Обзор брокера Сбербанк: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

Тема сегодняшнего обзора – «Сбербанк» брокер. Так ли популярна компания в сегменте брокериджа, как и в банковском бизнесе? Я расскажу об услугах, программном обеспечении, комиссиях и других важных составляющих брокерского обслуживания.

Какими инвестиционными инструментами можно торговать через этого финансового агента? На каком уровне находится сервис и поддержка клиентов в компании? Помимо этого, проанализирую реальные отзывы и выскажу свое мнение о том, как играть на бирже с помощью брокера «Сбербанк».

О брокере

Название	Публичное акционерное общество «Сбербанк России»
Год основания	1991 год
Регулятор и лицензия	Имеет следующие лицензии:

номер 045-02894-100000 (брокеридж)

номер 045-03004-010000 (дилерская)

Эксперт РА: ААА (по российской градации)

S & P: ВВВ- (стабильный)

Moody’s: Вааа3 (стабильный)

0,5 руб./за контракт – срочный рынок

Краткая история брокера и награды

Брокер «Сбербанк» – часть самого большого и надежного банка в России. Брокерская фирма развивалась планомерно, постепенно совершенствуя свои услуги и работая над программным расширением.

В рейтинге Московской биржи по количеству зарегистрированных пользователей Сбербанк брокер занимает лидирующую позицию. При этом по объему активных клиентов на Мосбирже он находится где-то на 6-м месте. А что касается торгового оборота по клиентским позициям, то тут Сбер почти всегда находится далеко от верхних строчек.

Инвестиционное направление Sberbank CIB часто удостаивается престижных наград.

К примеру, за 2017–2018 гг. компания получила звания:

• Самой инновационной организации по версии «Banker»;
• Лучшего дилера и инвестиционного банка на срочном рынке – от MMBA;
• Лучшего инвестбанка от Global finance.

Какие услуги предлагает

«Сбербанк» брокер предлагает следующие виды финансовых услуг:

• открытие брокерских счетов и ИИС;
• предоставление платформ для самостоятельного трейдинга;
• маржинальная торговля;
• покупка и обмен валюты;
• аналитическое сопровождение;
• доверительное управление средствами;
• обучение;
• депозитарное обслуживание.

Инструменты торговли и инвестирования

«Сбербанк» брокер позволяет совершать сделки с такими инвестиционными инструментами:

• ценные бумаги российских эмитентов и иностранных эмитентов;
• валюта;
• инструменты срочного рынка (фьючерсы и опционы);
• структурные продукты (ПИФы, ETF, ноты);
• еврооблигации;
• ОФЗ для физических лиц.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитика	Есть
Семинары и обучение	Нет
Торговые идеи	Есть

Условия обслуживания и тарифы

С июля 2019 года в компании действуют всего два базовых тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

В таблице представлены только часть информации о тарифах. Более полные и актуальные данные можно посмотреть, скачав регламент с официального сайта «Сбербанк» брокера: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs

Валюта: от 0,02 до 0,2%, в зависимости от объема торговых операций

Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт

Валюта: 0,2 % от суммы торговых операций

Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт

Пополнение через кассу в офисе

Через мобильное приложение

Через терминал Квик

Продукты брокера

Кроме стандартного брокерского обслуживания, «Сбербанк» предлагает дополнительные инвестиционные продукты и услуги. Среди них, к примеру, есть интересные структурные инструменты или услуги по покупке и продаже валюты по актуальной рыночной цене с бесплатным выводом в течение одного дня на валютный счет в банке.

Структурные продукты

«Сбербанк брокер» предлагает к покупке ряд структурных продуктов:

1. ETF (торгуемые биржевые фонды). Ликвидные инструменты, позволяющие с минимальными вложениями совершать сделки с диверсифицированными портфелями из ценных бумаг, товаров или индекса.
2. Структурные ноты (доступно только квалифицированным инвесторам). Цена этих инструментов привязана к базовому элементу (активу). Это может быть нефть, индекс, драгоценный металл, портфель ценных бумаг и т.д.
3. ПИФы (паевые инвестиционные фонды). Ценные бумаги позволяют вкладывать деньги в некий пул инвестиционных инструментов, например недвижимость, портфель из акций или облигаций и т.д. Такие инструменты уступают по ликвидности ETF, но зато предоставляют больший выбор и возможность вложения в идеи конкретной управляющей компании.

«Сбербанк» брокер позволяет участвовать в первичных размещениях ценных бумаг, но заявки на участие рассматриваются отдельно и принимаются заранее.

«Сбербанк» брокер активно предлагает так называемые облигации федерального займа для населения (ОФЗ-Н). Особого смысла в их покупке у частного инвестора, который имеет доступ на биржу, нет. Но как альтернатива депозиту такой продукт имеет право на существование, так как он более ликвиден и выгоден, чем банковский вклад.

Программное обеспечение и мобильная торговля

«Сбербанк» брокер не предлагает большого количества разных программ и трейдерского софта. Его арсенал ограничен стандартным торговым терминалом КВИК (плюс веб-версия и мобильная), а также собственным мобильным приложением «Сбербанк инвестор».

Дополнительные сервисы

Помощь управляющих	Есть, в специальных тарифах
Доверительное управление активами	Есть
Страхование акций	Есть
Бонусы и скидки	Есть, в качестве рекламных мероприятий
Конкурсы	Нет
Партнерская программа	Нет

Работа с брокером

Взаимодействие с брокером можно разделить на несколько условных этапов:

• регистрация и идентификация данных в «Сбербанк» брокере;
• открытие брокерского счета;
• пополнение средств;
• совершение операций на финансовых рынках.

Регистрация на официальном сайте

Инструкция по открытию счета

Брокерский аккаунт можно зарегистрировать двумя способами:

1. Через «Сбербанк онлайн». В этом случае вся процедура открытия счета у брокера будет проходить через личный кабинет пользователя в приложении.
2. Через посещение офиса с инвестиционным отделом. В таком случае необходимо при себе иметь паспорт. Этот способ можно применять, если у потенциального инвестора не подключен личный кабинет.

Демосчет

Пользоваться демонстрационной версией торгов в терминалах «Сбербанк» брокера не представляется возможым.

Пополнение счета и вывод средств

• кассу в отделении «Сбербанка»;
• личный кабинет в «Сбербанк онлайн».

Запросить вывод денег можно через:

• «Сбербанк онлайн»;
• торговый терминал КВИК;
• приложение «Сбербанк инвестор».

Техническая поддержка

Для связи с техподдержкой по интересующим клиента вопросам «Сбербанк» брокер предлагает такие каналы коммуникации:

• горячая линия;
• электронная почта;
• запрос в личном кабинете.

Плюсы и минусы компании

Среди плюсов «Сбербанк» брокера можно выделить следующие:

• безоговорочная надежность;
• собственное приложение и классический КВИК;
• быстрые транзакции по перечислению средства между счетами.

• скудная линейка тарифов + ежемесячная плата за депозитарий;
• недостаточная информативность продуктов;
• отсутствие дополнительного трейдерского софта;
• аналитическая поддержка только в премиальном тарифе;
• отсутствие демосчета;
• отсутствие лицензии форекс-дилера. Соответственно, у клиентов нет выхода на рынок Forex.

Жалобы на брокера

В интернете на «Сбербанк» брокер поступает огромное количество жалоб по поводу технических сбоев и отвратительной работы систем.

Развод или нет

Я думаю, здесь ни у кого не возникает сомнений, что о разводе в данном случае не может идти и речи. Сбербанк – это крупнейший государственный банк РФ, с действующими лицензиями и отличной историей. В общем, не брокер, а эталон надежности.

Реальные отзывы

Далее я покажу отзывы о «Сбербанк» брокере с точки зрения разных участников правовых отношений. В том числе:

• активных трейдеров;
• клиентов;
• сотрудников.

Трейдеров

Отзывы от трейдеров наводят на грустные мысли. Большинство комментариев касается частых сбоев в программном обеспечении и технических проблемах другого рода, которые своевременно не решаются – даже после обращения в службу технической поддержки.

Клиентов

Отзывы клиентов также оставляют неблагоприятное впечатление о деятельности брокера. В каком-то роде они, как и у трейдеров, связаны с техническими проблемами и плохой клиентоориентированностью сотрудников.

Сотрудников

По большей части работники финансовых структур крупнейшего банка хорошо отзываются о корпоративной культуре и условиях работы в компании.

Альтернативы

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Здесь можно посмотреть список других российских брокерских компаний, занимающих лидирующие позиции на нашем рынке – альтернатива «Сбербанк» брокеру.

Заключение

Подводя итоги, я тезисно дам выводы обзора:

1. Сбербанк брокер – это безоговорочно надежный, но далеко не самый передовой, диджитализированный и удобный брокер.
2. Серьезных конкурентных преимуществ среди других брокеров у него нет.
3. Компания устанавливает довольно высокие комиссии и взимает минимальную плату, что не всегда подходит инвесторам, совершающим небольшое количество сделок.
4. Аналитика доступна только для премиальных тарифов.
5. Нет возможности попробовать сервисы брокера в демонстрационной версии торгов.
6. Отзывы клиентов и активных трейдеров буквально кричат о сплошных проблемах с технической составляющей и клиентоориентированностью сотрудников организации.
7. Удобство мобильного приложения оставляет желать лучшего, но при этом скорость транзакций по пополнению и выводу средств со счета в «Сбербанке» является крайне позитивным моментом.

Перечисленные аспекты говорят о том, что торговать через этого брокера в настоящее время не очень целесообразно. Возможно, стоит выбрать другого финансового агента.

Надеюсь, что было интересно, а главное, полезно. Обязательно подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в социальных сетях.

Сбербанк Брокер

Сбербанк Брокер представляет собой специальный сервис кредитной компании, позволяющий покупать или продавать различные активы. С его помощью клиент получает доступ к российским и зарубежным акциям, облигациям, ETF-фондам, прочим финансовым инструментам. Чтобы начать инвестировать, не обязательно быть экспертом. Инвестиционные аналитики банка проведут обучение и помогут выбрать идею для вложений.

Подробнее про Сбербанк Брокер

В 2012 году после объединения инвесткомпании «Тройка Диалог» и Сбербанка была открыта компания Сбербанк КИБ. В последующем Сбербанк неоднократно завоевывал звание «Лучшего инвестиционного банка», как в России, так и за рубежом.

Куда можно инвестировать:

• Акции предприятий-эмитентов, покупка акций ETF для инвестирования одновременно во все ведущие компании страны или определенной отрасли. Можно инвестировать как в российские, так и в зарубежные компании, в рублях или в валюте;

• ПИФы;
• Различные облигации. Например, муниципальные, федеральные, корпоративные, ОФЗ, евро.
• Можно приобретать полисы инвестиционного страхования.

Через Форекс Брокер Сбербанк можно проводить операции хеджирования, торговать спекулятивными инструментами, использовать «кредитное плечо».

Брокерское обслуживание в Сбербанке находится на высоком уровне. Новые пользователи смогут получить базовое обучение, проводятся бесплатные семинары по инвестированию. Для оптимальной работы обеспечивается постоянная информационная и техническая поддержка. Есть демо-версия программы.

Как начать инвестировать

Чтобы начать инвестировать, необходимо стать клиентом Сбербанка и открыть брокерский счет. Комиссия за открытие не взимается.

Что потребуется

Чтобы открыть счет, не посещая офис банка, потребуется зарегистрироваться в Сбербанк Онлайн. Это упростит и ускорит процесс инвестирования, т. к. пополнять счет и выводить средства можно также через интернет-банкинг кредитной компании.

Пошаговые действия

В первую очередь необходимо ознакомиться с тарифами брокерского обслуживания. На сегодняшний день предлагается 2 тарифа: самостоятельный и инвестиционный. Они имеют разную аналитическую поддержку, комиссии. Выбрав тариф, можно открывать счет.

Открытие брокерского счета

Чтобы открыть брокерский счет, необходимо сделать следующее:

• Подать заявку. Это можно сделать, обратившись в представительство банка или позвонив с мобильного телефона по бесплатному короткому номеру 900. Дополнительные номера для звонков по России с городских телефонов: 8 800 555 55 50, для звонков из-за рубежа: +7 495 500 55 50 (плата взимается согласно тарифам оператора). Клиент Сбербанка сможет открыть счет в Сбербанке Онлайн (раздел «Прочее – брокерское обслуживание»).

Форма заявки:

• Проверить подготовленные менеджером анкету инвестора и заявку и подписать их.
• Счет будет открыт не позднее следующего рабочего дня после получения заявления.

Перевод денег

После открытия счета клиент получает уведомление из банка и сможет перевести на него деньги. Удобнее это сделать через Сбербанк онлайн.

Физическое лицо может открыть индивидуальный инвестиционный счет. Его владельцам будут доступны специальные налоговые льготы, что позволит увеличить доход от инвестиций до 52 тыс. руб./год.

Установка и настройка ПО

Перед началом работы необходимо установить соответствующее программное обеспечение. Клиентам предлагается установка на выбор следующего ПО:

• Мобильное приложение, в котором удобно покупать и продавать акции и облигации российских компаний — «Сбербанк Инвестор». Приложения можно скачать с официального сайта Сбербанка.
• Программа для компьютера или планшета QUIK. Установить программу можно из личного кабинета в Сбербанк онлайн.
• Мобильные приложения QUIK, скачать которые можно с сайта.

Установив торговую платформу QUIK или мобильное приложение, дополнительная регистрация ключей не требуется, клиент сразу получает доступ к работе.

Дальнейшие действия

Далее клиенту потребуется получить пароль для доступа к брокерскому счету, позвонив по указанным номерам.

Инвестиционные идеи Сбербанк Брокер

Форекс брокер в Сбербанке предлагает инвестиционные идеи исходя из отношения клиента к рискам. Для этого новому клиенту в приложении «Сбербанк Инвестор» рекомендуется пройти небольшой тест, состоящий из ответов на вопросы.

Исходя из ответов, будет понятно, что больше подходит клиенту: умеренный доход с низким риском или большая прибыль с высоким риском.

Клиентам предлагаются 3 группы портфелей:

Название	Уровень риска	Доходность, годовых
Консервативный	Низкий	12,3%
Сбалансированный	Средний	13,3%
Агрессивный	Повышенный	15,4%

В состав портфелей входят инвестиционные идеи со стабильным доходом:

• Гособлигации Минфина;
• Корпоративные и инвестиционные облигации Сбербанка;
• ПИФы;
• Биржевые инвестиционные фонды (ETF);
• Акции российских и иностранных компаний.

Каждая идея имеет следующие параметры:

• Наименование;
• Предполагаемый уровень доходности;
• Рекомендуемая доля в портфеле;
• Рекомендованный срок вложения.

Государственные и корпоративные облигации

Приобретая государственные и корпоративные облигации, клиент получает гарантию их выкупа по истечении срока обращения. Приобрести можно ценные бумаги Минфина или облигации Сбербанка.

Процентный купонный доход составляет 12% годовых. Максимальная доходность будет достигнута при покупке на ИИС.

Инвестиционные облигации

Инвестиционные облигации Сбербанка представляют собой долговые ценные бумаги, которые выпускает Сбербанк. Их доходность зависит от динамики рыночной стоимости базового актива.

Стоимость одной облигации 1000 руб., потенциальная доходность 10% годовых, срок инвестирования 3 года.

С помощью калькулятора доходности инвестиционных облигаций Сбербанка на сайте можно рассчитать годовую доходность вложений в зависимости от сценария. Например, при приобретении 498 шт. облигаций, на 498000 руб., с учетом комиссии в 1705 руб., сумма покупки составит 499705 руб.

В зависимости от среднего значения индекса Московской биржи IMOEX, доходность может составить:

Сценарий	Доходность	Доход
Позитивный	15,36%	234845 руб.
Нейтральный	7,41%	113333 руб.
Негативный	-0,11%	-1705 руб.

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор доступно на смартфонах с операционной системой IOS и Android. С его помощью пользователь получает возможность просматривать состояние собственных счетов, курс акций, текущие котировки, покупать и продавать ценные бумаги.

Функционал приложения:

• Контроль за собственным портфелем;
• Тестирование клиента и определение его предпочтений в плане уровня риска;
• Выставление заявок, совершение сделок;
• Отправка неторговых поручений;
• Связь со службой поддержки;
• Можно получить совет от специалиста по величине риска вложений, прогноз инвестиций и т. д.

Преимущества и недостатки инвестиций со Сбербанком

Сбербанк является крупнейшей кредитной компанией в России, отличается широкой сетью представительств и банкоматов, поэтому инвестировать со Сбербанком удобно и надежно. Плюсами Сбербанк Брокер являются:

• Возможность открыть счет онлайн, не посещая представительства банка;
• Подача поручений в телефонном режиме;
• Отсутствие минимальной суммы для открытия счета;
• Простое и быстрое пополнение счета через Сбербанк онлайн;
• Оказание банком дополнительных услуг: содействие в подготовке документации, в маржинальной торговле, анализ рисков, и т. д.

К недостаткам можно отнести следующее:

• В приложении «Сбербанк Инвестор» не доступна опция перевода денежных средств.
• Согласно отзывам пользователей, время ожидания при звонках на телефон операторов длиться очень долго.
• Биржа Сбербанка работает до 21.30. максимум до 22.00 часов.

Часто задаваемые вопросы

Кто может открыть брокерский счет?
Брокерский счет может открыть любое физическое или юридическое лицо. Индивидуальный инвестиционный счет открывают только физические лица – налоговые резиденты РФ.

Есть ли ограничения по минимальной сумме вложений?
Минимального порога для инвестирования нет, основные инструменты доступны от 1000 руб.

Вывод

Инвестирование с участием Сбербанка позволит максимально избежать рисков, поскольку начинающие инвесторы получают постоянную поддержку, а специалисты банка помогут решить все возникшие вопросы абсолютно бесплатно.

https://greedisgood.one/broker-sberbank
https://rusind.ru/sberbank-broker.html