Тинькофф инвестиции для физических лиц, стоит ли пользоваться Тинькофф инвестициями |
Главная » Криптовалюта » Тинькофф инвестиции для физических лиц, стоит ли пользоваться Тинькофф инвестициями |
Опубликовано: 13 ноября 2020

Тинькофф инвестиции для физических лиц, стоит ли пользоваться Тинькофф инвестициями |

Тинькофф инвестиции

Инвестиции – способ вложения, который с каждым годом становится более востребованным, чем раньше. Число людей, начинающих интересоваться этим инструментом, постоянно растёт. Приобретает популярность и вопрос реализации инструмента, какую платформу выбрать каждый решает сам.

Далее в статье речь пойдет о банке Тинькофф и его новом предложении для клиентов, о плюсах и минусах таких инвестиций.

Весной 2018 года банк Тинькофф перешел на собственную платформу Тинькофф инвестиции, которая предоставляет полноценные услуги брокерам и инвесторам на российской бирже. Так было не всегда. Это новый продукт банка. До текущего года Тинькофф сотрудничал с компанией БКС брокер, которая предоставляла брокерскую платформу для решения поставленных банком задач перед клиентами. После того, как разработчики выпустили новый внутренний продукт, банк получил независимость от партнера БКС и начал работать автономно без посредников.

Такой подход дал каждому клиенту Тинькофф банка простой в обращении инвестиционный инструмент. Держатель банковской карты может самостоятельно в личном кабинете отправить заявку для открытия индивидуального инвестиционного счета, который легко привязать к карте. Счет обслуживается банком и для пользователя бесплатен. Платформа дает возможность приобретать ценные бумаги Российских и иностранных компаний.

Плюсы инвестиций через платформу от Тинькофф

  1. Клиент может вкладывать средства в разные инвестиционные инструменты: в акции, как российских, так и зарубежных компаний и продукты банка.
  2. Использование платформы через личный кабинет или через приложение для мобильных устройств. У платформы удобный простой интерфейс. Через интернет осуществляется оперативное оповещение о выгодных курсах, предложениях и вложениях в акции или облигации компаний. Быстро и удобно составить индивидуальный портфель продуктов. Пополнить счет или заказать вывод денежных средств можно с помощью карты банка. Комиссия банком взимается за совершение сделки. На платформе доступна онлайн консультация специалистов, которые ответят на возникшие вопросы в короткие сроки.
  3. Вывод средств. Составить заявку на вывод можно в любой день и на любую сумму. Перевод на карту банка, привязанную к инвестиционному счету, сотрудники производят моментально и без дополнительных комиссий. Присутствует только суточный лимит на вывод, что сделано для защиты счёта.

Минусы и подводные камни Тинькофф инвестиций

  1. Большие комиссии за проведение и закрытие каждой сделки. Банк позиционирует собственный продукт и заявляет, что для каждого пользователя продуктом реализуется одинаковая комиссия по сделке. В процессе инвестиций, прочих комиссий у стандартного брокера просто нет, следовательно, это некоторый хитроумный рекламный ход, который предназначается для новых клиентов, что прежде никак не использовали брокерские предложения в прочих организациях.
  2. Не выставляются заявки по интересной для вас стоимости. Весьма высокий недостаток платформы состоит в невозможности выставить приказ на интересную цену по предложению. Внутри дневной игрок на бирже оценивает изменяющуюся ситуацию каждый момент и может выставить приказ take-profit по низкой текущей стоимости актива для увеличения прибыли по сделке. Тоже относится к выставлению приказов на продажу. На платформе Тинькофф инвестиции этот механизм не работает. Больших биржевых игроков это огорчает.
  3. Ограниченный выбор ценных бумаг. На сегодняшний день, продукт предлагает минимальный пакет ценных бумаг для инвестирования средств. Однако самые прибыльные из них представлены широким ассортиментом. Такая политика снижает риски для новичков.
  4. Суточный установленный лимит на вывод денег. Тарифом установлено ограничение в 1 млн. рублей, или 20 тыс. евро (долларов) на вывод за сутки. Причём вывод можно осуществить только на карту банка Тинькофф.
  5. Налог с иностранных акций и дохода по ним. Для клиентов, подписавших форму по налогообложению, устанавливается ставка 10% на доход от зарубежных бумаг и 3% клиент выплачивает в российскую Федеральную налоговую службу самостоятельно. При покупке российских ценных бумаг банк оформляет и оплачивает налоги инвестора. Налог 13% клиент выплачивает государству сам с дивидендного дохода от акций.

Решение о том, открывать инвестиционный счет или нет, каждый принимает самостоятельно, как и платформу, к которой сформировалось потребительское доверие. Далее предлагаем посмотреть новость в тему статьи

Тинькофф банк запустил премиальный сервис для инвесторов

Тинькофф банк объявляет о запуске сервиса «Тинькофф инвестиции премиум», клиенты которого получат доступ к максимально широкому для российского рынка каталогу мировых ценных бумаг (более 10 000 позиций) и поддержку персонального менеджера прямо в мобильном приложении, говорится в релизе.

Для доступа к базовому каталогу ценных бумаг пользователю премиального сервиса Тинькофф достаточно оформить ежемесячную подписку (3 000 рублей). Первый месяц обслуживания бесплатный. Чтобы получить доступ к полному каталогу ценных бумаг, клиенту нужно получить статус квалифицированного инвестора.

«Вопрос (относительно получения статуса квалинвестора) полностью решается в чате мобильного приложения», – обещают представители банка.

Клиенты сервиса «Тинькофф инвестиции премиум» со статусом квалинвестора получают неограниченные возможности для инвестирования. Например, можно купить облигации таких компаний, как Alibaba, Ford и IBM. Инвесторам, предпочитающим акции, доступны бумаги таких компаний, как Sony, Samsung, Siemens, Airbus, Adidas, Domino’s Pizza, Volkswagen, Unilever и пр. Можно инвестировать даже в производство роботов-пылесосов, компанию-разработчика GTA V или вложиться в Tinder.

Принципиальное отличие сервиса «Тинькофф инвестиции премиум» от конкурентов – возможность совершать все операции и принимать любые инвестиционные решения внутри мобильного приложения всего в несколько кликов, без звонков консультанту и личных встреч. С каждым пользователем «Тинькофф инвестиции премиум» будет работать команда персональных менеджеров и аналитиков, доступных в чате мобильного приложения в режиме 24/7.

Продуктовая линейка сервиса максимально расширена: пользователям доступны более 10 тысяч ценных бумаг эмитентов из 30 стран (сотни иностранных ETF; евробонды, в том числе – высокодоходных развивающихся рынков; акции и облигации зарубежных компаний и пр.). Одной из ключевых особенностей нового сервиса является отсутствие минимального порога входа по сумме счета. Таким образом, Тинькофф банк одним из первых на российском рынке дает возможность получить премиальный уровень обслуживания максимально широкой аудитории инвесторов.

Чтобы начать пользоваться премиальным инвестиционным сервисом Тинькофф, необходимо быть текущим клиентом брокерской платформы «Тинькофф инвестиции» и получить персональное приглашение от банка, или оставить заявку на доступ к премиальному сервису на сайте Tinkoff.ru. За сделки с ценными бумагами, которые входят в основной каталог сервиса «Тинькофф инвестиции», взимается комиссия – 0,03%. За сделки с акциями, ПИФами, ETF, депозитарными расписками из расширенного списка бумаг комиссия будет выше – 0,3%. Комиссия по сделкам с облигациями и еврооблигациями, со структурными нотами и другими финансовыми инструментами из расширенного списка – 1-2%.

«Экосистема Тинькофф продолжает расширять свои возможности на рынке премиального обслуживания клиентов: в апреле мы запустили дебетовые и кредитные карты Tinkoff Black Edition и Tinkoff ALL Airlines Black Edition для affluent сегмента, а уже сегодня предлагаем принципиально новый продукт для инвесторов – «Тинькофф инвестиции премиум». Мы сделали премиальное обслуживание массово доступным и перевели всю коммуникацию полностью в мобильное приложение.

Премиальным клиентам не нужно тратить время на звонки и встречи с консультантами, даже самые сложные инвестиционные продукты, например – ноту или портфель из двадцати бумаг, можно купить в один клик в мобильном приложении. Мы уверены, что у нашего премиального инвестиционного сервиса огромный потенциал, и планируем, что уже в 2019 году доля пользователей составит до 5% от общей аудитории «Тинькофф инвестиций»», – комментирует Александр Емешев, вице-президент, директор по разработке новых продуктов Тинькофф Банка.

Тинькофф инвестиции: как это работает

Инвестициями раньше занимались в основном бизнесмены или крупные компании, но в наше время приобретение активов на фондовом рынке стало доступным для всех, и теперь каждый гражданин РФ имеет возможность заняться вложениями и освоить так называемый пассивный способ заработка. Тинькофф одним из первых появился в рядах банков, предоставляющих каждому гражданину широкие возможности для преумножения своих средств с помощью Тинькофф инвестиций. Давайте разбираться, что это такое.

Принцип и к ак это работает

Для того чтобы стать инвестором, нужно открыть в Тинькофф банке брокерский счет. Это легко сделать на tinkoff.ru официальном сайте банка. Основные условия инвестирования на фондовой бирже укладываются в три строки:

  1. Открытие и закрытие брокерского счета – бесплатно
  2. Пополнение и вывод денег – без комиссии
  3. Размер комиссии за любую операцию на бирже – всего 0,3%.

Инвестировать денежные средства можно в различные активы на ваш выбор – акции компаний, облигации и даже валюту (евро и доллары).

Риски и Возможности

Инвестирование строится на простых и понятных действиях. Если вы хотите начать инвестировать, вам нужно заполнить заявку на открытие брокерского счета на сайте банка. Через несколько дней банковский сотрудник доставит ваш договор в любое удобное место и время. Все, теперь вы можете приступать к инвестированию – выбирайте интересующие вас активы, покупаете их при помощи банковской карты.

Риски при инвестировании сведены к минимуму. Вы приобретаете активы на свое имя и даже если у вас возникнет конфликтная ситуация с брокером, ваши активы останутся при вас. В отличие от зарубежных брокеров Тинькофф инвестиции не проводит сделки в офшорах и все операции на фондовом рынке проходят строго в соответствии с законодательством РФ.

В сравнении с банковским депозитом инвестирование может принести значительно больший доход. Один из самых выгодных депозитов может принести до 6% годовых, а инвестирование по средним подсчетам от 10 до 15% при консервативном подходе и от 20 до 50 % при агрессивном.

Возможность валютного трейдинга. Приобретение и продажа валюты проводится по курсу межбанковской валютной биржи и на его колебаниях также можно получить неплохой доход, хоть такой подход и признают зачастую спекулятивным.

Информационная поддержка. Ежедневно обновляемые новости сайта показывают актуальную информацию по изменениям на фондовом рынке. С помощью этого можно предугадать рост или падение активов и использовать эти знания при покупке и продаже активов в свою пользу.

Как начать инвестировать

Сейчас расскажем простыми словами, для новичков, как начать инвестировать. Если вы решили начать инвестировать, вам необходимо и достаточно быть клиентом Тинькофф банка и иметь банковскую карту. Все это можно сделать, не выходя из дома, через сервис банка онлайн. Далее, для того чтобы принимать участие в торгах на фондовой бирже, необходимо открытие брокерского счета. Открыть счет для Тинькофф инвестиций можно в пять простых шагов:

  1. Зайти на сайт Тинькофф
  2. Пройти по вкладке «открытие счета»
  3. Заполнить заявку
  4. Договориться с сотрудником банка о встрече для подписания документов
  5. Дождаться sms с информацией, что брокерский счет на ваше имя открыт.

Все клиенты Тинькофф проходят эту регистрацию онлайн, на заявку ставится электронная подпись. После этого можно пользоваться брокерским счетом, пополнять его и участвовать в торгах.

Тарифы и условия Тинькофф Инвестиций

Тинькофф банк предоставляет своим клиентам сразу несколько тарифов для инвестирования. Первый из них – «Премиум» подходит для крупных инвестиций. В обслуживание по нему входят: ваш личный менеджер с круглосуточной поддержкой, аналитика, определение инвестиционного профиля, обслуживание брокерского счета, вывод денежных средств, получение помощи в статусе инвестора. С условиями тарифа можно ознакомиться ниже.

Плата за обслуживание снимается в день подключения и вне зависимости от наличия у вас сделок. Если на брокерском счету более 3 млн. рублей – учитываются все активы каждый день и плата за обслуживание отсутствует. Если в расчетном периоде на счету от 1 до 3 млн. рублей – учитываются все активы каждый день и плата составляет 990 рублей в месяц, в других случаях – 3000 рублей в месяц.

В тарифе «Премиум» комиссия едина для всех сделок конкретного типа. Например, за покупку или продажу валют, акций и облигаций снимается 0,025%, внебиржевые сделки с иностранными акциями – 0,25%, для сделок с евро облигациями более 25000 долларов или евро или 1,5 млн рублей – 1%, сделки со структурами и покупка акций и депозитных расписок – 2%

Счет можно пополнять в любое время и без комиссии на любую сумму с карты Тинькофф банка. Пополнение производится в личном кабинете или в мобильном приложении.

Закрывать счет, когда вы им не пользуетесь, не обязательно. В этом случае удобен переход на тарифы «Трейдер» или «Инвестор», так как он гарантирует бесплатное обслуживание в то время, когда вы не торгуете на бирже.

Вывод денежных средств без комиссии осуществляется через личный кабинет по вкладке «вывод средств с брокерского счета» или в мобильном приложении. Деньги сразу поступят на банковскую карту. После совершения каких-либо сделок на бирже, деньги выводятся в течении нескольких дней. Вывести денежные средства сразу можно после сделки с валютой и ценными бумагами на Московской или Санкт-Петербургской бирже с помощью услуги «Вывод 24/7» в сумме до 10 млн рублей или иностранной валюты эквивалентной по курсу.

Следующий тариф, который может предложить Тинькофф банк, – «Инвестор». Его условия:

  • Бесплатное открытие, закрытие и обслуживание
  • Круглосуточный вывод денежных средств без комиссии
  • При покупке акций и облигаций комиссия составляет всего 0,3%.

Тариф «Трейдер» также предлагает бесплатное открытие и закрытие, и вывод денег без комиссии. Плата за обслуживание отсутствует лишь для некоторых категорий инвесторов: владельцев премиальных карт Тинькофф банка, при обороте по сделкам за расчетный период на сумму от 5 млн. рублей или при наличии на счету 2 млн. рублей при ежедневном учете активов, а также в те месяцы, когда вы не участвуете в торгах. В иных случаях плата за обслуживание составит 290 рублей в месяц. Комиссия за продажу и приобретение облигаций и акций составляет 0,05%. Комиссия в 0,025% действует при обороте по сделкам с ценными бумагами на сумму от 200 000 рублей с начала торгового дня.

Плюсы и минусы инвестирования в Тинькофф

Каким бы выгодным не представлялось вам инвестирование, кроме плюсов, оно также имеет и свои минусы. Если говорить именно о Тинькофф инвестициях, то с ними можно ознакомиться в сравнительной таблице:

http://oftinbank.ru/investicionnaya-platforma-ot-tinkoff-stoit-li-vkladyvatsya/

Тинькофф инвестиции: как это работает

Оставить комментарий