На каких криптобиржах не обязательно проходить верификацию личности KYC?

Второй год на рынке криптовалют не утихают споры вокруг Пятой директивы, созданной при поддержке FATF. Она обязывает пользователей цифровых валют проходить процедуру идентификации личности. Разберемся какие биржи надежно хранят данные пользователей.

Недавняя история с WhatsApp подняла очередную волну споров о защите личной информации, которую пользователи передают компаниям при прохождении процедуры KYC. Для криптовалютных трейдеров это обязательный этап, без которого они не начнут работу на криптовалютной бирже.

По мнению международной организации по борьбе с отмыванием денег (FATF) эти меры помогут предотвратить финансовые преступления и помешают спонсировать терроризм. Однако, предоставляя информацию о себе криптоплощадкам, пользователь рискует собственными деньгами, ведь в случае утечки или кражи данных в руках мошенников окажутся копии паспорта, ключ от криптокошелька и многое другое.

Навигация по материалу:

Зачем биржам «знать своего клиента»?

Еще несколько лет назад большинство криптовалютных бирж были полностью анонимными и не требовали от пользователей прохождение процедуры KYC (know your customer). В это же время на рынке было зарегистрировано огромное количество случаев отмывания денег через криптовалюты, а также активно развивался черный рынок, где с помощью цифровых монет можно было купить наркотики, компьютерные вирусы, контрабандные драгоценности, запрещенные лекарства и многое другое.

Согласно исследованиям Chainalysis, в 2020 году в пространстве даркнет вращалось порядка 1 млн биткоинов, из которых 300 тыс ВТС – это монеты, которые были украдены с кошельков пользователей или криптобирж. Для сравнения в 2017 году этот показатель был на 22% выше. Сокращение рынка даркнет во многом вызвано внедрением процедуры KYC, которая стала неотъемлемой частью Пятой Директивы по Борьбе с Отмыванием Денег (5AMLD), принятой во всем мире 10 января 2020 года.

Криптомошенникам стало гораздо сложнее выводить средства с бирж или отмывать деньги с помощью криптовалюты, так как торговая площадка располагала личными данными пользователя, включая копию паспорта или документов, удостоверяющих личность. При возникновении подозрений, контролирующие и регулирующие органы могли без проблем идентифицировать потенциального преступника и привлечь к ответственности.

Введение процедуры KYC изначально не приветствовалось ни самими пользователями, ни криптобиржами, которые уверяли, что идентификация противоречит природе блокчейна — анонимности. Подливают масло в огонь и постоянные утечки данных клиентов. Так, я декабре 2019 года биржа Poloniex заявила о масштабной утечке личной информации пользователей. А в конце 2020 года хакеры похитили более 1 млн электронных адресов пользователей у компании Ledger.

Как пройти процедуру KYC и обязательно ли это?

На самом дела в процедуре KYC нет ничего сложного, а пройти ее можно всего за несколько минут, особенно на начальных этапах, если вы не собираетесь выводить с площадки крупные суммы.

Несмотря на то, что у каждой биржи свои требования, в целом процедура похожа и укладывается в несколько стандартных шагов.

1. Для начала, скорее всего, придется подтвердить, что пользователю больше 18 лет, иначе криптоторговля будет запрещена полностью.
2. Затем нужно согласиться с Политикой конфиденциальности и условиями пользования.
3. Выбрать страну регистрации и проживания, а также загрузить копию паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.
4. Затем нужно сделать фото с камеры телефона или компьютера. Иногда биржи требуют сфотографировать себя вместе с паспортом.
5. И, наконец, согласиться с обработкой данных и отправить их на рассмотрение. Верификация завершена.

Рассмотрим требования криптовалютных бирж к пользователям и также проанализируем, где и как хранят информацию торговые площадки.

Binance (можно использовать без прохождения KYC)

Крупнейшая криптовалютная биржа Binance использует процедуру KYC частично. По факту Binance позволяет торговать криптовалютой, а также совершать ввод и вывод средств без верификации.

К примеру, трейдеры на спотовой площадке могут выводить до 2 ВТС ($70 000 по текущему курсу) в день без прохождения идентификации. Однако эти правила не распространяются на граждан и резидентов США.

Официальный сайт биржи https://www.binance.com

Если вам необходимо выводить более 2 ВТС ($70 000 по текущему курсу) в сутки, необходимо будет пройти процедуру KYC и предоставить следующие данные:

• полное имя и фамилию;
• указать национальность;
• код страны;
• половую принадлежность;
• подпись;
• электронный адрес;
• счета за коммунальные услуги;
• домашний адрес;
• пароль;

Для передачи и хранения вашей личной информации могут использоваться такие технологии шифрования, как сканирование PCI и многоуровневое шифрование защищенных сокетов. Также Binance сообщает, что доступ к хранилищам и зданиям, где установлены сервера с данными пользователей, имеет ограниченный круг лиц, чтобы минимизировать физические контакты с устройствами для хранения данных.

Криптовалютная биржа ОКЕХ с суточным объемом торгов в $11,5 млн, попала в заголовки медиа после ареста одного из основателей платформы. Напомним, что биржа заморозила вывод средств после того, как основатель OKEx Стар Сюй был арестован правоохранительными органами. Отметим, что Сюй имел доступ к приватным ключам кошельков, на которых хранились средства пользователей.

После инцидента биржа намерена не только делать копии приватных ключей, но и ужесточить требования пользования платформой. Согласно требованиям Общего регламента защиты данных (GDPR) и Закона о защите данных, биржа собирает и хранит следующий перечень данных:

• Адрес электронной почты
• номер мобильного телефона
• Полное официальное имя (включая прежнее имя и имена на местном языке)
• Национальность
• Номер паспорта или любой идентификационный номер государственного образца.
• Дата рождения («DOB»)
• Подтверждение личности (например, паспорт, водительские права или удостоверение личности государственного образца)
• Адрес проживания
• Подтверждение места жительства
• Дополнительные персональные данные или документация по усмотрению нашей группы соответствия

Также в компании рассказали о методах защиты информации.

«Мы принимаем различные меры для обеспечения информационной безопасности, включая шифрование сообщений OKEx с помощью SSL, двухфакторную аутентификацию для всех сессий и другие. Сотрудники компании имеют ограниченный доступ к вашим персональным данным», – сказано в документе.

Bitfinex

Bitfinex входит в топ-5 бирж по объему торгов и зарегистрирована на территории Британских и Виргинских островах. Площадка уверенно входит не только в список популярных, но и в список «лучших детективов года», так как собирает огромный массив данных о клиентах из различных источников.

Согласно «Политике конфиденциальности», криптобиржа хранит такие данные, как личные данные, указанные при регистрации, включая данные, предусмотренные процедурой KYC, историю транзакций, историю платежей и покупок токена LEO, переписка со службой поддержки и другими службами биржи, любые сообщения, созданные в Bitfinex Pulse.

Кроме того, биржа собирает IP-адреса, тип и версию браузера, часовые пояса, тип операционной системы и модулей, дату и время посещения платформы, все действия пользователя, включая просмотр страницы, щелчки по кнопкам, движение мыши по экрану монитора и многое другое.

При этом, компания не поясняет, каким именно образом данные пользователей защищаются от взлома и где они хранятся. Разработчики лишь сухо пояснили, что доступ к информации будет иметь ограниченный круг лиц.

«Однако никакая информационная система не может быть защищена на 100%. Таким образом, мы не можем гарантировать абсолютную безопасность вашей информации. Кроме того, мы не несем ответственности за безопасность информации, которую вы передаете нам по сетям, которые мы не контролируем, включая Интернет и беспроводные сети», – поясняется в «Политике конфиденциальности».

Poloniex

После массовой утечки данных основатели Poloniex пообещали усовершенствовать систему защиты данных, чтобы минимизировать вероятность хакерских атак.

В обновленной редакции “Политики конфиденциальности” указано, что биржа собирает и хранит такую информацию, как имя и фамилия пользователя, адрес электронной почты и почтовый адрес, дата рождения, удостоверение личности государственного образца, налоговый идентификатор, идентификационная информация, фотографии, название компании и пароль. Кроме того, биржа может собирать и хранить информацию о судимостях, санкциях в отношении конкретного пользователя и другое.

Пользовательская информация хранится на серверах, расположенных в США, а доступ к ним имеет ограниченное количество людей. При этом о методах компьютерной защиты информации сказано немного. В документе указано, что биржа использует технологию шифрования. Других подробностей найти не удалось.

Выводы

Процедура KYC требует предоставить персональные данные. Пользователям криптобирж необходимо принять это как факт и выбирать торговые площадки, которые способны минимизировать объем собираемых сведений и гарантировать защиту личной информации по мировым и европейским стандартам.

На что обратить внимание при выборе платформы:

• Объем требуемых данных.
• Технологии хранения и защиты информации.
• Ответственность биржи перед пользователями в случае утечки.
• Историю взломов биржи.

Дата публикации 21.01.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Анонимные биржи криптовалют без верификации (рейтинг ТОП-10)

Автор: Probivnoy Team. Обновлено: 18.01.2021

Биржи требуют предоставления документов и верификации личности? Нет возможности спокойно и анонимно торговать криптовалютой? Тогда подготовленный в этом обзоре рейтинг лучших анонимных бирж криптовалют будет Вам весьма полезен и Вы сможете выбрать для себя лучшую криптобиржу, без обязательной верификации (без KYC и AML).

Анонимность с каждым годом становится роскошью для всех пользователей в сети интернет, каждый сайт (не только биржи) постоянно собирают информацию о всех действиях каждого человека (клиента или посетителя сайта) и что дальше происходит с этими данными 99% обычных пользователей даже и не догадываются.

Это же касается и криптовалютных бирж, которые первоначально создавались, как альтернатива обычным форекс брокерам (биржам по торговле валютой и акциями компаний) и давали свободу выбора своим клиентам (отсутствие лимитов, полная анонимность), но с каждым годом большинство бирж перешли «под крыло» финансовых регуляторов и стали массово вводить различные ограничения, требовать документы для подтверждения личности каждого пользователи и даже примеры документов, доказывающие происхождение средств на счету клиента.

Всё же найти биржи без KYC и AML процедур (без обязательной верификации личности и предоставления документов) пока еще можно и чтобы не тратить время на долгий поиск и анализ работы всех бирж, для читателей блога ниже подготовлен уже готовый рейтинг крипто бирж, в которых нет обязательной верификации личности и можно торговать анонимно.

ТОП-10: биржи криптовалют без верификации

• Binance (обзор Binance / официальный сайт). Обязательной верификации нет, ограничение на вывод без верификации = 2 BTC в сутки (или эквивалент в других криптовалютах).
• Huobi Global (обзор Huobi Global / официальный сайт) – можно быстро зарегистрироваться и торговать без верификации (одна из крупнейших криптобирж), при этом лимит будет 1500 USD на вывод в день, что вполне достаточно для многих трейдеров.
• Livecoin (биржа перестала работать). Нет обязательной верификации аккаунтов и лимита на вывод средств с биржи.
• Prime XBT (обзор Prime XBT / официальный сайт). Нет обязательной верификации и ограничений на вывод средств со своего счета на бирже.
• BitMax (обзор BitMax / официальный сайт). Нет обязательной верификации, ограничение на вывод 2 BTC в сутки (или эквивалент в других криптовалютах).
• Kucoin (обзор Kucoin / официальный сайт). Обязательной верификации нет, ограничение на вывод без верификации составляет 2 BTC в месяц (или эквивалент в другой криптовалюте).
• Yobit (обзор Yobit / официальный сайт). Нет обязательной верификации аккаунтов и ограничений на вывод средств.
• Crex24 (обзор Crex24 / официальный сайт). Обязательной верификации аккаунта нет, также нет ограничений на ввод и вывод средств с биржи.
• Utorg (обзор Utorg / официальный сайт). Обязательной верификации аккаунта нет, если работаете только с криптовалютой.
• Stockpoint (обзор Stockpoint / официальный сайт). Обязательной верификации аккаунта нет, ввод и вывод без ограничений в криптовалюте (для вывода фиата нужна верификация).
• Kuna (обзор Kuna / официальный сайт). Обязательной верификации аккаунта нет, ограничение без верификации = до 30 000 грн.
• Бонус – Payeer биржа (обзор кошелька Payeer / официальный сайт). Биржа криптовалют в Payeer кошельке – доступный способ покупки и продажи популярных криптовалют без верификации. Биржа доступна каждому зарегистрированному пользователю. Без верификации кошелька ограничение на вывод 1000 USD в месяц.

Для желающий торговать фьючерсами (Биткоин-фьчерсами и т.д.) подойдет криптовалютная биржа FTX – новая быстро набравшая популярность биржа криптовалютных деривативов.

Критерии отбора в рейтинг

• Простая и быстрая регистрация.
• Верификация аккаунта отсутствует или необязательная (при этом лимиты на вывод достаточно высокие).
• Биржа имеет хорошую репутацию и отзывы (реальных пользователей в блоге и по другим тематическим криптовалютным ресурсам).
• Удобный процесс пополнения счета и вывода личных средств.
• Аккаунт на бирже можно дополнительно защитить с помощью 2FA (двухфакторной аутентификацией с помощью SMS пароля или Google Authenticator).

Краткие обзоры лучших криптовалютных бирж без верификации (без KYC и AML)

Binance

Binance – крупнейшая криптовалютная биржа популярная во многих странах. Функциональная, удобная в использовании с множеством «фишек», как для новичков, так и для опытных трейдеров.

Преимущества: большой выбор криптовалют, множество инструментов для торгов и заработка на криптовалюте, нет обязательной верификации, высокий лимит на вывод без верификации, сайт доступен на русском языке.

Livecoin

Livecoin – старая и довольная популярная русскоязычная биржа, поддерживающая покупку и продажу криптовалюты за фиат (рубль, доллар). Простая и удобная в использовании, на бирже доступен широкий выбор криптовалюты для торгов. Пользуется спросом у обычных пользователей, желающий купить криптовалюту и трейдеров-новичков.

Преимущества: удобная в работе биржа, сайт биржи на русском, есть поддержка торгов с фиатом, нет обязательной верификации и лимитов на вывод.

Недостатки: небольшие объемы торгов по некоторым парам. Биржа перестала работать.

Prime XBT

Prime XBT – новая быстро набирающая популярность криптовалютная биржа для маржинальной торговли (с кредитным плечом). Сделана для профессиональных трейдеров, желающих комфортно торговать криптовалютой на надежной бирже.

Преимущества: удобная в работе многофункциональная биржа на русском языке, возможно торговля с плечом до 1:100, нет верификации и ограничений на вывод.

Недостатки: небольшой выбор торговых пар.

BitMax

BitMax – относительно новая (работает с 2018 года), но уже довольно популярная криптовалютная биржа (для зарубежных трейдеров, не очень популярна и малоизвестна на рынке Восточной Европы).

Преимущества: удобная в работе качественная криптобиржа, нет обязательной верификации, высокий лимит на вывод без KYC до 2 BTC в сутки.

Недостатки: нет русскоязычной версии сайта, в мерю большой выбор торговых пар.

Kucoin

Kucoin – одна из крупнейших и наиболее известных мировых криптовалютных бирж, которую активно используются трейдеры по всему миру уже не первый год.

Преимущества: многофункциональная торговая платформа, удобная и надежная в работе криптобиржа, нет обязательной верификации (без верификации лимит на вывод 2 BTC в месяц).

Недостатки: нет русскоязычной версии сайта.

Yobit

Yobit – одна из самых старых и популярных у пользователей бирж, особенно на русскоязычном рынке.

Преимущества: простая в работе биржа на русском языке, без обязательной верификации аккаунтов и без ограничений на вывод.

Недостатки: неоднозначная репутация.

Utorg

Utorg – новая качественная русскоязычная биржа криптовалют, уверенно набирающая популярность на рынке СНГ, благодаря богатому функционалу, понятному и удобному в работе сайту.

Преимущества: удобная многофункциональная биржа для торговли криптовалютой, сайт доступен на русском, нет обязательной верификации аккаунтов (при работе с криптовалютой).

Недостатки: небольшой выбор криптовалют и небольшие торговые объемы, нужна верификация личности (если планируется пополнение счета и вывод в фиате).

Crex24

Crex24 – малоизвестная, но довольно простая и удобная в работе криптобиржа на русском языке.

Преимущества: простой и удобный в работе сайт, нет обязательной верификации личности и ограничений на вывод, на бирже есть криптовалютный кран для заработка без вложений, большой выбор торговых пар.

Недостатки: небольшие торговые объемы, неоднозначная репутация у биржи.

Stockpoint

Stockpoint – относительно новая и малоизвестная биржа криптовалют, официально зарегистрированная в Эстонии, функциональная и с низкими торговыми комиссиями.

Преимущества: простая в работе бирже, даже для новичков, есть версия сайта на русском языке, нет обязательной верификации, нет лимитов на вывод (в криптовалюте).

Недостатки: небольшой выбор торговых пар, работает официально (в любой момент верификация станет обязательной для каждого пользователя биржи).

Kuna – довольно популярная и крупная биржа на рынке Восточной Европы с богатым функционалом и приятным в работе интерфейсом. На бирже можно покупать и продавать криптовалюту за гривну, рубли и доллары.

Преимущества: сайт на русском и украинском языках, есть поддержка фиата, нет обязательной верификации, лимит на вывод без верификации до 30 000 грн.

Недостатки: работает официально (в любой момент верификации станет обязательной для каждого).

Криптовалютная биржа в Payeer кошельке

Payeer – один из самых удобных, популярных и надежных электронных кошельков, в котором также можно хранить, покупать и продавать криптовалюты на внутренней криптовалютной бирже.

Преимущества: один из самых популярных русскоязычных электронных кошельков, надежный и безопасный в работе, создать кошелек и торговать на внутренней биржи можно анонимно.

Недостатки: в первую очередь всё же это электронный кошелек, а не биржа, но покупать через него можно такие криптовалюты, как: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) и т.д.

Преимущества и недостатки анонимных бирж криптовалют

Плюсы

• Чтобы начать торговать достаточно пройти быструю регистрацию, используя Email и пароль.
• Можно без проблем создавать по несколько аккаунтов на каждой бирже и разделять свои средства между ними (чтобы снизить риски потери средств на одном аккаунте, в случае его взлома хакерами и т.д.).
• Не нужно переживать, что Ваши данные или копии документов могут попасть в руки злоумышленников (обычные крупные биржи также взламывают и хакеры получают полную информацию по базам всех клиентов и доступ с копиями их документов, которые в дальнейшем могут быть использованы в мошеннических целях).

Минусы

• Невысокие лимиты на вывод средств (трейдерам с большими оборотами сложно заводить и выводить большие суммы личных средств, но можно создавать по несколько аккаунтов на каждой из бирж).
• В некоторых биржах не известно, кто ей управляет (является владельцем).
• Нет 100% гарантии сохранности средств трейдеров (при банкротстве или взломе биржи никто не вернет Вам ваши средства).
• Нет гарантии, что в любой момент в будущем не будет введена обязательная верификация аккаунтов всех новых и старых пользователей на бирже.
• Многие не работают с фиатом.

Какая биржа криптовалют без верификации лучше?

Выбор наиболее оптимальной криптовалютной биржи для торговли каждый должен сделать самостоятельно, основываясь на многих факторах:

• Удобство торговли, пополнения счета и вывода средств.
• Изобилие торговых пар и выбор криптовалют на бирже.
• Наличие русскоязычной версии сайта (многие биржи не имеют версии сайта на русском языке).
• Есть ли торговля с кредитным плечом.

Следовательно, каждый должен внимательно изучить указанный в обзоре рейтинг анонимных бирж, опробовать каждую и выбрать для себя наиболее подходящую. Чтобы легче было выбрать биржу, можно разделить общий рейтинг по видами торговых возможностей на этих биржах:

• Для обычной торговли криптовалютой (в парах с BTC, ETH, USDT и т.д.): все указанные в обзоре биржи, кроме Bitmex.
• Для торговли в парах с фиатом (долларом, рублем, гривной и т.д.): Utorg, Yobit, Stockpoint, Kuna, Crex24, криптобиржа в Payeer кошельке.
• Для торговли с кредитным плечом (маржинальной торговли) : Binance, Bitmex, Prime XBT, BitMax.

На заметку: на анонимных биржах рекомендуется не хранить крупные суммы криптовалюты или фиата, а также не забывать о диверсификации (разделять риски) – чтобы на одной бирже не хранились все средства (торговать можно одновременно на нескольких биржах, при этом свои средства разделить в равных долях между этими биржами, чтобы существенно снизить риски потери этих средств).

В заключение к этому обзору надеемся, что данный рейтинг криптобирж без обязательной верификации аккаунта и предоставления каких-либо документов, поможет Вам выбрать для себя наиболее удобную и надежную анонимную криптовалютную биржу. Свои примеры, мнения и отзывы, какую выбрать биржу криптовалют без верификации для безопасной торговли криптовалютой в 2021 году, оставляем в комментариях к этому обзору и делимся им в социальных сетях, если он был Вам полезен.

https://mining-cryptocurrency.ru/kyc-na-kriptovalyutnyh-birzhah/

Анонимные биржи криптовалют без верификации и проверки личности (рейтинг ТОП-15 без KYC и AML)