Открыть брокерский счет в Сбербанке – Инвестиции

Каждый из тех, у кого появляется свободная сумма денег, хоть раз в жизни задумывался об инвестировании и начинал искать подходящие варианты. Но найти их не удавалось, поскольку в прошлом, из-за особенностей экономики, наблюдался дефицит подобных предложений. Банки предлагают вклады под крайне скудный процент. Прочие же фирмы предлагают достаточно высокую доходность, но предложения зачастую не оправдываются на практике и часто связаны со значительными рисками.

Сегодня ситуация меняется в лучшую сторону, и Сбербанк, как самый большой банк в стране, предлагает наиболее выгодную программу инвестиций с минимальным риском для вкладчика. Вложить некоторую сумму можно на 3 года, при этом банк гарантирует полную сохранность вложенных средств, и предлагает потенциальную доходность до 10% годовых.

Как воспользоваться предложением?

Для того, чтобы начать инвестировать по данной программе, достаточно просто создать индивидуальный брокерский счет, воспользовавшись приложением Сбербанк Онлайн. Счет создается бесплатно. Инвестировать можно на любую сумму, стоимость одной облигации составляет одну тысячу рублей.

Какая прибыль меня ожидает?

Прибыль по облигациям считается по среднему значению индекса Московской биржи IMOEX. Начальное значение фиксируется 30 мая текущего года, следующие значения фиксируются каждый первый рабочий день нового месяца. Примерный потенциальный доход составляет до 10% годовых.

Как рассчитать?

Инвесторам, сомневающимся в доходности облигаций, следует воспользоваться специальным калькулятором инвестиционных облигаций от Сбербанка. Для того, чтобы воспользоваться данной опцией, необходимо выбрать на какие именно облигации необходимо рассчитать доходность. В следующим поле следует указать сколько Вы собираетесь инвестировать, количество приобретаемых единиц, стоимость всех приобретенных или приобретаемых облигаций, величину комиссии. Калькулятор рассчитывает сумму покупки, и возможную доходность при трех возможных вариантах: позитивном, негативном и нейтральном сценарии.

Открытие брокерского счета в Сбербанке: пошаговая инструкция и тарифы

Привет, друзья. По данным Московской биржи за сентябрь 2020 года Сбербанк занимает второе место по числу зарегистрированных клиентов, лишь немного уступив брокеру «Тинькофф».

Сегодня мы рассмотрим как открыть брокерский счет в Сбербанке пошагово, какие предлагаются тарифы и как пользоваться приложением для торговли.

Способы открытия счета

Чтобы открыть брокерский счет, не обязательно посещать офис Сбербанка. Сделать это можно онлайн через мобильное приложение или в личном кабинете «Сбербанк Онлайн» на компьютере.

Рассмотрим оба варианта.

Мобильное приложение

Если Вы пользуетесь услугами Сбербанка (к примеру, имеете дебетовую пластиковую карту), то у Вас наверняка есть мобильное приложение. В любом случае его легко установить из Google Play или App Store.

Раньше процесс открытия счета в приложении Сбербанк состоял из 8 шагов. Сегодня эта процедура максимально упрощена и состоит всего из 3 этапов.

Для начала находим раздел «Инвестиции и пенсии», нажимаем на значок «+», выбираем «Брокерский счет» и «Открыть».

В этом же разделе Вы увидите другие предложения от банка:

• паевые фонды,
• пенсионные продукты,
• доверительное управление,
• накопительное страхование и др.

Если хотите самостоятельно управлять своими инвестициями, то просто проигнорируйте эти разделы и выбирайте «Брокерский счет».

В новом окне еще раз нажимаем «Открыть счет».

Алгоритм дальнейших действий:

1. Первой появляется вкладка, где нужно выбрать тариф, установить тумблер в нужное положение, указав, являетесь ли Вы налоговым резидентом РФ, а также выбрать страну рождения. Обратите внимание: предлагается два тарифа: Инвестиционный (он стоит по умолчанию) и Самостоятельный. Ниже я проведу обзор условий по обоим из них.
2. Следующий шаг — проверка контактных данных (номера телефона и адреса электронной почты) и выбор карточного счета для вывода средств.
3. На завершающем этапе предлагается дополнительно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). При этом Вы должны подтвердить, что не имеете открытого ИИС в другой компании, либо обязуетесь закрыть его в ближайшие 30 дней (это основные условия открытия индивидуального инвестиционного счета). Напомню, что ИИС дает право на получение налогового вычета до 52 тысяч в год.

Далее Вы подтверждаете всю указанную ранее информацию (тариф, номер телефона, почту, счет для вывода), ставите галочку напротив соглашения с условиями и нажимаете «Подтвердить».

После этого останется лишь дождаться смс об открытии счета, установить приложение Сбербанк Инвестор и пополнить счет.

Сбербанк Онлайн

Если Вам удобнее пользоваться компьютером, можно открыть брокерский счет в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в последствии совершать торговые операции через платформу QUIK.

С ребрендингом Сбербанка личный кабинет стал доступен в двух вариантах: со старым дизайном и с новым. Использовать в данный момент можно как первый, так и второй. Для переключения есть специальная кнопка.

Чтобы открыть брокерский счет в «старом» варианте личного кабинета, нужно выбрать вкладку «Прочее» и далее — «Брокерское обслуживание».

Но после этого Вас все равно перенаправят в новую версию кабинета, а потому дальнейшие инструкции будут одинаковыми.

В новом дизайне Сбербанка Онлайн открытие счета происходит через раздел Инвестиции в левой колонке меню, далее – «Брокерское обслуживание».

1. Нажимаем «Открыть брокерский счет».
2. Далее предлагается выбрать рынок. Фондовый и валютный стоят по умолчанию и их нельзя отключить. Напротив Срочного можно поставить галочку, и тогда Вам будет доступна торговля фьючерсами и опционами. Если Вы совсем новичок, то лучше пока обойтись без этого.
3. Выбрать тарифный план (Инвестиционный или Самостоятельный). В отличие от мобильного приложения здесь сразу дается пояснение к каждому тарифу, что очень удобно.
4. Указать счет для вывода средств.
5. Дать согласие на размещение свободных ценных бумаг (овернайт). Услуга подразумевает, что в ночное время Ваши акции и облигации могут передаваться в долг другим клиентам брокера для получения дополнительной прибыли. Данное мероприятие имеет свои риски, а потому стоит подумать, соглашаться ли на него. Для отказа нужно поставить галочку напротив «Не размещать».
6. Указать, хотите ли Вы использовать заемные средства для фондового рынка. Новичкам бы не советовал ставить галочку без предварительного изучения темы маржинальной торговли.
7. Согласиться или отказаться от открытия индивидуального инвестиционного счета. При открытии ИИС у Вас будет два счета – брокерский и индивидуальный инвестиционный. Если захотите пользоваться только ИИС, чтобы потом получать налоговые льготы, то на брокерском просто оставляйте нулевой баланс. Комиссии при неиспользование брокерского счета не взимаются.
8. Выбрать цель открытия брокерского счета – сохранить или получить дополнительный доход.
9. Выбрать страну рождения, подтвердить паспортные данные, налоговое резидентство, мобильный телефон и электронную почту.
10. На завершающем этапе подтвердить заключение договора путем проставления галочек и нажать «Подписать заявление».

В течение ближайших 1-2 дней Вы получите смс-сообщение об открытии брокерского счета и соответствующее письмо на электронную почту.

После этого можно будет пополнить счет и приступать к совершению операций на бирже.

Тарифы

Как уже было отмечено, Сбербанк предлагает на выбор два тарифных плана. Рассмотрим подробно условия каждого из них.

Самостоятельный	Инвестиционный
Комиссия за совершение сделок на фондовом рынке
При объеме сделок до 1 млн рублей	0,06 %	0,3 %
При объеме сделок от 1 до 50 млн рублей	0,035 %	0,3 %
Комиссия за совершение сделок на валютном рынке
При объеме сделок до 100 млн рублей	0,2 %	0,2 %
При объеме сделок свыше 100 млн рублей	0,02 %	0,2 %
Инвестиционный дайджест (идеи от аналитиков Сбербанка)
Нет	Регулярная рассылка
Доступ к порталу с ежедневными обзорами по финансовым инструментам
Нет	Доступ открыт только для квалифицированных инвесторов

Таким образом, тариф Инвестиционный, который, кстати, при регистрации стоит по умолчанию, больше подходит опытным инвесторам. Здесь выше комиссии, но есть доступ к ежедневной аналитике.

Тариф самостоятельный — оптимальный вариант для новичка. Комиссии низкие, плата за обслуживание счета отсутствует. Но дополнительно к 0,06 % взимается еще 0,01 % от сделки (на всех тарифах). Это комиссия биржи.

Минимального порога входа в Сбербанке нет. Можно пополнить счет на 1 тысячу рублей и сразу купить свою первую акцию.

Еще проще приобрести свои первые акции через виджет брокерской компании Финам :

Купить акции онлайн

Как пополнить торговый счет

Рассмотрим порядок действий на примере мобильного приложения:

1. Выбираем вкладку «Инвестиции и пенсии» и далее – счет, который необходимо пополнить. В нашем случае это брокерский счет.
2. Выбрать рынок, указать сумму и карту, с которой произойдет пополнение.
3. Нажать кнопку «Пополнить счет».

Денежные средства поступают на брокерский счет в течение нескольких секунд.

Как купить и продать ценную бумагу

Собственной компьютерной версии у Сбербанка нет, поэтому для торговых операций можно использовать либо мобильное приложение, либо торговый терминал QUIK.

Рассмотрим порядок покупки и продажи ценных бумаг с помощью приложения «Сбербанк Инвестор»:

1. Входим в приложение с помощью номера договора и пароля, которые придут в смс при открытии.
2. Выбираем вкладку «Рынок».
3. Выбираем вкладку с нужными инструментами (доступны акции, облигации, фонды и валюта).
4. Из предложенного перечня выбираем нужного эмитента.
5. В карточке компании будет доступна аналитика, обзор графиков, новости. Также здесь мы увидим две кнопки – «Купить» и «Продать». Нажимаем первую.
6. На этом этапе хотел бы остановить Ваше внимание. Читайте, что написано в самом низу экрана. Рыночная цена устанавливается так: стоимость последней сделки + 2 %. К примеру, если акция на данный момент стоит 300 рублей, то оставив галочку напротив цены по рынку (она выставлена по умолчанию), Вы купите ее за 306 рублей. Если уберете галочку, то сможете указать свою цену, как минимум снизив ее на 2 %. Для выставления объективной цены удобно пользоваться биржевым стаканом, где можно посмотреть актуальные цены спроса и предложения. Такого стакана у Сбербанка нет, что является одним из самых существенных недостатков брокера.
7. Установив цену, указываем количество лотов и нажимаем «Купить».

Порядок продажи аналогичен, только вместо «Купить» жмем «Продать».

Плюсы и минусы брокера

Традиционно завершаю свой обзор подведением итогов.

• Неоспоримая надежность. Вы можете быть уверенными в том, что брокер не обанкротится.
• Возможность открыть счет удаленно через интернет (сейчас такая возможность есть и у других брокеров, например у Тинькофф или Финам).
• Низкая комиссия на тарифе Самостоятельный.
• Отсутствие платы за обслуживание счета.
• Есть возможность пользоваться платформой QUIK.
• Отсутствие минимальной суммы пополнения. Торговать можно хоть с 500, хоть с 1000 рублей.
• Пополнение брокерского счета без комиссий с карты Сбербанка.
• Все налоги за Вас платит брокер, поскольку Сбер выступает налоговым агентом.

• Отсутствие биржевого стакана, что вынуждает дополнительно пользоваться другими источниками данных.
• Нет компьютерной версии торговой платформы. Осваивать сложный функционал площадки QUIK хочется не всем.
• Отсутствует доступ к Санкт-Петербургской бирже, поэтому покупать многие ценные бумаги иностранных компаний через Сбербанк не получится.

Брокер Сбербанк отлично подойдет начинающим инвесторам, желающим вкладывать средства в отечественные ценные бумаги. Комиссии здесь невысокие, что позволит начать торговать даже с небольшим капиталом.

А что Вы думаете по поводу Сбербанка? Поделитесь в комментариях.

Также подписывайтесь на обновления блога и делайте репост в социальных сетях: распространяйте финансовую грамотность среди друзей и знакомых.

http://sber-info.ru/otkryt-brokerskij-schet/
http://investbro.ru/kak-otkryt-brokerskijj-schet-v-sberbanke-poshagovo/