Alfa-Forex – обзор форекс брокера с лицензией ЦБ РФ + отзывы реальных клиентов

Формально брокер Альфа-Форекс – новичок на рынке, компания создана в 2016 г. Но за ней стоит небезызвестный Альфа-Банк, что автоматически добавляет «веса» брокеру. Alfa — Forex обладает лицензией российского центробанка и работает в правовом поле РФ , это повышает надежность и дает клиентам максимальную защиту. Помимо высокой надежности клиентам обещают и неплохие торговые условия.

Краткая характеристика

• Официальный сайт: alfaforex.ru .
• Год основания: 2016.
• Адрес регистрации: Москва.
• Регулятор: Банк России.
• Минимальный депозит: не ограничен, исходя из маржинальных требований – порядка $25-$30.
• Кредитное плечо – 1 к 40.
• Stop Out: 85%.
• Демо-счет: есть.
• Торговая платформа: МетаТрейдер5.
• Пополнение и вывод средств: через Альфа-клик, банковский перевод и карты.
• Статус: платит .

Общая информация о брокере Alfa Forex

Бренд Альфа-Форекс работает с 2003 г., права на бренд принадлежат Alfa Capital Holdings Limited. В 2016 г. на совете директоров Альфа-Банка принято решение организовать ООО «Альфа-Форекс», работающий в соответствии с новым на тот момент законом, регулирующим работу Форекс-брокеров в РФ.

Не путайте эти компании. ООО «Альфа-Форекс» и компания с оффшорной регистрацией (она работает с 2003 г.) – разные брокеры.

Лицензию Банка России компания получила 20 декабря 2018 г. (номер – 045-14070-020000). Подтверждение этого находим на сайте ЦБ РФ, по состоянию на 1 августа 2020 г. в РФ 4 компании имеют лицензии, в их число входит и Alfa — Forex .

Российский регулятор выдает разрешение на работу бессрочно и налагает ряд ограничений. Из наиболее значимых требований выделим:

• запрет на предоставление клиентам ПАММ-счетов. Это одна из форм доверительного управления , а российское законодательство запрещает передавать в управление деньги напрямую, поэтому работать с памм счетами брокеру запрещено;
• ограничение кредитного плеча, по требованию регулятора оно не может превышать 1 к 50. Брокер решил ограничить кредитное плечо максимумом 1 к 40 со стоп-аутом на уровне 85%.

Агентство страхования вкладов (АСВ) не страхует депозиты трейдеров . Деньги клиентов хранятся на номинальных счетах, открытых в Альфа-Банке.

Регистрация в Alfa Forex

По сравнению с офшорными брокерами регистрация здесь не слишком удобная. Проблем не испытают только клиенты Альфа-Банка. После нажатия на кнопку «Открыть счет» им нужно будет лишь авторизоваться в приложении банка и подтвердить согласие с положениями клиентского соглашения. Данные для авторизации на сайте альфафорекс ру придут на email .

Клиенты других банков могут оформить дебетовую карту Альфа-Банка либо посетить офис брокера и подписать все нужные документы. В этом основное неудобство.

Что касается открытия самого счета, то на это уходит несколько часов. Если заявка подается под конец рабочего дня, то скорее всего данные для доступа получите уже на следующий день.

Также выдвигаются стандартные требования – 18-летний возраст и полная дееспособность .

Брокер не устанавливает ограничение по минимальному депозиту , так что можно экспериментировать с небольшими суммами. Учитывая плечо 1 к 40 депозита в $30-$40 достаточно для открытия сделок, но лучше пополнять депозит на большую сумму, чтобы иметь запас прочности на случай получения убытков.

Типы счетов Альфа Форекс

Здесь нет обилия разных типов счетов (нано, центовые, вип, голд), нет и разделения учетных записей на классы в зависимости от оборота. В зависимости от особенностей учета позиций выделяется лишь 2 типа счетов:

• с хеджированием (в терминологии брокера он называется «с отсутствием неттинга») – на нем можно локировать позиции . То есть, если трейдер откроет позицию по EURUSD в Buy объемом 1,0 лот и позже заключит сделку на продажу объемом 0,5 лота, то обе сделки будут отображаться в терминале;
• без хеджирования или с неттингом, происходит суммирование позиций . Если купить 1,0 лот по EURUSD , а затем продать 0,5 лота по тому же инструменту, то в терминале останется одна сделка на покупку объемом 0,5 лота. То есть произойдет суммирование позиций.

Эффект скорее психологический. Если планируете активно заниматься локированием или доливаться по ходу тренда, выбирайте вариант без неттинга.

Есть у брокера и учебные аккаунты. Но при регистрации столкнетесь с теми же сложностями. Нельзя просто зарегистрировать учебный счет и протестировать работу с Альфа-Форекс.

Торговые условия

Если оценить брокера Alfa Forex по ключевым для трейдера условиям, выясняется следующее:

• по рублевым парам спреды здесь невелики. По мажорам, кроссам и экзотическим инструментам – на уровне других брокеров. В момент закрытия рынка спред по рублевым инструментам увеличивается очень сильно из-за падения ликвидности. Ниже показаны спреды в момент закрытия рынка в пятницу. Например, по EURUSD в это время разница между Бидом и Аском составила 1,6 пунктов – результат неплохой, на myfxbook статистика в это же время показывает разброс спреда от 0,4 до 10 пунктов;
• кредитное плечо равно 1 к 40 и только для пар с мексиканским песо и турецкой лирой снижено до 1 к 20;
• по скорости исполнения претензий нет. В отзывах компанию за это также не критикуют. Если входить непосредственно во время выхода, например, отчета NFP , могут быть проскальзывания, но в обычных условиях заявки исполняются практически мгновенно. Если не занимаетесь пипсовкой, проблем не будет;
• CFD на криптовалюту, биржевые индексы, нефть, драгметаллы и прочие активы брокер не предоставляет. Придется ограничиться 29 валютными парами.

В общении с трейдерами брокер сообщает, что не собирается вводить МетаТрейдер4. В будущем это не изменится.

Пополнение и вывод средств

С пополнением ситуация стандартная для брокеров, имеющих лицензии госрегуляторов. Не поддерживаются электронные платежные системы, криптовалюты, пополнения через терминалы, доступно лишь 3 варианта:

• через Альфа-клик – самый выгодный вариант, комиссия не взимается;
• через отделение Альфа-Банка или иного банка. Комиссия зависит от конкретного финучреждения;
• с карты Visa , MasterCard , МИР. Доступны платежи только в рублях, если отправить перевод в иной валюте, он будет отклонен и деньги на карту вернутся в течение 1-2 рабочих дней. Альфа-Банк спишет 1% в качестве комиссии, также клиент заплатит комиссию эмитенту карты.

Чтобы не запутаться в реквизитах в личном кабинете можно сформировать счет, в нем указываются все необходимые для перевода данные. Что касается сроков обработки платежа, то максимум – 2 рабочих дня, обычно все происходит быстрее.

С выводом ситуация та же – чем жестче регулирование, тем меньше способов. Альфа-Брокер позволяет выводить деньги только банковским переводом на счет Альфа-Банка или любого другого банка в рублях, долларах или евро. Платеж обрабатывается в срок до 2 рабочих дней и не может оформляться на третье лицо.

Уплата налогов

В случае с офшорными брокерами этот вопрос приходится решать самостоятельно. У Альфа-Форекс все проще, компания регулируется Банком России и является налоговым агентом. Это значит, что клиентам не нужно думать об уплате НДФЛ, списание этой суммы происходит автоматически при выводе средств.

Пока деньги хранятся на брокерском счете они не считаются доходом. Налог уплачивается в 3 случаях :

• при выводе денег;
• при разрыве договора с компанией (закрытие счета);
• в конце года (завершается налоговый период).

Предположим, в январе трейдер удвоил депозит и баланс его счета составил 20000 руб. Совокупный налог с этой прибыли составляет 10000 х 13% = 1300 руб.

Клиент подает заявку на вывод средств, он хочет вывести 2000 руб. На счет он получит 2000 – 2000 х 13% = 1740 руб. При этом останется выплатить 1300 – 260 = 1040 руб., его трейдер заплатит при последующих выводах. Так как он будет продолжать торговать размер налога будет постоянно корректироваться.

Учитывается совокупный результат по всем счетам. Если по рублевому счету получена прибыль в 10000 руб., но на счете в евро образовался убыток в €200, налог платить не придется так как совокупный результат отрицательный.

Обучение трейдингу от Alfa Forex

Alfa — Forex проводит обучающие вебинары для новичков. Это неплохой формат обучения, но они вряд ли научат вас торговать прибыльно.

На видео разбираются базовые вопросы:

• ошибки трейдеров;
• правила разработки торговых стратегий;
• основные инструменты.

Вебинаров мало, все они находятся в свободном доступе на YouTube канале брокера.

Гораздо больше информации, непосредственно касающейся трейдинга, находится в FAQ . Здесь в формате вопрос-ответ даются пояснения особенностей работы брокера, а также объясняется принцип работы индикаторов, ходовые графические и свечные паттерны. Уделяется внимание и фундаментальному анализу .

В глоссарии – объяснение трейдерской терминологии.

В обучающих материалах у брокера нет готовых стратегий и это правильно. Даются азы, этого достаточно, стратегию новичок должен подобрать или составить под себя самостоятельно.

Аналитика и вспомогательные инструменты

В аналитическом разделе обнаруживаем:

• экономический календарь;
• курсы, установленные центробанком РФ и курсы рынка Forex ;
• стандартный экономический календарь с классификацией новостей по «весу»;
• обзоры рынков.

Наибольшую ценность для трейдеров представляют обзоры рынков. Они выходят с частотой в несколько дней, есть текстовая часть и разметка графика с выделением ключевых уровней поддержки и сопротивления.

Из вспомогательных инструментов на сайте есть только калькулятор. Он используется для расчета уровня, на котором произойдет стоп-аут по сделке, а также финансового результата торговли.

Для расчетов нужно:

• выбрать валютную пару;
• задать цену открытия сделки и цену закрытия, а также направление торговли;
• указать баланс счета и объем позиции в лотах;
• задать валюту счета.

В результате расчета получаем размер убытка или прибыли в валюте депозита, уровень маржи и стоп-аут. Под стоп-аутом понимается тот ценовой уровень, при котором произойдет закрытие позиции брокером. Это может случиться, если трейдер вошел в рынок с нарушением манименеджмента и график пошел против открытой сделки. Если соблюдать правила укрепления капиталом, вариант закрытия по стоп-ауту маловероятен.

Партнерская программа Alfa Forex

Альфа-Форекс дает возможность зарабатывать за счет привлечения клиентов. Размер вознаграждения не ограничивается и рассчитывается в зависимости от торгового оборота реферала (результат по его сделке неважен).

• реферал открывает сделку на покупку 5 лотов EURUSD по цене 1,1900. То есть он потратил $595000;
• сделка оказалась убыточной и была закрыта по цене 1,1800. Это также учитывается при подсчете торгового оборота, что дает еще $590000;
• совокупный оборот равен $1185000. Партнерское вознаграждение рассчитывается по формуле S = (оборот/1000000) х К х $20. В нашем примере S = ($1185000/$1000000) х 1 х $20 = $23,7. Коэффициент К равен 1,0 для обычных агентов (партнеров).

Реферал получил убыток за счет этой позиции, но агент брокера заработал на этом. Партнерка одноранговая, то есть рефералы ваших рефералов не учитываются при подсчете вознаграждения.

Преимущества и недостатки Alfa — Forex

Начнем с преимуществ :

• регулирование ЦБ РФ – максимальная надежность и защита клиентов ;
• если являетесь клиентов Альфа-Банка, регистрация проходит быстро, а пополнение и вывод средств идет без комиссии;
• по рублевым парам небольшие спреды;
• есть демо-счет;
• ненавязчивая техподдержка. Менеджеры не звонят постоянно с навязыванием бонусов и прочими «выгодными предложениями»;
• налоги удерживаются автоматически;
• неплохая скорость исполнения заявок.

Без недостатков не обошлось, для некоторых трейдеров они могут стать критическими:

• поддержки МТ4 нет и не планируется . Это отсекает все индикаторы и советники, созданные под МТ4, их придется переписывать с нуля под МетаТрейдер5;
• очень неудобная регистрация, если вы не клиент Альфа-Банка.

Что касается небольшого кредитного плеча, отсутствия ПАММов и неудобных методов пополнения/вывода средств, то их также можно записать в недостатки. Но это требование регулятора, а не прихоть брокера, если бы Альфа-Форекс нарушил эти правила, лицензия могла быть отозвана.

Заключение

Брокер Alfa — Forex – компания с неплохими условиями, но с серьезным недостатком. Жесткое ограничение по торговой платформе (МТ5) отсекает существенную часть трейдеров, использующих пользовательские индикаторы и советники под МТ4. Решение по торговой платформе принято самим брокером, регулятор по этому вопросу рекомендации не дает.

С другой стороны, Альфа-Форекс входит в число компаний, работающих в российском правовом поле, что дает клиентам максимальную защиту. Если ограничение в виде работы только через МТ5 некритично, здесь можно открывать счет.

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

«Занимайтесь любимым делом — только так можно стать богатым».

https://internetboss.ru/broker-alfa-forex/