Рейтинг ПАММ счетов: лучшие брокеры с PAMM и управляющие (умеренные, рискованные и консервативные)
Среди россиян методы доверительного управления средствами ПАММ-счетов становятся все более востребованными. Но перед тем как отдать собственные сбережения посреднику, инвесторы желают удостовериться в надежности его тактики и положении на финансовом рынке.
Для этого и был сформирован единый рейтинг ПАММ-брокеров (его вы найдете в конце этой статьи) , который позволяет своевременно определить лучший вариант и научиться планировать свой портфель по стандартным правилам.
Оферта ПАММ-счета
По умолчанию типичная работа с любыми ПАММ-счетами сводится к заключению договора между управляющим счетом и его инвесторами . Вместо соглашения используется оферта, которую лицо, контролирующее оборот финансов, предлагает коллегам без какой-либо альтернативы.
Минимальный размер вложения
Самая низкая величина держится в границах 100-1000 долларов . Ситуации, когда для старта необходима большая сумма, — редкость, поскольку управляющему придется усложнить себе задачу по поиску инвесторов и помешать рекламе хорошей информации о собственной репутации.
Согласно практике, минимальным вкладом для начала работы с ПАММ-счетом считается сумма в размере 100 долларов . Она гарантирует достаточный поток инвестиций, параллельно отсеивает менее значимые по объему вклады и не создает препятствий для новичков.
Стоимость работы управляющего счетом
Данный пункт сделки можно считать самым сложным и одновременно значимым: от него зависит будущий доход инвестора . Управляющие имеют право взимать плату за свой труд в формате комиссионных, которые ограничены четким процентом от полученной прибыли.
Период торгов и штрафы
Оценивая длительность торгов, когда в финале произойдет взаимный расчет между управляющим и инвесторами, стоит учитывать и сумму штрафа , который придется оплатить, если необходимо вывести свои деньги, не дожидаясь окончания периода. Изучая активный переход большинства ПАММ-площадок на ЛАММ-схемы с базой из агрегированных балансов и дублирования договоров, можно выяснить, что само понятие «торговый период» плавно убывает.
Но там, где им еще продолжают пользоваться, сроки фиксируются на уровне 1 недели или максимум месяца . А на доход инвесторов это значение никак не влияет, хотя создает ряд сложностей для быстрого вывода средств в управлении из оборота ПАММ-счета, что напрямую связано с установкой штрафов за досрочное изъятие вклада.
Объемы агентских вознаграждений
Тут считаются выплачиваемые управляющими агентам за проделанную работу суммы за привлечение инвесторов к рабочим ПАММ-счетам . Этот показатель инвесторов не слишком интересует, учитывая, что их прибыль никак от него не зависит. Любые траты, связанные с оплатой агентской доли, переходят на человека, который контролирует баланс, и вычитаются из комиссионных.
ПАММ-оферты Альпари
Поскольку фирма «Альпари» оказалась одной из первых создателей ПАММ-инвестирования , сотрудничество со столь знаменитым брокером предоставляет управляющему счетом шанс лично настроить минимальный формат инвестиции и требуемого уровня зарплаты.
Когда баланс вкладчика достигнет очередной ступени , баланс финансов изменится в автоматическом режиме. Сначала их оферты были слишком сложными, но попытка постепенного упрощения привела соглашения к такому виду: разрешено смело забирать деньги в любой момент, не волнуясь об ограничениях или штрафах.
Правила формирования ПАММ-портфеля
Уже имея верное понимание о том, как утвердить ПАММ-счет для инвестирования, можно переходить к освоению метода имитационного моделирования . С его помощью у каждого участника будет возможность предугадать дальнейшее развитие ситуации на рынке, понять, что произойдет с скомплектованным портфелем инвестиций и какова вероятность запланированного исхода сделки.
Диверсификация
Диверсификация — важный инструмент инвестора для снижения рисков вложений капитала, который позволяет не затрагивать доходность целого портфеля.
Подобный путь часто эксплуатируют организации, предоставляющие обслуживание доверительного типа. Они запускают много инструментария из категорий «высокого», «среднего» и «низкого» рисков , тем самым увеличивая его численность. Но главная цель компании — набрать максимальный перечень финансов на счету . Если потенциальный клиент готов вкладываться в организацию лишь с оговоркой о диверсификации, то стоит зафиксировать четкие условия.
Если сомневаетесь, какие ПАММ-счета взять в качестве основы, то отталкивайтесь от теории, что баланс не должен иметь аналогичную динамику .
Пример формирования
Чтобы составить новый портфель, следует учесть несколько центральных критериев, согласно которым брокеры ПАММ-счетов стараются формировать продукт:
Сейчас брокеров, которые контролируют инвестирование на территории РФ, почти 30 штук , но уделять внимание стоит далеко не всем. При осмотре некоторых примеров выявляется, что мал ассортимент ПАММ-счетов , а другие отличаются слабыми управляющими. Некоторые из них в результате оказались не брокерами, а истинными пирамидами (MMCIS, Panteon Finance), отличаясь исключительно положительной динамикой.
Определитесь с желаемой доходностью своего портфеля
Чаще потребителям нужно, чтобы портфель в результате оказался «копилкой» , обеспечивающей стабильный и непрерывный доход пассивного типа. Им интересна типичная средняя прибыль в границах минимума, которая даст возможность получать весь максимум доходности по стандартному балансу при уровне риска, приравненного к классической константе. Специалисты предлагают для этих целей собрать более консервативный вариант с незначительным , но зато стабильным значением прибыли.
Составьте рейтинг ПАММ-счетов
Итоговый список должен включать в себя 10-13 позиций , куда можно вложить средства. Опытные брокеры советуют отсеять плохие счета и оставить только хорошие. Нужно доверять только тому перечню фирм, которые возникли и продержались на отечественном рынке более 1 года и смогли привлечь к совместному сотрудничеству большой капитал (от 100 тыс. дол.), как в случае с 3-5 Форекс ПАММ-счетами.
Проведение анализа
Стоит выполнить дополнительную проверку статистики баланса на официальном портале брокера и удостовериться в том, что он оправдывает описанную репутацию. Нередко самой важной оказывается информация, которая отражает данные об уровне самого низкого вложения, объемов комиссионных управляющего и округленного ежемесячного дохода.
Выставляйте значения СТОП-лосс в выбранных ПАММах
В старте можно выбрать типичное значение, равное задекларированному наивысшему уровню просадки, — 15-35% . Иногда бывают счета, которые стабильно действуют от 6 месяцев, а дальше за сутки уходят в минус на 90% . После выявления стопов все сбережения будут списаны с баланса контролирующего лица на отметке, которая помечена вами. Если не взаимодействовать с ограничениями убытков, то любой такой счет испортит всю статистику за кратчайший срок.
Фиксация прибыли
Когда задумано покинуть счет при достижении требуемого уровня прибыли , нужно установить позицию take profit, а при достижении забрать финансы. Или можно плавно менять стоп-лосс в сторону увеличения на 3-5% . Тогда в таблице будут периодически обновляться имеющиеся данные. По мере возникновения хороших условий в очередных счетах она расширится, а неправильно действующие ситуации будут удаляться.
Наш рейтинг PAMM-счетом
Большинство рейтингов ПАММ-счетов, которые встречаются в интернете, используют лишь прибыль от инвестиций для определения выгодных управляющих. Но это утративший спрос подход, поскольку на практике необходимо понимать и объем потенциального риска. Надежнее опираться на анализ балансов, учитывая все плюсы и минусы от брокеров и средний чистый доход за 1-2 года.
Мы сегодня рассмотрим вот эти брокерские компании, с которыми работаем уже много лет сами и с выводом средств проблем у нас лично не возникало никогда, поэтому рекомендуем их и вам лично:
- Альпари ⇒
- Instaforex ⇒
- Forex4you ⇒ (немного другая схема инвестирования).
- Roboforex ⇒ (аналогично — другая схема).
Рейтинг «А» — консервативный
Сюда включены ПАММ-счета инвестиционного класса, которые обладают заниженными торговыми рисками, но с максимальной вероятностью стабильной прибыли в ближайшие несколько лет:
Главными условиями нахождения в группе «А» являются максимальная просадка менее 25%, волатильность по доходности в дневную пору меньше 2,5%, средняя прибыль за месяц менее 1% и отсутствие мартингейла. Но будьте внимательны, потому что условия управляющих по счетам могут изменяться со временем.
Рейтинг «B» — умеренный риск
Тут собраны те, чьи управляющие частично позволяют рискам расти для большей прибыли торговли.
Одновременно с этим фатальному случаю открытые вложения не подвергаются, а соседняя просадка может достигать половины всей суммы:
Главные требования попадания в группу «B» заключаются в волатильности по дневным выручкам меньше 4,5%, возраст младше 2 лет и отказ от любых токсичных схем торговли. Внимание: условия управляющих могут меняться!
Рейтинг «C» — рискованный
Здесь упомянуты варианты, которые нельзя забыть, но получится использовать для заработка, если своевременно угадать момент наивысшей активности и риска .
Управляющие таких финансов всегда стараются получить максимум выгоды, несмотря на шанс частичного или полного отхода:
Заключение
У любого активного брокера найдется несколько отзывов из удачного опыта и примерно равное количество отрицательных примеров, да и у трейдеров ситуация окажется почти аналогичной. Поэтому порекомендовать одного управляющего как надежную альтернативу для торгов пока невозможно. Иногда те организации, которые недавно гарантировали высокую доходность, сейчас могут подвести существенными тратами и убытками.
Чтобы избежать подобных колебаний, стоит регулярно проводить детальную оптимизацию своего готового портфеля и тщательно анализировать деятельность помощников (как минимум 2 раза в неделю). Важно учесть, что лучшие ПАММ-счета — те, которые дают участникам стабильную и удовлетворительную в плане масштабов прибыль.
ПАММ брокеры: рейтинг и отзывы Masterforex-V
ПАММ брокер (PAMM broker) — это форекс компания, предоставляющая своим своим клиентам особые торговые счета ПАММ (на платформе МТ-4 и МТ-5), для вложения инвесторами своих личных средств в торговые депозиты понравившихся им управляющих трейдеров.
ПАММ брокер выступает посредником, гарантирующим своим инвестиционным ПАММ сервисом автоматическое
- перечисление инвестором финансов на ПАММ счет управляющего трейдера;
- получение инвестором дивидендов с ПАММ счета от заработанной прибыли (обычно 60%-80% от профита);
- отзыв инвестором своих средств из ПАММ счета на личный счет форекс брокера.
Что означает сервис ПАММ брокеров и его аналоги на бирже?
PAMM — это аббревиатура Percentage Allocation Management Module («Модуль Управления Долевым Распределением»), как разновидность доверительного управления финансами на валютном рынке форекс.
Лучшие (рекомендованные) ПАММ брокеры по оценке трейдеров Masterforex-V
Согласно рейтингу брокеров Форекс в число «рекомендованных» входят 12 брокерских компаний, из которых половина (6-ть брокеров) представляют ПАММ сервис. Это
Рейтинг остальных ПАММ брокеров, имеющих многочисленные претензии трейдеров Masterforex-V
По 2-й и 3-й лигах рейтинга брокеров Форекс представлены следующие ПАММ брокеры
- Форекс Клуб (Forex club)
- FXOpen
- GKFX
- dmiral Markets
- HotForex
- InstaForex
- Forex4you
- Fort Financial Services (FortFS)
- TeleTrade (Телетрейд)
- Larson&Holz
- ForexTime
- AvaFX
- ICM Capital
- ForexMart
- Vantage FX
- Synergy FX
- Forex ee
- FX Primus
- STForex
- FXTSwiss
- ICE FX
- TrioMarkets
- ETX Capital
Разорившиеся (scam) ПАММ брокеры форекс
- MMCIS
- Mill Trade
- Forex Trend
- Panteon finance
- PrivateFX
- RVD Markets
- FxCompany
В чем причины разорения ряда ПАММ брокеров форекс?
По мнению экспертов Masterforex-V основными причинами разорения ПАММ брокеров форекс стали
-
Cоздание откровенных финансовых пирамид (по принципам МММ), т.е. компаний, чьи владельцы с первых шагов строили финансовую структуру у которой не может быть прибыли, например, Mill Trade и MMCiS тратили с первых месяцев своей деятельности миллионы долларов на рекламу, давали 100% бонусы при открытии и пополнении счета, организовывали затратное собственное телевидение, организовали сотни пунктов (офисов) по приему денег, организовывали конкурсы с призовым фондом в 1 млн. евро, выкупали самое дорогое время на буквально всех каналах TV, развешивали билборды в сотнях городов РФ, Украины и Казахстана, приглашали звезд кино и шоу-бизнеса для «пиар-рекламы» своих услуг. Среди них Алексей Булдаков, Леонид Ярмольник, Александр Буйнов, Барбара Брыльска, Анфиса Чехова, Борис Бурда и др.
Нетрудно предположить, что «честный брокер», живущих со спреда, свопов и комиссий со сделок, просто не в силах нести подобные затраты. Значит основатели MMCiS Константин Кондаков и Александр Волков осознанно строили финансовую пирамиду.
Финансовые регуляторы ПАММ брокеров форекс
По мнению wiki Masterforex-V подавляющее большинство ПАММ брокеров форекс имеют лицензии серьезных финансовых регуляторов. Так,
- CySEC (Кипр, Евросоюз) контролирует деятельность NordFx, FxPro, HotForex, ForexMart, Swiss Markets, Vantage FX
- FCA (Великобритания) — FIBO Group и GKFX
- FINMA (Швейцария) — Dukascopy Bank SA
- ASIC (Австралия) — FXOpen, AVATrade, IC Markets, Synergy FX
Ряд финансовых «регуляторов» могут вызвать вопросы инвесторов к своему ПАММ брокеру. Так,
- FSC (Маврикий) «регулирует» и «контролирует» Forex4you;
- IFSC (Белиз) — Admiral Markets;
- IFSC (Ботсвана) — FXTM;
- общественная организация КРОУФР «следит» за Grand Capital, Alpari, Forex Club;
- иная общественная организация РАУФР «контролирует» ИнстаФорекс.
Открытие счета у ПАММ брокера, пополнение и вывод средств
В настоящее время нет проблем по открытию торгового счета инвестором у любого ПАММ брокера. Для этого необходимо
- пройти регистрацию на сайте брокера (обычно 4-5 минут);
- пополнить личный кабинет — от нескольких минут через платежные системыMastercard, RoboKassa, EgoPay, Visa, Skrill, Yandex Dengi, WebMoney, QIWI, Z-Payment, FasaPay, DixiPay и др.;
- из личного кабинета (в один клик) инвестировать средства в понравившийся ПАММ счет;
- через неделю увидеть первую прибыль или убыток от работы выбранного вами ПАММ счета.
Кредитное плечо ПАММ брокеров форекс
Кредитное плечо практически у всех PAMM брокеров очень широкое, чтобы маржа не ограничивала торговлю
Так, кредитного плечо
- до 1:1000 присутствует на ПАММ счетах NordFx, Альпари, FXTM, Forex4you, HotForex;
- до 1:500 у FxPro, FIBO Group, GKFX, FXOpen, Synergy FX, IC Markets, ICE FX, Forex.ee, FXPRIMUS, Vantage FX;
- до 1:400 у AVATrade;
- до 1:200 у Dukascopy и IG.
Торговые инструменты ПАММ брокеров
Все торговые инструменты у ПАММ брокеров практически идентичны и их можно условно разделить на
Валютные пары форекс с их котировками и графиками онлайн на платформах MetaTrader 4
В чем отличие ПАММ брокеров от хедж фондов?
- У хедж фондов основное направление деятельности фондовый и товарные рынки, у ПАММ брокеров — форекс;
- Хедж фонды сами активно инвестируют свои капиталы в различные биржевые активы, в отличие от ПАММ брокеров.
- Хедж фонды не работают с CFD, напрямую инвестируя в инструменты, которых нет у ПАММ брокеров — в новые эмиссии ценных бумаг, в голубые фишки, форвардные контракты, облигации, деривативы, экзотические фьючерсы, казначейские векселя, опционы, варранты.
Позитивные отзывы о ПАММ брокерах от инвесторов Masterforex-V
- Основная заслуга ПАММ брокеров в том, что через ПАММ сервис им удалось создать цивилизованный сервис по инвестированию средств в успешных управляющих трейдеров forex, тем самым ликвидировав с 2010г. царивший до этого откровенный «беспредел», когда инвесторы напрямую перечисляли трейдерам средства в управление, что порождало многочисленные факты мошенничества и обмана.
- Сервис ПАММ счетов прост, прозрачен и интуитивно понятен для подавляющего большинства инвесторов, которые не в силах торговать успешно самостоятельно, поэтому могут передать во «временное пользование» свои финансы, под гарантии ПАММ брокера, что управляющий трейдер просто «не сбежит» и не похитит эти средства инвестора.
Негативные отзывы о ПАММ счетах и брокерах от инвесторов Masterforex-V
-
Основная проблема ПАММ счетов и их брокеров в том, что стабильно зарабатывающих трейдеров всего около 3%. Поэтому, неудивительно, что из многих тысяч ПАММ счетов представленных выше 25 брокеров было проиграно не менее 97%, что уже вызвало многочисленные разочарования у первых инвесторов.
Финансовая неграмотность инвесторов, выбирающих для инвестирования средств ПАММ счета с доходностью от 50% и более в месяц. Как правило, это ПАММ счета приверженцев методов мартингейла и антимартингейла. Т.е. спрос родил многочисленные предложения быстрого и сильного заработка с. гарантированным проигрышем ПАММ счетов. Подробнее: 1-й шаг отбора управляющего трейдера: как выявить главную опасность для инвесторов — последователей Мартингейла.
Именно так выглядит график мониторинга ПАММ счета по торговой стратегии Мартингейла: заработать за несколько месяцев 300%-400%, чтобы гарантированно затем все проиграть на ПАММ счете.
Инвестиции в ПАММ счета законодательно не урегулированы в РФ, Украине, Беларуси, Казахстане, поэтому инвестор не сможет получить защиту в суде от неудачного инвестирования средств в ПАММ счета. Эти риски так же необходимо учитывать.
Как стать успешным инвестором в ПАММ счета?
Нужно осознать, что «легко» нигде заработать миллионы долларов невозможно и чем легче вам кажется «путь», тем быстрее вы потеряете деньги. Нельзя инвестировать в управляющих ПАММов, не освоив
- Основы их профессии и методик работы на рынке;
- Не увидев онлайн работу реальных успешных трейдеров форекс, например, в команде трейдеров Академии Masterforex-V.
Материал подготовлен wiki Masterforex-V и нашими курсами школьного и профессионального обучения Masterforex-V.
https://strategy4you.ru/pamm/rejting-pamm-schetov.html
https://www.masterforex-v.org/wiki/pamm-broker.html