Как торговать без кредитного плеча?

В этом обзоре мы рассмотрим особенности торговли без использования кредитного плеча и поможем найти ответ на вопрос, подходит ли вам такая торговля.

Что такое кредитное плечо?

Торговля с использованием плеча подразумевает открытие позиции на сумму большую, чем есть у вас на счете, с помощью маржинального кредитования. По сути, кредитное плечо – это соотношение вашего капитала к заемным средствам. На финансовых рынках плечо предоставляет ваш брокер, обычно используется соотношение собственного капитала к заемному, начиная от 1:10 и более.

Используя кредитное плечо, трейдеры с небольшими депозитами могут открывать существенные позиции на финансовых рынках. Например, имея в своем распоряжении депозит в размере 1 000$, трейдер с помощью кредитного плеча 1:100 (которое предоставляет брокерская компания) может открывать на рынке Форекс позиции на общую сумму в 100 000$ (1 000$ * 100).

Торговля с плечом, с одной стороны, дает возможность трейдеру увеличить потенциальную прибыль, с другой увеличивает возможные убытки. В отличие от нее торговля без плеча снижает уровень риска в сделках, но при этом повышаются требования к размеру депозита. Узнать больше про торговлю с использованием кредитного плеча можно в статье: «Что такое кредитное плечо и как торговать с ним на Форекс?»

Торговля на Форекс без кредитного плеча

Как правило, торговля на Форекс ведется с использованием довольно высокого кредитного плеча (от 1:100 и более). Это связано с тем, что валютные пары относятся к инструментам с низкой волатильностью, и этот фактор трейдеры компенсируют повышенным объемом торговли. Но использование плеча не является обязательным, можно получать прибыль, торгуя и без плеча. Однако это потребует более существенных вложений средств.

Потенциальная доходность при торговле без плеча естественно будет ниже, чем при торговле с плечом. Если валюта выросла на 1%, и трейдер покупал ее на все средства с плечом 1:100, то его прибыль составит 100%, тогда как прибыль без плеча (1:1) так и останется в размере 1%. Но при этом использование плеча подразумевает и максимально высокие риски: при неправильном прогнозе можно потерять весь депозит в одной сделке.

Например, трейдер с депозитом в 100 евро и плечом 1:100 открыл максимально возможную позицию, купив 0,1 лот по валютной паре EUR/USD. Если он ошибся с прогнозом, и цена пойдет против его позиции, среднее дневное движение в 100 пунктов по этой паре уничтожит депозит (1 пункт = 1 евро), ему больше не на что будет торговать.

Для открытия такой же позиции на покупку в 0,1 лот по валютной паре EUR/USD без плеча, нужно иметь на счету 10 000 евро. Такое же движение против позиции на 100 пунктов обернется убытком всего в 1% (100 евро) от величины торгового счета. У трейдера еще останется 9 900 евро на счету для дальнейшей торговли, тогда как в первом случае был потерян весь депозит. При торговле без плеча потерять депозит в одной сделке возможно только в случае практически полного обнуления стоимости купленной валюты.

Для торговли на Форекс без кредитного плеча необходимо выбрать надежного брокера, который предоставляет возможность такой торговли (плечо 1:1). Нужно серьезно отнестись к выбору брокера, поскольку для торговли будет использоваться немалый депозит (рекомендуется от 10 000$). В форме открытия счета помимо других параметров (торговый терминал, тип счета, валюта счета) необходимо будет выбрать кредитное плечо 1:1.

Открытие торгового счета с плечом 1:1

Покупка акций без кредитного плеча

Торговля акциями значительно отличается от торговли на рынке Форекс. Акции гораздо более волатильны, чем валютные пары. Среднее дневное изменение стоимости валютной пары редко превышает 1-2%, в то время как акции могут колебаться на 5% или даже 10-20% в течение торгового дня. Поэтому покупка акций без плеча может принести более высокую доходность, чем торговля на Форексе без плеча.

Принцип долгосрочного инвестирования в акции основан на вложении собственных средств без использования кредитного плеча. Если у вас есть свободные средства и вы хотите их инвестировать в акции перспективных компаний, вы покупаете акции, не используя плечо. Таким образом, вы просто ждете роста акций и уберегаете себя от излишних рисков. Можно спокойно переждать временное снижение стоимости купленных акций, потеря всех средств вам грозит только в случае банкротства их эмитента.

Например, в январе 2020 года цена на акции компании General Motors (NYSE: GM) была в районе 35$ за штуку. Имея депозит в 7 000$ и рассчитывая заработать на росте акций с плечом 1:5, инвестор покупает 1000 акций этой компании. Но уже в конце февраля начался кризис, спровоцированный коронавирусом, и цена акций General Motors начала падать. При снижении цены к 28$ инвестор потерял бы все свои средства: 35$ — 28$ = 7$ * 1000 = — 7000$. В дальнейшем цена падала даже до 15$, так что депозит был бы потерян даже с плечом 1:2.

А вот если бы инвестор вкладывал свои средства осторожно, без кредитного плеча, то он бы купил всего 200 акций (7000$ / 35$) и сумел бы переждать это падение. Даже просадка примерно в 60%, когда акции опускались до 15$, не стала бы критической для депозита. В дальнейшем акции General Motors начали расти, и сейчас котировки находятся вблизи отметки 60$ за акцию. В данном примере осторожная торговля без плеча помогла бы инвестору не только сохранить средства во время падения рынков, но и принесла бы на данный момент прибыль чуть более 70%.

График акций General Motors (NYSE: GM)

Плюсы и минусы торговли без кредитного плеча

Можно выделить следующие преимущества и недостатки при торговле без использования кредитного плеча:

Преимущества

• Меньшие торговые риски – размер депозита позволяет торговать с хорошим запасом прочности, можно переждать просадку, дожидаясь роста купленного актива (акции).
• Психологический комфорт – торгуя с высоким запасом прочности, можно не переживать из-за каждого движения цены и уделять меньше времени торговле.
• Снижение издержек – нет комиссии за перенос позиции на ночь.

Недостатки

• Большая величина депозита – необходимо иметь немалые средства, рекомендуемый минимальный депозит для торговли без плеча – 10 000$.
• Умеренная доходность – потенциальная прибыль уступает возможностям при торговле с плечом.

Заключение

Использовать в торговле кредитное плечо или нет – это индивидуальное решение каждого трейдера. Если вы располагаете достаточными средствами и предпочитаете долгосрочные сделки с умеренными рисками – тогда вам можно спокойно и комфортно торговать без использования плеча. Для этого нужно выбрать надежного брокера и открыть торговый счет без кредитного плеча (выбрать плечо 1:1).

Что такое кредитное плечо и как не попасть на слив депозита используя его, советы от брокера NSBroker.

ронеФорекс брокеры предлагают своим клиентам большое количество полезных инструментов, с помощью которых можно облегчить работу трейдера и увеличить получаемую прибыль. Одним из таких инструментов является кредитное плечо. Брокер NSBroker предоставляет всем своим клиентам плечо до 1:50, а трейдерам, показавшим высокий уровень профессионализма, поднимает это значение до 1:100. Чтобы оценить, достаточное ли это значение для

ведения нормальной торговой деятельности, нужно изначально понять, что вообще собой представляет кредитное плечо, для чего оно используется и как его использовать, чтобы не слить депозит. Начнем изучение вопроса с объяснения самого термина.

Кредитное плечо: определение

Кредитное плечо (финансовый рычаг, финансовый леверидж) – это заемные средства, которые предоставляет своему клиенту брокерская компания. Они выдаются без начисления дополнительных издержек. С его помощью можно увеличить инвестируемую сумму или уменьшить маржу. Маржей называется залог брокера, который необходим для открытия позиции. Торговля с применением рычага называется маржинальной.

Большинство новичков на рынке Форекс оперируют депозитами размером 1-5 тыс. у.е. Чтобы открыть сделки по некоторым активном, этих сумм может быть недостаточно. В таком случае на помощь как раз и приходит кредитное плечо. Оно способно увеличить собственный капитал трейдера в определенное число раз. Значение финансового рычага отображается в виде 2 чисел, разделенных двоеточием. Первая цифра «1» — она обозначает личные средства клиента, второе число после двоеточия – то количество раз, в которое увеличится инвестируемая трейдером сумма. То есть, выбрав кредитный рычаг 1:200, можно депозит в 2000 у.е. превратить в 400000 у.е.

В применении финансового рычага есть ряд преимуществ:

• Позволяет торговать суммами большими, чем имеющийся собственный капитал;
• Это бесплатный кредит брокера. Если для наращивания депозита и открытия ордеров больших объемов взять кредит в банковском учреждении, дополнительно всегда нужно платить комиссии;
• Помогает наращивать прибыль. Если увеличить инвестируемую сумму с помощью плеча в сотню раз, во столько же раз увеличивается и прибыль;
• Депозит без плеча закрывается по Stop Out быстрее, чем с ним, даже если актив тот же и инвестируемая сумма одинакова.

При наличии большого количества преимуществ маржинальная торговля обладает и рядом весьма существенных недостатков.

Большой финансовый леверидж – это не только большой потенциальный доход, но и одновременно большие потенциальные убытки. Когда наращивается суммарный объем приказов, повышается стоимость пункта и величина потенциальных потерь.

Кроме того, при использовании плеча у некоторых трейдеров могут возникнуть проблемы психологического характера, ведь наличие дополнительных средств может высвободить в азартном игроке эмоции, которые при работе с небольшими суммами приглушались. Например, трейдер может начать не контролировано наращивать позиции в надежде отыграться, или у него появляется чрезмерная уверенность в получении потенциального дохода.

Важно понимать, что эти негативные стороны маржинального трейдинга возникают лишь тогда, когда трейдер забывает об использовании классических правил мани-менеджмента и начинает необдуманно наращивать объемы сделок. В остальных случаях кредитное плечо является очень полезным инструментом для получения повышенной прибыли от торговли на рынке Forex.

Как просчитать финансовый рычаг?

Для расчета кредитного плеча нужно воспользоваться простой формулой:

Кредитное плечо = инвестируемая сумма/собственный капитал.

После открытия позиции, размер финансового рычага может изменяться, поскольку он зависит от имеющегося у трейдера капитала. При получении дохода уровень плеча снижается, если же трейдер несет убытки – плечо растет. Чем выше значение финансового рычага, тем больше количество свободного капитала (маржи) находится на балансе трейдера.

Пример применения финансового рычага

Приведем 2 примера маржинальной торговли на классической паре валют EURUSD. Первый пример будет показан с использованием плеча 1:10, второй – 1:1000.

Допустим, что у трейдера на балансе находится 9 тыс. у.е. Этого не достаточно, чтобы открыть сделку даже на 0,1 лота, поскольку на рынке Форекс 1 лот = 100000, 0,1 лота=10000. Воспользовавшись рычагом 1:10, можно открыть сделку объемом 0,6 лота. В этом случае размер залога с текущей ценой 1,3 USD высчитывается следующим образом: залог=60000/10*1,3=7800. В этом случае величина свободных средств составляет 1200 у.е.

При том же курсе и величине депозита изменим величину кредитного плеча. Теперь она будет 1:1000. При наличии одинакового капитала на счету можно открыть сделку не на 0,6 лота, а на 60 лотов. При этом залог остается тот же и равен 6000000/1000*1,3=7800. Имея на счету 9 тыс. у.е., трейдер с помощью кредитного плеча может купить 6 млн. евро.

На первый взгляд торговля с большим плечом более выгодна, но важно учитывать, что с ростом объема сделки увеличивается и стоимость пункта, а также повышается риск закрытия позиции по Stop Out с практически полностью обнуленным балансом.

Как подобрать уровень финансового рычага?

Определение оптимального значения финансового рычага сопряжено с определенными сложностями. Значение будет зависеть от торговой системы, которую планирует использовать трейдер. NSBroker рекомендует соизмерять уровень плеча с предполагаемой продолжительностью сделки. Чем дольше вы планируете удерживать ордер открытым, тем меньше нужно брать рычаг.

Скальперам и трейдерам, работающим на малых временных отрезках, для быстрых сделок можно повышать уровень финансового левериджа, чтобы гарантировать максимальный доход даже при самых небольших рыночных колебаниях. Позиционные трейдеры либо вовсе могут торговать без кредитных средств, либо выбирают небольшой уровень 1:5-1:20.

При выборе финансового рычага нужно учитывать не только выбранную стратегию, но и базовый актив. NSBroker считает, что оптимальные значения рычага в зависимости от инвестиционного инструмента будут следующими:

• Для валют Форекс – до 1:50;
• Для драгметаллов – до 1:20;
• Для индексов – до 1:20;
• Для энергоносителей – до 1:10;
• Для криптовалюты – до 1:2.

Так как леверидж способен увеличить как доход, так и возможные убытки, прежде чем им пользоваться, нужно понять, есть у вас в этом необходимость.

Применять финансовый рычаг целесообразно в таких случаях:

• Трейдер имеет недостаточный запас средств для вложения;
• У трейдера есть желание инвестировать крупную сумму;
• Необходимо создать больше активности на низковолатильном рынке;
• У трейдера есть возможность и желание больше рискнуть своим вкладом;
• Трейдеру нужны большие объемы на рынке.

Если вы не любите риск, вам не нужны большие объемы на рынке, и вы являетесь обладателем большого стартового капитала, то использование финансового рычага для вас неактуально.

Для новичков в трейдинге брокер NSBroker дает несколько рекомендаций по использованию кредитного рычага:

• До выхода на реальный рынок торгуйте с кредитным рычагом на учебном аккаунте на протяжении определенного периода, пробуйте работать с разным уровнем плеча. Для тестирования собственных навыков в трейдинге NSBroker предоставляет своим клиентам бесплатный demo-счет, на балансе которого находится 20 тыс. виртуальных долларов;
• Чтобы ограничить потенциальные потери, NSBroker советует новичкам использовать самый низкий уровень плеча;
• Повышать рычаг можно только при наличии солидных навыков работы на финансовых биржах, для профессиональных инвесторов NSBroker повышает уровень плеча с 1:50 до 1:100;
• Для трейдинга с рычагом стоит выбирать только регулируемую, надежную брокерскую компанию, ведь именно регулятор рекомендует наиболее безопасный уровень кредитного рычага. Деятельность NSBroker регулирует MFSA, именно этот регуляторный орган рекомендовал брокеру предоставить клиентам оптимальное значение плеча 1:50.

С брокером NSBroker вы можете торговать как с кредитным плечом, так и без него. Чтобы испытать свои силы в трейдинге, зарегистрируйтесь на сайте NSBroker, пройдите обязательную процедуру верификации и установите удобный торговый терминал на свой компьютер или мобильное устройство.

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

узнайте больше про торговлю на Форекс и торговлю бинарными опционами на наших сайтах!

https://blog.roboforex.com/ru/blog/2021/03/19/kak-torgovat-bez-kreditnogo-plecha/
https://forexareal.ru/nsbroker-chto-takoe-kreditnoe.html