Советы экспертов какие акции российских компаний покупать в 2021 году
Главная » Криптовалюта » Советы экспертов какие акции российских компаний покупать в 2021 году
Опубликовано: 8 ноября 2020 / Обновлено: 18 ноября 2020

Советы экспертов какие акции российских компаний покупать в 2021 году

Советы экспертов какие акции покупать в 2021 году

Многие российские граждане понимают, что в вопросе обеспечения материального благополучия нельзя полагаться ни на государство, ни на работодателей. Поэтому они стремятся вложить свои сбережения в какой-нибудь выгодный финансовый инструмент, который обеспечит им пассивный доход. Самыми популярными вариантами размещения капитала считаются депозиты, валюта и недвижимость, но в последнее время внимание начинающих инвесторов привлекают и ценные бумаги.

Между тем не каждый новичок способен определить, какие акции покупать в 2021 году: советы экспертов о выборе перспективных активов, как правило, сводятся к перечислению преимуществ работы с «голубыми фишками». Конечно, формирование портфеля из ценных бумаг крупнейших компаний является самым безопасным способом инвестирования, однако, на фондовом рынке обращаются десятки других, более доходных и в то же время достаточно надежных акций.

Что такое акции?

Собственного капитала владельцев предприятий иногда недостаточно для реализации задуманных стратегий развития. Потому предприниматели привлекают средства частных и корпоративных инвесторов, предлагая им в качестве вознаграждения известную долю в своем бизнесе. Размер доли определяется акцией — ценной бумагой, которая закрепляет права владельца на указанную часть собственности компании и позволяет ему:

  • Получать определенные проценты от прибыли эмитента;
  • Принимать участие в собраниях по ключевым вопросам деятельности предприятия;
  • Получать часть активов при ликвидации компании;
  • Распоряжаться ценной бумагой по своему усмотрению, продавать или дарить ее.

Акции российских и зарубежных компаний делят на обычные и привилегированные. Предприятие может ограничиться выпуском обычных бумаг либо размещать на биржах оба вида активов: при этом доля привилегированных не должна превышать 25%. Разница между ними заключается в следующем:

  • Обычные акции позволяют владельцу принимать участие в управлении компанией и получать дивиденды из ее чистой прибыли. В то же время можно остаться без дохода, если совет директоров решить направить все деньги на развитие бизнеса;
  • Привилегированные акции исключают право на участие в управлении компанией, однако, взамен предлагают владельцу гарантированный дивидендный доход, не зависящий от финансовых результатов деятельности эмитента.

Сегодня акции совершено непохожи на покрытые узорами листы бумаги, которые были в ходу двадцать лет назад. Биржи используют в работе современные технологии, а потому все активы обращаются в виртуальной форме. Записи о текущих собственниках акций хранят специальные компании — депозитарии. Они же вносят изменения в реестр в течение двух дней после смены владельца.

Зачем покупать акции?

  1. Получать дивиденды. Некоторые стабильно работающие предприятия распределяют часть прибыли между инвесторами, регулярно выплачивая им дивиденды. Размер этих выплат не является фиксированным и зависит от решения собрания акционеров: определенная часть дохода непременно направляется на развитие бизнеса;
  2. Пользоваться изменением курса. Любой начинающий инвестор знает, какие акции выгодно покупать — те, которые в настоящий момент имеют низкую стоимость, но в перспективе могут вырасти. Соответственно, через некоторое время подорожавшие активы продаются с прибылью.

Ценные бумаги многих российских компаний стоят недорого, но для формирования сбалансированного портфеля рекомендуется начинать инвестиционную деятельность с капиталом хотя бы в 30–50 тысяч рублей. После получения базовых навыков работы на фондовых рынках эту сумму можно увеличить до 150–200 тысяч рублей.

Как инвестировать в акции?

Успешное инвестирование в ценные бумаги имеет характерные особенности, которые отличают его от других финансовых инструментов. Поэтому перед изучением вопроса о том, какие акции выгодно покупать сегодня в России, нужно научиться правильно работать с этими активами. Порядок действий выглядит так:

  1. Составить список важных целей, достижение которых невозможно без определенного капитала. Инвестор должен понимать, сколько денег ему требуется;
  2. Изучить правила работы на рынке. Желательно ознакомиться с мнением экспертов, пройти курсы по инвестированию, попробовать торговлю на демонстрационном счете;
  3. Распределить средства между ценными бумагами, стараясь достичь желаемой доходности и в то же время минимизировать риски;
  4. Собрать инвестиционный портфель. Изучая, какие акции выгодно покупать в 2021 году, нужно рассматривать разные отрасли и разные рынки;
  5. Удерживать акции, пока дела в компании идут хорошо. Продавать активы следует при возникновении сомнений в дальнейших перспективах бизнеса предприятия;
  6. Реинвестировать в покупку акций определенную часть или всю прибыль. Так, через 5–10 лет можно увеличить свой капитал в несколько раз;
  7. Разработать критерии оценки инвестиционной деятельности. Если доходность каких-либо ценных бумаг из портфеля не соответствует ожиданиям, их лучше заменить.

Наконец, следует помнить о том, что полученная в результате проведения операций с акциями прибыль подлежит налогообложению. В России частные лица должны отдать в пользу государства 13% своего дохода:

  • При продаже активов на бирже сумма автоматически снимается с брокерского счета;
  • При получении дивидендов налог удерживает распределяющий выплаты регистратор;
  • При проведении внебиржевых операций гражданин лично подает декларацию.

Как купить акции частному лицу?

1. В банках. Практически все крупные финансовые организации продают клиентам свои ценные бумаги. Кроме того, некоторые из них оказывают еще и брокерские услуги, позволяя инвесторам приобретать и реализовать акции партнеров.

2. На бирже. Все операции с ценными бумагами ведутся на фондовых биржах, куда частное лицо не может получить доступ. Потому для покупки акций нужен брокер — компания, которая выступает посредником. При выборе такового следует учитывать:

  • Продолжительность успешной работы на рынке;
  • Цены на услуги и размеры комиссионных вознаграждений;
  • Минимальную сумму депозита;
  • Возможность получения консультаций о том, какие акции лучше покупать;
  • Список торговых площадок, на которые брокер имеет доступ.

3. У эмитентов. Некоторые компании не размещают акции на биржах. Приобрести их активы можно только лично или через брокера. Эмиссией ценных бумаг занимаются:

  • Государственные организации;
  • Местные органы власти;
  • Предприятия с долей государственного капитала;
  • Коммерческие акционерные общества;
  • Инвестиционные фонды.

4. У других владельцев. Формально один гражданин может продать или подарить акции другому. Однако при проведении такой сделки необходимо внести соответствующую запись в реестр собственников: право на такую операцию имеет только брокер.

Как подобрать акции?

Представление о том, акции каких компаний выгодно покупать сейчас, в значительной степени зависит от их финансовых показателей:

  • EV/EBIDTA. Является отношением стоимости предприятия к прибыли до налогообложения. Демонстрирует эффективность использования активов;
  • ROE. Индекс рентабельности собственного капитала. Показывает успешность управления средствами компании;
  • Рентабельность продаж. Позволяет определить эффективность комплексного использования ресурсов предприятия.

P/E. Отношение стоимости ценной бумаги к прибыли, которую она приносит. Определяет срок возврата инвестиций:

  1. Предприятие должно двигаться вперед. Стабильный прирост объемов производства и прибыли косвенно указывает на то, какие акции стоит покупать в 2021 году;
  2. Инвестор должен разбираться в данной сфере. Невозможно оценить перспективы компании и достоинства ее продуктов, не понимая, чем именно она занимается;
  3. Ценные бумаги должны быть ликвидными. Некоторые акции пользуются небольшим спросом или плохо представлены на рынке, вследствие чего их сложно продать;
  4. Структура капитала эмитента также определяет, акции каких компаний выгодно покупать. Долг предприятия должен соответствовать его возможностям;
  5. Слишком большой размер дивидендов должен настораживать. Часто это указывает на интенсивный вывод средств и закрытие бизнеса в самом ближайшем будущем;
  6. Наконец, нужно оценить общую ситуацию в отрасли. Некоторые сферы деятельности переживают сегодня не лучшие времена.

Как заработать на дивидендах?

  • Размер дивидендов может колебаться в пределах 3–30%. Средний размер выплат на российском рынке составляет 7–10%;
  • Сумма дивидендов предлагается Советом директоров и утверждается на общем собрании акционеров;
  • Перед начислением дивидендов производится фиксация реестра акционеров. Чтобы получить выплаты, нужно владеть акциями в день проведения этой процедуры;
  • Перед проведением выплат стоимость ценных бумаг возрастает, поскольку многие инвесторы следят за тем, какие акции покупать, чтобы получить дивиденды;
  • После фиксации реестра интерес вкладчиков к акциям пропадает, в результате чего котировки последних временно снижаются на величину дивидендов.

Если инвестор владеет дивидендными акциями какой-то компании, то для получения выплат ему не нужно предпринимать никаких дополнительных действий. Данные о всех владельцах ценных бумаг уже содержатся в реестре, а потому деньги перечисляются на их брокерские счета автоматически. Остается лишь узнать, как заработать на дивидендах:

  1. Купить и держать. Нужно выяснить, какие акции сейчас выгодно покупать, а затем приобрести их и не продавать в течение длительного срока. Компания будет расти, расширять свой бизнес и увеличивать сумму выплат с каждым годом;
  2. Купить заранее. Активы следует приобрести за пару месяцев до даты фиксации реестра, пока их стоимость не слишком выросла. По достижении максимальной цены в день перед фиксацией акции продают с прибылью;
  3. Купить после фиксации. В этот день котировки дивидендных акций стремятся к минимальному значению, что позволяет приобрести их очень дешево. Однако через 2–3 месяца курс восстанавливается, что и приносит доход инвестору;
  4. Играть на понижении. Зная о гарантированном снижении котировок после фиксации реестра, можно взять акции в долг у брокера и продать их дорого. После падения курса акции покупают дешево и возвращают посреднику, оставляя прибыль себе.

Как заработать на росте стоимости?

  1. Во время сезонных колебаний котировок;
  2. Во время кризиса, когда дешевеют все ценные бумаги;
  3. После того как компания вложила деньги в бизнес и уменьшила свой капитал;
  4. Во время перемен, когда происходит назначение нового руководства или публикуется финансовый отчет с непредвиденными результатами;
  5. После начисления дивидендов или выплаты вознаграждения по облигациям;
  6. После слияния с другой компанией или разделения бизнеса.

С акциями роста работать несколько сложнее, чем с дивидендными, поскольку никто не может достоверно предсказать направление движения тренда. Для уменьшения рисков инвестору необходима разумная стратегия:

1. Купить и держать. Нужно тщательно выбирать, какие акции покупать в 2021 году — компания должна быть надежной и стабильной. В идеале активы держат годами и десятилетиями, продавая лишь в следующих ситуациях:

  • При достижении запланированного результата инвестирования;
  • При высвобождении средств для покупки новых перспективных активов;
  • При необходимости получения средств на личные нужды;

2. Реинвестировать. Портфель постепенно наращивают, приобретая новые акции за счет прибыли от инвестирования или средств из стороннего источника дохода. Активы нужно покупать на локальных минимумах котировок;

3. Следовать индексу. В рамках стратегии необходимо работать с акциями, входящими в один из мировых индексов. В идеале нужно получить не только соответствующий набор активов, но и выдержать их пропорции. Однако это не всегда возможно:

  • Какие-то из входящих в список ценных бумаг могут отсутствовать на бирже, с которой работает брокер инвестора;
  • Вследствие высокой стоимости некоторых акций у инвестора может не хватить денег для соблюдения пропорций индекса.

4. Покупать активы второго эшелона. Такие ценные бумаги характеризуются не только повышенным риском, но и неплохой доходностью. Чтобы определить, какие акции выгодно купить сейчас, нужно следовать определенным критериям:

  • Ликвидность активов должна быть приемлемой;
  • Волатильность курса должна позволять заработать на изменении цены актива;
  • Компания должна развиваться, занимать определенную нишу на рынке и иметь положительную репутацию;
  • Эмитент должен получать стабильный доход.

5. Зарабатывать на новостях. Используя эту стратегию, можно получать прибыль как при росте, так и при снижении курса. Определить, какие акции выгодно покупать сегодня, помогут следующие новости:

  • Публикация финансовой отчетности;
  • Извещение о порядке выплаты и размерах дивидендов;
  • Анонсирование нового товара или услуги;
  • Запуск нового производства или модернизация существующего;
  • Изменения в руководстве предприятия;
  • Публикация данных о слиянии или разделении бизнеса.

Российские дивидендные акции

  • ПАО Сургутнефтегаз. Одна из самых крупных нефтедобывающих компаний, входящая в пятерку лидеров российского рынка углеводородов. Цена акции — 28,04 руб. Размер дивидендов — 18,12%;
  • ПАО Северсталь. Крупная сталелитейная компания, главным активом которой является Череповецкий металлургический комбинат. Цена акции — 935,70 руб. Размер дивидендов — 17,15%;
  • НЛМК. Международная группа сталелитейных и перерабатывающих компаний, владеющая Новолипецким металлургическим комбинатом. Цена акции — 151,46 руб. Размер дивидендов — 14,31%;
  • ПАО МРСК Волги. Крупная энергетическая компания, распределяющая и продающая электроэнергию на территории семи областей Центральной России. Цена акции — 0,10 руб. Размер дивидендов — 13,13%;
  • ПАО Энел Россия. Екатеринбургская энергетическая компания, владеющая в том числе пятью крупнейшими электростанциями Урала. Цена акции — 1,04 руб. Размер дивидендов — 13,03%;
  • ПАО Татнефть. Нефтеперерабатывающая компания из Татарстана, которая занимает пятое место по добыче нефти и газа на российском рынке. Цена акции — 725,60 руб. Размер дивидендов — 12,23%;
  • ОАО Группа ЛСР. Компания из Санкт-Петербурга, которая специализируется на изготовлении стройматериалов и строительстве объектов недвижимости. Цена акции — 634,60 руб. Размер дивидендов — 12,07%;
  • ПАО ЧТПЗ. Металлургическое предприятие, выпускающее трубную продукцию на базе Челябинского трубопрокатного завода. Цена акции — 109,20 руб. Размер дивидендов — 12,03%;
  • ПАО МТС. Крупнейшая в России и СНГ компания на рынке телекоммуникационных услуг, цифрового телевидения и доступа в интернет. Цена акции — 233,80 руб. Размер дивидендов — 11,61%;
  • ПАО Мостотрест. Одна из самых крупных компаний в области строительства и реконструкции автомобильных и железнодорожных мостов. Цена акции — 89,90 руб. Размер дивидендов — 11,30%.

Российские акции роста

  • ПАО РусГидро. Крупнейшая энергетическая компания, владелец 70 электростанций и 400 других объектов электроэнергетики по всей России. Цена акций — 0,50 руб. Потенциал роста — 51%;
  • ООО Лента. Торговая сеть, включающая 170 гипермаркетов и более 60 супермаркетов в крупнейших городах России. Цена акций — 205,40 руб. Потенциал роста — 47%;
  • ПАО Интер РАО. Компания, работающая в сферах производства и сбыта энергии, разработки и строительства энергетических объектов. Цена акции — 392,00 руб. Потенциал роста — 28%;
  • ПАО Русал. Российская компания, являющаяся мировым лидером в переработке глинозема и производстве первичного алюминиевого сырья. Цена акции — 26,22 руб. Потенциал роста — 24%;
  • ПАО МТС. Лидер на территории СНГ в оказании услуг сотовой и проводной связи, кабельного цифрового телевидения и мобильного интернета. Цена акции — 233,80 руб. Потенциал роста — 21%;
  • ПАО НК Роснефть. Одна из крупнейших в мире компаний, работающих в сфере добычи и переработки углеводородов — нефти и газа. Цена акции — 418,00 руб. Потенциал роста — 21%;
  • ПАО Северсталь. Вторая по размерам сталелитейная компания в России, созданная на базе Череповецкого металлургического комбината. Цена акции — 935,70 руб. Потенциал роста — 20%;
  • ПАО Яндекс. Крупнейшая в России телекоммуникационная компания, к активам которой относятся поисковая машина, интернет-порталы и другие службы. Цена акции — 1860,50 руб. Потенциал роста — 17%;
  • ПАО Татнефть. Нефтедобывающая и нефтеперерабатывающая компания Республики Татарстан, входящая в пятерку лидеров российского рынка. Цена акции — 725,60 руб. Потенциал роста — 16%;
  • ПАО М.Видео. Торговая сеть из 424 супермаркетов и интернет-магазина, занимающая первое место в России по продажам бытовой техники и электроники. Цена акции — 369,90 руб. Потенциал роста — 16%.

Иностранные дивидендные акции

С учетом небольшого уровня инфляции доллара иностранные активы выглядят более привлекательно для инвесторов: этот факт вполне соответствует мнениям экспертов на сегодня в какой валюте хранить деньги в 2021 году. Но на международном рынке встречается много стартапов, будущее которых не поддается прогнозированию. Выбирая акции для инвестирования, нужно ориентироваться на следующие факторы:

  • Компания регулярно выплачивает дивиденды на протяжении пяти и более лет;
  • Размер выплат не превышает дохода компании;
  • Ценные бумаги компании не являются недооцененными;
  • Капитализация бизнеса превышает 150 миллионов долларов;
  • Котировки акций компании в течение года снижались не более чем на 50%.

Так можно отобрать десятку самых интересных компаний с регулярными высокими выплатами и определить, какие дивидендные акции покупать в 2021 году:

  • TICC Capital. Инвестиционная компания, работающая с ценными бумагами и долговыми обязательствами крупных корпораций. Цена акции — $6,64. Размер дивидендов — 11,80%;
  • Allianz GI Convertible. Компания, занимающаяся широкопрофильными инвестициями в ценные бумаги и облигации предприятий разных отраслей. Цена акции — $5,91. Размер дивидендов — 11,00%;
  • Alliance Holdings. Группа энергетических компаний, которая специализируется на добыче и сбыте каменного угля в Северной Америке. Цена акции — $19,73. Размер дивидендов — 10,60%;
  • Chimera Investment. Инвестиционная компания, работающая с недвижимостью. Имеет активы как в виде объектов, так и в виде ценных бумаг. Цена акции — $18,97. Размер дивидендов — 10,50%;
  • Guggenheim Strategic Opportunities Fund. Инвестиционный фонд, работающий в основном с ценными бумагами частных и государственных компаний. Цена акции — $19,05. Размер дивидендов — 10,30%;
  • Apollo Commercial Real Estate. Специализируется на кредитных операциях, связанных с ипотекой и другими операциями с недвижимостью. Цена акции — $18,66. Размер дивидендов — 10,10%;
  • Dynex Capital. Фонд, который инвестирует средства в акции и прочие ценные бумаги в сфере ипотечного кредитования и прочих сделок с недвижимостью. Цена акции — $6,14. Размер дивидендов — 10,10%;
  • AT&T. Самая крупная телекоммуникационная компания в мире. Предоставляет услуги связи, телевидения и распространения медиа-контента. Цена акции — $29,91. Размер дивидендов — 5,20%;
  • Verizon Communications. Вторая по размерам телекоммуникационная компания в мире. Занимается сотовой и спутниковой связью, интернет-сервисами. Цена акции — $57,09. Размер дивидендов — 4,50%;
  • Pfizer. Крупнейшая фармацевтическая компания из США, имеющая в своем активе сотни востребованных медицинских препаратов. Цена акции — $44,57. Размер дивидендов — 3,5%.

Иностранные акции роста

  • Morgan Stanley. Финансовый банковский конгломерат, который работает в 42 странах и владеет самым крупным брокерским бизнесом во всем мире. Цена акции — $40,73. Потенциал роста — 57%;
  • Blizzard Entertainment. Компания, которая занимается разработкой и продажами компьютерных игр, в том числе MMORPG World Of Warcraft. Цена акции — $48,34. Потенциал роста — 49%;
  • NVidia. Один самых крупных в мире производителей графических процессоров, микросхем системной логики и ПО для оптимизации графики. Цена акции — $150,46. Потенциал роста — 46%;
  • Netflix. Компания, которая специализируется на медиа-контенте и развлечениях. С 2013 года снимает фильмы, сериалы и телешоу самостоятельно. Цена акции — $275,15. Потенциал роста — 46%;
  • Bank of America. Самая крупная холдинговая компания в США на рынке финансовых услуг. Работает как корпорациями, так и с частными лицами. Цена акции — $24,44. Потенциал роста — 39%;
  • Qualcomm. Американская инновационная компания, которая внедряет технологии беспроводной связи и производит микросхемы для мобильных устройств. Цена акции — $68,27. Потенциал роста — 37%;
  • Electronic Arts. Компания из США, которая работает на рынке игр для ПК и игровых приставок. В активы входят такие хиты, как Need For Speed и Mass Effect. Цена акции — $82,25. Потенциал роста — 36%;
  • Visa. Финансовая компания, которая специализируется на проведении платежных операций и обслуживании системы поддержки кредитных карт. Цена акции — $137,53 долл. Потенциал роста — 36%;
  • PayPal. Самая крупная электронная платежная система в мире, работающая в 202 странах и обслуживающая 200 миллионов клиентов. Цена акции — $87,22. Потенциал роста — 34%;
  • Google. Подразделение корпорации Alphabet Inc., которое управляет одноименной поисковой системой и разнообразными интернет-сервисами. Цена акции — $1063,99. Потенциал роста — 32%.

Заключение

Безусловно, в сети можно найти большое количество советов о том, в какие акции лучше вложить деньги в 2021 году, чтобы зарабатывать. Однако окончательное решение о покупке активов инвестор должен принимать самостоятельно, руководствуясь углубленным изучением вопроса и здравым смыслом. При этом нужно понимать, что:

  1. Ценные бумаги приносят доход только через пару лет. Поэтому следует инвестировать в компании, уже долгое время успешно работающие на рынке;
  2. Нельзя переоценивать свои возможности. Думать о том, какие акции и облигации выгодно покупать, стоит только при наличии стабильного источника дохода;
  3. Даже если эмитент кажется надежным, не следует рассчитывать только на него. Свой капитал безопаснее вкладывать в несколько инструментов;
  4. Необходимо постоянно следить за рыночной ситуацией. Не владея информацией, нельзя узнать, какие акции можно покупать, а какие лучше срочно продавать;
  5. Не стоит жадничать. Многие опытные инвесторы считают оптимальной доходность в 50%, по достижении которой лучше продать активы с прибылью.

Рейтинг лучших дивидендных акций России и США на 2019—2020 год

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Можно ли жить на дивидендные выплаты от одной компании или нужно формировать пул таких компаний? Какой размер выплат, насколько рискованны вложения в акции с высокими дивидендами? Эти и другие вопросы, связанные с дивидендами, в моей сегодняшней статье — лучшие дивидендные акции 2019.

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019—2020

Рассмотрю ниже российские и американские бумаги, интересные к покупке и удержанию их в своем дивидендном портфеле в текущем и 2020 году.

Подборки будут разбиты по доходности, отраслям и секторам, странам и отчетности.

ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м

В десятку лучших дивидендных акций в 2019 году вошли следующие компании (из списка ликвидных и голубых фишек):

№ пп Компания, ценная бумага Годовая доходность, %
1 Сургутнефтегаз привилегированные 18,72
2 Мечел привилегированные 16,19
3 Северсталь 15,06
4 Татнефть привилегированные 14,32
5 НЛМК 14.13
6 Норникель 11,45
7 Группа ЛСР 11,32
8 ПАО «Детский Мир» 10,36
9 Алроса 9,36
10 Башнефть привилегированные 9,24

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям

Дивидендные истории российских компаний можно посмотреть на ресурсе investing.com. Гибкий подбор параметров позволяет отсортировать необходимые сектора, типы акций и т. д.

На июнь 2019 список из 25 самых высокодоходных российских дивидендных компаний выглядит так (без сортировки на ликвидность и принадлежности к торгуемым эшелонам на бирже):

Внешнеторговые предприятия

Все нижеперечисленные компании из нефтегазового и металлургического секторов интересны к покупке. Эти 6 предприятий ведут внешнеэкономическую деятельность, получают валютную выручку.

Нефтегазовый сектор

  1. Башнефть (в составе Роснефти).
  2. Сургутнефтегаз.
  3. Татнефть.

Металлургия

  1. Мечел.
  2. Северсталь.
  3. Норникель.

Ритейл

  1. ПАО «Детский мир».

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов

С низким риском инвестирования от 1 года с целью получения высоких дивидендов следует ориентироваться на индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В нем включены иностранные компании, которые увеличивают дивидендные выплаты не менее 25 лет подряд. Это отличный метод для вложений с минимизацией рисков на долгосрочный период.

№ пп Компания Тикер Присутствие на Санкт-Петербургской бирже Дивидендная доходность, %за год. Выплаты 2019 года
1 AbbVieInc. ABBV Да 5,58
2 3MCompany MMM 3,61
3 AbbottLaboratories ABT 1,68
4 AFLAC Inc. AFL 2,11
5 AirProducts&ChemicalsInc APD 2,28
6 A.O. Smith AOS 2,17
7 Archer-Daniels-MidlandCo ADM 3,65
8 AT&T T 6,67
9 AutomaticDataProcessing ADP 1,97
10 BectonDickinson BDX 1,32

В таблице ниже приведен полный список 56 американских компаний из индекса, данные на май 2019. Индекс S&P 500 Dividend Aristocrats постоянно корректируется. Указаны данные возможности покупки акций на Санкт-Петербургской бирже.

При покупке таким способом дивиденды также выплачиваются за удержанием 10% налога, если вы налоговый резидент РФ и брокер правильно указал ваш статус. Если статус резидента невыяснен — налог составляет 30%. Желтым выделены тикеры с доходностью >3%, бирюзовым >5%.

Как видно, долгосрочный тренд по дивидендным выплатам поддерживается в основном в коридоре 1-3% на акцию. Подбор компаний по размеру дивидендов c определением параметров можно сделать на ресурсе Finviz.com.

В текущей таблице показаны компании из списка SP&500 c выплатами более 5%.

Самые большие дивидендные выплаты в размере 10% и более выплачивают компании, с которыми могут быть связаны дополнительные риски. Каждый инвестор должен учитывать это в своих планах.

Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback

  1. На первом месте компания Лукойл. На buyback в 2019 году направлено $3 млрд.
  2. МТС. На выкуп выделено 30 млрд. р.
  3. Роснефть. Программа выкупа $2 млрд.

Российские компании с лучшей отчетностью

В этот список на 2019 год можно отнести Яндекс, Газпром, Русал, АФК Система, X5 RetalGroup.

Подборки

В качестве подборки покупки дивидендных акций вы можете использовать идеи, обозначенные в этой статье. Второй способ — сформировать самостоятельно. Третий путь — воспользоваться идеями формирования дивидендного портфеля профессиональных участников рынка/брокеров, которые они публикуют в открытом доступе.

Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста

По версии экспертов БКС Экспресс, к недооцененным дивидендным акциям с хорошей перспективой роста на конец 2018 года можно отнести следующие компании:

  1. Нефтегазовый сектор. Новатэк, Лукойл.
  2. Металлургия, добыча, переработка. Русал, Алроса, Полюс.
  3. Телекоммуникации. МТС.
  4. Энергетика. Ленэнерго-АП, ФСК ЕЭС, МРСК ЦП.
  5. IT. Яндекс.
  6. Финансы. Сбербанк, ВТБ.
  7. Транспорт. Аэрофлот.

Топ недооцененных американских акций с потенциалом

  1. Технологический сектор. Micron Technology, Applied Materials, Advanced Micro Devices. Потенциал роста до 80%.
  2. Биотехнологии. Celgene, GileadSciences.
  3. Платежные системы. Square, PayPal.
  4. Быстрое питание. Starbucks.
  5. Авиаперевозки. AmericanAirlines.

Сроки выплат дивидендов

Так выглядит дивидендный календарь на ресурсе 2stocks.ru:

Список лучших сервисов-календарей на мой взгляд:

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Дата закрытия реестра или дата отсечки — день, когда происходит сверка действующих акционеров компании для дальнейшего начисления им дивидендных выплат. Эта дата известна заранее. За некоторое время до даты отсечки существует последний день, когда можно купить бумагу для получения дивидендов в текущем году.

Покупка дивидендных акции после этой даты автоматически исключает владельца из числа акционеров для текущих выплат.

Для примера — данные с БКС Экспресс по предстоящим отсечкам в июне 2019 года:

Плюсы и минусы инвестиций в дивидендные акции

Основной плюс покупки дивидендной акции — возможность получения дохода в виде дивидендов. При соблюдении минимальных требований к риску (рассмотрены в этой статье) минусов у таких вложений нет.

Советы начинающему инвестору

  1. Минимальная рекомендуемая сумма для формирования долгосрочного дивидендного портфеля составляет 50 000 рублей. С меньшей суммой достаточно проблематично диверсифицировать риски и перетряхивать полноценно портфель. Плюс высокие сопутствующие издержки (комиссии брокеру и т. п.).
  2. Начните инвестирование в дивидендные акции с низкими рисками. Исключите на начальном этапе покупки малоликвидных акций и бумаг третьего эшелона, даже если были обещаны высокие дивидендные выплаты. Покупки дивидендных акций с доходностью выше 10% на американском рынке и 20% на российском несут дополнительные риски, которые начинающему инвестору желательно избегать.
  3. Повышайте свой профессиональный уровень как инвестор. В открытом доступе много обучающих и информационных материалов для самостоятельного изучения.
  4. Если у вас сумма, достаточная, чтобы сформировать портфель дивидендных акций из американских ценных бумаг, — начните с них. Из списка торгуемых на Санкт-Петербургской бирже. Сформируйте простой портфель из голубых фишек индекса дивидендных аристократов S&P 500. Рекомендуемая сумма вложений в таком случае — не менее 200 тысяч рублей, срок инвестирования — 2 года и более. Количество акций в портфеле — не менее 20. В этом случае будет сформирован портфель из высоколиквидных бумаг американских компаний с минимальными рисками. Риски на российском рынке априори выше в силу разных причин — как недавней историей самого российского фондового рынка, так и более низкой ликвидностью и более слабой законодательной базой относительного мирового опыта.

Управление рисками

Простые подходы в управлении рисками позволят вам сохранить ваши вложения. Несколько общих принципов:

  1. Диверсификация вложений. В этой статье уже рассмотрен такой подход. Разбивайте деньги по разным инструментам с разными суммами инвестирования. Надежные акции с меньшей дивидендной доходностью получают большую долю в портфеле. Рискованные активы с высокими дивидендами должны составлять не более 20-25% вложений, если портфель формируется как консервативный — не более 15%.
  2. Отслеживайте текущую историю компании. При резких изменениях в деятельности в худшую сторону, уменьшайте долю таких акций в дивидендном портфеле вплоть до полного исключения ценной бумаги из него. И наоборот — хорошие новости, которые интересны инвесторам. Например, увеличение дивидендных выплат в Газпроме — повод для увеличения доли этой бумаги.
  3. Следите за графиком движения цены и фундаментальными показателями. Обновление исторических минимумов цены дивидендной акции с одновременным ухудшением фундаментальных показателей на плохой отчетности — повод для уменьшения рисков по такой дивидендной бумаге и уменьшения ее доли в портфеле.

Правила инвестирования в ценные бумаги

При составлении личного инвестиционного дивидендного портфеля и при отсутствии собственного опыта посмотрите, как формируют покупки профессиональные участники — инвестиционные компании и фонды, брокерские конторы. Результаты доходности по таким вложениям регулярно публикуются. Это хорошая возможность для оценки подхода того или иного участника рынка.

Для старта вы можете взять принцип формирования дивидендного портфеля, который вам понравился. В дальнейшем самостоятельно его корректировать.

Основные принципы при покупке акций для получения дивидендов указаны ниже.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

Основные подходы и этапность самостоятельного составления портфеля из дивидендных акций:

  1. Определите сумму, которую вы готовы потратить на приобретение акций.
  2. Определитесь со сроками инвестирования. Вкладываться меньше чем на год можно — под акции с выплатами поквартально или за 6 месяцев, но это не лучший вариант. Дивидендный портфель составляется с целью получения регулярных выплат не на один год.
  3. Не привлекая платных экспертов, без собственных знаний в базовых вопросах инвестирования вам не обойтись. Знания в основах технического и фундаментального анализа дадут базу для собственных выводов по целесообразности покупки той или иной бумаги в портфель. Плюс новостной фон по компании. Вся информация в широком доступе в сети и на сайтах компаний. Используйте такие ресурсы, как yahoo.finance, www.dividend.com, https://finviz.com, https://ru.tradingview.com, https://ru.investing.com.
  4. Определите, с какими акциями вы хотите работать, — российскими или зарубежными. Более 800 американских дивидендных ценных бумаг обращается на Санкт-Петербургской бирже. Для российского резидента технически равноценна покупка российских акций или американских, в первую очередь из списка S&P500. Американские имеют более долгую историю, они более ликвидны и на них проще учесть риски инвестирования. Например, ориентироваться на дивидендные акции из индекса S&P 500 Dividend Aristocrats.
  5. Определите доходность, какую вы хотели бы получать. Общий подход — более высокая доходность подразумевает более высокие риски. Сформировав дивидендный портфель из американских акций с выплатами в пределах 3%, вы получите низкую составляющую по рискам плюс возможный дополнительный доход в случае дальнейшего ослабления рубля.Обещанные дивиденды выше 10% несут повышенные риски.
  6. Диверсифицируйте риски. Не более 10% от стоимости дивидендного портфеля на одну бумагу. Посмотрите, как инвестируют ведущие мировые инвестиционные фонды в известные мировые бренды — крайне редко граница инвестирования переходит через 10%. Обычная составляющая — 3-6%. На рискованных дивидендных бумагах — не более 3%.
  7. Определите сектора экономики для инвестирования. В интернете достаточно информации, чтобы разобраться с трендами по секторам. Нефтегаз, финансы, металлургия, энергетика, ритейл и т. д. После выбора — подбирайте дивидендные акции по этим направлениям.
  8. Постоянно отслеживайте новостной фон по инвестируемым инструментам. При необходимости — продавайте одни акции, докупайте другие.

Что такое акции

При этом любой акционер принимает все риски экономической деятельности компании — от возможности банкротства до получения неплохих дивидендных выплат и заработка на росте акции.

Зачем покупать акции

Любой может стать владельцем акций публичной компании. В зависимости от количества приобретенных бумаг это миноритарный или мажоритарный акционер:

  1. Миноритарный — с одной или небольшим количеством акций, не может влиять на решения собрания акционеров.
  2. Мажоритарный — в зависимости от размера пакета может быть реальным владельцем компании или иметь возможность на принятие решений.

Акция любой компании дает возможность заработать на выплате дивидендов и на росте стоимости прибыльной ценной бумаги. В любом случае это полностью риск держателя дивидендной акции как реального совладельца компании.

Будут хорошо идти дела у компании — будут и дивиденды, и рост цены. В противном случае акционер может не получить ничего, вплоть до потери всех денег, на которые были куплены акции.

Что такое голубые фишки

Акционер голубых фишек не имеет явных привилегий в размере выплат дивидендов или росте стоимости акции. Яркий пример — акции Газпрома. Инвесторы, купившие их больше 10 лет назад выше 260 рублей за 1 акцию, до сих пор в убытке и не имели возможность за все это время продать их хотя бы в ноль.

Что такое дивиденды

Так же по решению акционеров дивиденды могут не выплачиваться. Причины — от отсутствия дохода до решения направить прибыль не на дивидендные выплаты, а на развитие.

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Обыкновенная акция дает право на участие в собрании акционеров и голосовании на нем. Плюс право на получение дивидендов, если таковые есть.

Привилегированные акции имеют ряд плюсов по сравнению с обычными: получение гарантированных дивидендов и необязательно из прибыли, при ликвидации АО — приоритет выкупа (погашения) ценной бумаги. При этом, как правило, привилегированные акции не дают права голоса на собрании акционеров.

Как купить акции частному лицу

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Первый шаг при выборе компании, которая декларирует высокие выплаты, — посмотреть график изменения цены дивидендной акции за последние 10 лет. Как минимум 5 лет. И сопоставить с размерами дивидендов за эти года. Если в итоге отрицательные изменения цены бумаги не покрывают дивидендные выплаты — смысл покупки такой акции?

Второе — определить общий тренд по выплатам дивидендов за последние 5 лет. Насколько они регулярны, привязаны к чистой прибыли и в каких размерах. Это прерогатива решений собрания акционеров.

Третье — проанализировать потенциал дальнейшего движения тикера на основе технического и фундаментального анализа, новостного фона и оценки экспертов. Если у компании все плохо и вероятность получения прибыли крайне низкая — то и дивидендов не стоит ждать. Как минимум по обыкновенным акциям.

Как заработать на дивидендах

Заработать на дивидендах можно двумя путями.

Первый — купить и держать акцию в своем долгосрочном портфеле на срок от года и более. При удачном стечении обстоятельств прибыль может составить не только дивиденды, но и рост цены акции, которую в любой момент можно продать.

Второй — купить дивидендную акцию перед отсечкой реестра акционеров, как минимум за 3-4 дня. Срок отсечки известен заранее, это публичная информация. Главное, чтобы на момент отсечки акция числилась за вами. После отсечки дивидендную акцию можно сразу продать.

Заключение

В статье я рассмотрел преимущества и недостатки, а также возникающие риски при инвестирование в дивидендные акции. Высокие дивиденды не являются залогом успешного инвестирования. Разумное управление рисками позволит обычному инвестору сохранить и преумножить вложенные деньги с итоговым результатом выше, чем банковский депозит.

http://money-hunters.ru/vlozhit-dengi/sovetyi-ekspertov-kakie-aktsii-pokupat-v-2019-godu.html
http://capitalgains.ru/investitsii/tsennye-bumagi/dividendnye-aktsii.html

Оставить комментарий