Стекинг криптовалюты: что это такое

Мечта криптовалютных инвесторов — получение пассивного дохода без затрат на приобретение дорогостоящей аппаратуры. При добыче виртуальных монет на PoW это невозможно из-за растущей сложности и получения блоков путем подбора единственно верного хэша. Альтернативный вариант — заработок на коинах, имеющих другой механизм консенсуса (PoS). Такой вид майнинга называется стекинг криптовалют. В чем особенности направления? Как можно зарабатывать деньги без покупки дорогостоящего оборудования? Какие токены доступны инвесторам? Эти и другие моменты обсуждаются далее.

Суть алгоритма

Итак, Proof of Stake – что это такое?

Алгоритм PoS представляет собой альтернативу Proof of Work. Протокол появился в 2012 году и впервые был реализован в платформе PPCoin (более известной как Peercoin). Основная идея Proof of Stake – «доля» имеющихся у ноды монет, Stake, определяет, какой узел сети получит право на открытие нового блока в процессе майнинга.

В процессе майнинга по принципу PoS ноды сети, как и в PoW, производят некоторые операции хеширования, но сложность вычислений распределяется по каждому узлу пропорционально доле виртуальных монет на счету ноды. То есть, чем больше токенов валюты имеется у пользователя, держащего ноду, тем выше у него шанс открыть новый блок.

Важно: хотя выше употреблялся термин «майнинг», технически он не совсем верен. В Proof of Stake майнинг, как таковой, отсутствует: все выплаты идут за счет комиссий стейкхолдерам. Те, кто подтверждает транзакции и создает блоки, называются валидаторами. По тексту далее процесс будет называться майнингом для простоты восприятия.

Объяснить, как работает Proof of Stake и что это простыми словами, можно на следующей схеме. Итак, предположим, что у нас есть блок, который нужно подписать и добавить в цепочку.

Есть четыре валидатора с определенными долями (40, 20, 25 и 15% токенов).

Поскольку у валидатора 1 больше всего монет, блок подписывает именно он. Кроме того, он получает комиссию за все транзакции, содержащиеся в этом блоке.

Предпосылки появления

Несколько лет «доказательство выполнения работы» оставалось единственным методом достижения консенсуса (как в сети Bitcoin). Со временем, однако, сложность майнинга (объем необходимых для открытия блока и подтверждения транзакций вычислений) растет, увеличиваются требования к оборудованию и стоимость такового. Затраты электроэнергии на добычу становятся выше, и это делает «классический» майнинг невыгодным для пользователей с небольшими возможностями, доходность процесса падает.

Несмотря на то, что высокая сложность до известной степени защищает сеть PoW от атак типа «51%», разработчики стали искать альтернативы, и одним из результатов этих поисков стал алгоритм Proof of Stake – «доказательство доли владения».

Особенности

В криптовалютном мире существуют различные реализации Proof of Stake, но их объединяет общая идея: ресурс, посредством которого вычисляется «вес» голоса узла в системе, – монеты той или иной криптовалюты. Чем больше монет депонировано на счету, тем выше шанс на раскрытие блока и получение вознаграждения.

Как уже понятно, для майнинга необходимо иметь некоторое количество виртуальных монет на счету: чем больше, тем лучше.

Важно: в проектах, эксплуатирующих PoS-алгоритм, майнинг можно начать лишь с приобретением некоторого количества токенов, «пустая» нода с нулевым балансом подтверждать транзакции не сможет. Так, чтобы создать полную ноду DASH, требуется не менее 1000 токенов.

Для начала майнинга нужно:

• установить клиентское программное обеспечение криптовалюты;
• пополнить баланс любым удобным способом;
• обеспечить присутствие ноды в онлайне.

Собственно, на этом в общем случае все действия заканчиваются. Теперь шансы пользователя открыть новый блок зависят только от объема имеющейся у него доли токенов.

Технические моменты

Внимание: в данном разрезе речь идёт именно о «традиционном» PoS в том виде, как он есть в Peercoin, PIVX и их форках.

Надо понимать, что отсутствует какая-либо централизация и учёт «очков». В данном варианте работает всё тот же принцип удачи, как и в PoW.

1. Терминология

Терминология относительно общая, но в различных реализациях свои нюансы:

• PoW target — цель = базовая цель, обычно 2^240 (0x0000ffff. ), делённая на сложность блока (увеличивает количество нулей спереди).
• Block difficulty — сложность блока относительно базовой цели, детерминировано устанавливаемая на основе текущего темпа роста цепи.
• UTXO — Unspent Transaction Output, пара из хеша транзакции и номер выхода.
• CoinBase — специальная транзакция с индексом 0 в блоке, где содержится вознаграждение.
• Stake, или CoinStake — специальная транзакция с индексом 1 в блоке.
• Stake Input — UTXO, который соответствует требованиям для ставки по размеру и возрасту.
• Stake Modifier — специальный детерминировано вычисляемый параметр для каждого Stake Input.
• Stake Hash — результат хеширования, который должен быть арифметически меньше Stake Target.
• Stake Target — то же, что и PoW target, но пропорционально увеличенная суммой Stake Input относительно минимальной ставки.
• Block Signature — подпись блока.
• Fork — разветвление цепи.
• Split — разделение сети.
• Orphan — отброшенные блоки из-за выбора другой альтернативы.

2. Анатомия

1. Находим все UTXO, которые соответствуют требования Stake Input
2. Находим Stake Modifier.
3. Умножаем PoW Target на сумму Stake Input в миллионных долях по факту — поэтому 1 MH PoW хешрейта экспериментально выходит равным одной монете.
4. Получаем Stake Hash = H(Stake Modifier, Stake Block Time, UTXO output index, UTXO txid, Current Block Time). переменный параметр только Current Block Time
5. Если Stake Hash >= Stake Target, то пытаемся подобрать Current Block Time в допустимом промежутке. нужно учитывать возможность переполнения Stake Target при умножении на сумму Stake Input в зависимости от реализации.
6. Запихиваем Coinbase в tx[0], а CoinStake в tx[1]. бенефициар’ом Coinbase является тот же скрипт (адрес), что и у Stake Input.
7. Подписываем блок.

2.1. Время блока:

Нетрудно заметить, что жульничество со временем может дать некоторую выгоду. Стандартный консенсус ограничивает нижний и верхний предел.

Нижним всегда задаётся среднее время блоков за последние N блоков, обычно за 11. Это допуск на неточность времени на генерирующих узлах.

Исторический верхний предел был задан для PoW пальцем в небо в 2 часа. Увеличение интервалов уменьшает сложность и делает ветку менее привлекательной — поэтому нет смысла. Зато для PoS смысл есть.

PIVX и другие ограничивают время в будущем в максимум 3 минуты. Некоторые ставят более жёсткое ограничение, но это создаёт проблемы у пользователей. Некоторые реализации PoS решили изменить минимальные интервалы Current Block Time с одной секунды до 15-16 секунд.

Неужели настолько все хорошо

Есть и скептики концепции ProofofStake. Один из их аргументов – угроза децентрализации криптовалюты.

Ведь принцип PoS может побудить инвесторов концентрировать все больше криптовалюты в одних руках.

Если это произойдет, то монополист сможет диктовать собственные условия всем участникам сети.

Также под сомнение попадает начальное распределение криптовалюты. Большая часть монеток, которые не работают по принципу Proof of Work распределяются двумя способами: через ICO либо аукцион. В этом случае вся криптовалюта изначально принадлежит только одной стороне, что усложняет децентрализацию и создает множество соблазнов перед монополистом.

Разработчики криптовалюты, работающей по принципу PoS, нашли компромиссный вариант решения этой проблемы.

Для создания криптовалюты используется PoW. Ее стоимость определяется затратами на производство.

После создания сеть переходит на принцип работы Proof of Stake.

Еще одна проблема — NothingatStake (Ничто на кону).

Ее смысл заключается в том, что недобросовестный криптоинвестор может сделать форк блокчейна.

При этом он будет расходовать ресурсы, которых по сути, не существует, что угрожает всей цепи.

Кто готов

Эфириум – вторая самая популярная криптовалюта мира.

Сейчас ее капитализация превышает $99 млрд, а стоимость — $1000. Хотя изначально эта криптовалюта работала по принципу PoW, в 2019 году эфириум перешел на принцип Proof of Stake. Причина проста: к 2020 году затраты электроэнергии на майнинг сильно выросли бы, из-за чего транзакции значительно подорожали бы. А общество Ethereum хочет создать экологичную и дешевую систему, доступную для каждого.

По словам основателя Ethereum Виталика Бутерина, после форка криптовалюты потребность в майнинге эфира сильно упадет.

А так как сложные вычисления могут стать ненужными, большая часть майнеров вполне может потерять свой бизнес.

При этом Бутерин утверждает, что присоединится к проекту сможет любой желающий, а вознаграждение для валидаторов транзакций составит от 2 до 15%.

Как осуществляется защита технологии POS

Криптовалюты на PoS алгоритме построены на принципе полной децентрализации. Сети этого типа не предполагают наличие единого центра управления для принятия решений относительно последующего развития системы и внесения корректив в ее работу. Пруф оф Стейк максимально неудобен для мошенников и хакеров. Они не смогут получить доступ к сведениям об истинной версии базы данных Blockchain. Соответственно совершение противоправных действий становится невозможным.

Сеть Proof of Stake устроена таким образом, что для взлома хакерам потребуется техника с колоссальной вычислительной мощностью. Затраты на приобретение оборудования не покроют вероятный профит, который можно извлечь из взлома криптовалюты. Bitcoin работает по иному принципу. Для обеспечения безопасности сети расходуются физические ресурсы и огромные вычислительные мощности.

В перспективе Proof of Stake криптовалюты станут популярнее монет BTC.

Плюсы и минусы Proof of Stake

Создание технологии Пруф оф стейк раскололо сообщество на два лагеря. Кто-то из разработчиков уверен, что за этим алгоритмом будущее, кто-то напротив не перестает критиковать его. Чтобы дать объективную оценку происходящему, нужно тщательно проанализировать преимущества и недостатки этого принципа.

Преимущества Proof of Stake	Минусы Proof of Stake
Вероятность взлома криптовалюты минимизирована, ведь злоумышленникам потребуются дорогостоящие вычислительные мощности, что делает атаку нерентабельной.	Теоретически алгоритм Пруф оф стейк мотивирует пользователей накапливать криптовалюту на балансе кошелька, что создает угрозу централизации.
Хакер имеет серьезный запас крипты, атака ему будет не выгодна, поскольку она нарушит устойчивость сети. Активы обесценятся.	Если в рамках сети будет создано объединение, в руках членов которого сосредоточено много крипты, то они смогут управлять сетью.
Proof of Stake алгоритм делает процесс добычи криптовалюты действительно выгодным, поскольку для эффективного майнинга совершенно не обязательно вкладывать баснословные суммы в приобретение вычислительного оборудования.

Технология Пруф оф стейк имеет еще один изъян – пустой стэк, или Nothing-at-Stake. Из-за этого PoS-системы нестабильны по мнению многих пользователей. Атаку можно провести путем форка, то есть создания длинной альтернативной цепочки путем расходования несуществующих монет. Некоторые майнеры в теории могут поддержать данную инициативу, поскольку подлинные ресурсы не сжигаются. Форк приведет к отклонению транзакций, вследствие чего начнется атака путем активации двойной траты.

Сравнение лучших монет для стейкинга и их доходности

Некоторые криптобиржи, предлагающие услугу стейкинга, имеют более высокие вознаграждения за определенные токены.

В таблице ниже приводится сравнение годовых вознаграждений за стейкинг токенов на криптобиржах.

Кол-во монет	3	23	6	1	1
Макс год доход	15.60%	16%	10%	5%	6%
EOS	2.66～3.65%	1%～3%	0%～3%	—	—
V.Systems	8.50～15.60%	—	8%～10%	—	—
TrueChain	6.5～14.8%	—	—	—	—
Tezos	—	6%～7%	3%～5%	5%	6%
TRON	—	7%～9%	6%～8%	—	—
Cosmos	—	—	1.5%～3%	—	—

Зачем биржи запускают стейкинг

На сегодня стейкинг предлагают все популярные биржи: Binance, Coinbase, Huobi, OKEX, Poloniex и Kraken среди прочих. Он выгоден и биржам, и крипто-инвесторам: обе стороны зарабатывают. В то же время PoS-проекты довольно давно известны на рынке и уже доказали свою состоятельность при использовании в ряде монет, а биржи могут предложить их пользователям больше ликвидности, чем пулы.

Мария Станкевич объяснила, почему биржам выгоден стейкинг:

«Сейчас очень большое количество средств пользователей хранится на кошельках бирж просто так, не принося никакого дохода ни пользователям, ни самой бирже. В периоды флэта количество торгующих активных пользователей сокращается, а торгующих альтами вообще ничтожно мало. Со стейкингом биржи получают возможность безопасно использовать эти средства в интересах пользователя, при этом получая за это процент и дополнительно участвуя в повышении стабильности сети».

Аналитик брокера EXANTE Виктор Аргонов добавил:

«Значительная часть инвесторов хранит большие средства на биржах. Но иметь PoS-монеты и не использовать их для стейкинга — значит, упускать часть выгоды, которую эта монета дает. Биржам предпочтительно, чтобы пользователи не выводили PoS-монеты в кошелек, а занимались стейкингом прямо на бирже».

Кошельки, поддерживающие стейкинг

Криптовалютные кошельки, поддерживающие стейкинг:

• TrustWallet. Данный кошелек дает возможность не только просто держать монеты или запирать их в мастерноду, но и добавлять элемент случайности в процесс, так что злоумышленникам трудно манипулировать результатами. Этот процесс напоминает лотерею, в которой удерживаемое количество монет эквивалентно количеству лотерейных билетов. Также в системе доступно делегирование, где каждый человек делегирует свои права голоса и полученные доходы другой доверенной стороне. Делегаты получают вознаграждения за утверждение блока и выплачивают своим сторонникам некоторую сумму в обмен на их голос.
• Atomic Wallet. После установки кошелька необходимо перевести свои монеты на адрес для стейкинга. Как и в большинстве криптокошельков, нужно надежно хранить свой секретный ключ, потому что в случае его утери будет навсегда потерян доступ к кошельку и средствам. Вознаграждение начинает генерироваться через некоторое время после начала стейкинга. Его потом можно потратить на интегрированной криптовалютной бирже, конвертировать в фиатную валюту или другую криптовалюту.
• Ledger. Владельцы аппаратного кошелька Ledger могут заниматься стекингом криптовалюты Tezos. Для этого разработана технология Ledger Live. Пользователь должен выбрать аккаунт, с которого он будет делегировать, затем выбрать валидатора (бейкера), ориентируясь на предполагаемую награду за ставку, и подтвердить информацию о делегировании на аппаратном кошельке.

Платформы

Помимо кошельков и бирж существуют специальные платформы для криптовалютного стейкинга, например:

• Staked. Дает институциональным инвесторам возможность надежно и безопасно наращивать свои криптоактивы на 5%-100% в год за счет стейкинга и кредитования. Работает с доступной инфраструктурой размещения ставок от имени инвесторов, охватывающей все основные PoS-протоколы. Предлагает соглашение SLA в области блочных вознаграждений, детальной отчетности и автоматических выплат.
• Stakinglab. Основная цель проекта – предложить инвесторам и разработчикам комплексную платформу для стейкинга, создания мастернод и других соответствующих сервисов. В настоящее время обслуживает более 25 тысяч активных участников. Предлагает консультационные и POS-услуги каждому инвестору в постоянно и быстро меняющейся среде.
• Everstake. Помогает институциональным инвесторам и держателям токенов получать прибыль со своих криптоактивов. Работает с множеством блокчейнов Proof of Stake, предоставляя клиентам варианты на выбор. Можно выбрать самые перспективные проекты, делегировать через Everstake и получать 5%-20% годовых.

Как начать получать пассивный доход от стейкинга?

Теперь, когда биржи предлагают стейкинг как услугу, заработать на стейкинге криптовалюты стало проще простого. Все, что вам нужно сделать на большинстве криптобирж, – это зарегистрироваться и купить или внести на депозит монеты, доступные для стейкинга.

Во многих случаях вы можете приступить к стейкингу уже через несколько минут – и на следующий день, неделю или месяц (в зависимости от условий биржи) на вашем балансе появятся первые награды за стейкинг.

Что такое холодный стекинг

Не так давно на рынке появился новый метод стекинга, который называется «холодным стекингом».

Это означает, что вам больше не нужно использовать для стекинга горячий кошелёк (который постоянно подключен к интернету).

Это было одним из главных препятствий, удерживающих людей от стекинга своих монет. Большинству людей трудно найти другой компьютер.

При этом он должен работать постоянно, и это не так безопасно, как холодные кошельки.

Холодный стекинг позволяет зарабатывать криптовалюты, храня их в безопасном кошельке, который не подключен к интернету круглосуточно. Что намного проще и безопаснее.

Это означает, что в будущем появятся новые варианты холодного стекинга для большего количества криптовалют.

Криптовалюты с опцией холодного стекинга

1. Stratis.
2. NAVCOIN.
3. Бонусные криптовалюты: DIVI (руководство по стекингу в один клик – очень лёгкий вариант).

Преимущества холодного стекинга

1. Ваши криптовалюты хранятся на безопасном аппаратном кошельке, позволяя избежать взломов, мошенничества и других рисков.
2. Один из самых простых способов заработать на стейкинге криптовалюты.
3. Нет необходимости постоянно держать компьютеры или другие устройства подключенными к сети, меньше расходов на электроэнергию, устройства и лучше для окружающей среды.

Что такое Proof of Authority – PoA

Proof of Authority – это разновидность блокчейна, похожая на Proof of Stake, но с другой консенсусной моделью. В PoA тоже криптовалюты добываются с помощью стекинга, как и в PoS.

Но в случае PoA подтверждать новые блоки могут только определённые ноды. Поэтому приоритет отдаётся нодам и держателям, поставившим большее количество криптовалюты (PoS).

То есть преимущество получают предварительно выбранные и проверенные валидаторы.

VeChain – пример криптовалюты, блокчейн которой работает по модели PoA.

В случае блокчейнов типа PoA тоже каждый желающий может вложить свои монеты и получать вознаграждение, но не каждый может проверять транзакции и создать новые блоки.

Как именно выбираются валидаторы, а также раскрывается их личность общественности или нет, зависит от каждого отдельного сообщества и блокчейна, что выходит за рамки этой статьи.

Что такое PoS майнинг

PoS-майнинг — это вариант заработка на блокчейне, позволяющая обрабатывать криптографическую информацию без использования дорогого оборудования. Такой алгоритм позволяет снять заботы по мониторингу оборудования — инвестору необходимо:

• удачно выбрать и приобрести альткоин;
• установить локальную ноду и поддерживать ее в работоспособном состоянии 24/7;
• не выводить активы с этого адреса.

После этого остается получать вырученные средства.

Методика PoS майнинга существует с 2011 года и впервые была реализована в монете PPCoin, которая трансформировалась в PeerCoin.

Изначально технология являлся вспомогательным инструментом для работы системы PoW. POS-алгоритм получил широкую известность после того, как им заинтересовался Виталик Бутерин. Снижение доходности традиционной добычи и длительный застой на рынке вынудили инвесторов обратить более пристальное внимание на данный способ приумножения капитала. Постепенно концепция расширялась и совершенствовалась, достигнув сегодняшнего положения самостоятельного подхода к работе.

Как работает, особенности алгоритма

Принцип работы основан на накоплении монет заданного типа. Расчет доходности криптовалют установлен разработчиками проекта, существуют монеты c Hybrid методом работы где интегрирован PoS и PoW майнинг одновременно. Во многом принцип схож с депозитным счетом, на который поступают проценты как вознаграждение за использование услуг банка.

Достоинством алгоритма пос майнинга служит высокая степень безопасности. Организационная структура делает атаку на систему, основанную на PoS, нерентабельной. В некоторых случаях преступник, пожелавший совершить атаку на монету, оказывается в числе пострадавших, потому что криптовалюта утрачивает стабильность и ценность.

Однако молодые проекты с относительно невысокой капитализацией находятся в группе повышенного риска независимо от алгоритма защиты. Взять под контроль часть доверенных узлов молодого блокчейн-стартапа ничуть не труднее, чем арендовать вычислительное оборудование для атаки 51%.

Кроме того, виртуальные токены подвержены инфляции. Разработчики пытаются решить эту проблему, устанавливая фиксированную пошлину на обработку переводов.

Отрицательным моментом при работе с PoS монетами является достаточно высокий порог входа. В отдельных криптовалютах он может измеряться сотнями тысяч долларов.

Чтобы оценить рентабельность работы с подобными проектами, существует специальный калькулятор pos майнинга. С его помощью всегда можно оценить возможные затраты и потенциальные прибыли от вложений.

Главные отличия PoS от PoW

Аббревиатура PoS расшифровывается, как «доказательство владения», то есть человеку с определенной суммой на балансе разрешено принимать участие в создании блоков. POW это «доказательство работы», и здесь обслуживанием сети занимаются владельцы вычислительного оборудования. Они могут не держать ни копейки на счету.

Алгоритмы постоянно сравниваются, потому что лежат в основе современного рынка криптовалюты. При детальном разборе у PoS есть несколько очевидных и полезных достоинств:

• Повышенная скорость валидации.
• Сниженные затраты на организацию защитных функций.
• Уменьшенные размеры комиссионных сборов.

PoW в свою очередь характеризуется высокой устойчивостью к разного рода атакам. Минусом proof of stake майнинга является некоторый риск формирования централизованной системы из-за того, что все пользователи стремятся собрать наибольшее число активов в своих руках для получения максимального дохода.

После выхода на рынок устройств для промышленного майнинга, от попадания под контроль финансовых групп не застрахованы и остальные криптовалюты.

Тот подход, как работает pos майнинг, привлекает пользователей и экспертов. Система выглядит экономически привлекательнее и рациональнее. В то же время для работы с крупными блокчейнами более выгодно смотрится алгоритм PoW. Поэтому всех волновало, когда эфир перейдет на pos майнинг.

Виталик Бутерин и раньше заявлял, что майнеры ему не нужны, но реализовать идею полного перехода на доказательство владения никак не удавалось до 2019 года. Пока уровень надежности такого подхода недостаточен, что приводит к повышению рисков для самых дорогих проектов.

Как начать майнинг

Для старта предварительно стоит изучить проект, а именно техническую часть эмиссионной составляющей — это позволит сократить расходы и предупредить нерациональные вложения. Удобно смотреть на форуме Bitcointalk, где все проекты ведут свои ветки.

Прежде всего стоит завести собственный локальный кошелек на компьютер — здесь будут храниться ваши активы, и вы сможете управлять собственными средствами. Хранение средств на бирже не принесет прибыли, так как для синхронизации потребуется выделенный IP.

Большинство лучших монет для pos майнинга находятся в топ 100 списке Coinmarketcap.

Если вы приняли решение работать самостоятельно, то сжатый порядок действий следующий:

1. купить монеты на бирже;
2. скачать кошелек на компьютер;
3. синхронизировать кошелек, что занимает сутки;
4. отправить средства на локальный кошелек (ПК);
5. хранить монеты на своем счете и получать пропорциональные вознаграждения.

Что нужно для майнинга, выбор комплектующих

ПоС-майнинг возможен на стационарном ПК, у которого есть подключение к интернету и операционная система Windows 10 . По своей структуре делится на несколько вариантов и разновидностей:

• Самостоятельный майнинг с применением собственного компьютера.
• Аренда облачного компьютера (дедика) и установка на него кошелька.
• Добыча через пул. Работа через сервисы майнеров с использованием облачных технологий. В общем виде при таком подходе группа специалистов объединяет свои активы для увеличения заработка, после чего разделяет полученную прибыль пропорционально.

Установка Linux дистрибутива для майнинга потребует базовые навыки знания терминальной системы.

Рекомендуемые комплектующие для PoS майнинга:

• Материнская плата — ASUS H110M-D, LGA 1151, Intel H110, mATX
• Процессор — INTEL Celeron G3900, LGA 1151, 2-х ядерный
• Оперативная память — CRUCIAL CT4G4DFS824A, 2400, DDR4 — 4Гб
• Жесткий диск — WD Green WDS120G2G0A 60Гб, 2.5″, SATA III
• Блок питания — ACCORD ACC-350W-12, 350Вт, 120мм
• Операционная система — Windows 10 Home Rus 64bit

После каждого перевода средств объем информации возрастает, поэтому накопитель лучше брать с запасом, чтобы уже через год или даже через несколько месяцев не пришлось менять его на больший.

Программы для майнинга

Для эффективной работы вполне достаточно воспользоваться стандартный кошелек. Всегда скачивайте оригинальные версии и не спешите скачивать первый попавшийся вам кошелек проекта. Все оригинальные соцсети, сайты и ресурсы размещены на сайте Coinmarketcap. Кликнув по ссылке Announcement, вы найдете актуальный Wallet для настройки кошелька.

Как выбрать криптовалюту для PoS-майнинга

При выборе криптовалюты для стейкинга нужно руководствоваться следующими четырьмя критериями:

1. Динамика курса. Если стоимость коина падает даже в периоды роста крипторынка, то стейкинг не принесет ничего, кроме убытков.
2. Ликвидность. Чтобы реализовать прибыль от стейкинга, вам нужно будет продать заработанную криптовалюту. Хорошие монеты торгуются на крупных криптобиржах и имеют большие объемы торгов. Если же коин представлен только на паре-тройке захудалых площадок, то покупать его точно не стоит.
3. Перспективы. Внимательно прочтите white paper криптовалюты, чтобы понять идею проекта. Кроме того нужно ознакомиться с новостями и изучить социальные сети разработчиков. Хорошие проекты постоянно развиваются и быстро находят практическое применение. Отсутствие активности команды и «штиль» в новостном пространстве — плохой признак.
4. Возможность запуска мастерноды. Если вы планируете вложить в монету крупную сумму, то обязательно присмотритесь к монетам, которые позволяют запускать мастерноды. Это обеспечит вам дополнительный доход, который превышает прибыль от PoS-майнинга.

Стейкинг возможен не только на PoS-криптовалютах, но и на коинах с гибридным алгоритмом (Hybrid). Их можно майнить как с помощью ферм, так и с помощью криптовалютных кошельков.

Вот несколько хороших криптовалют для PoS-майнинга:

• Cardano;
• Pivx;
• NAV Coin;
• Stratis;
• Reddcoin.

Cardano (ADA)

Платформа Cardano была создана в 2015 году одним из сооснователей Ethereum Чарльзом Хоскинсоном и гонконгской компанией Input Output Hong Kong (IOHK). Разработчики поставили цель создать полноценную экосистему с криптовалютой третьего поколения. По их замыслу, Cardano будет применяться для быстрых платежей, а также создания смарт-контрактов и децентрализованных приложений. При этом они не считают зазорным заимствовать полезные решения у других проектов и заранее проектируют сеть с учетом будущих изменений.

Аналитики eToro назвали платформу Cardano самым перспективным проектом 2018 года. Она отличается прекрасной масштабируемостью сети, высокой безопасностью, децентрализованным управлением и блокчейн-совместимостью.

Учитывая, что курс ADA часто растет даже в периоды спада на рынке, ее можно назвать одной из лучших монет для PoS-майнинга. Коин торгуется практически на всех популярных криптобиржах, включая:

• Binance;
• OKEx;
• Bittrex;
• Huobi;
• Upbit;
• Bithumb;
• HitBTC;
• Cryptopia.

Для стейкинга ADA используется кошелек Daedalus. Его можно скачать на официальном сайте проекта. После синхронизации кошелька вы сможете придумать его название и пароль.

Далее нужно придумать кодовую фразу из 12 слов. Она используется для восстановления доступа к кошельку.

В отличие от большинства других PoS-криптовалют, Cardano позволяет майнерам объединяться в пулы (stake pools). 95% монет уже распределены между несколькими крупными пулами, поэтому майнить в одиночку практически не имеет смысла.

Главное преимущество пулов заключается в возможности создавать прокси-ключи, которые позволяют делегировать управление своими средствами другим участникам сети. Таким образом, вы можете майнить ADA, даже если находитесь в офлайне.

Список доступных пулов можно посмотреть здесь. Будьте внимательны: работа с пулом Cardano не требует перевода средств на другие кошельки. Если пул просит перевести ему ваши ADA, значит кто-то хочет вас обмануть.

PoS-алгоритм Cardano называется Ouroboros. В его основе лежит протокол FTS, который делит реальное время на эпохи. Каждая эпоха делится на слоты. Слот представляет собой относительно короткий период времени (около 20 секунд).

За это время система выбирает 1 монету, владелец которой станет так называемым слот-лидером (SL). Соответственно, чем больше монет, тем выше вероятность стать слот-лидером. Слот-лидер имеет право сгенерировать один блок во время текущего слота.

Если SL был вне сети и пропустил свой слот, то он останется пустым. При этом в одной эпохе не может быть больше 50% пустых слотов.

Вознаграждение слот-лидеров зависит от размера транзакционных комиссий в одной эпохе. Минимальный размер вознаграждения за транзакцию равняется 0,1555381 ADA и увеличивается на 0,000043946 ADA за каждый байт.

К преимуществам PoS-майнинга Cardano можно отнести:

• хорошую динамику курса;
• высокую ликвидность;
• перспективность;
• возможность объединяться в пулы.

Рассчитать доходность (в криптовалюте) от PoS-майнинга Cardano можно с помощью калькулятора.

Пример инвестиций в PoS-майнинг Cardano:

• вход — 1000 монет ADA;
• стоимость входа (по курсу на 31.08.18) — $100;
• срок размещения монет — 1 год;
• ожидаемый доход (в криптовалюте) — 35 ADA (3,5% годовых).

Pivx ( PIVX)

Криптовалюта Pivx — форк известной монеты Dash. В первые полгода она функционировала на алгоритме PoW, но затем ее перевели на PoS. Как и предшественница, криптовалюта Pivx предназначена для быстрых и анонимных платежей с минимальными транзакционными комиссиями.

Монета имеет развитое сообщество в социальных сетях и сумела реализовать весьма интересное решение — протокол Zerocoin (zPIV). Он представляет собой встроенный миксер, обеспечивающий повышенную анонимность транзакций. Кроме того, zPIV снижает транзакционные комиссии на 25% и повышает эффективность всей сети.

Купить Pivx можно на таких крупных криптобиржах как:

• Binance;
• Upbit;
• Bittrex;
• Cryptopia.

В последние три месяца курс PIVX оставляет желать лучшего: монета растеряла примерно 70% своей капитализации (как и большинство других альткоинов). Тем не менее перспективы проекта позволяют надеяться на рост после восстановления рынка, а низкая цена позволяет купить большое количество монет.

Скачать кошелек для стейкинга можно на официальном сайте криптовалюты. Он поддерживает операционные системы Windows, Mac и Linux, а также Android для мобильной версии. После установки кошелька его нужно синхронизировать. Имейте в виду, что этот процесс может занять несколько дней.

После окончания синхронизации переведите PIVX на кошелек. Перейдите в настройки и нажмите кнопку «Unlock Wallet».

Выберите опцию «For anonymization and staking only» и придумайте кодовую фразу.

Если вы сделали все правильно, то стрелочка в правом нижнем углу экрана станет зеленой.

Pivx использует алгоритм PoS под названием Quark. Награда за блок составляет 5 монет PIVX. 90% награды за блок распределяется между кошельками стейкхолдеров, а остальные 10% идут на хлеб разработчикам. Время генерации блока составляет около 60 секунд. Таким образом, в сутки генерируется 1440 блоков.

Рассчитать доход от PoS-майнинга Pivx можно с помощью специального калькулятора на сайте.

Пример инвестиций в PoS-майнинг Pivx:

• вход — 1000 монет PIVX;
• стоимость входа (по курсу на 31.08.18) — $1150;
• срок размещения монет — 1 год;
• ожидаемый доход (в криптовалюте) — 44,4 PIVX (4,4% годовых).

Pivx позволяет запускать мастерноды и получать дополнительный доход от поддержания работоспособности сети. Держатели мастернод должны удовлетворять следующим требованиям:

• баланс кошелька не менее 10 тыс. PIVX;
• выделенный IP-адрес;
• стабильное подключение к интернету;
• доступность сервера 247.

Запуск мастерноды в сочетании со стейкингом позволяет существенно повысить прибыль. Так, при балансе в 10 тыс. PIVX можно получать около 90 монет в месяц, что эквивалентно доходности более 10% годовых (в криптовалюте).

Итого, к преимуществам PoS-майнинга Pivx можно отнести:

• высокую ликвидность;
• возможность запускать мастерноды;
• перспективность.NAV Coin (NAV)

NAV Coin

Криптовалюта NAV Coin — один из множества форков биткоина с упором на анонимность. Монета далеко ушла от своей предтечи: перешла с PoW на PoS и обзавелась первым в мире сайдчейном (двойным блокчейном). NAV построена на последней версии Bitcoin Core, что позволяет ей поддерживать SegWit, а также считается одной из наиболее защищенных анонимных криптовалют.

Обвал рынка не обошел NAV стороной. Тем не менее курс монеты довольно точно коррелирует с ценой биткоина и имеет неплохие шансы подрасти во время бычьего тренда.

Коин торгуется сразу на нескольких популярных площадках:

• Poloniex;
• Binance;
• Bittrex;
• Upbit;
• Cryptopia.

После установки кошелька вам нужно зайти в настройки и нажать кнопку «Unlock wallet for staking».

Для разблокировки стейкинга может потребоваться перезагрузка программы. На созревание купленных монет уйдет два часа. Если вы сделали все правильно, то в главном окне кошелька появится сообщение«Ожидаемое время получения вознаграждения — это XXX минут / часов / дней».

Скорость генерации блоков NAV Coin составляет около 30 секунд. Кошелек позволяет видеть размер награды за подтверждение разных типов транзакций. Они будут отображаться во вкладках «Pending» и «Staking».

Монеты из первой вкладки зачисляются на баланс примерно через 3 минуты, а из второй — через 30. Кроме того, при майнинге NAV могут появляться так называемые «сиротские блоки», которые были отклонены блокчейном NAV Coin. Награда за такие блоки не зачисляется. Обнаружить сиротку можно по знаку «?» в списке подтвержденных транзакций.

В данный момент команда NAV Coin пытается найти решение, которое позволило бы майнить криптовалюту в офлайне (холодный стейкинг). По идее, это позволит повысить безопасность средств пользователей.

К преимуществам NAV для майнеров можно отнести:

• высокую ликвидность;
• перспективность.

Рассчитать примерную доходность (в криптовалюте) от PoS-майнинга NAV можно с помощью калькулятора.

Пример инвестиций в PoS-майнинг NAV Coin:

• вход — 1000 монет NAV;
• стоимость входа (по курсу на 31.08.18) — $270;
• срок размещения монет — 1 год;
• ожидаемый доход (в криптовалюте) — 40 NAV (4% годовых).

Stratis (STRAT)

Монета STRAT представляет собой токен для работы с платформой Stratis. Она задумывалась как альтернатива Ethereum и предназначена для разработки децентрализованных приложений. В 2018 году проект оказался в тени более шустрых NEO и EOS, однако команда не собирается сдаваться и вполне способна составить достойную конкуренцию остальным «убийцам эфира».

Stratis написана на популярном языке C#, что обеспечивает высокий потенциал для формирования развитого сообщества разработчиков. Кроме того, некоторые продукты проекта уже представлены на маркетплейсе Microsoft Azure.

Аналитики не ждут особых чудес от курса монеты, но прогнозируют ей уверенный и стабильный рост. Предполагается, что токен увидит бычий тренд уже в ближайшие несколько месяцев.

Купить токены STRAT можно на биржах:

• Poloniex;
• Bittrex;
• Binance;
• Bithumb;
• HitBTC;
• Upbit;
• Cryptopia.

Скачайте кошелек Stratis и установите его. Дождитесь окончания синхронизации и зашифруйте кошелек с помощью кнопки «Encrypt wallet» во вкладке Settings. Разблокируйте стейкинг в настройках кошелька и дождитесь созревания монет.

Скорость генерации блоков Stratis составляет 60 секунд, а награда равняется 1 токену STRAT. Таким образом

PoS-майнинг STRAT имеет следующие преимущества:

• высокая ликвидность;
• перспективность;
• хорошая динамика курса.

Пример инвестиций в PoS-майнинг Stratis:

• вход — 1000 монет STRAT;
• стоимость входа (по курсу на 31.08.18) — $1550;
• срок размещения монет — 1 год;
• ожидаемый доход (в криптовалюте) — 14,60 STRAT(1,4 % годовых).

Reddcoin (RDD)

Монета представляет собой форк лайткоина и предназначена для вознаграждения производителей контента в социальных сетях. Простыми словами, разработчики планируют привязать «лайки» к криптовалюте. Увы, Reddcoin все еще не интегрирован ни в одну известную социальную сеть. Тем не менее, монетка до сих пор пользуется большим спросом у PoS-майнеров, которые не оставляют надежд на рост курса RDD.

Скачать кошелек для стейкинга можно на официальном сайте проекта. Процесс синхронизации может занять от двух дней до двух недель. Купить RDD можно на криптобиржах:

• Bittrex;
• Yobit;
• Upbit;
• Cryptopia.

На созревание монет уйдет 8 часов.

Если вы сделали все правильно, то серая стрелочка в правом нижнем углу экрана станет зеленой.

Важный нюанс: Reddcoin использует немного измененный алгоритм PoSV. Его неприятная особенность заключается в постепенном снижении доходности, по сравнению с классическим PoS. Если вы хотите сохранять максимальную прибыль, то придется перебрасывать монеты из кошелька в кошелек примерно раз в две недели.

Reddcoin поддерживается крупным майнинг-пулом BTCPOP, однако он требует прямого вложения монет на его кошельки. Несмотря на то, что это позволяет увеличить потенциальную прибыль, такое размещение средств более рискованно.

К плюсам Reddcoin можно отнести:

• развитое сообщество;
• поддержку крупного майнинг-пула.

Пример инвестиций в PoS-майнинг Reddcoin:

• вход — 1000 монет RDD;
• стоимость входа (по курсу на 31.08.18) — $3;
• срок размещения монет — 1 год;
• ожидаемый доход (в криптовалюте) — 61 RDD (6,1 % годовых).

Важные советы, которые следует запомнить перед тем, как заняться стекингом

• При стекинге вы заблокируете все ваши монеты. Это означает, что вы не сможете их использовать или потратить. По крайней мере, если вы хотите максимально увеличить доходность при стекинге криптовалют.
• Вкладывайте свои деньги только в ту криптовалюту, в которую вы верите. Нет смысла покупать много монет, которые через несколько лет станут бесполезными.
• Проверьте варианты холодного стекинга, которые в последнее время появляются всё чаще и чаще. Иногда они связаны с криптовалютными проектами, которые имеют действительно хорошие приложения с хорошим UX/UI, что делает стекинг более безопасным и простым.
• Стоимость вашей криптовалюты во время стекинга может как расти, так и падать. Это может иметь свои преимущества, поскольку в моменты снижения цены вы будете получать больше монет за свою работу. Но вам нужно регулярно переоценивать будущую стоимость ваших криптовалют.

Стекинг перспективы

На рынке криптовалют всё больше и больше появляется проектов, на основе алгоритма Proof-Of-Stake. Алгоритм действительно можно назвать революционным и универсальным, обладающим бесспорными преимуществами.

POS майнинг выйдет на первый план в 2021 году, тем более что даже Ethereum уже перешел на этот алгоритм. Будьте в числе первых инвесторов и не упускайте свой шанс создать пассивный доход.

Стейкинг криптовалют: виды, перспективы заработка, как начать заниматься криптовалютным стейкингам

Автор Редакция Profinvestment.com Обновлено Мар 25, 2021

Стейкинг (стекинг, staking) – это процесс хранения криптовалюты в кошельке, служащий для поддержки блокчейн-сети. С точки зрения пользователя это удержание криптовалюты для получения вознаграждения. Понятие стейкинга тесно связано с PoS (Proof of Stake, доказательство ставки). Механизм стейкинга применяется во многих блокчейнах, в основе которых лежит Proof of Stake или какой-либо из его вариантов. Profinvestment.com детально разберет все нюансы связанные с данным способом пассивного заработка.

С 2019 года криптовалютный стейкинг доступен на популярной бирже Binance, а с 2020 года криптобиржа предоставила платформу Launchpool для выращивания новых DeFi-токенов.

Что такое криптовалютный стейкинг и как он работает

Пользователь, который поставил больше монет, имеет больше шансов стать следующим валидатором блоков. Что касается вложений, то здесь требуются вложения в криптовалюту вместо ASIC. Proof of Stake обеспечивает повышенную степень масштабируемости; это одна из причин того, что в обновлении Casper для Ethereum эта валюта перейдет с PoW на PoS.

Виды и перспективы

Основные существующие разновидности стейкинга:

• Обычный Proof of Stake. Использует тот же блокчейн, который всем знаком. Разница заключается в том, что вместо Proof of Work, как в Биткоине, в PoS-валютах валидатор следующего блока выбирается на основе размера ставки и путем случайных комбинаций. Чтобы зарабатывать, достаточно иметь монеты на своем кошельке. Примеры: Peercoin, Blackcoin.
• dPoS (делегированное доказательство доли). Такой механизм консенсуса был разработан, чтобы решить проблемы масштабирования BTC. dPoS доказало свою масштабируемость и именно оно стоит за тремя активными блокчейнами, работающими на сегодняшний день. Процесс похож на принцип демократии, когда примерно двадцать представителей выбираются для добычи блоков, а те, кто за них голосовал. получают процент. Примеры: EOS, Bitshares, Steemit.
• Leased Proof of stake (арендованное доказательство доли). Такой механизм позволяет любому пользователю «сдать в аренду» свои монеты качественным узлам с хорошим подключением, похожим на мастерноды. Это возможность для мелких пользователей получать более частые вознаграждения. Пример:
• Мастерноды. Узел может стать мастернодой, если инвестирует большую сумму. Такие узлы считаются надежнее обычных. Masternode-стекинг обычно сочетается с обычным PoS или PoW, как в Dash. Примеры: DASH, PIVX, XZC.

Также есть варианты, специфичные для определенных криптовалют. Так, стейкинг криптовалюты Zerocoin на сегодня используется в проекте PIVX и гарантирует полную анонимность.

Как заработать на стейкинге

Даже если вам кажется, что заработать на стекинге криптовалют могут только те, кто занялся им в самом начале, то это не совсем так. Всегда можно найти новую перспективную монету. Впрочем, вполне можно и выбрать валюту из топ-10 – пусть доход будет невысоким, зато и риски минимальны.

Как заняться стекингом

После нахождения подходящей криптовалюты необходимо прочитать технический документ или руководство, как настроить кошелек этой валюты. Затем купить валюту с помощью криптобиржи или обменника, а после поступления ее на кошелек держать свой компьютер включенным, чтобы не терять подключения к блокчейну. При открытом кошельке и активном подключении к интернету вы начинаете зарабатывать.

Награда определяется случайно, но наибольшие шансы у тех, кто держит самое большое ее количество. Вознаграждение называется блочными наградами. Награда за каждый блок назначается случайному человеку.

Криптовалюты, поддерживающие стейкинг, и их доходность

Приведем список лучших PoS-криптовалют для стейкинга и их примерный годовой доход:

Криптовалюта	Потенциальная годовая доходность
Algorand	16-20%
KAVA	14-16%
Fetch.ai	8-12%
ONE	8-10%
Qtum	6-8%
TRON	7-9%
Tezos	6-7%
ATOM	6-9%
Stratis	1-2%

Во многих криптовалютах достаточно низкий барьер, чтобы начать работу. Считается, что даже 5% бесплатного вознаграждения – достаточный стимул, чтобы просто держать кошелек открытым. Помимо перечисленных, доход могут принести еще такие валюты, как NXT, PAY. И криптовалюты с мастернодами (PIVX, DASH).

Биржи, поддерживающие стейкинг

• Binance. Поддерживает стейкинг валют KAVA, ATOM, Tezos, Algorand, TRON, Fetch.ai, ONE, QTUM, Stratis, Ontology, VeChain, Komodo, NEO, Stellar, Elrond. Доходность от 1 до 20%, зависит от выбранной криптовалюты и ее курса.
• KuCoin. Поддерживает стекинг PIVX, EOS, ATOM, TRX, NEBL, IOST, ONION, NRG, TOMO, NULS, LOOM, EOSC, WAN, VSYS, XTZ, IOTX, LOKI, ELA. Доходность от 0,5 до 15%, в зависимости от криптовалюты.
• Kraken. Пока поддерживает только стейкинг криптовалюты Tezos, годовая доходность – 6%. В скором времени также планируется внедрить Cosmos (ATOM) и Dash (DASH).

Подробно о стейкинге на бирже Binance

Пользователи получают вознаграждение за простой депозит и хранение монет на Binance. Можно совершать сделки, торговать и использовать токены на Binance в обычном режиме, а вознаграждение получать на основе ежедневных проверок баланса для каждой монеты, для которой поддерживается стейкинг. Также можно получать ежемесячные выплаты вознаграждений, которые рассчитываются на основе пропорциональной доли пользователя в суммарном балансе пользователей Binance за прошедший месяц.

Binance не взимает никаких сборов за ставки, но и не может гарантировать получение вознаграждений; поэтому платформа старается оптимизировать их так, чтобы пользователи получали нужное количество награды.

Пользователь всегда может торговать имеющимися у него монетами. Однако это изменяет баланс и соответственно размер ежедневного вознаграждения. Чтобы прекратить получать бонусы от стейкинга, нужно просто вывести или продать поддерживаемую монету.

Кошельки, поддерживающие стейкинг

• TrustWallet. Данный кошелек дает возможность не только просто держать монеты или запирать их в мастерноду, но и добавлять элемент случайности в процесс, так что злоумышленникам трудно манипулировать результатами. Этот процесс напоминает лотерею, в которой удерживаемое количество монет эквивалентно количеству лотерейных билетов. Также в системе доступно делегирование, где каждый человек делегирует свои права голоса и полученные доходы другой доверенной стороне. Делегаты получают вознаграждения за утверждение блока и выплачивают своим сторонникам некоторую сумму в обмен на их голос.
• Atomic Wallet. После установки кошелька необходимо перевести свои монеты на адрес для стейкинга. Как и в большинстве криптокошельков, нужно надежно хранить свой секретный ключ, потому что в случае его утери будет навсегда потерян доступ к кошельку и средствам. Вознаграждение начинает генерироваться через некоторое время после начала стейкинга. Его потом можно потратить на интегрированной криптовалютной бирже, конвертировать в фиатную валюту или другую криптовалюту.
• Ledger. Владельцы аппаратного кошелька Ledger могут заниматься стекингом криптовалюты Tezos. Для этого разработана технология Ledger Live. Пользователь должен выбрать аккаунт, с которого он будет делегировать, затем выбрать валидатора (бейкера), ориентируясь на предполагаемую награду за ставку, и подтвердить информацию о делегировании на аппаратном кошельке.

Платформы

Помимо кошельков и бирж, существуют специальные платформы для криптовалютного стейкинга, например:

• Staked. Дает институциональным инвесторам возможность надежно и безопасно наращивать свои криптоактивы на 5%-100% в год за счет стейкинга и кредитования. Работает с доступной инфраструктурой размещения ставок от имени инвесторов, охватывающей все основные PoS-протоколы. Предлагает соглашение SLA в области блочных вознаграждений, детальной отчетности и автоматических выплат.
• Stakinglab. Основная цель проекта – предложить инвесторам и разработчикам комплексную платформу для стейкинга, создания мастернод и других соответствующих сервисов. В настоящее время обслуживает более 25 тысяч активных участников. Предлагает консультационные и POS-услуги каждому инвестору в постоянно и быстро меняющейся среде.
• Everstake. Помогает институциональным инвесторам и держателям токенов получать прибыль со своих криптоактивов. Работает с множеством блокчейнов Proof of Stake, предоставляя клиентам варианты на выбор. Можно выбрать самые перспективные проекты, делегировать через Everstake и получать 5%-20% годовых.

Преимущества и недостатки

• Более простой источник дохода, чем майнинг.
• Отпадает необходимость приобретать дорогостоящее оборудование, потребляющее огромное количество электроэнергии.
• Ваш текущий капитал зависит только от курса криптовалюты и не уменьшается с течением времени, в отличие от стоимости ASIC.
• Proof of Stake уменьшает вероятность атаки 51%.
• Процесс стекинга потребляет меньше электроэнергии и не выделяет тепла.

• «Поставленные» монеты запираются в кошельке и не могут быть потрачены определенный период времени.
• Сильная зависимость прибыльности от тренда рынка.

Вывод

Если вы хотите инвестировать таким образом, то делайте это только в те криптовалюты, в которые действительно есть основания верить. Нет смысла держать и зарабатывать монеты, которые через несколько лет станут бесполезными.

https://coin-galaxy.com/info/baza-znaniy/steking
https://profinvestment.com/staking-crypto-currency/