«Все мы знаем, что ЦБ форекс не любит». Регулятор устроил большую чистку брокеров

С рынка уйдут компании, стоявшие у его истоков в России. Среди них — «Альпари», имеющая казанские корни

Фото: andreydashin.eu

Под Новый год Центробанк преподнес сюрприз участникам рынка форекс, отозвав лицензии у большинства российских брокеров. Без лицензий остались компании, стоявшие у истоков этого направления в России, в том числе основанная в Казани «Альпари». После решения ЦБ на рынке форекс остались лишь «дочки» трех российских банков и группа «Финам». Подробнее — в материале «Реального времени».

ЦБ оставил на рынке три банка и «Финам»

Банк России 27 декабря аннулировал лицензии нескольких профессиональных участников рынка форекс. Под санкции попали, в частности, компании «Альпари Форекс», «Форекс Клуб», «Телетрейд Групп», «Фикс Трейд» и «Трастфорекс». Действия их лицензий будут прекращены через месяц — с 27 января 2019 года.

Основанием для аннулирования во всех случаях стали неоднократные нарушения законодательства о ценных бумагах, допущенные компаниями в течение одного года, указывает ЦБ.

Так, в случае с «Альпари Форекс» имели место неисполнение или ненадлежащее исполнение предписаний регулятора, представление недостоверной отчетности, а также нарушения, связанные с управлением рисками. «Телетрейд Групп» также представляла недостоверную отчетность и раскрывала недостоверную информацию на своем сайте; кроме того, компания допускала нарушения в порядке расчета собственного капитала.

«Фикс Трейд» не соблюдала лицензионные требования и порядок раскрытия информации. «Форекс Клуб» и «Трастфорекс» не исполняли предписания регулятора и допускали другие нарушения.

Основанием для аннулирования во всех случаях стали неоднократные нарушения законодательства о ценных бумагах, допущенные компаниями в течение одного года, указывает ЦБ. Фото ru.wikipedia.org / NVO

Вместе с лицензиями самих форекс-брокеров ЦБ аннулировал квалификационные аттестаты специалистов финансового рынка у их генеральных директоров — Гузели Мирзеевой («Альпари Форекс»), Сергея Шамраева («Телетрейд Групп»), Игоря Динеса («Трастфорекс»), Павла Карягина («Форекс Клуб») и Дмитрия Савченко («Фикс Трейд»).

Позицию ЦБ разъяснил глава департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях. По его словам, компании, у которых были отозваны лицензии, привлекали клиентов с помощью агрессивной рекламы, оформляли их на иностранных дилеров, а деньги выводили в офшоры. «Самый большой грех на рынке — это неуважение к регулятору», — заявил Лях (цитата по The Bell).

Если все пять профучастников уйдут с российского рынка, в стране останется лишь несколько форекс-брокеров. Это группа «Финам», а также «ПСБ Форекс», «ВТБ Форекс» (принадлежат государственным «Промсвязьбанку» и ВТБ) и «Альфа-Форекс» (принадлежит «Альфа-Банку»).

Сами профучастники восприняли решения ЦБ как гром среди ясного неба. «Это очень странно и совершенно неожиданно. Вчера представители Банка России совместно принимали участие в работе комитета по финансовым рынкам в Государственной думе. Там были все форекс-дилеры и обсуждали перспективы этого рынка», — сообщили ТАСС в «Телетрейд».

«До настоящего момента компания «Альпари Форекс», являющая российским юридическим лицом бренда «Альпари», не получала от российского регулятора официального уведомления об отзыве лицензии и продолжает обслуживать клиентов в полном соответствии с российским законодательством. При получении уведомления российское юридическое лицо будет действовать в полном в соответствии с законодательством РФ и обжалует решение регулятора в установленном законом порядке. А пока материал, опубликованный на сайте Банка России, не дает понимания, почему Банк России намерен отозвать лицензии у всех компаний, не являющихся дочерними банковскими структурами», — ответил «Реальному времени» официальный представитель «Альпари» Андрей Лобода.

Офшоры и игрок из Казани

«Альпари Форекс» — международный брокер с казанскими корнями. Бренд «Альпари» зародился в Татарстане в 1998 году. Основателем «Альпари» был бизнесмен Андрей Дашин, который и сейчас является бенефициаром компании. В структуру «Альпари» входят несколько подразделений — Alpari US (США), Alpari UK (Великобритания) и Alpari FS (Кипр).

В 2017 году имя Андрея Дашина часто всплывало в СМИ в связи с судебной тяжбой с «Яндексом» и Google Inc. — бизнесмен, апеллируя к закону о «праве на забвение», пытался зачистить интернет от информации, которая, по его мнению, порочила его достоинство и деловую репутацию.

«Трастфорекс» зарегистрирована в Москве в апреле 2015 года. До осени этого года собственником компании был Александр Александров, с конца октября 100% в уставном капитале принадлежит кипрской «Фин Вайтлайн Инвестментс Лимитед».

«Фикс Трейд» (оказывает услуги под брендом «Инстафорекс») существует с 2008 года. Основным собственником компании сегодня является Ильдар Шарипов, которому напрямую принадлежит 65% в капитале.

«Телетрейд Групп» — это российское подразделение международной брокерской компании Teletrade. Собственником российской «дочки» выступает Владимир Чернобай. В октябре ему, а также его племяннику Олегу Суворову были заочно предъявлены обвинения в мошенничестве. В офисах форекс-дилера прошли обыски, в ходе которых силовики изъяли бухгалтерские документы и компьютерную технику.

Наконец, «Форекс Клуб», зарегистрированная в 2010 году, принадлежит «Артачо Лимитед» (Кипр). Однако ранее компанию связывали с именем Олега Репса.

«Может быть, это и хорошо»

По словам Яна Арта, эксперта комитета Госдумы по финансовому рынку, решение ЦБ действительно было неожиданным. «Было понятно всегда, что Центральный банк скептически относится к рынку форекс — без особой симпатии, без желания развивать его. Но сам отзыв был неожиданностью. Буквально вчера у нас на площадке Госдумы проходило экспертное совещание по проблемам рынка. И с утра такая новость», — говорит он.

Лидером российского рынка Арт называет «ВТБ Форекс». Однако многие из ушедших компаний формировали рынок на этапе его становления, поэтому уход этих дилеров «печален для индустрии».

В то же время, продолжает Арт, оставшиеся дилеры будут в состоянии обслужить всех клиентов, поскольку российский рынок пока очень мал: общий объем средств клиентов здесь оценивается в 1 млрд рублей. Многие российские клиенты торгуют на форекс через офшорные юрисдикции — этот рынок на два порядка больше.

«Безусловно, такой массовый отзыв лицензий был шоком для рынка», — подтверждает президент группы «Финам» Владислав Кочетков. В то же время действия ЦБ он считает оправданными: «Он аннулировал лицензии у тех, кто использовал свои лицензии, чтобы продавать услуги иностранных компаний. При этом часто страдали интересы российских потребителей финансовых услуг, которые были уверены, что покупают услуги регулируемого российского дилера. Может быть, это и хорошо, потому что рынок нелегального форекс стал вдвое меньше», — говорит он.

Впрочем, Кочетков добавляет, что бороться с нелегальным рынком лучше другими методами — в частности, по линии ФАС: «Все мы знаем, что ЦБ форекс не любит, он делает все, чтобы этот рынок не развивался. Но «Форекс Клубу», «Альпари», «Телетрейду» и прочим до сих пор никто не мешает размещать рекламу иностранных компаний в «Яндексе» и Google. Просто раньше они рисковали лицензией, а теперь вообще ничем не рискуют. Резюмирую: решение неожиданное, решение, на мой взгляд, справедливое. Но это полумера, и нужно работать дальше — системно и глубоко».

ЦБ очистил российский рынок форекс от «зарубежных казино»

МОСКВА, 27 декабря. /ТАСС/. Банк России в четверг отозвал лицензии у пяти российских форекс-дилеров: «Форекс клуб», «Фикс трейд», «Трастфорекс», «Альпари форекс» и «Телетрейд групп». Все эти компании являются «дочками» зарубежных компаний с узнаваемыми брендами, но их деятельность была направлена лишь на активную рекламу и агрессивное привлечение и вывод российских граждан в офшорные юрисдикции, заявил ЦБ.

Обязательства этих компаний перед клиентами — 35 млн рублей. Это лишь 3,7% от всей суммы обязательств российских форекс-дилеров, которая составляет примерно 1 млрд рублей, отмечает ЦБ. Оценить объем обязательств перед российскими клиентами с учетом иностранных юрисдикций ЦБ и эксперты пока не могут. При этом оборот торгов российских клиентов может превышать $300 млрд.

Заработок на безграмотности

Форекс — это международный рынок обмена валюты. На нем присутствуют большое количество участников, каждый из которых выставляет свою цену (котировку). За счет этого котировки меняются каждую секунду, что дает многим инвесторам возможность вести спекулятивную торговлю и получать небольшую прибыль от незначительного изменения котировок при покупке и продаже актива.

В России рынок форекс формально появился лишь 1 октября 2015 года, когда вступил в силу регулирующий эту отрасль закон, до появления закона форекс-дилеры предоставляли услуги россиянам из офшорных юрисдикций. ЦБ решил начать регулирование рынка форекс в России, чтобы защитить граждан — регулятору поступали множество жалоб на потерю денег, но Банк России не имел способа воздействовать на участников рынка. Теперь, по закону о рынке форекс, компания обязана создать юридическое лицо в России, которое должно получить лицензию ЦБ, вступить в признанную Банком России саморегулируемую организацию (СРО). Это дает право форекс-дилерам размещать рекламу в России.

Российский рынок форекс устроен специфично, клиенты делятся на две группы, пояснил ТАСС доцент Высшей школы экономики Алексей Буздалин: «Мелкие клиенты с суммой счета максимум несколько сотен долларов и крупные — десятки тысяч долларов».

По его словам, компании, у которых отозвали лицензию, работали с мелкими клиентами: «Эти клиенты имеют низкую финансовую грамотность, поэтому основной доход этих форекс-лидеров — от разорения этих клиентов. Для этого им жизненно необходима реклама, потому что клиенты разоряются, а им новых надо привлекать. Хотя в идеале форекс-дилер должен зарабатывать на комиссиях». Крупные клиенты в большинстве своем работают через форекс-дилеров из известных юрисдикций — Европа, США, Австралия, добавил Буздалин.

По данным ЦБ, размер счета клиента форекс-дилеров, потерявших лицензию, составляет в основном от 500 рублей до 180 тыс. рублей. А «срок жизни» таких клиентов — всего 40-80 дней, то есть обычный клиент разоряется меньше чем за три месяца.

Суррогат игорного бизнеса

Добавляет риска в ситуацию на российском форекс-рынке и тот факт, что дилеров периодически используют как «ширмы для игорного бизнеса», поясняет ТАСС глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

«К форекс-рынку есть претензии, связанные с тем, что этот рынок используется для прикрытия фактически игорного бизнеса. При этом надо сделать так, чтобы этот рынок не ушел за рубеж. Он большой, и отдавать этот кусок смысла нет. Тут важно учесть все балансы при корректировки законодательства», — считает он.

• «Альпари форекс» обжалует решение ЦБ об отзыве лицензии
• Минфин не ожидает дефицита услуг на рынке форекс после отзыва лицензий у пяти компаний
• Обязательства форекс-дилеров без лицензии перед клиентами составляют 35 млн рублей

По его словам, в настоящее время в Госдуме уже находится проект закона, касающийся регулирования игорного бизнеса. Законодательная инициатива также может коснуться и недобросовестных форекс-дилеров. При этом, говоря об аннулированных лицензиях пяти форекс-дилеров, парламентарий сказал, что решение ЦБ РФ было неожиданным.

Представители ЦБ также негативно высказывались в адрес форекс-рынка. Например, зампред ЦБ Сергей Швецов говорил, что этот рынок похож на казино и игра на этом рынке приводит к «беде в конкретной семье».

Отзывы лицензий

ЦБ отозвал лицензии из-за неоднократных нарушений законодательства: неисполнение предписаний регулятора, нарушение порядка ведения внутреннего учета, представление недостоверной отчетности, нарушения в части организации системы управления рисками и порядке расчета размера собственных средств, раскрытие недостоверной информации на сайте.

«Решение об аннулировании лицензии связано с глубокой озабоченностью регулятора в связи с огромными рисками для российских граждан, которые несла в себе деятельность компаний», — заявила на брифинге глава департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ Лариса Селютина.

По ее словам, на протяжении примерно двух лет работы (компании получили лицензии в 2016 году) эти компании привлекли лишь 2000 клиентов, а активных (совершивших не менее одной операции в месяц) — всего 470 клиентов. Но при этом они тратили большие деньги на рекламу и были убыточны. Как считают в ЦБ, целью получения российской лицензии была возможность размещения рекламы, чтобы привлекать клиентов в зарубежные юрисдикции.

«У наших поднадзорных оказалось очень мало клиентов за два года их деятельности. Основная масса клиентов привлекалась не через лицензируемых форекс-дилеров. То есть клиенты привлекались рекламой, но договор заключили с иностранными компаниями», — рассказала Селютина. Такие компании в основном зарегистрированы в офшорных юрисдикциях, например Сент-Винсент и Гренадины (государство в Карибском море), добавил глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. По его словам, эти офшорные компании могут и вовсе не иметь никакой лицензии.

По словам Селютиной, ЦБ еще два года назад обсуждал с форекс-дилерами, получившими лицензию, необходимость перевода российских клиентов из иностранной в российскую юрисдикцию. «Первая их задача была — перевести российских клиентов, которые раньше обслуживались в иностранных юрисдикциях, в российское правовое поле. Ни одного клиента не было переведено», — заявила она.

Форекс не уйдет

По словам Буздалина, реальное число россиян, которые торгуют на рынке форекс с учетом офшорных компаний, значительно больше, чем озвученные ЦБ цифры. Например, по его расчетам, в 2015 году это было примерно 460 тыс. человек (с учетом клиентов в иностранных юрисдикциях), сейчас — на том же уровне. При этом оборот торгов составлял около $330 млрд с учетом кредитных плеч, то есть средств, взятых участниками рынка в кредит у дилеров.

«Общий объем средств российских граждан, инвестированных на рынок форекс через иностранные компании, гораздо больше суммы обязательств российских форекс-дилеров. Эта сумма сопоставима с размером активов российского банка средней величины», — говорит Буздалин. ЦБ не стал оценивать реальный масштаб привлеченных форекс-дилерами от российских клиентов средств. «Так как клиенты привлекались через учебные центры, разного рода компании, оценку такую мы давать не можем. Мы этого потока не видим, он уходит за рубеж», — заявил Лях.

Что касается официальных данных по российским юрлицам, которые лишились лицензии ЦБ, то их обязательства перед клиентами составляют всего 35 млн рублей и эти деньги будут полностью возвращены до 27 января. При этом 35 млн рублей — это лишь 3,7% от общего объема обязательств российских форекс-дилеров. Именно поэтому замглавы Минфина Алексей Моисеев уверен, что аннулирование лицензий пяти форекс-дилеров из девяти, работающих на российском рынке, не приведет к дефициту предложения данных услуг.

«На рынке осталось четыре форекс-дилера, лицензию на деятельность на рынке форекс имеют еще и крупные банки. Поэтому, я думаю, дефицита предложения услуг на этом рынке не будет», — отметил Моисеев. Среди оставшихся на рынке форекс-дилеров: «Альфа-форекс», «ВТБ форекс», «ПСБ форекс» и «Финам форекс». У этих компаний около 4000 клиентов, а сумма обязательств — примерно 911 млн рублей. Хотя за работой этих компаний ЦБ также внимательно следит, подчеркнула Селютина.

Реакция компаний

Отзыв лицензии означает, что компаниям придется прекратить рекламу своих услуг на территории России. ЦБ заверил, что примет меры для недопущения дальнейшего распространения рекламы и привлечения клиентов данными форекс-дилерами.

«Компании [форекс-дилеры], безусловно, намерены выполнить все обязательства перед клиентами. О том, как это технически будет происходить — завтра сможем сказать конкретнее. Пока мы проводим совещание, официальную позицию еще не согласовали», — заявили ТАСС в пресс-службе Ассоциации форекс-дилеров (саморегулируемая ассоциация на рынке форекс).

Компания «Альпари» уже заявила, что обжалует в суде аннулирование лицензии. В «Форекс клуб» заявили, что не получали от ЦБ официальных уведомлений об аннулировании лицензии.

В «Телетрейд групп» заявили, что аннулирование лицензии является для компании «полной неожиданностью». Комментарии «Фикс трейд» и «Трастфорекс» получить не удалось.

https://realnoevremya.ru/articles/124808-cb-annuliroval-licenzii-u-bolshey-chasti-foreks-brokerov
https://tass.ru/ekonomika/5960139