Сериал Банки.ру. Охота на дивиденды, часть 2: тестируем стратегии
Когда лучше всего покупать и продавать дивидендные акции? Тестируем четыре стратегии на котировках российских бумаг за 2020 год.
Это вторая часть цикла статей о том, как грамотно зарабатывать на акциях, по которым платятся дивиденды. В первой серии мы рассказали о том, что такое дивиденды, от чего зависит их размер и как считается дивидендная доходность.
Котировки акций, по которым платятся дивиденды, ведут себя не совсем обычно. На них влияет не только экономическая конъюнктура, но и специфические события в жизни эмитента, связанные с объявлением дивидендов, их размером и датой формирования реестра акционеров, которые их получат. Например, если совет директоров рекомендует к выплате неожиданно щедрые дивиденды, цена акций начинает расти опережающими темпами. И наоборот, если рынок ждал от компании хороших выплат, а они не состоялись, акции могут подешеветь.
Мы выделили четыре стратегии, которые позволяют заработать на этих движениях цен. Интересно, что с получением собственно дивидендов связана только одна из них.
Рассмотренные далее стратегии, возможно, подходят не для всех. Сразу спойлер: пассивная стратегия, которую обычно рекомендуют начинающим инвесторам, проиграла в доходности более агрессивным вариантам — по крайней мере, в 2020 году.
Где найти акции с самой большой дивидендной доходностью на Банки.ру?
На нашем сайте в разделе «Инвестиции» есть список акций, которые можно отсортировать в том числе по дивидендной доходности, то есть по отношению дивиденда на одну акцию к цене этой акции.
Как мы считали
Для исследования мы взяли четыре стратегии: одну пассивную, из категории «купи и держи», и три активных, основанных на поведении котировок в определенные моменты «жизни» акции. Эти стратегии мы протестировали на акциях, которые были отобраны по следующим признакам:
- высокая дивидендная доходность в 2020 году;
- первый или второй эшелон;
- максимальная отраслевая диверсификация участников исследования.
Некоторые эмитенты перечисляют своим инвесторам промежуточные дивиденды — в I, II и III кварталах. Такие выплаты в расчетах мы не учитывали.
В итоге в исследовании рассматривали 21 акцию (обыкновенные и привилегированные) 17 компаний: НМТП (Новороссийский морской торговый порт), СберБанк, «Башнефть», «Ростелеком», «Транснефть», «Газпром», «Россети», ТГК-1, «ЛУКОЙЛ», Московская биржа, МТС, ФСК ЕЭС, «Ростелеком», «Роснефть», X5 Retail Group, ЛСР, АКРОН.
Как себя показали стратегии? Рассказываем. Работа стратегий проиллюстрирована на примере привилегированных акций компании «Россети». В конце статьи — полная таблица с результатами.
Стратегия 1, пассивная: купить в начале года, продать в конце года
Итак, мы новички, и способность «поймать момент» пока не самая сильная наша сторона. Покупаем в начале 2020 года акции, дожидаемся дивидендов и ни о чем не переживаем. На примере привилегированных акций АО «Россети» видим, что олимпийское спокойствие с прицелом на игру «вдолгую» принесет к концу года доходность 47%.
Акции других компаний — «Транснефти», «Газпрома», «Газпромнефти», ТГК-1, «Башнефти», «ЛУКОЙЛа», «Газпромнефти» и «Роснефти» — по итогам года принесли пассивным инвесторам убытки (см. таблицу в конце статьи).
Почему пассивная стратегия сработала плохо? Возможно, 2020 год был не лучшим периодом для тестирования. В начале года акции уже были дорогими. Потом в марте, в разгар локдауна, они сильно упали и большую часть года восстанавливались в цене.
Дмитрий Пучкарев, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» называет покупку дивидендных «фишек» и долгосрочное их удержание самой распространенной стратегией заработка на дивидендах. «Для максимизации прибыли также можно полученные дивиденды реинвестировать. Эта стратегия подходит для консервативных инвесторов и не требует большой вовлеченности в процесс инвестирования», — отмечает он.
Стратегия 2: купить до объявления о дивидендах, продать накануне «отсечки»
Эта стратегия оказалась в среднем самой успешной. Она принесла почти 300% годовых и наименьшее число убыточных сделок: три из 21. Что для этого потребовалось сделать? Приобрести акции за день до объявления о дивидендных выплатах и избавиться от них накануне составления реестра держателей этих бумаг, с которыми компания поделится частью прибыли. По некоторым акциям, например «префам» «Россетей», такой подход принес 3 000% в годовом выражении.
Вторая стратегия сработала лучше для компаний, которые больше всего удивили в плане дивидендов: в 2020 году инвесторы от компаний никаких денег, похоже, уже и не ждали.
Конечно, вторая стратегия требует от инвестора либо способностей определять потенциальный размер дивиденда по финансовым результатам компании и состоянию ее отрасли, либо банальной удачи. Тем же, кто не угадал с покупкой акций из нашего условного портфеля до решения совета директоров, можно было не переживать, а купить сразу после этого события.
Стратегия 3: купить после решения совета директоров, продать накануне «отсечки»
Эта стратегия оказалась хуже второй. Также три неуспешные сделки из 21, а вот средняя годовая доходность составила 180%. В случае с «Россетями» этот подход оказался успешнее для держателей обыкновенных, а не привилегированных акций: он принес им 705% годовых.
Но правило из этого наблюдения вывести не получится. Например, у «Башнефти» обратная ситуация: стратегия № 3 оказалась более успешной для «префов». И это, заметим, несмотря на то, что объявление по обоим типам акций происходит в один день.
Инвесторам в акции Московской биржи третья стратегия принесла денег больше, чем все другие. Акции этого эмитента для инвесторов в принципе стали открытием в 2020 году: каждая новость, связанная с корпоративными историями, например о росте аудитории и клиентской базы, увеличивала интерес к акциям. Брокеры и управляющие компании предлагали ее клиентам как стабильный актив. Акции хорошо росли в период после объявления дивидендов и до «отсечки», когда Мосбиржа несколько раз сообщала о росте своей аудитории.
Стратегию с покупкой до закрытия реестра и продажей до объявления дивидендов считает спорной аналитик ГК «Финам» Юлия Афанасьева. По ее словам, эта тактика появилась пару лет назад, когда не было особых новостей, способных привести к снижению котировок, и брокеры придумали версию, что перед «отсечкой» активы всегда растут. «Это миф. Я разбирала топ-10 самых обсуждаемых на рынке дивидендных акций и их поведение от момента, когда совет директоров рекомендует дивиденды, до «отсечки». Фифти-фифти», — говорит она.
Стратегия 4: купить после «отсечки», продать после закрытия гэпа
На следующий день после закрытия реестра акционеров акции дешевеют примерно на размер дивидендов. Логично, ведь по ним уже нельзя получить дивиденды за прошедший период. Это явление называется дивидендным гэпом. Идея стратегии: купить акции, когда они упадут в цене, и ждать, когда вырастут обратно (на языке трейдеров — когда гэп закроется).
Такой подход лучше всего показал себя на «голубых фишках» российского рынка. Он сработал для таких компаний, как СберБанк, «Транснефть», «Газпром», а также для некоторых других эмитентов, например ЛСР, АКРОН. Вероятно, это связано с тем, что к общему восстановлению рынка эти бумаги присоединились во второй половине года. В отличие, например, от той же Московской биржи, акции которой хорошо росли и до гэпа.
Здесь дивиденд играет второстепенную роль, так как в первую очередь доход дала сама динамика цены акций после выплаты дивидендов. Об этой стратегии Юлия Афанасьева из «Финама» говорит, что «игры после «отсечки» часто неадекватны, исходя из параметра «риск-доход».
Действительно, сроки закрытия гэпа, которого ждут приверженцы четвертой стратегии, могут сильно варьироваться. В нашем примере «префы» «Россетей» не восстановились после «отсечки» не только до конца 2020 года, но и на момент проведения нашего исследования (15 февраля). Текущая доходность пока составляет только 1%.
Согласно нашему анализу, четвертая стратегия оказалась самой рискованной. Она дала наибольшее число убыточных (не закрытых до сих пор) сделок. Прибыльные сделки в среднем принесли 132% годовых.
Что в итоге?
Доходность дивидендных акций в 2020 году по четырем стратегиям (в годовом выражении)
Эмитент и тип акции*
Стратегия 1
Стратегия 2
Стратегия 3
Стратегия 4
Московская биржа о
X5 Retail Group о
* о — обыкновенные акции, п — привилегированные акции
1. Пассивная стратегия значительно уступает активным по доходности.
2. Из трех спекулятивных стратегий (2, 3, 4) чемпион по доходности — вторая. Она принесла 282% с учетом убыточных сделок и 331%, если брать только прибыльные.
3. Привилегированные и обыкновенные акции ведут себя неодинаково у разных компаний в рамках одних и тех же стратегий. Например, в случае с «Башнефтью» и «Россетями». А вот у СберБанка «префы» и обыкновенные акции вели себя схожим образом.
4. 2020-й был идеален именно для спекуляций из-за нескольких периодов роста, в основном во второй половине года. Котировки компаний не только полностью восстановились после мартовского падения, но и устремились вверх. Компании, которые отчисляют акционерам дивиденды, особенно хорошо росли в период этих выплат.
5. Все три спекулятивные стратегии показали себя успешнее в десятки раз, чем пассивная (базовая).
6. Обычно торговые стратегии, связанные с дивидендными акциями, более сложные в управлении. Например, они требуют рассчитывать цену входа и выхода по отношению к дивиденду, который может выплатить компания. Это сложная математическая модель, которая с горизонтом инвестирования месяц принесет в лучшем случае 2—3%. По результатам года это были бы 20—30%. В 2020-м простые стратегии, о которых шла речь выше, практически по всем акциям с дивидендами принесли десятки и сотни процентов.
В предыдущие годы, более предсказуемые, чем 2020-й, опытные инвесторы придерживались консервативной стратегии buy and hold, делится наблюдением руководитель отдела по инвестиционному консультированию «Тинькофф Инвестиций» Кирилл Комаров. Он поясняет, что «бывалые», как правило, «понимают рыночный уровень доходности и ставят себе реалистичные цели по портфелю». Неопытные инвесторы жадны до прибыли и хотят зарабатывать много, поэтому часто торгуют, пытаются угадать динамику акций вокруг выплат дивидендов.
Как не остаться без дивидендов?
Компании платят дивиденды из прибыли за отчетный период. Но если с экономикой не все в порядке, то прибыль может понадобиться для спасения бизнеса, и тут уже не до дивидендов. Яркий пример — ситуация с «Аэрофлотом», который пострадал из-за ограничений авиасообщения во время пандемии, компания ожидала крупного убытка по итогам 2020 года. Эмитент решил отказаться отчислять акционерам «денежное спасибо» из своей прибыли, и за 2020 год таких выплат в 2021-м не прогнозируется.
Другой причиной «придержать дивиденды» может стать неопределенность перспектив деятельности компании. В первой половине 2020 года ситуация с пандемией COVID-19 была труднопредсказуемой. Банк «Санкт-Петербург», перестраховываясь от влияния COVID-19, отказался от дивидендов по итогам 2019 года. Но, как только перспективы стали прозрачнее, он вернулся к выплатам. En+ по итогам 2019-го планировала возобновить такие перечисления своим акционерам, но с ухудшением конъюнктуры в начале 2020 года пересмотрела намерения.
Страховки от потери таких решений эмитента у инвесторов нет. Если им дорог этот бонус акционера, то Дмитрий Пучкарев, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», советует изначально выбирать активы крупных и устоявшихся компаний со стабильными выплатами. По его мнению, стоит обращать внимание на тех, кто стабильно платит дивиденды и у кого зависимость от цен на сырье или от экономического цикла невысока, а также отдавать предпочтение привилегированным акциям. «Зачастую в уставах компаний устанавливается минимальный размер дивиденда по привилегированным акциям — это может быть часть прибыли или процент от номинальной стоимости. Компании редко отказываются от выплат по «префам», соответственно, шанс неполучения дивидендов по ним может быть ниже, чем по обыкновенным бумагам», — утверждает Пучкарев.
Бывает, что компании, отказавшись от выплаты дивидендов из-за своих экономических сложностей, назначают прежде всего привилегированным акционерам кумулятивные дивиденды (исчисляются нарастающим итогом). В России такие случаи крайне редки. Например, по привилегированным акциям НКНХ дивиденды за 2016—2017 годы не выплачивали. В тот момент компании нужны были деньги на реализацию инвестпрограммы. Зато выплаты по «префам» за 2018 год были одними из самых крупных на российском рынке — дивидендная доходность на дату «отсечки» была более 26%.
По каким эмитентам можно ожидать щедрых дивидендов в этом году? Об этом в следующей серии.
ТОП-10 самых дивидендных акций 2021 года
28 октября 2019
Добрый день, дорогой читатель!
Вкладывая деньги в акции, инвестор ждет от них хорошую прибыль. Это естественно, и в этом и есть смысл формирования инвестиционного портфеля. Поэтому сегодня я хочу поговорить про дивидендные акции 2019 и чего от них ждать. Обзор будет большим, запаситесь терпением.
Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020
Начну с того, в какие российские и иностранные дивидендные акции лучше вкладывать, чтобы в этом и следующем году получить неплохие проценты. Первое, что я рассмотрю – дивидендные акции российских предприятий.
ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м
Итак, какие же российские предприятия стоит рассматривать как потенциальный вариант для инвестирования, чтобы в дальнейшем получить доход от дивидендных акций?
- НКНХ АП. Дивидендная доходность 26,41%.
- НКНХ. Дивидендная доходность 22,45%.
- Сургутнефтегаз АП. Дивидендная доходность 18,16%.
- Мечел АП. Дивидендная доходность 15,68%.
- Татнефть АП. Дивидендная доходность 15,26%.
- НЛМК. Дивидендная доходность 13,8%.
- МРСК ЦП. Дивидендная доходность 13,38%.
- Татнефть. Дивидендная доходность 12,61%.
- ЭнелРоссия. Дивидендная доходность 12,44%.
- МосБиржа. Дивидендная доходность 12,25%.
У инвестора широкий выбор для покупки дивидендных акций.
Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям
Сейчас я рассмотрю российские компании с максимальным размером дивидендов по отраслям, чтобы вы смогли решить для себя, какой сектор экономики предпочесть.
Внешнеторговые предприятия
Лидирующие позиции по размеру доходности, что неудивительно, занимают промышленные предприятия (для примера приведу вам несколько компаний – «Норникель» с 11,36% годовых и группа НЛМК с 14,13%) и нефтегазового сектора (вариантов много, скажу о нескольких – «Татнефть» с 12,61% годовых и «Газпром» с 5,53%).
Подробнее их дивидендную доходность рассмотрю ниже. Они активно экспортируют товары в другие страны, практически вся выручка в долларах и евро.
Нефтегазовый сектор
При формировании инвестиционного портфеля для диверсификации риска необходимо включить дивидендные акции нефтегазового сектора. Это может быть «Газпром» с годовой доходностью 5,53%, «Татнефть» с 12,61% и «Сургутнефтегаз» с дивидендной доходностью 15,26%.
Металлургия
Лидируют в рейтинге предприятий в 2019 году – «Норникель» с годовой доходностью 11,36% и группа НЛМК с 14,13% . Если прогнозы окажутся верны, на конец 2019 года активы металлургической компании покажут небывалый рост: руководство серьезно подошло к пересмотру диверсификационных стратегий.
Ритейл
Наиболее привлекательными в России остаются дивидендные акции ПАО «Детский мир» с годовой доходностью 10,36% . Также можно присмотреться к сети «Магнит» с их 5,1% .
Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов
На фоне перегретого рынка Америки все более привлекательно смотрятся идеи с максимальным потенциалом роста в защитных секторах. Сегодня они в меньшей степени подвержены отрицательной динамики в случае общего спада.
Я составил для вас рейтинг дивидендных акций Америки.
| Место в рейтинге | Компания | Тикер | Дивидендная доходность, в % за год по состоянию на 2019 г. |
| 1 | Telefonica Brasil SA | VIV | 9,69 |
| 2 | Cato Corporation | CATO | 9,42 |
| 3 | Saratoga Investment Corp | SAR | 8,78 |
| 4 | Landmark Infrastructure Partners | LMRK | 8,46 |
| 5 | Gladstone Investment Corporation | GAIN | 7,2 |
| 6 | China Mobile Limited ADR | CHL | 6,99 |
| 7 | ING Group NV ADR | ING | 6,63 |
| 8 | Macy’s Inc | M | 6,49 |
| 9 | Invesco Plc | IVZ | 6,18 |
| 10 | PacWest Bancorp | PACW | 6,18 |
Из таблицы я вижу, что самые большие проценты по дивидендным акциям выплачивают организации с дополнительными рисками. Прежде чем покупать их ценные бумаги, необходимо здраво оценить ситуацию.
Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback
Среди отечественных предприятий, проводящих такую политику, я выделяю следующие компании, направившие большие суммы на выкуп дивидендных акций.
| Место | Компания | Сколько направлено на возвращение дивидендных акций | Годовая доходность, % |
| 1 | Лукойл | 3 млрд долларов | 4,5 |
| 2 | МТС | 30 млрд рублей | 3,35 |
| 3 | Роснефть | 2 млрд долларов | 4,12 |
| 4 | Магнит | 16,5 млрд рублей | 5,1 |
| 5 | Новатэк | 600 млн рублей | 1,0 |
| 6 | Лента | 11,6 млрд р. | 1,2 |
| 7 | Яндекс | 100 млн р. | 1,9 |
| 8 | Обувь России | 900 млн р. | 6,15 |
| 9 | Сафмар | 6 млрд р. за три года | 3,05 |
| 10 | Банк «Санкт-Петербург» | 10 млн долларов, программа бессрочная | 6,09 |
Российские компании с лучшей отчетностью
В 2019 году в список вошли следующие российские компании с лучшей отчетностью, я собрал информацию по дивидендной доходности.
| Место | Компания | Отчетность (доход) | Годовая доходность, % |
| 1 | X5 RetalGroup | 406,972 миллиарда | 8 |
| 2 | АФК Система | 225,1 миллиарда | 0,92 |
| 3 | Газпром | 35,305 миллиардов | 5,53 |
| 4 | Яндекс | 653,3 миллиона | 1,9 |
| 5 | Русал | 167,92 миллионов | 6,4 |
Подборки
Формирование инвестиционного портфеля с дивидендными акциями – непростое дело, особенно для новичка в торговле. В связи с этим я предлагаю взять за основу представленные мной компании.
Не стоит забывать, что на бирже представлены также американские и российские компании, о которых говорят мало, однако, потенциал для роста у них имеется. Сегодня они недооценены, но кто знает, что будет завтра или через полгода?!
Покупая такие дивидендные акции сейчас, вы можете выгодно вложиться в будущее.
Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста
Дивидендные акции российских компаний с перспективой развития.
| Название | Цена / выручка | Цена / балансовая стоимость | Цена / прибыль | Рентабельность капитала | Дивиденды (ожидаемые) |
| Лукойл LKOH | 0,54 | 0,98 | 6,63 | 16,41 | 238,09 |
| Газпром Нефть SIBN | 0,61 | 0,83 | 4,04 | 22,20 | 27,46 |
| Магнитогорский мет. комбинат MAGN | 0,95 | 1,57 | 5,94 | 25,14 | 5,12 |
| Интер РАО IRAO | 0,41 | 0,58 | 4,55 | 15,01 | 0,18 |
| ФСК ЕЭС FEES | 0,84 | 0,25 | 2,27 | 11,62 | 0,02 |
| Россети (обычка) RSTI | 0,19 | 0,17 | 1,78 | 10,06 | 0,01 |
| Россети (префы) RSTIP | 0,19 | 0,17 | 1,78 | 10,06 | 0,01 |
| Нижнекамск-нефтехим NKNCP | 0,90 | 1,11 | 7,08 | 16,98 | 19,94 |
| МРСК Центр и Приволжье MRKP | 0,32 | 0,55 | 2,59 | 23,03 | 0,03 |
| МРСК Волга MRKR | 0,30 | 0,49 | 3,32 | 15,31 | 0,1 |
Как я вижу, выбор довольно большой.
Топ недооцененных американских акций с потенциалом
Среди американских организаций также есть неплохие варианты с потенциалом роста дивидендных акций.
| Название | Ожидаемая дивидендная прибыль |
| S & P Global Inc. (SPGI) | 1,14% |
| Brown Forman (BF.B) | 1,3% |
| General Dynamics (GD) | 2,24% |
| Walgreens Boots Alliance (WBA) | 1,72% |
| PepsiCo (PEP) | 3,43% |
Сроки выплат дивидендов
Ниже представлен дивидендный календарь за 2019 год.
Вы можете посмотреть отчеты за все года, начиная с 1994.
Даты закрытия реестров, даты отсечки
Если инвестор не успел купить дивидендные акции до оговоренного дня, он автоматически исключается из числа лиц, которым начисляются выплаты.
Ниже представлен календарь предстоящих отсечек на сентябрь и октябрь 2019 года.
Плюсы и минусы инвестиций в дивидендные акции
Дивидендные акции имеют преимущества и недостатки. Основное их достоинство – возможность получать прибыль. Из преимущества вложений вытекает и недостаток – риск потерять капитал, однако, если выбирать эмитента с минимальными рисками, минусов инвестиций в дивидендные акции можно избежать.
Советы начинающему инвестору
Формировать портфель с дивидендными акциями рекомендуется с суммы не менее 50 000 рублей. Связано это с тем, что меньшие деньги не позволят диверсифицировать риски и пересматривать содержимое портфеля.
Начинающий инвестор должен научиться вкладываться, поэтому для начала необходимо брать дивидендные акции с низкими рисками. Дополнительные риски возникают с дивидендными акциями, чья доходность выше 10 %, если говорить об американском рынке, и выше 20 % на российском.
Не стоит пренебрегать обучающими курсами. Много интересных и познавательных уроков в открытом доступе. Постоянно развивайтесь как инвестор, не останавливайтесь на достигнутом.
Управление рисками
Для сохранения денег, инвестированных в дивидендные акции, необходимо научиться управлять рисками.
- Постоянно следите за фундаментальными показателями и графиком движения стоимости. Если вы заметили, что фундаментальные показатели ухудшаются, обновляется исторический минимум, следует значительно уменьшить долю актива в инвестиционном портфеле.
- Диверсификация вложений. Здесь все просто – разбивать деньги по разным инструментам с различными суммами вложений. Даже если дивидендная доходность не так высока, как хотелось бы, но компания надежная, такие акции должны занять большую часть в инвестиционном портфеле. Ценные дивидендные бумаги с высокими рисками не должны составлять более 20 % инвестиций; если портфель формируется как консервативный, не более 15 %.
- Следите за развитием компании. Если в организации происходит изменения в худшую сторону, уменьшайте долю в портфеле или полностью исключайте дивидендные акции. И наоборот, хорошие новости – повод для закупки дополнительного объема.
Правила инвестирования в ценные бумаги
Если вы новичок и не знаете, как правильно формировать дивидендные портфели, рекомендую посмотреть на то, как это делают профессиональные фонды и брокеры.
Они постоянно публикуют такую информацию в открытом доступе. Вы сможете и оценить возможности той или иной организации, касающейся выплаты дивидендов по акциям.
Основные принципы составления дивидендного портфеля
При составлении дивидендного портфеля необходимо руководствоваться определенными правилами:
- Для начала определитесь, сколько вы готовы инвестировать.
- Помните, что дивидендный портфель формируется с целью получения регулярных выплат на протяжении нескольких лет. В связи с этим выберите срок вложений. Можно купить акции с поквартальной выплатой, но это не самый лучший вариант. Инвестировать на один год не имеет смысла, необходимо рассматривать срок 5–6 лет.
- Обязательно приобретите хотя бы базовые знания о фундаментальном и техническом анализе. Без этого вы не сможете самостоятельно принимать решение о целесообразности сделки. Интересуйтесь деятельностью компаний, читайте финансовые новости и обзоры.
- Определитесь, с какими акциями будет работать – российскими или зарубежными, в частности, американскими. Что касается последних, Санкт-Петербургская биржа предлагает работу с более чем 800 дивидендными ЦБ. Для резидента России не имеет особого значения, какие акции покупать. Помните, что американские более ликвидны, имеют длинную историю, с ними проще рассчитать риски. Прекрасный способ подобрать ценные бумаги для инвестиционного портфеля – воспользоваться индексом S&P 500.
- Подумайте, какую доходность вы бы хотели получать. Чем больше доход, тем выше риск. Если сформировать портфель, в состав которого будут входить американские акции с выплатами в пределах 3 % , вы получите низкие риски и возможный дополнительный доход, если рубль ослабнет. Дивидендные акции с 10 % прибыли несут повышенный риск.
- Диверсифицируйте риски. На одну акцию не должно уходить более 10 % стоимости портфеля. Если обратиться к опытным инвесторам, я вижу, что у них граница редко даже доходит до 10 % , как правило, она в районе 3–5 % на одну ценную бумагу. Акции с повышенным риском должны занимать не более 3 % .
- Определите, с каким сектором экономики вы будете работать – металлургия, нефтегаз, IT-технологии, которые, кстати, стремительно развиваются. Как только выбрана сфера, подбирайте ценные бумаги по этим направлениям.
- Постоянно следите за новостями по инструментам, которые приобрели, смотрите прогнозы. Если появляется необходимость, продавайте одни бумаги и покупайте другие.
Благодаря этим советам вы сможете понять, как и во что правильно инвестировать.
Глоссарий
Для лучшего понимания материала вы должны оперировать основными терминами.
Что такое акции
С покупкой ценных бумаг акционер принимает все риски начиная от банкротства организации и заканчивая дивидендными выплатами.
Зачем покупать акции
Акции покупаются для того, чтобы на них заработать. Владельцы большого пакета имеют право участвовать в деятельности предприятия, принимать важные решения. Обладатели же небольшого пакета получают выплаты ежегодно, ежеквартально или раз в полгода.
Что такое голубые фишки
Голубые фишки – это наиболее ликвидные акции на бирже с большими торговыми оборотами и высокой рыночной капитализацией. На российском рынке это «Газпром», «Лукойл», ВТБ. На американском – Apple, Microsoft, Google.
Что такое дивиденды
В некоторых случаях на собрании может приняться решение о том, что дивиденды не будут выплачиваться. Это происходит из-за отсутствия дохода или может быть связано с решением направить свободный капитал на развитие.
Обыкновенные и привилегированные акции, в чем отличия
Привилегированная акция не позволяет своему обладателю голосовать на заседании акционеров, у нее есть другие преимущества. В частности, физическое или юридическое лицо получает по ней дивиденды независимо от прибыли. Если происходит ликвидация АО, владелец ценной бумаги получает приоритет ее выкупа.
Как купить акции частному лицу
Акции компаний находятся в свободном доступе на фондовых биржах. Торговать на них могут специальные посредники – брокеры. Через эти компании частное лицо может покупать или продавать ценные бумаги. На территории РФ работают брокеры, имеющие лицензию Центробанка.
Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям
Далее смотрите, какой общий тренд по выплатам дивидендов за последние несколько лет. Обращайте внимание, привязаны к чистой прибыли или нет и в каких размерах. Затем отмечаете регулярность.
В завершение необходимо провести анализ, просмотреть новости не только компании, но и сферы, в которой она работает, и мнения специалистов. Если проведенный анализ дает неутешительные результаты, стоит рассмотреть другую компанию для инвестирования.
Как заработать на дивидендах
Существует два способа, позволяющих получить прибыль от дивидендных акций:
- Приобрести и держать их не менее года. Здесь дивиденды и, если повезет, рост стоимости акции, что при продаже значительно увеличит вложенный капитал.
- Купить ценную бумагу перед собранием акционеров на 3 дня, после отсечки – продать. Недостаток – сначала стоимость искусственно возрастает, а затем снова падает, как только было принято решение о выплате дивидендов.
На мой взгляд, лучше воспользоваться первым способом.
Как заработать на росте стоимости
Заключение
На этом мой обзор о прибыльных дивидендных акциях завершен. Я постарался максимально подробно рассказать вам, что это такое, как правильно покупать и когда ждать прибыль.
Не забывайте, что высокие дивиденды сопряжены с определенными рисками. Если вы не уверены в инвестировании в такие предприятия, остановите выбор на более консервативных компаниях.
Хотелось бы узнать ваше мнение по этой теме, поэтому оставляйте комментарии и делитесь интересным материалом с друзьями в социальных сетях. До новых познавательных встреч!
https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10941830
https://greedisgood.one/dividendnye-aktsii