Как купить акции физическому лицу: пошаговое руководство для чайников

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Возможна ли покупка акций для обычного человека. Насколько процесс сложен и как купить ценные бумаги. Первые советы для начинающего инвестора. Где купить, сколько нужно денег, достоинства и недостатки вложений в акции. Риски, которые несут инвесторы. И возможная выгода. Об этом наш разговор сегодня.

Что такое акции и зачем они нужны

Ценная бумага, подтверждающая ваше право как инвестора. С покупкой акции инвестор становится совладельцем компании. Получает права в соответствии с уставом компании и законодательством. На дивиденды, участие в собрании акционеров, право на долю после банкротства акционерного общества.

Сколько нужно денег, чтобы купить акции

Рассмотрю российский рынок.

Чтобы приобрести акции, достаточно 1000 руб. Строго говоря, для покупки нужно столько денег, сколько хватит на 1 акцию. Покупка одной акции Сбербанка и Газпрома обойдется в 220-240 руб. (октябрь 2019 г.), ЛУКОЙЛа — 5400 руб., Норникеля — 16 000 руб. То есть покупка на 1000 руб. Сбербанка и Газпрома возможна, на остальные денег не хватит.

Стоимость 1 акции в рублях по итогам торгов 12.10.2019 на Московской бирже. Первые 20 компаний по обороту торгов в этот день. Источник — сайт ММВБ.

При этом нужно учитывать комиссии биржи и брокера. Дополнительно брокер (как правило) возьмет сумму за сопровождение брокерского счета, если активы менее определенной суммы. Пример — при остатке на счете меньше 50 000 руб. IT Invest спишет 300 руб., Открытие — 249 руб. Процесс покупки акций при таком раскладе становится экономически бессмысленным.

Минимальная сумма для инвестирования — 30–50 тыс. руб. Это должны быть не заемные средства и не деньги первые необходимости, которые через месяц могут срочно понадобиться для семейного бюджета. Важный аспект — выстраивание торговой стратегии после покупки акций. На маленькой сумме это сделать затруднительно или невозможно.

Плюсы и минусы вложений в акции

Плюсы инвестирования для физического лица:

1. Отсутствуют ограничения по пределу дохода.
2. Дополнительный доход. Не нужно бросать основную работу, чтобы стать инвестором. В самом начале инвестирование требует больше времени для формирования портфеля. Затем — меньше. При спекуляциях время нужно намного больше. Но и в этом случае это может быть занятие параллельно работе.
3. Высокая вероятность получения дохода на продолжительных (от года) промежутках времени в случае долгосрочного инвестирования. На таких периодах рынки, как правило, растут. Исключение — периоды мировых кризисов. Но и это для инвестора плюс — покупка акций по более низким ценам.
4. Покупка происходит через интернет. Открыть счет у многих брокеров возможно удаленно. Торговать на бирже можно из дома или любой точки планеты, где есть сеть. Технические требования минимальны — зарабатывать возможно даже со смартфона. Большинство брокеров предоставляет такую возможность.
5. Научиться инвестировать или спекулировать можно самостоятельно.
6. Удобно для спекулирования. Многие инструменты торгуются круглосуточно — покупка и продажа в любое время, за исключением технических перерывов, выходных и праздничных дней. Азиатскую сессию подхватывает Европа, затем американские биржи.
7. Нет никаких требований к инвестору.

Риски и способы их избежать

Я не буду рассматривать торговлю внутри дня или удержание открытой позиции в течение нескольких дней. Риски на таких периодах зашкаливают, особенно для новичков.

Рассмотрю среднесрочный период — покупка акций на период от нескольких недель до нескольких месяцев, долгосрочный — > года.

При торговле на Московской бирже с российскими акциями:

1. Маржинальная торговля или использование кредитного плеча. Можно использовать как при покупке, так и при короткой позиции. Для каждого эмитента брокер устанавливает размер плеча в соответствии с внутренними правилами и правилами биржи. Средний размер предоставляемого плеча при покупке 1:3.То есть, имея своих 100 000 руб., брокер дает возможность покупки акций еще на 300 000 руб. Это платное удовольствие — за маржинальный кредит надо платить исходя из процентной годовой ставки.

При долгосрочном инвестировании не используйте плечи. Если портфель сформирован без заемных средств, при неблагоприятном развитии событий возможна его просадка. Это неприятно, но несмертельно.

В случае плеча можно выйти на маржин-колл — принудительное закрытие позиций брокеров в силу того, что вашего денежного обеспечения не будет хватать. Размер кредитного плеча брокер устанавливает на свое усмотрение — на сильных движениях он может его сократить в одностороннем порядке или совсем отменить.

1. Цена акций на бирже постоянно изменяется. И совсем необязательно только растет. Для снижения рисков потерь диверсифицируйте портфель — покупка акций разных компаний. Минимум 10 эмитентов. На каждую акцию не более 15% суммы покупки. Покупка акций с высоким риском (3,4 эшелон, небольшие компании) — не более 3% в портфеле на каждую. Индекс акций — тот же портфель ценных бумаг. Посмотрите на его график за 5–10 лет. Пример — индекс ММВБ.

Общий тренд — восходящий.

1. Не используйте шорт в своей торговле. Это возможность спекулятивно заработать на падении цены, но с очень большим риском. Для торговли в шорт спекулянт берет взаймы акции у брокера. Пересидеть долгосрочно при росте актива не получится.

Налоги и льготы

Какие налоги и льготы по уплате в РФ для физического лица?

Во-первых, НДФЛ в размере 13% с прибыли, полученной на бирже (рост стоимости, дивиденды). Брокер — налоговый агент. Рассчитывает и уплачивает в конце года с брокерского счета инвестора.

• нет налога с купонного дохода облигаций федерального и муниципального займов;
• налоговый вычет в размере 3 млн. руб. за каждый 3 года удержания ценных бумаг владельцем (Ст.219.1 НК РФ). Акции должны быть куплены после 01.01.2014 г.

Во-вторых, использование индивидуального инвестиционного счета.

Налоговые вычеты 2-х типов:

• «А» — возврат уже уплаченного НДФЛ 13%;
• «Б» — освобождение от НДФЛ с дохода на бирже.

Разница между вычетами (источник — «Открытый журнал»).

Где можно купить акции

Давайте разбираться с вариантами покупки акций для физического лица (как продавать — аналогично).

На бирже

Покупка акций публичных компаний на фондовой бирже — самый короткий путь для инвестора, желающего приобрести ценные бумаги. Нужно заключить договор на брокерское обслуживание с профессиональным участником рынка ценных бумаг (РЦБ) — брокером.

Подписать соглашение на депозитарное обслуживание для ведения учета акций. После этого купить акции на биржевых торгах самостоятельно или отдать распоряжение брокеру на покупку. Во втором случае можно обратиться в интернет-магазин акций, например, — ИК Фридом Финанс.

В банке

Крупные российские банки, как правило, сами являются брокерами и участниками РЦБ. Это Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Газпромбанк, Тинькофф, Открытие и т. д. Брокерская деятельность выделена в отдельное подразделение. Схема работы с ними такая же, как с обычным брокером.

Второй редкий случай — банк выпускает дополнительные акции или проводит IPO — первичное размещение. Как это было с так называемым «народным» IPO ВТБ в 2007 году.

У эмитента

У эмитента напрямую во время проведения IPO или внебиржевой сделкой. Вариант покупки напрямую — выше по тексту (IPO ВТБ). При этом акционерное общество необязательно может быть публичной компаний, то есть выводить свои акции на биржу. Вариант — переход акций внутри АО от одного собственника другому. Или собственник захотел продать свои акции стороннему лицу, если это не запрещено уставом общества.

У частных лиц и организаций

Внебиржевая покупка инвестора у собственника ценных бумаг напрямую — внебиржевая сделка. Не запрещена законодательством РФ. В депозитарии акции переписываются на нового собственника. Стоит ли это делать, если можно купить на бирже — каждый решает сам.

Пошаговая инструкция: как покупать акции обычному человеку

Сегодня покупка ценных бумаг — технически простой процесс. Шаги, которые необходимо сделать, далее.

Оцениваем собственные финансовые ресурсы

Я советую вкладывать в покупку акций не менее 50 000 руб. Это оптимальная минимальная сумма для формирования стартового долгосрочного портфеля или спекуляций. У крупных брокеров эта же сумма — точка отсчета для взимания дополнительной комиссии (Открытие, IT Invest и др.). Если активы клиента меньше — дополнительный сбор в месяц 250-300 руб.

Деньги, которые вкладывает инвестор в покупку акций, должны быть свободны от обязательств (кредитные и т. п.), не последними в семейном бюджете. Торговля на бирже не любит спешки. Это, прежде всего, долгосрочные отношения, вложения в будущее при инвестировании.

Определяемся со стратегией

Определитесь с дальнейшей стратегией и сроками инвестирования. Покупать долгосрочно — это год и более. Основные стратегии — дивидендные, недооцененные акции по фундаментальным показателям, лучшие по отчетности за прошлый период. Или стратегии с учетом разных факторов. Пример — подбор недооцененных компаний с высоким уровнем дивидендов.

Выбираем торговые площадки

Для российского резидента выбор возможен из российских торговых площадок и иностранных. Российские — без альтернативы самой крупной Московской биржи. Ведущие брокеры, помимо Московской, дают доступ и к инструментам Санкт-Петербургской биржи. Порог входа — 30–50 тысяч рублей для старта.

Иностранные — прежде всего американские биржи — NYSE, CME, NASDAQ. Доступ через российского или зарубежного брокера. Минимальная сумма для торговли — $10 000. Если через российского брокера со статусом «квалифицированный инвестор» — 6 млн. руб.

Ликвидных инструментов на американских биржах на порядок больше, но и технически торговать там сложнее. Начиная от сложностей открытия торгового счета до защиты прав инвестора нерезидента США или другой страны. Для новичка лучший вариант — стартовать с покупки акциями голубых фишек в фондовой секции Московской биржи.

Выбор времени для входа на рынок

Ни один инвестор в мире не знает, как поведет себя цена акций той или иной компании завтра или через три месяца. Покупка строится на предположении роста в будущем. На движение цены влияет масса факторов — от фундаментальных и геополитических до региональных и новостей по самому эмитенту.

Лучший момент для покупки — при снижении цены на общем долгосрочном ап-тренде.

Рассмотрю на примере дневного графика цены покупку акций Сбербанка, оптимальные точки входа в лонг — показаны стрелками. Как видно, общий тренд — восходящий.

Любая новость по компании может дать толчок долгосрочному тренду вверх или вниз. Пример — изменение дивидендной политики Газпрома в сторону увеличения. Это решение было опубликовано 14 мая 2019 г., мгновенно дало толчок скупке бумаг.

Это положительный долгоиграющий фактор, который будут учитывать крупные инвесторы при рассмотрении покупки акций голубого гиганта. Они могут поднять котировки на новые уровни.

Дополнительную подсказку инвестору дадут индикаторы технического и фундаментального анализа.

Кто такой брокер и как его выбрать

Второе, на что необходимо обратить внимание, — доступ брокера к той площадке, которая вас интересует — фондовая, срочный рынок FORTS, валюты. Для покупки акций нам нужна фондовая секция. Эти сведения публикует Московская биржа на сайте. Смотрим столбец «Участник торгов на фондовом рынке».

Посмотрите на историю брокера. Если он на рынке менее 5 лет — лучше не рассматривать. Плюс мнение клиентов в интернете. Следует учитывать, подходят или нет тарифы брокера для стратегии, которую вы выбрали.

Рейтинг лучших и надежных брокеров

При выборе брокера рекомендую обратить внимание на следующие компании (лицензированные и проверенные временем):

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Какие акции лучше покупать: советы по выбору

При покупке ценной бумаги используются различные подходы и стратегии для формирования портфеля инвестора. Цели — заработать на дивидендах и росте стоимости акций. Выбор объектов инвестирования — от подбора недооцененных ценных бумаг до покупки акций под события, которые могут повлиять на рост цены в будущем.

Пример — резкое снижение уровня добычи нефти, за которым последует увеличение цены углеводородов, следом — нефтедобывающих компаний.

Для оценки перед покупкой в портфель рекомендую использовать аналитическую таблицу ИК Доход с подбором инвестиционных стратегий, разработанных экспертами этой компании с применением стандартных и оригинальных методик.

Ведущие российские предприятия, в чьи акции выгодно вкладываться

Воспользуюсь сервисом ИК Доход, который описан выше, используя для покупки акций в портфель две стратегии одновременно:

• дивидендную, с наибольшими выплатами и высоким коэффициентом DSI (регулярность выплат за последние 7 лет);
• value, недооцененные рынком компании, с точки зрения оценки прибыли.

Как видно по результатам выборки, для покупки сервис рекомендует 5 компаний:

• Сбербанк;
• МРСК;
• ВТБ;
• ЛСР;
• Газпром нефть.

Выставляя в фильтрах индивидуальные значения, инвестор может гибко подобрать для покупки акции, исходя из разных параметров и используя разные подходы.

Как совершить сделку

После подписания договора с брокером и открытия торгового счета заявку на покупку акций можно отправить по телефону, письменно или воспользоваться торговым терминалом с установкой на ПК. Или воспользоваться WEB-версией. Для смартфонов — мобильной.

Через торговый терминал выставить заявку по рыночной или фиксированной цене. В первом случае заявка на покупку будет удовлетворена по рынку ближайшей ценой продажи в спреде. Во втором — по цене, которую определил инвестор. При этом она может быть не удовлетворена в силу отсутствия ценового предложения.

Как получать дивиденды

Частые ошибки новичков

1. Использование кредитного плеча.
2. Игра в шорт — на понижение. Пересидеть не получится.
3. Закрытие позиции инвестором после первой просадки по цене. При сбалансированном портфеле снижение цены одного инструмента компенсируется повышением другого.
4. Игра против тренда.
5. Не ставить стоп-приказы.
6. Инвестор не пересматривает портфель, оставляя неудачные активы.
7. «Биржевая зависимость». Постоянно хочется совершить сделку, не думая о результате.
8. Неудачный выбор брокера. Не подходит тарифный план или другие условия. Меняйте брокера.
9. Не использует рекомендации экспертов.

Как покупать ценные бумаги на основе данных

Рассмотрю некоторые мультипликаторы фундаментального анализа, которые используют при оценке эффективности деятельности компании.

ebitda

p e или цена и прибыль

Через российского или иностранного брокера. На Санкт-Петербургской бирже торгуются акции, депозитарные расписки, облигации американских компаний.

На иностранных биржах российские брокеры предоставляют прямой доступ при наличии статуса квалифицированного инвестора. Другой вариант — заключение договора с дочкой российского брокера за рубежом или с иностранным брокером.

Отзывы инвесторов

Рекомендую воспользоваться ведущим российским информационным ресурсом трейдеров и инвесторов smart-lab.ru. На одной площадке отзывы, мнения о рынках, блоги инвестиционных компаний и брокеров.

Заключение

Что дает инвестору покупка ценных бумаг — в этом мы разбирались сегодня. Спекуляции или инвестирование на долгосрочный период — каждый выбирает сам. Необходимо учитывать риски этих подходов. Инвестирование — возможность меньшего, но более надежного дохода с течением времени. Спекуляции схожи с казино — выигравших мало.

До свидания, читайте статьи, делитесь мнением в комментариях.

Какие акции выгодно купить в 2020 году

Многие из нас предпочитают заставлять деньги работать и приносить прибыли. Это гораздо лучше, чем просто хранить деньги в банке. Или откладывать на «черный день». Но далеко не все знают, куда вкладывать деньги. Какие акции выгодно купить в 2020 году?

Каковы котировки акций, которые действительно приносят прибыли. Эта статья поможет вам разобраться, куда вкладывать деньги в 2020 году. Каковы прогнозы самых известных акций. Стоит ли тратить собственные средства на покупку акций или лучше воздержаться от рискованного шага.

Действительно, котировка акций в реальном времени не всегда дает четкую картину роста цены в будущем. Вы можете узнать, какие акции России вошли в ТОП 2019 года. Также вам интересно будет рассмотреть акции ведущих компании в Forex. И на основе этих данных принять собственное решение о том, куда вкладывать деньги в 2020 году.

1. Котировки акций российских компаний на конец 2019 — начало 2020 года
2. ТОП-6 самых дорогих акций в мире
3. №1.Seaboard Corporation
4. № 2. NVR Incorporated
5. № 3. The Priceline Group Inc
6. № 4. Amazon Inc.
7. № 5. Alphabet.Inc
8. № 6. Berkshire Hathaway Inc
9. Акции самых известных компаний
10. Какие акции выгодно купить сегодня
11. Какие акции выгодно купить сейчас для получения дивидендов
12. Какие акции лучше покупать, а какие нет

Котировки акций российских компаний на конец 2019 — начало 2020 года

Чтобы понять, куда лучше вложить деньги в 2020 году, стоит проанализировать ведущие акции российских компаний на конец 2019 года. Как всегда в рейтинге на первом месте перерабатывающие и добывающие компании. Конечно, среди них такие крупные и постоянно развивающиеся компании, как акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сбербанка. Вот ТОП-10 самых доходных акций на ноябрь-декабрь 2019 года в России:

1. Газпром;
2. Сбербанк России;
3. Роснефть;
4. Лукойл;
5. НОВАТЭК;
6. ГМК Норильский никель;
7. Газпром нефть;
8. Татнефть;
9. Сургутнефтегаз;
10. Полюс.

Подробные данные вы можете увидеть в таблице:

Эти компании отобраны с точки зрения надежности, учитывая критерий капитализации. Котировки акций этих компаний наиболее стабильны.

ТОП-6 самых дорогих акций в мире

Чтобы разобраться в вопросе всесторонне, необходимо провести анализ ведущих мировых компаний. Давайте рассмотрим те компании, чьи акции самые дорогие в мире.

№1. Seaboard Corporation

№ 2. NVR Incorporated

В основном строятся жилые объекты для обычных людей. За все время своей деятельности с помощью этой компании жилье получили свыше 365 тысяч покупателей. Причем строительство ведется в 15 штатах Америки.

№ 3. The Priceline Group Inc

Стоимость одной акции составляет 1 723.90 долларов. Рыночная стоимость компании 79.87 миллиарда долларов. Деятельность связана с туризмом и предоставлением услуг бронирования, оформления билетов, страховок и пр. Booking.com является дочерней компанией, которая известна по всему миру. Эту корпорацию основал Джей Уолкер в 1997 году. Уже через два года были выпущены акции. Дневная капитализация составила около 13 миллиардов долларов за день. Это был рекорд! Уже в 2018 году годовой доход составил около 80 миллиардов долларов. Компания занимается бронированием отелей, автомобилей, билетов, оказанием других туристических услуг.

А это дочерние компании, которые процветают и приносят огромные прибыли:

• Booking.com
• Priceline.com
• Agoda.com
• Kayak.com
• rentalcars.com
• OpenTable

№ 4. Amazon Inc.

Ну кто из нас не слышал об Амазоне, где можно купить буквально все. Одна акция этой компании стоит 1 622.26 долларов. Стоимость компании оценивается на рынке в 752.47 млрд. долларов. Здесь занимаются розничной торговлей и рассылкой товаров по всему миру. Компания была основана в 1994 году Джефос Безосом. Годовой оборот составляет около 75 миллиардов. 1 622.26 долларов. Стоимость компании оценивается на рынке в 752.47 млрд. долларов. Здесь занимаются розничной торговлей и рассылкой товаров по всему миру. Компания была основана в 1994 году Джефос Безосом. Годовой оборот составляет около 75 миллиардов.

№ 5. Alphabet.Inc

Это всем известная компания Google только под новым названием. Стоимость одной акции 1 075.82 долларов. Рыночная стоимость 730.45 млрд. Создателями являются Сергей Брин и Ларри Пейдж, которые основали этот холдинг еще в 1998 году.

№ 6. Berkshire Hathaway Inc

Стоимость одной акции составляет $296 900. Известность компания получила благодаря постоянному владельцу и знаменитому инвестору Уоррену Баффету. Рыночная стоимость всей компании составляет 500,18 миллиардов долларов. Компания занимается практически всеми самыми прибыльными делами:

• страхованием;
• финансовыми операциями;
• железнодорожным транспортом;
• производством разнообразных товаров;
• оказанием коммунальных услуг.

Акции самых известных компаний

Но почему же в рейтинге нет таких известных компаний, как Apple, Facebook, Microsoft и прочих? Все дело в том, что каждая компания может выпускать разное количество акций. И чем их больше, тем ниже стоимость одной акции. Если умножить количество выпущенных акций на стоимость одной из них, то получится рыночная стоимость компании. Вот почему иногда при высокой стоимость акции рыночная стоимость самой компании может быть относительно небольшой. К примеру, капитализация акций Apple составляет 747.74 млрд. долларов. В то время как одна акция стоит 151 доллар. Поэтому каждый из вас может позволить себе купить несколько акций этой компании.

Отсюда делаем вывод: самые дорогие акции не обязательно будут самыми прибыльными.

Какие акции выгодно купить сегодня

Для получения дивидендов выгодно купить те акции, компании которых постоянно развиваются. Котировки акций — это показатель развития компаний. Стоит компании выпустить новый продукт, получить дополнительные прибыли, как акции поднимаются в цене.

Чтобы понять, какие акции выгодно купить сейчас, нужно обратить внимание на тот продукт или услугу, которую поставляет компания. Например, если вы видите, что:

• компания Apple из года в год только совершенствуется;
• если на рынок постоянно выходят их iPhone новых моделей, MacBook;
• если все заинтересованы покупать только их продукцию, то определенно стоит обратить внимание именно на их акции.

К тому же цена за одну единицу позволяет купить небольшой пакет акций.

Те, кто доверился компании Apple лет 10 назад, уже стали миллионерами.

На данный момент выгодно можно купить акции Apple, Facebook, Glu Mobile Inc., RadiSys Corp, SandRidge Energy Inc., Scorpio Bulkers Inc.

Какие акции выгодно купить сейчас для получения дивидендов

Это самый важный вопрос для любого инвестора. Вы должны постоянно изучать рынок, читать статьи экспертов. Но общее правило выбора акций остается неизменным. Не стоит вкладывать все свои средства в одно предприятие или компанию. Лучше всего сделать так:

• 40-50 % из имеющихся средств вложить в промышленные или перерабатывающие компании;
• в IT компании можно вложить около 10-20% от своих средств;
• еще 20% рекомендуется вложить в акции компаний, ведущих добычу сырья.

Этот прием поможет вам сохранить свои средства.

Если же целью является приумножение капитала и получение высоких дивидендов, то лучше вложиться в венчурные акции. Обращайте внимание на развивающиеся технологии, фармацевтические компании, организации, основанные на ведении рискованных бизнесов.

Какие акции лучше покупать, а какие нет

Здесь тоже необходимо проводить полноценный анализ. Даже известные и процветающие компании иногда прогорают. И даже те, которые считаются самыми стабильными и надежными, не всегда позволяют получить хорошие дивиденды на акциях. Например, компания Coca-Cola, которая является оплотом стабильности и надежности, вряд ли поможет вам утроить доход от своих акций в долгосрочной перспективе. Все дело в том, что сама компания должна расти. Но какой продукт должна произвести Coca-Cola, чтобы расширить производство хотя бы в двое? Такой вероятности нет. Тем не менее, для получения стабильного небольшого дохода, покупка таких акций может иметь смысл.

Не стоит покупать акции тех компаний, которые позиционируют себя как заменители первых. Не доверяйте двойникам McDonalds, Facebook или Microsoft.

И помните! Те кто понял, какие акции выгодно купить сегодня, завтра станут богачами!

http://greedisgood.one/kak-kupit-aktsii
http://vse-akcii.ru/kakie-akcii-vygodno-kupit-2020/