Как хранить и переводить биткоины анонимно: рассказывает Mixer.Money

Ежегодный опрос ForkLog показал, что 14,5% читателей хотят пользоваться биткоин-миксерами, но не понимают принцип их работы. На первый взгляд смешивание биткоинов выглядит сложно: taint-аналитика, кластеры, анализ схожих объемов… На самом деле все проще: миксеры обменивают ваши биткоины на монеты других пользователей.

Вместе с биткоин-миксером Mixer.Money рассказываем об очистке монет: для чего это нужно, как работает и сколько стоит.

Как мошенники находят владельцев кошельков

Биткоины хранятся в блокчейне в виде UTXO (Unspent Transaction Output, выход неизрасходованной транзакции).

UTXO похожи на банкноты: 1 BTC на кошельке пользователя может состоять из десяти UTXO по 0,1 BTC, двух UTXO по 0,5 BTC или любой другой комбинации UTXO.

Когда пользователь отправляет биткоины, сеть создает новые UTXO.

Пример: У Алисы есть 1 BTC, который хранится в виде одной UTXO. Она отправляет Бобу 0,3 BTC. Сеть создает записи о двух новых UTXO:

• UTXO2 для 0,3 BTC. Теперь они принадлежат Бобу;
• UTXO3 для 0,7 BTC. Эти монеты вернулись к Алисе.

0,7 BTC (UTXO3) можно назвать «сдачей с транзакции».

Блокчейн-обозреватели вроде Blockchain.com автоматически обрабатывают записи о создании UTXO. По этим данным они устанавливают цепочку транзакций, которую прошли биткоины.

Из-за UTXO злоумышленники могут проследить цепочки транзакций, установить личность владельца кошелька, а затем шантажировать его или украсть биткоины с помощью социальной инженерии.

Простое микширование биткоинов

Биткоин-миксеры очищают биткоины пользователей: смешивают UTXO, чтобы разорвать цепочку «отправитель-получатель». В результате злоумышленники не могут отследить настоящего отправителя транзакции.

Как правило, у миксеров есть несколько режимов смешивания монет. Они отличаются стоимостью, длительностью процесса очистки биткоинов и степенью защиты от анализа блокчейна.

Mixer.Money микширует монеты в трех режимах: «Миксер», «Полная анонимность» и «Точный платеж».

Для простой очистки биткоинов на Mixer.Money нужно ввести адрес получателя и следовать инструкции.

Режим «Миксер» обеспечивает базовую анонимность — защищает от ручного анализа транзакций. Комиссия сервиса за очистку составляет 1–1,5% от суммы перевода + 0,00035 BTC. На микширование уходит около двух часов.

Когда пользователи отправляют монеты на адрес Mixer.Money, они попадают в премиксер. Премиксер разбивает UTXO пользователей на части для лучшего смешивания транзакций. Это можно сравнить с разменом крупных купюр на мелкие.

Пример простой очистки: Алиса отправляет миксеру 1 BTC и указывает адрес Боба. Миксер получает UTXO Алисы, удерживает комиссию и отправляет Бобу UTXO других пользователей из премиксера. Сеть биткоина записывает, что Боб получил 0,99 BTC, которые раньше принадлежали нескольким несвязанным между собой адресам.

Простая очистка: миксер принимает биткоины клиентов и создает новые UTXO. Затем он отправляет клиентам случайные UTXO.

У режима «Миксер» есть недостатки:

• он не защищает от продвинутой блокчейн-аналитики вроде анализа схожих объемов. При таком подходе сервисы ищут пары транзакций с похожими суммами и временем исполнения. Первая транзакция — пользователь отправил биткоины в миксер. Вторая — миксер отправил чистые биткоины на новый кошелек пользователя;
• пользователь рискует получить грязные биткоины, связанные со взломами и мошенничеством. Крупные биржи могут заблокировать депозит или запросить у пользователя историю биткоинов.

Сложное микширование биткоинов

В режиме «Полная анонимность» Mixer.Money отправляет пользователю «чистые» биткоины из крупных бирж.

Для лучшего микширования пользователь получает монеты на два адреса. Например, при очистке 1 BTC сервис отправит на один адрес 0,242 BTC, а на другой — 0,745 BTC. Mixer.Money случайным образом выбирает время отправки и соотношение сумм транзакций, чтобы усложнить кластерную и taint-аналитику.

Сервисы кластерной аналитики отслеживают UTXO, которые принадлежат разным адресам, но попали в одну транзакцию — кластер. Скорее всего, операции с разными UTXO подписал один владелец. Аналитические сервисы проверяют адреса из кластера в поисках транзакции, отправленной с верифицированного аккаунта криптобиржи. Так они устанавливают личность владельца основного кошелька.

Сервисы taint-аналитики проверяют связанные цепочками транзакций адреса. Простое микширование не защищает от такого анализа. После сложной очистки аналитический сервис не найдет связь между отправителем и получателем биткоинов.

Стоимость очистки монет в режиме «Полная анонимность» состоит из двух частей:

• оплата транзакционных комиссий — 0,0007 BTC;
• оплата услуг миксера — 4–5% от суммы транзакции. Сервис выбирает случайный процент из этого диапазона, чтобы усложнить анализ схожих объемов.

Пример сложной очистки: Алиса отправляет 1 BTC Mixer.Money и указывает два адреса для возврата монет. Сервис отправляет UTXO Алисы в премиксер, чтобы смешать их с биткоинами других пользователей. Затем Mixer.Money переводит смешанные монеты на биржу и возвращает Алисе «чистые» биткоины с кошельков инвесторов.

Сложная очистка: миксер отправляет биткоины инвесторов на два кошелька, чтобы усложнить аналитику.

В режиме «Точный платеж» пользователь также получает монеты от инвесторов на два адреса. При этом он может выбрать сумму для отправки на первый кошелек. Mixer.Money вычитает комиссию за смешивание из транзакции на второй адрес.

Опасно ли пользоваться биткоин-миксерами

Биткоин-миксеры не хранят данные пользователей и автоматически удаляют информацию о заявках. Кроме того, Mixer.Money генерирует новый биткоин-адрес для каждой заявки, чтобы снизить эффективность taint-анализа.

Mixer.Money проверяет случайные UTXO для внутренней статистики. По данным сервиса, с незаконной деятельностью связано менее 10% транзакций. Остальные транзакции отправляют пользователи, которые хотят сохранить анонимность биткоин-адресов.

Часто миксеры лишь смешивают UTXO в премиксере, и пользователи рискуют получить собственные монеты. В режимах «Полная анонимность» и «Точный платеж» Mixer.Money отправляет пользователям «чистые» биткоины, которые прошли проверку на биржах.

В этих режимах сервис получает криптовалюту через платформу Jambler.io. Она закупает биткоины у пользователей бирж и передает монеты миксерам-партнерам. Инвесторы получают биткоины из премиксера и 1% от суммы продажи.

Выводы

Миксеры помогают держателям биткоинов сохранить анонимность. С их помощью инвесторы могут выводить биткоины и при этом держать основной адрес в тайне.

Такие сервисы берут технические сложности на себя. Пользователю достаточно ввести адрес для получения монет и отправить биткоины.

Единственный недостаток биткоин-миксеров — долгий процесс очистки монет. При отправке биткоинов в обменник через миксер, убедитесь, что заявка на обмен будет активна минимум шесть часов.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.

Обменник не переводит биткоины гидра

Биткойн [а] (₿) — это криптовалюта, изобретенная в 2008 году неизвестным лицом или группой людей под именем Сатоши Накамото [15] и начатая в 2009 году [16] , когда ее реализация была выпущена в виде программного обеспечения с открытым исходным кодом.

Это децентрализованная цифровая валюта без центрального банка или единого администратора, которая может передаваться от пользователя к пользователю в одноранговой биткойн-сети без необходимости посредников. [8] транзакции проверяются сетевыми узлами с помощью криптографии и записываются в публичную распределенную книгу, называемую блокчейном. Биткоины создаются в качестве вознаграждения за процесс, известный как

майнинг. Их можно обменять на другие валюты, товары и услуги. [17] исследование, проведенное Кембриджским университетом, показало, что в 2017 году насчитывалось от 2,9 до 5,8 миллиона уникальных пользователей, использующих криптовалютный кошелек, большинство из них используют биткоин. [18]

Биткойн подвергся критике за его использование в незаконных транзакциях, большое количество электроэнергии, используемой майнерами, волатильность цен и кражи с бирж. Некоторые экономисты, в том числе несколько Нобелевских лауреатов, в разное время характеризовали его как

спекулятивный пузырь. Биткойн также использовался в качестве инвестиции, хотя несколько регулирующих органов выпустили предупреждения для инвесторов о биткойне. [19] [20]

Содержание

История

Создание

Доменное имя [21] 31 октября 2008 года, ссылка на статью под авторством Сатоши Накамото под названием Биткоин: в пиринговую систему электронной наличности [4] была опубликована в криптографии рассылки. [22] Накамото реализована программного обеспечения Bitcoin в качестве открытого исходного кода и выпустили его в январе 2009 года. [23] [24] [16] Накамото личность остается неизвестной.

3 января 2009 года биткойн-сеть была создана, когда Накамото добыл начальный блок цепочки, известный как блок genesis. [25] [26] В coinbase этого блока был встроен текст «The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks». [16] Эта заметка ссылается на заголовок, опубликованный The Times, и была интерпретирована как временная метка и комментарий к нестабильности, вызванной банковским делом с частичным резервированием. [27] : 18

Приемник первого биткоин-транзакции cypherpunk Хэл Финни, которые были созданы первые многоразовые доказательства работы

системы (RPoW) в 2004 году. [28] Финней скачал программное обеспечение биткойн на ее дату выхода, и на 12 января 2009 года получил десять биткоинов от Накамото. [29] [30] другие ранние cypherpunk сторонники были создатели биткоин предшественников: Вэй Дай, создатель, б-деньги, и Ник Сабо, создатель чуть золота. [25] в 2010 году, первые известные коммерческие сделки с помощью Bitcoin произошел, когда программист Ласло Hanyecz купил два Папа Джонс пицца для ₿10,000. [31]

По оценкам блокчейн-аналитиков, Накамото добыл около миллиона биткоинов [32] , прежде чем исчезнуть в 2010 году, когда он передал ключ сетевого оповещения и контроль над хранилищем кода

Гэвину Андресену. Позже Андресен стал ведущим разработчиком в Bitcoin Foundation. [33] [34] Андресен затем стремился децентрализовать контроль. Это оставляло возможность для развития споров о будущем пути развития биткойна, в отличие от предполагаемого авторитета вклада Накамото. [35] [34]

2011–2012

После ранних транзакций proof-of-conceptчерные рынки, такие как Silk Road. За 30 месяцев своего существования, начиная с февраля 2011 года, Silk Road исключительно принимал биткоины в качестве оплаты, совершив 9,9 миллиона транзакций в биткоинах на сумму около 214 миллионов долларов.

В 2011 году цена начиналась с $ 0,30 за биткоин, вырастая до $5,27 за год. Цена выросла до $ 31,50 8 июня. В течение месяца цена упала до $ 11,00. В следующем месяце она упала до $7,80, а еще через месяц-до $ 4,77. ]

В 2012 году цены на биткойн начинались с $5,27, вырастая до $13,30 за год. К 9 января цена выросла до $7,38, но затем упала на 49% до $ 3,80 в течение следующих 16 дней. Затем цена выросла до $ 16,41 17 августа, но упала на 57% до $7,10 в течение следующих трех дней. [38]

Фонд Биткойн был основан в сентябре 2012 года для содействия развитию и поглощению биткойна. [39]

1 ноября 2011 года была выпущена эталонная реализация Bitcoin-Qt версии 0.5.0. Он представил передний конец, который использовал инструментарий пользовательского интерфейса Qt. [40] Программное обеспечение ранее использовало Berkeley DB для управления базами данных. Разработчики перешли на LevelDB в выпуске 0.8, чтобы сократить время синхронизации блокчейна. [ цитата необходима ] Обновление этого выпуска привело к незначительному форку блокчейна 11 марта 2013 года. Развилка была разрешена вскоре после этого. [ цитата необходима ] посев узлов через IRC был прекращен в версии 0.8.2. с версии 0.9.0 программное обеспечение было переименовано в Bitcoin Core. Плата за транзакции была снова снижена в десять раз в качестве средства поощрения микротранзакций . хотя Bitcoin Core не использует OpenSSL для работы сети, программное обеспечение использовало OpenSSL для удаленных вызовов процедур. Версия 0.9.1 была выпущена для устранения уязвимости сети к ошибке Heartbleed . ]

2013–2016

В 2013 году цены начинались с $ 13,30 и выросли до $770 к 1 января 2014 года. [37]

В марте 2013 года блокчейн временно разделен на две независимые цепочки с разными правилами из-за ошибки в версии 0.8 программного обеспечения биткойна. Две блокчейны работали одновременно в течение шести часов, каждая со своей версией истории транзакций с момента разделения. Нормальная работа была восстановлена, когда большая часть сети понизилась до версии 0.7 программного обеспечения биткойна, выбрав обратно совместимую версию блокчейна. В результате этот блокчейн стал самой длинной цепочкой и мог быть принят всеми участниками, независимо от их версии программного обеспечения bitcoin. [41] Во время раскола биржа Mt. Gox ненадолго остановила биткойн-депозиты, и цена упала на 23% до $37 [41] [42] , прежде чем восстановиться до предыдущего уровня примерно в $48 в последующие часы. [43]

Американская сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) установила нормативные принципы для [44] [46]

В апреле биржи BitInstant и Mt. Gox столкнулись с задержками обработки из-за недостаточной емкости [47] , в результате чего цена биткойна упала с $266 до $76, а затем вернулась к $160 в течение шести часов. [48] Цена биткойна выросла до $ 259 10 апреля, но затем упала на 83% до $45 в течение следующих трех дней. [38]

На 15 мая 2013 года, власти США изъяли учетные записи, связанные с Mt. Гора Gox после обнаружения она не зарегистрирована в качестве денег передатчика с финансовым центром в США. [49] [50] 23 июня 2013 года, в США Управление по борьбе с наркотиками , перечисленных ₿11.02 в качестве арестованных активов в Министерство юстиции Соединенных Штатов захвата уведомления в соответствии с 21 U. S. С. § 881. Это был первый случай, когда государственное учреждение конфисковало биткойн. [51] ФБР конфисковало около 30 000 йен [52] в октябре 2013 года с темного веб-сайта Silk Road, после ареста Росса Уильяма Ульбрихта. [53] [54] [55] эти биткоины были проданы на слепом аукционе по данным Службы маршалов США венчурному инвестору Тиму Дрейперу. [52] цена биткойна выросла до $755 19 ноября и упала на 50% до $378 в тот же день. 30 ноября 2013 года цена достигла $ 1163, прежде чем начать долгосрочный крах, снизившись на 87% до $152 в январе 2015 года. ]

5 декабря 2013 года Народный банк Китая запретил китайским финансовым учреждениям использовать биткоины. [56] После этого объявления стоимость биткоинов упала, [57] и Baidu больше не принимала биткоины за определенные услуги. Покупка реальных товаров за любую виртуальную валюту была запрещена в Китае, по крайней мере, с 2009 года. ]

В 2014 году цены начинались с $ 770 и упали до $314 за год. [37] 30 июля 2014 года Фонд Викимедиа начал принимать пожертвования в виде биткоина. [60]

В 2015 году цены начинались с $314 и выросли до $434 за год. В 2016 году цены выросли и поднялись до $ 998 к 1 января 2017 года. [37]

Релиз 0.10 программного обеспечения был обнародован 16 февраля 2015 года. Он ввел библиотеку консенсуса, которая давала программистам легкий доступ к правилам, регулирующим консенсус в сети. В версии 0.11.2 разработчики добавили новую функцию, которая позволяла делать транзакции нерасходованными до определенного времени в будущем. [61] Bitcoin Core 0.12.1 был выпущен 15 апреля 2016 года и позволял одновременно выполнять несколько софт-форков. [62] около 100 участников работали над Bitcoin Core 0.13.0, который был выпущен 23 августа 2016 года.

В июле 2016 года был активирован софт-форк CheckSequenceVerify. [63]

В октябре 2016 года релиз Bitcoin Core 0.13.1 включалсофт-форк [ цитата необходима ] Тот патч, который был изначально закончен в апреле, и 35 разработчики занимались для его развертывания. [ править ] в этом выпуске описаны раздельного свидетеля (SegWit), которая направлена на место понижательное давление на операционные издержки, а также увеличить максимальное количество транзакций емкость сети. [64] [ неосновной источник, необходимый ] Релиз 0.13.1 прошел обширные испытания и исследования, что привело к некоторым задержкам в дате его выпуска. [ цитата необходима ] SegWit предотвращает различные формы податливости транзакций. [65] [ требуется не первичный источник ]

2017–2019

15 июля 2017 года было одобрено спорное обновление программного обеспечения Segregated Witness [SegWit] (Segwit был предназначен для поддержки сети Lightning, а также для улучшения масштабируемости. [66] впоследствии SegWit был активирован в сети 24 августа 2017 года. Цена Bitcoin выросла за неделю почти на 50% после утверждения SegWit по. [66] на 21 июля 2017 года, биткоин торговался на уровне $2,748 до 52% от 14 июля 2017 года по $1,835. [66] сторонники крупных блоков, которые были недовольны активации SegWit раздвоенный программное обеспечение на 1 августа 2017 года создать биткоин наличные.

Цены начались с $998 в 2017 году и выросли до $13 412,44 1 января 2018 года , достигнув своего рекордного максимума в $19 783,06 17 декабря 2017 года. [67 ]

Китай запретил торговлю биткоином, причем первые шаги были предприняты в сентябре 2017 года, а полный запрет начался 1 февраля 2018 года. Затем цены на биткойн упали с $9 052 до $ 6 914 5 февраля 2018 года. [38] Процент торговли биткоином в китайском юане упал с более чем 90% в сентябре 2017 года до менее чем 1% в июне 2018 года. [68]

В течение остальной части первой половины 2018 года цена биткойна колебалась между $ 11 480 и $5 848. На 1 июля 2018 года цена биткойна составляла $ 6343. [69] [70] Цена на 1 января 2019 года составила $ 3747, что на 72% меньше, чем в 2018 году, и на 81% меньше, чем в прошлом году. [69] [71]

В сентябре 2018 года анонимная сторона обнаружила и сообщила об уязвимости недопустимого блока отказа от сервера разработчикам Bitcoin Core, Bitcoin ABC и Bitcoin Unlimited. Дальнейший анализ разработчиков биткойна показал, что этот вопрос также может позволить создавать блоки, нарушающие лимит в 21 миллион монет и CVE—2018-17144 был назначен, и проблема была решена. [72] [ требуется неосновной источник ]

Цены на биткойн были негативно затронуты несколькими взломами или кражами с криптовалютных бирж, включая кражи с Coincheck в январе 2018 года, Bithumb в июне и Bancor в июле. За первые шесть месяцев 2018 года с бирж было похищено криптовалют на сумму 761 миллион долларов. [73] цена Биткойна была затронута, даже несмотря на то, что другие криптовалюты были украдены в Coinrail и Bancor, поскольку инвесторы беспокоились о безопасности криптовалютных бирж. [74] [75] [76] в сентябре 2019 года межконтинентальная биржа (владелец NYSE) начал торговать фьючерсами на биткоин на своей бирже под названием Bakkt. [77] Bakkt также объявила, что запустит опционы на биткойн в декабре 2019 года. [78] в декабре 2019 года YouTube удалил биткойн и криптовалютные видео, но позже восстановил контент после того, как решил, что они [79]

В феврале 2019 года канадская криптовалютная биржа Quadriga Fintech Solutions потерпела неудачу, потеряв около 200 миллионов долларов. [80] к июню 2019 года цена восстановилась до $13 000. [81]

По данным CoinMetrics и Forbes, 11 марта 281 000 биткоинов были проданы владельцами, которые держали их всего тридцать дней. Это по сравнению с 4131 биткойном, который лежал в спячке в течение года или более, указывая на то, что подавляющее большинство волатильности биткойна в тот день было от недавних покупателей. [81] в течение недели 11 марта 2020 года в результате пандемии COVID-19криптовалютная биржа Kraken испытала 83% — ный рост числа регистраций учетных записей за неделю обвала цен на биткойн , что стало результатом того, что покупатели хотели извлечь выгоду из низкой цены. [81] 13 марта 2020 года биткойн упал ниже 4000 долларов во время широкой распродажи рынка, связанной с пандемией COVID-19, после того как в феврале 2020 года он торговался выше 10 000 долларов [82].]

В августе 2020 года MicroStrategy инвестировала $ 250 млн в биткойн в качестве резервного актива казначейства. [83] в октябре 2020 года Square, Inc. вложила примерно 1% своих общих активов ($50 млн) в биткойн. [84] В ноябре 2020, компания PayPal объявила, что все пользователи в США могут покупать, держать, или продать биткоин через PayPal. [85] на 30 ноября 2020 года биткоин достиг нового исторического максимума в $19,860 превысив предыдущий максимум от декабря 2017 года. [86] Александр Винник, основатель БТЦ-е, был осужден и приговорен к 5 годам тюрьмы за отмывание денег во Франции в то время как отказ от дачи показаний в ходе судебного разбирательства. [87] В декабре 2020 года Массачусетская взаимная страховая компания объявила, что купила $100 млн в биткоинах, или примерно 0,04% от своего общего инвестиционного счета. [88]

Дизайн

Единицы измерения и делимость

Единицей счета системы Биткойн является биткойн. Символы тикера, используемые для представления биткойна, — это BTC [b] и XBT. [c] [93] : 2 его символ Юникода -₿. [1] Небольшие количества биткойна, используемые в качестве альтернативных единиц измерения, — это миллибиткоин (mBTC) и Сатоши (sat). Названный в честь создателя биткойна, Сатоши — это наименьшая сумма в биткойне, представляющая собой 1 ⁄ _{100 000 000} биткойнов, стомиллионную часть биткойна. [2] миллибиткоин равен 1 ⁄₁₀₀₀ биткоинов; одна тысячная часть биткоина или 100 000 сатоши. [94]

Блокчейн

Блокчейн биткойна — это публичная бухгалтерская книга, которая записывает биткойн-транзакции. [97] он реализован в виде цепочки блоков, каждый из которых содержит хэш предыдущего блока вплоть до блока генезиса [d] цепочки. Сеть коммуникационных узлов, работающих под управлением программного обеспечения bitcoin, поддерживает блокчейн. [36] : 215-219 транзакций вида плательщик X отправляет y биткоинов получателю Z транслируются в эту сеть с помощью легкодоступных программных приложений.

Сетевые узлы могут проверять транзакции, добавлять их в свою копию книги, а затем транслировать эти добавления книги на другие узлы. Для достижения независимой проверки цепочки владения каждый сетевой узел хранит свою собственную копию блокчейна. [98] через различные интервалы времени, в среднем каждые 10 минут, создается новая группа принятых транзакций, называемая блоком, добавляется в блокчейн и быстро публикуется на всех узлах, не требуя Центрального надзора. Это позволяет биткойн-программному обеспечению определять, когда был потрачен конкретный биткойн, что необходимо для предотвращения двойные расходы. Обычная бухгалтерская книга записывает переводы фактических векселей или векселей, которые существуют отдельно от нее, но блокчейн — это единственное место, где биткойны могут существовать в форме неизрасходованных результатов транзакций. [7] : гл. 5

Операции

Транзакции определяются с помощью языка сценариев типа Forth. [7] : гл. 5 транзакции состоят из одного или нескольких входов и одного или нескольких выходов. Когда пользователь отправляет биткойны, он указывает каждый адрес и количество биткойнов, отправляемых на этот адрес в выходных данных. Чтобы предотвратить двойные расходы, каждый вход должен ссылаться на предыдущий неизрасходованный выход в блокчейне. [99] Использование нескольких входов соответствует использованию нескольких монет в кассовой операции. Поскольку транзакции могут иметь несколько выходов, пользователи могут отправлять биткоины нескольким получателям в одной транзакции. Как и в кассовой операции, сумма входных данных (монет, используемых для оплаты) может превышать предполагаемую сумму платежей. В таком случае используется дополнительный вывод, возвращающий сдачу обратно плательщику. [99] любые входные Сатоши, не учтенные в выводах транзакции, становятся комиссией за транзакцию. [99]

Комиссия за транзакцию

Хотя плата за транзакции необязательна, майнеры могут выбирать, какие транзакции обрабатывать, и отдавать приоритет тем, которые платят более высокие сборы. [99] майнеры могут выбирать транзакции, основываясь на плате, уплаченной относительно размера их хранилища, а не на абсолютной сумме денег, уплаченных в качестве платы. Эти сборы обычно измеряются в сатоши за байт (sat/b). Размер транзакций зависит от количества входных данных, используемых для создания транзакции, и количества выходных данных. [7] : гл. 8

Владение

В блокчейне биткоины регистрируются на биткойн-адреса. Создание биткойн-адреса требует не более чем выбора случайного действительного закрытого ключа и вычисления соответствующего биткойн-адреса. Это вычисление может быть сделано за долю секунды. Но обратное, вычисление закрытого ключа данного биткойн-адреса, практически неосуществимо. [7] : гл. 4 Пользователи могут сообщать другим или публиковать биткойн-адрес, не компрометируя его соответствующий закрытый ключ. Более того, количество действительных закрытых ключей настолько велико, что крайне маловероятно, что кто-то вычислит пару ключей, которая уже используется и имеет средства. Огромное количество действительных закрытых ключей делает невозможным использование грубой силы для компрометации закрытого ключа. Чтобы иметь возможность потратить свои биткоины, владелец должен знать соответствующий закрытый ключ и цифровым способом подписать транзакцию. Сеть проверяет подпись с помощью открытого ключа; закрытый ключ никогда не раскрывается. [7] : гл. 5

Если закрытый ключ потерян, биткойн-сеть не признает никаких других доказательств владения; [36] монеты тогда непригодны для использования и фактически потеряны. Например, в 2013 году один пользователь заявил, что потерял 7500 биткоинов на сумму 7,5 миллиона долларов, когда он случайно выбросил жесткий диск, содержащий его закрытый ключ. [100] считается, что около 20% всех биткоинов были потеряны-они имели бы рыночную стоимость около 20 миллиардов долларов по ценам июля 2018 года. [101]

Для обеспечения безопасности биткоины, закрытый ключ должен храниться в секрете. [7] : сн. 10 Если закрытый ключ раскрывается третьим лицам, например, через данные нарушения, третье лицо может использовать его до украсть все связанные биткоинами. [102] по состоянию на декабрь 2017 года, около 980,000 биткойны были украдены из бирж криптовалют. [103]

Что касается распределения собственности, то по состоянию на 16 марта 2018 года 0,5% биткойн-кошельков владеют 87% всех когда-либо добытых биткойнов. [104]

Добыча полезных ископаемых

Майнинг-это служба ведения записей, выполняемая с использованием вычислительной мощностикомпьютера. [f] майнеры сохраняют блокчейн последовательным, полным и неизменным, многократно группируя новые широковещательные транзакции в блок, который затем транслируется в сеть и проверяется узлами-получателями. [97] каждый блок содержит криптографический хэш SHA-256 предыдущего блока, таким образом связывая его с предыдущим блоком и давая блокчейну его имя. [7] : гл. 7 [97]

Чтобы быть принятым остальной частью сети, новый блок должен содержать доказательство работы (PoW). Используемая система основана на схеме защиты от спама Adam Back 1997 года, Hashcash. [108] [ неудачная проверка ] [4] PoW требует от майнеров найти число, называемое nonce, так что, когда содержимое блока хэшируется вместе с nonce, результат численно меньше, чем цель сложности сети. [7] : гл. 8 Это доказательство легко проверить любому узлу сети, но чрезвычайно трудоемко генерировать, так как для безопасного криптографического хэша майнеры должны попробовать много различных значений nonce (обычно последовательность тестируемых значений-это возрастающие натуральные числа: 0, 1, 2, 3, … [7] : ч. 8 ) до достижения цели сложности.

Каждые 2 016 блоков (примерно 14 дней при примерно 10 мин на блок), цель сложности корректируется на основе последних показателей работы сети, с целью сохранения среднего времени между новыми блоками на уровне десяти минут. Таким образом, система автоматически адаптируется к общему объему мощности майнинга в сети. [7] : ch. 8 в период с 1 марта 2014 года по 1 марта 2015 года среднее число майнеров nonces, которые должны были попробовать себя перед созданием нового блока, увеличилось с 16,4 квинтиллиона до 200,5 квинтиллиона. [109]

Система доказательства работы, наряду с цепочкой блоков, делает модификации блокчейна чрезвычайно трудными, поскольку злоумышленник должен модифицировать все последующие блоки, чтобы модификации одного блока были приняты. [110] поскольку новые блоки добываются все время, сложность модификации блока возрастает с течением времени, а количество последующих блоков (также называемых подтверждениями данного блока) увеличивается. [97]

Поставка

Успешный майнер, нашедший новый блок, получает возможность от остальной сети вознаграждать себя вновь созданными биткоинами и транзакционными сборами. [111] по состоянию на 11 мая 2020, [112] вознаграждение составляло 6,25 вновь созданных биткоинов за блок, добавленный в блокчейн, плюс любые транзакционные сборы от платежей, обработанных блоком. Чтобы получить вознаграждение, к обработанным платежам прилагается специальная транзакция, называемая coinbase. [7] : гл. 8 все существующие биткоины были созданы в таких транзакциях coinbase. Протокол биткойн указывает, что вознаграждение за добавление блока будет уменьшаться вдвое каждые 210 000 блоков (примерно каждые четыре года). В конечном счете вознаграждение снизится до нуля, и предел в 21 миллион биткоинов [g] будет достигнут примерно в 2140 году; ведение записей будет вознаграждаться исключительно транзакционными сборами. [113]

Другими словами, Накамото установил денежно-кредитную политику, основанную на искусственном дефиците при создании биткойна, чтобы общее количество биткойнов никогда не превышало 21 миллиона. Новые биткоины создаются примерно каждые десять минут, и скорость, с которой они генерируются, падает вдвое примерно каждые четыре года, пока все они не окажутся в обращении. ]

Объединенная добыча полезных ископаемых

Вычислительные мощности часто объединяются вместе илиОтдельным горнорудным установкам часто приходится долго ждать подтверждения блока транзакций и получения оплаты. В пуле все участвующие майнеры получают плату каждый раз, когда участвующий сервер решает блок. Эта оплата зависит от объема работы, которую отдельный Шахтер внес, чтобы помочь найти этот блок. [115]

Бумажники

Bitcoin Core, полноценный клиент

Электрум, легкий клиент

Кошелек хранит информацию, необходимую для совершения операций с биткоинами. В то время как кошельки часто описываются как место для хранения [116] или хранения биткоинов, из-за природы системы биткоины неотделимы от книги транзакций блокчейна. Кошелек более правильно определяется как нечто, что [7] : глоссарий биткойн использует криптографию с открытым ключом, в которой генерируются два криптографических ключа, один открытый и один закрытый. [117] по своей сути бумажник-это набор таких ключей.

Существует несколько режимов, в которых могут работать кошельки. Они имеют обратную зависимость в отношении надежности и вычислительных требований.

• Полные клиенты проверяют транзакции напрямую, загружая полную копию блокчейна (более 150 ГБ по состоянию на январь 2018). [118] они являются наиболее безопасным и надежным способом использования сети, так как доверие к внешним сторонам не требуется. Полные клиенты проверяют действительность добытых блоков, предотвращая их транзакцию по цепочке, которая нарушает или изменяет сетевые правила. [7] : гл. 1 из-за своего размера и сложности загрузка и проверка всего блокчейна не подходит для всех вычислительных устройств.
• Облегченные клиенты консультируются с полными клиентами, чтобы отправлять и получать транзакции, не требуя локальной копии всего блокчейна (см. упрощенная проверка платежей—SPV). Это значительно ускоряет настройку легких клиентов и позволяет использовать их на маломощных устройствах с низкой пропускной способностью, таких как смартфоны. Однако при использовании облегченного кошелька пользователь должен в определенной степени доверять серверу, так как он может сообщать пользователю о неверных значениях. Легковесные клиенты следуют за самым длинным блокчейном и не гарантируют, что он действителен, требуя доверия к майнерам. [119]

Сторонние интернет-сервисы, называемые онлайн-кошельками, предлагают аналогичную функциональность, но могут быть проще в использовании. В этом случае учетные данные для доступа к средствам хранятся у поставщика онлайн-кошелька, а не на аппаратном обеспечении пользователя. [120] в результате пользователь должен иметь полное доверие к поставщику онлайн-кошелька. Злонамеренный провайдер или нарушение безопасности сервера может привести к краже доверенных биткоинов. Пример такого нарушения безопасности произошел с Mt. Gox в 2011 году. [121]

Физические кошельки

Бумажный кошелек с видимым адресом для добавления или проверки сохраненных средств. Часть страницы, содержащая закрытый ключ, складывается и запечатывается.

Физические кошельки хранят учетные данные, необходимые для использования биткоинов в автономном режиме, и могут быть такими же простыми, как бумажная распечатка закрытого ключа: [7] : ch. 10 бумажный кошелек. Бумажный кошелек создается с помощью пары клавиш, сгенерированной на компьютере без подключения к интернету; закрытый ключ записывается или печатается на бумаге [h] , а затем стирается с компьютера. Бумажный кошелек затем можно хранить в безопасном физическом месте для последующего извлечения. Биткойны, хранящиеся с помощью бумажного кошелька, как говорят, находятся в холодном хранилище. [122] : 39

Кэмерон и Тайлер Винклвосс, основатели Gemini Trust Co. exchange, сообщили, что они разрезали свои бумажные кошельки на куски и хранили их в конвертах, распределенных по сейфам по всей территории Соединенных Штатов. [123] с помощью этой системы кража одного конверта не позволит вору украсть какие-либо биткоины и не лишит законных владельцев доступа к ним. [124]

Физические кошельки также могут принимать форму металлических токеновых монет [125] С закрытым ключом, доступным под защитной голограммой в углублении, нанесенном на обратную сторону. [126] : 38 Голограмма безопасности самоуничтожается при удалении из маркера, показывая, что к закрытому ключу был получен доступ. Первоначально эти токены чеканились из латуни и других неблагородных металлов, но позже использовались драгоценные металлы, поскольку биткойн рос в цене и популярности. [126] : 80 монет с сохраненной номинальной стоимостью до 1000 йен были отчеканены золотом. [126] : 102–104 Коллекция монет Британского музея включает в себя четыре образца из первой серии [126] : 83 накопительной биткойн жетонов; одно настоящее время на дисплее в музее деньги галерея. [128] в 2013 году Utahn изготовление этих жетонов был заказан с финансовыми преступлениями в Сети (Финсен), чтобы зарегистрироваться в качестве денег интернет бизнес прежде чем производить какие-либо более биткоин жетоны. [125] [126] : 80

Другой тип физического кошелька, называемый аппаратным кошельком, сохраняет учетные данные в автономном режиме, облегчая транзакции. [129] Аппаратный кошелек действует как периферийное устройство компьютера и подписывает транзакции по запросу пользователя, который должен нажать кнопку на кошельке, чтобы подтвердить, что он намеревался совершить транзакцию. Аппаратные кошельки никогда не раскрывают свои секретные ключи, сохраняя биткоины в холодном хранилище даже при использовании с компьютерами, которые могут быть скомпрометированы вредоносными программами. [122] : 42–45

Реализации

Первый кошелек программа с простым названием Биткоин, и иногда называют Сатоши клиента, был выпущен в 2009 году Сатоси Накамото как открытое программное обеспечение. [16] в версии 0.5 клиент перешел из файлов в каталог, пользовательский интерфейс инструментарий для Qt, и весь пакет был передан в качестве биткоин-интервала QT. [130] после выхода версии 0.9, комплект программного обеспечения был переименован ядра биткоин выделить себя из основной сети. [131] [132]

Вилки

Bitcoin Core-это, пожалуй, самая известная реализация или клиент. Существуют альтернативные клиенты (форки Bitcoin Core), такие как Bitcoin XT, Bitcoin Unlimited, [35] и Parity Bitcoin. [133]

1 августа 2017 года Bitcoin Cash был создан в результате жесткого форка. [134] Bitcoin Cash имеет больший размер блока и имел идентичный блокчейн во время форка. 24 октября 2017 года был создан еще один хардфорк-Bitcoin Gold. Bitcoin Gold изменяет алгоритм доказательства работы, используемый в майнинге, поскольку разработчики посчитали, что майнинг стал слишком специализированным. [135]

Децентрализация

Биткойн децентрализован таким образом: [8]

• Биткойн не имеет центрального органа власти. [8]
• Там нет центрального сервера; биткойн-сеть является одноранговой. [16]
• Там нет центрального хранилища; биткойн-книга распределена. [136]
• Книга является общедоступной; любой может хранить ее на своем компьютере. [7] : гл. 1
• Нет единого администратора; [8] бухгалтерская книга поддерживается сетью одинаково привилегированных майнеров. [7] : гл. 1
• Шахтером может стать любой желающий. [7] : гл. 1
• Дополнения к бухгалтерской книге поддерживаются за счет конкуренции. До тех пор, пока новый блок не будет добавлен в Книгу, неизвестно, какой майнер создаст этот блок. [7] : гл. 1
• Выпуск биткоинов децентрализован. Они выдаются в награду за создание нового блока. [111]
• Любой желающий может создать новый биткойн-адрес (биткойн-аналог банковского счета) без какого-либо одобрения. [7] : гл. 1
• Любой может отправить транзакцию в сеть, не требуя никакого одобрения; сеть просто подтверждает, что транзакция является законной. [137] : 32

Тенденция к централизации

Исследователи указывают на Хотя биткойн может быть отправлен непосредственно от пользователя к пользователю, на практике широко используются посредники. [36] : 220-222 Биткойн-майнера присоединяются к крупным майнинговым пулам, чтобы минимизировать дисперсию своих доходов. [36] : 215, 219-222 [138] : 3 [139] поскольку транзакции в сети подтверждаются майнерами, децентрализация сети требует, чтобы ни один майнер или майнинг-пул не получал 51% мощности хеширования, что позволило бы им удвоить расходы монеты, препятствуют проверке определенных транзакций и мешают другим майнерам получать доход. [140] по состоянию на 2013 только шесть майнинг-пулов контролировали 75% общей мощности хеширования биткойна. [140] в 2014 году майнинг-пул Ghash.io получено 51% мощности хеширования, что вызвало значительные споры о безопасности сети. Пул добровольно ограничил свою мощность хеширования на уровне 39,99% и попросил другие пулы действовать ответственно в интересах всей сети. [141] c. 2017 более 70% мощности хеширования и 90% транзакций осуществлялись из Китая. [142]

По мнению исследователей, другие части экосистемы также [140]

Конфиденциальность

Биткойн-это псевдоним, означающий, что средства привязаны не к реальным объектам, а скорее к биткойн-адресам. Владельцы биткойн-адресов явно не идентифицируются, но все транзакции на блокчейне являются публичными. Кроме того, транзакции могут быть связаны с физическими лицами и компаниями через [143] Кроме того, биткойн-биржи, где биткойны торгуются за традиционные валюты, могут быть обязаны по закону собирать личную информацию. [144] чтобы повысить финансовую конфиденциальность, для каждой транзакции может быть сгенерирован новый биткойн-адрес. [145]

Взаимозаменяемость

Кошельки и подобное программное обеспечение технически обрабатывают все биткоины как эквивалент, устанавливая базовый уровень взаимозаменяемости. Исследователи отметили, что история каждого биткойна зарегистрирована и публично доступна в блокчейн-книге, и что некоторые пользователи могут отказаться принимать биткойны, поступающие от спорных транзакций, что повредит взаимозаменяемости биткойна. [146] например, в 2012 году Mt. Gox заморозила счета пользователей, которые депонировали биткоины, которые, как было известно, только что были украдены. [147]

Масштабируемость

Блоки в блокчейне изначально были ограничены размером 32 мегабайта. Ограничение размера блока в один мегабайт было введено Сатоши Накамото в 2010 году. В конечном счете ограничение размера блока в один мегабайт создало проблемы для обработки транзакций, такие как увеличение платы за транзакции и задержка обработки транзакций. [148] Андреас Антонопулос заявил, что Lightning Network является потенциальным масштабирующим решением, и назвал lightning сетью маршрутизации второго уровня. [7] : ch. 8

Идеология

Сатоши Накамото заявил в своей Белой книге: «основная проблема с обычными валютами-это все доверие, которое требуется, чтобы заставить их работать. Центральному банку следует доверять, чтобы он не обесценивал валюту, но история фиатных валют полна нарушений этого доверия» [149].]

Австрийские экономические корни

По данным Европейского центрального банка, децентрализация деньги биткоин имеет свою теоретическую корнями в австрийскую школу экономики, особенно с Фридрих фон Хайек в своей книге денационализация денег: аргумент изысканный, [150] , в которой Хайек выступает за полный свободного рынка в сферах производства, дистрибуции и управления денежными положить конец монополии центральных банков. [151] : 22

Анархизм и либертарианство

Согласно либертарианцы и анархисты были привлечены к этой идее. Ранний сторонник биткойна Роджер Вер сказал: Мы рассматривали биткойн как великую идею, как способ отделить деньги от государства [149] . экономист описывает биткойн как [152] Экономист Пол Кругман утверждает, что криптовалюты, такие как биткойн, являются ]

Найджел Додд утверждает в общественной жизни биткоин , что суть биткоина идеология снять деньги с социальной, а также государственных, контроля. [155] Додд цитирует Ютуб видео, Роджер Вер, Джефф Бервик, Чарли Шрем, Андреас Антонопулос, Гэвин Вуд, след Мейер и другие сторонники биткоин значение Декларации независимости биткойна. Декларация включает в себя послание криптоанархизма со словами: Биткойн подрывает правительства и разрушает институты, потому что биткойн в своей основе гуманитарен [155] [154]

Дэвид Golumbia говорит, что идеи, влияющие на биткоин выступает вытекают из правых экстремистских движений, таких как Либерти-Холл и общество Джона Берча и их анти-Центральный банк риторики, или, более недавно, Рон Пол и чаепитиев стиле либертарианство. [156] Стив Беннон, который владеет Он берет контроль обратно от центральных властей. Это революционно [157]

Исследование данных Google Trends 2014 года обнаружило корреляции между поисками, связанными с биткойном, и поисками, связанными с компьютерным программированием и незаконной деятельностью, но не с либертарианством или инвестиционными темами. [158]

Экономика

Биткоин-это цифровая актива , предназначенная для работы в одноранговых транзакций в валюте. [4] [159] биткоина есть три качества, полезные в валюте, по данным журнала в январе 2015 года: они [160] согласно некоторым исследователям, по состоянию на 2015 год, Bitcoin функции, как система оплаты , чем в валюте. [36]

Экономисты определяют деньги как служащие следующим трем целям: хранилище стоимости, средство обменаи единица счета. [161] согласно The Economist в 2014 году , биткойн лучше всего функционирует как средство обмена. [161] однако это обсуждается, и оценка 2018 года экономистом заявила, что криптовалюты не соответствуют ни одному из этих трех критериев. [152] Йельский экономист Роберт Шиллер пишет, что биткойн имеет потенциал в качестве расчетной единицы для измерения относительной стоимости товаров, как и в случае с чилийским Unidad de Fomento, но что [162]

Согласно исследованиям Кембриджского университета, в 2017 году от 2,9 млн до 5,8 млн уникальных пользователей использовали криптовалютный кошелек, большинство из них-биткоин. Число пользователей значительно выросло с 2013 года, когда их насчитывалось 300 000–1,3 миллиона человек [18].]

Приемка торговцами

Подавляющее большинство биткойн-транзакций происходит на криптовалютной бирже, а не используется в сделках с торговцами. [163] задержки обработки платежей через блокчейн примерно на десять минут делают использование биткойна очень трудным в розничной торговле. Цены обычно не котируются в единицах биткойна, и многие сделки включают одну, а иногда и две конверсии в обычные валюты. [36] торговцы, которые принимают биткойн-платежи, могут использовать поставщиков платежных услуг для выполнения конверсий. [164]

В 2017 и 2018 годах принятие биткойна среди крупных онлайн-ритейлеров включало только три из 500 лучших американских онлайн-торговцев, по сравнению с пятью в 2016 году. [163] причины этого снижения включают высокие транзакционные сборы из-за проблем масштабируемости биткойна и длительного времени транзакций. [165]

Bloomberg сообщило, что крупнейшие 17 крипто-торговых процессинговых сервисов обработали $69 млн в июне 2018 года, по сравнению с $411 млн в сентябре 2017 года. Биткойн возвратныеплатежи , по словам Николаса Уивера, исследователя, которого цитирует Bloomberg. Высокая волатильность цен и транзакционные сборы делают оплату небольших розничных покупок с помощью биткоина непрактичной, считает экономист Ким Грауэр. Тем не менее, биткойн продолжает использоваться для крупных покупок на таких сайтах, как Overstock.com, а также для трансграничных платежей фрилансерам и другим поставщикам [166].]

Финансовые учреждения

По мнению исследователей,Western Union, которые конкурируют на этом рынке. [36] The South China Morning Post, однако, упоминает об использовании биткойна гонконгскими рабочими для перевода денег домой. [167]

В 2014 году Национальный австралийский банк закрыл счета компаний, связанных с биткоином , а HSBC отказался обслуживать хедж-фонд, связанный с биткоином. [169] австралийские банки в целом сообщали о закрытии банковских счетов операторов предприятий, связанных с валютой. [170]

10 декабря 2017 года чикагская биржа опционов Board начала торговать фьючерсами на биткоин [171] , а затем Чикагская товарная биржа, которая начала торговать фьючерсами на биткоин 17 декабря 2017 года [172]

В сентябре 2019 года Центральный банк Венесуэлыпо просьбе PDVSAпровел тесты, чтобы определить, могут ли биткойн и эфир храниться в резервах Центрального банка. Запрос был мотивирован стремлением нефтяной компании рассчитаться со своими поставщиками. [173]

Как инвестиция

Близнецы Винклвосс купили биткойн. В 2013 году газета Washington Post сообщила о том, что они владели 1% всех биткоинов, существовавших в то время. [174]

Другими методами инвестирования являются биткоин-фонды. Первый регулируемый биткойн-фонд был создан в Джерси в июле 2014 года и одобрен Комиссией по финансовым услугам Джерси. [175]

Forbes назвал биткойн лучшей инвестицией 2013 года. [176] в 2014 году Bloomberg назвал биткойн одной из своих худших инвестиций года. [177] в 2015 году биткойн возглавил валютные таблицы Bloomberg. [178]

В соответствии с bitinfocharts.com в 2017 году насчитывается 9 272 биткойн-кошелька с более чем 1 миллионом долларов биткойнов. [179] Точное число биткойн-миллионеров неизвестно, так как один человек может иметь более одного биткойн-кошелька.

В августе 2020 года MicroStrategy инвестировала в биткоин. [180] [181]

Венчурный капитал

Питер Тиль— х учредителей Фонда вложили США$3 миллиона в них.. [182] в 2012 году, инкубатор для биткоин-ориентированных стартапов, был создан Адам Дрейпер, при финансовой поддержке своего отца, венчурный капиталист Тим Дрейпер, один из крупнейших держателей биткоин, после того, как выиграли аукцион около 30 000 биткоинов, [183] в то время называли [184] Цель компании-финансировать 100 биткойн-компаний в течение 2-3 лет с $10 000 до $ 20 000 за 6% акций. [183] инвесторы также инвестируют в биткойн-майнинг. [185] Согласно исследованию 2015 года, проведенному Паоло таской, биткойн-стартапы привлекли почти $ 1 млрд за три года (1 квартал 2012 – 1 квартал 2015). [186]

Цена и волатильность

Цена биткойнов прошла через циклы повышения и обесценивания, которые некоторые называют пузырями и спадами. [187] в 2011 году стоимость одного биткоина резко выросла с около$0.30 до$32 до возвращения в США$2. [188] во второй половине 2012 года и в течение 2012-13 кипрских финансового кризиса, биткоин цена стала расти, [189] , достигая максимума на$266 10 апреля 2013 года, прежде чем врезаться в около$50. 29 ноября 2013 года стоимость одного биткоина выросла до пика в 1242 доллара США [190] В 2014 году цены резко упали, и по состоянию на апрель оставались в депрессии на уровне чуть более половины цен 2013 года. По состоянию на август 2014 он был ниже 600 долларов США. [191] по состоянию на 16 ноября 2020 года цена закрытия биткойна равна 16 717 долларам США. [192]

По данным Марк Т. Уильямс, по состоянию на 30 сентября 2014 года, биткоин волатильности семь раз больше, чем золота, в восемь раз больше, чем S&Р 500, и в 18 раз больше, чем доллар США. [193] ходили когда-то это мем, созданный в отношении холдинга (а не продажа) в периоды волатильности.

Правовой статус, налогообложение и регулирование

Из-за децентрализованного характера биткойна и его торговли на онлайн-биржах, расположенных во многих странах, регулирование биткойна было затруднено. Однако использование биткойна может быть криминализировано, и закрытие бирж и одноранговой экономики в данной стране будет представлять собой фактический запрет. [194] Правовой статус биткойна существенно варьируется от страны к стране и во многих из них до сих пор не определен или меняется. Правила и запреты, которые применяются к биткоину, вероятно, распространяются и на аналогичные криптовалютные системы. [186]

В октябре 2020 года информационное агентство Исламской Республики объявило о готовящихся правилах, которые потребуют от биткойн-майнеров в Иране продавать биткойн Центральному банку Ирана, а центральный банк будет использовать его для импорта. [196] Иран, по состоянию на октябрь 2020 года, выдал более 1000 лицензий на добычу биткойнов. [196] Иранское правительство первоначально заняло позицию против криптовалют, но позже изменило ее, увидев, что цифровая валюта может быть использована для обхода санкций. [197] Управление США по контролю за иностранными активами перечислило двух иранцев и их биткойн-адреса в качестве части своего списка. Специально назначенные граждане и список заблокированных лиц за их роль в кибератаке в Атланте в 2018 году, выкуп за которую был выплачен в биткоинах. [198]

Регуляторные предупреждения

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США выпустила четыре [19] в июльском предупреждении 2018 года подчеркивалось , что торговля любой криптовалютой часто носит спекулятивныйхарактер, и существует риск кражи от взлома и мошенничества. [199] в мае 2014 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США предупредила, что инвестиции, связанные с биткойном, могут иметь высокий уровень мошенничества, и что инвесторы могут быть привлечены на сайтах социальных сетей. [200] более раннее схемах Понци. [201]

Европейское банковское управление выпустило предупреждение в 2013 году, сосредоточив внимание на отсутствии регулирования биткойна, вероятности взлома бирж, волатильности цены биткойна и общем мошенничестве. [202] FINRA и Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг выпустили предупреждения инвесторам о биткойне. [203] [204]

Расследование ценовых манипуляций

Официальное расследование в отношении биткойн-трейдеров было объявлено в мае 2018 года. [205] Министерство юстиции США начало расследование возможных манипуляций ценами, включая методы подмены и промывки сделок. [206] [207] [208]

Федеральное расследование США было вызвано опасениями возможных манипуляций во время фьючерсных расчетов. Окончательная расчетная цена фьючерсов на биткоин CME определяется ценами на четырех биржах: Bitstamp, Coinbase, itBit и Kraken. После первой даты поставки в январе 2018 года CME запросила обширную подробную торговую информацию, но несколько бирж отказались предоставить ее, а позже предоставили только ограниченные данные. Комиссия по торговле товарными фьючерсами затем запросила данные с бирж. [209] [210]

Государственные и провинциальные регуляторы ценных бумаг , координируемые через североамериканскую Ассоциацию администраторов ценныхбумаг, расследуют ICO в 40 юрисдикциях. [211]

Академические исследования, опубликованные в журнале Monetary Economics, пришли к выводу, что ценовые манипуляции произошли во время кражи биткоина Mt Gox и что рынок остается уязвимым для манипуляций. [212] История взломов, мошенничества и краж с участием биткойна восходит, по крайней мере, к 2011 году. [213]

Исследования Джона М. Гриффина и Амина Шамса в 2018 году показывают, что торговля, связанная с увеличением объема криптовалюты Tether и связанная с этим торговля на бирже Bitfinex, составляет около половины роста цен на биткоин в конце 2017 года. [214] [215]

Ван дер Вельде, генеральный директор как Bitfinex, так и Tether, опроверг утверждения о манипулировании ценами: Эмиссия Tether не может быть использована для поддержания цены биткойна или любой другой монеты/токена на Bitfinex [216]

Критика

Банк международных расчетов обобщил несколько критических замечаний в адрес биткойна в главе V своего годового отчета за 2018 год. Критика включает в себя отсутствие стабильности в цене биткойна, высокое потребление энергии, высокие и переменные транзакционные издержки, плохую безопасность и мошенничество на криптовалютных биржах, уязвимость к обесцениванию (от разветвления) и влияние майнеров. [217] [218] [219]

В 2015 году экономист назвал эти критические замечания несправедливыми, поскольку биткойн был относительно стабилен в течение этого года, и теневой имидж, возможно, вынудил пользователей не обращать внимания на возможности технологии блокчейн. [220]

Как спекулятивный пузырь

Биткоин, наряду с другими криптовалютами, был описан как , по крайней мере, восемь Нобелевский мемориальный приз в экономических науках лауреатами в разное время, в том числе Роберт Шиллер на 1 марта 2014 года [162] Джозеф Стиглиц на 29 ноября 2017 года [221] и Ричард Талер на 21 декабря 2017 года. [222] [223] на 29 января 2018 года, отметил кейнсианский экономист Пол Кругман назвал биткоин [153] на 2 февраля 2018 года профессор Нуриэль Рубини из Нью-Йоркского университета, назвал биткоин А 27 апреля 2018 года экономист Чикагского университета Джеймс Хекман сравнил его с тюльпановой манией XVII века. ]

4 декабря 2013 года Алан Гринспен назвал биткойн» пузырем», как и Джордж Сорос 25 января 2018 года. [225] [226] Уоррен Баффет назвал биткойн» миражом » 13 марта 2014 года. [227]

Потребление энергии

Биткойн подвергся критике за количество электроэнергии, потребляемой майнингом. По состоянию на 2015, экономист подсчитал, что даже если бы все шахтеры использовали современные установки, совокупное потребление электроэнергии составило бы 166,7 мегаватт (1,46 тераватт-часа в год). [160] В конце 2017 года глобальная деятельность по добыче биткойнов, по оценкам, потребляла от одного до четырех гигаватт электроэнергии. [228] к 2018 году биткойн, по оценкам Джоуля [229] , будет потреблять 2,55 ГВт, в то время как экологическая Наука и технология [230] оценивают биткойн в 3,572 ГВт (31,29 ТВтч за год). В июле 2019 года Би-би-си сообщила, что биткойн потребляет около 7 гигаватт, что составляет 0,2% от общемирового объема, или эквивалентно Швейцарии. [231]

По данным Politico, даже самые высокие оценки общего уровня потребления биткойна составляют всего около 6% от общей мощности, потребляемой мировым банковским сектором, и даже если бы уровень потребления биткойна увеличился в 100 раз по сравнению с сегодняшним уровнем, потребление биткойна все равно составило бы только около 2% от мирового потребления энергии. [232]

Чтобы снизить затраты, биткойн-майнеры создали такие места, как Исландия, где геотермальная энергия дешева, а охлаждающий арктический воздух свободен. [233] биткойн-майнеры , как известно , используют гидроэлектростанции в Тибете, Квебеке, Вашингтоне (штат)и Австрии для снижения затрат на электроэнергию. [232] [234] шахтеров привлекают такие поставщики, как Hydro Quebec, которые имеют избыток энергии. [235] согласно исследованию Кембриджского университета, большая часть добычи биткойнов производится в Китае, где электричество субсидируется правительством. [236] [237]

Опасения по поводу воздействия биткойна на окружающую среду связаны с потреблением энергии биткойна и выбросами углерода. [238] [239] Трудность перевода потребления энергии в выбросы углерода заключается в децентрализованном характере биткойна, препятствующем локализации майнеров для изучения используемой электрической смеси. Результаты недавних исследований, анализирующих углеродный след биткойна, различаются. [240] [241] [242] [243] исследование, опубликованное в журнале Nature Climate Change в 2018 году, утверждает, что биткойн
выбросов CO2, чтобы подтолкнуть потепление выше 2 °C менее чем за три десятилетия [242] Однако этот анализ подвергается сильной критике, поскольку лежащие в его основе сценарии рассматриваются как неадекватные, приводящие к завышенным оценкам. [244] [245] [246] по данным исследований, опубликованных в Джоуль и Американского химического общества в 2019 году, биткоин годовое потребление энергии результаты в ежегодных выбросов углерода в диапазоне от 17 [230] до 22,9 млн. т со
2 , который сопоставим с уровнем выбросов странами, как Иордания и Шри-Ланка или Канзас-Сити. [243] Международное энергетическое агентство оценивает биткойн-годовые выбросы углерода будет скорее всего в диапазоне от 10 до 20 т со
2 и характеризует предсказания в области изменения климата природы как просто [247]

Схема Понци и проблемы финансовой пирамиды

Журналисты, экономисты, инвесторы и Центральный Банк Эстонии высказали опасения, что биткойн — это схема Понци. [248] [249] [250] [251] в апреле 2013 года Эрик Познер, профессор права Чикагского университета, заявил, что [252] в июле 2014 года Всемирный банк сделал вывод, что биткойн не был преднамеренной схемой Понци. [253] : 7 в июне 2014 года Федеральный совет Швейцарии [254] : 21 рассмотрев опасения, что биткойн может быть финансовой пирамидой, он пришел к выводу, что

Вопросы безопасности

Биткойн уязвим для кражи с помощью фишинга, мошенничестваи взлома. По состоянию на декабрь 2017, около 980 000 биткоинов были украдены с криптовалютных бирж. [103]

Использование в незаконных сделках

Использование биткойна преступниками привлекло внимание финансовых регуляторов, законодательных органов, правоохранительных органов и средств массовой информации. [255] биткойн получил раннюю известность благодаря своему использованию на Шелковом пути. Сенат США провел слушания по виртуальным валютам в ноябре 2013 года. [256] Правительство США утверждало, что биткойн использовался для облегчения платежей, связанных с вмешательством России в выборы в США в 2016году [257]

Несколько новостных агентств утверждали, что популярность биткойнов зависит от способности использовать их для покупки нелегальных товаров. [159] [258] лауреат Нобелевской премии экономист Джозеф Стиглиц говорит, что анонимность биткойна поощряет отмывание денег и другие преступления. [259] [260]

В 2014 году исследователи из Университета Кентукки обнаружили [158] австралийские исследователи подсчитали, что 25% всех пользователей Биткойна и 44% всех биткойн-транзакций связаны с незаконной деятельностью по состоянию на апрель 2017. По оценкам, 24 миллиона пользователей биткойна в основном использовали биткойн для незаконной деятельности. Они владели биткойнами на сумму 8 миллиардов долларов и совершили 36 миллионов транзакций на сумму 72 миллиарда долларов. [261] [262]

Другие критические мнения

Франсуа Р. Вельде, старший экономист Чикагской ФРС, описал ее как «элегантное решение проблемы создания цифровой валюты» [263].]

Дэвид Андольфатто, вице-президент Федерального резервного банка Сент-Луиса, заявил, что биткойн представляет угрозу для истеблишмента , что, по его мнению, хорошо для Федеральной резервной системы и других центральных банков, поскольку он побуждает эти учреждения проводить разумную политику. [107] : 33 [264] [265]

Президент PayPal Дэвид А. Маркус называет биткойн «отличным местом для размещения активов». [266]

Реализация в программном обеспечении

Bitcoin Core-это бесплатное программное обеспечение с открытым исходным кодом, которое служит биткойн-узлом (набор которого формирует биткойн-сеть) и предоставляет биткойн-кошелек, который полностью проверяет платежи. Это считается эталонной реализацией биткойна. [267] первоначально программное обеспечение было опубликовано Сатоши Накамото под названием «биткойн», а позже переименовано в «биткойн ядро», чтобы отличить его от сети. [268] оно также известно как клиент Сатоши. [269]

Инициатива MIT Digital Currency Initiative финансирует часть разработки Биткойн-ядра. [270] Проект также поддерживает криптографическую библиотеку libsecp256k1. [271]

Характеристики

Bitcoin Core включает в себя механизм проверки транзакций и подключается к сети биткойн как полный узел. [269] кроме того, по умолчанию включен криптовалютный кошелек , который может быть использован для перевода средств. [271] Кошелек позволяет отправлять и получать биткоины. Это не облегчает покупку или продажу биткоина. Он позволяет пользователям генерировать QR-коды для получения оплаты.

Программное обеспечение проверяет весь блокчейн, который включает в себя все биткойн-транзакции когда-либо. Этот распределенный реестр, размер которого по состоянию на январь 2019 года достиг более 235 гигабайт, должен быть загружен или синхронизирован до того, как произойдет полное участие клиента. [269] хотя полный блокчейн не нужен сразу, так как он может работать в режиме обрезки. Демон командной строкис JSON-RPC интерфейс, bitcoind, поставляется в комплекте с Bitcoin Core. Он также предоставляет доступ к testnet, глобальной среде тестирования, которая имитирует основную сеть биткойна, используя альтернативный блокчейн, где используются бесполезные Regtest или регрессионный тестовый режим создает частный блокчейн, который используется в качестве локальной тестовой среды. [272] наконец, bitcoin-cli, простая программа, которая позволяет пользователям отправлять команды RPC в bitcoind, также включена.

Контрольные точки, жестко закодированные в клиенте, используются только для предотвращения атак типа По этой причине контрольные точки включены только несколько лет назад. [273] [274] [ неудачная проверка ] ограничение размера блока в один мегабайт было добавлено в 2010 году Сатоши Накамото. Это ограничивало максимальную пропускную способность сети примерно тремя транзакциями в секунду. [275] С тех пор пропускная способность сети постепенно улучшалась как за счет увеличения размера блока, так и за счет улучшения поведения кошелька. Сетевая система оповещения была включена Сатоши Накамото как способ информирования пользователей о важных новостях, касающихся биткойна. [276] В ноябре 2016 года он был отправлен в отставку. Он устарел, так как новости о биткойне теперь широко распространяются.

Bitcoin Core включает в себя скриптовый язык, вдохновленный Forth, который может определять транзакции и задавать параметры. [277] ScriptPubKey используется для scriptSig используется для выполнения этих условий илиОперации с данными выполняются с помощью различных OP_Codes. Используются два стека-main и alt. Зацикливание запрещено.

Bitcoin Core использует OpenTimestamps для фиксации слияния меток времени. [278]

Развитие

Первоначальный создатель биткойн-клиента описал свой подход к авторству программного обеспечения как написанный сначала, чтобы доказать себе, что Концепция чисто одноранговой электронной наличности была действительна и что можно было бы написать статью с решениями. Ведущим разработчиком является Владимир Дж. ван дер Лаан, который взял на себя эту роль 8 апреля 2014 года. [279] Гэвин Андресен был бывшим ведущим сопровождающим программного клиента. Андресен оставил роль ведущего разработчика биткойна, чтобы работать над стратегическим развитием его технологии. [279] Биткойн-ядро в 2015 году было центральным в споре с Bitcoin XT, конкурирующий клиент, который стремился увеличить размер блока. [280] более десятка различных компаний и отраслевых групп финансируют разработку Биткойн-ядра.

В популярной культуре

Литература

В научно-фантастическом романе Чарльза Стросса выводок Нептунагода универсальная межзвездная платежная система известна как [281] Стросс позже написал в блоге, что эта ссылка была преднамеренной, сказав: Биткойн тогда был малоизвестен, и я полагал, что у него было достаточно распознавания имен, чтобы быть полезным термином для межзвездной валюты: он подсказал бы людям, что это сетевая цифровая валюта [282]

Фильм

Документальный фильм 2014 года The Rise and Rise of Bitcoin изображает разнообразие мотивов использования биткойна, опрашивая людей, которые его используют. К ним относятся программист и наркодилер. [283] Документальный банкинг 2016 года по биткоину — это введение в истоки биткоина и идеи, лежащие в основе криптовалюты сегодня. [284]

Академические круги

В сентябре 2015 года состоялось создание рецензируемого академического журнала Ledger (ISSN 2379-5980) было объявлено. Она охватывает исследования криптовалют и связанных с ними технологий и публикуется Питтсбургским университетом [285]. Журнал поощряет авторов к цифровой подписи хэша файла представленных работ, который затем будет помечен временем в блокчейне биткойна. Авторам также предлагается включить личный биткойн-адрес на первой странице своих статей. [286] [287]

https://forklog.com/kak-hranit-i-perevodit-bitkoiny-anonimno-rasskazyvaet-mixer-money/
https://kak-kupit-bitcoin.ru/obmennik-ne-perevodit-bitkoiny-gidra/