Обзор рынка стекинга: главные провайдеры и PoS-коины за январь 2020
Важные моменты
Для начала отметим, как было проведено исследование. Данные о статусе коинов на конец января были взяты с CoinGecko и Staking Rewards . Обзор коснется 20 крупнейших PoS-монет по рыночной капитализации, а также затронет роль провайдеров стекинговых сервисов на рынке.
Для удобства читателей к статье приложены графики, подробнее раскрывающие ситуацию на рынке. Из них можно будет узнать о:
- Рыночной капитализации 20 лучших коинов;
- Общей сумме средств в стекинге;
- Наградах, выплачиваемых всем пользователям сетей ежегодно;
- Годовой ROI на $ 1000;
- Доля средств провайдеров в стекинге.
20 лучших коинов
Начало года можно описать как период стабильного роста. Почти все рассматриваемые в статье коины увеличили свою рыночную капитализацию, были анонсированы новые партнерства и проекты.
Так, за этот январь TRON почти догнал Tezos по капитализации и продвинулся вперед по другим показателям, не в последнюю очередь благодаря агрессивной маркетинговой стратегии, в рамках которой Джастин Сан анонсировал секретный проект 13 января. Cosmos открыл возможность институциональных инвестиций через партнерство с Anchorage , a Algorand отличился заключением сделок с PlanetWatch и Monerium , развиваясь в сферах защиты окружающей среды и выпуска электронных денег.
Подробнее о развитии других проектов будет рассказано в следующих разделах, где читатели смогут ознакомиться с ростом лидеров рынка по четырем показателям, начиная с рыночной капитализации.
Рыночная капитализация
Хотя в DeFi-пространстве присутствует множество PoS-монет, на рынке есть очевидные лидеры: двадцать коинов на графике составляют больше половины капитализации всего рынка стекинга, согласно Staking Rewards.
Первое место все так же принадлежит EOS, что вряд ли изменится вплоть до выхода Ethereum 2.0 на рынок. За январь проект увеличил свою капитализацию на миллиард долларов, и сейчас доля EOS на рынке стекинга составляет около 25%.
Отметился проект ICON, рост которого можно связать с анонсом партнерства с разработчиком блокчейн-оракулов Chainlink . Есть однако и проекты, которым не так повезло в первый месяц года. Waves оказался одним из немногих коинов, которые сдали позиции, сохранив свою капитализацию с декабря, но уступив свое место в списке Lisk.
Общая рыночная капитализация двадцати крупнейших коинов — $9 290 597 332. Это больше 60% от капитализации всех существующих PoS-проектов — свыше 15 миллиардов.
Средства в стекинге
Объем денег, замороженных в стекинге вырос больше, чем на миллиард долларов. Несмотря на это, в списке не произошло серьезных изменений. EOS значительно увеличил свой отрыв от конкурентов, насчитывая чуть более двух миллиардов замороженных средств, практически двойной рост по сравнению с декабрем.
Положительный импульс наблюдается и у Lisk. Проект поднялся на два места, оставив позади Waves, Qtum и Energi. Такое развитие можно соотнести с появлением валюты на новых биржах, предоставляющих стекинговые сервисы, в частности Coincheck .
Общий объем средств, замороженных в стекинге — $4 831 406 772. Это примерно 50% от объема средств среди всех PoS-проектов — $9 343 161 596.
Общие ежегодные награды
Не удивительно, что наибольшее количество наград получают пользователи EOS. Создатели блоков могут рассчитывать на распределение 68 миллионов долларов ежегодно. Для нод сервиса это значит, что многие из них могут рассчитывать на оклад больше миллиона долларов в год.
Потенциальным владельцам узлов в этом месяце стоит также присмотреться к TRON. За январь проект увеличил годовые награды пользователям до одиннадцати миллионов, что позволило ему подняться до четвертого места в списке.
Пользователи Energi могут рассчитывать на большую прибыль по сравнению с предыдущим месяцем, а вот позиции токена Algorand упали с четвертого места на седьмое. В остальном, годовые выплаты нодам остались неизменным показателем.
Общий объем средств, которые выплачиваются нодам двадцати крупнейших PoS-коинов ежегодно — $264 898 758.
ROI при делегации в 1000 долларов
Стекинг становится все более привлекательной формой для пассивного заработка. Многие держатели монет не обладают нужными ресурсами для создания узла, но все равно хотели бы получать доход. К счастью, PoS-блокчейны предусматривают возможность передачи своих средств владельцам нод и получения за это части их награды. В рамках этой части исследования мы узнали, насколько выгодным будет вложение на тысячу долларов в каждый из проектов.
Январь показал худшие результаты, с тенденцией к снижению ROI между лидерами рынка. В среднем, желающий заниматься стекингом пользователь может рассчитывать на ежегодную прибыль в 73 доллара.
Лучшей монетой для стекинга все так же остается ICON. Держатели этого коина могут ожидать ROI примерно в $176. Algorand же не смог удержать второе место с прошлого месяца, и годовая награда за стекинг снизилась до $90.
Потенциальным пользователям стоит обратить внимание на плавный рост Tomochain, обогнавшего Waves и AION. Также, слегка улучшил свое положение и TRON, где ROI добрался до отметки в $40.
Конституция EOS все так же запрещает любую награду за голосование токенами, в этом плане за месяц ничего не изменилось. По этой причине исследование все еще опирается на примерный ROI, который обещают скупщики голосов. Проект опустился еще ниже, открывая последнюю тройку со скромной прибылью в $30. Nem, в прошлом году заняв ту же позицию, в январе уже закрывает список, с годовым ROI всего в $5,76.
Провайдеры стекинговых сервисов.
В этом разделе будут приведены данные о средствах в распоряжении одних из самых успешных компаний, предоставляющих стекинг-услуги. С увеличением популярности сегмента эти сервисы становятся заметными игроками на рынке, предлагая легкую альтернативу пассивного дохода пользователям, не разбирающимся в технологиях блокчейнов.
Отметим, что услуги, связанные со стекингом предоставляют не только отдельные провайдеры, но и биржи. Binance и другие организации также участвуют в этой сфере. Тем не менее, они не выкладывают свои данные в общий доступ, и по этой причине исключены из обзора. Данные об активах в распоряжении провайдеров взяты непосредственно из блокчейн-обозревателей PoS-проектов.
Средства самих провайдеров
За месяц собственные вложения компаний изменились не сильно, учитывая, что от себя им нужно либо перевести определенную сумму в бондинг, либо, как в случае с EOS, застекать небольшое количество токенов для поддержки работы ноды.
Figment увеличил собственное количество замороженных активов до более чем полумиллиона долларов, обогнав Hashquark. На первых местах все еще остаются Everstake, stake.fish и Wetez, со вложениями от одного до более чем двух миллионов долларов в различные проекты.
Общая сумма собственных вложений между десятью крупными провайдерами — $6 802 164, что на два миллиона больше того же показателя в декабре.
Средства держателей
Пользователи PoS-сетей могут перевести собственные средства нодам для получения дохода и поддержки работы блокчейна, и в этом отношении компании-провайдеры — надежная альтернатива индивидуальным валидаторам.
Наличие у провайдера узла в EOS все еще дает огромное преимущество. InfStones, входящий в топ 10 производителей блоков на платформе, занимает лидирующую позицию с объемом полученных средств почти в 1,4 миллиарда долларов.
Отметим, что к числу провайдеров с нодой на EOS присоединился сервис stake.fish, однако, как и SNZPool, он не входит в список 21 производителей, получающих прибыль и подтверждающих блоки.
За месяц стал очевиден рост популярности провайдеров, так как общая сумма средств держателей увеличилась вдвое — с 993 миллионов до 1 992 миллионов долларов.
Общие средства провайдеров
Сумма обоих показателей не поменяла картины, очевидно преимущество InfStones, SNZPool и stake.fish. Отметим рост общих вложенных средств среди провайдеров почти в два раза — с 998 миллионов долларов до почти двух миллиардов.
Общий объем средств между десятью компаниями-провайдерами — $1 999 598 349.
Выводы
Начало 2020 года можно считать хорошим временем для PoS, ведь общая рыночная капитализация всех проектов перешла порог в 15 миллиардов долларов и продолжает расти. У рынка есть очевидные лидеры, однако в будущем ситуация может измениться c релизом Ethereum 2.0, выход которого назначен на 2020 год.
Очевиден и рост популярности стекинговых сервисов за этот месяц. Даже между десятью рассмотренными провайдерами виден практически двойной рост в средствах, а их доля среди рассмотренных коинов составляет 25%, что говорит не только о повышении популярности таких сервисов, но и о присутствующей возможности централизации. Концентрация большинства голосов и средств сразу нескольких блокчейнов в руках небольшого количества провайдеров потенциально предоставляет большую угрозу сообществу в целом, и идет против коренных принципов криптовалют.
Команда Enecuum надеется, что данный материал оказался полезным для читателей. Мы вернемся к теме стекинга уже в следующем месяце, где мы рассмотрим изменения, которые произошли в феврале.
Обзор рынка PoS-коинов: лучшие криптовалюты для стекинга
Анализируем ситуацию на рынке PoS-коинов в начале 2020 года — лучшие монеты, работающие на протоколе PoS, самые выгодные активы для вложения, популярные провайдеры для стекинга криптовалют.
- ТОП-10 PoS-криптовалют по капитализации
- Ежемесячный доход за стекинг
- Провайдеры для стекинга
- Дополнительные методы заработка
Стекинг криптовалюты — это хранение цифровых активов на своём кошельке или на специальном счету стороннего сервиса, позволяющее получать пассивный доход в виде регулярных процентных отчислений в коинах. Такую возможность предоставляют блокчейн-сети, функционирующие на основе протокола Proof-of-Stake (PoS или доказательство доли владения), а также на подтипах этого алгоритма (например, Delegated Proof-of-Stake). Суть протокола в том, что пользователь формирует блоки транзакций, держа на счету определенное количество монет. Чем больше коинов, тем выше вероятность генерации блока, а значит — выше награда. Это так называемый PoS-майнинг, не требующий покупки и последующего содержания оборудования.
В предлагаемом обзоре мы подробно рассмотрим рынок PoS-коинов. Проанализируем ситуацию на начало 2020 года, разберем самые популярные и выгодные активы для вложения, а также приведём примеры PoS-провайдеров, которым можно делегировать свои монеты и получать за это процент.
ТОП-10 PoS-криптовалют по капитализации и доле в общем стекинге
На момент написания статьи (09.01.2020) мы имеем такую ситуацию с PoS-коинами:
| Криптовалюта | Курс USD | Капитализация USD |
| EOS | 2.73 | 2.7 млрд. |
| Tezos | 1.35 | 1.093 млрд. |
| TRON | 0.01 | 929.9 млн. |
| Cosmos | 4.05 | 771.8 млн. |
| NEM | 0.03 | 298.5 млн. |
| Decred | 16.48 | 180.1 млн. |
| Qtum | 1.65 | 165.3 млн. |
| Algorand | 0.22 | 114.8 млн. |
| Waves | 0.84 | 84.2 млн. |
| Lisk | 0.65 | 79 млн. |
Приведённые активы можно назвать наиболее состоявшимися. Они имеют достаточно высокий показатель капитализации, что говорит об их ликвидности и слабой уязвимости к биржевым манипуляциям. Кроме того, данные монеты довольно популярны среди юзеров, а это своеобразный залог живучести цифрового актива. Ну и самое приятное то, что эти коины стоят очень дешево (исключением можно считать разве что Decred, который выделяется на общем фоне). Следовательно — закупить упомянутые PoS-криптовалюты может практически любой желающий.
Подтверждением популярности указанной десятки может служить и процент замороженных монет в стекинге. Наша следующая таблица немного отличается от предыдущей, но с этими нюансами мы разберёмся:
| Криптовалюта | Доля в общем стекинге (%) |
| EOS | 38.16 |
| Tezos | 22.61 |
| Cosmos | 17.55 |
| TRON | 5.99 |
| NEM | 3.57 |
| Decred | 2.79 |
| Algorand | 2.73 |
| Waves | 1.38 |
| Energi | 0.96 |
| Qtum | 0.93 |
Как видим, тут есть 3 важных отличия:
- Cosmos опережает TRON по доле стекинга.
Algorand занимает 7-ю позицию в стекинге, что на одну ступеньку выше, чем в рейтинге курса и капитализации.
Подводя небольшой итог по ТОП-10, можно сказать, что безоговорочным лидером в нём выступает EOS. Согласно данных, собранных в конце 2019-го, общий объём криптовалют, замороженных в стекинге, оценивается примерно в 3.4 млрд. долларов. Больше трети этой суммы обеспечено EOS — порядка 1.3 млрд. долларов. Также стоит выделить большой отрыв между лидирующей тройкой и представителями среднего звена. На долю Cosmos приходится порядка 600 млн. USD, в то время как 4-й TRON заморожен на сумму около 200-та миллионов. Что касается замыкающих активов, то их доля и вовсе мала: от 94-х до 29-ти миллионов (имеется в виду список от Algorand до Lisk).
В целом, все приведённые криптовалюты прекрасно подходят для инвестирования. И речь даже не о ежемесячном пассивном доходе (о нём мы поговорим позже). У монет неплохая капитализация при низкой цене, а значит — у них есть пространство для роста и они ещё не показали себя на полную. Следовательно — можно закупить их сейчас, а потом продать в случае взлёта котировок. И не забываем об устойчивости коинов к манипуляциям. Конечно, толстосумы могут пампить даже Биткоин, и от подобных махинаций не застрахована ни одна монета. Но в случае с рассмотренной десяткой вероятность спекуляций наиболее низкая.
При желании вы можете выйти за пределы ТОП-10, формируя свой инвестиционный портфель. Однако новичкам ниже двадцатки лучше не опускаться, ведь там будут максимальные риски: от тотального обесценивания монеты до внезапного прекращения её существования. Опираясь на данные сервиса coinmarketcap.com, мы выделили такую пятёрку PoS-криптовалют, замыкающих ТОП-20:
| Валюта | Курс USD | Капитализация USD |
| Ark | 0.14 | 16.5 млн. |
| Nuls | 0.23 | 17 млн. |
| ReddCoin | 0.00065 | 18.8 млн. |
| Wanchain | 0.17 | 18.1 |
| WAX | 0.017 | 17.7 млн. |
Что касается доли в общем стекинге, то в процентом соотношении показатели колеблются от 0.30 до 0.10 %. То есть, эти активы далеко не так популярны, как представители лидирующей десятки. В долларовом эквиваленте значения не доходят до 10 миллионов. За пределами ТОП-20 рассмотренные нами показатели ещё ниже.
Хотя ТОПовые PoS-криптовалюты выглядят наиболее привлекательно, это не значит, что вы не можете инвестировать в менее популярные коины. Даже за пределами двадцатки можно найти проект, способный выстрелить в будущем. Но перед закупкой вам придётся провести глубокий анализ монет, чтобы выбрать самый перспективный вариант. А вот лучше всего диверсифицировать риски и инвестировать в несколько криптовалют, если у вас, конечно, хватает для этого средств.
Ежемесячный доход за стекинг: лучшие PoS-криптовалюты
Сразу скажем, что для получения относительно неплохого ежемесячного дохода за стекинг вам придётся вложиться в малопопулярные монеты. Практически все криптовалюты, указанные в таблице ниже, пользуются небольшим спросом на рынке (по крайней мере, пока). Они также находятся за пределами ТОП-100 по капитализации и имеют низкую ликвидность. То есть, вложение в эти коины крайне рискованно, но если вам нужен пассивный доход здесь и сейчас, данные криптовалюты идеально подойдут.
Мы проводили расчеты по таким условиям:
- Для получения данных использовался калькулятор специализированного онлайн-ресурса stakingrewards.com.
Вот что у нас вышло:
| Криптовалюта | Месячная доходность | Годовая доходность |
| Fantom (FTM) | 6 366 FTM или 64.68 USD | 76 393 FTM или 776 USD |
| Livepeer (LPT) | 39.5 LPT или 56.55 USD | 474.5 LPT или 678 USD |
| Synthetix Network Token (SNX) | 44.9 SNX или 40.65 USD | 539.1 SNX или 488 USD |
| Enecuum (ENQ) | 2 095 ENQ или 34.72 USD | 25 139 ENQ или 416 USD |
| Phore (PHR) | 365.4 PHR или 23.11 USD | 4 385 PHR или 277 USD |
Из всех приведённых активов самым надёжным является Synthetix Network Token. Он входит в ТОП-20 по капитализации и, по сути, лишь немного не дотянул до лидирующей десятки. Остальным монетам свойственны все риски, присущие непопулярным или только набирающим обороты коинам.
Что касается лидеров рынка, то для стабильного профита они не подходят. Месячная доходность ТОПовых монет (при инвестировании 1 000 долларов) такова:
- EOS — 1.349 EOS или 3.66 USD;
- Tezos — 3.8925 XTZ или 5.02 USD;
- TRON — 242.7327 TRX или 3.35 USD;
- Cosmos — 1.7283 ATOM или 6.86 USD;
- NEM — 115.5988 XEM или 3.77 USD;
- Decred — 0.4276 DCR или 7.08 USD.
Как видите, цифры совсем не привлекательны (особенно если учитывать вложенную тысячу долларов). Однако эти монеты подходят тем, кто любит играть на длинной дистанции. Главная изюминка ТОПовых коинов — это не ежеминутная доходность, а перспективы. Тот же EOS входит в ТОП-10 всех существующих криптовалют. Недалеко от десятки расположились Tezos, Tron и Cosmos. То есть, указанные коины уже заслужили признание у криптосообщества. Их и дальше будут развивать; возможен приток новых инвесторов, расширение сфер использования, а это может благотворно сказаться на их цене. Здесь и сейчас вы не заработаете, но со временем можно сорвать солидный куш.
Провайдеры для стекинга PoS-коинов
Страницы провайдеров для стекинга криптовалют
Стекинг-провайдеры — это специализированные компании, которые вкладывают собственные средства в PoS-майнинг, а также привлекают монеты сторонних пользователей для увеличения своей доли в сети. Зачастую такие провайдеры являются официальными нодами блокчейн-систем и участвуют в валидации блоков транзакций. За счет коинов от сторонних юзеров они увеличивают свою долю, а следовательно — повышают доход, после чего выплачивают вкладчикам комиссионные. Как правило, услугами этих компаний пользуются инвесторы, которым неудобно постоянно быть нодами и генерировать блоки. Кроме того, некоторые провайдеры позволяют получать пассивный доход на криптовалютах, работающих на протоколе PoW.
Среди популярных и надёжных стекинг-провайдеров можно выделить:
- InfStones (infinitystones.io) — один из самых популярных провайдеров, начавший свою работу в мае 2019 года. Компания является одним из узлов сети EOS, генерирующим блоки (всего их 21). Кроме того, она входит в число валидаторов других PoS-систем и предлагает клиентам вкладывать свои монеты для получения пассивного дохода. Самая низкая процентная ставка предлагается при стекинге монеты VeChain (1.57 %); наилучшие условия ожидают тех, кто решит вложиться в ICON (18.58 %). По ТОПовым PoS-коинам ставки откровенно невысокие: EOS (4.38 %), TRON (3.86 %), Tezos (5.98 %). На монеты среднего звена прописаны условия порядка 10.5-11 %. Всего через InfStones можно вкладываться в 14 криптовалют. Также сервис взимает комиссию за вывод полученных средств. В среднем она составляет 10 %. На ICON и VeChain комиссии нет вовсе, а на Aion она самая высокая — 50 %. И ещё: по уровню доверия InfStones является безоговорочным лидером. На конец 2019 года объём средств, привлеченных от сторонних пользователей, оценивался в 739 миллионов долларов. Для сравнения — у ближайшего преследователя сумма привлечённых средств равняется 142-м миллионам.
SNZPool (snzholding.com/pool) — это и есть тот самый ближайший преследователь предыдущего провайдера. Компания зарегистрирована в июле 2019 года. Она предлагает своим клиентам зарабатывать на стекинге 11-ти криптовалют. SNZPool работает как с ТОПовыми активами (EOS, Cosmos), так и с монетами среднего звена. Также компания позволяет получать пассивный доход на стекинге Dash (6.55 % годовых при комиссии в 10 %). Лучшая процентная ставка предусмотрена для актива Loom Network (17 %); правда и комиссия там самая высокая (25 %). Меньше всех дивидендов получают инвесторы EOS (4.38 %) и Qtum (4.67 %); в обоих случаях комиссионный сбор равняется 10 %. В среднем же ставка колеблется от 6.5 до 10 %.
HashQuark (hashquark.io) — ещё один популярный провайдер, поддерживающий более полутора десятков криптовалют, включая Dash. Процентные ставки тут самые разные: от 1.58 до 14.6 % в зависимости от монеты. Комиссионный сбор колеблется от 10 % (наиболее распространенный вариант) до 30 %. Также может отличаться срок вклада: от 3 дней до бессрочного депозита. К сожалению, на момент написания статьи для инвестирования доступны не все поддерживаемые коины. Возможно со временем ситуация изменится (или компания вовсе добавит новые криптовалюты).
Everstake (everstake.one) — украинский провайдер, зарегистрированный в мае 2019-го. На момент написания статьи компания поддерживает 19 коинов. Она не является рекордсменом по процентным ставкам (в среднем от 6.5 до 10.5 %), но зато может похвастаться очень низкими комиссиями (максимум 15 %). Также Everstake пока не привлёк много средств от пользователей: на конец декабря 2019-го эта сумма едва насчитывала 1.5 млн. USD. Достаточно сравнить этот показатель с InfStones, чтобы понять, насколько велико отставание. Но в то же время компания является лидером по количеству личных денег, замороженных в стекинге: где-то 1.7 млн. долларов, а это больше трети от личных средств всех существующих провайдеров. То есть, Everstake — это самостоятельный провайдер, который слабо зависит от вложений сторонних участников. Кстати, этим и обусловлены не очень высокие проценты за стекинг, ведь руководство не ставит цель привлечь как можно больше людей, дабы оставаться на плаву. Хоть данный провайдер и не лидер нашего ТОПа, его по праву можно назвать самым надёжным.
Дополнительные методы заработка на стекинге PoS-криптовалют
Для заработка на стекинге можно использовать не только личные криптокошельки или счета провайдеров. Есть и другие способы, позволяющие ежемесячно получать пассивный доход. А самое приятное то, что вы сможете применять не PoS-коины.
Сегодня достаточно большой популярностью пользуется опция лендинга на криптобирже. Активнее всего эту услугу продвигают такие трейдинговые площадки:
- Binance — биржа кредитует трейдеров (маржинальная торговля) средствами других пользователей. Вы переводите монеты на специальный лендинговый счет по условиям бессрочного или фиксированного (на конкретный период) депозита. Трейдеры возвращают долги с процентами, часть которых выплачивается вам. На бессрочных вкладах среднегодовая доходность составляет 3 %. У фиксированных депозитов ставка выше: 3-15 %. Кроме того, последний тип лендинга позволяет получать проценты на большем количестве криптовалют (Ethereum, Litecoin, XRP). Бессрочный лендинг ориентирован на внутренний токен BNB, Binance USD, стейблкоин USDT и Биткоин.
Помимо бирж, хорошим выбором могут стать специализированные лендиговые платформы. Они занимаются кредитованием пользователей под залог криптовалюты, а для выдачи определённой суммы берутся средства других участников, которым за это выплачиваются проценты (как в традиционных банках). Воспользоваться такой услугой можно на следующих сервисах:
- Nexo.io — набирающая популярность площадка криптокредитования. Она даёт в долг в стейблкоинах: TUSD, USDC, DAI, PAX, USDT. Именно на них и можно заработать. Ставка составляет около 8 %.
Подводя итоги, стоит сказать, что стекинг криптовалют постепенно набирает популярность. Появляется всё больше монет, функционирующих на протоколе PoS и его подвидах, опцию пассивного заработка предлагают провайдеры, биржи и лендинговые платформы. Рано или поздно Эфириум перейдет на PoS, что поспособствует ещё большему притоку новых пользователей. В общем, рынок стекинга потихоньку расширяется, и в 2020 году интерес к такому способу инвестирования будет только расти, ведь здесь требуется меньше стартовых вложений, чем при традиционном майнинге, а степень рисков значительно ниже, чем при криптовалютном трейдинге.
https://hub.forklog.com/obzor-rynka-stekinga-glavnye-provajdery-i-pos-koiny-za-yanvar-2020/
https://tehnoobzor.com/cryptolife/o-kriptovaljutah/3040-obzor-rynka-pos-koinov-luchshie-kriptovalyuty-dlya-stekinga.html