Альфа-Форекс (alfa-forex.ru) отзывы о брокере

Внимание, Alfa Holdings Cyprus Ltd с 23 марта 2018 прекращает обслуживание резидентов России.

Негативные события текущего года в корне изменили ключевые принципы желающих инвестировать на рынке форекс. Можно смело констатировать, что грамотный выбор брокера порой важнее, чем доходность определенного ПАММ счета.

Закон о регулировании рынка Форекс, дававший некоторую надежду на то, что с октября права инвестора будут защищены на все 100%, может вступить в действие только с 2016 года. Как свидетельствует статистика регулятора, до середины прошлого месяца ни один из действующих российских форекс брокеров не обратился в Банк России за соответствующей лицензией. Более того лишь 15 членов СРО ЦРФИН (из 28) сообщили, что планируют получить нужные документы, а остальные 13 пока не определились со своей позиции ввиду размытости формулировок отдельных положений закона. Получается, что у консервативного инвестора остается лишь выбор между членами СРО ЦРФИН, банкротство которых менее вероятно!?

На российском рынке уже несколько лет работает брокер Альфа-Форекс (сайт), не входящий в ЦРФИН, но имеющий некое родство с одним из самых крупных банков РФ. В этой статье будет уделено внимание следующим моментам:

• История брокера Альфа-Форекс;
• Торговля и торговые условия на площадке;
• Инвестирование в ПАММ счета Alfa-forex Ltd;
• Выводы и мой отзыв о надежности Альфа-Форекс;
• Самые интересные ПАММ управляющие Альфы.

Досье Альфа-Форекс

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

В декабре 2012 года брокер громко заявляет о себе, предлагая всем своим клиентам бездепозитный бонус (50 USD) на новые зарегистрированные счета. Можно считать это моментом открытия брокера для широких слоев населения. С того времени и по настоящее время Альфа-Форекс активно работает над развитием сервиса, в частности совсем недавно был значительно доработан рейтинг ПАММ счетов, но об этом позже.

Компания Альфа-Форекс хоть и не напрямую, но связана с активами Альфа-Банка, что существенно снижает неторговые риски и возможность мошенничества со стороны брокера. Конечно, найдутся читатели, которые укажут, что слоган «Банковский Форекс» будет верным, если законодательство страны и технические условия позволяют проводить торговые операции непосредственно с банковских счетов клиентов (как это происходит у Dukascopy, Swissquote или британского Citibank). Однако связь все же есть, если посмотреть список аффилированных лиц ОАО «АЛЬФА-БАНК https://alfabank.ru/f/1/about/affiliated/Affiliated_List_310314.pdf (на 41 позиции ALFA FOREX LTD).

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Немного сухой статистики. «Согласно исследованиям аналитического агентства Euromoney FX Survey, проведенного в текущем году, Альфа-Банк благодаря торговому обороту занял 4 место (после таких гигантов как Citi, Societe, Generale и Deutsche Bank) среди банков Центральной и Восточной Европы. При этом более 98% валютных сделок проходят в режиме электронной торговли, а их львиная доля принадлежит клиентам Альфа-Форекс. Кроме того, общемировая позиция банка среди крупных игроков валютного рынка выросла с 36-го до 31-го места, а среди российских банков стабильно держится на первом месте». Другими словами, ALFA FOREX LTD (компания владеющая брендом Альфа-Форекс) имеет подтвержденный вывод сделок на межбанковский рынок.

К списку плюсов Альфа-Форекс можно также добавить:

• низкий спред по большинству инструментов;

• кредитное плечо для инструментов CFD 1:10;

• абсолютно новый продукт — облигации эмитентов со стабильной доходностью и кредитным плечом 1:5.

Особенности торговли с Alfa-Forex

На Альфа-Форекс трейдер не найдет разнообразных типов счетов (нано,микро,стандартный,Stp и т д.) и множество вариантов ввода средств. Компания предоставляет пару вариантов счета с разными условиями и довольно скудные методы для внесения депозита (самые шустрые и без комиссии связанны с Альфа-Банком). Судя по отзывам клиентам Alfa-Forex это не особо нравится.

Торговые условия

Торговые условия для счета, открытого на платформе МТ5, отличаются от торговых условий для счета, открытого на МТ4 (минимальным ордером, шагом, размером кредитного плеча и методом исполнения торгового приказа). Кроме того, размер кредитного плеча, в рамках одной торговой платформы, для разных инструментов может отличаться. Поэтому я рекомендую тщательно изучить маржинальные требования, а если что-то непонятно обратитесь к поддержке, благо ее сотрудники практически всегда на месте и довольно профессионально работают.

Быстрее всего обрабатывают заявки на ввод-вывод средств в ПС WebMoney, а дешевле всего пополнять и выводить средства через Альфа-Клик или банковским переводом Альфа-Банк. При этом стоит учитывать, что Альфа-Форекс трепетно относится к платежным реквизитам, введя средства с кошелька WebMoney, нельзя вывести их посредством других платежных систем.

Трейдеры, использующие сервис копирования сделок ZuluTrade, будут довольны качеством связи. Проскальзывание по сигналам близко к нулю. Если вы планируете заниматься автоматической торговлей и подумывали открыть счет в родном брокере для ZuluTrade (AAAFX), то лучше остановиться на Альфа-Форекс. Проскальзывание идентично в обоих случаях, а комфорт от использования Альфа-Форекс несомненно выше.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Альфа-Форекс позволяет торговать через терминал ActTrader. Однако трейдеры должны учитывать тот факт, что пока нет технической возможности использовать его в работе ПАММ-счетов и что валютой счета в ActTrader может быть только USD.

Бонды Alfa-Forex

Бонды от Альфа-Форекс (ссылка) это новый и довольно интересный инструмент, однако стоит заранее просчитать все риски, связанные с кредитным плечом и меняющейся экономической ситуацией в РФ и за ее пределами. Следующее видео раскрывает детали работы с бондами Альфы.

Так как все бонды, связаны с крупнейшими предприятиями России то они несомненно будут ощущать на себе неоднозначность текущей экономической ситуации. В общем, с одной стороны довольно интересно и привлекательно, а с другой стоп аут (60% или изменение цены актива на 8% при использовании плеча) нивелирует большинство ТС. Форвардный контракт на USDRUB (что тоже довольно ново для Форекс) в данном случае и интересней и проще для трейдера и торговать его можно с плечом 1:25 как стандартный инструмент валютного рынка.

Инвестирование в ПАММ-счета Альфа-Форекс

Как и для самостоятельной торговли, инвестору предстоит пройти процедуру регистрации и верификации аккаунта и выбрать предпочтительный метод ввода-вывода депозита (к слову минимальный депозит в Альфа-Форекс от 1 рубля). Как и у других брокеров, Альфа-Форекс имеет рейтинг ПАММ-счетов, благодаря которому не сложно выбрать управляющего для своих инвестиций. В сети много отзывов о том, что ПАММ рейтинг Альфа-Форекс сделан довольно примитивно и не отображает большинства нюансов. Отчасти они правы, интерфейс мониторинга и анализа ПАММ счетов можно назвать минимальным, хотя для опытного инвестора это не будет проблемой. Основным фильтром при отборе ПАММ счетов для меня является возраст ПАММ счета (минимум 120-180 дней).

На странице ПАММ счета отображается детальная торговая статистика, с графиками изменения доходности, баланса, просадкой и другими техническими деталями ПАММ-счета, а также условия оферты для инвесторов.

Изучив схему работы сервиса и пообщавшись немного с поддержкой, я составил список технических деталей, который важно знать при инвестировании в ПАММ-счета Альфа-Форекс:

• Самая низкая цена для открытия ПАММ-счета 50 USD/40 евро/1500 рублей в зависимости от валюты счета;
• У инвестора широкий временной диапазон для инвестиций (от 1 до 30 дней). Очень удобная функция, когда есть сомнения в профессионализме управляющего или в канун выхода важных фундаментальных данных, заседаний ведущих Центробанков;
• Созданная один раз оферта не может быть изменена. Если управляющий хочет внести какие-то поправки, он открывает новую оферту, а старую деактивирует;
• Инвестор вправе решать, когда заплатить вознаграждение управляющему — в конце торгового интервала или только после вывода прибыли. Как по мне, то последний вариант должен стимулировать управляющего на более профессиональную торговлю;
• Управляющие не может изменить значение кредитного плеча (1:100);
• При инвестировании для каждого ПАММ-счета открывается отдельный инвестиционный счет. Количество таких счетов неограниченно;
• Минимальный депозит в Альфа-Форекс 1 рубль/1EUR/1USD, в Альфе довольно много интересных управляющих с подобными значениями в оферте.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Регистрация в Alfa-Forex

Для того чтобы начать работать с площадкой необходимо зарегистрироваться. Процедура регистрации личного кабинета в Альфа-Форекс довольна проста и ничем не отличается от регистраций у других брокеров. Чтобы не терять время при выводе средств, сразу после регистрации лучше пройти верификацию личного кабинета. Для этого необходимо будет подтвердить документально все персональные данные, введенные при регистрации. Прохождение верификации обычно занимает 2-3 рабочих дня.

Поводя итоги

Несмотря на офшорную регистрацию, Альфа Форекс по степени надежности можно сравнить с крупнейшими российскими брокерами, входящих в СРО ЦРФИН. На данный момент закон о регулировании форекс-дилеров не вступил в свою силу и ни один из российских брокеров не обладает лицензией Банка России. А лицензия, выданная на территории Британских Виргинских Островов( SIBA/L/13/1058 можно найти на сайте регулятора bvifsc.vg) в целом соответствует предмету соглашения, прописанному в клиентском договоре ( пункт 2.1 совершение конверсионных арбитражных сделок на условиях «Margin Trading»). Кроме того, Альфа-Форекс открыто демонстрирует связь с Альфа-Банком, принимая все депозиты только на его счета.

Что касается инвестирования в ПАММ счета Альфы, то на данный момент мне показались интересными следующие счета:

• ForexRab (USD, торговый период 1 день, от 50$);
• Сокровища Дракона (RUB, торговый период 1 день, от 1 руб.);
• TarGet ( USD, торговый период 30 дней, от 4999$);
• ИМПЕРИЯ (RUB, торговый период 1 день, от 30 000 руб).

Если у вас есть на примете интересные управляющие Альфы, то напишите в комментариях. Также оставляйте свои отзывы о ПАММ счетах и других сервисах Альфа-Форекс.

Альфа Форекс: обзор брокера

17.09.16 0 комментариев
• 1343

О компании Альфа Форекс

Компания Alfa Forex Limited основана в 2003 году и принадлежит к так называемой Альфа-группе (основанной заметно раньше, еще в 1989). Группа включает в себя четыре основные компании, а также сеть магазинов (Карусель, Перекресток и Пятерочка):

Первоначально я хотел рассмотреть все сервисы в рамках общего обзора Альфа-банка — но обзор получился очень объемным, поэтому рассмотрение Альфа Форекс будет логично вынести в отдельную статью. Для начала поговорим о юрисдикции компании.

В списке аффилированных лиц Альфа-банка https://alfabank.ru/about/affiliated компанию Альфа Форекс можно встретить сразу два раза: как ALFA FOREX LTD с первоначальной офшорной регистрацией на Виргинских островах и по адресу Themistokli Dervi, 5, Elenion Building, 1066, Nicosia, Cyprus (т.е. под регулированием Cysec), который фигурирует с октября 2014 года.

Что конкретно дает кипрская страховка? Практика показывает, что для инвесторов фактически ничего. Cysec решил, что его главная задача — штрафовать поднадзорные институты или приостанавливать их лицензии, но никак не помогать клиентам получать назад средства из проблемных брокеров.

Не развивая далее тему Кипра как окна в Европу для разного рода компаний с нечистым бизнесом можно сказать, что для российского клиента связь компании с Альфа-банком может (только может) означать большую вероятность решения проблем, чем благодаря действиям регулятора. Суммарный оборот Альфа Форекс по состоянию на прошлый год около 2.5 миллиардов долларов США, что составляет совсем небольшую часть от оборота Альфа-банка.

Тем не менее: я не знаю прямого документа, который обязывает Альфа-банк рассчитаться по долгам своей смежной структуры, если такая необходимость окажется реальностью — по факту в случае проблем с выплатами в Альфа Форекс нужно обращаться именно на Кипр, а не в Альфа-банк.

Доверительное управление и аудит

Из названия компании логично следует, что она занимается предоставлением услуг на рынке Форекс, которые с учетом связи брокера с Альфа-банком некоторые называют «банковским форексом». Формально это не тот же банковский форекс, который напрямую предлагают некоторые банки (например, ВТБ 24) — но тем не менее, сервис от Альфа Форекс выглядит серьезнее, чем услуги на валютном рынке от чисто офшорной компании. Если сравнивать компанию с другими брокерами, где в том или ином виде практикуется доверительное управление на валютном рынке, то видно, что преимуществ у Альфа Форекс нет:

Аудит от компании Pwc (PricewaterhouseCoopers) имеет входящая в Альфа-группу компания Альфа Капитал, однако она занимается управлением средствами клиентов (в частности, через ПИФы) на фондовом рынке и к деятельности Альфа Форекс отношения не имеет.

Итого, Альфа Форекс не является чистым банковским форексом, не имеет собственного (по крайней мере известного) аудитора и находится под юрисдикцией регулятора, возможности которого ограничиваются карательными санкциями. Попутно можно отметить, что по положению кипрского регулятора чужими средствами могут управлять только лицензированные управляющие, причем само лицензирование обойдется в заметную сумму. И есть обоснованные сомнения, что каждый управляющий площадки Alfa Forex, дойди до разбирательств, такую лицензию предъявит.

Торговые условия Альфа-форекс

Счет в Alfa Forex можно вести в трех валютах, при этом для торговли доступно более 30 валютных пар с максимальным плечом 1:200 при депозите до 50 000 долларов, после чего кредитное плечо снижается (в пределе до 1:20) и вырастает уровень Stop Out. В отношении трейдеров брокер скорее всего использует «гибридный» подход, предоставляя рыночное или кухонное исполнение в зависимости от результатов, депозита и срока торговли.

Кроме стандартного MetaTrader, в Alfa Forex имеется и собственный торговый терминал ActTrader. При этом обращает на себя внимание отсутствие ECN-счетов, которые уже довольно давно есть у того же Альпари или FXOpen. С другой стороны, брокер не продвигает обучение торговле, ориентируясь на крупных клиентов.

Обмен валюты онлайн

Альфа-форекс предлагает купить или продать доллары либо евро, анонсируя более выгодный курс, чем средний по банкам. Так, покупая 10 000 долларов или евро, сегодня можно сэкономить от 5200 до 4800 рублей. Для этого нужно иметь лицевой счет в нужной валюте, а затем заполнить форму конвертации средств. Комиссия на обмен составляет 20 копеек. У сервиса есть мобильное приложение; при зачислении и выводе средств не взимается комиссия.

Отзывы о сервисе встречаются разные: некоторые считают курс не лучше, чем в других банках, но особой критики я не встретил. Фактически это и есть форекс в чистом виде, для чего он создавался изначально: forex = forein exchange, т.е. обмен валюты. Валютный рынок не задумывался и не предназначен для инвестиций — для этого создан фондовый.

Драгоценные металлы

Alfa Forex предлагает поторговать драгоценными металлами, доверительно сообщая, что «торговля драгоценными металлами – проверенный способ приумножения капитала в долгосрочной перспективе и в период экономической нестабильности». На мой взгляд, торговля драгоценными металлами – проверенный способ позволить перетечь капиталу в карман брокера, который на своей странице приводит пример того, как на шорте золота в октябре 2012 года можно было заработать 48 000 долларов.

При этом за десятилетие роста золота в 2000-е можно было умножить капитал в 7 раз без всякого плеча, а в сочетании с другими активами (российскими акциями и облигациями) — более чем в 100 (!) раз. Подробности можно получить, загуглив «портфель лежебоки». Случаи разные, но общее у них одно — о них хорошо говорить в прошедшем времени, когда эти события уже произошли. Детальные условия торговли металлами можно найти на сайте компании.

Контракты на разницу CFD

Контракты на разницу означают возможность покупки актива с маржинальным плечом, сделав ставку на его повышение либо понижение. Они были придуманы с благой целью — формально не являясь сделками с акциями, CFD освободили инвесторов от налогообложения доходов.

Однако взамен инвесторы получили примерно ту же схему с невыводом средств на рынок, как в классических форекс-кухнях, и риски маржинальной торговли (кредитное плечо достигает 20, т.е. вы можете купить контракт за 5% его стоимости). Экспирация контракта может быть не предусмотрена, и держать актив возможно до наступления выгодной на ваш взгляд точки продажи (если не вылетите по стоп-ауту). В случае конечной даты контракта по итогам биржевого курса вы получаете прибыль или убыток — аналогом тут является фьючерс. Ниже приведены условия Alfa Forex по некоторым биржевым индексам и на акции (без срока экспирации):

Кроме индексов, компания дает контракты на гигантов мировой индустрии с огромной капитализацией — IBM, Intel, eBay, Google Inc., Microsoft Corp., Facebook и несколько десятков других (плюс можно увидеть абсолютное значение дивидендов примерно десятка компаний).

Также представлен сырьевой рынок, металлы и акции российских эмитентов. До сумм в 50 000 долларов кредитное плечо по иностранным эмитентам составляет до 1:20 с неизменным уровнем стоп-аута в 20%. От 2 млн. долларов риски ограничены уровнем плеча до 1:3, но Stop Out в два раза выше и равен 40%. Иначе говоря, потеря всех средств наступает при остаточной сумме в два раза больше предыдущего случая. Минимальный размер сделки 0.01 лот, инвестировать можно от 100 долларов.

Поясню, о чем идет речь на практике. При кредитном плече 1:20 просадка только на 1% по купленному активу превращается в 20% убытка для вас. Иначе говоря, с таким плечом 80% капитала до стоп-аута теряется при просадке всего 4%, что вполне может соответствовать сильному дневному движению.

Форвардные контракты Альфа Форекс

Форвардные контракты на первый взгляд похожи на фьючерсы, хотя между ними имеется ряд различий. Если кратко, то форвард в отличие от фьючерса — это неликвидный внебиржевой контракт, с более высокими, чем у фьючерсов, рисками невыполнения обязательств одной из сторон сделки. Как правило заключается с целью реального приобретения актива (а не для спекуляции на разнице цен).

Предприятием в сентябре 2016 года заключается контракт на поставку иностранного заводского оборудования стоимостью $5 000 000 с оплатой контракта через полгода (срок, когда оборудование доедет до компании и будет полностью установлено и настроено). Предприятие полностью устраивают условия заключенного контракта, по которому они должны выплатить 325 млн. рублей по текущему на данный момент курсу – 65 р. за доллар.

Но в случае роста курса доллара до 75 рублей сумма контракта возрастет на 50 млн., что предприятию уже невыгодно — поэтому стороны могут заключить форвардный контракт. При этом покупатель страхуется от роста валютного курса, тогда как поставщик оборудования выиграет от его понижения — например, при курсе на момент истечения контракта в 60 рублей за доллар, на полученные 325 млн. рублей можно будет купить 5 416 667 долларов. Частные инвесторы также могут прибегать к подобной практике — например, при покупке зарубежной недвижимости.

Альфа Форекс в этой схеме позволяет вносить не более нескольких процентов от суммы форвардного контракта, поскольку предоставляет плечо до 1:50. При этом на сайте указывается, что данное предложение может быть вариантом для физических и юридических лиц, которые через некоторое время планируют покупки в валюте, но боятся повышения курса доллара.

Минимальный объем сделки составляет 0.01 лот — у компании доступно несколько форвардных контрактов на USD/RUR длительностью до года. Риски пропорциональны кредитному плечу — в качестве особенностей можно указать отсутствие свопов, т.е. отсутствие платы за перенос сделки на другой день. Текущие предложения:

Еврооблигации российских компаний

Напомню, что еврооблигации — это облигации, номинированные в иностранной по отношению к эмитенту валюте (при этом эмитент вовсе не обязательно будет из Еврозоны, а валюта вовсе не обязательно евро). Альфа-форекс предлагает б олее 20 еврооблигаций от крупнейших эмитентов России: Альфа-Банк, Газпром, Лукойл и др., причем возможность инвестиций доступна уже с 1000 долларов.

Кредитное плечо при этом составляет до 1:5, уровень стоп-аута равен 60%. Таким образом, это те же контракты на разницу без физического владения активом — как и в случае CFD биржевых индексов и акций, о которых говорилось выше.

Из таблицы видно, что на 1000 долларов при использовании верхнего эмитента и максимального кредитного плеча можно получить при погашении несколько десятков процентов доходности — однако менее высокая волатильность облигаций компенсируется повышенным уровнем стоп-аута, что делает плечевые CFD на евробонды скорее инструментом для азартной игры, чем для инвестиций. Расчет показывает, что для принудительного закрытия позиций, когда у инвестора останется лишь около 40% инвестированных средств, облигации должны просесть только на (100%-60%)/5 = 8%.

Торговые идеи Альфа-форекс: хотите рискнуть?

В заключении стоит упомянуть о торговых идеях, периодически подбрасываемых Альфа Форекс как мнимый шанс заработать большую прибыль практически наверняка. На практике компания в любом случае забирает свою прибыль в виде комиссий, тогда как инвестор получает кота в мешке. При этом предложения выглядят вполне логично, что мотивирует большое число клиентов совершать указанные компанией действия. Вот один из примеров того, что может быть предложено:

Т.е. фактически компания напрямую предлагала сделать ставку без стопов с максимально возможным плечом в размере 2 775 долларов на рост курса доллара, т.е. встать на продажу пары EUR/USD (курс 1.11). Что получится, если курс после выхода новости пойдет не вниз, а вверх?

Считаем — в стандартном лоте изменение цены валюты на 1 пункт равно 10 долларам. Значит, в 5 лотах 1 пункт должен быть равен 50 долларам. При пяти лотах депозит 2775 долларов, значит до стоп-аута в 20% должно быть съедено 2 775 * 0.8 = 2220 долларов или 44.4 пункта (444 пункта в пятизначной котировке). Следовательно, депозит теряется при котировке 1.1144. Нетрудно догадаться, что именно это и произошло:

Кроме того, у брокера было и другое предложение по получению дивидендного дохода:

Из описания можно подумать, что котировки акций после выплаты дивидендов не изменяются — ведь прибыль инвестора складывается как из дивидендов, так и из текущего курса акций. А курс акций после выплаты дивидендов, увы, идет вниз — и в среднем как раз на величину дивидендов. Происходит это потому, что после того как компания публикует их величину и время выплаты, дивиденды закладываются в цену акции (в ожидания инвесторов). Вот скрин из терминала Альфа-форекс:

Хорошо видно, что ожидаемое падение котировок происходит с разрывом, в результате чего продажа акций становится возможной только на уровне около 79.535. Зайдя перед самым закрытием по цене 80.66 десятью лотами (1000 акций) получаем с учетом 654.5 $ долларов дивидендных выплат следующий суммарный результат:

$ 79 535 – $ 80 660 + $ 654.5 = – $ 470.5

Относительно необходимой суммы покупки ($ 8066 с учетом кредитного плеча 1:10) убыток составляет около 6% вместо анонсируемых 8% прибыли.

Итоги

Что полезного я вижу у Альфа Форекс? Главным образом сервис обмена валют. Можно обсуждать покупку российских еврооблигаций по номиналу, поскольку компания предлагает по ним низкий входной порог от 1000 долларов. Плечо не рекомендую — в российских реалиях котировки может обрушить не только кризис, но и заявления сверху, как это было в случае с Мечелом.Для серьезных сумм ввиду кипрской юрисдикции брокер на мой взгляд вряд ли подходит.

Update . Альфа-Форекс не работает с россиянами и ушел с рынка. С 2019 года для торговли на форекс открылась дочка Альфа-банка под российской юрисдикцией и лицензией ЦБ. Можно торговать 29 валютных пар с плечом 1/40, нет требований к минимальному депо. Сделка разрешена от 0,01 лота, есть возможность разнонаправленных сделок (с хеджем или без). Оперативный ввод/вывод через Альфа-Банк, 1-2 дня.

https://smfanton.ru/forex/alfa-forex.html

Альфа Форекс: обзор брокера