Зарубежные брокеры акций

Брокерские счета в России не страхуются, поэтому в случае банкротства брокера или ненадлежащей работы депозитария инвестор может потерять всю или часть инвестируемой суммы. В противовес отдельные зарубежные брокеры акций страхуют счета клиентов до 250 млн.$. В статье проанализируем известных зарубежных брокеров ценных бумаг и выберем лучших для каждого типа инвестора.

• Зарубежные брокеры акций,
• Interactive Brokers,
• Брокеры американских акций,
• Roboforex,
• Just2Trade,
• Брокеры иностранных акций,
• Swissquote,
• Lightspeed Trading,
• Лучший брокер для иностранных акций

Зарубежные брокеры акций

Interactive Brokers

Если Вы хотите инвестировать в акции через надежного посредника, стоит подумать о сотрудничестве с Interactive Brokers.

Лидер брокерских услуг Америки известен с 1977 года, работает по лицензии №208159, выданной FSA, что гарантирует законность и прозрачность деятельности. Контролируется сразу несколькими солидными организациями — SEC, FINRA, SIPC. Последняя занимается защитой инвесторов и страхует их средства.

Клиентам открыт доступ к 125 мировым рынкам и возможность торговать огромным арсеналом инструментов. Аналогичные возможности не может представить практически никакая другая компания.

Минимальной суммы, с которой можно начать инвестирование в акции, брокером не установлена. Однако стоит учесть ежемесячную плату, которые при сумме на балансе меньше 2000$ составляют минимум 20$.

Плата за неактивность Interactive Brokers:

Поэтому для опытных инвесторов рекомендую начинать инвестиции минимум с 500-1000$, для более рискованных от 2000$.

Если вы захотите воспользоваться кредитным плечом для торговли ценными бумагами, то сумма на балансе не должна быть менее 2000$. При этом размер плеча определяется исходя из страны проживания, рынка, на котором предполагается торговать и вида инструмента. Обычно оно не более 1:4.

Interactive Brokers для операций с акциями предлагает 2 типа счетов:

• Tiered с плавающей комиссией от 0,35$, но не более 1% от размера сделки. Счет идеален для краткосрочной торговли акциями, также подойдет для инвесторов, инвестирующих небольшими объемами.

За торговлю российскими акциями на данном типа счета предусмотрена комиссия от 0,015 до 0,05%, но минимальная составит 95 руб., а максимальная не превысит 2200 руб. за сделку.

• Fixed с фиксированным сбором за каждую сделку от 1$, но не более 1% от суммы сделки. Данный счет подойдет долгосрочным инвесторам или трейдерам с большим капиталом.

При этом содержание счета будет бесплатным, если общая сумма комиссионных за сделки составит свыше 10$ (для счетов свыше 2000$), если баланс менее 2000$ – не забываем, что минимальная комиссия будет 20$. Также не придется платить за обслуживание:

• в первые три месяца работы,
• если депозит более 100 000$,
• если инвестору-частному лицу менее 25 лет и потрачено на комиссии по сделкам от 3$.

Пополнение средств доступно переводом с банковского счета инвестора на реквизиты брокера. Для этого в личном кабинете создаем wire-перевод, получаем реквизиты и отправляем платеж. Отдельные банки могут взимать определенные суммы за перевод. Брокер за пополнение деньги не берет и вся внесенная сумма поступит на ваш баланс. Снятие средств предлагается бесплатно один раз в календарный месяц, в последующие разы для граждан России придется заплатить 330 рублей. Вывод осуществляется банковским переводом.

Главные преимущества Interactive Brokers:

• безукоризненная репутация,
• страховка денег инвесторов,
• низкие комиссионные,
• проценты на остаток от 100000$.

К недостаткам отнесем:

• взимание платы за неактивность,
• сложная для новичков система тарификации,
• относительно высокие комиссии при депозите до 2000$.

Брокеры американских акций

Roboforex

Относительно молодая, но перспективная брокерская компания, работающая немного более десяти лет (с 2009 года). Контроль осуществляет IFSC под лицензией 000138/107. С самого начала своей деятельности Roboforex стремится к созданию наилучших условий для тех, кто намеревается с ней сотрудничать.

Для торговли акциями брокер Roboforex предлагает уникальную веб-платформу rTrader с минимальным депозитом всего 100$ и кредитным плечом 1:20.

Комиссии Робофорекс за операции с акциями:

• 0,02$ за акцию на американском рынке,
• операции с CFD на акции выходят дешевле – 0,015$.

Но обратите внимание, что существует минимальная комиссия в 1,5$ за сделку. При депозите от 10000$ комиссионные снижаются до 0,25$.

За пополнение любым способом плата не взимается. За снятие проценты может снять банк или платежная система:

• при банковском переводе — 1,5%,
• при электронном — около 1%,
• на карту — 2,6%.

Также есть программа, по которой можно дважды в месяц вывести деньги бесплатно (в первый и третий вторник каждого месяца).

Сильные стороны Roboforex:

• ориентированность на разных участников рынка, вне зависимости от опыта и капитала,
• бесплатное снятие средств два раза в месяц,
• обучение по торговле ценными бумагами для начинающих,

• оперативный вывод средств,
• шустрая клиентская поддержка.

Основным минусом является достаточно высокие фиксированные комиссии за сделку, которые могут отпугнуть начинающих инвесторов с небольшими депозитами. Рекомендую начинать торговлю у брокера с депозитом не менее 100$.

Just2trade

Изначально была зарегистрирована в Америке в 2007 году, но в 2015-м поглощена известной в России корпорацией «Финам», после чего осталась вести деятельность за рубежом под собственным именем. Холдинг “Финам” таким образом решил расширить поле деятельности, ведь раньше компания предоставляла услуги исключительно на территории России.

Just2Trade ведет деятельность под контролем ESMA (европейская компания по надзору) и CySEC с лицензией № 281/15. Состоит в компенсационном фонде инвесторов, потому клиентские депозиты застрахованы до 20000 евро.

Самый популярный тип счета — MT5 Global, с которого мы можем получить доступ ко всем крупным мировым биржам и использовать широкий выбор инструментов. Для данного типа счета предусмотрена минимальная комиссия в 1,5$ или 0,006$ за акцию. Использование кредитного плеча (максимум 1:20) оплачивается отдельно.

Для торговли на московской бирже (MOEX) комиссионный сбор равен 0.00944% от дневного оборота, но не менее 0,5$.

Также для торговли акциями инвесторы могут воспользоваться платформой ROX® премиум, предлагающей прямой доступ к крупнейшим американским биржам.

Она предназначена для продвинутых участников фондового рынка и за обслуживание терминала взимается плата, на счете ROX это от 39$ ежемесячно.

Кроме этого имеются дополнительные сборы за выплату дивидендов:

• по российскому рынку удерживается 2,2%,
• по рынку США, европейскому и азиатским – 3% от поступивших дивидендов, но не менее 3$ по одному эмитенту.

Минимальный депозит в Just2Trade для счета MT5 Global составляет 200$. Пополнить счет можно множеством способов:

При внесении денег банковским переводом с карты или счета, а также криптовалютой комиссия брокером не взимается. Комиссии при пополнении электронными деньгами:

• Яндекс кошелек – 8%,
• Qiwi Wallet – 4%,
• WebMomey – 1,4%.

Вывод доступен следующими способами:

• переводом на банк. счет с комиссией для долларов США – 0,125% (но min 20$), для росс. рублей 0,1%, но минимум 1500 руб.
• за перевод на банковскую карту снимут 2,5%, min. 1$ или 50 руб.,
• электронные деньги поступят за минусом 1,5%, но минимум 50 руб.,
• криптовалюты с комиссией 0.0005 BTC, 0.02 ETH и 5 USDT.

Выгоднее всего проводить денежные операции клиентам банка «Финам», комиссия в этом случае не взимается, но минимальные суммы вывода должны быть не менее 20 USD/30 EUR/1500 RUB и не являться остатком.

Плюсы Just2Trade:

• доступ к крупнейшим мировым биржам с одного счета,
• лояльный порог для входа от 200$,
• различные программы (IPO от 1000$ – это возможность инвестировать в акции по цене размещения до того, как начнутся биржевые торги, Robo-Advisor),
• круглосуточная поддержка.

Главный минус: кипрскую лицензию многие считают недостаточным гарантом надежности, к тому же компания уже приобрела репутацию так называемой «кухни». Среди многочисленных отзывов нарекания клиентов вызывают также:

• «мутность» тарифной системы,
• требование подтверждения дохода при выводе средств, вследствие чего вывести деньги становится сложно.

Брокеры иностранных акций

Swissquote

Швейцарская финансовая компания, предоставляющая услуги брокера и банка одновременно. Swissquote давно приобрела хорошую репутацию. Контроль над ней осуществляет FINMA, а с 2001 года она имеет как банковскую, так и брокерскую лицензии на торговлю ценным бумагами.

Свою деятельность начала в 1996 году. На сегодня имеет филиалы в:

• Цюрихе,
• Берне,
• Дубае,
• Гонконге,
• Лондоне,
• Люксембурге,
• Сингапуре,
• на Мальте.

Cо скромным капиталом вроде 10$ счет в Swissquote открыть невозможно, минимальный депозит от 1000$. Стандартное плечо предоставляется в соотношении 1:20, для крупных инвесторов возможны индивидуальные настройки по запросу. На всех счетах Swissquote комиссии включены в %, взимаемые при открытии сделок. Дополнительно взимается плата за отсутствие активности.

Пополнить счет можно банковским переводом или картой.

Снять деньги возможно только банковским переводом. При этом минимальные комиссионные в рублях составляют 2500 руб., за доллары США – 25$.

Плюсы Swissquote:

• надежность (регулирование четырьмя серьезными организациями),
• акции Swissquote успешно представлены на бирже,
• предоставление обучения от высокопрофессиональных специалистов.

Минусы:

• интуитивно непонятный сайт,
• высокие депозиты от 1000$,
• вывести средства для граждан РФ можно только банковским переводом,
• длительный процесс регистрации.

Зарубежные брокеры акций: Lightspeed trading

Относительно молодая американская брокерская компания. С самого момента ее создания в 1994 году придерживалась идеи работы с профессиональными трейдерами. Именно поэтому в России о ней мало кто слышал, и в русскоязычном интернете о ней мало информации и обзоров. Регулируется FINRA и SIPC.

Брокер нацелен на работу с профессиональными игроками, минимальный депозит на его самых популярных счетах составляет 10000$, на торговом счете Pattern Day —25000$, а для маржинального портфеля — 175000$.

Взамен компания готова дать качество и скорость исполнения сделок, надежную защиту своим клиентам. Она ориентирована на качество, а не количество.

Комиссии со сделок с акциями могут взиматься за 1 акцию (минимум 1$, при объеме от 15 млн. акций – 0,10$) или за сделку 4,5$ (2,5$ при совершении более 10 000 сделок). Как видите, у брокера есть «комиссия активного трейдера», которая дает дополнительные хорошие скидки активным клиентам, превышающим пороговые значения в объеме торгов.

Днем клиенты при выполнении условий могут воспользоваться кредитным плечом 1:4, в ночное время 1:2. При этом максимально можно занять не более 50% от стоимости операции, т.е. намереваясь открыть сделку на 10000$, у инвестора должно быть свободных средств на балансе не менее 5000$. При этом ставка за маржинальную торговлю зависит от компании, которую инвестор выбирает для предоставления кредитного плеча.

Из дополнительных комиссий плата за неактивность, если на счете менее 15000$ составляет 25$ в месяц.

Ввод и вывод средств осуществляется только банковским переводом. За ввод комиссию брокер не берет, но предварительно рекомендую позвонить в обслуживающий вас банк и узнать тарифы для перевода средств в иностранную организацию. Для вывода средств нужно оставлять заявку в клиентскую поддержку.

Несмотря на ряд преимуществ брокера, таких как:

• качество предоставления услуг,
• надежность,
• хорошее страхование счетов,
• услуга DRIP (автоматическое реинвестирование),
• раздел с аналитикой и обучением,

есть и отдельные недочеты, которые для отдельных клиентов могут стать препятствием для сотрудничества. Например, это:

• невозможность инвестировать в облигации и взаимные фонды,
• отсутствие мобильного терминала,
• один способ ввода и вывода денег,
• плата за отсутствие активности для счетов менее 15 тыс. долларов США (25$).

Соберем данные в таблицу “Зарубежные брокеры акций”, чтобы легче было ориентироваться:

https://livetouring.org/zarubezhnye-brokery-akcij/