6 лучших ETFs для умных инвесторов

Всем нравится сделка, и ценностные инвесторы понимают, что они могут воспользоваться недооцененными акциями на рынке, чтобы получить большую прибыль. Вы можете найти многообещающие ценные бумаги в каждом уголке рынка, но даже если сами акции могут выглядеть очень по-разному, у них есть фундаментально хорошие перспективы, которые не в полной мере отражаются на их стоимости акций.

Многие инвесторы используют биржевые фонды или ETF для инвестирования в ценные бумаги. Ниже мы рассмотрим шесть ценных ETF, к которым инвесторы обращаются чаще всего. Во-первых, давайте посмотрим, что конкретно представляет собой инвестиционная ценность и как она может удовлетворить ваши инвестиционные потребности.

Что такое инвестирование в стоимость?

Вложение стоимости обычно относится к идее, что лучшие инвестиции — это те, которые рынок не оценивает должным образом. Большинство ценных инвесторов смотрят на компании, чьи акции понесли огромные убытки, полагая, что во многих случаях реакция рынка на плохие новости преувеличена и слишком сильно наказывает компанию. Идея состоит в том, что, как только компания восстанавливается после того, как неудача привела к падению ее акций, инвесторы осознают истинную стоимость основного бизнеса, и акции будут восстанавливаться, обеспечивая существенную прибыль для тех, кто был готов инвестировать в самое неопределенное время для Компания.

В дополнение к перспективе получения стабильных доходов, еще одним преимуществом инвестирования в стоимость является то, что он имеет тенденцию фокусироваться на зрелых, стабильных компаниях, которые достаточно надежны в своих бизнес-моделях. В отличие от недоказанных быстрорастущих акций, которые могут быстро вспыхнуть, инвесторы в ценности обычно выбирают более защищенные акции, которые менее волатильны, что делает их более удобными для тех, кто предпочитает более безопасные инвестиции.

Но важно понимать, что вложение стоимости имеет свои риски. Скрытые опасности могут скрываться под землей в компаниях, заманивая потенциальных охотников за сделками в то, что оказывается злополучными инвестициями. Некоторые инвесторы с высокой стоимостью просматривают каждую отдельную акцию, чтобы гарантировать, что они могут отделить лучшие перспективы от ловушек стоимости. Но, как вы узнаете ниже, преимущество инвестирования в ETF заключается в том, что вы можете инвестировать в широкий спектр ценных акций, диверсифицируя свой портфель так, чтобы в случае, если в группе было плохое яблоко, у него не было разрушительного влияние на ваши общие активы.

Что такое ETF?

Биржевые фонды существуют уже около 25 лет, и они представляют собой простой способ для инвесторов владеть акциями нескольких акций, используя одну инвестицию. Большинство ETF отслеживают индекс, состоящий из нескольких акций, и ETF покупает акции всех акций в своем конкретном целевом индексе. Преимущества включают возможность покупать и продавать в любое время в течение торгового дня, и для тех, у кого есть только небольшие суммы денег для инвестирования, ETFs позволяют вам получить доступ ко многим различным акциям, а не только позволить себе одну или две отдельные акции покупать.

Чтобы компенсировать оператору ETF работу, которую он выполняет, покупая и продавая акции, настраивая ETF и решая вопросы регулирования и соответствия, инвесторы должны оплачивать соотношение расходов. Это определенный процент активов, которые идут на покрытие ежегодных расходов ЕФО. Например, если коэффициент расходов фонда составляет 0, 20%, то инвестор, которому принадлежат акции на сумму 1000 долларов, может рассчитывать на то, что каждый год из фонда ETF будут вычитаться 2 доллара активов фонда для оплаты эксплуатационных расходов фонда. Тем не менее, если вы хотите тщательно отслеживать общий тест, трудно найти более дешевые альтернативы, чем ETF.

Имея это в виду, вот шесть ценных ETF, к которым вы можете обратиться, чтобы получить конкретные акции, которые соответствуют вашим принципам инвестирования в качестве ценного инвестора.

Значение ETF

Активы под управлением

Коэффициент расходов

5-летняя совокупная доходность

iShares Russell 1000 Value

36, 9 млрд. Долларов

Vanguard Value

36, 7 млрд. Долларов

Vanguard Small-Cap Value

12, 9 млрд. Долларов

iShares Russell Mid-Cap Value

10, 6 миллиарда долларов

iShares Russell 2000 Value

9, 27 миллиарда долларов

Vanguard Mid-Cap Value

8, 58 миллиарда долларов

2 лидера ETF идут лицом к лицу

iShares и Vanguard являются крупнейшими игроками во вселенной ETF, поэтому имеет смысл, что их соответствующие ETFs сделают такую ​​хорошую работу, чтобы заставить инвесторов покупать акции своих фондов. Как вы можете видеть выше, Vanguard делает больший упор на снижение затрат до абсолютного максимума, при этом соотношение расходов составляет менее трети, которую обычно взимает iShares. iShares стремится подчеркнуть легкость торговли своими акциями ETF, и его фонды, как правило, являются одними из самых ликвидных в ежедневной торговле. Для долгосрочных инвесторов этот фактор не так важен, но для тех, кто часто торгует акциями ETF, результирующее сокращение связанных с торговлей расходов может существенно повлиять на долгосрочные результаты.

Ниже вы увидите, что каждый из трех фондов, которые iShares и Vanguard вносят в этот список, относится к разным компаниям. Их недавние доходы не обязательно отражают большую разницу по акциям с большой, средней и малой капитализацией, но ваша инвестиционная стратегия может по-прежнему требовать распределения по акциям с различной рыночной капитализацией, чтобы быть лучше диверсифицированными, когда их относительные отдачи расходятся в будущем.

1. iShares Russell 1000 Value

IShares Russell 1000 Value ETF является крупнейшим доступным ETF, вытесняя его аналога Vanguard. Индекс Russell 1000 включает топ-1000 акций с большой и средней капитализацией на фондовом рынке США, а ETF iShares инвестирует в подмножество этого списка, а индекс Value Russell 1000 ориентируется на компании с относительно более низкой ценой. -буквенные коэффициенты, или как цена акций связана с балансовой стоимостью компании, и более низкий прогноз роста, чем у их аналогов в более широком Russell 1000. В настоящее время ETF держит около 700 акций.

Производительность ЕФО была солидной: ЕФО приносил среднегодовую доходность в 7, 6% за последнее десятилетие. Поскольку многие акции, которыми владеет ЕФО, выплачивают дивиденды, инвесторы в настоящее время получают доход в размере около 2, 25% от своих инвестиций, что может обеспечить столь необходимый доход для тех, кому необходимо получать наличные из своих портфелей.

Портфель ЕФО имеет определенные области концентрации, более четверти его активов вложено в финансовый сектор. Медицинские и энергетические запасы составляют еще четверть активов фонда, находящихся под управлением, а оставшаяся половина довольно равномерно распределена между оставшимися секторами рынка.

2. Авангардная стоимость

ETF Vanguard Value отстает от активов своего партнера iShares под управлением. Он отслеживает другой индекс, индекс большой капитализации США CRSP, который включает в себя более 300 акций среди компаний-компонентов. При разработке индекса CRSP рассматривает отношения между ценой акций и балансовой стоимостью, форвардными и историческими коэффициентами прибыли, дивидендной доходностью и отношениями цены к продажам, или как цена акций соотносится с годовым доходом. В результате получается более узкий портфель, чем индекс стоимости Russell 1000, который делает больший акцент на действительно крупных компаниях.

Эта методология привела к чуть более высокой производительности в долгосрочной перспективе. За последнее десятилетие ЕФО Авангард возвращал в среднем 8, 4% каждый год. ETF также имеет чуть более высокую доходность, чем его аналог iShares, с текущей доходностью почти 2, 5%.

В ETF Vanguard вы найдете ту же концентрацию в финансовых акциях, что и в ETF iShares, но большая разница заключается в значительном выделении 15% на технологические акции, которыми владеет фонд Vanguard. В последние годы это внесло значительный вклад в относительную производительность, и аналогичные ассигнования для большинства других секторов делают технологию выдающейся для ЕФО.

3. Vanguard Small-Cap Value

Небольшие компании тоже могут быть хорошими ценностями, и ETF Vanguard Small-Cap Value стремится идентифицировать эти акции. Индекс CRSP US Small Cap Value рассматривает гораздо большую совокупность потенциальных кандидатов, и фонд Vanguard заканчивает тем, что выбирает почти 900 различных акций малой капитализации для своего портфеля. Эта дополнительная диверсификация полезна, учитывая более высокий риск, который небольшие компании по сравнению с более устоявшимися крупными компаниями.

Маленькие заглавные буквы превзошли их большие коллеги также в течение прошлого десятилетия. За последнее десятилетие средневзвешенный ETF Vanguard Small Cap Cap Value за год составил 10, 3% годовых. Однако акции малой капитализации, как правило, не обладают такой способностью выплачивать дивиденды, и это большая часть того, почему у ETF доходность ниже 2%.

С точки зрения отрасли, активы ЕФО еще более сконцентрированы, чем то, что вы увидите в сфере больших капиталовложений. Финансовые и промышленные акции составляют более половины активов ЕФО, а потребительские акции и технологии вместе добавляют еще 25%. Опять же, готовность Vanguard использовать технологические акции способствовала повышению производительности, и это еще более отчетливо проявляется в пространстве с малой капитализацией.

4. iShares Russell Mid-Cap Value

ETF iShares Russell со средней капитализацией стремится разделить разницу между малыми и крупными акциями, сосредоточившись вместо этого на тех компаниях, которые находятся в середине спектра размеров. Рассел смотрит на 1000 крупнейших акций на рынке, которые составляют его индекс Рассел 1000, а затем отбирает верхние 200. Это оставляет 800 акций, которые он считает мидкэпами, и Рассел затем применяет те же тесты, чтобы определить, какие акции соответствуют его стоимости. критерии. IShares ETF инвестирует почти в 600 из этих акций.

Производительность превосходит более широкое предложение iShares с большой капитализацией, при этом среднегодовая доходность за последние 10 лет составила 9, 6%, что является значительным увеличением. Средние капиталы также обладают достаточной способностью выплачивать дивиденды, и текущая доходность ЕФО составляет около 2%.

Один интересный аспект ETF заключается в том, что его портфель не настолько сконцентрирован, как в других ETFs стоимости iShares. Финансовые активы составляют всего 20% фонда, причем недвижимость, промышленные предприятия, потребительские акции и коммунальные услуги получают от 10% до 13% активов фонда. Это, возможно, дает большую диверсификацию фонда, а также отражает большее количество мест, где инвесторы могут найти ценность в сфере среднего капитала прямо сейчас.

5. iShares Russell 2000 Value

iShares получает информацию о стоимости акций с небольшой капитализацией, отслеживая Индекс стоимости Russell 2000, который включает в себя ту часть из 2000 компаний меньшего размера, что и Russell 1000, которые соответствуют тем же характеристикам стоимости, которые Russell ищет во всех своих ориентирах на основе стоимости, Это дает ЕФО доступ почти к 1400 акциям с малой капитализацией, что уменьшает авуары его авангардного партнера.

Производительность была солидной, но она не совпадает с тем, чего достиг Авангард. Среднегодовая доходность за последнее десятилетие составила около 8, 4%. Доходность в 1, 75% отражает более низкую платежеспособность, которую многим небольшим компаниям приходится выплачивать дивиденды своим акционерам.

ETF iShares имеет около 30% своих активов в финансовых акциях, но помимо этого, его портфель немного более сбалансирован, чем активы его авангардного партнера. Промышленность, потребительское право, недвижимость и технологии располагают активами фонда почти на 10%, и вы также найдете скромную долю в запасах энергии, здравоохранения, коммунальных услуг и материалов примерно на 5-7%.

6. Vanguard Mid-Cap Value

И наконец, Vanguard предлагает свое собственное предложение в средней ценовой категории. Он отслеживает индекс средней стоимости CRSP США, который включает 200 компаний среднего размера, которые соответствуют характеристикам стоимости, которые CRSP использует в пространстве большой капитализации, как описано выше.

Производительность для фонда была чрезвычайно сильной. За последнее десятилетие среднегодовая доходность составила около 10, 6%, превзойдя акции малой и большой капитализации в космосе. Доходность в 2, 2% также дает Vanguard ETF небольшое преимущество перед аналогом iShares Mid-Cap Value.

Финансовые показатели имеют такой же избыточный вес, как и в других фондах Vanguard, при этом потребительские акции также получают около 25% в фонде. Промышленные предприятия, технологические акции, коммунальные предприятия и энергетические компании также имеют существенное присутствие в ЕФО.

Выбор правильного значения ETF

Большинству инвесторов следует искать диверсифицированный подход в своих инвестициях, который распространяется даже на уровень ETF. Выбор любого из этих ETFs является разумным вариантом, но лучше выбрать распределение процентов по каждому диапазону рыночной капитализации, чтобы сбалансировать большие возможности от небольших компаний с более высоким риском, который они могут иногда представлять. Благодаря их стоимости и недавним преимуществам производительности, ETFs Vanguard в этом списке могут предложить лучшие долгосрочные результаты для инвесторов, чем их конкуренты iShares.

Интересные статьи

Дарден Рестораны Разговоры о росте доли рынка, обновлении меню и повышении расходов на заработную плату

Дарден Рестораны (NYSE: ДРИ) Последний отчет о доходах был музыкой для ушей многих инвесторов. Сеть объявила об ускорении роста продаж, чтобы начать свой финансовый 2019 год, одновременно улучшив свои перспективы как в верхней, так и в нижней части. Результаты продлили длинную серию скромного роста для обеих основных франшиз, Olive Garden и LongHorn Steakhouse. Но руководители ожидают, что эта прибыль ускорится и принесет лучшую прибыль, та

Почему акции Barracuda Networks Inc. упали сегодня

Что случилось Акции Barracuda Networks Inc. (NYSE: CUDA) по состоянию на 11:55 по восточному поясному времени в среду снизились на 10, 7%, несмотря на то, что компания объявила о достаточно солидных финансовых результатах за второй квартал 2018 года. В частности, за второй квартал, закончившийся 31 августа 2017 года, выручка Barracuda Networks выросла на 7, 3% в годовом исчислении до 94, 3 млн долларов, поскол

5 вещей, которые Royal Dutch Shell хочет, чтобы вы знали о СПГ

В прошлом году Соединенные Штаты добавили примерно 16, 7 гигаватт чистой мощности в сеть, и 95% ее приходилось на возобновляемые источники. Администрация энергетической информации США даже ожидает, что энергия ветра превзойдет гидроэлектростанцию ​​как крупнейший источник возобновляемой энергии не позднее 2019 года, обеспечивая около 7% от общего объема электроэнергии в стране. Подобные инвестиционные модели разыгрываются по всему миру. Хотя это невероятная (и обнадеживающая) тенденция, чтобы быть уверенным, сосредоточение дискуссии на росте возобновляемых источников энергии создает риск, созда

Будет ли 2018 год лучшим годом для Qualcomm Inc?

Акции Qualcomm (NASDAQ: QCOM) крупнейший в мире производитель мобильных чипов вырос в этом году всего на 6%, что является незначительным ростом по сравнению с ростом индекса Philadelphia Semiconductor, который составил почти 50%. Давайте посмотрим, что пошло не так для Qualcomm, и будет ли он лучше в 2018 году. Что случилось с Qualcomm? Лицензионный бизнес Qualcomm (QTL

Почему запасы Maxar Technologies только что снизились — на 41%

Что случилось Акции канадской космической звезды Maxar Technologies (NYSE: MaxR) теперь официально доступны для покупки на NYSE. Хорошо это или плохо, но сегодня они также продают намного дешевле, чем вчера, снизившись на 41, 3% по состоянию на 11:50 после того, как компания сообщила об огромных чистых убытках за третий финансовый квартал — когда Уолл-стрит была прогнозирование прибыли. В отчете Maxar за третий квартал сообщается о том, что он будет составлять 1, 06 долл. На акцию в чистой прибыли более чем на 560 млн долл., А в третьем квартале сообщается о значительных потерях в 7, 31 долл. Н

Когда я сохраняю для выхода на пенсию, я выбираю Roth IRA. Вот почему.

Традиционные дебаты между IRA и Roth IRA являются одними из самых горячих споров во всех личных финансах. И есть веские аргументы для каждой стороны. Но я знаю, как важно всегда сберегать для выхода на пенсию, и вот почему я предпочитаю сберегать в IRA Рота. 1. Я с оптимизмом смотрю в будущее Одним из основных аргументов в пользу традиционной IRA является то, что она дает вам налоговые льготы прямо сейчас — когда вы вносите взносы — так что вы сразу

]]>
Лучшие зарубежные ETF: мега-обзор биржевых фондов

Инвестпривет, друзья! В последнее время всё популярнее становятся инвестиции в зарубежные ETF. И инвестор, впервые решивший вкладываться в биржевые фонды, оказывается перед сложным вопросом: а какой ETF ему выбрать, ведь их на рынке огромное количество? Рекомендую начать с покупки наиболее крупных и надежных ETF на акции от проверенных провайдеров – а по мере набора опыта переходить к более широкой диверсификации портфеля путем включения в его ETF на облигации и другие инструменты.

• Дисклеймер
• Зарубежные ETF на акции
  • SPY
  • IVV
  • VTI
  • VOO
  • QQQ
  • VEA
  • IEFA
  • VWO
• ETF на облигации
  • AGG
  • BND
  • LQD
  • VCIT
  • BNDX
  • VCSH
  • SHV
• ETF на товары
• Самые крупные ETF на страновые индексы

Дисклеймер

Информация ниже не является инвестиционной рекомендацией и носит исключительно ознакомительный характер. При выборе конкретных ETF для покупки следуйте своей инвестиционной стратегии.

Цены на акции ETF указаны на момент написания обзора и в момент чтения могут отличаться.

Все указанные ниже ETF обращаются на Нью-Йоркской бирже и доступны для покупки через иностранных брокеров, например, Interactive Brokers или Saxo Bank. Через российских брокеров их купить получится не всегда.

Зарубежные ETF на акции

Самыми популярными разновидностями ETF являются ETF на акции. И это не удивительно. Именно акции являются наиболее быстрорастущими ценными бумагами, их великое множество – от растущих до недооцененных, и их можно собирать в самые причудливые сочетания. Поэтому ETF на индексы акций – самые популярные и среди провайдеров биржевых фондов, и среди самих инвесторов.

Наибольшей популярностью пользуются многочисленные ETF на S&P 500 – главный индекс американской экономики. Все достаточно крупные провайдеры считают своим долгом создать ETF на данный индекс. Чтобы привлечь клиентов, они состязаются между собой, уменьшая комиссии и увеличивая качество копирования индекса.

Большинство ETF на акции выплачивают дивиденды. Правда, выплата идет всего 1 раз в год и составляет буквально 1-2% годовых. Поэтому при инвестировании в ETF лучше рассчитывать не на дивиденды, а на рост курсовой стоимости.

Далее рассмотрю наиболее крупные по сумме AUM ETF на индексы акций, обращающиеся на зарубежных рынках.

Полное название – SPDR S&P 500 ETF Trust, AUM – 317,7 млрд долларов.

Это, пожалуй, самый известных и старейших ETF на рынке вообще. Его провайдером выступает State Street Global Advisors. ETF инвестирует в S&P 500. В отличие от прямых аналогов IVV и VOO, SPY является паевым инвестиционным фондом, а не биржевым фондом. Этим объясняется его более высокая комиссия – 0,09% в год.

Средняя доходность за последние 5 лет – 12,4%. SPY также выплачивает небольшие дивиденды – за прошлый год дивидендная доходность составила 1,78%. Цена акции SPY – 333 доллара.

Полное название – iShares Core S&P 500 ETF, AUM – 217,6 млрд долларов.

Еще одна реплика S&P 500, на этот раз от компании Blackrock (другое название – iShares). Отличается от SPY более низкой комиссией – всего 0,04% годовых. За счет этого среднегодовая доходность несколько выше аналога – 12,48%. Дивидендная доходность составляет те же 1,78%. Цена акции IVV составляет 335 долларов.

Полное название – Vanguard Total Stock Market ETF, AUM – 145,7 млрд долларов.

Данный фонд от компании Vanguard инвестирует в индекс широкого рынка США, в которых входят акции компании с наибольшей капитализацией на Нью-Йоркской бирже. «Под капотом» – Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Berkshire Hathaway, JP Morgan, Google, Visa и множество других компаний. Можно использовать в качестве альтернативы вложениям в индекс S&P 500.

Комиссия за управление – 0,03%, дивидендная доходность – 1,71%. Среднегодовая доходность за 5 лет – 11,95%. Стоимость акции недавно достигла 169,98 долларов за штуку.

Полное название – Vanguard Total Stock Market ETF, AUM – 142,45 млрд долларов.

Свой вариант фонда на индекс S&P 500 от Vanguard. Комиссия – 0,03%. Средняя доходность за 5 лет – 12,48%, дивдоходность – 1,78%. Акция VOO стоит 306,89 доллара.

Полное название – Invesco QQQ Trust, AUM – 93 млрд долларов.

Не менее знаменитый ETF, чем SPY. QQQ предлагает инвестиции в индекс Nasdaq-100, в который включены 102 акции высокотехнологичных компаний США. Самые крупные позиции занимают акции Apple, Amazon, Microsoft, Alphabet, Facebook, Intel, Cisco, Comcast, PepsiCo. Эти акции занимают 53% объема индекса.

Комиссия за управление QQQ – 0,2%. Среднегодовая доходность за 5 лет – 18,55%. Дивидендная доходность – 0,95%. Комиссия за управление сравнительно высока для зарубежных ETF – целых 0,2% годовых.

В России есть БПИФ AKNX, служащий обложкой для QQQ.

Полное название – Vanguard FTSE Developed Markets ETF, AUM – 80,8 млрд долларов.

Фонд отслеживает индекс FTSE Developed All Cap ex US Index, в который включаются акции компаний развитых стран за исключением США, т.е. Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии, Канады и ряда других. Всего «под капотом» – более 1000 эмитентов. ETF отлично дополняет фонды, ориентированные на экономик США.

Комиссия за управление ничтожно мала – 0,05%. За 5 лет фонд показал среднегодовую доходность в 5,72%. Дивидендная доходность – 3,03%.

Акция VEA стоит всего 44 доллара.

Полное название – iShares Core MSCI EAFE ETF, AUM – 76 млрд долларов.

Фонд копирует индекс MSCI EAFE IMI, в который включены акции развитых стран Европы, Азии и Австралии с Океанией. В индексе нет компаний из США и Канады. Является альтернативой VEA.

Среднегодовая доходность IEFA за 5 лет составила 5,85%, дивидендная доходность – 3,08%.

Комиссия за управление – 0,07%. Покупка одной акции фонда обойдется инвестору в 65 долларов.

Полное название – Vanguard FTSE Emerging Markets ETF, AUM – 65,69 млрд долларов.

Один из самых лучших ETF, предлагающих инвестиции в развивающие рынки (emerging-market). Фонд следует за индексом FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion Index, включающим в себя акции наиболее крупных компаний из развивающихся стран, исключая Северную Корею. Значительную часть объема индекса занимают голубые фишки Китая – отсюда специальное указание в названии, а также Тайваня, Индии, Бразилии, ЮАР, России, Мексики, Таиланда и Малайзии.

Среднегодовая доходность за 5 лет составила 4,23%. Дивидендная доходность за последний год – 2,64%.

Фонд взимает комиссию за управление в размере 0,12%. Цена акции – 43,5 долларов.

ETF на облигации

В портфель обязательно стоит включить ETF на облигации. Индексы облигаций растут не так стремительно, как акций, но в период кризиса гораздо устойчивы. Если в кризис ETF на акции упадут в цене, то ETF на облигации (и золото, конечно), напротив, вырастут. Поэтому вы сможете продать облигационные ETF дороже, а на вырученные деньги сможете купить упавшие ETF на акции. Такая вот нехитрая стратегия.

Хороших ETF на облигации не меньше, чем на акции, и выбрать их сложно. Назову самые крупные по AUM ETF этого типа – можно сказать, что это лучшие зарубежные ETF на облигации.

Полное название – iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF. AUM – 72,72 млрд долларов.

ETF отслеживает агрегированный индекс Index Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, который можно считать «слепком» со всего долгового рынка Америки. В него включены корпоративные и муниципальные облигации, ипотечные ценные бумаги, а также трежерис. Казначейские облигации различного типа занимают 40% индекса, ипотечные ценные бумаги – 26,77%. Остальное – правительственные, муниципальные займы и облигации компаний с рейтингом не ниже А.

Средняя доходность ETF за 5 лет составляет 3,07% годовых. Комиссия за обслуживание – 0,05%. Цена акции – 114 долларов.

Полное название – Vanguard Total Bond Market ETF. AUM – 51,52 млрд долларов.

BND наряду с SCHZ и BNDS – альтернатива AGG ETF от iShares. Все эти фонды отслеживают практически тот же индекс. BND отличает большая доля казначейских и муниципальных бумаг в портфеле, а также наименьшая комиссия – 0,04%. Кроме того, в его корзину не включаются облигации с дюрацией менее 1 года.

Средняя годовая доходность – 3,11%. Акция BND стоит 84,94 доллара.

Полное название – iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF. AUM – 35, 74 млрд долларов.

LQD отслеживает рыночный индекс Markit iBoxx USD – американских корпоративных облигаций инвестиционного уровня не ниже BBB. LQD отбирает только облигации со сроком погашения не менее трех лет, что дает ему более длительный средневзвешенный срок погашения и повышенный риск изменения процентных ставок. Проще говоря, доходность такого ETF выше, чем у альтернатив, но больше рисков во время нестабильности на рынках.

«Под капотом» у LQD более 1000 облигаций финансового, промышленного и биомедицинского сектора экономики.

За управление фонд берет комиссию 0,15% годовых. Доходность – 4,92% годовых за последние 5 лет. Акция стоит 130 долларов.

Полное название – Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF. AUM – 28,15 млрд долларов.

VCIT отслеживает рыночный индекс корпоративных облигаций инвестиционного уровня со сроком погашения 5-10 лет. Такие облигации дают достаточно большую доходность, но в то же время довольно устойчивы к изменения процентных ставок. В результате ETF может похвастаться одним из самых высоких показателей доходности в своем сегменте.

Тем не менее, в структуре активов есть перекос в сторону промышленно-финансового сектора, что при кризисе в этих отраслях может повлиять на цену акции.

VCIT взимает одну из наименьших комиссий за управление – 0,05% в год. Средняя доходность ETF составляет 4,6%. Акция фонда стоит 92,66 долларов.

Полное название – Vanguard Total International Bond ETF. AUM – 25,9 млрд долларов.

BNDX отслеживает индекс облигаций, не номинированных в долларах. Большая часть инвестиций фонда осуществляется в суверенные облигации с рейтингом АА или выше. Фактически ETF предоставляет хедж против валютных колебаний для американских инвесторов.

В индекс входят корпоративные и государственные облигации Германии, Италии, Франции, Японии и других развитых стран, а также немного трежерей и муниципальных облигаций США, выпущенных для каких-то целей не в долларах.

В общем, это вариант, если хотите застраховаться от падения доллара – в этом случае ETF дорожает за счет валютной переоценки.

Комиссия за управление BNDX – 0,09%. Среднегодовая доходность – 3,82%. Акция стоит 57,37 долларов.

Полное название – Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF. AUM – 24,8 млрд долларов.

VCSH отслеживает рыночный взвешенный индекс корпоративных облигаций с фиксированной ставкой со сроком погашения от 1 до 5 лет. Причем большинство бондов имеют срок погашения меньше 3 лет. То есть в состав фонда входят достаточно короткие облигации, не очень сильно реагирующие на изменение процентных ставок. ETF VCSH можно рассматривать как альтернативу кэша – в него можно выйти и из него можно выйти с минимальными рисками потерять деньги. Скорее всего, доходность вырастет – график роста цены акции восходящий.

За управление фонд взимает всего 0,05%. Среднегодовая доходность – 2,81%. Акция обойдется инвестору в 81,45 долларов.

Полное название – iShares Short Treasury Bond ETF. AUM – 21,31 млрд долларов.

Фонд инвестирует в сверхкороткие трежеря со сроком погашения в 12 месяцев и менее. Это самые ликвидные и наименее рискованная активы в мире.

Комиссия за управление составляет 0,15%. Доходность маленькая – всего 1,06%. Акция стоит 110 долларов.

ETF на товары

Из всего многообразия товарных ETF выделю наиболее крупные и ликвидные:

GLD – SPDR Gold Trust. Фонд отслеживает спотовую цену на золото на Лондонской бирже. Фактически это – крупнейший ETF для прямых инвестиций в физическое золото. Комиссия – 0,4% в год, доходность – 4,44%, цена – 147 долларов.

IAU – iShares Gold Trust. Еще один ETF для инвестирования в физическое золото. Отслеживает спотовые цены на драгметалл по всему миру. Отличается от GLD меньшей комиссией – 0,25%. Доходность фонда – 4,6%, цена акции – 15 долларов.

SLV – iShares Silver Trust. Фонд для инвестиций в серебро. Не всё же золото, что блестит 🙂 Фонд отслеживает спотовые цены на серебро на Лондонской бирже. Комиссия – 0,5% в год, доходность – 0,74%, цена – 16,6 долларов.

PDBC – Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF. Этот фонд инвестирует в товарные фьючерсы по всему миру. Правда, вкладывать в него нужно осторожно – скачки цен существенны. Средняя доходность за 5 лет -3,73% (доходность отрицательная), комиссия – 0,58%.

USO – United States Oil Fund LP. Это возможность заработать на нефти. USO держит фьючерсные контракты на NYMEX на нефть WTI в течение месяца. Инвестировать в фонд следует осторожно, ожидая снижения цен на нефть и продавая на пике. ETF берет комиссию 0,84% за управление.

Самые крупные ETF на страновые индексы

Если вы решите проводить в своем портфеле ETF диверсификацию по странам, то лучше инвестировать в наиболее крупные индексы конкретного государства. На самом деле их немного.

Инвестировать в американские ETF можно путем покупки наиболее крупных биржевых фондов США, а именно:

• SPY / IVY / VOO;
• VTI;
• QQQ;
• IJH – акции компаний средней капитализации;
• IJP – акции компаний малой капитализации;
• IWF – акции растущих компаний США.

Если говорить об ETF Европы, то лучшими вариантами также будут вложения в крупнейшие биржевые фонды, отслеживающие широкие рынки:

Тикер	Название фонда	Провайдер	Комиссия за управление	Доходность (средняя за 5 лет)	Дивидендная доходность (за последний год)
VGK	Vanguard FTSE Europe ETF	Vanguard	0,09%	5,11%	3,29%
EZU	iShares MSCI Eurozone ETF	iShares	0,49%	5,22%	3,04%
IEUR	iShares Core MSCI Europe ETF	iShares	0,09%	5,36%	3,27%
BBEU	JPMorgan BetaBuilders Europe ETF	JPMorgan	0,09%	3,24%	3,4%
HEDJ	WisdomTree Europe Hedged Equity Fund	WisdomTree	0,58%	7,11%	2,98%
FEZ	SPDR Euro STOXX 50 ETF	State Street Global Advisors	0,29%	4,67%	3,18%
FDD	First Trust Stoxx European Select Dividend Index Fund	First Trust	0,57%	5,31%	5,29%

Ну и отдельно по странам Европы:

Тикер	Название фонда	Страна	Комиссия за управление	Доходность (средняя за 5 лет)	Дивидендная доходность (за последний год)
EWU	iShares MSCI United Kingdom ETF	Великобритания	0,5%	1,76%	4,5%
EWG	iShares MSCI Germany ETF	Германия	0,49%	3,08%	2,91%
EWL	iShares MSCI Switzerland ETF	Швейцария	0,5%	7,63%	2,74%
RSX	VanEck Vectors Russia ETF	Россия	0,65%	13,4%	6,59%
EWP	iShares MSCI Spain ETF	Испания	0,5%	0,87%	3,56%
EWQ	iShares MSCI France ETF	Франция	0,5%	7,59%	3%
EWI	iShares MSCI Italy ETF	Италия	0,49%	5,07%	3,85%
EIRL	iShares MSCI Ireland ETF	Ирландия	0,49%	6,72%	1,87%

Лучшие ETF на индексы других стран:

Тикер	Название фонда	Страна	Комиссия за управление	Доходность (средняя за 5 лет)	Дивидендная доходность (за последний год)
EWJ	iShares MSCI Japan ETF	Япония	0,49%	6,93%	2,37%
INDA	iShares MSCI India ETF	Индия	0,69%	3%	1,21%
MCHI	iShares MSCI China ETF	Китай	0,59%	6,35%	1,89%
EWY	iShares MSCI South Korea ETF	Южная Корея	0,59%	3,95%	2,2%
VPL	Vanguard FTSE Pacific ETF	Океания	0,09%	6,43%	2,69%
EWT	iShares MSCI Taiwan ETF	Тайвань	0,59%	7,72%	3,99%
EWZ	iShares MSCI Brazil ETF	Бразилия	0,59%	7,83%	2,03%
EWW	iShares MSCI Mexico ETF	Мексика	0,49%	-2,34%	3,2%
KSA	iShares MSCI Saudi Arabia ETF	Саудовская Аравия	0,74%	2,3%	3,51%

Таким образом, у инвестора всегда есть возможность составить хорошо диверсифицированный портфель из зарубежных ETF. Включить в него можно фонды, отслеживающие страновые индексы, индексы акций крупнейших экономик мира, развивающихся стран, индексы облигаций (коротких, длинных, государственных, корпоративных, агрегированных). Главное – хорошо всё сбалансировать и не допускать перекоса в сторону одного актива или одной страны. ТНу и вовремя его ребалансировать. огда вам никакой кризис не будет страшен! Удачи, и да пребудут с вами деньги!