Слив депозита: что к нему приводит и как его избежать?

Любой трейдер хоть раз пережил слив депозита. Проблема в том, что большинство ошибок трейдера психологического плана. Их можно прокачать только со временем, либо использовать робота риск-менеджера. Разберем возможные ошибки в порядки их важности.

1 категория (самые опасные)

Ограничение дневной просадки. Самая большая опасность. Так как вы можете попасть в состояние тильта (это как в покере – невезучая рука и потеря всего депозита) Выход: ставить ограничение потерь на день, к примеру 100 пунктов.

Играть на все. Открытие сделки по объему не соответствующему вашему риску. Таким образом можно потерять весь депозит всего лишь за одну сделку Выход: использовать ограничение позиции. К примеру, 0.01 лота на сделку.

Не постоянный стоп-лосс. Новички очень часто отодвигают стоп-лосс в надежде, что цена вернется. Это очень опасно, так как на рынке может быть сильный тренд, который быстро обнулит ваш депозит. Выход: использовать ограничение на стоп-лосс. К примеру, 50 пунктов. Чем меньше будет размер вашего стопа, тем более ювелирный вход в рынок от вас потребуется. Это заставит вас 10 раз предварительно подумать перед каждым входом.

2 категория (средняя опасность)

Несколько открытых сделок. Нет смысла открывать более 3-5 сделок, так как на форекс большинство валют очень сильно коррелируют между собой. Это значит, что тем больше открытых сделок, тем больше шанс попасть в просадку. Выход: использовать ограничение на количество открытых сделок.

Торговля экзотическими парами. Лучше всего использовать для трейдинга только базовые валюту, EUR/USD, GBP/USD и т. д. Другие валюты на форекс могут быть подвержены большей волатильности, а значит там будет больший спред, и вам потребуется больший размер стопа. Выход: лучше заранее ограничить свою торговлю выбранными валютными парами.

Избегать корреляция. Лучше не открывать сделки по двум близким к корреляция валютным парам. Например, купить GBPUSD и EURUSD. Выход: поставить себе ограничение на сделки по корреляционым парам.

Лимитные или стоп-ордера. Лучше входить в рынок только отложенными ордерами. Торопиться здесь незачем. Лучше 7 раз отмерить и тщательно обдумать каждую точку входа. Во-первых, используя лимитный ордер вы получаете лучшую цену. Во-вторых, это будет вход в рынок без эмоций. Выход: не открывать рыночные ордера, а использовать только лимитные или стоп-ордера.

Что нельзя проконтролировать?

Вход по стратегии. Торговая стратегия – очень важный параметр, благодаря ей и будет работать ваша система. При ручной торговле проконтролировать себя будет очень трудно, так как голова человека намного умнее компьютера. Здесь вам поможет только опыт и время.

Умение удерживать открытые позиции и не выходить из рынка раньше времени. Очень важный пункт. Только благодаря ему ваш депозит начнет увеличиваться. Это развивается только со временем, так все время хочется побыстрее зафиксировать прибыль. Учиться ждать и всегда соблюдать соотношение риска к прибыли – в этом ключ к успеху.

Как избежать слива депозита и научиться торговать?

Многие трейдеры задумываются, как научиться торговать на финансовых рынках. Многие ищут супер стратегию, которая решит все ваши проблемы. Но дело не в этом. Все намного сложнее. Трейдинг – это анализ самого себя, борьба со своими эмоциями и психологическими проблемами.

Не стоит зацикливаться на поиске лучшей торговой стратегии. Вы можете использовать интуитивный трейдинг и доверять своей интуиции. А интуиция – это наш опыт, который и подсказывает, где заключается правильное решение.

5 составляющих успешной торговли:

Психология – 50%. Это самое важное в трейдинге. Постоянный контроль своих эмоций, которые будет очень трудно контролировать. Контроль приходит только со временем. Можно контролировать эмоции с помощью робота, который ограничивает дневную просадку, не дает увеличить стоп-лосс и т. д.

Стратегия + тестирования – 20%. У вас должно быть свое понимание рынка, правила входа и выхода. Тут не может быть сумбура, все должно быть четко по правилам. Стратегия можно получить только благодаря тестированию. Вы должны будете проверить на истории, будет ли она работать, найти ее плюсы и минусы, спланировать потенциальную доходность.

Управление капиталом – 15%. Очень важная составляющая, так как в каждой сделке надо использовать постоянный риск, проверенный временем. Депозит трейдера — это самое ценное, что у него есть. Трейдер может работать, только когда он есть, поэтому берегите свой депозит.

Инструменты – 10%. Это удобства торговли, как и у строителя должен быть удобный шуроповерт или дрель. Также и в трейдинге у вас должны быть свои помощники. К примеру, экономический календарь сообщает о новых событиях. Индикаторы или советники помогают вашей торговли.

Статистика – 5%. Благодаря ей Вы отточите свою стратегии и поймете свои слабые и сильные стороны. Вы можете использовать торговый журнал или дневник сделок, которые помогут вам проанализировать вашу статистику. Например, вы можете увидеть, что пары с JPY и CAD у вас плохо идут, поэтому вы можете исключить их из своей торговли.

Правильное соотношение риска к прибыли

Очень важно понимать, что такое управление капиталом и как этим пользоваться. Торговать прибыльно без статистики и правил мани-менеджмента не получится. Только используя постоянный стоп-лосс, тейк-профит и объем позиции, вы можете рассчитывать на стабильную прибыль.

Я нарисовал схему, в которой видно количество сделок, а также соотношение тейк-профита к стоп-лоссу. Из схемы можно сделать вывод, минимальное прибыльное соотношение риска к прибыли – это 1 к 4.

При риске 1%, нужно проиграть 100 сделок подряд, чтобы произошел слив депозита. На практике, чтобы торговать при таком риске, нужен депозит 1000$ при риске 10$, и 10.000$ при риске 100$. Если 3 дня подряд идут убыточные сделки, стоит прекратить свою торговлю и взять паузу.

Как не слить депозит на форексе в первые 2-3 месяца

Инвестпривет, друзья! Сегодня в очередной раз поговорим о форексе. Почему? Люди приходят на форекс зарабатывать. И как часто мечты разбиваются о реальность – и вместо уверенного профита на счете образовывается жирный минус. Депозит медленно, но верно идет на убыль, и вот уже скоро настанет момент, когда нельзя будет войти в сделку даже минимальным лотом. Что же делать? В чем была ошибка начинающего трейдера? Как ему не слить депозит в первые 2-3 месяца работы?

Выбор брокера и подходящих торговых условий

Главное, с чего начинается любая работа на форексе – поиск подходящего брокера с приемлемыми торговыми условиями. Первым делом следует уделить внимание таким факторам:

• Насколько брокер крупный и какова его репутация. Для этого анализируйте независимые сайты и форумы, ищите сообщения о неполадках в работе платформы, проскальзываниях, неисполнениях ордеров и другие негативные отзывы. Подумайте, насколько объективен отзыв – может быть, человек просто не ознакомился с торговыми условиями.
• Входит ли брокер в какую-нибудь саморегулируемую организацию – так больше гарантий, что он не подведет, а в случае чего будет куда писать претензию.
• На какой платформе ведется торговля – стандартная «лошадка» это MetaTrader 4 или 5 версии, если предлагается что-то другое, лучше сначала протестировать приложение. Хуже всего, если предлагается торговля в браузере (чаще всего этим грешат брокеры бинарных опционов). Тогда от задержек и «пробуксовок» защититься невозможно.
• Каково кредитное плечо (оптимально 1:10 или 1:100) и другие торговые условия: разрешены ли скальпинг и пипсовка, сколько времени должна быть открыта сделка, чтобы результат «засчитался». Иначе может оказаться неприятным сюрпризом, что брокер откажется выводить средства из-за нарушений правил торговли.
• Каким минимальным лотом можно выходить, имеются ли ограничения на величину стоп-лоссов и тейк-профита – начинающим трейдерам выходить крупными суммами очень опасно. Например, Альпари разрешает дробить лот до 0,01, а на Телетрейде можно открывать сделку только целыми лотами.
• Каков размер спрэда, какие валютные пары доступны. Если вы планируете торговать на акциях или на драгоценных металлах, то предоставляет ли брокер доступ к этим финансовым инструментам и на каких условиях. Например, на Телетрейде ими можно торговать «по умолчанию», а вот на Альпари придется открывать специальный счет.

Таким образом, брокер должен быть достаточно крупным и надежным игроком рынка, чтобы ему было невыгодно обманывать клиентов и злоупотреблять их доверием, а торговые условия соответствовать вашим потребностям. Новичкам лучше начинать с минимальных сумм и небольших лотов, и только потом переходить на депозит с несколькими тысячами долларов.

Не стоит верить рекламным обещаниям и «вестись» на отзывы о баснословных прибылях. С первого раза еще ни одному трейдеру не удалось заработать миллион, начав десятью тысячами. Для торговли нужен опыт и мастерство, а добиться их можно только практикой.

Если брокер оказался мошенником, то вывести из него деньги можно – для этого используйте чарджбэк.

Существует мнение, что переходить к реальному счету у выбранного брокера можно только удвоив свой депозит на демо-счете. Это позволит освоить все особенности торговли на форексе в целом и понять реальные условия работы у выбранного брокера, а также отточить вашу стратегию.

Использование собственной торговой системы

По поводу стратегии – вы должны выходить на реальный счет, уже имея за плечами большой опыт и сформировавшуюся систему торговли. Лучше даже 2-3, которые можно применить в зависимости от «погоды» на форексе, размера депозита, валютной пары и даже вашего настроения.

Очень важно досконально следовать собственной стратегии. Сделку нужно открывать только тогда, когда совпали все параметры – по сигналам. Беспорядочная торговля приведет к потере всего депозита за 2-3 месяца.

Не нужно полагаться на прогнозы аналитиков и сигналы других торговых систем. Если по вашей стратегии нет точки входа – то, невзирая на все уверения, открываться никак нельзя!

Еще одно правило: перед важными новостями сделки лучше закрывать, даже если они отработали в убыток. В это время рынок может повести себя непредсказуемо, высокая волатильность может просто «смести» депозит, особенно, если вы не пользуетесь стоп-лоссами. Даже если вы решили заработать на новостях, то лучше открыть сделку непосредственно перед ее выходом – конечно, с использованием отложенных ордеров, а текущие закрыть.

Также рекомендуется не оставлять сделки на выходные, если только вы не торгуете между днями или с использованием гэпов.

Словом, чтобы не слить депозит в 2-3 месяца, вы должны строго следовать собственной торговой стратегии, не обращая внимания на потенциальные возможности, продиктованные другими системами (так как они кроют потенциальные убытки в конкретно вашей ситуации!). Открывайте сделку, если только вы точно знаете, что делаете, какую прибыль планируете получить и какой убыток согласны понести. И если понимаете, что творится на рынке, и уверены, что ситуация в ближайшее время коренным образом не изменится.

Управление рисками

Риск-менеджмент – еще один ключ к тому, чтобы не потерять депозит за пару месяцев. Он предполагает, что вы будете разумно управлять своими средствами, и даже в случае полосы неудач не сольете счет. Бывает, что даже идеальная стратегия «хромает», и ее сигналы дают несколько убыточных сделок подряд. Если уделить внимание риск-менеджменту, то трейдер сможет выдержать просадку, а затем быстро компенсировать потери.

Основные правила таковы:

• открывать на первых порах только одну сделку, максимум две, иначе внимание рассеивается, к тому же при многочисленных открытых позициях имеется вероятность больших потерь при неверном направлении рынка;
• рисковать в одной сделке не более 10% капитала – имеется в виду максимально допустимый процент потерь, а не лотность, например, при депозите в 100 долларов потенциальные потери должны быть не более 10 долларов;
• если используете стоп-лосс – не передвигайте его, особенно, если самостоятельно следите за сделкой, лучше закрыть убыточную позицию самому, когда пойдете, что цена окончательно ушла в другую сторону;
• если оставляете сделку без присмотра, стоп-лосс использовать крайне необходимо;
• не пытайтесь встать в «замок» – без опыта «раскрыть» его очень сложно;
• не рискуйте понапрасну – открывайте сделку, если все индикаторы подтверждают это решение, а вы сами стопроцентно уверены в успехе;
• не стоит «пересиживать» сделку – если «зависнет» слишком много средств, то снизится общее эквити, и когда наступит момент для открытия новой сделки, объема просто может не хватить, чтобы выйти привычной лотностью.

Потерь не избежать, но грамотное управление рисками приведет к снижению издержек. Чем меньше денег ушло со счета, тем проще восстановиться.

Следует помнить, что даже профессионалы всегда закладывают в торговую стратегию определенный процент убытков, а также имеют способ выхода из просадки – доскональное следование выбранной системе. Считается, что если на 10 прибыльных сделок приходится 2 убыточные – это отличный результат.

Эмоции и стресс

Вам, как начинающему трейдеру, знакомо такое ощущение: после потери хочется отыграться, и вы лихорадочно ищите новую точку для входа? В результате выходите на рынок без тщательного анализа ситуации – и снова терпите убытки?

Это значит, что вы не сумели совладать с эмоциями. Не зря говорят, что злейший враг трейдера – это не рынок, а он сам. Если вы хотите «отыграться» после проигрыша – то вы не трейдер, а игрок.

Форекс – это не казино и не игровой автомат. Это рынок, который работает по своим правилам, и для комфортной работы на нем необходимо эти правила изучить и строго им следовать. В противном случае вы не дорастете до профессионала, а останетесь на уровне начинающего.

Как правило, действиями трейдера управляют две главные эмоции:

1. Страх:

• трейдер боится открыть сделку, хотя все показатели указывают на необходимость входить в рынок, и упускает удачные моменты;
• боится закрыть убыточную сделку (вдруг рынок развернется?) и терпит еще большие потери, отодвигая стоп-лосс;
• боится нарастить прибыль, и закрывает сделку, хотя до тейк-профита еще далеко.

1. Жадность:

• трейдер не закрывает сделку, идущую «в плюс», рассчитывая заработать больше, но цена разворачивается;
• трейдер не хочет закрывать убыточную сделку, так как рассчитывает на отскок;
• трейдер пытается заработать на больших новостях, например, Nonfarm Payrolls, но теряет деньги из-за недостатка квалификации.

Когда вы выходите на рынок, нужно отключать все эмоции и руководствоваться только торговой стратегией. Даже если сделка уходит в минус, не нужно паниковать – страх не лучший советчик, возможно, это просто колебания (коррекция). Если вы нашли верную точку входа, то рано или поздно цена выйдет туда, куда нужно.

Потери неизбежны, но победа – не за горами!

Как уже говорилось, даже профессионалы закладывают в свою стратегию вероятность потери. Без них не бывает профитов – другие участники рынка тоже должны зарабатывать. Поэтому важно планировать свою деятельность так, чтобы иногда уступать. Если не закрывать убыточные сделки вовремя, можно лишиться еще больших денег. Чтобы не слить депозит за 2-3 месяца торговли, важно изначально быть готовым к потерям и закладывать определенный их процент в стратегию.

Это поможет и психологическому состоянию трейдера. Если он будет знать, что просадка или потеря – это нормальная составляющая торговли, ему будет комфортнее и спокойней работать. Он сможет восстановить свой доход даже после череды неудач – ведь он будет следовать прибыльной торговой стратегии, и математическое ожидание окажется на его стороне.

Важно обуздать свои эмоции, не отступать от выбранной манеры торговли, соблюдать правила риск-менеджмента – и тогда, несмотря на все препятствия, вы рано или поздно окажитесь в плюсе. Вы должны думать своей головой и самостоятельно принимать решение, быть готовы нести ответственность за свои поступки – только тогда вы сможете научиться торговать на профессиональном уровне, и сделаете форекс еще одним источником постоянного дохода.

Не стоит попусту рисковать, лучше иметь прибыль небольшую, но стабильную. И рано или поздно вы оседлаете птицу удачи – и сможете сколотить целое состояние всего лишь на одной сделке, поймав нужный тренд и следуя вместе с рынком. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

https://traderblog.net/sliv-depozita/
https://alfainvestor.ru/kak-ne-slit-depozit-na-forekse-v-pervye-2-3-mesjaca/