Торговля на рынке Форекс: брокер или дилер — кому доверить свои деньги? Разбираемся вместе

Форекс — это финансовый рынок, где происходит продажа и покупка валют. Играя на разнице обменных курсов, можно получить прибыль от десятка долларов до сумм с несколькими нулями. Следует понимать, что потерять свои деньги в погоне за огромной прибылью очень легко.

Стать трейдером может каждый, но вот добиться успеха и сколотить состояние получается у единиц. Почему? Во-первых, чтобы зарабатывать на валютном рынке мало одной удачи, нужны знания, умение анализировать ситуацию и много чего еще. Во-вторых, выход на Форекс осуществляется через посредника: брокера или дилера. Выбор посредника — задача не из легких. Вы же не будете доверять свои деньги кому попало?!

Сегодня Reconomica расскажет, как выбрать добросовестного посредника, чем отличается брокер от дилера, а также, как мошенники кидают своих клиентов. Как говорится, предупрежден — значит, вооружен. Работать на валютном рынке Форекс или нет — это каждый решает сам. И все же редакция журнала хочет напомнить, что инвестирование на Форекс — огромный риск.

Суть работы на рынке Форекс

Если вы хотя бы раз меняли валюту, то вы уже были участником Всемирной валютной биржи, и вместе с вами такую операцию проводили десятки миллионов людей во всем мире, но это все мелочи. Представьте себе, на какие суммы ведут закупки в разной валюте крупные компании, тем самым меняя график валютной пары. На этом графике как раз и строится вся работа Форекс. Так называется крупнейшая в мире биржа, на которой миллионы трейдеров зарабатывают деньги ежедневно, между прочим, не выходя из дома.

Суть работы на Форекс состоит в том, чтобы предугадывать дальнейший путь графика той или иной валютной пары: будет рост цены, или будет падение.

На первый взгляд это может показаться простым занятием. Но не тут-то было! Торговля на рынке Форекс, как и любое другое занятие, требует обучения — желательно иметь знания по финансам, экономике, валютному рынку.

Стать трейдером может каждый, но вот добиться успеха и сколотить состояние получается у единиц.

Посредничество на Форекс

Для того чтобы начать зарабатывать на Форекс, любому частному лицу нужен посредник. Таковы законы биржи, и с этим ничего нельзя поделать.

В качестве посредника обычно выступает брокерский или дилерский центр — компания, которая предоставляет возможность для заработка всем желающим.

Чтобы узнать, кому из них можно доверить свои деньги, сначала нужно разобраться, чем же отличается брокер от дилера.

Чем отличается брокер от дилера

Три самых важных отличия посредников:

1. Дилер ведет торговлю на Форекс полностью за свой счет и от своего имени. Брокер же лишь заключает сделки по поручению клиента, причем от его имени и за его счет.
2. Дилер может выставлять свои котировки валют. Брокер только транслирует своим клиентам цены текущих заявок, имеющих место на рынке.
3. Доход брокера определяется размером комиссионного вознаграждения от совершенной сделки, в то время как дилеры зарабатывают на разнице между ценой покупки и продажи валюты.

А теперь подумайте, кому из них выгодно, чтобы вы получили прибыль? Конечно, брокеру! Хотя свои комиссионные он получит в любом случае (ведь сделка состоялась), но если вы получите прибыль, то будете заключать новые сделки. Как говорится, пока клиент в игре — брокер при деньгах.

Дилер же, по сути, является продавцом либо покупателем в совершаемой сделке, поэтому ваша прибыль может обернуться для него убытком, а вот ваш убыток недобросовестный дилер запросто положит себе в карман.

Дилер может выставлять свои котировки валют.

Как выбрать брокерскую компанию

Вроде бы все ясно — выбираем брокера и зарабатываем. НО…

Брокерские компании не будут работать с копеечными счетами, им это неинтересно. Выход на Форекс через брокера требует от трейдера минимального депозита размером в несколько сотен тысяч долларов, на меньшее даже и не рассчитывайте. Ну, а если у вас есть такие деньги, то к выбору брокерской компании нужно отнестись очень ответственно.

Чтобы получить статус официального посредника, любая компания (дилер или брокер) должна получить лицензию ЦБ и внести средства в компенсационный фонд в размере 2 млн. рублей на случай банкротства. Прежде чем доверить свои деньги, проверяйте все, чтобы потом не хвататься за голову!

Так, по данным сайта финансовых новостей “tradernews.ru”, только в первом полугодии 2019 года Центральный Банк “поймал” 81 нелегальных форекс-посредников.

Мошеннические схемы остаются теми же – компании представляются как активно действующие на рынке FX брокеры, тогда как на самом деле клиенты торгуют сами с собой (так называемые «форекс-кухни»). Когда клиенты, имеющие прибыль на счетах, запрашивают вывод средств, их счета блокируются, а баланс на аккаунте обнуляется. После этого телефоны «форекс-брокера» становятся недоступны. Все очень просто! Только вот свои деньги вы уже никогда не вернете и никому ничего не докажете.

Прежде чем доверить свои деньги, проверяйте все, чтобы потом не хвататься за голову!

Важные советы

Напоследок дадим несколько советов:

1. Сотрудничайте только с проверенными официальными посредниками, которые имеют хорошую репутацию, положительные отзывы на независимых площадках (Банки.ру и т.п.) и работают не один год.
2. Внимательно ознакомьтесь с предлагаемыми брокером условиями и тарифными планами, читайте мелкий шрифт договора.
3. Постарайтесь найти отзывы трейдеров об этом брокере. Если в них часто фигурирует слово “кухня”, это значит, что связываться с такой компанией не стоит.

И последнее, но самое главное — никогда не теряйте голову! Прежде чем захотите попробовать заработать на Форекс, десять раз подумайте: а стоит ли так рисковать?

Чем отличается брокер Форекс от дилера

Компании, которые предоставляют трейдерам доступ на валютный рынок, делятся на два вида: брокеры Форекс и дилеры. Схема работы первых и вторых кардинально отличается. Разберемся, у кого лучше открыть счет для торговли на Форексе, чем отличается брокер от дилера, в чем преимущества агентской модели работы компании на валютном рынке.

Кто такие дилеры и как они работают

Дилерская схема работы называется Dealing Desk (DD). В ней участвуют две стороны: непосредственно компания, которая предоставляет технические возможности торговли на Форексе, и трейдер. Задача дилера — предоставить своим клиентам котировки и программное обеспечение для трейдинга. Котировки такие компании получают или от крупных банков, или из новостных лент типа Dow Jones.

Когда трейдер открывает сделку на покупку валютной пары, ее исполняет дилер. Таким образом, компания выступает в качестве контрагента в операции купли-продажи. Если же трейдер продает, дилер у него покупает.

Обычно внутри компании примерно равное количество клиентов, которые продают и покупают одну и ту же валюту. Дилер сводит первых со вторыми и таким образом зарабатывает на разнице между ценами Бид и Аск.

Если в какой-то момент времени 75% клиентов брокера открывают ордера на продажу определенного инструмента и только 25% согласны его купить по заявленной цене, дилер обязуется закрыть своим капиталом сделки остальных 50% трейдеров. Что происходит дальше? Если цена идет против трейдеров, они в итоге терпят убыток, который является прибылью дилера. Если же эти трейдеры закрывают ордера в прибыли (цена идет в направлении их сделок), убыток терпит дилер.

В модели Dealing Desk весь круговорот операций происходит внутри компании в отличие от схемы работы брокера на рынке Форекс.

Как работают Форекс брокеры

Форекс брокеры работают по модели No Dealing Desk (NDD). Они выполняют роль посредника и не выступают в качестве одной из сторон сделки. Такой принцип работы Форекс брокеров называется агентской моделью. Разберемся, кто участвует в реализации этой схемы.

Поставщики ликвидности. Банки, крупные инвестиционные фонды, хеджинговые фонды и др. компании, которые предоставляют огромное количество предложений для закрытия поступающих заявок на куплю-продажу валюты.

Агрегатор ликвидности. Специальное ПО, которое выбирает лучшее предложение из имеющихся для исполнения сделки.

Прайм-брокер. Крупный банк, который выступает посредником между брокером Форекс и поставщиками ликвидности.

Брокер. Направляет заявки своих клиентов поставщикам ликвидности через прайм-брокера.

Трейдер. Создает приказы на покупку-продажу валюты.

Агентская модель работы Форекс брокера выглядит следующим образом. Клиент создает ордер на покупку или продажу валюты. Брокер направляет его прайм-брокеру. Тот получает от агрегатора ликвидности наилучшее из предложений поставщиков ликвидности и исполняет сделку. Заработок Форекс брокера — надбавка к спреду.

Дилеры и брокеры на Форекс — в чем разница

Брокеры и дилеры — посредники между трейдером и валютным рынком. И хотя цель они преследуют одну и ту же, методы работы у них кардинально отличаются. Самая важная разница между брокером Форекс и дилером заключается в прозрачности модели исполнения сделок.

Брокер сводит покупателей и продавцов. Сделка осуществляются по цене, которая устраивает их двоих. Результат операции компанию не интересует, поскольку она получает вознаграждение за сам факт осуществления сделки. Дилер как контрагент заинтересован в убытках своих клиентов, поскольку финансовые потери трейдера являются доходом дилера. В связи с этим возникает поле для манипуляций котировками. В работе Форекс брокеров конфликт интересов отсутствует.

Дилер в силу специфики модели работы DD видит все ордера своих клиентов. Он знает, где открыты сделки и где установлены стоп-лоссы, поэтому при необходимости он может двигать котировки, чтобы всегда оставаться в прибыли.

В настоящее время большинство компаний работают по смешанной модели. Объемы, для которых находятся контрагенты внутри брокера, перекрываются здесь же (элементы дилинговой модели). Пул, для которого нет ликвидности внутри компании, выводится на межбанк. Там сделки исполняются поставщиками ликвидности по агентской модели.

Как итог, такая модель исключает основной недостаток дилеров — исключен конфликт интересов. Также работа Форекс брокера по смешанной модели позволяет выводить на межбанковский рынок даже сделки с мелкими объемами. Это достижимый компромисс между клиентом и брокером, который учитывает интересы двух сторон.

Перед началом торговли на рынке Форекс, внимательно изучите отзывы о брокерах. Рекомендуем работать с проверенными компаниями: AMarkets, Roboforex, Альпари.

https://reconomica.ru/%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8/%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B8/%D0%BE%D1%81%D0%BD%D0%BE%D0%B2%D1%8B-%D1%84%D0%BE%D1%80%D0%B5%D0%BA%D1%81/
https://forex-magnit.info/trejding-ot-a-do-ya/chem-otlichaetsya-broker-foreks-ot-dilera.html