Лучшие американские онлайн-брокеры 2020 года

Акции играют ключевую роль в обеспечении доходности инвестиционного портфеля. По данным аналитиков фондового рынка, в период с 1926 по 2018 год 100 %-ный портфель акций приносил в среднем 10,1 % годовых. За тот же период 100 %-ный портфель облигаций приносил 5,3 % годовых. Разница достаточно заметная.

За последний год в онлайн-брокерских компаниях наблюдается бурный рост открытия новых счетов и возрастания торговой активности частных инвесторов. Новичкам приходится делать свои первые шаги в инвестировании именно сейчас, в период диких колебаний на фондовом рынке.

Пандемия COVID-19 «поставила на паузу» значительную часть экономики развитых стран, вынудив многих людей оставаться дома. Появилось время, чтобы ознакомиться с теорией торгов на бирже, изучить особенности вложения средств в акции и облигации или другие инвестиционные инструменты. Тем более, что в последнее время возросла доступность торгов на бирже, благодаря качественной работе ряда онлайн-брокеров .

«Возрастание конкуренции на рынке брокерских услуг делает фондовый рынок более привлекательным для частных инвесторов»

Еще до того, как началась пандемия, индустрия онлайн-брокеров претерпевала значительные изменения. Fidelity Investments, одна из крупнейших в США брокерских компаний по управлению активами, объявила в октябре 2019 года, что прекращает взимание комиссионных за операции с американскими акциями, биржевыми фондами и по опционным сделкам, осуществленным через интернет.

Остальные представители онлайн брокериджа последовали этому примеру. Для инвесторов это стало отличной новостью, хотя и способствовало вымыванию с рынка небольших онлайн-брокеров , потерявших свои доходы.

Справедливости ради, следует отметить, что действия, предпринятые Fidelity и другими известными брокерскими фирмами, стали ответом на отказ от комиссионных, анонсированный молодыми структурами, такими как Robinhood (пионер в сфере инвестирования без комиссий, что обеспечивает более высокую отдачу от вложенных денег).

Консолидация брокерских компаний идет полным ходом. Через месяц после того, как Fidelity объявила об отказе от комиссионных сборов, Charles Schwab Corporation заявила о покупке своего конкурента, TD Ameritrade, за 26 миллиардов $ .

Это привело к созданию фирмы, управляющей активами инвесторов, объемом в 5 триллионов долларов . А в феврале Morgan Stanley объявил, что приобретет E-Trade для обеспечения доступа к онлайн-торгам на бирже за 13 млрд $ .

Несмотря на многочисленные изменения и консолидацию в брокерской отрасли, инвесторы по-прежнему имеют достаточный выбор инструментов, обеспечивающих доступ на биржи.

Я предлагаю первую часть списка из 7 онлайн-брокерских контор, признанных авторитетными источниками, обслуживающих различных инвесторов — от новичков до искушенных профессионалов, совершающих сложные сделки с опционами.

Рейтинг лучших онлайн-брокеров

1. Charles Schwab

На данный момент компания:

• управляет активами клиентов, превышающими 4,04 трлн $ ;
• ведет более 12,3 миллионов активных брокерских счетов;
• предоставляет возможность реинвестировать дивиденды;
• открывает доступ на все фондовые рынки.

Первые дисконтные брокерские конторы Charles Schwab были открыты в 1975 году. Репутация – безупречна настолько, насколько это возможно в сфере брокерских услуг на фондовом рынке.

Schwab стала одним из первых крупных дисконтных брокеров на американском фондовом рынке , прекратившим взимать онлайн-комиссионные с октября 2019 года.

2. TD Ameritrade

У этой компании:

• общий объем клиентских активов превышает 1 трлн $ ;
• 11 миллионов активных брокерских счетов;
• предусмотрено реинвестирование дивидендов;
• открыт доступ на внешние рынки.

Основанная в 1975 году в Омахе, штат Небраска, компания TD Ameritrade была куплена Charles Schwab Corporation в ноябре прошлого года ( сумма сделки – 26 миллиардов $ ). У TD Ameritrade лучшие рейтинги в качестве брокерской компании, предоставляющей возможность участвовать в торгах на рынке ценных бумаг новичкам.

Веб-сайт фирмы «удобен для пользователя». Многие эксперты отмечают образовательную пользу, которую предоставляют новичкам вебинары TD Ameritrade, а также бесплатные обучающие курсы, которые приносят пользу новым инвесторам.

Фирма также высоко ценится среди активных трейдеров . Брокер предлагает инвестиционные инструменты, образовательные программы, выкладываемые на YouTube, которые признаются полезными даже для опытных участников рынка ценных бумаг.

3. Vanguard Group

У компании:

• общие клиентские активы — более 6,2 трлн $ ;
• 30 миллионов активных брокерских счетов;
• доступно реинвестирование дивидендов;
• открыт доступ на внешние рынки.

Группа Vanguard, основанная дальновидным инвестором Джоном Боглом, базируется в штате Пенсильвания. Богл преобразовал бизнес-концепцию взаимных фондов, предоставив инвесторам дешевые и доступные взаимные фонды, известные как «эксперимент Авангарда».

Компания также предлагает комплекс брокерских услуг для торговли акциями. Эксперты называют эту компанию хорошим вариантом для тех, кто инвестирует в ETF и взаимные фонды. У Vanguard есть около 190 американских фондов и около 230 дополнительных фондов на внешних рынках. Фирма не предлагает Форекс или фьючерсную торговлю.

4. Fidelity Investments

На данный момент у компании:

• общие активы клиентов — 7,3 трлн $ ;
• 30,8 миллионов активных брокерских счетов;
• возможно реинвестирование дивидендов;
• открыт доступ на зарубежные рынки.

Fidelity Investments — одна из старейших брокерских компаний в США, основанная в 1946 году. Фирма из Бостона, штат Массачусетс, была названа одним из лучших онлайн-брокеров по версии Investor’s Business Daily в начале 2020 года.

Издание дало Fidelity высший рейтинг в области инструментов для онлайн-торговли акциями, предоставляя результаты инвестиционных исследований и устойчиво работающую мобильную торговую платформу.

У фирмы более 40 000 сотрудников, что обеспечивает доступ к квалифицированной аналитике, гарантирует профессиональные консультации и глубокие исследования рынка. Благодаря этому Fidelity Investments превзошел конкурентов в рейтинге IDB.

Новые инвесторы не платят никаких ежегодных сборов, если их баланс составляет менее 10 000 долларов . Ранее известная как фирма взаимного фонда, Fidelity теперь предлагает более широкий спектр финансовых услуг и продуктов.

В 2018 году компания запустила четыре индексных фонда (Паевой инвестиционный фонд, придерживающийся индексной инвестиционной стратегии) без взимания платы за управление.

5. E-Trade

У компании:

• общие активы клиентов – более 600 млрд $ ;
• 5,2 миллиона активных брокерских счетов;
• созданы условия для реинвестирования дивидендов;
• открыт доступ на зарубежные рынки.

Брокерская компания E-Trade была одним из пионеров в области онлайн-торговли акциями. Компания была основана в 1982 году, стала публичной в 1996 году, а в феврале Morgan Stanley объявил о ее приобретении за 13 млрд $ .

Эксперты высоко оценивают мобильную платформу E-Trade. Компания кардинально снизила свои онлайн-комиссионные в октябре 2019.

6. Interactive Brokers

У компании:

• общих клиентских активов — более 237,8 млрд $ ;
• 948 активных брокерских счетов;
• возможно реинвестирование дивидендов;
• открыт доступ на зарубежные рынки.

Interactive Brokers предлагает недорогие брокерские услуги для активных трейдеров. Как и другие крупные брокерские компании, она предлагает работу с ETF, а также биржевую торговлю активами без комиссий.

За маржу, опционы или сделки с облигациями требуется выплата минимальных комиссионных. Эксперты называют Interactive Brokers одним из лучших брокеров для продвинутых трейдеров и международной торговли.

7. Robinhood

У компании:

• количество общих клиентских активов – не афишируется;
• 10 миллионов активных брокерских счетов;
• доступно реинвестирование дивидендов.

Заявленная миссия Robinhood – «инвестирование для всех», что стало возможно благодаря фирменному приложению. Компания стала одной из современных финансово-технологических фирм, активно продвигающей свои услуги на рынке.

Инвесторы могут покупать ETF , криптовалюты или опционы без каких-либо комиссий. Для небольших инвесторов Robinhood предлагает функцию, позволяющей вкладывать деньги в дробные акции, начиная от 1 $ .

В ассортименте предложений Robinhood — нет взаимных фондов. С момента запуска Robinhood приложение добавило ряд дополнительных функций, что заслужило очень высокую оценку пользователей. В приложении также предусмотрен и премиум-аккаунт для продвинутых пользователей — Robinhood Gold.

Акции играют ключевую роль в инвестиционном портфеле, если научиться не только правильно их выбирать, но и покупать акции. Онлайн-брокеры предоставляют такую возможность – оперативно приобрести интересный актив. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

ТОП-6 лучших иностранных брокеров 2021. Краткие обзоры + особенности работы

Трейдеры выбирают зарубежные компании для беспрепятственного выхода на рынки соответствующих стран. Есть и другие преимущества, например, страховка депозита на солидную сумму. Многие иностранные брокеры без проблем принимают клиентов из стран всего мира, это значит, что россияне и жители прочих постсоветских стран могут открывать у них счета и торговать. Ниже описаны лучшие зарубежные брокеры для россиян и не только, а также указаны особенности работы напрямую с зарубежными компаниями.

Типы зарубежных брокеров

• Американских брокеров, самый известный представитель – Интерактив брокер. Работают в соответствии с американским законодательством, их деятельность регулируется самыми жесткими регуляторами мира.
• Европейские компании ( CapTrader , Exante и другие). Также нет проблем с регулированием, депозиты трейдеров застрахованы.
• Дочерние структуры российских компаний.
• Офшорные брокеры. Для них характерны сравнительно невысокие требования к стартовому депозиту.

У работы с иностранными брокерами есть и сильные, и слабые стороны.

Преимущества

Жесткое регулирование, максимальная надежность работы. Среди таких брокеров нет компаний-однодневок

Возможны завышенные требования по стартовому капиталу по сравнению с российскими компаниями

Страховка депозита

Желательно знание иностранного языка

Активы хранятся в валюте за границей

Зарубежные компании не являются налоговыми агентами. Это значит, что налоги придется платить самостоятельно

Для некоторых важно то, что налоговикам не нужно сообщать о зарубежных небанковских счетах. Подчеркнем – платить налоги с доходов нужно, но сообщать о брокерских счетах – нет

Комиссии могут быть выше чем у российских компаний

Доступность большего количество торговых площадок

Ухудшение отношений с ЕС, США может привести к отказу от клиентов из России

Все производится удаленно, не нужно ехать за рубеж и посещать отделение брокера

ТОП-6 лучших иностранных брокеров

В рамках одного материала невозможно сделать полноценные обзоры нескольких зарубежных брокеров для россиян и людей из других стран постсоветского пространства, поэтому ограничимся указанием ключевых торговых условий и особенностей их работы. Этого достаточно, чтобы сделать вывод о том стоит ли открывать счет у иностранных брокеров.

Just2trade . Это европейский зарубежный брокер, был приобретен Финамом, после чего началась новая страница в его истории. Сейчас головной офис Just 2 trade находится на кипрском Лимассоле. Брокер позволяет работать не только с традиционными инвестиционными инструментами (акции, облигации, фьючерсы, опционы и т.д.), но и с криптовалютами. Входной порог невысокий. Имеет понятный личный кабинет на русском языке. Just2Trade предоставляет доступ ко всем крупнейшим европейским и американским биржам, а также к российской MOEX .

Торговые условия:

• Минимальный депозит привязан к типу счета . Например, по MT 5 Global минимальная сумма равна $100. Для Forex ECN Pro минимум установлен на отметке $100000. Для открытия отдельного счета под американские акции (работа ведется через ROX ) понадобится капитал от $3000.
• Деятельность компании регулируется CySEC , также ее работа ведется в соответствии с MiFID II .
• Комиссии зависят от типа торгового инструмента и биржи . Так, при работе с американскими акциями базовый тариф предполагает комиссию как минимум 1,2 цента за акцию, но не меньше $2,75 за сделку. Если удастся выйти на оборот свыше 500 тыс. ценных бумаг в месяц, то комиссия снижается до 0,25 центов за акцию, а минимальная комиссия за сделку устанавливается индивидуально. В качестве бонуса терминал ROX становится бесплатным.
• Доступны акции, облигации, фьючерсы, опционы, валютные пары, криптовалюты. С одного счета нельзя получить доступ ко всем этим инструментам.
• Торговые платформы – МТ4 и МТ5, ROX , CQG , J 2 TX , Sterling Trader Pro .
• Недавно Just 2 trade добавил возможность участия в IPO и готовые инвестиционные продукты . По инвестпродуктам предлагают 100%-ную защиту капитала и обещают доходность порядка 30% годовых. Входной порог для готовых инвестпродуктов установлен на отметке $5000.

Это лучший европейский брокер для россиян. Этот иностранный брокер идеально подходит для тех, кто только начинает торговать и не может себе позволить крупный депозит. Еще один аргумент в пользу Just 2 trade – поддержка российских платежных систем для пополнения и вывода средств ( WebMoney , Qiwi ).

Interactive Brokers . История Interactive Brokers началась с того, что в 1977 г. Томас Петерффи стал работать на AMEX в качестве частного маркет-мейкера. В 1982 г. появляется компания Timber Hill Inc., а современное название брокер получил в 2001 г. О масштабах Интерактив брокер говорит то, что в 2003 г. на брокера и его дочерние компании пришлось порядка 12% от всех совершенных в мире сделок с опционами на акции и индексы. К 2006 г. этот показатель возрос до 16%.

Interactive Brokers в числе первых внедряет новые продукты. Так, в 2017 г. была введена поддержка биржевых фьючерсов на Биткоин.

Торговые условия:

• В прошлом требовался стартовый капитал от $10000, затем от этого минимума отказались, работать можно даже с депозитом до $1000. В зависимости от чистой ликвидационной стоимости счета зависит комиссия, взимаемая за неактивность.
• Доступные торговые площадки – биржи Северной и Южной Америки, Европы, Африки, Азии и Тихоокеанского региона. Доступны и глобальные торговые площадки.
• Есть 2 типа тарифов – Tiered и Fixed . Tiered предполагает привязку комиссии к проторгованному объему, Fixed – фиксированный сбор с каждой сделки. Комиссионные сборы зависят от типа торгового актива.
• Типы торговых инструментов – акции, фьючерсы, рынок Форекс, опционы, варранты, облигации, взаимные фонды, межтоварные спреды, физические металлы.
• Используемое ПО – Trader WorkStation , IBKR API , мобильная версия WorkStation , Портал клиентов. Доступен демо-счет для всех типов платформ.
• Маржинальные требования разнятся в зависимости от региона проживания трейдера. Трейдеры из России относятся к европейскому региону. Например, для рынка Форекс максимальное плечо составляет 1 к 50 и предоставляется для канадского и американского долларов, датской кроны.
• Есть страховка от FDIC и SIPC , максимальная сумма компенсации – $2,5 млн + $0,25 млн = $2,75 млн.

Это лучший американский брокер для россиян. Американские регуляторы считаются одними из самых жестких в мире, при этом компания убрала высокий входной порог. Можно начинать работать со сравнительно небольшим капиталом.

CapTrader . Компания связана с Интерактив брокер, на сайте CapTrader сообщается, что он – представляющий брокер Interactive Brokers . Связь прослеживается и в описании торговых условий, например, размещение ордеров в телефонном режиме проводится бесплатно, причем отдача приказа происходит через Interactive Brokers .

Торговые условия:

• Стартовый капитал – от €2000.
• Комиссия зависит от биржи и торгового инструмента . Например, при торговле на немецкой Xetra сбор составит 0,1% от сделки, но не меньше €4 за ордер. При работе с депозитарными расписками на американском рынке сбор равен $0,01-$0,03 с акции, но не меньше $2,00 с ордера.
• C 18 лет открывают обычные счета, по ним нельзя «шортить» акции, ограничена торговля фьючерсами и опционами. С 21 года открываются маржинальные счета, можно работать с кредитным плечом, открывать сделки на продажу по акциям.
• Деньги хранятся в Barclays Bank , регулярно проводится аудит.
• Есть страховка депозита от SIPC на сумму до $500000 . Так как CapTrader является членом FSCS его клиенты застрахованы на сумму до £30000, также организация возместит 90% от превышения лимита на сумму до £20000.
• Доступны фондовые биржи Северной Америки, Европы, Азии, Тихоокеанского региона и глобальные торговые площадки. Трейдеры могут работать на рынках 33 стран.
• Совокупное количество торговых активов – более 1,2 млн. Доступны, акции (в том числе бумаги ETF фондов), фьючерсы, опционы, облигации, сырьевые товары.
• Используемое ПО – WorkStation , WebTrader , AgenaTrader , мобильные версии платформ.

В прошлом основным преимуществом брокера был низкий входной порог по сравнению с Interactive Brokers, при этом надежность была на том же уровне. После того как в IB перестали требовать от клиентов депозит в $10000+ привлекательность обеих компаний примерно на одном уровне. В отличие от IB CapTrader – европейский брокер.

Exante . Сравнительно молодой иностранный брокер, работает с 2011 г. Из-за кипрской регистрации относится к категории офшорных компаний. Помимо торговли на финансовых рынках предлагается участие в IPO компаний, правда, для этого потребуется капитал от €100000. Основным преимуществом Exante заявлена возможность работать с 50000+ активами с единого счета.

Торговые условия:

• Стартовый депозит – от €10000, корпоративным клиентам придется пополнять счет на сумму от €50000.
• Ведется работа с акциями компаний, ETF фондов, облигациями, валютами, фьючерсами и опционами. Всего доступно более 50 рынков по всему земному шару. Доступно более 300000 инструментов.
• Деятельность Exante регулируется кипрским CySEC , FCA . Также работа Exante соответствует европейским правилам MiFID II .
• Компания предлагает неплохие комиссии . Так, при работе на NYSE ARCA , NYSE AMEX Exante списывает от $0,02, на Лондонской бирже – от 0,05% от объема сделки. Как и у других брокеров сбор зависит от конкретной биржи и торгового инструмента.
• Для счетов с балансом до €5000 после 6 месяцев неактивности взимается комиссия за неактивность в размере €50 в месяц.
• Если используется EXANTE Trade Desk, то дополнительно взимается ежемесячная комиссия – €90 в месяц.
• При маржин колле комиссия составит €90.
• Торговые платформы – используется собственное ПО, есть версии под Windows , iOS , Android , Linux . Подключение к МТ4 и МТ5 не поддерживается.
• Предоставляется демо-счет, ограничения по сроку действия не вводятся.

Основной недостаток Exante – высокий входной порог. По этому критерию брокер проигрывает IB , при более низкой надежности.

Lightspeed . Это американский брокер, позиционирует себя как «лоукостер», делая акцент на низких торговых комиссиях. Несмотря на то, что компания из США она работает с трейдерами из России и других постсоветских стран.

Торговые условия:

• Минимальный депозит $25000.
• Lightspeed в большей степени подходит для дейтрейдинга , комиссии существенно уменьшаются с ростом оборота. Так, по акциям сбор уменьшается с $0,0045 до $0,0010 за акцию при условии, что оборот превышает 15 млн бумаг в месяц. По опционам комиссия падает с $0,60 до $0,20 за контракт при обороте свыше 100000 контрактов в месяц.
• Есть несколько типов страховки . SIPC предоставляет покрытие на сумму до $500000. Также Wedbush приобрел дополнительное покрытие каждого клиентского счета SIPC на сумму в $25 млн при условии, что убыток не превышает $100 млн.
• Lightspeed предлагает массу торговых платформ . Поддерживаются Lightspeed Trader, его веб — и мобильные версии , Sterling Trader Pro, Eze EMS Pro & Express, Livevol X Options Platform, Derivix, SILEXX OEMS, Wex. Использование платформ платное, но ценник снижается на величину уплаченной торговой комиссии. При активной торговле терминалы становятся бесплатными так как комиссия превышает стоимость их использования.

Входной порог очень высокий, трейдерам с капиталом в пару тысяч долларов лучше воспользоваться предложением IB или CapTrader . В остальном компания – идеальный выбор для активного дейтрейдинга.

Saxo Bank . Saxo – один из старейших иностранных брокеров, ведущих работу во многих странах мира. Компания соответствует требованиям законодательства в 15 странах мира, в том числе Сингапура, Великобритании, также работа Saxo соответствует европейским требованиям. О популярности компании говорят объемы – брокер располагает активами на $16+ млрд, в день обрабатывается более 125000 сделок.

Условия работы в Saxo:

• Стартовый капитал – от $10000. Для платинового и VIP счетов нужны счета от $100000 и $1 млн соответственно.
• Saxo Bank является членом Danish Guarantee Fund , это означает, что каждый клиент получает страховку на сумму до €100000.
• Поддерживается более 40000 торговых активов . Можно работать с акциями (в том числе ETF фондов), облигациями, опционами, сырьевыми товарами, Форекс-инструментами, есть и CFD .
• Работа брокера регулируется надежными регуляторами ( MiFID , регуляторы Великобритании, Сингапура, Швейцарии и других стран).
• Есть возможность перейти в категорию профессиональных трейдеров и получить более выгодные условия торговли.
• Комиссии для некоторых направлений значительно выше, чем у рассмотренных выше компаний. Например, для базового типа счета на NASDAQ минимальная комиссия составит 2 цента за акцию, но не меньше $10 за сделку. Это почти в 4 раза больше, чем у Just2Trade.
• Поддерживаемые платформы – SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO.
• Есть сервис «Торговые стратегии» . Суть предложения в том, что за клиента решения принимают специалисты брокера.

Если бы не высокий стартовый капитал Saxo можно было бы назвать лучшим зарубежным брокером для россиян. Это единственный существенный недостаток компании.

Особенности работы с зарубежными брокерами

Технически торговля не отличается. Независимо от выбранного брокера трейдер отдает приказы на покупку/продажу актива через терминал. Но есть ряд нюансов, о которых нужно знать заранее:

• Самостоятельная уплата налогов. Теоретически вы можете «забыть» об этой обязанности, но лучше сразу приучить себя к честной работе. При работе с российскими компаниями они платят НДФЛ за клиентов.
• Доходность по дивидендам может быть снижена за счет местного налога. У России заключен договор об избежании двойного налогообложения со многими государствами мира, но если налог иной страны превышает российские 13%, то переплату не вернут.
• Декларацию нужно подавать при любом поступлении средств зарубежный брокерский счет. Даже в случае, если вы продали акции и тут же купили другие бумаги на эти деньги.
• Если в рублях получен убыток, то придется подавать декларацию, но налог платить не будете.
• При работе с иностранными брокерами на американском рынке обязательно предоставьте компании справку W-8Ben, это снизит налог на дивиденды с 30% до 10%. Останется доплатить 3% российским налоговикам.
• Понадобится больший капитал.
• Пополнение и вывод средств производится через банк, деньги будут идти дольше по сравнению с переводом с кошелька ЭПС.
• Техподдержка будет отвечать на иностранном языке, нужно хотя бы базовое знание английского языка (однако есть иностранные брокеры и с русской поддержкой).

Нюансы связаны с околотрейдинговыми вопросами. Основной недостаток – возня с уплатой налогов , но к этому быстро привыкнете.

Заключение

На основе всего сказанного можно сформулировать рекомендации по подбору иностранного брокера:

• Активный дейтрейдинг. Нужен брокер с небольшими комиссиями и их сильным уменьшением при росте оборота. После снижения входного порога до нуля лучшим выбором стал американский фондовый брокер Interactive Brokers . Подойдут Lightspeed, новичкам рекомендуем обратить внимание на Just2Trade.
• Инвестирование. На первый план выходят комиссии за неактивность, стоимость обслуживания счета.
• Если предполагается работа с несколькими акциями крупнейших зарубежных компаний, можно обойтись российскими брокерами.

Счета у иностранных брокеров перестали быть экзотикой. В борьбе за клиентов даже крупнейшие в мире игроки снижают входной порог до минимума, что позволяет торговать с капиталом в пару сотен долларов. Если планируете активно работать с бумагами зарубежных компаний, смело открывайте счет у иностранного брокера – как минимум несколько из них предлагают хорошие условия.

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

«Занимайтесь любимым делом — только так можно стать богатым».

https://maxdohod.info/kompanii/luchshie-amerikanskie-onlajn-brokery-2020-goda.html
https://internetboss.ru/inostrannyie-brokery/