Стейкинг криптовалют: виды, перспективы заработка, как начать заниматься криптовалютным стейкингам

Автор Редакция Profinvestment.com Обновлено Мар 25, 2021

Стейкинг (стекинг, staking) – это процесс хранения криптовалюты в кошельке, служащий для поддержки блокчейн-сети. С точки зрения пользователя это удержание криптовалюты для получения вознаграждения. Понятие стейкинга тесно связано с PoS (Proof of Stake, доказательство ставки). Механизм стейкинга применяется во многих блокчейнах, в основе которых лежит Proof of Stake или какой-либо из его вариантов. Profinvestment.com детально разберет все нюансы связанные с данным способом пассивного заработка.

С 2019 года криптовалютный стейкинг доступен на популярной бирже Binance, а с 2020 года криптобиржа предоставила платформу Launchpool для выращивания новых DeFi-токенов.

Что такое криптовалютный стейкинг и как он работает

Пользователь, который поставил больше монет, имеет больше шансов стать следующим валидатором блоков. Что касается вложений, то здесь требуются вложения в криптовалюту вместо ASIC. Proof of Stake обеспечивает повышенную степень масштабируемости; это одна из причин того, что в обновлении Casper для Ethereum эта валюта перейдет с PoW на PoS.

Виды и перспективы

Основные существующие разновидности стейкинга:

• Обычный Proof of Stake. Использует тот же блокчейн, который всем знаком. Разница заключается в том, что вместо Proof of Work, как в Биткоине, в PoS-валютах валидатор следующего блока выбирается на основе размера ставки и путем случайных комбинаций. Чтобы зарабатывать, достаточно иметь монеты на своем кошельке. Примеры: Peercoin, Blackcoin.
• dPoS (делегированное доказательство доли). Такой механизм консенсуса был разработан, чтобы решить проблемы масштабирования BTC. dPoS доказало свою масштабируемость и именно оно стоит за тремя активными блокчейнами, работающими на сегодняшний день. Процесс похож на принцип демократии, когда примерно двадцать представителей выбираются для добычи блоков, а те, кто за них голосовал. получают процент. Примеры: EOS, Bitshares, Steemit.
• Leased Proof of stake (арендованное доказательство доли). Такой механизм позволяет любому пользователю «сдать в аренду» свои монеты качественным узлам с хорошим подключением, похожим на мастерноды. Это возможность для мелких пользователей получать более частые вознаграждения. Пример:
• Мастерноды. Узел может стать мастернодой, если инвестирует большую сумму. Такие узлы считаются надежнее обычных. Masternode-стекинг обычно сочетается с обычным PoS или PoW, как в Dash. Примеры: DASH, PIVX, XZC.

Также есть варианты, специфичные для определенных криптовалют. Так, стейкинг криптовалюты Zerocoin на сегодня используется в проекте PIVX и гарантирует полную анонимность.

Как заработать на стейкинге

Даже если вам кажется, что заработать на стекинге криптовалют могут только те, кто занялся им в самом начале, то это не совсем так. Всегда можно найти новую перспективную монету. Впрочем, вполне можно и выбрать валюту из топ-10 – пусть доход будет невысоким, зато и риски минимальны.

Как заняться стекингом

После нахождения подходящей криптовалюты необходимо прочитать технический документ или руководство, как настроить кошелек этой валюты. Затем купить валюту с помощью криптобиржи или обменника, а после поступления ее на кошелек держать свой компьютер включенным, чтобы не терять подключения к блокчейну. При открытом кошельке и активном подключении к интернету вы начинаете зарабатывать.

Награда определяется случайно, но наибольшие шансы у тех, кто держит самое большое ее количество. Вознаграждение называется блочными наградами. Награда за каждый блок назначается случайному человеку.

Криптовалюты, поддерживающие стейкинг, и их доходность

Приведем список лучших PoS-криптовалют для стейкинга и их примерный годовой доход:

Криптовалюта	Потенциальная годовая доходность
Algorand	16-20%
KAVA	14-16%
Fetch.ai	8-12%
ONE	8-10%
Qtum	6-8%
TRON	7-9%
Tezos	6-7%
ATOM	6-9%
Stratis	1-2%

Во многих криптовалютах достаточно низкий барьер, чтобы начать работу. Считается, что даже 5% бесплатного вознаграждения – достаточный стимул, чтобы просто держать кошелек открытым. Помимо перечисленных, доход могут принести еще такие валюты, как NXT, PAY. И криптовалюты с мастернодами (PIVX, DASH).

Биржи, поддерживающие стейкинг

• Binance. Поддерживает стейкинг валют KAVA, ATOM, Tezos, Algorand, TRON, Fetch.ai, ONE, QTUM, Stratis, Ontology, VeChain, Komodo, NEO, Stellar, Elrond. Доходность от 1 до 20%, зависит от выбранной криптовалюты и ее курса.
• KuCoin. Поддерживает стекинг PIVX, EOS, ATOM, TRX, NEBL, IOST, ONION, NRG, TOMO, NULS, LOOM, EOSC, WAN, VSYS, XTZ, IOTX, LOKI, ELA. Доходность от 0,5 до 15%, в зависимости от криптовалюты.
• Kraken. Пока поддерживает только стейкинг криптовалюты Tezos, годовая доходность – 6%. В скором времени также планируется внедрить Cosmos (ATOM) и Dash (DASH).

Подробно о стейкинге на бирже Binance

Пользователи получают вознаграждение за простой депозит и хранение монет на Binance. Можно совершать сделки, торговать и использовать токены на Binance в обычном режиме, а вознаграждение получать на основе ежедневных проверок баланса для каждой монеты, для которой поддерживается стейкинг. Также можно получать ежемесячные выплаты вознаграждений, которые рассчитываются на основе пропорциональной доли пользователя в суммарном балансе пользователей Binance за прошедший месяц.

Binance не взимает никаких сборов за ставки, но и не может гарантировать получение вознаграждений; поэтому платформа старается оптимизировать их так, чтобы пользователи получали нужное количество награды.

Пользователь всегда может торговать имеющимися у него монетами. Однако это изменяет баланс и соответственно размер ежедневного вознаграждения. Чтобы прекратить получать бонусы от стейкинга, нужно просто вывести или продать поддерживаемую монету.

Кошельки, поддерживающие стейкинг

• TrustWallet. Данный кошелек дает возможность не только просто держать монеты или запирать их в мастерноду, но и добавлять элемент случайности в процесс, так что злоумышленникам трудно манипулировать результатами. Этот процесс напоминает лотерею, в которой удерживаемое количество монет эквивалентно количеству лотерейных билетов. Также в системе доступно делегирование, где каждый человек делегирует свои права голоса и полученные доходы другой доверенной стороне. Делегаты получают вознаграждения за утверждение блока и выплачивают своим сторонникам некоторую сумму в обмен на их голос.
• Atomic Wallet. После установки кошелька необходимо перевести свои монеты на адрес для стейкинга. Как и в большинстве криптокошельков, нужно надежно хранить свой секретный ключ, потому что в случае его утери будет навсегда потерян доступ к кошельку и средствам. Вознаграждение начинает генерироваться через некоторое время после начала стейкинга. Его потом можно потратить на интегрированной криптовалютной бирже, конвертировать в фиатную валюту или другую криптовалюту.
• Ledger. Владельцы аппаратного кошелька Ledger могут заниматься стекингом криптовалюты Tezos. Для этого разработана технология Ledger Live. Пользователь должен выбрать аккаунт, с которого он будет делегировать, затем выбрать валидатора (бейкера), ориентируясь на предполагаемую награду за ставку, и подтвердить информацию о делегировании на аппаратном кошельке.

Платформы

Помимо кошельков и бирж, существуют специальные платформы для криптовалютного стейкинга, например:

• Staked. Дает институциональным инвесторам возможность надежно и безопасно наращивать свои криптоактивы на 5%-100% в год за счет стейкинга и кредитования. Работает с доступной инфраструктурой размещения ставок от имени инвесторов, охватывающей все основные PoS-протоколы. Предлагает соглашение SLA в области блочных вознаграждений, детальной отчетности и автоматических выплат.
• Stakinglab. Основная цель проекта – предложить инвесторам и разработчикам комплексную платформу для стейкинга, создания мастернод и других соответствующих сервисов. В настоящее время обслуживает более 25 тысяч активных участников. Предлагает консультационные и POS-услуги каждому инвестору в постоянно и быстро меняющейся среде.
• Everstake. Помогает институциональным инвесторам и держателям токенов получать прибыль со своих криптоактивов. Работает с множеством блокчейнов Proof of Stake, предоставляя клиентам варианты на выбор. Можно выбрать самые перспективные проекты, делегировать через Everstake и получать 5%-20% годовых.

Преимущества и недостатки

• Более простой источник дохода, чем майнинг.
• Отпадает необходимость приобретать дорогостоящее оборудование, потребляющее огромное количество электроэнергии.
• Ваш текущий капитал зависит только от курса криптовалюты и не уменьшается с течением времени, в отличие от стоимости ASIC.
• Proof of Stake уменьшает вероятность атаки 51%.
• Процесс стекинга потребляет меньше электроэнергии и не выделяет тепла.

• «Поставленные» монеты запираются в кошельке и не могут быть потрачены определенный период времени.
• Сильная зависимость прибыльности от тренда рынка.

Вывод

Если вы хотите инвестировать таким образом, то делайте это только в те криптовалюты, в которые действительно есть основания верить. Нет смысла держать и зарабатывать монеты, которые через несколько лет станут бесполезными.

Что такое Cosmos Network (ATOM) – полный обзор и руководство

Что такое Cosmos Network (ATOM) – полный обзор и руководство

13 марта произошёл первый запуск нового криптовалютного протокола.

Название Cosmos сразу же намекает на амбиции этого проекта: он направлен на то, чтобы объединить все “звёзды” современного криптовалютного пространства и стать ключевой платформой, обеспечивающей взаимную совместимость между блокчейнами.

В этой статье мы проанализируем некоторые из ключевых особенностей проекта и попытаемся выяснить, способен ли он выполнить свои амбициозные обещания.

Описание Cosmos

Cosmos позиционирует себя как децентрализованную сеть независимых параллельных блокчейнов, основанную на консенсусных алгоритмах типа Byzantine Fault Tolerant, таких как Tendermint.

Byzantine Fault Tolerant при использовании в консенсусном алгоритме блокчейна позволяет достичь консенсуса в децентрализованной среде, которая потенциально может содержать вредоносные узлы.

Эти блокчейны способны взаимодействовать с друг с другом через Cosmos Network, которую также называют “интернетом блокчейнов”.

Первый блокчейн, который будет запущен в Cosmos Network, называется Cosmos Hub, и его основная задача – связать между собой другие блокчейны (называемые в данной экосистеме зонами).

Токены можно безопасно и быстро переносить из одной зоны в другую с помощью Cosmos Hub.

Сеть Cosmos будет построена на базе трёх ключевых компонентов

1. Tendermint Core – соединяет уровни сети и консенсуса протокола в рамках программного обеспечения, известного как Tendermint Core. Включает в себя алгоритм консенсуса BFT Tendermint и протокол IBC (interblockchain communication) для связи между хабом и зонами.
2. Application Blockchain Interface (ABCI) – репликация децентрализованных приложений (dApps) с использованием BFT на разных языках программирования. ABCI равнодушен к используемым языкам программирования, поэтому разработчики могут написать прикладную часть своего блокчейна на любом языке. Выступает в роли соединительного интерфейса между Tendermint Core и Cosmos SDK.
3. Cosmos SDK – фреймворк для разработчиков, также известный как “Base Coin“. Основная цель SDK – уменьшить сложность разработки путём создания интерфейса ABCI для общей функциональности блокчейна и позволить разработчикам сосредоточиться на прикладных функциях приложений с использованием стандартизированного фреймворка. Разработчики могут взять этот базовый фреймворк, который имеет встроенные токены, функции управления, стекинга – все необходимые для блокчейна основные возможности – и просто добавить желаемые функции через плагины. По сути, это прикладной уровень Cosmos Network.

Tendermint Core отвечает за консенсус в Cosmos Hub. Блокчейнами, которые подключены к хабу, поддерживаются собственные консенсусные алгоритмы и не обязаны переходить на Tendermint.

С помощью Cosmos SDK разработчики могут создавать собственные блокчейны и приложения, запуская их поверх Tendermint Core и беспокоясь только о уровне приложения.

ABCI использует протокол сокета, который позволяет его консенсусному механизму управлять состоянием приложения, запущенным в сети с другим консенсусным механизмом.

Это даёт Cosmos возможность поддерживать широкий спектр криптовалют и скриптовых языков, в том числе тех, которые используются в Bitcoin, Ethereum, ZeroCash, CryptoNote и многих других проектах.

Все эти блокчейны могут взаимодействовать с друг с другом через протокол IBC, даже если у них разные алгоритмы консенсуса.

Семантика каждого конкретного приложения реализуется поверх IBC, что позволяет передавать ценные активы между различными блокчейнами при сохранении всех присущих им функций.

IBC лучше всего работает с блокчейнами высокого уровня финализации (PoS), но также может быть реализован через зоны привязки на блокчейнах, которые не имеют этой функции (PoW).

Типичным примером использования зоны привязки является Ethermint, который представляет Ethereum на основе Tendermint, где функции PoW вынесены наружу и работают поверх консенсуса PoS (такие проекты, как Casper, именно это пытались реализовать в течение многих лет).

Описание алгоритма Tendermint

Алгоритм Tendermint, лежащий в основе Cosmos, является первой адаптацией консенсуса Proof-of-Stake, основанной на задаче Practical Byzantine Fault Tolerant (PBFT), которая была представлена Кастро и Лисковым в 1999 году после периода исследований длиной в 30 лет.

Протоколы PoS, основанные на BFT, псевдослучайным образом присваивают валидатору право предлагать новые блоки через процесс многораундового голосования.

Однако для финализации и добавления блоков необходимо подтверждение предлагаемого блока подавляющим большинством всех валидаторов (в данном случае нужно две трети кворума).

Для завершения блоков может понадобиться несколько раундов или “полек” (polka).

Системы на основе BFT допускают только до одной трети сбоев, включая случаи вредоносного поведения и произвола.

Некоторые из особенностей этого алгоритма

• Доказанная жизнеспособность в частично синхронизированной сети.
• Порог безопасности: ⅓ валидаторов.
• Совместимость с публичными/частными цепочками.
• Мгновенная финализация: 1-3 секунды в зависимости от количества валидаторов.
• Приоритет последовательности.
• Безопасность консенсуса.

Алгоритм Proof of Stake в Cosmos является делегированным, то есть, он организован таким образом, что все участники разделены на две группы: валидаторы и делегаторы.

Делегаторы должны решить, какие валидаторы будут участвовать в консенсусе; после чего валидаторы становятся частью консенсуса, проверяют транзакции и добавляют новые блоки в цепочку.

Вознаграждения, которые получают стейкхолдеры, как правило, выплачиваются в токенах ATOM, но в будущем также могут использоваться “обёрнутые” формы альтернативных криптовалют, таких как Bitcoin и Ethereum.

Если одна из нод в этой системе начинает работать недобросовестно, она исключается из сети, и все её токены конфискуются.

Почему Cosmos

Cosmos Network стремится решить ограничения масштабируемости, удобства и независимости современной блокчейн-инфраструктуры.

Крупнейшие в мире блокчейны Bitcoin и Ethereum являются самыми яркими примерами проблемы масштабируемости, причем первый способен обрабатывать только 7 транзакций в секунду, а последний – чуть больше 25.

Что касается удобства использования, всем известно, что разработчики не могут похвастаться большой гибкостью при создании современных блокчейн-приложений.

Для решения этой проблемы Cosmos использует многослойную структуру и язык программирования Go.

Наконец, проблема независимости связана с тем, что блокчейн-приложения сильно зависят от их базового окружения.

В многослойной структуре Cosmos каждое приложение имеет свой собственный блокчейн, независимый от основной цепи.

Ознакомьтесь с речью Готье Марин-Даганно, инженера-разработчика Tendermint, чтобы разобраться в подробностях всего этого.

Токен и “токеномика“

Официальный токен экосистемы Cosmos называется ATOM.

168 миллионов этих токенов было продано в 2017 году во время ICO, в ходе которого проект собрал 17 300 000$ за 28 минут (выполнив поставленную цель на 100%).

50 миллионов токенов ATOM команда оставила себе на финансирование развития бизнеса и стратегические партнерства.

Количество выпущенных токенов не будет ограничено, так как проект планирует использовать модель годовой инфляции.

Токены ATOM по-прежнему не подлежат публичной передаче – вы можете найти биржи, торгующие ими, но реальных токенов там нет.

На самом деле это просто форвардные токены и долговые расписки на Cosmos ATOM. Наиболее активной биржей по объёму торговли этими токенами является GDAC.

Реальные токены ATOM можно ожидать в ближайшие недели/месяцы (планировалось выпустить их после запуска основной сети).

Также проект будет использовать “фотоны” или особые токены, которые идут на оплату сборов за блокчейн (подобно “газу” в Ethereum).

Команда Cosmos

Процессом разработки Cosmos/Tendermint занимается целый ряд фондов и команд.

Interchain Foundation (ICF) – швейцарский некоммерческий фонд, который является основой поддержки развития Cosmos и его экосистемы.

All in Bits Inc. (dba Tendermint Inc.) – разработчик программного обеспечения, заключивший контракт с ICF на разработку Cosmos Network.

Основными разработчиками и соучредителями Cosmos/Tendermint являются Джей Квон (Jae Kwon) и Итан Бахман (Ethan Buchman).

Наконец, IRIS Foundation Ltd при поддержке ICF занимается созданием IRISnet, то есть, сети Cosmos Hub, которая облегчает создание распределённых бизнес-приложений.

В целом, организации, которые поддерживают и развивают Tendermint, Cosmos и связанные с ними технологии, тесно переплетены между собой, и трудно отличить, кто и чем конкретно занимается.

Партнёры

Целый ряд проектов уже развивается на базе технологий Cosmos/Tendermint, решив стать частью экосистемы Cosmos

• Binance Chain разрабатывается биржей Binance и её сообществом как основа для децентрализованной торговой площадки. Также будет использоваться в качестве платформы для выпуска токенов проекта Binance Launchpad.
• e-Money – европейский эмитент стабильных монет с обеспечением в виде фиатной валюты. Эти “стабильные монеты” защищены Фондом несостоятельности, и на них начисляются проценты, что делает их уникальными на современном рынке.
• IOV – уникальный протокол взаимодействия между блокчейнами и кошельками, который позволит отправлять, получать и обменивать любую криптовалюту с помощью одного адреса.
• Сеть IRISnet призвана стать основой для распределённых бизнес-приложений нового поколения. Это блокчейн типа BPoS, построенный с использованием Cosmos-SDK и обеспечивающий интероперабельность между блокчейнами через унифицированную систему обслуживания.
• Kava является разработчиком решений Interledger, который представляет свой блокчейн, кошельки, а также взаимную совместимость и ликвидность Interledger.
• Lino – это децентрализованная автономная сеть распространения контента, позволяющая создателям контента определять его ценность, а также более прямо и эффективно стимулировать участников.
• Loom – это решение второго уровня для масштабирования Ethereum, которое включает в себя сеть боковых цепочек DPoS для создания масштабируемых игр и пользовательских децентрализованных приложений. Первоначально он был основан на Ethereum, но позже решил воспользоваться технологией Cosmos/Tendermint в своём дальнейшем развитии.
• Playlist – это проект, направленный на токенизацию музыкальной индустрии с помощью PLAY Protocol.
• Regen Network – глобальное сообщество и платформа, предназначенная для экологического мониторинга и регенерации окружающей среды.
• Sentinel Network – это сетевой слой, который позволяет создать настоящий одноранговый рынок децентрализованных приложений и ресурсов.
• Terra – это стабильная по цене криптовалюта, предназначенная для массового использования и создания финансовой инфраструктуры для децентрализованных приложений следующего поколения.
• TruStory – проект социальной сети для экспертов, в котором можно в обмен на токены указывать, какая информация верна, а какая нет.

На сайте Cosmos отмечается, что проектов, которые планируют развитие на основе их технологий, гораздо больше; полный список можно найти здесь.

Дорожная карта и будущие перспективы Cosmos

В настоящее время проект находится в так называемой “атомной эре“, которая началась с выхода тестовой сети.

Тестовая сеть официально закрылась через несколько дней после запуска Cosmos Hub, основной сети проекта.

В эту эпоху проект выпустит рабочую систему управления, доведёт до совершенства алгоритм proof-of-stake, делегирование и внедрит рабочие модули IBC.

Кроме того, проект представит рабочий кошелёк, который позволит пользователям хранить АТОМ и совершать транзакции на Cosmos Hub.

Далее проект вступит в так называемую “Галактическую эру“, которая начнётся с выхода первой производственной версии Cosmos Hub и запуска первого блокчейна в Cosmos Network.

Начнётся работа над мостами Bitcoin и Ethereum, а также нативной DEX Cosmos.

В целом, создатели Cosmos, Tendermint и соответствующей экосистемы, похоже, очень серьёзно относятся к тому, что делают.

Некоторые скептики называют проект “пустышкой“, поскольку большинства функций, перечисленных в его технической документации, всё ещё нет; другим не нравится его централизация консенсусного процесса, как в EOS, которая может вызвать проблемы в будущем.

Тем не менее, Cosmos предлагает интересный поворот в текущей среде блокчейн-технологий, и вполне может быть, что его технологии начнут новую революцию в этом пространстве.

https://profinvestment.com/staking-crypto-currency/
https://howtotrade.biz/cosmos-network-atom-obzor/