Брокер ВТБ: традиционный отзыв и личное мнение

Можно ли совместить надёжность государственного системообразующего банка и противостояние санкционным рискам так, чтобы на выходе получить одного из лидеров в общем зачёте? Вашему вниманию предлагаю мои отзывы о брокере ВТБ – гиганте российского фондового рынка. Я клиент этого брокера уже много лет, а потому имею что рассказать.

ВТБ (broker.vtb.ru) – российский банковский брокер, устойчиво входящий в пятёрку лидеров по оборотам на фондовом рынке Московской биржи (118 млрд руб. в январе 2019 г.). По числу активных клиентов (20,5 тыс.) он занимает 6 место среди брокеров России. Общее же количество его клиентов составляет 320 тысяч. Структура группы ВТБ, помимо ПАО Банк ВТБ включает в себя АО Холдинг ВТБ Капитал, ООО ВТБ Форекс и ряд других компаний (всего более 20). Доля государственного участия в структурах банка составляет свыше 92% от уставного капитала.

Открытие счёта, пополнение и снятие средств

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Клиенты банка могут открыть брокерский счёт онлайн. В остальных случаях потребуется личный визит в отделение банка. Бюрократия – один из самых больших недостатков брокера ВТБ, многие вопросы решаются только при посещении офисов. Пополнить брокерский счёт можно одним из способов:

• Со счёта в банке ВТБ, указанного в договоре;
• Переводом из любого другого банка;
• Через приложение интернет-банк ВТБ;

Для получения налоговых вычетов от государства инвестор может открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Это можно осуществить в любом отделении банка. На торговые сделки с иностранной валютой условия налоговых вычетов по ИИС не распространяются.

Вывод денег по умолчанию происходит на счёт, указанный клиентом в анкете при заключении договора на брокерское обслуживание. Чтобы вывести средства на счёт в другом банке, необходимо оформить письменное распоряжение при посещении офиса.

Биржевая торговля с ВТБ Брокер

Брокерские услуги подробно описаны на сайте broker.vtb.ru. ВТБ предоставляет доступ к торгам на Московской бирже, а также биржах NYSE, NASDAQ, фондовых биржах Гонконга и Франкфурта. Значительная часть зарубежных активов доступна только квалифицированным инвесторам. Минимальный депозит для допуска к российскому рынку 100 тыс. руб, но по факту никто этого не требует. Минимальная сумма заявки для совершения сделок с иностранными акциями на внебиржевом рынке составляет 10 тыс. в валюте бумаги.

Основные тарифы, применяемые при торговле на Московской бирже, сведены в таблицу. Полностью ознакомиться с расценками можно на сайте в разделе «Документы».

Как работает страховка SIPC на американской бирже

Как застраховать зарубежные инвестиции с помощью SIPC

Дополнительно взимается депозитарная комиссия 150 рмес при наличии новых сделок за месяц.Тарифы на депозитарное обслуживание можно скачать здесь (в самом низу нужно найти раздел Документы ДепозитарияТарифы раздела «Депозитарные услуги» Сборника тарифов за услуги, оказываемые Банком ВТБ. Смотрите в табличке часть 3, п.п. 9.2.1.3.2.1. При наличии у инвестора хотя бы 1 обыкновенной акции ВТБ, комиссия депозитария снижается до 105 руб. в месяц.

Дополнительно Ставки маржинального кредитования при переносе открытой позиции на следующий день равны:

• По длинной позиции 16,8% годовых;
• По короткой позиции 13% годовых.

В общем случае совершение маржинальных сделок не требует от инвестора получения отдельного разрешения. Все клиенты брокера попадают в одну из категорий: клиенты со стандартным уровнем риска (КСУР) и клиенты с повышенным уровнем риска (КПУР). Вторая категория предназначена для квалифицированных инвесторов. Получивший её клиент имеет более высокое маржинальное плечо и при совершении сделок оно доступно по умолчанию. При этом, даже если по каким-либо параметрам клиент, уже получивший статус КПУР, перестаёт соответствовать его условиям, статус за ним сохраняется.

Для крупных инвесторов предлагается услуга «Персональный советник». Инвестор получает рекомендации по актуальным торговым идеям с широким спектром инструментов, включая фьючерсы и опционы. Рекомендуемые стратегии могут содержать короткие сделки. Оплата услуги – 0,2% дневного оборота, но не менее 20 тыс. руб. в месяц.

Внебиржевые инвестиционные инструменты

Эти инвестиционные продукты и решения группы ВТБ представлены на сайте vtbcapital-am.ru. К ним относятся:

• Паевые инвестиционные фонды (ПИФ);
• Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФ);
• Фонды венчурных инвестиций;
• Управление пенсионными накоплениями.

Управление ПИФами осуществляет компания ВТБ Капитал Управление Активами. Условия приобретения всех паёв одинаковы. Первая покупка должна быть не менее чем на 5 тыс. руб., последующие – от 1 тыс. руб. Агентом при продаже паёв может выступать банк ВТБ в точках обслуживания населения, а также банки-партнёры (например, Citibank). При покупке пая комиссия не взимается, а при продаже в зависимости от срока владения паем может составлять 1-2% (желательно уточнить для конкретного случая). Более удобна покупка онлайн через личный кабинет или на портале госуслуг.

Пример диверсифицированного фонда — ПИФ «Фонд глобальных дивидендов». В состав портфеля входят акции компаний, имеющих привлекательные дивидендные истории. Российские акции составляют только 30% стоимости портфеля.

Как сообщает управляющая компания, это сделано для снижения риска, связанного с отечественным рынком. По-видимому, учитывается вероятность одобрения законопроекта США о дополнительных санкциях против российских госбанков (в т.ч. и ВТБ) и государственного долга РФ. Всего на данный момент в активе управляющей компании 19 фондов. Из них 17 фондов – открытые, а 2 – интервальные, имеющие минимальный срок инвестирования 1–1,5 года. Лидер по доходности – фонд «ВТБ Фонд смешанных инвестиций», действующий с марта 2003 г. и за всё время существования показавший среднегодовую доходность 15%. Остальные фонды не демонстрируют такой убедительной доходности, но подобрать несколько кандидатов для портфельного инвестирования можно.

В отдельную категорию инвестиционных инструментов ВТБ выделены закрытые фонды недвижимости (ЗПИФы). Интересный и довольно нетипичный для России вид инвестирования, представленный в ВТБ – венчурные фонды. Это прямое инвестирование в стартапы, рассчитанное на 5-10 лет. Управляющая компания при этом занимается подбором перспективных объектов для инвестирования и участвует в управлении бизнесом, а самим процессом распределения средств руководит инвестиционный комитет, созданный инвесторами. Венчурные фонды от ВТБ предназначены только для квалифицированных инвесторов. Вся информация по ним носит конфиденциальный характер.

Какие акции покупать в кризис

Акции каких отраслей защитят во время кризиса

Торговые платформы ВТБ

Помимо классического терминала QUIK (в десктопном и WEB вариантах), в арсенале ВТБ есть собственная разработка Online Broker. Этот терминал отличается более простым и интуитивно понятным интерфейсом, позволяющим одним щелчком мыши переключаться между рынками, в числе которых есть и форекс. Торговые инструменты сгруппированы по типам с указанием полного наименования, а не только биржевого тикера.

Инвестор имеет возможность перераспределять активы и денежные средства между несколькими счетами, получать аналитическую поддержу от ВТБ Капитал и статистику от Dow Jones. Веб-версия платформы Online Broker одновременно является и личным кабинетом. Она позволяет менять тарифный план, заказывать документы с банковской подписью, открывать новые торговые счета. Кроме того, веб-версия используется для работы с зарубежными активами.

Для мобильных устройств разработано приложение «ВТБ Мои Инвестиции». Существуют версии для операционных систем iOS и Android. Приложение обладает хорошей функциональностью, его можно считать настоящим прорывом для ВТБ. Оно не только позволяет совершать торговые сделки на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, а также сделки с иностранными ценными бумагами на некоторых зарубежных биржах.

Уникальной особенностью является Робоэдвайзер – сервис для автоматического подбора портфеля согласно инвестиционному профилю клиента. Чтобы определить профиль, клиент заполняет специальную анкету. После этого Робоэдвайзер не только подбирает оптимальный состав портфеля, но и проводит его ребалансировку в случае отклонения портфеля от оптимального.

Аналитика и техподдержка

Аналитический раздел сайта broker.vtb.ru следует признать не очень удачным. Ежедневно публикуемая оценка динамики «голубых фишек» основана только на техническом анализе. Прогнозы курса акций крупнейших компаний не учитывают ни их фундаментальных показателей, ни дивидендных ожиданий, ни общей ситуации на рынках, Отраслевые обзоры и комментарии выходят редко, а те, что имеются, давно потеряли актуальность. Несколько лучше смотрится аналитика валютного и товарного рынков, но и она ограничивается краткой компиляцией на основе новостных лент. Это тем более странно, что по итогам ряда лет, в т.ч. и 2018, аналитическая команда ВТБ была признана лучшей в России по результатам опроса журнала Institutional Investor (США). От солидного и амбициозного брокера с входным порогом 100 тыс. руб. можно было ожидать намного более профессионального подхода.

Кто такие дивидендные аристократы и почему они так называются

Среди дивидендных акций обнаружены аристократы

Удобное решение реализовано для техподдержки клиентов в особенно сложных ситуациях, подразумевающих квалифицированные действия с обеих сторон. Для этого от клиента требуется загрузить и установить приложение для удалённого доступа к компьютеру TeamViewer. После этого сотрудник техподдержки запрашивает разрешение на подключение к компьютеру клиента для управления им. Весь процесс можно наблюдать и контролировать в режиме реального времени. По завершении сеанса сотрудник отключается от компьютера и без нового согласования с клиентом снова подключиться к нему уже не сможет.

Отзывы о брокере ВТБ

Как часто бывает с крупными и неповоротливыми госкомпаниями, основные нарекания со стороны клиентов ВТБ связаны с работой менеджеров, не имеющих мотивации к борьбе за клиента.

Есть и настораживающие отзывы. Довольно часто в них жалуются на неточности в суммах удерживаемых налогов и даже на их списание с убыточных сделок. Судя по общей картине, главная проблема не в самих неточностях (клиент тоже не всегда прав), а в отсутствии готовности сотрудников разобраться в ситуации.

Характерно, что даже убеждённые сторонники ВТБ, в целом довольные качеством обслуживания, отмечают не всегда квалифицированные действия менеджеров, из-за чего приходится разбираться самостоятельно и запоминать типовые решения проблем.

Но при всех этих издержках, жалобы на откровенное мошенничество и «слив» клиентов не встречаются.

Выводы

Выбор ВТБ в качестве брокера может быть интересен долгосрочным портфельным инвесторам, не стремящимся к быстрым и рискованным заработкам. В его пользу играют надёжность и ведущая роль ВТБ в банковской системе России и относительно низкие комиссии. К числу недостатков, прежде всего, относится качество поддержки клиентов, а также архаизмами в виде обязательной подписи реестров каждый месяц. До недавнего времени нужно было устанавливать сложные расширения для браузера и разбираться с их настройкой. Теперь реестры можно подписать через мобильное приложение, правда, старым клиентам для этого придется посетить офис.

Из-за того, что я живу на Бали, то, к сожалению, не имею возможности подписывать реестры сделок и каждый месяц получаю уведомления о возможной блокировке счета. Все это несколько портит в целом положительное впечатление о брокере. Не стоит также забывать о рисках, связанных с неопределённостью дальнейшей ситуации с санкциями со стороны США, т.к. финансовая группа подконтрольна государственным структурам.

Прошу в комментариях поделиться своими отзывами о брокерских услугах ВТБ, если такой опыт у вас был.

Стоит ли инвестировать в ПИФы «ВТБ – Фонд Акций»: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

21 сентября 2020

Онлайн-инвестиции в ПИФы становятся все популярнее среди простого населения. Их особенность – доступность и простота: вы можете вложить сумму от 1000 рублей всего за пару кликов. Если вы интересует есь новыми способами увеличения и защиты капитала , вы попали по адресу .

Я расскажу о нюансах работы с управляющей компанией «ВТБ Капитал», рассмотрю самый доходной инструмент ВТБ – Фонд Акций ПИФ, соотнесу график доходности со СЧА и дам советы по использованию этого вида вложений.

О компании

УК «ВТБ Капитал» принадлежит группе компаний ВТБ. Организация оказывает услуги доверительного управления, ПИФы, управление средствами институциональных инвесторов.

За время работы многократно получала звание лучшего инвестиционного банка России и Европы по версии Global Finance и других авторитетных изданий. Сегодня под управлением организации свыше 2 трлн рублей.

Список всех фондов «ВТБ – Фонд Акций»

Кроме «Фонда Акций», ВТБ имеет и другие ПИФы с агрессивной стратегией. Предлагаю сравнить характеристики всех инструментов с помощью таблицы.

Компаний малой и средней капитализации

Предприятий с государственным участием

Акций инфраструктурных компаний

И н вест ирование в крупные и устойчивые российские компании

Инвестирование в акции недооцененных российских компаний

Инвестирование в акции российских и зарубежных компаний с капит ализацией от $ 5 млрд

Инвестирование в российские нефтегазовые компании

Инвестирование в компании потребительского сектора

Инвестирование в компании с высокой долей государственного капитала

Инвестирование в металлургич еские компании

Инвестирование в электроэн ергетические компании

Инвестирование в страновые индексы и акции эмитентов стран БРИК

Инвестирование в компании, ориентированные на инвестиционный спрос

Инвестирование в портфель, повторяющий индекс МосБиржи

Инвестирование в компании технологического сектора

Доходность за 3 года

Минимальный первоначальный депозит, руб.

Последующие взносы, руб.

Минимальный срок инвестирования

Динамика стоимости пая и СЧА

Стоимость пая и СЧА – величины, определяющие привлекательность инструмента для пайщиков. Пай – вклад, который передается УК ВТБ под управление. Организация вкладывает средства в инвестиционные инструменты (из них складывается стоимость чистых активов). Цена пая меняется: вложения окупились – инвестор получил прибыль.

Учитывайте, доходность может быть отрицательной. «ВТБ Капитал» отвечает за понесенные вами убытки.

Посмотрите динамику «Фонда Акций» и «Фонда Нефтегазового сектора». Оба ПИФа имеют высокую (до 85 %) доходность благодаря росту СЧА.

Плюсы и минусы

Как вложиться

Купить пай можно онлайн или в офисе УК «ВТБ Капитал». Я дам инструкцию по покупке через сайт www.vtbcapital-am.ru. На главной странице в разделе «Продукты и услуги» выберите «Паевые фонды».

В открывшейся вкладке наведите на ПИФ «ВТБ – Фонд Акций» и нажмите кнопку «Купить онлайн».

Если вы не клиент банка ВТБ, нужно пройти регистрацию. Это можно сделать с помощью паспортных данных и ИНН либо через Госуслуги.

После регистрации введите данные личного кабинета.

Укажите сумму инвестиции.

Введите банковские реквизиты.

Откроется окно, в котором нужно ответить на несколько вопросов.

На ваш номер телефона придет СМС с кодом подтверждения.

Выберите способ оплаты (картой ВТБ или другого банка).

Укажите данные карты и подтвердите покупку.

Отзывы вкладчиков

Отзывы пайщиков положительны: доходность ПИФа, обслуживание полностью удовлетворяют клиентов УК «ВТБ Капитал».

Альтернативы

ПИФ «Фонд Акций» – высокорисковый инструмент. Можно как заработать, так и потерять. Тем, кто еще не готов к такому риску, советую следующие финансовые активы:

• ОФЗ, муниципальные облигации;
• «ВТБ – Фонд Казначейский» – ПИФ облигаций;
• драгметаллы;
• консервативные стратегии торговли опционами.

Если же вы нацелены на венчурные инвестиции с максимальным доходом, то лучший вариант – фондовый рынок Америки (доходность не ограничена).

Новичку

Сделать первую инвестицию – трудный шаг для новичка. Чтобы начинающим инвесторам был понятен принцип работы «Фонда Акций», я рассмотрю ПИФы как таковые.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – вид коллективных вложений. Группа людей (пайщики) отдает средства организации (управляющей компании), которая вкладывает их в активы.

Если стоимость пая растет, инвесторы согласно вкладу получают доход. Это относительно простой способ вложений в акции, не требующий навыков профессионального инвестора.

Преимущества и недостатки

Новичку трудно самостоятельно управлять капиталом, следить за множеством показателей. Плюс таких инвестиций – они не требуют знаний и навыков. А порог входа от 1000 рублей делает их доступными для масс.

Хотя доходность ПИФов акций выше, чем депозитная, прибыль вкладчика «съедает» комиссия до 9 %. Опытным инвесторам вкладывать в данный актив бессмысленно.

Риски

Инвестиции всегда связаны с риском. ПИФы ВТБ не исключение. Выбирать инструмент, не оценивая степень риска, глупо. Сейчас я расскажу, на что нужно обращать внимание при выборе паевых фондов.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Во-первых, стратегия. Если фонд вкладывается в акции, рискованность достигает максимальных значений. В то же время ПИФы облигаций имеют практически нулевую опасность для инвестора.

Второй по счету, но не менее важный фактор – СЧА. Стоимость чистых активов падает – падает ПИФ акций. Для консервативных ПИФов ВТБ ситуация проще: долговые бумаги имеют фиксированную доходность.

Что можно сделать для снижения рисков

Следовать принципу диверсификации портфеля. То есть разделить инвестиционный капитал на несколько активов. Например, вложитесь в «Фонд Акций» и купите пай «Казначейского». Минус по первому ПИФу окупится доходом второго фонда. Чем разнообразнее портфель, тем ниже рискованность.

Стоит ли брать

Заключение

«ВТБ – Фонд Акций» – инструмент, который поможет вам накопить на крупную покупку, оплатить обучение детей или спасти пенсионные накопления от инфляции. Это доходный вид вложений, в разы превышающий доходность банковского депозита.

Приобрести пай можно онлайн: ехать в офис УК «ВТБ Капитал» не нужно. Если статья была интересна, поделитесь ей с друзьями, подписывайтесь на обновления и ждите новости из мира финансов.

http://smfanton.ru/fondovaya-birzha/broker-vtb.html
http://greedisgood.one/pif-vtb-fond-aktsiy