Как заключить договор с брокером форекс?

Выбрав подходящего дилера, большинство новичков старается быстро пройти регистрацию и перейти к торговле, но одновременно с нажатием кнопки «Зарегистрироваться» подписывают соглашение с компанией. Выяснив нюансы, как заключить договор с брокером форекс избежите проблем и потерь капитала.

Что следует знать о договорах?

Контракт или юридическое соглашение подписывается добровольно между 2 и более сторонами. Документ — неотъемлемая часть конституционного права, заключается с целью выполнения, описанных обязательств, защищает интересы сторон.

Договор на валютном рынке Форекс регулирует и контролирует деятельность клиента и брокера. В соглашении прописываются условия и порядок сотрудничества, права и обязанности сторон, правила разрешения споров.

Дилер — юридическое лицо, предлагающее заключить договор от своего имени, за счет собственных средств с физическим лицом. В документе прописывается цель — обеспечить для клиентов доступ к финансовому рынку для заключения контрактов, используя программное решение.

Согласно международному юридическому праву, контракт относится к универсальным инструментам, регулирующим взаимоотношения. Личное присутствие инвестора не требуется – подписывается оферта. Соглашение между сторонами заключается посредством электронной подписи.

Присутствие официального представительства дилера в городе проживания инвестора, позволяет подписать документ от руки. Ряд организаций, ВТБ 24 Форекс, Dukascopy, требуют пройти собеседование и лично явиться в банк для заключения договора. Менеджеру можно задать вопросы, уточнить непонятные моменты.

Типы соглашений

Брокерские компании работают по разным бизнес-моделям. Исходя из этого, на подписание предоставляются несколько типов соглашений. Ниже описаны наиболее распространенные.

Публичная оферта

Согласно документу дилер обязуется предоставить оговоренный перечень услуг и ряд обязательств. Клиент при подписании соглашается с заявленными условиями и обязан выполнять каждый пункт.

Для клиентов из СНГ разработан контракт общей публичной оферты, предназначенный для широкого круга лиц. В обязательном порядке оформляется организациями, занимающими деятельностью, приносящей прибыль. В документе описываются обязанности по оказанию услуг.

Согласно законодательству РФ «О рынке ценных бумаг» (ст. 39 ФЗ). Соглашение не должно содержать информацию, мотивирующую трейдера на заключение контрактов. Текст регистрируется в СРО – подписывается в электронном виде (галочка «Я согласен с условия» приравнивается к ручной подписи).

CFD договор

CFD — ордера на разницу стоимости базовых торговых инструментов. Вид контрактов со сроком действия. Если по истечении времени между текущей и последующей сделкой цена выросла, дилер выплачивает трейдеру разницу.

CFD-контракты созданы для клиентов, решивших попробовать силы в трейдинге, но не располагающих крупными суммами. При открытии ордера инвестируется часть средств от базового актива. Этот тип документа заключается при выборе торгового инструмента и создании счета.

Пользовательское соглашение

Тип контракта, где прописываются основные положения о сотрудничестве. Документ затрагивает:

• ввод и вывод средств (сроки, способы, условия);
• правила участия в акциях;
• запреты на использование определенных стратегий, локирование, хеджирование;
• регламент по отработке бонусов;
• особенности подачи жалоб;
• правила пользования сервисами, платформой и прочее.

Договоренность подписывается в электронном виде. Доступен на сайте брокера. При прохождении регистрации рекомендовано ознакомиться с соглашением.

Договор на передачу капитала в управление

Многие брокеры предлагают инвестиционные решения, помогающие получать пассивную прибыль. Однако простой передачи капитала в управление опытного трейдера недостаточно. Чтобы в будущем не возникло проблем, следует ознакомиться с контрактом, регулирующим эту сферу.

Существует 2 типа:

• управление без привлечения посредников;
• договоренность с третьим лицом.

В первом случае выступает сервис копирования сделок успешных инвесторов, во втором — ПАММ-счета. При использовании опции дублирования контрактов рискует спекулянт, доход и убытки контролируются самостоятельно, риски он берет на себя. ПАММ-счетами — система управления процентным распределением дохода – инвестор перекладывает ответственность по торговле на посредника, но рискуют обе стороны.

Самый известный и надежный дилер, предлагающий ПАММ-счета – Alpari.

Схема предоставления услуги:

1. Управляющий инвестициями создает счет и вносит определенную сумму.
2. Оформляет оферту, указываются положения о работе с инвестором, вознаграждение управляющего.
3. Трейдер изучает сделки менеджера, принимает решение об инвестировании капитала.
4. Управляющий открывает ордера, используя собственные деньги и средства инвестора.
5. Прибыль и убыток делятся между управляющим и трейдером в пропорциях, прописанных в оферте.

Соглашение на управление в отличие от правовых документов, подписываемых при регистрации, можно изменить. Управляющий самостоятельно создает оферту на основе шаблона. Предусмотрена возможность редактирования текста, внесения поправок, новых пунктов и прочих моментов.

Предлагается создать собственный контракт, не используя шаблоны – текст доступен только инвесторам, заинтересовавшимся предложением управляющего.

Брокерские компании предлагают разные виды договоров, затрагивающих риски, аспекты торговли, условий вывода сделок на межбанк и прочее. Потратив 3-4 часа, узнаете о «подводных камнях» сотрудничества с выбранным дилером и выявите действия, носящие мошеннический характер:

• Невозможность вывести собственный капитал без открытия определенного количества ордеров.
• «Кабальные» условия по отыгрышу бонусов.
• Запрет отдельных стратегий и прочего.

Заключение

Не торопитесь с регистрацией, скрупулезно изучите размещенную на сайте правовую документацию. При возникновении вопросов обратитесь в техподдержку с просьбой разъяснить непонятные моменты. Беспечность и желание быстрее приступить к трейдингу может сыграть злую шутку.

Если вы сталкивались с проблемами при заключении договоров с Форекс дилерами расскажите о них в комментариях. Какого характера были затруднения и насколько быстро они решились?

Начинаем инвестировать: как выбрать брокера, чтобы купить акции за рубежом

В условиях снижения ставок по депозитам инвестиции в акции иностранных компаний привлекают многих украинцев. Но потенциальных инвесторов сдерживает отсутствие знаний и практических навыков. «Минфин» ликвидирует этот пробел.

Некоторые данные в этой статье могли устареть. Для того, чтобы получить более актуальную информацию об открытии брокерского счета в Украине рекомендуем перейти по ссылке в статью «10 крупнейших брокеров для покупки акций на зарубежных фондовых биржах».

Новая рубрика на «Минфине»

Этим материалом мы начинаем серию публикаций «Инвестиции «Минфина». Редакция на собственном опыте проверит, приносят ли прибыль, и какую, различные варианты инвестиций. Какие подводные камни ожидают начинающего инвестора и как уменьшить инвестиционные риски. Такие материалы будут выходить на нашем сайте каждый вторник.

Мы вложим свои деньги и пройдем весь путь начинающего инвестора — от выбора инвестиционного инструмента до оформления всех формальностей (заключение договора с брокером, открытие счета ) и возврата своих инвестиций, надеемся, с прибылью.

• фондовый рынок,
• кредитные союзы и другие финансовые компании,
• драгоценные металлы (как физические, так и виртуальные) и пр.

Если у вас есть идеи других вариантов инвестиций, которые вы сами не решаетесь проверить, а хотите, чтобы мы это сделали за вас — пишите в комментариях.

В фондовый рынок «Минфин» решил инвестировать до $3 тыс. В рамках проекта редакция будет описывать каждый свой шаг, в том числе и неудачные.

Фондовый рынок: с чего начать

Начинать свой поход на фондовый рынок нужно с открытия счета у брокера. Брокер — это посредник, через которого вы покупаете акции, он же обеспечивает их сохранность. При необходимости через него же вы продаете акции и выводите деньги на свой банковский счет.

В старых американских фильмах брокерские компании показаны как огромный опенспейс со множеством операторов, каждому из которых звонят клиенты и просят купить или продать акции. Сейчас же, чтобы торговать на фондовом рынке, звонить на Уолл-Стрит не требуется. Современные брокеры все операции позволят вам делать самостоятельно. Все, что нужно — скачать специальную программу для торговли, или зайти на соответствующий сайт и уже там выбирать акции, которые хотите купить. Сама же процедура приобретения проходит не сложнее, чем выбор товаров в интернет-магазине.

За свои услуги брокер берет комиссии. В частности, платным может быть открытие счета, покупка и продажа акций, а также зачисление и снятие средств.

Те, кто внимательно следят за новостями фондового рынка, знают о таком брокере как Robinhood. Он не берет комиссий ни за какие операции и им уже пользуются 13 млн американцев. Однако, если вы решили выбрать именно его и готовы закрывать статью, придется вас разочаровать. Для того, чтобы зарегистрироваться в Robinhood, нужно иметь официальный адрес проживания в США. Поэтому выбирать брокера можно только среди компаний, работающих с гражданами Украины. А они все берут комиссию.

Interactive Brokers

Большинство финансовых экспертов, если у них спросить, какого брокера стоит выбрать, первым называют именно Interactive Brokers. Эта компания основана в США в 1977 году. Сейчас является одним из крупнейших мировых брокеров, который работает в 135 странах и дает доступ для торговли на фондовых рынках десяткам государств. Собственный капитал Interactive Brokers достигает $8,5 млрд.

Поскольку зарегистрирован брокер в США, то и регулируется его работа американским законодательством. Эксперты называют это одним из ключевых преимуществ компании.

Счет можно открыть на любую сумму — брокер ограничений не устанавливает. Одно из преимуществ Interactive Brokers — отсутствие комиссии при приобретении ETF (подробно о том, что это и зачем их покупать — читайте в этой статье). А вот комиссия при покупке акций есть: $0,0035 за акцию, но не меньше 35 центов. То есть, даже если вы покупаете 1 акцию — брокер возьмет $0,35. При продаже активов комиссии такие же, как и при покупке.

Важно уточнить, что говоря о комиссии за покупку и продажу акций, мы имеем в виду именно американский фондовый рынок. На всех остальных площадках комиссии будут другими. Это касается не только Interactive Brokers, но и всех компаний.

Комиссия за пополнение счета у брокера отсутствует (хотя, скорее всего, будет комиссия банка или платежной системы). Так же без комиссии можно вывести средства один раз в месяц. За последующие выводы в течение того же месяца придется заплатить $10.

Основной недостаток Interactive Brokers — ежемесячные комиссии за обслуживание счета. Базовая комиссия составляет $10 в месяц. Но если вы проводите платные операции, комиссия уменьшается на эту сумму. К примеру, если вы за месяц один раз купили акции и заплатили за это 35 центов, месячная комиссия будет рассчитываться по следующей формуле: $10 — $0,35 = $9,65. Самостоятельно это, конечно, считать не придется, комиссию брокер списывает автоматически.

Ежемесячная комиссия будет меньше для клиентов, которым еще не исполнилось 25 лет — $3. А вот для пользователей, у которых на счету сумма до $2 тыс., комиссия наоборот выше — $20.

Торговля на Interactive Brokers происходит через терминал Trader Workstation, который нужно скачать на свой компьютер. Выглядит он следующим образом. Структура этого терминала мозаичная — разные графики и окна можно убирать, добавлять, изменять их размер

Exante

Это еще одна крупная международная компания, но она работает на рынке не так давно. Как брокерская платформа она была основана в 2010 году, а в 2011 году начала предоставлять доступ на фондовые рынки. Сейчас позволяет покупать акции не только в США, но и в целом на 50 рынках.

Лицензии на работу Exante получила от регуляторов Мальты и Кипра. Соответственно, они и контролируют работу брокера.

В отличие от Interactive Brokers, этот брокер устанавливает минимальную сумму, необходимую для открытия счета — 10 тыс. евро. Положительное отличие от предшественника — отсутствие любой комиссии за обслуживание счета. Комиссии же за операции несколько выше, но не существенно — 2 цента за каждую акцию. Эта же сумма касается и ETF.

Возможности забрать свои средства раз в месяц без комиссии здесь нет. Каждый вывод средств обходится в 30 евро, независимо от суммы, которую вы забираете.

Торговый терминал для торговли в Exante также нужно скачать на компьютер. У него тоже мозаичная структура.

Freedom Finance

Ряд региональных брокеров принадлежат холдинговой компании Freedom Holding. В частности, это Фридом Финанс Украина и Freedom Finance Europe. Именно через последнюю можно торговать на международных фондовых рынках. Акции же самого холдинга представлены на американской бирже Nasdaq, а капитализация Freedom Holding превышает $1,2 млрд.

Перечень бирж, к которым открывает доступ Фридом Финанс, несколько скромнее, чем у предыдущих брокеров. Например, нет доступа на канадский или китайский рынки. Однако самые популярные биржи, в частности, США и Великобритании, здесь представлены. Кроме этого, в отличие от Interactive Brokers и Exante, Фридом Финанс позволяет торговать и акциями украинских компаний.

Еще одно преимущество Фридом Финанс — предоставление клиентам доступа и поддержки для приобретения акций во время IPO (первичного выхода на фондовый рынок). Инвестиции во время IPO часто приносят высокую прибыль, хотя и считаются высокорисковыми. Подробнее об участии в IPO «Минфин» писал в этой статье.

Открыть счет на Freedom Finance Europe можно на любую сумму. Также среди плюсов — отсутствие платы за обслуживание счета. А вот комиссии за операции выше, чем у конкурентов: 2 цента за каждую акцию плюс еще $2. Для примера: покупка одной акции обойдется в $2,02, а двух акций — $2,04. Вывод средств обойдется немного дешевле, чем в Exante — $30.

Чтобы торговать через брокера, устанавливать специальную программу не придется. Все операции будут проходить на специальном сайте.

Украинские субброкеры

Кроме международных сервисов, украинцы могут открыть брокерский счет и в отечественной компании, которая работает с международными, как субброкер.

Что это означает на практике? Обратиться нужно в отечественную компанию, которая, в свою очередь, откроет счет у иностранного брокера и предоставит доступ к терминалу этого брокера. Как правило, такие субброкеры работают с Interactive Brokers или Exante. Принцип торговли будет таким же, как и напрямую у международного брокера. Но тарифы могут отличаться.

Универ (субброкер Exante)

Компания полностью повторяет все комиссии Exante, а потому для клиента мало что меняется. Как объясняют представители компании, Универ зарабатывает на отчислениях от международного партнера за привлеченных клиентов.

Единственное существенное отличие — минимальная сумма для открытия счета в 5 раз меньше, чем у Exante, и составляет 2 тыс. евро.

Svit Invest (субброкер Exante)

Хотя эта компания сотрудничает также с Exante, тарифы существенно отличаются. Так вывод средств будет стоить не 30 евро, а всего 100 грн. Столько же нужно заплатить за зачисление средств на счет. Стоит обратить внимание и на то, что вывод средств возможен только в гривне. Как объяснили «Минфину» в Svit Invest, субброкер сам снимает валюту в Exante, переводит ее в гривну по среднему наличному курсу и уже гривну отдает инвестору.

Svit Invest берет 365 грн. за открытие счета. Несколько отличаются и тарифы на покупку акций. Так же, как в Exante, комиссия составляет $0,02, но с тем отличием, что не меньше $1. То есть, если купить 3 акции через Exante, это обойдется в 6 центов, а через Svit Invest — $1. А вот за покупку 50 акций комиссия составит доллар у обоих брокеров.

Минимальная сумма, с которой можно открыть счет через Svit Invest, еще ниже, чем в Универ, и составляет 35 тыс. грн.

Арт Капитал (субброкер Interactive Brokers)

Если работать через этого субброкера, можно сэкономить на ежемесячной комиссии, которая составит всего $1. И она будет сниматься только в том случае, если за месяц не проведено ни одной операции, или же на счету меньше $1 тыс.

А вот комиссия за операции несколько выше, чем в Interactive Brokers. $0,0105 за акцию, но не меньше $1,5. Эти же расценки действуют и на ETF, покупать их без комиссии через субброкера не получится. Зато, как уверяют в Арт Капитал, не надо платить никаких комиссий за вывод средств. Счет у этого субброкера можно открыть имея хотя бы $100.

Ключевые тарифы брокеров

БРОКЕР	Минимальная сумма для открытия счета	Стоимость обслуживания счета	Комиссия за операцию*	Комиссия за пополнение счета	Комиссия за снятие средств со счета
Interactive Brokers	Отсутствует	$10 в месяц (снижается на стоимость проведенных других операций); $3 для клиентов в возрасте до 25 лет; $20 если на счету меньше $2000	$0,0035 за акцию (мин. $0,35); ETF — без комиссии	Отсутствует	Один раз в месяц — без комиссии; последующие — $10
Exante	10 тыс. евро	Отсутствует	$0,02 за акцию	Отсутствует	30 евро
Freedom Finance	Отсутствует	Отсутствует	$0,02 за акцию +$2	Отсутствует	1% от суммы, мин 30 дол.
Универ (субброкер Exante)	2 тыс. евро	Отсутствует	$0,02 за акцию	Отсутствует	30 евро
Svit Invest (субброкер Exante)	35 тыс. грн	365 грн в год	$0,02 за акцию, мин $1	100 грн.	100 грн.
Арт Капитал (субброкер Interactive Brokers)	$100	$1 в месяц (при отсутствии хотя бы 1 сделки или если меньше $1000 на счету)	$0.0105 за каждую акцию или ETF, мин. $1,5	Отсутствует	Отсутствует

*на фондовом рынке США, на других рынках комиссии могут отличаться

Как работают сервисы поддержки

Единственный брокер, связаться с которым было сложно — Interactive Brokers. Онлайн-чат доступен только для зарегистрированных пользователей, а украинский мобильный или стационарный номер службы поддержки найти так и не удалось. Сказывается международный статус компании и отсутствие акцента на работу с Украиной. Хотя инвесторы, которые уже длительное время работают с Interactive Brokers, уверяют, что у них проблем с получением консультаций не возникает.

Собираешь деньги для инвестиций? Выбирай надежный банк и экономь с прибылью

У всех других брокеров есть офисы в Украине, а на видном месте сайта указан контактный номер. Отвечают по нему быстро и к качеству консультаций любого из брокеров вопросов не возникло.

С большинством компаний можно общаться и через онлайн-чат. Единственное исключение здесь — Svit Invest, если у него и есть такой сервис, то он спрятан от посторонних глаз.

Какие гарантии инвестиций

Один из ключевых вопросов — безопасность инвестиций. Особенно на фоне новостей об обнаружении фиктивных брокеров. Поэтому в этой статье подобраны только те брокеры, которые уже имеют значительный опыт работы, а наше внимание на них обращали сами участники рынка.

Кроме этого, «Минфин» поинтересовался у финкомпаний, что будет, если они прекратят свое существование. Те, кто работает как субброкер, объяснили, что в такой ситуации счетам в Exante или Interactive Brokers ничего не грозит, он останется на месте.

Так же в том, что инвесторы защищены, нас заверили и международные брокеры. Приобретенные инвесторами акции хранит не сам брокер, а депозитарий в стране их размещения. Поэтому, если брокер прекращает деятельность, акции останутся на месте и их можно будет перевести к другому брокеру.

К тому же, счета у брокеров застрахованы. К примеру, в Exante на 20 тыс. евро, а у Interactive Brokers на $500 тыс., из которых половина может быть выплачена в качестве компенсации за наличные позиции.

Кого выбрал «Минфин»

Нам также нужно определиться со «своим» брокером. Здесь стоит отметить, что мы не готовим рейтинг брокеров, никому не выставляем баллы и не определяем объективно лучшего. Наша цель — понять, кто оптимально подходит именно нам.

Как уже упоминалось выше, «Минфин» решил инвестировать $3 тыс. Это значит, что воспользоваться услугами Exante мы не сможем, ведь для открытия счета нужна сумма больше.

Также из-за незначительного объема инвестиций невыгодно работать с Interactive Brokers. Ежемесячные комиссии за год «съедят» $120, а это 4% инвестиционного портфеля. Для сравнения: ключевой индекс американского фондового рынка S&P 500 за последние 15 лет в среднем рос на 7%. Таким образом, инвестируя в него, мы теряли бы большую часть из-за комиссий. Хотя для инвесторов, вкладывающих большие суммы, потери не такие существенные.

Осталось 3 украинских субброкера и Фридом Финанс. Понять, какой из них выгоднее, уже не так просто. В тарифах каждого есть достоинства и недостатки.

По мнению партнера iPlan Василия Матия, для инвестора, имеющего $3 тыс., оптимальный выбор — Арт Капитал, поскольку он работает с Interactive Brokers — надежным брокером, предоставляющим высокие гарантии.

С другой стороны, для того, чтобы понять, какие комиссии будут более выгодными именно в нашем случае, мы должны понять, которую выберем стратегию на фондовом рынке: по какому принципу будем формировать портфель, как часто будем проводить операции.

Поэтому в следующем материале редакция рассмотрит различные стратегии на фондовом рынке и определится со своей. После этого мы сможем уже более взвешенно подойти к выбору брокера.

Если же у вас есть свой взгляд на то, какого брокера лучше выбрать — пишите в комментариях. Суть проекта «Инвестиции» Минфина«» в том, что мы открываем инвестиции вместе с читателями, а потому и в этом вопросе, и во всех других, будем учитывать ваше мнение.

https://binfx.ru/kak-zaklyuchit-dogovor-s-brokerom-foreks/
https://minfin.com.ua/invest/articles/yak-obrati-brokera-schob-kupiti-akciyi-za-kordonom/