВТБ отличаются высокой ликвидностью. Однако частые падения стоимости, зависимость курса от внешнеполитических факторов повышает инвестиционные риски.
Потенциал роста активов позволяет сделать прогноз целесообразности покупки активов ВТБ в 2019 г. для долгосрочного инвестирования.
До свидания, читайте мои статьи и делитесь впечатлениями в социальных сетях!
Приложение ВТБ Мои Инвестиции — онлайн-решение для сотрудничества с брокером
Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — это специально разработанный для одноименного брокера сервис. Брокер VTB старается идти в ногу со временем, поэтому и предлагает клиентам приложение для удаленной работы. Справедливости ради, скажу, что и самого банка, и брокера как-то в последнее время уж очень много: и в печатной прессе, и на экранах телевизоров.
На текущий момент общее количество клиентов практически 400 тысяч, что является неплохим показателем для РФ. Больше года как существует приложение, слоганом которого является «Работают профессионалы». Насколько это так буду разбираться далее.
Оглавление:
Что такое ВТБ мои инвестиции и почему всем интересно?
Сервис позволяет осуществлять сделки на фондовом, валютном и срочном рынке Московской биржи. При этом разработчики постарались расширить функционал и внедрили возможность сделок с ценными бумагами на некоторых иностранных площадках. По сути, это не просто приложение, а сервис с роботоэдвайзером, который помогает разобраться, что к чему и сформировать пакет от 50 тысяч рублей. Сергей Бурунов и реклама приложения с его участием немного, честно сказать, поднадоели. Да и образ, как по мне, выбран не очень удачно. Вот если бы приложение рекламировал Джефф Безос, я бы не думала ни секунды и точно бы его скачала и пользовалась им.
Обзор приложения от ВТБ
Найдя в поиске «ВТБ Мои инвестиции», можете скачать приложение или работать на сайте с ПК, ноутбука. Благодаря ему можно проводить такие операции:
- продавать или покупать ценные бумаги;
- приобретать валюту и другие активы;
- наблюдать за финансовым результатом не только отдельной операции, но и всего портфеля.
Большой плюс, что предусмотрена возможность отслеживания котировок биржевых инструментов.
Как и где скачать приложение
Читая отзывы о работе «ВТБ Мои инвестиции» и инструкций как пользоваться, стоит начать с того, что оно доступно для гаджетов на iOS, но не ранее 10 версии, а также для Android с 5-ой и выше версиями операционной системы. Доступно в App Store и Google Play.
Обзор функционала
Читая отзывы клиентов о работе сервиса, можно обозначить: многие подчеркивают немалое количество инструментов для сделок:
- ценные бумаги (облигации и акции);
- срочный рынок (опционы и фьючерсы);
- валюта по биржевым ценам на Московской бирже.
Для удобства работы инвесторов, как начинающих, так и профессиональных подается собственная аналитика. А чтобы успешно и максимально полно пользоваться функционалом, стоит узнать, в чем отличие форекса от фондового рынка. Ключевые различия собраны на www.gq-blog.com. Благодаря Роботоэдвайзеру можно подобрать инструменты для вложений, учитывая особенность конкретного портфеля.
Для определения его характеристик необходимо заполнить онлайн-анкету. Есть функция воспользоваться советом, а также можно формировать портфель самостоятельно, выбрав как сразу все, так и отдельные инструменты. Выполнив онлайн вход в личный кабинет в фирменное предложение от втб, попадете в «Портфель». Здесь отображаются все открытые счета. Вверху на экране подается оценка всего портфеля: деньги и плюс ценные бумаги. Можно выбрать рублевое или долларовое значение. Вверху слева есть иконка «Конверт». Эта лента уведомлений. В правом верхнем подана история операций. Также расскажу, как пользоваться бегущей лентой: там подвязываются котировки доллара, курса нефти на Московской бирже. Учитывайте эти данные в процессе вложений.
Как открыть брокерский счет
Практично, что клиенты могут открыть счет в режиме онлайн, но это доступно лишь для клиентов банка. Если вы не клиент, надо отправиться в ближайшее отделение и там заключить договор. И хоть репутация ВТБ брокера достаточно солидная, но многие отмечают сильный упор на бюрократию: есть ряд вопросов, которые надо решать только в офисе.
Пополнить счет
Когда счет открытый, остается для начала работы его пополнить. Сделать это доступно 3 способами: можно воспользоваться приложением интернет-банка, осуществить перевод через другой банк. Несложно в процессе деятельности перевести деньги со счета банка, что указан в договоре. Деньги зачисляются согласно регламенту.
Какие ценные бумаги и деривативы можно купить
Осуществив вход в личный кабинет, видите свои счета, кликнув на каждую позицию получаете данные касательно того, сколько на них акций и облигаций. Также можно работать с валютой, фьючерсами и опционами. Доступна аналитика по каждому инструменту с момента его покупки, графики. Предусмотрена возможность выбора анализа за определенный временной период.
Какой размер комиссии забирает брокер ВТБ
Выбирая приложение от втб для формирования инвестиций, важно наперед узнать тарифы. Я всегда настоятельно рекомендую внимательно изучать этот пункт, независимо от того, с кем сотрудничаете: «Тинькофф Инвестиции» или приложение любого другого брокера. Детальные условия на сайте, но хочу обратить внимание на то, что все клиенты, которые открыли счет через приложение, начиная с 1 июля, автоматически подключаются к пакету «Мой онлайн».
Комиссии и их размеры в рамках пакета «Мой онлайн»
| Вид комиссии | Размер |
|---|---|
| За сделки | 0,05% от суммы |
| Биржи за сделки | 0,01% от суммы |
| За обслуживание | 0% |
Нужно ли платить налоги при работе с приложением
Да, поскольку вы работаете с инвестициями, и размер налогов для физических лиц составляет 13%. Для нерезидентов РФ — 30%. Но плюс работы с приложением в том, что оно автоматически рассчитывает все за вас. Также, если вы выбрали ИИС, открыли его в приложении «ВТБ 24», но налог будет рассчитан и списан со счета автоматически, отзывы вкладчиков подтверждают, насколько удобно работать с приложением в этом сегменте. Налог списывается в таких случаях:
- когда закончился налоговый период;
- при выводе денег и средств со счета раньше срока завершения налогового периода;
- при расторжении договора на брокерское обслуживание.
Как вывести деньги
Готовя для вас инструкцию, как пользоваться «ВТБ Мои инвестиции», хочу сказать, как же вывести деньги. Для этого необходимо пролистать экран до конца (если проходили опрос, он будет последним), и внизу предусмотрена функция добавления возможности пополнения, перевода и вывода средств. В иконке «Кошелечек» выберите «Вывести» и далее заполните поля для определенного способа. По умолчанию — на счет в банке, указанный в договоре. Если хотите вывести на счет в другом банке, надо посещать отделение. Доступна функция создания шаблона для вариантов, что используются часто. Аналогичный принцип применяется и на сайте инвестиционного фонда альфа-капитала.
Отзывы о ВТБ Мои Инвестиции
В целом, большинство отзывов на форумах и специализированных сайтах положительные, но отрицательных тоже хватает. Например, списана большая сумма налога, чем надо. Достаточно часто пишут о том, что в приложении «ВТБ Мои инвестиции» сложно найти нужные функции, например, как отменить заявку на вывод средств или как пополнить баланс со счета в другом банке.
Брокер позволяет получать до 52 тысяч в рамках вычета НДФЛ от государства. Для того чтобы его получить, стоит открыть ИИС в банковском приложении «ВТБ 24», и в дальнейшем сотрудничать с брокером через приложение, которое имеет свои плюсы и минусы. Отмечу — не всегда, со слов инвесторов, консультации специалистов помогают в решении конкретной ситуации: например, как открыть ИИС в 2020 в ВТБ больше подскажет пошаговая инструкция, нежели консультант.
Сильные и слабые стороны фирменного приложения
| Преимущества | Недостатки |
|---|---|
| Понятный функционал | Высокий уровень бюрократии, некоторые операции только в отделении |
| Наличие новостей, аналитики | Для аналитики инструментов используется только технический анализ |
| Работает служба поддержки | Судя по отзывам, не всегда советы грамотные и быстрые |
| Акцент на разбалансированности портфеля | Частые жалобы на некорректный размер вычитываемых налогов |
Приложение ВТБ позволяет сделать ближе инвестиции для физических лиц. Само осознание того, что сотрудничаешь с брокером, что входит в 5-ку лидеров по оборотам торгов на Московской бирже, вызывает неплохое ощущение, но при этом в сети можно не всегда встретить только положительные отзывы о работе. Удобно, что вы ведете контроль и вкладываете средства в удаленном режиме.
Важно знать определенные нюансы, что такое трейдинг, делегируя средства для торговли на бирже. Брокер ВТБ предлагает управление активами для новичков и квалифицированных инвесторов, для которых минимальный порог составляет 100 тысяч рублей. Интересно, что в большинстве случаев именно с такими клиентами работает брокер, но и позволяет инвестициям начинающих вкладчиков также приносить доход.
Наличие собственного приложения — это хорошая мировая практика. Подобные сервисы есть для отслеживания инвестиций клиентами Сбербанка, Тинькофф, Альфа. Подводя итог, скажу: используя сервис для смартфона или приложение для ПК, вы всегда можете проанализировать свои финансовые результаты по каждому отдельно взятому инструменту. Плюс, что все налоговые вычеты проводятся в автоматическом режиме. Если вы выбрали для работы приложение этого брокера, то желаю только плюсовых балансов и стабильной прибыли.
http://capitalgains.ru/torgovlya-na-forts/analitika/prognoz-po-aktsiyam-vtb.html
http://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/vtb-moi-investicii.html