Инструкция, как пополнять брокерский счет в Сбербанк Онлайн с телефона и на компьютере

Автор: Natali Killer · Опубликовано Апрель 30, 2020 · Обновлено Июнь 22, 2020

Брокерский счёт — проводник для торгов на фондовой бирже. Подробную инструкцию, как заключить брокерский договор в Сбере читайте здесь. Следующий шаг для инвестиций в акции, облигации, ETF-фонды валюту, деривативы — пополнение счета.

Перевести деньги на брокерский счет можно 3 способами:

• в отделении банка (для зачисления средств сообщите сотруднику банка информацию о том, с какого счета или Карты необходимо перечислить деньги);
• через мобильное приложение Сбербанк. Онлайн;
• через интернет-банкинг на компьютере.

Как можно пополнить свой брокерский счет через личный кабинет Сбербанк Онлайн с телефона и на компьютере — об этом читайте далее.

Краткое содержание статьи

С телефона через мобильное приложение

• Чтобы пополнить баланс, зайдите в мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» на телефоне.
• Перейдите в раздел «Инвестиции и пенсии».
• В списке выберите нужный номер брокерского договора.
• Выберите торговую систему для зачисления средств: фондовый или срочный рынок. Далее кликните по ссылке «Пополнить счет».
• Укажите сумму пополнения, счет, с которого будут перечислены средства и торговую площадку: валютный (для инвестиций в $ и евро), фондовый рынок (для покупки корпоративных и гособлигаций, ETF, акций), ФОРТС (для фьючерсов и опционов), ОТС (внебиржевой рынок для сделок с еврооблигациями и иностранными гособлигациями). После этого нажмите на кнопку «Продолжить».
• Подтвердите операцию. Подтверждение по СМС не потребуется. Согласно условиям договора, перевод осуществляется без комиссии.

Наиболее часто инвесторы задаются вопросом — сколько времени будут зачислять денежные средства, если перевести деньги на счет брокерского договора. Деньги обычно переводятся в течение 1-5 минут. О зачислении средств вам поступит СМС-уведомление.

Важно! Если вы хотите перечислить деньги на фондовую и внебиржевую секцию брокерского счета после 18:40 по московскому времени, то ДС будут зачислены на следующий рабочий день. Если перекинуть деньги на срочный и валютный рынки после 23:40, то ДС будут перечислены на следующий рабочий день. Максимальная сумма ограничена 1 миллиардом рублей в сутки.

Я записала для вас подробную видеоинструкцию:

Другие статьи о Сбербанке:

Через Сбербанк Онлайн на компьютере

• Чтобы перевести деньги через личный кабинет, войдите в интернет-банкинг Сбербанк@Онлайн. Подтвердите операцию через полученный одноразовый пароль.
• В верхнем меню выберите раздел “Прочее”. В ниспадающем списке найдите “Брокерское обслуживание”.
• Выберите номер договора на брокерское обслуживание. Перейдите по ссылке “Пополнить счет”.
  
• Выберите торговую платформу для перечисления ДС. Всего предлагается 3 варианта: фондовый рынок, валютный рынок, ФОРТС. Укажите карту, с которой будут списаны деньги, и сумму для зачисления. Подтвердите действие, нажав на кнопку “пополнить”.

Максимальная сумма пополнения — 1 млрд. рублей. Срок зачисления средств обычно не превышает 5 минут. Однако, если перевод был осуществлен после 17:30 по Москве, то деньги будут зачислены в следующую торговую сессию. (ограничения касаются фондового рынка). Если пополнение производилось на торговые платформы “Валютный и срочный рынок” после 23:30 по московскому времени, то деньги будут зачислены на следующую торговую сессию.

Пополнение валютного рынка

Для получения возможности покупать валюту через брокерский счет Сбербанка важно при пополнении счета правильно выбрать торговую площадку. Если вы используете интернет-банкинг через компьютер, то на последнем шаге в строке “Торговая система” из ниспадающего списка выберите пункт “Валютный рынок”.

Если вы пользуетесь мобильным приложением для управления счетом брокера, то выберите в строке торговая система пункт “Валютный рынок”. “Инвестиции и пенсии” > Номер счета > Выбор рынка (срочный или фондовый) > “Пополнить счет”.

Как перевести деньги с фондового рынка на валютный и наоборот?

Что же делать, если вы зачислили деньги не туда, куда нужно и вам требуется перекинуть средства, к примеру, с фондового рынка на валютный? Такая функция доступна в терминале “Сбербанк Инвестор”. Войдите в торговый терминал “Сбербанк Инвестор”. Перейдите на вкладку “Прочее” > “Выводы и переводы”. Выберите пункт “Перевести”. В поручении укажите счет списания и зачисления средств, а также сумму перевода. После это подтвердите поручение, нажав на на кнопку “Отправить”.

Как купить акции Сбербанка физическому лицу

Акции Сбербанка купить очень просто, и, что самое интересное, их можно купить в самом Сбербанке. Для этого нужен лишь специальный счёт, который называется «брокерский счёт».

Впрочем, его открытие ничуть не сложнее открытия банковского счёта и потребует только паспорта и свободных 30-60 минут времени для визита в отделение Сбербанка:

Открыть брокерский счёт можно не в любом отделении Сбербанка, поэтому изначально нужно:

• Уточнить адрес отделения Сбербанка, в котором возможно открытие брокерского счёта
• Созвониться с данным отделением и договориться о времени визита — это очень желательно сделать, чтобы не сидеть в очереди

Дело в том, что открытие брокерского счёта — процедура, которая длится довольно долго, а сотрудник, который этим занимается, как правило, один на весь офис (и ещё не в каждом отделении он есть), поэтому лучше всего договариваться о времени визита заранее.

Также можно купить акции Сбербанка и через другие организации (часто это будет даже удобнее, т.к. сервис крупнейшего банка традиционно неклюж и дорог), например, брокер «ФИНАМ» даёт возможность купить акции Сбербанка онлайн:

Нужно заполнить простую форму. В раскрывающемся списке выбрать акцию «Сбербанк-ао», ввести (без ошибок!) ФИО и телефон:

Далее будет этап оплаты (можно оплатить с карточки или со счёта Сбербанка).

Потом, конечно, нужно будет пройти все формальности, но цена и количество акций уже зафиксируется на момет их «бронирования». По сути, Финам (а это, кстати, крупнейший розничный брокер на российском рынке акций) даёт возможность сначала купить акции, а уже потом пройти оформление брокерского счёта.

Традиционно же бывает наоборот: сначала нужно открыть брокерский счёт, а уже потом брокер даёт возможность покупать акции.

Что такое брокерский счёт

Брокерский счёт — это такой счёт, который позволяет учитывать не только деньги, но и очень специфические объекты — ценные бумаги. Уже давно ценные бумаги перестали быть непосредственно бумажными документами, и сейчас их оборот почти полностью компьютеризирован.

Если ещё каких-то 20 лет назад покупка акций могла сопровождаться подписанием договора, встречей продавца и покупателя и передачей стопки акций в бумажном виде, то теперь акции стали бездокументарными — теперь это записи учёта на брокерских счетах граждан и организаций.

Если бы акции были, как раньше, бумажными, то и брокерский счёт был бы не нужен, а акции хранились бы в сейфе или другом надёжном месте. Но теперь без брокерского счёта владельцем акций стать просто невозможно.

Открытие брокерского счёта предоставляет для обычного человека много возможностей, недоступных ранее.

Преимущества владения брокерским счётом:

• Можно покупать акции не только Сбербанка, но и других компаний: Газпром, Лукойл и других российских бизнесов
• В некоторых случаях можно покупать и акции известных американских компаний: Apple, Tesla, Facebook, Twitter и т.д.
• Можно покупать ОФЗ — Облигации Федерального Займа, самый выгодный безрисковый инструмент вложения денег
• Можно покупать-продавать валюту без банковских комиссий и спредов
• Открыв брокерский счёт со специальным льготным режимом (ИИС) можно получать от государства в виде налоговых льгот 52 тысячи рублей ежегодно (на самом деле, сумма может быть и гораздо выше)

Как видно, спектр возможностей довольно обширен, и брокерский счёт может помочь во многих вопросах, поэтому брокерский счёт есть смысл открывать даже в том случае, если пока на данный момент и нет возможностей для покупки акций Сбербанка.

Чего бояться

«Брокерский счёт» звучит пугающе для многих людей, и бояться есть чего. Потому что в сфере так называемых «инвестиций» полно лохотронов (Форекс) и разных сомнительных предложений, в которых неопытному человеку легко запутаться.

Есть вещи, которых новичку может быть трудно сориентироваться или справиться без соответствующих знаний и подготовки.

Основные опасности:

• Можно попасть на организации, которые не имеют лицензии на оказание услуг в сфере ценных бумаг. Предложения таких компаний открыть «брокерский счёт» у них могут выглядеть очень заманчиво за счёт различных бонусов иногда в несколько сотен долларов (это уже должно настораживать!), что подкупает неопытных инвесторов
• Увидев, как легко покупать и продавать акции Сбербанка (или другие акции), неопытный человек нередко превращается в игромана под воздействием иллюзии, что он сможет угадывать дальнейшее поведение акции, и что если он будет совершать более частые сделки, то сможет увеличить свою прибыль

Справиться с перечисленными трудностями достаточно легко, если следовать несложным правилам.

Первое правило

Открывать брокерский счёт нужно только в известной финансовой компании.

Например, открытие брокерского счёта в Сбербанке, ВТБ24 или Финаме гарантированно защищает нас от любых рисков.

Второе правило

Вторая опасность (игровая зависимость) — не так очевидна, и большинство людей могут считать, что это к ним не относится, но именно это — основная опасность, подстерегающая человека, который интересуется вопросом вложения денег в акции Сбербанка или любой другой компании.

Способ справиться с этим простой и сложный одновременно:

• Не превращать инвестиции в азартную игру — отказаться от идеи быстрых и лёгких заработков, а настроиться на многолетний процесс, в качестве ориентира и основной задачи выбрав для себя простую цель — обогнать в 2-3 раза доходность банковского вклада, например, этого же Сбербанка
• Не использовать для вложений в акции Сбербанка деньги, которые понадобятся ранее, чем через три года

Обогнать в 2 раза доходность банковского вклада — весьма скромная цель, но иметь именно такой ориентир — полезно и поможет уберечь новичка от многих ненужных и вредных действий.

Фактическая доходность, если всё делать правильно, будет намного выше, но лучше настроиться на очень спокойные и безопасные способы — о них вы узнаете на этом сайте.

Ни в коем случае не следует рассматривать акции Сбербанка или любой другой компании как способ быстрого обогащения, т.к. это приведёт к неправильным действиям и, в конечном итоге, потере сбережений.

Какие действия нужно предпринимать, как правильно покупать акции Сбербанка физическому лицу — эти вопросы и раскрываются на страницах данного сайта.

Итак, для покупки акций Сбербанка нужен открытый брокерский счёт, и сам по себе открытый брокерский счёт не несёт в себе никаких опасностей.

Последствия открытия брокерского счёта:

• Открытый брокерский счёт, на котором нет денег, не может уйти «в минус»
• Открытый брокерский счёт без денег может существовать годами, это является абсолютно нормальным, и не влечёт никаких негативных последствий для его владельца: ни расходов, ни каких-либо других обязанностей
• На открытом брокерском счёте, на котором есть деньги или куплены акции Сбербанка, может взыматься абонентская плата или иные брокерские комиссии, которые могут в некоторой части снизить доходность операций. Например, при покупке акций на брокерском счёте, открытом в Сбербанке, каждый раз будет браться комиссия в размере 0,16% от суммы сделки + 150 рублей в том месяце, когда была произведена операция

Как происходит покупка акций Сбербанка

Следующее открытие может шокировать тех, кто только начинает интересоваться этой темой: акции Сбербанка сам Сбербанк не продаёт, а покупать их надо… у других владельцев этих акций, которые захотели их продать!

Где искать этих людей? На рынке! Рынок ценных бумаг по традиции называется «биржа». В частности, по акциям Сбербанка каждый день происходят тысячи сделок, поэтому найти тех, кто готов нам продать (или купить у нас) акции Сбербанка — совершенно не проблема.

Чтобы заявить о своём желании купить акции Сбербанка, надо разместить заявку.

Параметры заявки:

• Название акции
• Количество акций
• Желаемая цена (или указание купить по текущим ценам)

Способы размещения заявки:

• Заявка на покупку акций по телефону
• Заявка через программу QUIK
• Заявка через сайт брокера

Далее показано, как выглядит покупка акций в Сбербанке при выставлении заявки по телефону.

Образец голосовой заявки:

• Звоним по телефону с карты «Кодовая таблица инвестора» (выдается при открытии брокерского счёта):
• Называем пароль из «Кодовой таблицы инвестора» — документа, выданного нам при открытии брокерского счета
• Диктуем свою заявку. Например: «Я хочу совершить сделку: на рынке ММВБ купить акции Сбербанка, по текущей (рыночной) цене, 10 лотов»

Подробнее все способы и детали выставления заявок будут рассмотрены в отдельной статье, а пока лишь убедимся, что купить акции Сбербанка — довольно легко.

Другой вопрос — как на них заработать? Для ответа на этот вопрос, надо в общих чертах изучить особенности и историю акций Сбербанка, а отсюда мы увидим, какие возможности дохода в будущем они смогут нам предоставить.

Читайте материалы данного сайта, и вы получите полное представление о всех действиях, необходимых для покупки акций Сбербанка:

Как и где купить акции Сбербанка физическому лицу

Банк выступает крупным и надежным финансовым учреждением, а потому его акции весьма востребованы среди частных лиц. Рассмотрим, как и где купить акции Сбербанка физическому лицу, а также особенности работы с брокером и использования онлайн сервисов.

Особенности ценных бумаг Сбербанка

Купить акции физическому лицу в 2019 году доступно на фондовой бирже, но сделать это можно только через брокера.

Акции Сбербанка выступают ликвидным инструментом на российском фондовом рынке. Они бывают обычными и привилегированными, которые отличаются по цене. В 2019 году более половины акций находятся в собственности ЦБ. Этот факт несомненно говорит о надежности данного средства инвестирования.

Финансово-кредитное учреждение стабильно платит дивиденды своим акционерам, поэтому для желающих получить пассивный источник дохода, ценные бумаги Сбербанка — отличный выбор.

Остальные акции принадлежат частным, в т.ч. физическим, лицам. 30% принадлежат иностранным инвесторам.

Если купить акции, гражданин становится их полноправным владельцем и может распоряжаться ими на свое усмотрение, в т.ч. продать по более высокой цене, при необходимости.

Начиная с 2015 года цена акций Сбербанка выросла почти вчетверо

В 2019 году акции стартовали с отметки 186 рублей и уже выросли до 196 в начале первой недели.

Приобретение акций физическим лицом

В 2019 году акции, облигации и другие ценные бумаги не выпускаются на материальных носителях, все расчеты и реестры ведутся в электронном виде, а операции проходят в онлайн режиме. Более того, их покупка доступна только квалифицированным участникам фондового рынка, а значит, физические лица могут купить акции Сбербанка только с помощью брокера.

Где купить

Акции, это отличный способ получить не только активный доход от торговли, но и пассивный — от дивидендов. Способов, где купить акции Сбербанка физическому лицу, немного:

• Управляющие компании;
• Брокеры.

В любом случае операция происходит онлайн. Обычно, требуется зарегистрироваться, согласится с условиями выбранной компании и назначить способ работы на бирже. Для физического лица открывается брокерский счет, через который можно купить и продать акции. Торговлю может выполнять как сам клиент, так и уполномоченным им брокер. Покупка совершается на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Обратите внимание, что покупка акции возможно только через брокера, через Сбербанк онлайн или отделение купить ценные бумаги невозможно

Как купить

Совершать сделки также можно в Сбербанке, пользуясь его услугами, как брокера. Процедура происходит поэтапно:

• Отправка заявки на сайте. Достаточно записать свои данные, указать тип счета и поставить отметку, если вы являетесь клиентов банка (оформление пройдет по упрощенной схеме).
• Открытие счета. В 2019 году пользователям рекомендуют открыть индивидуальный инвестиционный счет, который предусматривает право освобождения от налогов или возврата налогового вычета (13%).
• Пополнение. Допустимо положить деньги в отделении или перевести их с имеющейся карты через Сбербанк Онлайн.
• Выбор торговой системы. Позволено использовать собственное приложение, чтобы производить операции через смартфон, или систему QUIK для работы с компьютера.
• Инвестирование. Купить акции банка и других предприятий по лучшей цене в 2019 году можно самостоятельно или с учетом стратегий, предлагаемых в приложении. Они разработаны на основании аналитических данных специалистов Сбербанка. Если вы получаете дивиденды, они зачисляются через брокера.

Обратите внимание, при заполнении заявления на открытие брокерского счета, вы можете выбрать вариант со льготным режимом налогообложения (ИИС)

Многие клиенты жалуются на высокие тарифы обслуживания в Сбербанке , как у брокера, предпочитая другие компании с более низкими комиссиями, например, БКС или Финам.

О чем не забыть

Перед тем, как купить акции, физическому лицу стоит изучить предлагаемые возможности онлайн приложения. Сервис Сбербанк Инвестор позволяет:

• Пройти тест, чтобы оценить свой уровень и опыт, как самостоятельного игрока;
• Использовать советы аналитиков;
• Проводить операции с бумагами;
• Отслеживать свои результаты;
• Изучать новости рынка.

В 2019 году сервис QUIK внедрен у многих брокеров и рассчитан на опытных торговцев. Он имеет инструментарий для глубокой аналитики, а также предоставляет обзоры специалистов. В функционал входит:

• Контроль наполняемости портфеля;
• Создание заявок, отслеживание статуса;
• Просмотр торгов текущей сессии, заключение сделок;
• Построение графиков по параметрам рынка с возможностью экспорта;
• Отслеживание котировок, изучение новостей.

Чтобы купить акции через Сбербанк Онлайн, цены в 2019 году необходимо отслеживать. Котировки меняются ежедневно и даже в течение дня, обычно, не значительно. Для этого и предусмотрены сервисы, позволяющие выбрать оптимальное время, чтобы купить акции по выгодным условиям.

Цена вопроса

На сегодня цена колеблется в диапазоне 210-225 рублей за одну акцию. За последние год прирост составил почти 71%.

Основная прибыль для владельцев акций формируется из-за разницы цены в момент ее покупки и продажи. С нее нужно оплатить налог – 13% (30% для нерезидентов). Для льготного налогообложения рекомендовано открыть индивидуальный инвестиционный счет.

Выплата дивидендов в 2019 году

Кроме прибыли от изменения цены акции Сбербанка, владелец также получает доход от дивидендов. Банк на протяжении многих лет ведет стабильную политику в этом направлении. Выплачиваются они из некоторой части от чистого дохода, которую назначает совет акционеров.

Прогноз доходности

В среднем порядка 20% от прибыли направляются инвесторам. Последнее изменение политики произошло в конце 2017. Совет установил новые планки выплат по дивидендам, что повлияло на привлекательность инструмента. Довести долю выплат до половины от чистой прибыли планируется к 2020 году.

Как по акциям Сбербанка, так и по дивидендам прогноз на 2018 и ближайшие 2 года остается позитивным (по данным BCS-express.ru)

Как получить прибыль

Получать дивиденды физическому лицу, после покупки акции у брокера, можно согласно установленному распорядку.

Получать дивиденды могут лица, которые приобрели акции до закрытия реестра на Собрании . Дата закрытия назначается в пределах 10 дней до и 20 дней после собрания. Сбербанк может подводить итоги раз в 3, 6, 9 или 12 месяцев.

Наблюдательный совет определяет размер и сроки выплат. После выплаты пассивного дохода, физическое лицо обязано заплатить налоги. Они равны 13% от перечисленной суммы. Для нерезидентов ставка выше – 15%.

Заключение

В 2019 году, чтобы купить акции Сбербанка физическому лицу нужно обратиться к брокеру, такие услуги оказывает и сам банк. Все операции проводятся в режиме онлайн. Цена акций постоянно меняется, стоит выбрать наиболее выгодную, чтобы совершить покупку или продажу. Также владельцы могут получать дивиденды, размер которых определяется на Собрании акционеров.

http://misterrich.ru/ak-popolnit-brokerskij-schet-cherez-sberbank-onlajn-s-telefona-i-na-kompyutere/

Как купить акции Сбербанка физическому лицу

http://fin.zone/obzory/kupit-aktsii-sberbanka-fizicheskomu-litsu/