Как можно инвестировать в акции зарубежных компаний: какие есть способы

Привет. В последние годы все большую популярность приобретают иностранные инвестиции. Сегодня мы поговорим о том, как инвестировать в акции зарубежных компаний, какие правовые нюансы придется учитывать и с кем выгоднее сотрудничать.

Доступные способы инвестирования

Россиянам за границей доступны те же активы, что и в пределах нашей страны:

По части инвестирования иностранные компании привлекают большей надежностью и доходностью, лояльным налогообложением для инвесторов.

Кроме того, некоторые страны предоставляют возможность получения второго гражданства тем, кто инвестирует в их экономику.

Существует несколько способов вложиться в акции зарубежных компаний:

1. Заключение договора с российской брокерской компанией. В этом случае открывается брокерский счет с выходом на СПБ биржу, где торгуются акции ведущих иностранных компаний в рублевой валюте. Здесь небольшой порог входа – от 1 000 рублей, но маленький выбор доступных бумаг.
2. Вложение средств в российский ПИФ (паевой инвестиционный фонд), который скупает зарубежные акции.
3. Приобретение пая в заграничных ПИФах или ETF.
4. Инвестиции через иностранную страховую компанию.
5. Открытие брокерского счета напрямую у иностранного брокера, работающего с гражданами РФ. Из плюсов: низкий порог входа – от 100 долларов, страховка от риска банкротства брокера, доступ ко всем зарубежным финансовым инструментам.
6. Открытие субброкерского счета у российского брокера, который имеет доступ к иностранным рынкам. Долгое время этот способ был почти единственно доступным для российских граждан. Из недостатков: высокий порог входа от 5-10 тысяч долларов и отсутствие страховки от банкротства.

Средняя доходность от зарубежных акций с учетом инфляции – 12-14 % годовых.

Если сотрудничество идет через российского брокера, такие отношения регулируются следующими нормативными актами:

• Федеральным законом «О валютном регулировании».
• Законом «О брокерской деятельности» и др.

Если покупка ЦБ происходит через иностранное юрлицо, взаимоотношения с инвестором регулируют правовые акты страны регистрации брокера.

Налоговые обязательства

Работа на Форексе и биржевые операции облагаются НДФЛ в 13 %. Кроме того, доход по валютным депозитам со ставкой более 9 % облагается дополнительным сбором в 35 % от разницы между действующей банковской ставкой на вклад и 9-ю процентами.

Инвесторы, переводящие свои деньги за рубеж, обязаны каждый год сдавать налоговую декларацию.

Если между страной, в которой был открыт счет, и Россией есть соглашение о налоговых сборах, то оплата происходит следующим образом: на счет Налоговой службы вносят недостающую часть НДФЛ.

Т.е. если, к примеру, из прибыли по дивидендам налоговики США вычли 10 % налога, то в России нужно будет оплатить 3 % (НДФЛ 13 % — 10).

Если иностранные инвестиции осуществляются через российского брокера, налогообложение составляет 13 % от суммы прибыли.

Почему с зарубежными брокерами работать выгоднее

В отношении иностранных инвестиций российские брокеры заметно проигрывают на фоне зарубежных. Подкреплю свои слова статистикой:

• Индекс Московской биржи дает годовой прирост на 3,3-3,5 %, в то время как европейский STOXX дает более 10 %, а американский S&P 500 – более чем 20 %.
• Фондовые рынки США страхуют инвестиции на 500 тысяч долларов и наличные деньги инвесторов на сумму 250 тысяч долларов. В ЕС страховой порог составляет 20 тысяч евро.
• На Московской бирже брокерам доступны 283 вида ЦБ. Американские биржи предлагают выбрать из 4,3 тыс. активов, китайские открывают доступ к 3 тыс. бумаг, европейские – к 4 тыс. ЦБ.

Из недостатков можно выделить:

• Двойное налогообложение.
• Регулирование зарубежными нормативно-правовыми актами.
• Необходимость владения языком.
• Большинство иностранных брокеров предоставляют лишь доступ к терминалу, а операции нужно проводить самостоятельно.
• В любой момент из-за каких-либо санкций или иных политических нюансов зарубежный счет российского гражданина могут заморозить без возможности вернуть средства.

Отечественные представители и зарубежные посредники

Заграничные акции можно приобрести как через российского представителя, так и с помощью иностранного посредника. Рассмотрим каждый вариант более подробно.

Российские представители

Покупать акции для инвестора на иностранных торговых площадках имеют право:

• Банки.
• Управляющие компании.
• Брокеры.

Также можно проводить сделки самостоятельно, но для этого следует получить статус квалифицированного инвестора. Его выдают при выполнении одного из трех условий:

1. Размер инвестиций составляет 6 и более миллионов рублей.
2. Наличие профильного экономического образования.
3. Наличие дополнительного образования, которое подтверждено сертификатом Федеральной службы по финансовым рынкам или подобным свидетельством.

Отечественные брокеры совершают сделки от лица инвестора за определенное вознаграждение, размер которого каждый брокер устанавливает на своих условиях. Средняя величина сбора – 0,005-0,1 % от дневного торгового оборота.

Заключить договор с брокером можно как лично при посещении офиса, так и удаленно через портал Госуслуги.

Иностранные посредники

В ТОП лучших брокерских фирм Америки, работающих с гражданами России, вошли две:

• брокерская фирма Interactive Brokers.
• Lightspeed.

Среди европейских компаний, с которыми легче всего сотрудничать российскому инвестору, можно выделить три:

• Датская Saxobank.
• Германская Cap Trader.
• Мальтийская Exabte.

Чтобы открыть счет у иностранного брокера, потребуется:

• Заявление на языке страны заключения договора.
• Копия загранпаспорта.
• Подтверждение резидентства.

Брокерская комиссия за услуги – 0,005-0,0045 % с каждой акции, либо до 0,5 % от сделки. Минимальный порог вхождения – 10-30 тысяч долларов.

На плечи инвестора также ложатся банковские издержки:

• 3 % от суммы за перевод и конвертацию.
• Содержание счета.
• Сбор за выплату дивидендов.

Рекомендуется все же начинать работать с отечественными брокерами, а уже потом пробовать сотрудничать с зарубежными.

Паевой инвестиционный фонд

Чтобы стать пайщиком ПИФа, не нужно открывать индивидуальный счет – достаточно заключить договор с банком, либо управляющей компанией.

Минимальный порог вхождения – от 5 тысяч рублей. Также нужно оплачивать членство:

• За хранение ЦБ – до 1 % годовых.
• За управление ПИФом – 1-3 %.
• Сбор за покупку, продажу, конвертацию.

Зарубежные ПИФы и ETF-фонды взимают до 1,9 % НДФЛ. Российские предусматривают получение налоговой льготы для тех, кто продержал свой пай более 3 лет.

Это тоже своего рода вариант коллективных инвестиций. Представляет собой целую «корзину» с акциями, т.е. одна акция ETF может включать до 60 разных ценных бумаг.

Получается полноценный диверсифицированный портфель, содержание которого контролируют специалисты.

В отличие от ПИФа имеет следующие характеристики:

• ЦБ ETF торгуются на бирже, так же как и акции.
• ETF прозрачен: с его составом и котировками можно ознакомиться в любой момент.
• Сумма всех комиссий и сборов – 0,2-0,95 % от цены активов.
• Благодаря хорошей диверсификации в разы снижаются риски.
• Жесткий контроль со стороны регулирующих служб.

На сегодня это все. Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Буду благодарен за подписку на обновления и репост материала в социальных сетях.

Инвестиции в зарубежные компании и Пример заработка

• Aa
• Aa
• Aa

Меня многие спрашивают про зарубежные инвестиционные фонды, компании и акции, куда можно было бы инвестировать деньги. В интернете об этом информации практически нет и я это объясняю так: по интернету на 99% из 100% вы будете находить информацию об инвестициях которые можно сделать только по интернету. Да и по большому счету, сейчас не так уж и много владельцев бумажных акций, а среди имеющихся одни миллионеры и люди, находящиеся в составе крупных компаний на руководящих должностях.

Сегодня я расскажу как я заработал на акциях зарубежных компаний, но об этом не много ниже.

Инвестиции в зарубежные компании

Тем не менее инвестиции в зарубежные компании — вопрос актуальный. Звучит это громко и интригующе, но что вы хотите получить? В основном зарубежные компании это такой стереотип успешности и успешных инвестиций, но ведь каждая компания индивидуальна. Далеко не все компании имеют выход на большой рынок, высокую доходность, доступность для инвестиций, производственные мощи и так далее. Как и у нас, за рубежом единицы мега успешных компаний, куда инвестировать было бы выгодным делом. Но огромный рынок порождает высокие цены, поэтому инвестиции в крупные компании начинаются от нескольких миллионов долларов. Если в некоторые сайты инвестируют миллионы, то что говорить о промышленности?

Давайте рассмотрим конкретные примеры!

International Finance Corporation

Международная Финансовая Корпорация (МФК) — структурное подразделение Мирового Банка, осуществляющее финансирование среднесрочных и долгосрочных инвестиционных проектов в частном секторе.

Минимальная величина вложений: 100 000 $ для малых и средних проектов
1 000 000 $ для стандартных проектов

The European Bank for Reconstruction and Development

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году с целью оказания поддержки странам Средней и Восточной Европы при переходе от централизованного планового хозяйства к рыночной экономике.

Минимальная величина вложений: 500 000 $

Morgan Stanley Global Emerging Markets Private Investment Fund L.P.

Фонд сформирован в 1997 г. и является одним из трех фондов корпорации Morgan Stanley Dean Witter Private Equity, специализирующейся на осуществлении инвестиций в акционерные капиталы предприятий.

Минимальная величина вложений: 5 000 000 $

Это пример надежных инвестиций. Я правда не сказал, что по условиям, инвестиции в эти компании осуществляются минимум на 3-10 лет! Вы все еще спрашиваете почему о них никто не говорит? ))

Популярные инвестиции в зарубежные компании

Если вы мультимиллионер, то вас будут интересовать только акции и доли в крупных компаниях с правом на голос и управленческими решениями. Но если говорить о большинстве, то самым популярным способом инвестировать в зарубежные компании можно через обычную фондовую биржу. Выбираете брокера, пополняете свой депозит и покупаете акции или индексы успешных и перспективных компаний.

Этот способ хорош тем что инвестировать можно уже с 3-5 тыс. долларов, сроки инвестиций вы выбираете сами.

Кроме фондового рынка с устоявшимися компаниями есть такое понятие как инвестиции в стартап. Это очень популярное направление инвестиций в зарубежные компании, так как при успехе, инвестиции приумножаются во много раз. Но стоит сказать и то, что 80% стартапов закрываются уже в первый год работы.

В целом по статистике, годовая доходность инвестиций в акции, фондовый рынок и паевые фонды в среднем 15-20%.

Как заработать на акциях зарубежных компаний

Я бы хотел рассказать как можно заработать на акциях зарубежных компаний максимум прибыли с минимальными усилиями.

Вы можете инвестировать не прямо в акции, а в бинарные опционы на акции самых известных компаний как Google, Microsoft, McDonalds, France Telecom, Amazon, Apple, Deutsche Bank, Toyota, Samsung и кучу других корпораций мирового значения. Бинарные опционы дают возможность инвестировать на короткие сроки — от 15 минут до месяца, при этом получить прибыль в 70%! Суть опционов заключается в том, что вам нужно спрогнозировать будущее направление цены актива. Например вы покупаете опцион на акции Facebook на срок 1 час, и по вашему мнению за этот час акции компании немного вырастут. Вы инвестируете в опцион минимальную сумму в 25 долларов и через час цена акций вырастает. В этом случае вы получаете 70% прибыли! Минимальная инвестиция в опцион — 25 USD, а максимальная в пределах 20 тыс. долларов.

Как я заработал на акциях BMW

Для опционов я выбрал надежного брокера в данной области — FiNMAX. Это надежный брокер, регулируется ЦРОФР.

Из полного списка активов я выбрал акции BMW:

Затем я выбрал время истечения опциона на 11:20, так как сейчас 11:08, значит инвестировать я буду всего на 12 минут:

Далее я ввел сумму инвестиции и нажал на кнопку ВВЕРХ — мой прогноз роста цены акций BMW:

А через 12 минут я получил свою прибыль в 75% так как цена выросла относительно от момента покупки и условие опциона исполнилось!

Моя чистая прибыль составила 41.25 доллара, что очень не плохо за 12 минут!

Не нужно быть гением чтобы заработать на акциях зарубежных компаний!

Лично я не упускаю такие шансы, и бинарные опционы стали приносить мне высокие доходы. Сам пользуюсь и рекомендую вам надежного и известного брокера FiNMAX.

Новостей и событий по акциям и другим активам достаточно много, чтобы заработать на этом. К примеру Apple выпускает новый смартфон, это означает что в день старта продаж акции компании будут 100% расти. Все что вам нужно — это купить опцион ВВЕРХ на акции Apple хотя бы на час. Так как новая модель начинает продаваться поэтапно, т.е. в первый день только в Америке, на второй — в Европе, на третий, в России, потом Китае… то зарабатывать на таких событиях можно целую неделю. Представьте теперь сколько есть компаний и новостей по ним, которые могут влиять на цены акций!

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

http://investbro.ru/kak-investirovat-v-akcii-zarubezhnykh-kompanijj/
http://pammtoday.com/investicii-v-zarubezhnye-kompanii.html