Что такое Zilliqa. Обзор криптовалюты ZIL

Zilliqa — это один из самых перспективных проектов в Блокчейн 3.0. Проведя успешно ICO, они не собираются останавливаться, а активно развиваются работая над собственным сверхскоростным блокчейном.

Zilliqa — это первый публичный блокчейн с технологией SHARDING (дробление), позволяющей реализовать линейное масштабирование сети с ростом размера блокчейна.

На сегодняшний день, проблема масштабируемости — это одна из главных проблем всей технологии блокчейн. Например, в данный момент, сеть Bitcoin не может быстро обработать все запросы транзакций и это приводит к росту комиссии и снижению скорости транзакций. Тоже самое происходит с сетью Ethereum, где смартконтракты потребляют большое количество газа. Совсем недавно приложение Crypto Kitties очень существенно замедлило процессы сети, показав, что есть пределы и у Ethereum.

Zilliqa фундаментально меняет то, как в блокчейне достигается консенсус. Технология Sharding организует сеть в соответствии с её размерами. Теоретически нет никаких ограничений в количестве транзакций в секунду, которые могут быть обработаны блокчейном Zilliqa. На практике скорость зависит от количества нод в сети; Zilliqa способна обрабатывать десятки и сотни тысяч транзакций в секунду.

Zilliqa также планирует запустить в своей сети смарт-контракты. Запуск смарт-контрактов в сети с такой структурой, как Zilliqa — это очень серьезный технологический вызов. В данной статье мы исследуем как они собираются добиться масштабирования и запуска смарт-контрактов. Мы также изучим команду разработчиков и roadmap (дорожную карту) проекта.

Проблема масштабируемости блокчейн

Технология блокчейн сопряжена с проблемой масштабируемости: чем больше узлов у вас в сети, тем сложнее достичь консенсуса. Чтобы наглядно проиллюстрировать эту проблему, можно привести пример консенсусного масштабирования в обществе людей:

• В небольшой группе ваших близких друзей очень просто принимать решения. Вы можете не всегда быть согласны, но очень просто понять что все думают.
• В большей группе людей, например в аудитории полной народу, чтобы принять решение, нужно проголосовать. Каждому нужно поднять руку и посчитать голоса. Это может быть сопряжено с ошибками, так как могут быть неверные подсчеты. К тому же вы не можете быть уверены, что все действуют честно — данные легко подделать.
• В сообществах, которые насчитывают тысячи и миллионы людей, нужны более сложные технологии для принятия решений, которые требуют больших ресурсов. Нельзя сказать уверенно, что все действуют честно и очень трудно достичь прозрачного и достоверного результата.

Возможно, эта аналогия не совсем идеальна, но вы сможете понять, как консенсус становится все сложнее с ростом сети. Скорость принятия консенсуса и качество обратно пропорциональны размеру сети. Чем больше второе, тем меньше первое и наоборот.

Другие решения проблемы масштабируемости, представляют собой вынос транзакций за пределы базы блокчейна (off-chain). Или разработчики стремятся увеличить размер блока, чтобы установить консенсус для большего количества транзакций. Эти решения могут быть эффективны в какой-то момент развития, но они — не более чем «латание дыр» и фундаментально не решают проблему масштабируемости.

Чтобы по-настоящему решить проблему, нужно изменить архитектуру всей системы таким образом, чтобы скорость консенсуса сети и размер блокчейна, коррелировали положительно.

Zilliqa предлагает решение

Zilliqa нашла решение обработки большего количества транзакций, путем включения большего количества нод в сеть. Оно представляет собой иное видение структуры сети. В их новой модели реализован гибридный консенсусный протокол, который увеличивает пропускную способность сети с каждым новым пулом из примерно 600 нод.

В теории, каждые 600 нод в сети Zilliqa, увеличивают пропускную способность, за счет дробления сети. На практике, возможны проблемы, если сеть будет очень большой (более 1 млн. нод). Но такое количество пока трудно представить в обозримом будущем, так например сеть Bitcoin поддерживается приблизительно 11 тысячами нод, а в сети Ethereum (самой крупной из существующих) почти 25 тысяч нод.

Сети Bitcoin и Ethereum содержат десятки тысяч узлов, но все еще обрабатывают всего лишь 3-15 транзакций в секунду. Для сравнения, тестирование прототипа сети Zilliqa, показало, что её архитектура способна обрабатывать 1,218 транзакций в секунду, когда в сети будет всего лишь 1,800 нод. Если количество узлов увеличить до 2,400, то можно будет обрабатывать до 1,752 транзакций в секунду, а если узлов в сети будет 3,600, то пропускная способность сети будет равна 2,488 транзакций!

Sharding — дробление сети

Как конкретно криптовалюта Zilliqa предлагает реализовать масштабирование?

Проект будет использовать решение, которое называется Sharding — дробление. Протокол сети Zilliqa будет делить сеть на части по 600 узлов, каждый уз которых называется шард.

В примере, приведенном выше, когда производили замеры прототипа сети, сеть Zilliqa состояла из трех шардов в начале и разделилась на шесть шардов, когда количество узлов стало равно 3,300.

Каждый шард обрабатывает часть транзакций в сети. Иными словами, если в сети 6 шардов, то каждый из них будет обрабатывать 1/6 общего количества транзакций в сети. Чем больше шардов в сети, тем больше сеть разгружена в целом и тем легче достигать консенсуса, сохраняя вычислительные способности сети.

Каждый шард записывает назначенную ему транзакцию в микроблок, параллельно с другими шардами, которые так же записывают свои транзакции в свои микроблоки. После окончания периода создания микроблока, который называется «DS период», эти микроблоки объединяются в целый блок, который записывается в блокчейн.

DS комитет: управление шардами

Для каждого DS периода, несколько узлов, выбранных случайным образом, управляют различными шардами. Этот управляющий комитет узлов, получил название «DS комитет» и он управляет всей сетью. Он принимает решение, какая нода принадлежит какому шарду. Когда поступает заявка на транзакцию, DS комитет назначает ее шарду для обработки. В конце DS периода, DS комитет собирает целый блок из микроблоков, которые создали разные шарды.

Поиск консенсуса: PoW + BFT

Zilliqa использует гибридный механизм консенсуса. Когда вы начинаете майнинг, сперва нужно вычислить PoW хэш. PoW требует вычислительной мощности, гарантирующей, что именно этот компьютер управляет нодой. Таким образом, протокол PoW помогает сети Zilliqa идентифицировать узлы в сети. Этот механизм позволяет избежать атаки, известной как «Атака Сивиллы», когда один владелец управляет несколькими узлами. Но тем не менее, PoW не используется в сети для нахождения консенсуса.

После того, как узел идентифицирован, он назначается в один из шардов. Внутри шарда, Zilliqa использует протокол Practical Byzantine Fault Tolerance. Это технология консенсуса с очень высокой пропускной способностью, которая является окончательной. Это значит, что большинство узлов в шарде должны принять окончательное решение и согласовать миниблок. Как только блок подтвержден DS комитетом, он записывается в блокчейн в след за предыдущим блоком. При таком алгоритме невозможно разветвление сети.

Zilliqa не является пионером в применении протокола BFT. В той или иной степени его используют NEO, Tendermint и Hyperledger.

Обмен данными между разными частями сети

Подтверждение транзакций в сети по технологии Sharding предельно простое. Вы назначаете конкретный шард, который подтверждает транзакцию и для этого ему не нужно передавать много данных в другие шарды. Эта процедура не требует много ресурсов сети.

Но это не применимо к смарт контрактам в блокчейне, сеть которого разделена по технологии Sharded и децентрализованным приложениям (daaps). Проблема заключается в действиях смарт контрактов, которые зависят и постоянно проверяют состояния, переменные и функции других данных в сети. Эти процессы требуют очень высокой коммуникации между шардами. Повысив нагрузку внутри сети, следует ждать снижения её функциональности и скорости подтверждения транзакций.

Таким образом, пока что в сети Zilliqa смарт контракты поддерживают только функциональное программирование. Они не позволяют проверять, сохранять или изменять состояния. По крайней мере пока что. До сих пор проблема заключается в том, что нельзя позволить смарт контрактам выполняться раздельно в разных шардах сети, так как это приведет к возможности потенциальной атаки на сеть.

Известно, что команда Ethereum в данный момент активно работает над решением этой проблемы, но нет данных, на сколько им удалось продвинуться в этом направлении.

Следует сказать, что сеть Zilliqa может также использоваться для децентрализованных приложений, которым нужна высокая пропускная способность блокчейна.

Новый язык программирования

Чтобы сделать функциональное программирование более стандартным и безопасным, команда Zilliqa создала новый язык, который называется Scilla. Язык Scilla разделяет состояние и функцию. Этот язык описывает различие между коммуникативными аспектами контракта: передача монет или вызов другого контракта и собственная вычислительная задача контракта.

Криптовалюта Zilliqa (ZIL)

В экосистеме Zilliqa есть собственный токен. Также, как вдругих платформах для децентрализованных приложений, таких как Ethereum, EOS и NEO, токен ZIL выплачивается майнерам, является способом оплаты за выполнение контрактов и используется для комиссий для совершения транзакций.

С начала проекта, токен ZIL является обычным ERC-20 токеном, работающим в блокчейне Ethereum, так как основная сеть Zilliqa еще не запущена. Однако, когда это произойдет, токен будет обменян на собственную криптовалюту в собственном блокчейне.

Во время закрытого раунда продаж в конце 2017, Zilliqa собрали эфира на 12$ млн. Однако из за возросшей цены эфира в следующие несколько месяцев, эта сумма увеличилась до 20$ млн. после этого Zilliqa объявили, что проект собрал достаточно средств и они не будут проводить публичную продажу. Однако из за высокого интереса крипто сообщества к проекту, они все же провели публичную продажу в январе 2018.

На данный момент, купить криптовалюту ZIL можно на биржах Huobi, Binance, Kucoin и других. Кстати, у нас есть чарт, где собраны лучшие биржи криптовалют.

Команда Zilliqa

За проектом стоит команда, которая в основном состоит из ученых в области информатики и докторов наук.

Генеральный директор Zilliqa Синшу Донг имеет докторскую степень в области информатики от Национального Университета Сингапура. Он также курирует несколько национальных проектов по кибер безопасности в Сингапуре. Очень часто его выступления и статьи можно увидеть на конференциях и в журналах.

Пратик Сасена — это главный научный советник. Он имеет стпень доктора наук по информатике от University of California, Berkeley. В настоящий момент, он профессор информатики в Национальном университете Сингапура.

Амрит Кумар — ведущий специалист по криптографии. Он является научным сотрудником в НУС. Также имеет докторскую степень в Université Grenoble-Alpes во Франции и диплом инженера в Ecole Polytechnique, Франция.

Группа советников проекта Zilliqa включает в себя сильные фигуры, такие как: Loi Luu, сооснователь Kyber Network; Vincent Zhou, партнер сооснователь of FBG Capital; Nicolai Oster, партнер Bitcoin Suisse AG; and Alexander Lipton, основатель и CEO StrongHold Labs.

Курс криптовалюты Zilliqa (ZIL)

Заключение. Прогноз на будущее

В будущем, масштабирование будет проблемой для блокчейна и распределенных реестров. Криптовалюта Zilliqa является важным проектом, решающим эту проблему для всей отрасли. Платформа сама по себе является серьезным прорывом для всего сообщества. Следует ожидать новых успешных проектов на основе открытого исходного кода Zilliqa в технологии Sharding, которые изменят технологию блокчейн.

Так как Зилика может стать платформой для создания новых блокчейнов, то ее стоимость будет неуклонно расти, аккумулируя стоимость всех этих проектов.

Команда разработчиков строго следует намеченному в дорожной карте плану даже в дни затяжной глобальной коррекции всего криптовалютного рынка. Это говорит о силе и потенциале проекта. Как только коррекция закончится, цена криптовалюты Zilliqa значительно увеличится.

Как получать пассивный доход на бирже Binance

Криптовалюты Редактор: Сергей Ширин 13607 13 мин Аудио

Криптовалютная биржа Binance предоставляет услуги не только для торговли криптовалютами, но и для их хранения. Хранить криптовалюты на бирже, конечно, менее безопасно, чем в собственном кошельке. Зато может принести дополнительный пассивный доход.

Все услуги для пассивного дохода Binance объединены под названием Binance Earn. Доступ к ним осуществляется через меню “Финансы” в шапке сайта биржи.

Если вы еще не работали с биржей Binance и не знаете, с чего начать, вам помогут наши статьи-инструкции:

• Как зарегистрироваться на Binace.
• Как пополнить счет на Binance.
• Как вывести деньги с Binance.

Здесь представлены три типа финансовых продуктов для пассивного дохода.

• Продукты с гибкими условиями (динамическая ставка доходности, возможность забрать активы в любой момент без потери дохода). К ним относятся депозиты с плавающей ставкой, Launchpool и BNB Vault.
• Продукты с фиксированными условиями (фиксированные доходность и время хранения). К ним относятся депозиты с фиксированной ставкой, стейкинг и промоакции. Отдельное место среди этих продуктов занимает стейкинг Ethereum 2.0.
• Продукты с высоким риском (более высокая доходность, неограниченный риск получения убытков). К ним относятся DeFi-стейкинг, двойное инвестирование и Liquid Swap.

Средства, которые вы вложили в продукты линейки Binance Earn, отображаются в личном кабинете в специальном кошельке, предназначенном для пассивного дохода. Этот кошелёк так и называется — Earn.

Продукты с гибкими условиями

Депозит с плавающей ставкой

Депозит с плавающей ставкой — это, наверное, самый простой способ размещения средств на бирже Binance для получения пассивного дохода.

Средства, которые не задействованы в торговле, вы в любой момент можете положить на депозит простым переводом из основного кошелька. А затем, когда они понадобятся, вы мгновенно можете забрать их обратно.

Для взноса средств на депозит нужно зайти в Binance Earn, затем в “Депозиты с плавающей ставкой”, выбрать интересующую фиатную валюту или криптовалюту и нажать на кнопку “Перевести активы”.

Далее останется только ввести сумму перевода (для перевода всего доступного баланса основного кошелька можно использовать кнопку “Макс”), подтвердить галочкой согласие с условиями обслуживания и нажать на кнопку “Перевод подтвержден”.

Проценты на депозит начисляются со второго дня. Поэтому выгоднее всего переводить средства на депозит непосредственно перед полуночью по Гринвичу (3:00 по московскому времени).

Не каждый актив можно отправить на депозит. По состоянию на конец февраля 2021 года Binance принимает депозиты в 53 криптовалютах (в том числе в четырёх стейблкоинах) и трёх фиатных валютах. Список может меняться.

В строчке с каждой из этих валют и криптовалют присутствует ползунок “Переводить автоматически”. Если включить его, то каждый день в 5 часов утра по московскому времени весь доступный баланс спотового кошелька в данной валюте или криптовалюте будет переводиться на депозит.

Средства с депозита можно в любой момент вывести обратно в спотовый кошелёк. Для этого в меню кошелька Earn нужно выбрать “Сбережения”, затем — “Плавающая ставка”, после чего в строке с нужным активом нажать на кнопку “Закрыть”.

При этом предлагается два способа возврата: стандартный и быстрый.

• Стандартный возврат — перевод состоится на следующий день в 3:00 по московскому времени, а за текущий день вы получите полагающиеся проценты.
• Быстрый возврат — перевод произойдёт сразу же после заявки, но вы не получите проценты за текущую дату.

Средства клиентов, находящиеся на депозитах, биржа направляет на предоставление займов для маржинальной торговли. Активы с депозита можно вывести в любой момент, но с оговоркой: биржа оставляет за собой право приостановить работу сервиса.

Такой оговоркой биржа дает себе пространство для маневра на случай форс-мажоров. Дело в том, что в случае паники на рынках все клиенты одновременно не смогут снять свои средства с депозитов, поскольку как минимум часть этих средств будет выдана в долг для торговли.

Кроме того, Binance отказывается от ответственности за последствия сбоев в компьютерных системах.

Тем не менее, депозит на Binance гораздо выгоднее, чем вклад до востребования в банках. По состоянию на конец февраля 2021 года расчётная доходность депозита на Binance составляет:

• в долларовых стейблкоинах — 6% годовых,
• в британских фунтах — 5% годовых,
• в евро — 3,21% годовых.

Однако Binance берёт на себя и меньшую ответственность за сохранность и возврат средств, чем любой банк (в частности, здесь нет тех гарантий по вкладам, которые дают банки).

Launchpool

Размещение криптовалют в проекте Launchpool в целом идентично депозиту с плавающей ставкой. Разница лишь в том, что доход здесь выплачивается не раз в сутки, а раз в час, и не в валюте депозита, а в новой криптовалюте, которая только-только выходит на рынок. Таким образом Binance помогает разработчикам перспективных криптовалют найти первых пользователей.

Для взноса средств нужно зайти в Binance Earn, затем в Launchpool. Вклад в Launchpool на начало марта 2021 года можно сделать лишь в четырёх криптовалютах: BNB, BUSD, BETH и DOT. Доход же можно получить в криптовалютах DODO и Litentry (LIT).

Максимальная ожидаемая доходность (12,22% годовых) — при вкладе BETH и получении дохода в DODO.

Для ввода средств в Launchpool необходимо выбрать криптовалюту, в которой вы хотите получать доход, а также криптовалюту, которую вы будете использовать для депозита, и нажать на кнопку “Добавить активы”.

На следующем экране нужно нажать на кнопку “Стейкинг”.

Далее появится форма, в которой нужно указать вносимую сумму и снова нажать на кнопку “Стейкинг”.

Информация о внесённом депозите появится в кошельке Earn. Для доступа к ней нужно выбрать пункт меню Launchpad.

Если вы нажмёте на кнопку “Посмотреть доходность” в строке с соответствующим активом, то попадёте на ту же страницу, через которую совершали депозит. Здесь же можно забрать свой депозит обратно. Для этого нужно нажать на кнопку “Выкупить”.

Возврат актива в спотовый кошелёк будет осуществлён сразу же после ввода суммы. Доход за текущий час не выплачивается.

Launchpool — интересный способ бесплатно получить новые монеты, которые могут оказаться полезными или просто коммерчески успешными.

Свой депозит здесь вы не потеряете ни при каком раскладе, но изменение курса монеты или токена, в которых выплачивается доход, может привести к тому, что доход окажется намного меньше или намного больше, чем в случае депозита с плавающей ставкой.

BNB Vault

BNB Vault — это инвестиционный портфель для токенов Binance Coin (BNB). Внесённые сюда токены распределяются между несколькими финансовыми продуктами, доступными для BNB: депозитами, Launchpool и некоторыми другими. Доход от вложений в BNB Vault, как и в Launchpool, начинает начисляться уже через час.

Для взноса средств нужно зайти в Binance Earn, затем в BNB Vault, а там нажать на кнопку “Начать стейкинг” и, если нужно, активировать опцию “Переводить автоматически”. Её назначение здесь точно такое же, как и в депозитах с плавающей ставкой.

После этого необходимо ввести сумму и нажать “Подтвердить”.

На этой же странице можно снять средства с депозита. Для этого предназначена кнопка “Отменить стейкинг”.

Как и в случае с депозитом с плавающей ставкой, на выбор предлагается два варианта вывода: быстрый и стандартный.

Сведения о депозитах в BNB Vault появляются в кошельке Earn в разделе “Сбережения” — “Плавающая ставка”. Со страницы кошелька также можно забрать токены из BNB Vault. Для этого нужно нажать на кнопку “Закрыть”.

BNB Vault можно назвать финансовым продуктом для ленивых. Здесь биржа Binance будет сама отслеживать новые возможности для безрисковых вкладов и перераспределять ваш депозит между ними.

Продукты с фиксированными условиями

Депозиты с фиксированной ставкой

Депозит с фиксированной ставкой можно сравнить со срочным банковским вкладом. Здесь вкладчик изначально знает, какой доход он получит по истечении срока вклада, и каков этот срок.

Сроки депозитов на бирже Binance намного меньше сроков банковских вкладов. Минимальный срок — 7 дней, максимальный — 90 дней.

На март 2021 года Binance предлагает депозиты с фиксированной ставкой только для трёх криптовалют. Все три криптовалюты — долларовые стейблкоины. Это USDT, BUSD и USDC.

В депозитах с фиксированной ставкой нет возможности включить ежедневный автоматический перевод свободных средств из спотового кошелька на депозит. Все взносы осуществляются только вручную.

Для взноса средств нужно зайти в Binance Earn, затем в “Депозиты с фиксированной ставкой”, а там нажать на кнопку “Перевести активы”. После этого предложат выбрать ряд параметров:

1. Срок депозита. Чем он дольше, тем выше доходность.
2. Размер депозита. В депозитах с фиксированной ставкой он указывается в лотах. 1 лот — 100 токенов.
3. “Автоматическое обновление с бессрочными сбережениями”. Если эта опция включена, то по истечении срока депозита вложенные средства вместе с полученным доходом будут переведены не в спотовый кошелёк, а на депозит с плавающей ставкой.

После нажатия на кнопку “Перевод подтвержден” соответствующая сумма списывается с баланса спотового кошелька и переводится в кошелёк Earn. В нём депозиты с фиксированной ставкой можно найти, если зайти в пункт меню “Сбережения”, а далее — в подраздел “Фиксированная ставка”.

Средства с депозита можно снять в любой момент. Для этого нужно воспользоваться кнопкой “Перевод”.

Снятие происходит в два этапа. Сначала деньги переводятся на депозит с плавающей ставкой.

После этого депозит отобразится в кошельке Earn в разделе для депозитов с плавающей ставкой, и этот депозит можно будет закрыть.

Разумеется, при переводе средств с депозита с фиксированной ставкой вы не получите доход, на который изначально рассчитывали. Поэтому к депозиту с фиксированной ставкой стоит прибегать только в том случае, когда вы уверены, что внесённые средства не понадобятся вам в течение всего срока депозита. В противном случае лучше воспользоваться депозитом с плавающей ставкой. А при ежедневном реинвестировании полученных процентов можно даже практически не проиграть в доходности.

Промоакции

Промоакции — это полный аналог депозита с фиксированной ставкой. Но здесь предлагается сделать депозит не в стейблкоинах, а в других токенах или монетах.

Промоакции устраиваются для привлечения внимания к этим токенам и монетам. Как правило, доходность здесь выше, чем при депозите стейблкоинов, а максимальный размер депозита ограничен и зависит от бюджета промоакции.

Срок депозита здесь выбрать невозможно. Он определён условиями акции. Например, в марте 2021 года была доступна акция по размещению депозита в токенах RIF на 21 день с доходностью 20% годовых.

Депозиты, сделанные в рамках промоакций, доступны в кошельке Earn в разделе “Сбережения” — “Акции”.

Обратите внимание, что в строке с информацией о депозите нет ни кнопки “Закрыть”, ни кнопки “Перевод”. Это означает, что депозиты в рамках промоакций — безотзывные. Внесённые средства невозможно снять до истечения срока депозита.

Необходимо помнить, что курс токенов или монет, участвующих в акции, за время депозита может существенно измениться. При падении курса доход от депозита может оказаться меньше, чем потери от курсовой разницы.

Стейкинг

Стейкинг на бирже Binance тоже можно назвать аналогом депозита с фиксированной ставкой. Но криптовалюты, внесённые на стейкинг, используются не для займов внутри платформы, а для валидации транзакций в блокчейнах этих криптовалют. Поэтому стейкинг доступен лишь для тех монет и токенов, в блокчейнах которых для создания блоков применяется принцип Proof-of-Stake.

Чтобы приступить к стейкингу на бирже Binance, нужно зайти в Binance Earn, затем в “Стейкинг”, выбрать монету, в стейкинге которой вы планируете участвовать, и нажать на кнопку “Добавить активы”.

Далее вам будет предложено выбрать срок и указать сумму, которую вы намерены заблокировать для стейкинга.

Для доступа к активам, заблокированным для стейкинга, в кошельке Earn необходимо выбрать пункт меню “Фиксированный стейкинг”, а в нём — “Фиксированная ставка”. Здесь можно прекратить стейкинг досрочно и освободить свои активы. Для этого предназначена кнопка “Закрыть досрочно”.

Досрочное закрытие стейкинга приведёт к потере начисленного дохода. Но сама сумма, заблокированная для стейкинга, вернётся в спотовый кошелёк в полном объёме.

Стейкинг ETH 2.0

Стейкинг ETH 2.0 на бирже Binance существенно отличается от стейкинга других монет.

• Срок такого стейкинга ограничен не конкретной датой, а тем моментом, когда сеть Ethereum перейдёт на протокол Ethereum 2.0 (подробнее об этом читайте здесь). По планам разработчиков на это может уйти более двух лет.
• Прекратить стейкинг досрочно нельзя. Монеты ETH, заблокированные для стейкинга, невозможно разблокировать до завершения текущего этапа обновления сети Ethereum.
• Для завершения стейкинга разработана совершенно особая процедура. Монеты ETH по завершении стейкинга не будут разблокированы автоматически. Для их разблокировки понадобятся специально выпущенные токены BETH. Токены BETH бесплатно выдаются каждому, кто заблокировал ETH для стейкинга на бирже Binance. Количество токенов BETH равно количеству заблокированных монет ETH. При разблокировке ETH токены BETH, использованные для разблокировки, сгорят.
• Токены BETH, полученные при размещении ETH для стейкинга, можно в любой момент продать на бирже Binance. По состоянию на конец февраля 2021 года курс BETH/ETH составляет 0,986, то есть потери при продаже составят чуть менее 1,5%. Но даже если вы продадите свои токены, вы продолжите получать доход от стейкинга до тех пор, пока новый владелец токенов не сожжёт их и не заберёт ваши монеты ETH из стейкинга.
• Доход от стейкинга ETH 2.0 начисляется не в ETH, а в токенах BETH.

Чтобы приступить к стейкингу, нужно зайти в Binance Earn, затем в “Стейкинг ETH 2.0” и нажать на кнопку “Начать стейкинг”.

Далее потребуется указать количество монет ETH, которые вы намерены заблокировать для стейкинга.

Интересно, что в стейкинг на Binance можно отправить даже такую маленькую сумму, как 0,0001 ETH, при том что для самостоятельного стейкинга в сети Ethereum требуется заблокировать 32 ETH (около $43 600 по состоянию на конец февраля 2021 года).

Наконец, необходимо подтвердить, что вы понимаете те особенности стейкинга ETH 2.0, о которых мы рассказали выше.

Сразу после нажатия на кнопку “Подтвердить” баланс вашего спотового кошелька уменьшится на то количество монет ETH, которое вы заблокировали для стейкинга, и увеличится на такое же количество токенов BETH. Кошелёк Earn в стейкинге ETH 2.0 не задействуется.

Решения для стейкинга криптовалют, разработанные биржей Binance, очень удобны. Они позволяют осуществлять стейкинг самых разных монет с использованием единого интерфейса, без необходимости разбираться в том, как функционирует стейкинг в различных блокчейнах.

Кроме того, Binance выступает в качестве пула, тем самым на порядки снижая порог доступа к стейкингу для своих клиентов.

Продукты с высоким риском

DeFi-стейкинг

DeFi-стейкинг на бирже Binance выглядит так же, как и стейкинг, описанный выше. При этом экономические различия весьма существенны. Активы, заблокированные для DeFi-стейкинга, не используются для валидации транзакций в каком-либо блокчейне. Вместо этого они направляются в децентрализованные приложения (DApps) какого-либо стороннего сервиса. Например, на март 2021 доступен стейкинг токенов DAI в децентрализованных приложениях компании Compound.

Доход по DeFi-стейкингу обеспечивает не Binance, а сторонний сервис (в данном случае — Compound). Binance не несёт ответственности за возможные финансовые потери и называет DeFi-стейкинг продуктом с высоким риском. Риск может быть связан прежде всего с ошибками в смарт-контрактах стороннего сервиса (Compound), а также с задержками или сбоями ввода-вывода, на которые Binance не в состоянии повлиять.

Чтобы приступить к стейкингу, нужно зайти в Binance Earn, затем в “DeFi-стейкинг”, выбрать сервис и токен, которые вы хотите использовать для стейкинга, и нажать на кнопку “Добавить активы”. В появившейся форме необходимо указать сумму и выбрать тип ожидаемой доходности: фиксированная ставка или плавающая ставка. Если выбрана фиксированная ставка, то дополнительно потребуется выбрать срок размещения монет в стейкинге.

В случае со стейкингом токенов DAI в сервисе Compound никакой необходимости в выборе фиксированной ставки нет. Расчётная доходность при плавающей ставке точно такая же, как и при фиксированной. При этом средства из стейкинга с плавающей ставкой можно вывести в любой день без потери дохода. Если же до окончания срока вывести средства из стейкинга с фиксированной ставкой, то полученный доход будет аннулирован.

Активы, направленные в DeFi-стейкинг, доступны в кошельке Earn через пункт меню “DeFi-стейкинг”. Здесь же находится кнопка “Закрыть”, предназначенная для вывода средств из стейкинга.

Процедура возврата средств из стейкинга достаточно длительная. Binance обрабатывает заявки на закрытие стейкинга ежедневно в 11:00 по московскому времени. Период разблокировки составляет сутки. Поэтому, если вы закрыли стейкинг в понедельник в 11:01, заявка будет обработана во вторник в 11:00, а ваши средства будут разблокированы и вернутся в ваш спотовый кошелёк только в среду в 11:00.

DeFi-стейкинг на Binance удобен тем, что для участия в нём не нужно разбираться в различных протоколах децентрализованных финансов, в особенностях децентрализованных приложений разных разработчиков. Всё делается через единый интерфейс. Серьёзным недостатком (возможно, временным) является очень ограниченный круг проектов и токенов, которые можно использовать для стейкинга.

Liquid Swap

Liquid Swap — это один из внебиржевых механизмов конвертации активов на Binance. Он работает на основе пулов ликвидности — хранилищ активов, обеспечивающих автоматическую и мгновенную конвертацию.

В каждом пуле находится два актива. Например, в пуле AUD/BUSD хранятся австралийские доллары и токены BUSD. Если клиент Binance хочет мгновенно обменять австралийские доллары на BUSD по заранее определённой цене, он получает токены BUSD, которые ранее кто-то внёс в данный пул. Австралийские доллары, отданные при обмене, добавляются к пулу. А клиент, совершающий обратный обмен, получает австралийские доллары из пула и оставляет в пуле токены BUSD.

За каждый такой обмен клиенты платят комиссию. Часть этой комиссии получают те, кто вложил свои активы в Liquid Swap. Доходы начисляются в режиме реального времени после каждой конвертации, совершённой с использованием пула ликвидности.

Для получения пассивного дохода от комиссии нужно внести в Liquid Swap два актива в том соотношении, в котором они представлены в пуле на момент взноса. Однако, поскольку в Liquid Swap регулярно совершаются обмены, вы далеко не всегда сможете забрать свои активы обратно в той же пропорции.

Например, вы внесли активы в соотношении 50/50. На момент вывода может оказаться так, что соотношение активов в пуле — 90/10. И тогда вы заберёте из пула 90% своих средств в валюте или криптовалюте, которая подешевела, и лишь 10% — в валюте или криптовалюте, которая подорожала. Поэтому при инвестициях в Liquid Swap существует вероятность того, что комиссия за обмены, которую вы получите, не перекроет потерь от курсовой разницы.

Чтобы внести средства в Liquid Swap, нужно зайти в Binance Earn, затем в Liquid Swap и выбрать интересующий вас пул ликвидности. Текущая доходность каждого пула будет указана в верхней части экрана.

Слева представлены так называемые “стабильные пулы”. Это пулы для плоских рынков — рынков, на которых курс регулярно возвращается к области средних значений. В таких пулах практически нет риска потерь от курсовой разницы.

Справа представлены пулы, которые Binance называет “инновационными”. Это пулы для более волатильных рынков. Здесь убытки в результате скачков курса могут быть весьма ощутимыми.

В форме, находящейся чуть ниже, нужно выбрать пул (1), ввести сумму (2), согласиться с условиями (3) и нажать на кнопку “Добавить” (4).

Также в данной форме можно выбрать, какой актив вы планируете внести в пул (5).

Оптимальный вариант — внести оба актива. Тогда в поле “Сумма” нужно будет указать объём одного из вносимых активов, а объём второго будет рассчитан автоматически на основе текущего соотношения активов в пуле.

Можно внести и один из активов. Но в этом случае часть этого актива будет конвертирована во второй актив, так чтобы итоговое соотношение совпало с текущим соотношением активов в пуле. За конвертацию будет взята комиссия в размере 0,04%.

Если вы впервые вносите средства в Liquid Swap, вам будет предложено посмотреть короткий видеоурок и пройти тест. Тест состоит из 10 вопросов, ответы на которые должны показать, что вы понимаете принципы работы данного финансового продукта. Тест кажется ненужной формальностью: при его прохождении можно узнать правильные ответы, нажав на соответствующую кнопку.

Для доступа к информации об активах, внесённых в Liquid Swap, нужно зайти в Binance Earn, перейти в Liquid Swap и выбрать в верхнем меню пункт “Моя доля”. Здесь же можно и вывести средства обратно в спотовый кошелёк. Для этого предназначена кнопка “Удалить”.

Liquid Swap может показаться самым удобным инструментом Binance Earn для краткосрочного инвестирования. Можно вывести средства через несколько минут после внесения и успеть получить доход в виде комиссии за конвертации, состоявшиеся в течение этих нескольких минут.

Но на самом деле Liquid Swap — это, скорее, продукт для долгосрочных инвестиций. Чем дольше вы держите средства в пуле, тем в большей степени можно рассчитывать, что полученная комиссия превысит убытки от скачков курса.

Двойное инвестирование

При “двойном инвестировании” вы блокируете на своём счёте биткоины или стейблкоины (USDT или BUSD), а по окончании срока блокировки получаете доход по заранее определённой ставке. Ставки предлагаются очень привлекательные. Например, до 25 февраля 2021 года можно было вложить в “двойное инвестирование” токены BUSD на срок до 26 марта с доходностью 80% годовых.

Подвох здесь заключается в том, что возврат инвестиции не обязательно осуществляется в той же криптовалюте, в которой был сделан вклад. Свои средства и начисленный доход вы получите в той криптовалюте (биткоин или стейблкоин), в которой это будет наименее выгодно для вас.

Покажем, как это работает, на примере использования для инвестиции стейблкоина BUSD.

Допустим, в начале суток 25 февраля вы внесли в продукт “двойное инвестирование” 460 BUSD на условиях, указанных на вышеприведённом скриншоте: доходность — 80% годовых, срок — до 26 марта (29 дней). При такой доходности за этот срок вы получите прибыль в размере 80 * 29 / 365, т.е. 6,356 %.

Но, как мы видим на скриншоте, у этого продукта есть ещё один важный показатель — цена исполнения. Биржа Binance установила его на уровне $46 000. Это означает, что вы получите назад свои токены BUSD вместе с начисленными процентами только в том случае, если 26 марта в 11:00 по московскому времени курс биткоина будет выше $46 000. Общая сумма выплаты составит 460 + 6,356 %, т.е. 489,2376 BUSD, из которых 29,2376 BUSD будут вашей чистой прибылью.

В противном же случае и возврат инвестиции, и доход будут выплачены в биткоинах по курсу 46 000 BTC/BUSD. Например, если на момент окончания срока биткоин будет стоить 40 000 BUSD, то вы получите обратно 0,01 биткоина вместо своих 460 BUSD, и ещё 0,0006356 биткоина в качестве начисленных процентов. Всего это будет 0,0106356 биткоина. Если вы обменяете данную сумму на токены BUSD, то получите 40 000 * 0,0106356, т.е. $425,424. Ваши убытки составят 34,576 BUSD.

По сути, “двойное инвестирование” — это своего рода ставка на курс биткоина. Вы делаете эту ставку на площадке Binance, на условиях Binance (именно Binance определяет и доходность, и срок, и цену исполнения). Выплаты по данной ставке также осуществляет Binance. Иными словами, вы играете против биржи Binance на её поле и по её правилам. Всерьёз рассчитывать на стабильный пассивный доход в таких обстоятельствах, пожалуй, не стоит.

Мы не будем показывать на скриншотах, как делать вклады в данный финансовый продукт и где они будут отображаться в кошельке Earn. Вкладывать активы в “двойное инвестирование” имеет смысл, только если вы досконально разобрались в его функционировании и просчитали все риски. А если это так, то никакие дополнительные инструкции вам не нужны.

Заключение

Биржа Binance разработала достаточно широкую линейку инструментов для пассивного дохода. Статья, которую вы прочитали, предназначена исключительно для ознакомления с ними, и ничто в ней не является инвестиционным советом. Перед принятием решения об инвестировании проведите собственное исследование, взвесьте все “за” и “против”, убедитесь, что выбранный финансовый продукт вам подходит, и только после этого вкладывайте свои активы.

Читайте другие наши материалы о Binance:

Также вы можете ознакомиться с нашими статьями о других популярных криптобиржах, таких как Bitfinex, Bittrex, Livecoin и EXMO.

https://oox.space/coins/zilliqa/
https://ru.brokers.best/crypto/passivnyj-dohod-na-binance.html