Брокер форекс с веб терминалом

Наша авторская технология открывает вам доступ к финансовым рынкам в любое время и в любом месте

Наша платформа Forex4you WebTrader обладает всеми необходимыми функциями для торговли на Forex

Контроль торговли

Полный контроль торговли с функцией проскальзывания — вы можете установить лимит проскальзывания, даже нулевой, в соответствии с вашей торговой стратегией.

Проскальзывание

Стоп-ордера с функцией проскальзывания — ордера Buy Stop и Sell Stop также могут быть открыты с нулевым проскальзыванием.

Эквити Stop Loss

Теперь вы можете установить собственный лимит по эквити для принудительного закрытия ордера.

Тиковый график

Полная прозрачность — помимо стандартных таймфреймов, вы можете видеть график с каждым тиком, полученным от поставщиков ликвидности.

Пул ликвидности

Обзор доступного количества ликвидности по ценам от различных поставщиков ликвидности.

Важная информация:

• Для входа в веб-терминал Forex4you, пожалуйста, используйте ваши данные для входа в Личный кабинет
• Если при пользовании веб-терминалом у вас произошла ошибка, пожалуйста, свяжитесь с нами через Онлайн чат или Звонок через сайт

Попробуйте веб-версию Forex4you в вашем браузере

Доступ к финансовым рынкам в любое время и в любом месте.

Следите за нами в соц. сетях

Платный звонок, поддержка 24/7

• Трейдинг
• Инвестиции
• Аналитика
• Платформы
• О нас

• Контакты
• Новости
• Промо-акции
• Качество сервиса
• Партнерство

Forex4you © Copyright 2007-2021 E-Global Trade & Finance Group, Inc.

First Floor, Mandar House, Johnson’s Ghut, P.O. Box 3257, Road Town, Tortola, British Virgin Islands

• Лицензия
• Правовая информация
• Политика конфиденциальности
• Уведомление о рисках
• Регламентирующие документы
• Хранение клиентских средств
• Подать жалобу

Деятельность компании E-Global Trade & Finance Group, Inc. регулируется Комиссией по финансовым услугам (BVI FSC), регистрационный номер лицензии: SIBA/L/12/1027

Торговля на рынке Forex предполагает значительный риск, включая возможность полной потери средств. Торговля подходит не всем инвесторам и трейдерам. Повышение плеча повышает риск. Пожалуйста, ознакомьтесь с Уведомлением о рисках.

TFG Global Limited (61 Agiou Pavlou Street, 1st Floor, Office 6, 1107 Nicosia, Cyprus) заключила партнерское соглашение с E-Global Trade & Finance Group, Inc. об обслуживании платежных операций.

Сервис недоступен для жителей США, Канады, Австралии, Японии и Европейской экономической зоны.

Торговые марки Share4you и Forex4you принадлежат правобладателям и защищены в соответствии с законом.

The service is not provided in your country of residence.

Инвестиции и софт: 5 торговых терминалов для торговли на бирже

Всем привет! Вот уже пару лет я в качестве хобби экспериментирую со свободными финансами и изучаю доступные возможности и инструменты. Торговля на бирже (не форекс!) – очень интересная тема, и как оказалось, крайне технологичная.

Сегодня я подготовил обзор пяти интересных торговых терминалов – от инструментов профессиональных инвесторов до тех, которыми можно пользоваться для торговли на российских биржах.

Пожалуй, символ словосочетания «торговый терминал», который существует уже 30 лет. Когда появился Bloomberg, еще не было PC. Раньше терминал был hardware-продуктом, а сегодн это программно-аппаратный комплекс. Помимо собственно софта для торговли, трейдеры могут использовать и специализированное железо – самым известным таким элементом стала клавиатура (вот хороший материал о том, как она менялась с течением времени).

Терминалом Bloomberg пользуются исключительно профессионалы – подписка на платформу стоит $24 тысячи (по данным Investopedia). Программа предоставляет доступ к огромному количеству данных, поэтому обычно ее используют в комбинации с несколькими мониторами.

По официальной статистике на сайте производителя этим инструментом пользуются 325 тысяч профессионалов финансового рынка в мире.

Главный конкурент терминала Блумберга – это Eikon от Thomson Reuters. Это также профессиональная система для мониторинга и анализа финансовой информации. Трейдеры используют Eikon для доступа к реал-там данных по финансовым рынкам и ее аналитики.

Одна из интересных функций терминала – встроенный анализ настроений инвесторов. Система анализирует сообщения в Twitter по заданным темам и ищет индикаторы положительного или отрицательного настроения аудитории. На основе этой информации трейдеры могут строить гипотезы о дальнейших движениях на бирже.

Разработчики Eikon использовали модульный подход, поэтому стоимость зависит от конечной функциональности терминала. Полностью «заряженная» версия стоит $22 тысячи, а базовая доступна от $3600.

Еще один легендарный инструмент, существующий несколько десятилетий. MetaStock – это платформа для анализа рыночной ситуации, разработанная компанией DataLink. Это инструмент для частных трейдеров, который особенно знаменит своими графическими компонентами для отрисовки графиков.

Здесь также используется модульный подход, существует множество элементов системы, которые докупаются отдельно. Также есть возможность приобрести подписку на сервис. Базовая версия будет стоить $499, PRO-версия – $1395, к ним можно приобрести подписки на данные по различным регионам мира.

Терминал для работы на российских биржах с довольно интересной историей. Он был создан российскими разработчиками, при этом разработка велась не с нуля, а на основе платформы M4 от американцев из Modulus FE.

Среди интересных «фич» терминала – возможность создания торговых роботов прямо внутри программы. Для этого используется специализированный язык программирования TradeScript (вот статья примерами кода).

Функциональность терминала можно также расширить различными плагинами – например, для торговли опционами или автоматического удаления заявок, которые не исполнились за отведенное время. Программа доступна только клиентами компании-разработчика, платить за лицензию отдельно не нужно.

Согласно Википедии, самый популярный торговый терминал в России и Украине. Им пользуются в более чем 270 финансовых организациях, которые обслуживают несколько десятков тысяч клиентов.

QUIK состоит из серверной части и рабочих мест – сервер устанавливает компания-брокер, и тогда ее клиенты могут торговать на бирже через терминал и платить за доступ им не нужно.

Фокус терминала – на скорости работы, отсюда и его название. У программы есть API, которое позволяет подключать сторонние программы, например, для анализа рыночных данных (MetaStock, Wealth-Lab, Omega TradeStation).

А какие еще торговые терминалы для работы на российских и зарубежных биржах знаете и используете вы?

Найдены возможные дубликаты

Программы и Браузеры

149 постов 3.4K подписчиков

Правила сообщества

-Ставьте наши теги, если Ваш пост о программе, приложении или браузере(в том числе о расширениях, дополнениях в нему), его недоработке, баге, обновлении. Это может быть пост — обзор или отзыв.

-При возникновении споров относитесь с уважением друг к другу, а так же приводите аргументы.

Разрешено всё, что не запрещено правилами Пикабу.

SMARTx тот же бесплатен, нужно только брокерский счет открыть

QUIK бывает бесплатным у некоторых брокеров. И у большинства при подключении тарифа «Трейдер+» или что то типа такого.

насколько знаю, брокеры то за него платят, а для клиентов бесплатно — лишь бы пользовались активнее. Одно время у альфа банка была плата за квик ибо есть своя вырвиглазная альтернатива, но потом вроде одумались и сейчас тоже бесплатно

> Система Eikon анализирует сообщения в Twitter по заданным темам.

устарела же, пора уже давно на pikabu перепрограммировать))

На «пенсию» в 43. Первая промежуточная цель достигнута. Что дальше?

Сразу перед началом рассказа уточню: «пенсия» взята в кавычки не просто так — просто взять в 43 года перестать что-либо делать и лечь на диван не является целью! Почему-то в комментариях именно так зачастую искажаются мои слова.

Чтобы вы понимали, вот что я подразумеваю под словом «пенсия»: я рассчитал так, что если я всё буду делать правильно, то примерно в 43 года наступит тот момент, когда накопления будут полностью покрывать все обычные траты нашей семьи. Четкого ответа на вопрос «а что дальше» у меня пока нет, но я уверен, что мы сможем грамотно распорядиться финансовой независимостью и продолжим заниматься тем, что нравится, не акцентируя внимание на том, а как оплачивается такая деятельность и на что мы будем жить, если не будем заниматься тем, что нам не очень нравится и тем, что добавляет стресса в жизнь.

Без предыстории, сразу с места в карьер. Я написал здесь уже 130 постов о том, чем я занимаюсь, и если у вас возникают вопросы, вы можете с большой вероятностью найти ответы на них в предыдущих постах.

Как только я определился со стратегией (об этом я писал на Пикабу 1,5 года назад: Как я запланировал уйти на пенсию в 43 года или Магия сложного процента в действии ), я поставил конечную цель по своим «экстремальным» накоплениям. Впоследствии я немного её скорректировал (в большую сторону, примерно на 5%).

Обращаю ваше внимание, что график начинается не от нуля! Привычка копить и сберегать у нас не в 2018 году появилась, а ещё в 2012 (с 24 лет). Просто в 2018 изменилась форма — накопления отправлены «работать» на фондовый рынок, а в голове начало вырисовываться понимание конечного результата. Всё, что вы прочитаете ниже — это результат 9 лет, 6,5 из которых были довольно бездарными в части доходности и выбора вариантов накопления.

Тогда же я понял, что буду «есть слона частями», и я поставил промежуточные цели: $100’000 в иностранных (американских) акциях и 1,6 млн ₽ в российских акциях. Впоследствии эти цифры тоже немного скорректировались: я определился с аллокацией активов по странам (80% США, 5% Китай, 15% Россия) и из иностранных акций решил вычленить китайские, оставив эту цифру $100’000 только для американских акций. Для того чтобы соблюсти идеал, и стремиться к 15% в российских акциях (а я замечу, что их целевая доля была понижена с 30% до 15% — я борюсь со своим home bias), хорошо было бы снизить цель 1,6 млн ₽ в российских акциях до 1,5 или даже 1,4 млн ₽, но как-то снижать целевые уровни — не очень круто, и я оставил как есть.

И вот первая цель достигнута, в акциях компаний из США у меня по итогам 02.03.2021 чуть более $100’000.

Портфель можно посмотреть здесь.

Почему портфель именно такой?

Портфель далёк от идеала, но тем не менее, я доволен результатом. Вот небольшой фрагмент из таблицы:

Для меня результат измеряется не в доходности — я прекрасно понимаю, что возможная высокая доходность будет сопровождаться высоким риском, и лично мне для исполнения задуманного в срок по этой части моего портфеля достаточно просто иметь рыночную доходность, которую демонстрирует индекс S&P500. Как это сделать? Купить акции из индекса пропорционально их весу в индексе. Что я и начал делать поначалу. Однако, в какой-то момент я понял, что технически это реализовать сложно, и в мае 2020 года пришёл к корректировке в сторону упрощения: я посмотрел на результат индекса S&P100, состоящего из акций 100 компаний против результата индекса S&P500, состоящего из акций 500 компаний и понял, что достаточно «сэмплировать» первый:

S&P500 (желтым) против S&P100 (фиолетовым) на 15-летнем периоде, результат одинаковый — такой результат можно увидеть на любом хоть сколько-то длинном периоде.

Практика «сэмплирования» довольно распространена в портфельном инвестировании: не всегда есть смысл покупать 2000 или 3000 разных бумаг для того чтобы показать примерно такой же результат с количеством бумаг, в несколько раз меньшим. Кстати, этот заумный термин я узнал постфактум: я думал, что я придумываю что-то новое, но на самом деле я изобретаю велосипед. Давайте, я покажу наибольшие расхождения с «эталонным» индексом S&P100.

Многие в курсе, что я несущественно подкорректировал выбор бумаг, временно исключив из своих списков для покупки 5 компаний из 100: Boeing, General Electric, AIG, Schlumberger, Kraft Heinz. Суммарный вес этих компаний в S&P100 составляет 1,5%, я уверен, что это не окажется критическим изменением.

Топ-10 компаний с превышением веса:

1. Berkshire Hathaway, +1%

3. Alphabet (Google), +0.53%

6. Blackrock, +0.24%

8. Charter Communications, +0.19%

9. Walgreens Boots, +0.17%

10. Facebook, +0.16%

Berkshire Hathaway — это компания-лоскутное одеяло, внутри неё несколько сотен других компаний разной величины, которые занимаются промышленным производством (что прекрасно подходит для замены Boeing и General Electric), страхованием (что подходит для замены AIG), а одной из крупных их инвестиционных позиций является компания Kraft Heinz. Так что превышение веса на 1-1,5% — это осознанный выбор.

Компанию Biogen я экспериментально купил чуть больше, чем требуется, хотя смысла в этом немного.

В случае с Alphabet (Google), такое превышение — это следствие слишком большой стоимости одной акции — она стоит дороже $2000. Впоследствии это будет сглажено. В случае с Blackrock и Charter Communications — причина та же, и впоследствии это будет сглажено.

В случае с Exelon, я вынужден был искать замену компании Duke Energy, которая по непонятным мне причинам до сих пор не добавлена в листинг СПб Биржи, и Exelon — просто похожая компания.

В случае с остальными компаниями — это технические несущественные неточности, глубокой идеи в них нет.

Топ-10 компаний по «недовесу»:

3. General Electric, -0.53%

4. Booking Com, -0.44%

6. Microsoft, -0.34%

7. Duke Energy, -0.29%

9. Goldman Sachs, -0.19%

Tesla добавлена в индексы S&P500 и S&P100 21.12.2020 — менее 3 месяцев назад. Все держатели пассивных фондов, повторяющих состав индекса S&P500 получили Tesla в свои портфели по $695 за одну акцию. Буквально недавно цена опускалась на 10% ниже этой планки, и это было бы неплохим временем для того чтобы купить её себе. Подчеркну, что я не считаю, что покупать Tesla в 2021 году (после того как она выросла на 800% в прошлом году) — это крутая идея. Эта компания теперь имеет очень высокий вес в индексе, и её результат заметно влияет на разницу между результатом моего портфеля и результатом индекса, я это стал замечать, и мне это не нравится. Возможно, я смогу купить её заметно ниже, чем держатели пассивных индексных фондов, и это будет маленькая победа здравого смысла. А может, всё так и останется в подвешенном состоянии.

Про Boeing, Duke, AIG и General Electric я писал выше, повторяться смысла нет.

Booking Com имеет очень высокую стоимость одной акции ($2280). Вкупе с малым весом, я смогу позволить себе её купить только в случае, если сумма американских акций будет

Paypal на протяжении всей истории выглядел жутко дорогим, и практически не было возможности купить их акции по психологически комфортной цене. Отсюда и «недовес». Тем не менее, у меня есть акции, купленные по $101 (сейчас акции Paypal стоят $270).

В случае с остальными компаниями — это технические несущественные неточности, глубокой идеи в них нет.

Придирчивый читатель, видя состав портфеля по ссылке в верхней части поста, обратит внимание на кусок с компаниями, которые не входят в отслеживаемый (эталонный) S&P100. И вот эти 8 компаний вне индекса S&P100 (но 7 из 8 есть в индексе S&P500):

2. Boston Scientific, 0.42%

3. Activision Blizzard, 0.19%

5. Waste Management, 0.11%

8. Vertex Pharmaceuticals, 0.21%

Суммарный вес компаний равен 2,35%. Особенной идеи в них никакой нет. Эти компании остались с тех времен, когда стратегия не была оптимизирована. Скорее всего, уже с конца этого года их постигнет одна участь: постепенно я буду их продавать, дожидаясь достижения 3-летнего «возраста», чтобы не платить налог на прибыль при продаже (пользуясь нашей «читерской» налоговой льготой). Многие из них лежат в портфеле уже 2-2,5 года, и значительно выросли (например, Activision Blizzard +102%). Если я не буду дожидаться 3-летнего «возраста», я заплачу НДФЛ с положительного результата в рублях (который даже выше реального результата засчет девальвации рубля в 2020 году на 20%). На результат портфеля это существенно повлиять не может, а лишние издержки мне ни к чему.

Диверсификация

Может показаться, что все эти расхождения могут существенно навредить доходности или исказить результат. Я не стал тратить несколько часов на то чтобы сравнить свои результаты с бенчмарком. Я делал это буквально недавно, в конце 2020 года, и смысла тратить эти часы так часто — никакого нет. Я, как и обещал, сравниваю результат дважды в год: по итогам каждого года с момента начала инвестиций в фондовый рынок (начало октября каждого года) и в конце календарного года. Здесь же приведу текущее распределение по секторам. Это «эталонное» распределение по секторам в индексе S&P100:

А на диаграмме ниже — распределение по секторам в моем портфеле:

Заметная разница только в секторе потребительских товаров, и оно связано с тем, что Tesla относится к этому сектору по глобальному классификатору.

Что касается аллокации по странам, то она практически доведена до целевой (80/15/5), чем я доволен:

Цель выполнена. Что дальше?

Я уверен, что до конца апреля будет выполнена и вторая цель — 1,6 млн ₽ в российских акциях (факт на момент написания 1,56 млн, 97,5%).

Я планирую в 2021 году продолжать блюсти аллокацию по странам 80/15/5.

Это дискуссионный вопрос! Сейчас на нашей бирже доступны компании из Швейцарии (Novartis), Германии (Adidas, BMW и др.), Японии (Sony, Toyota) и некоторых других стран. На все эти компании будет распространена налоговая «читерская» льгота, и это прекрасно. Может есть смысл в том чтобы немного разбавлять акции США акциями из других стран, представляющих развитые рынки. Если такое решение будет принято, я обязательно сообщу об этом всем.

Несложно посчитать, что если я хочу идти к портфелю в $200’000, я должен поставить цель по американским акциям, просто умножив эту сумму на 0,8.

Так что следующая цель — $160’000.

Она может несущественно корректироваться со временем.

Я продолжаю делать что делал:

1. Зарабатывать больше, чем тратить.

2. Разницу — инвестировать.

3. Инвестировать во что угодно, главное не в откровенно плохое.

4. Не продавать ни при каких обстоятельствах.

Через 10 лет посмотрим, что из этого выйдет.

О своем портфеле, о своей долгосрочной пенсионной стратегии и о поисках истины — пишу здесь, на Пикабу (сюда попадает примерно треть наиболее подходящего по смыслу и настроению) и в Телеграм (оттуда и эта информация, первоисточник).

В Германии бум акционеров

У немцев нет культуры инвестиций в акции. Они избегают любого риска. Им нравятся их сберегательная книжка и расчётный счёт. И если они когда-нибудь захотят сделать что-нибудь финансово дерзкое, то они откроют вклад до востребования под 0,1% годовых — такая репутация у немцев. По сравнению с другими странами в Германии очень мало акционеров.

Но в 2020 году многие немцы, похоже, пересмотрели свои сомнения по поводу акций. По исследованию немецкого института по акциям (DAI), 12,4 миллиона человек были задействованы на фондовом рынке в год коронавируса — больше, чем когда-либо за последние 20 лет. Примерно каждый шестой вкладывается в акции в Германии. Это 17,5% населения в возрасте старше 14 лет.

Особенно активна была возрастная группа до 30 лет. Почти 600 000 молодых людей вышли на биржевые торги в 2020 году — это рост на 67% и, безусловно, самый сильный подъём среди всех возрастных групп. Ни за один другой год с начала регулярного исследования (с 1997) DAI не видел более высоких темпов роста среди молодёжи.

Пандемия сыграла главную роль в буме на фондовом рынке Германии. Она дала молодым инвесторам всё необходимое для освоения акций и фондового рынка: время и деньги. Закрытые рестораны, отменённые мероприятия и концерты, меньшее количество излишеств при покупках — всё это привело к тому, что активы немцев во время пандемии раздувались. В 2020 году немцы откладывали в среднем 16% доходов — это исторический максимум. Многие немцы использовали время изоляции не только для того, чтобы прибраться в своих домах, но и для тщательной ревизии своих финансов.

DAI рассчитал, что средняя прибыль от инвестиций на немецкой бирже DAX сейчас составляет от 6% до 9% годовых. Если инвестировать 50 евро в месяц в фондовый накопительный план, то через 20 лет можно получить в среднем 31 000 евро (инвестировав 12 000 евро). При практически нулевой ставке на депозитах такое решение выглядит куда более привлекательным.

Reddit продолжает будоражить рынок.SEC USA останавливает торги акциями

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) приостановила торги акциями Marathon Group, Affinity Beverage и Sylios начиная с 19 февраля и заканчивая 4 марта, говорится в заявлениях SEC, опубликованных на сайте организации. Запрет коснулся акций, цены которых и объемы торгов резко выросли с конца января в отсутствие каких-либо новостей и на фоне повышенного интереса к бумагам этих компаний в социальных сетях, пишет Reuters.

По поводу каждой из попавших в поле зрения SEC компаний регулятор заявил, что определенные пользователи в социальных сетях могут быть вовлечены в скоординированную попытку искусственно повлиять на цены бумаг.

Волатильность так называемых «мемных акций», то есть бумаг, которые вызывают внезапный интерес у розничных инвесторов в ходе обсуждения в социальных сетях, в последние недели привела к крупным убыткам как хедж-фондов, так и частных инвесторов. Резкие изменения цен акций, в первую очередь взлет и падение котировок сети игровых магазинов GameStop, привлекли внимание регуляторов и законодателей США.

В четверг, 18 февраля, руководители онлайн-брокера Robinhood, маркет-мейкера Citadel Securities и хедж-фонда Melvin Capital, а также глава форума Reddit и блогер Кит Гилл были вызваны для дачи показаний в конгресс США в связи с расследованием аномального взлета акций GameStop в январе. Результаты расследования должны показать, имело ли место манипулирование рынком.

Белуга — российский GameStop? Похоже, памп на бирже начался и в России

Странные вещи происходят на этой неделе на российском фондовом рынке..

Компания «Белуга Групп» (тикер BELU на Мосбирже) выросла на 340% с начала года, причем, основной рост пришёлся на текущую неделю, с 15.02: за неполную неделю она выросла на 235%. Капитализация компании, возможно (мы не знаем наверняка, об этом ниже), выросла с 22 млрд рублей до 97 млрд рублей всего за 1,5 месяца.

Нет никакого смысла рассказывать, чем занимается компания и каковы её финансовые показатели, ибо в свете последних событий ни то, ни другое сейчас никому не интересно. Сразу к делу.

Давайте вспомним апрель 2020 года. Я делал заметку «Защитные активы» 15.04.2020, где обращал внимание на то, как хорошо акции «Белуги» отреагировали на мартовскую панику на фондовом рынке.

Пока весь мировой рынок оправлялся от шока, Белуга росла на 37% за 2 месяца

Тогда же внимание пало ещё на один примечательный факт: компания производит агрессивный обратный выкуп — выкупает собственные акции с биржи. За короткое время количество акций в обращении сократилось с 25 млн до 19,4 млн штук — на 22%, что очень много.

По результатам финансовой отчётности за 3 кв. 2020, компания отчиталась о сокращении количества акций в обращении с 19,4 млн до 15,8 млн штук — ещё на 18,5% меньше!

Это очень высокие темпы: так, Apple славится своим агрессивным обратным выкупом, но темпы выкупа составляют примерно 3-5% в год!

А подводя итоги 2020 года Результаты 2020 года на российском фондовом рынке: лучшие и худшие секторы , я отметил, что два наших алко-производителя (пока что два), акции которых свободно обращаются на Мосбирже, оказались одними из лучших по итогам 2020 года.

Кто бы мог подумать, что это всего лишь начало.

С начала года и до 26.01.2021 акции Белуги не были нужны примерно никому: они не росли и не падали, объемы торгов были низкими.

Но 26.01.2021 кто-то начал закупаться. На повышенных объемах торгов, за 4 дня стоимость акций выросла на 28%.

С 01.02.2021 до 10.02.2021 акции Белуги активность была низкая, но судя по всему, кто-то приходил каждое утро, закупался на 3-9 млн рублей, после чего весь день торги проходили ни шатко, ни валко. Этот «некто» начал наращивать объемы: 11.02.2021 15 млн рублей в первый час торгов, а 12.02.2021 — 27 млн рублей в первый час торгов.

На картинке ниже — типичный день с 01.02.2021 по 12.02.2021: в первый час торгов высокая активность, потом — обычная активность:

И вот похоже на этой неделе это начали замечать остальные участники рынка!

И вот похоже на этой неделе это начали замечать остальные участники рынка!

15.02.2021 — рост +16% за день;

16.02.2021 — рост +26% за день;

17.02.2021 — рост +40% за день.

Дошло до того, что компания вынуждена выпустить пресс-релиз на своём сайте, вот его текст:

Это никого не останавливает, и сегодня акции Белуги вновь растут на 40% (больше нельзя, при +40% Мосбиржа останавливает торги). К моменту написания поста текущий результат +33% за день, акции стоят 5915 рублей.

Что происходит?

1). Самая распространённая версия: Белуга готовится к участию в сделке по поглощению/слиянию. На рынок утекла инсайдерская информация, инсайдеры закупились раньше, ну а потом молва разошлась по телеграм-каналам.

Но сама компания в пресс-релизе заявляет о том, что она не скрывает данных о M&A-сделках.

2). Моя версия: компания агрессивно продолжала выкупать свои акции с рынка, о чём мы узнаем из отчётности 10-15 марта 2021 года. Телеграм-каналы же «разогнали» информацию о поглощении и активности инсайдеров.

Этот агрессивный выкуп, кстати, может привести нас к тому, что на Московской бирже останется единственный производитель алко — Абрау-Дюрсо: компания Белуга может в какой-то момент объявить оферту с принудительным выкупом остатков акций. Поэтому, кстати, мы и не знаем капитализации Белуги на данный момент: мы не знаем наверняка, сколько акций у неё сейчас в обращении!

3). Никакой активности кроме тех самых «неведомых тайных сил» и «wallstreetbets по-русски» нет. Есть и такое мнение, но я придерживаюсь пункта (2).

Какие последствия?

Сегодня помимо Белуги началась нездоровая активность в Абрау-Дюрсо, Русгрэйн и ещё нескольких акциях Мосбиржи 99-го эшелона. И это не очень хорошо: каждая такая громкая история может повлечь за собой действия со стороны ЦБ, которые в какой-то степени ограничат всех нас — даже тех, кому такое поведение на рынке неблизко.

Я также хочу предостеречь вас: не стоит лезть туда, где вы ничего не понимаете, даже если это что-то растет на 40% в день. Да, это азартно. Да, кажется, что это лёгкие деньги. Но если это не входит в ваши первоначальные планы, и если у вас нет четкого плана действий для любого исхода событий, то это может повлечь за собой потерю денег.

Я не держу, никогда не держал и не планирую в ближайшем будущем держать акции Белуги и любые другие акции третьего эшелона. На данный момент, моя стратегия и мой план этого не предполагают.

У меня в нашем семейном пенсионном фонде 35 российских компаний из индекса Мосбиржи: это довольно крупные компании, и я доволен результатом портфеля как за 2,5 года с начала его формирования, так и за период с начала 2021 года. Некоторые акции из семейного пенсионного фонда демонстрируют тоже неплохой результат, так например TCS Group вырос на 59% с начала года.

Пишу здесь, на Пикабу, и в своем скромном блоге в Телеграм, откуда этот текст и перенесён сюда. Подписывайтесь где вам удобно, если тема повышения финансовой грамотности, тема грамотного подхода к своим сбережениям вам близка и интересна.

Словарь биржевого сленга инвесторов и трейдеров

Собрал в одно месте услышанные мной сленговые словечки и выражения.

Бык: Так назывют трейдеров, которые покупают активы в расчете на рост их стоимости. Отсюда выражение бычий рынок — это рынок, на котором наблюдается тенденция роста цен. Англ. BULL

Медведь: Так назывют трейдеров, которые встают в короткие позиции по активам в расчете на снижение их стоимости. Отсюда выражение медвежий рынок — это рынок, на котором наблюдается тенденция снижения цен. Англ. BEAR

Лонг, Лонговать: От английского LONG. Открытие так называемой длинной позиции на покупку актива с целью заработать на росте его цены.

Шорт, Шортить: От английского SHORT. Откртыие так называемой короткой позиции на продажу актива с целью заработать на падении его цены.

Лось: От английского LOSS — потеря, убыток.

Резать лося: Зафиксировать убыток, закрыв убыточную позицию.

Пасти стадо лосей: обычно обозначает серию проигрышных сделок

Стоплос, Стоп, Ставить стопы: От английского STOP LOSS. Особый тип приказа на бирже, выставляемый с целью автоматически зафиксировать результат по позиции в случае если цена двигается в невыгодную для клиента сторону. Не путать с приказами buy stop и sell stop.

Профит: От английского PROFIT. Прибыль, доход, выгода.

Тейк, Тэйк: От английского TAKE PROFIT. Особый тип приказа на бирже, выставляемый с целью автоматически зафиксировать результат по позиции в случае если цена двигается в выгодную для клиента сторону и тем самым получить нужную прибыль.

Усредняться: Наращивать позицию в каком-то активе, изменяя среднюю цену актива в портфеле.

Поза: Позиция, сделка по какому-то инструменту.

Боковик, флэт: Движение цены актив на графике как бы вбок без явной тенденции на увеличение или снижение.

Туземун: От английского выражения TO THE MOON — означает предполагаемый резкий рост цены актива, то есть «до Луны». Сюда же выражение «в космос». Какой-то актив собрался в космос.

Сидеть на заборе: быть вне рынка, т.е. не иметь открытых позиций. Пошло от вида графика при боковом движении без выраженного движения вверх или вниз.

Стакан: Очередь заявок в биржевом терминале, где видно распределение заявок по цене и количеству.

Плечо: Кредит, который брокер может предоставить клиенту для покупки ценных бумаг под залог, имеющихся на счету клиента активов. Хотя кредит может быть предоставлен не только в виде денег, но и в виде бумаг.

Маржинколл, Моржов Коля, Колян: От английского выражения Margine Call. Означает принудительное закрытие убыточных позиций клиента брокером в случае нехватки средств на счету клиента для покрытия текущего убытка. В доинтернетную эпоху при нехватке обеспечения на счету брокер звонил клиенту по телефону и просил увеличить маржу, то есть добавить средств на счет для обеспечения текущих сделок.

Дивы: Дивиденды, то есть обычно денежные суммы, выплачиваемые компанией акционерам.

Гэп: От английского GAP. Значительный разрыв, скачок в цене. Обычно случается между ценой утреннего открытия и предыдущего вечернего закрытия рынка.

Дивгэп: Резкое изменение цены акции после наступления отсечки по дате закрытия реестра акционеров для выплаты дивидендов. Обычно цена падает на размер выплаченных дивидендов.

Отсечка: Последний день покупки акции для попадания в реестр акционеров, которым полагается выплата дивидендов на определенную дату.

Коррекция: Это временное снижение цены после достижение максимумов.

Лои: От англ. LOW – низкий. Исторические минимумы цены акции (дневные, недельные, годовые и т.д.). Или низшая точка на графике за период.

Хаи: От англ. HIGH – высокий. Исторические максимумы цены акции (дневные, недельные, годовые и т.д.). Или высшая точка на графике за период.

Поезд: Акции, котировки которых стали расти. Успеть на поезд – купить акции пока сильно не выросли. Опоздать на поезд – не успеть купит акции по низкой цене, которые стали расти. Высшей формой поездка является ракета.

Ракета: Акции, котировки которых могут резко взлететь вверх. А могут и не взлететь, или даже упасть :-))

Север: График цены идет вверх. «Акции сегодня на север», значит, будет рост.

Юг: График цены вниз. «Акции сегодня на юг», значит будет снижение.

Спред: Разница между лучшей ценой спроса и предложения.

ТА, теханализ: Технический анализ, один из видов анализа актива в попытке угадать дальнейшее движение цены по предыдущим данным на графике.

Фундаментал: Фундаментальный анализ, один из видов анализа актива исходя из показателей компании, отчетов, новостей.

Кухня: Название для не вполне честного брокера.

Лить, сливать: — синоним слова «продавать».

Тарить: Синоним слова «покупать». Тарить на все — купить на все деньги.

Тренд: От английского TREND. Направление, в котором движется рынок.

Фьюч: Жаргонное сокращение от фьючерс (англ. FUTURES), фьючерсный контракт.

Интрадей: От английского INTRADAY. Торговля внутри одного биржевого дня, без переноса открытых позиций на другой день.

Спекуль: Спекулянт – человек, который зарабатывает на резких движениях рынках за короткий промежуток времени.

Памп, пампить: Разгонять рост/падение цены актива путем большого количества сделок. См. #wallstreetbets

Инсайд: Важная информация, способная повлиять на котировки акций, но доступная в момент своего появления лишь узкому кругу лиц — инсайдерам. Инсайдеры используют эту информацию в своих интересах до того момента, как она становится достоянием других участников.

Котлета: Все имеющиеся у клиента средства или просто большая сумма денег. Отсюда выражение: «Войти на всю котлету». То есть купить актив на все имеющиеся свободные средства.

Грин, Бакс: Валюта доллар США, USD

Евра, Еврик, Ева: Валюта Евро, EUR

Чиф, Свисси: Валюта швейцарский франк CHF

Енот: Валюта японская йена JPY

Канадец: Валюта доллар Канады CAD

Киви: Валюта новозеландский доллар NZD

Кенгуру: Валюта австралийский доллар AUD

Стоки: От английского STOCKS — акции компаний, торгующихся на бирже.

Префы: Привелигированнные акции.

Обычка: обычные акции.

Бонды: От английского BONDS — облигации, они же коротко облиги.

Бумага, папир: Любая ценная бумага, обычно акция.

Голд, Голда: От английского GOLD — Золото

Жижа: нефть

Грааль: мифическая стабильно приносящая прибыль торговая система.

Депо: Депозит, счёт клиента у брокера. Размер депо – сколько денег у вас на счете.

Сиплый, Сипи, Сипа: Рейтинговое агентство Standard & Poor`s (S&P), а также индекс американского фондового рынка S&P500 от этого агентства.

Наждак: Американская биржа NASDAQ, специализирующаяся на акциях высокотехнологичных компаний, а также американский индекс NASDAQ Composite. Может подразумеваться индекс NASDAQ-100.

Доу, Додик: Промышленный индекс Доу Джонса для американских акций (Dow Jones).

Рассол: индекс Russell 2000

Нонфарм: От английского Nonfarm Payrolls (NFP) — важный экономический индикатор ситуации в экономике США. Обычно выходит в первую пятницу месяца. Он показывает, сколько рабочих занято в американском промышленном секторе и сфере услуг. Определяется их количество по платежным ведомостям, поданным в Департамент Труда. Статистика не содержит самозанятых граждан, сельскохозяйственных работников и сотрудников некоммерческих (благотворительных) организаций. Имеет сильное влияние на графики валютных пар с долларом США, американские акции, фондовые индексы, золото.

Фомка: От английского «Federal Open Market Committee» (FOMC) — комитет Федеральной резервной системы США, в обязанности которого входят стабильность цен, экономический рост, полная занятость, устойчивость внешних платежей и международной торговли. Комитет занимается покупкой и продажей федеральных долговых обязательств и ценных бумаг казначейства США. Определяют на заседании размер процентно ставки ФРС и направление денежно-кредитной политики. Заседания обычно проводятся по средам с интервалами в 5-8 недель. Заседания могут оказывать значительное влияние на рынки США.

Российский рынок

Мамба: От сокращения ММВБ — Московская Международная Валютная Биржа, сейчас входит в Московскую Биржу, для которой используется то же слово. Также обозначает Индекс Мосбиржи.

Газ, Газон, Газик: Компания Газпром, народное достояние 🙂

Лук: Компания Лукойл. (Федун, продай Спартак!)

Сбер, Сбереныш, Зеленый банк, Сберкасса: Банк Сбербанк и одноименный брокер.

Гамак, Гамачок, Норка: Компания ГМК Норильский Никель.

Тело, Телек: Компания Ростелеком.

Сургуч, Сур: Компания Сургутнефтегаз.

Рося: Компания Роснефть.

Рай, Райка, Рая: Компания Интер РАО ЕЭС

Ленка: акции компании Ленэнерго

Тинёк, Тиньк: Банк Тинькофф и одноименный брокер.

Открывашка: Банк Открытие и одноименный брокер.

ОФЗ, Офзшки: Облигации Федерального Займа РФ.

Для любителей криптовалют

Биток: Криптовалюта Биткоин англ. BITCOIN

Альткоин: Все остальные криптовалюты, кроме биткоина.

Эфир: Криптовалюта ETHEREUM

Майнинг: От английского MINING (дословно добыча какого-то ресурса в шахте). Вычислительный процесс генерации новых единиц криптовалюты.

Ферма: Комплекс оборудования для майнинга криптовалют.⠀

Форк: Появившаяся позднее криптовалюта и являющаяся частичным аналогом предшественника.⠀

Фиат: Реальные подкрепленные государственными обязательствами бумажные деньги (доллар, рубль, евро, юань и т.п.)⠀

Инвестиции в России. 45 фактов, о которых должен знать каждый

Я написал аналогичный пост ещё в сентябре 2019 года, и тогда он пользовался большой популярностью. Тот пост не потерял актуальности, и я до сих пор в ответ на базовые вопросы рекомендую прочитать его, но там есть устаревшая информация. Пора обновлять.

Тема живая и актуальная: количество физических лиц (уникальные клиенты, Мосбиржа) выросло с 3,068 млн человек в сентябре 2019 г. до 8,787 млн человек в декабре 2020 г. А видя ажиотаж вокруг ситуации с Wallstreetbets, я опасаюсь того, что сейчас неопытные люди могут «наломать дров».

Сейчас каждый знает, как открыть вклад в банке и зачем это нужно, а вот с пониманием устройства фондового рынка у нас по-прежнему проблемы.

Сразу оговорюсь — этот пост — не реклама ничего, мне не приплачивают ни банки, ни брокеры. И даже наоборот — брокерам и банкирам очень бы хотелось, чтобы вы половины из этих фактов не знали, ведь они потеряют часть заработка, если каждый их пользователь будет погружен в детали.

Я здесь не буду раскрывать вопрос активной торговли на бирже. Поэтому тут не будет ничего про фьючерсы, нефть, шорты, плечи и проч.

Я на фондовый рынок пришел инвестировать и накапливать в долгую, я не пытаюсь заработать на разнице в стоимости между сегодня и завтра. Об инвестировании вдолгую и расскажу.

А ЗАЧЕМ ИНВЕСТИРОВАТЬ?

1. В России (да и в остальных странах постсоветского пространства, откуда меня читают) практически отсутствует система накопительной пенсии. Не стоит питать надежд на то, что в пенсионной системе России вдруг откуда-то появятся средства, которые смогут сделать его недефицитным, а наши государственные пенсии — достойными и ненищенскими. Нет никаких предпосылок для этого, это очень глубокая проблема. Можно сколько угодно ломать виртуальные копья, доказывая друг другу, насколько это большая проблема и обсуждать пути решения (вплоть до самых радикальных), но у меня плохие новости — эти обсуждения не приведут к тому, что у вас будет достойная пенсия, если вы сами не будете на неё откладывать.

Я предлагаю задать самому себе вопрос: «А как я буду жить в старости?» Ответ на этот вопрос — это всегда что-то личное.

Я пожертвовал своим «личным», вынеся дискуссию о себе в публичное поле (не призываю вас делать так же). Я не рассчитываю на государство: за 35 лет ничего не изменится. Я не рассчитываю на детей: для некоторых это выглядит как неплохой план — нарожать много детей, которые будут о тебе заботиться, — но мне эта философия не близка. Мне не близка и позиция «живи сегодняшним днём, умри в 60, чтобы не заботиться о жизни после».

И поэтому я пришёл к мысли: если я сам о себе не позабочусь, никто не позаботится.

Я прекрасно понимаю, что 85-90% людей не могут тратить меньше, чем зарабатывают, и у меня нет для них волшебной пилюли. Но я надеюсь, что хотя бы несколько человек, прочитав это, задумаются.

2. Международный опыт подтверждает: инвестиции в фондовый рынок являются важной (если не основной) составляющей накопительной пенсионной системы. Причем, чаще всего это прозрачные счета с возможностью частичного или полного самостоятельного управления (а не как идиотские НПФ сейчас, которые находятся в состоянии зомби с 2014 года, да и до этого к ним были огромные вопросы).

3. Несмотря на отсутствие накопительных персональных пенсионных счетов (а может и благодаря тому, что они не связаны с пенсионной системой, за что спасибо), в России есть техническая возможность для того чтобы начать накапливать на пенсию нормально, по западной системе, используя инструменты фондового рынка, причем глубочайших профильных знаний для этого не требуется. И об этом тоже поговорим в соответствующем подразделе.

4. Если вас тошнит от России настолько, что не хочется никак связывать свои накопления с местной финансовой системой (а может, вы читаете меня из стран нашего ближнего зарубежья), то здесь тоже есть «варианты». Я эту позицию не разделяю, но ваше право на выбор уважаю. О них я поговорю в заключительном блоке.

КАК И ГДЕ ОТКРЫТЬ СЧЁТ

5. Каждый крупный банк имеет свою собственную компанию-брокера. Сбербанк, ВТБ, Открытие, Альфа, Тинькофф — у всех них есть компания-брокер, встроенная в систему. Какой банк нравится (каким пользуетесь) — туда в первую очередь и надо смотреть. Я выбирал брокера по такому принципу почти три года назад, тот же принцип предлагаю и вам, моё мнение здесь не изменилось.

Здесь не место для экзотики! В сфере крутятся мошенники, уверены ли вы, что не попадёте в их лапы, выбирая среди мелких «экзотических» брокеров? Безопасности будет посвящен целый раздел ниже.

Я не сторонник выбора брокера по дешевизне или по отзывам из интернета. Что выгодно одному типу клиентов, может быть невыгодно другому. Да и сейчас здесь очень высокая конкуренция, и все тарифы очень близки друг к другу.

6. В России есть две основные биржи — Мосбиржа и СПб биржа.

На Мосбирже торгуются все российские акции, облигации, металлы (золото, серебро), валюта и с недавних пор несколько десятков американских акций. На СПб бирже торгуются акции других стран — США, Китая, Европы — всего порядка 1500 крупных и известных вам компаний. Подключение к Мосбирже происходит по умолчанию. Для подключения к СПб бирже мне приходилось писать отдельное заявление, хотя у некоторых крупных брокеров это тоже опция по умолчанию. Просто уточните этот момент при открытии счёта.

Если вы планируете покупать американские акции, то желательно заполнить сразу «Форму w-8 ben», которой вы подтверждаете, что вы — налоговый резидент РФ. Подробнее об этом в разделе «Дивиденды и купоны».

7. Я ПРИДЕРЖИВАЮСЬ САМОСТОЯТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ. Я никогда не соглашусь на доверительное управление (его вам будут предлагать). Я никогда не соглашусь на «структурные продукты». Если вы сумели открыть браузер, найти в интернете и прочитать эту статью, значит вам хватит навыков для того чтобы самостоятельно купить или продать акции на бирже.

Вообще, в системе доверительного управления нет ничего плохого: вы недополучаете немного прибыли, оплачивая разумную комиссию профессионалам. Но в России, к большому сожалению, система доверительного управления дискредитировала себя: управляющие представляют чьи угодно интересы, но только не ваши.

8. Брокеру тоже нужно что-то кушать, поэтому он выставляет вам всякие комиссии. Это нормально. Я сравниваю брокеров с интернет-провайдерами, в этом плане их бизнес схожий: интернет-провайдер предоставляет вам доступ в интернет, беря с вас некоторую плату, брокер предоставляет вам доступ на биржу, тоже беря с вас плату за это.

Ознакомьтесь с этими комиссиями, чтобы понимать, на каких действиях и сколько вы будете платить. Чаще всего — это комиссия за сделки (у моего брокера это 0,05% за сделки на обеих биржах) и депозитарная комиссия (я себе подключил себе тариф без этой комиссии, но не у всех такие условия).

Есть тарифы, на которых депозитарной нет, но чуть выше комиссия за сделки (и это не проблема, если у вас небольшие суммы каждый месяц). Есть тарифы, на которых комиссия за сделки уменьшается с нарастанием объемов торгов. Есть такие тарифы, на которых выгоднее покупать валюту. За перечисление денег с банковского счёта на брокерский внутри одной компании у меня комиссии нет, и сейчас такие условия почти везде. Короче задавайте этот вопрос представителю компании-брокера — пускай выкладывает все карты на стол.

9. Ознакомьтесь с условиями минимального размещения средств. У моего брокера буквально недавно убрали «людоедскую» комиссию для людей с балансом менее 50’000₽. Лучше уточнить такие вещи перед заключением договора, мало ли, они у кого-то ещё остались. Не забудьте уточнить это.

10. Я не хожу в кассу пополнять счет. Это осталось в прошлом веке. Я пополняю счет в мобильном банке. Комиссионных с меня за это никто не берет.

ИИС — Индивидуальный инвестиционный счет

11. Государство заинтересовано (ну или делает вид), чтобы вы знали и понимали, что есть фондовый рынок, и любезно предоставляет НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ вплоть до 52’000₽ в год. Вычет можно использовать каждый год (если вы платите НДФЛ) до тех пор пока программу не свернут. Если вы, конечно же, столько НДФЛ за прошедший год в казну уплатили (это НДФЛ с 33 500 рублей з/п в месяц или выше). Чтобы иметь право на этот самый вычет, вам при открытии счета надо потребовать «открыть ИИС». В этом факте озвучены правила для ИИС типа А, этим типом пользуются

95-97% всех открывших ИИС. О «типе Б» чуть ниже.

12. ИИС — не манна небесная. Есть строгое ограничение: «вынуть» деньги без «штрафа» можно только через 3 года после его открытия. «Штраф» — это как раз размер того вычета, на который у вас есть право.

Если еще не успели получить вычет, а деньги снять надо, все ваши деньги целы. Если получили вычет и потратили его — при снятии ранее чем через три года с момента открытия счёта придется вычет вернуть. Но ваши деньги остаются вашими.

Если три года уже прошло, ИИС закрывать необязательно, можно продолжать им пользоваться и закрыть в любой момент без возврата полученных вычетов. Вычеты по истечении трёх лет всё так же можно будет получать на тех же условиях.

Если открываете ИИС — будьте готовы «заморозить» денежку на нём на три года.

13. На ИИС почти все брокеры позволяют покупать любые бумаги, обращающиеся на двух российских биржах. Обращаю ваше внимание, что Сбер не дает доступа к СПб Бирже, так что выбор инструментов немного ограничен.

Буквально в 2019 году на ИИС стояло искусственное ограничение на покупку иностранных бумаг, но сейчас этого ограничения нет.

14. ИИС типа Б не так популярен: его особенность заключается в том, что освобождается от налогов любая заработанная на нём прибыль, полученная при продаже выросших в цене бумаг. Чаще всего, люди голосуют кошельком за тип А — за гарантированный вычет.

АКЦИИ, ОБЛИГАЦИИ, ФОНДЫ, ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ

15. Акция — это такая бумага, купив которую вы становитесь собственником компании в 0,(0 в периоде)1% её части. Да, вы не ослышались. Купив акции Газпрома, вы становитесь одним из сотен тысяч собственников Газпрома. Вот только РФ владеет половиной народного достояния, а вы — одной миллиардной. Но статус у вас — примерно одинаковый. И право на доходы компании хоть и пропорционально вашей доле, но одинаковое.

16. Акция скачет словно арабский жеребец. +1% или -1% в день — это движение абсолютно нормальное, не зависящее практически ни от чего и при этом от всего сразу. Это движение — как белый шум, как помехи на графике длиною в много лет.

Но при этом на супердлинном горизонте (20, 50, 100 лет) акции зачастую растут сильнее других биржевых инструментов.

17. Кстати, о Газпроме. Купить его акции можно в минимальном количестве 10 штук. Это называется лотом. Иногда бывает 1 лот = 1 акция (пример — Норникель), часто 1 лот = 10 или 100 или даже больше акций.

С иностранными компаниями проще: лот всегда равен одной акции, будь то акция Amazon стоимостью $3200 или акция Ford стоимостью $10.

Лот из 10 акций Газпрома стоит 2200 рублей. Немного, правда? Акции Русала — вообще халява, за лот из 10 акций заплатите 350 рублей. Можно брать на сдачу.

18. Лучшие компании страны, будь то США или Россия, попадают в соответствующий биржевой индекс. Для России базовым индексом считается индекс Мосбиржи, для США — индекс S&P500. А вообще индексов — куча, особенно секторальных, но пост не об этом. Лично для меня индекс — это прекрасный индикатор того, насколько важна и крупна компания. Например, максимальными весами (от 12% до 15%) в российском индексе обладают Сбербанк, Газпром и Лукойл. Логично, неправда ли?

19. Купив акцию, вы становитесь настолько полноценным владельцем доли компании, что вам постоянно на электронную почту начнут приходить письма о том, что компания организует собрание акционеров и приглашает прийти и проголосовать за то или иное действие. Обычно письма скучны, приходить на собрания — смысла нет, разве что ради халявных пирожков и кофе-брейка, а больше и незачем. В пандемию некоторые компании начали проводить онлайн-собрания, и в нескольких из них я даже поучаствовал.

20. Облигации — это по сути долговые ценные бумаги. Покупая облигацию федерального займа (ОФЗ), вы покупаете долю в госдолге России. Россия заимствовала на рынке деньги, и вы с облигацией на руках получаете выплаты по кредиту по строгому расписанию — раз в полгода. Эти выплаты называются купонами.

ОФЗ даст вам чуть больше доходности, чем вклад в банке, но лично я считаю рублёвые ОФЗ даже более надежной вещью, чем банковский вклад. Дело в том, что Россия может выпустить любое количество рублей для того чтобы расплатиться ими по долгам. Это в буквальном смысле делается нажатием нескольких кнопок в личном кабинете.

Коммерческий банк же, в котором вы храните вклад, такой кнопкой не обладает. Если дела у банка пойдут очень плохо, он не увеличит количество рублей нажатием волшебной кнопки. Да, в большинстве случаев вас спасёт система страхования вкладов. Но и она нерезиновая 😉

21. Корпоративные облигации — то же самое, только в долг вы даёте не России, а компании, ну например тому же Газпрому. Чем меньше компания, чем сомнительней бизнес — тем ниже её кредитный рейтинг, тем больший процент она платит по кредиту, и тем выше окажется ваша доходность. Тут уж сами решайте, брать ли этот риск невыплаты на себя или нет.

22. Собрать свой собственный портфель из акций так, чтобы учесть все нюансы — сложно, а с небольшими накоплениями — невозможно. И тут крупные игроки придумали фонды — Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ) или Exchange-traded funds (ETF’ы), что суть одно и то же с разницей в деталях. Фонд покупает на несколько миллионов долларов разных акций и продает вам доли в этом фонде. Он даёт вам возможность вложить деньги сразу во много компаний (в широкий рынок), не тратя время. За это фонд «съедает» комиссию. Сейчас в России комиссии большинства фондов варьируются от 0,5% до 1% в год от стоимости всех вложенных в него активов.

23. Фонды не от хорошей жизни покупают как можно больше разных бумаг, а потому что главный принцип грамотных инвестиций — диверсификация. Вкладывать все деньги в одну или даже две компании — ошибка. Даже небольшие суммы обычно делятся между 5, 10, а то и 20 компаниями.

ДИВИДЕНДЫ И КУПОНЫ

24. Прибыльные компании могут вкладывать свою прибыль в собственное развитие, а могут часть прибыли выплачивать владельцам акций в виде дивидендов. В США дивиденды любят платить 4 раза в год равными долями. В России чаще всего это выплаты 1-2 раза в год.

Яндекс развивается, и осознанно не платит дивидендов, всё уходит в развитие.

А Северсталь — компания развитая, и обещает вплоть до 100% от своего свободного денежного потока платить в виде дивидендов.

Чтобы иметь право на дивиденды, необходимо владеть акциями в «день отсечки», а не весь год и даже не весь месяц. Схитрить, купив в день отсечки с надеждой продать завтра за те же деньги, не получится. Таких хитрецов — вся биржа, и акции падают в цене ровно на сумму выплаты дивидендов на следующий день после отсечки.

25. С облигации чаще всего 2 раза в год приходит купон (с некоторых облигаций — чаще), а в конце срока — возвращается номинальная сумма (иногда работает немного по-другому: изучайте условия прежде чем купить).

Например, если номинал облигации 1000 рублей, она погашается в 2025 году, торгуется за 100% от номинала, а доходность заявлена в 7% годовых, то вам раз в полгода будет поступать по 35 рублей, а в конце срока — вернется и ваша 1000. Схитрить на купонах не получится даже в теории, потому что у облигации ежедневно растет накопленный купонный доход (НКД), который вы компенсируете продавцу при покупке облигации.

26. Дивиденды и купоны облагаются НДФЛ 13%, по российским бумагам налоги удерживает сам брокер, вам делать ничего не надо. По американским акциям (есть исключения) вам поступает сумма с удержанными уже 10% налогом, а вам необходимо в начале года самостоятельно заполнить декларацию на остальные 3% налога и отправить в налоговую, и самостоятельно этот налог уплатить.

Купоны облигаций буквально с начала 2021 года начали облагаться налогом, до этого большинство облигаций были освобождены от НДФЛ.

27. Есть и «еврооблигации» — несмотря на «евро» в названии, номинированы они чаще всего в долларах США. Их выпускают российские компании, их тоже можно купить на Мосбирже и получать купоны в долларах США. Есть даже еврооблигации Минфина РФ, т.е. госдолг России в долларах США. Чаще всего, это старый госдолг, новый в иностранной валюте Россия не спешит наращивать.

28. Дивиденды и купоны приходят на тот счет, который вы укажете при составлении договора — можно на банковский, можно на брокерский. Правда, не все брокеры поддерживают такую функцию (мой не поддерживает, и все деньги приходят на брокерский, что при моей стратегии даже удобнее). При поступлении денег на электронную почту приходит соответствующее письмо с отчетом — откуда пришло, сколько пришло, сколько налогов удержано (если удержано).

29. На фондовом рынке есть и инструменты для инвестиций в драгоценные металлы. Чаще всего, здесь приходится говорить о золоте.

Есть специальные БПИФ/ETF-фонды, которые покупают золото в свои хранилища, а вам продают паи фондов.

Некоторые брокеры позволяют купить на валютной секции Мосбиржи золото и серебро. Хранится металл в таком случае так же как и акции — в национальном расчетном депозитарии.

БЕЗОПАСНОСТЬ

30. Риск есть всегда, даже если вы храните деньги под матрасом. В ценных бумагах тоже свои риски. В основном, это банкротство компании, акции которой у вас есть. В случае с облигациями — это риск дефолта (невыплаты купона или еще хуже — основного тела). Если вы имеете дело только с крупными компаниями, финансовое положение которых устойчиво, этот риск сводится практически на нет.

31. Ваши акции хранятся не у брокера, а в независимом от него депозитарии. А точнее, записи о вашем владении хранятся в целой цепочке депозитариев разного уровня. Например, для российских бумаг базовым является Национальный Расчётный Депозитарий (НРД), для американских бумаг — The Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC). При этом, вполне нормальным является многоуровневая система, где у брокера есть свой нижестоящий депозитарий (наши биржи обязывают их передавать все записи выше — в вышестоящий депозитарий). Опять же, речь сейчас о крупных надёжных брокерах, что там у мелких — я не знаю. Уточняйте про депозитарий при открытии счета. Что бы ни случилось с брокером, ваши акции будут в безопасности. Можете в случае какого-то расстройства перейти к другому брокеру, даже не продавая. Более того, существует техническая возможность депозитарного перевода бумаг из-под российского брокера к иностранному брокеру.

32. Если вам звонят из Международных финансовых центров и от швейцарских брокеров (названия могут быть другие, но тоже красивые), приглашают прийти в офис в Москва-Сити (это прямо очень явный сигнал — почему-то мошенники любят снимать каморку в Москва-сити), если они очень навязчиво предлагают отдать им ваши деньги, знайте — ЭТО МОШЕННИКИ.

Если вы отдадите деньги, то даже возможно вы будете некоторое время видеть какие-то циферки в личном кабинете (которые будут расти сильнее чем растёт рынок, раз в пять). Но денег своих вы больше не увидите.

Их номера лучше сразу блокировать, в разговоре они ведут себя агрессивно, в какой-то момент вы даже заранее зная, что вас разводят, можете почувствовать лёгкий гипноз.

33. А теперь о плохом — деньги на брокерском счете в отличие от вкладов в банке не застрахованы. Точнее, у зарубежных брокеров — часто застрахованы, а у наших — нет. В случае банкротства брокера, деньги на счету (но не ценные бумаги) будут утеряны. Поэтому не храните там большие деньги, если брокер мелкий или на горизонте замаячил какой-то сильный негатив.

34. Риск того, что простой смертный-неолигарх пострадает от политических конфликтов между РФ и США лично я считаю призрачным и несущественным. Я не встречал ни одного случая, когда простые физические лица (не связанные с криминалом) пострадали бы, а их акции — были бы изъяты. Ни в случае с Венесуэлой, ни в случае с Ираном этого не происходит. Лично я этим риском пренебрегаю.

35. Риском того, что наше правительство вдруг в один день решит национализировать наши ценные бумаги, я тоже пренебрегаю. Это может произойти лишь в одном случае: если частная собственность в стране перестаёт существовать. В таком случае, не помогут ни банковские вклады, ни даже недвижимость. Такое бывало в нашей истории единожды, и людей не спасла недвижимость. Если вы ощущаете такой риск как реальный, то здесь есть вполне легальное решение — открыть счёт у иностранного брокера.

СЧЕТ У ИНОСТРАННОГО БРОКЕРА

36. Открыть счет у зарубежного брокера — можно и даже вполне легально. Это будет дороже по комиссиям на малых суммах, и примерно одинаково — на больших ($100’000+). Не забудьте сообщить в российскую налоговую о том, что такой счет у вас есть (с 01.01.2020 это условие обязательно). Есть буквально пара американских брокеров, и пара европейских, которые работают с россиянами (украинцами, беларусами, казахстанцами) и заслуживают доверия. Перечислять не буду, дабы не оказаться заподозренным в рекламе.

37. Есть одна важная особенность инвестиций через иностранного брокера: налоговым агентом по всем своим сделкам являетесь вы сами, а не ваш брокер. Вам придется каждый год сдавать декларацию, в которую нужно вносить все ваши сделки, и самостоятельно уплачивать налог на прибыль после проверки декларации. Благо, в интернете уже есть куча инструкций.

38. Изучите процедуру ввода и вывода средств: внести средства на свой счёт, скорее всего, удастся только в рублях, и вывести тоже. Изучите стоимость валютных сделок у этих брокеров (покупка долларов за рубли и наоборот). Ввод-вывод средств тоже может оказаться небесплатным.

39. Изучите возможность снятия средств в стране, отличной от страны, откуда средства вносились (если вдруг у вас есть такие планы). Иностранный брокер может отказать вам в этом, аргументируя отказ заботой о безопасности ваших средств и недопущением использования серых налоговых схем.

40. Бесспорное преимущество иностранных брокеров перед российскими — широта инструментов. Это и фонды с низкой комиссией за управление, и все акции со всех популярных бирж, а не только допущенные к торгам в России. Правда, наши брокеры дают такой же доступ сейчас людям со статусом квалифицированного инвестора за небольшую дополнительную плату.

41. Биржа — лучшее место для покупки валюты. Время идёт, и сейчас многие брокеры позволяют покупать валюту от $1 по биржевому курсу, без накруток, с разумной комиссией.

42. Есть еще такое важное понятие как валютная переоценка.

Если вы купили 10 акций Майкрософта по $140 при долларе за 65, а продали через год по $160 при долларе за 100, налогооблагаемая база будет равна ($160*10*100) — ($140*10*65) = 69 000 Рублей. И налогов вы должны почти 9 000, что по курсу 100 будет аж 90 долларов с заработанных 200 долларов. Согласитесь, несправедливо. Но есть одно важное правило, которое сводит на нет эту несправедливость, и о ней в пункте 43.

43. Есть льгота долгосрочного владения.

Если вы держите свои акции три года и не продаёте их, то вы можете использовать льготу долгосрочного владения и не платить налог с прибыли.

Но есть и ограничения:

а) есть лимит для каждой отдельной бумаги (9 млн рублей, если держали три года и больше если держали дольше, что очень много как по мне);

б) этим можно воспользоваться только на обычном брокерском счете, и только с бумагами, обращающимися на российских площадках. На ИИС пользоваться нельзя.

44. Брокер зарабатывает на комиссиях от сделок, и он ненавязчиво вас всегда будет склонять к совершению этих сделок: выпускать рекомендации из разряда «продай Х, ведь оно так хорошо выросло». Всегда держите этот момент в голове, задумывайтесь, не манипулируют ли вами.

45. Форекс, бинарные опционы — вещи к фондовому рынку имеющие опосредованное отношение. Ни там, ни там вы не сможете зарабатывать, что бы вам ни лили в уши. Это и не мошенники, но это — билет в один конец. Это ближе к азартным играм, нежели к фондовому рынку.

P.S.: Не увидели ответ на животрепещущий вопрос? Напишите его в комментариях.

Я веду блог здесь, на Пикабу, и в Телеграм (оттуда и текст). Моя цель — не завлечь вас в какие-то сомнительные истории, а даже наоборот — уберечь от «ломания дров». Если вам интересен эксперимент с моим ранним выходом на пенсию в суровых российских условиях или тема накопления на фондовом рынке в целом — велкам, подписывайтесь где вам удобно.

https://www.forex4you.ru.com/webtrader/
https://pikabu.ru/story/investitsii_i_soft_5_torgovyikh_terminalov_dlya_torgovli_na_birzhe_6743733