Инвестиции в недвижимость — 5 способов инвестирования без денег!
Главная » Инвестиции в недвижимость — 5 способов инвестирования без денег!
Опубликовано: 8 ноября 2020 / Обновлено: 18 ноября 2020

Инвестиции в недвижимость — 5 способов инвестирования без денег!

Как купить коммерческую недвижимость без денег

инвестирование в недвижимость без денег, способы вложения капитала в приобретение квартир и комнат, варианты получения доходов. Приобретение коммерческих помещений представляет собой выгодное вложение средств. Узнайте, как купить коммерческую недвижимость физическому и юридическому лицу, чем регламентируется выкуп нежилых помещений в России и как купить помещение без денег для сдачи в аренду. А также, какие есть подводные камни при составлении договора купли коммерческой недвижимости, где найти инвесторов для покупки помещения и как приобрести дом с арендодателями от собственника.

Инвестиционные риски, связанные с покупкой недвижимости без бюджета

Весь кредитный период за вами будет числиться долг, который в случае любого форс-мажорного обстоятельства может резко увеличиться. Более того, если вы не найдете арендаторов и не сможете своевременно проводить выплаты, то на вашу не до конца выкупленную квартиру банк может наложить арест.

В этом видео сделан расчет стоимости ипотечной квартиры

Учитесь на чужих ошибках и к каждой сделке подходите с максимальной ответственностью

Видео о том, почему на сделке очень важно слушать и слышать

Особенности покупки коммерческой недвижимости физлицом

Коммерческая недвижимость — это объекты нежилого фонда, которые предназначены для получения прибыли (склады, офисы, магазины).

Сразу отвечу «да» на вопрос: «Может ли физическое лицо купить коммерческую недвижимость?» По закону, приобрести КН может и «физик», и физлицо в статусе ИП, и юридическое лицо.

Покупая склад или здание бизнес-центра на физлицо, обратите внимание на следующее:

  • Усли Вы планируете владеть объектом меньше пяти лет, то в момент продажи придется уплатить налог (13% от разницы между ценой продажи и покупки).
  • При разводе КН будет считаться совместно нажитым имуществом.
  • Для покупки объекта понадобится согласие супруги (супруга).

Важный момент! Для покупки коммерческой недвижимости необязательно регистрировать ИП. Если Вы будете зарабатывать на аренде нежилого помещения, то достаточно регулярно платить стандартный НДФЛ с доходов.

Как покупать недвижимость дешево – советы начинающему инвестору

При удачном раскладе можно сэкономить 40% стоимости квартиры, которые затем вернутся к вам в виде прибыли от последующей реализации объекта.

О покупке на стадии строительства уже упоминалось. Приобретать «недострой» выгодно и рентабельно, но рискованно. Не всегда строительство заканчивается в запланированные сроки. Бывает даже, что оно не закачивается вообще никогда.

В каждом большом городе время от времени появляются комитеты «обманутых вкладчиков» — людей, которые инвестировали в недвижимость и остались ни с чем. Судиться с компанией-застройщиком – не самая завидная перспектива.

Читайте развернутый материал по этой теме – «Инвестиции в строительство».

Ещё один способ сэкономить – купить квартиру без ремонта, сделать его за свой счет и продать объект по цене, покрывающей ваши затраты. В зависимости от качества расходных материалов и уровня отделки разница в стоимости может составить 10-20%.

Недвижимость, которую выставляют на аукцион при банкротстве частных лиц и компаний, часто продаётся по сниженной цене, поскольку оценка таких объектов не всегда проводится профессионалами.

Банки периодически выставляют на продажу залоговую недвижимость, которую отсудили у ипотечных неплательщиков или кредиторов, взявших займ под свои квартиры и не вернувших его. Здесь тоже можно найти выгодные варианты.

Как правильно рассчитать налог с продажи коммерческой недвижимости?

Налог для физлица

Раньше, если физлицо владело недвижимостью дольше трех лет, то доход от ее продажи не облагался налогом. Но с 1 января 2019 года срок владения недвижимостью «без налога» в России увеличили с трех лет до пяти.

Проще говоря. Если Вы купили недвижимость до 2016-го, то можете продавать ее без уплаты налога спустя три года. А если покупка произошла после 1 января 2016, то ждите, пока истечет пять лет.

Сам налог на недвижимость составляет 13% (он платится с разницы между ценой продажи и ценой покупки). Если у Вас на руках нет документов, подтверждающих покупку недвижимости, налог в 13% придется платить не с разницы, а со всей суммы продажи!

Пример. Два года назад Олег купил склад за 10 млн. рублей, а продал его за 11 млн. рублей.

  1. У него есть документы на покупку. Он заплатит налог с 1 млн. рублей (11 млн. — 10 млн.). 13% от 1 млн. рублей = 130 тыс. рублей.
  2. Документы на покупку сгорели при пожаре. Олег заплатит 13% НДФЛ со всей суммы продажи (13% от 11 млн. рублей = 1 млн. 430 тыс. рублей).

Есть еще один нюанс — с 2016-го года Россия перешла на кадастровую базу налогообложения. Допустим, по Вашему объекту уже рассчитана кадастровая стоимость. Цену по кадастру устанавливают только госорганы (после чего стоимость заносится в базу Госреестра).

Если кадастровая оценка, умноженная на 0,7 (корректирующий коэффициент) выше цены продажи – то она и будет считаться базой для расчета налога. Но это условие касается только объектов, купленных после 1 января 2019 года!

Пример. В 2019 году Андрей купил офис за 4 млн. рублей. Через год продал его за 6 млн. Но госорганы оценили кадастровую стоимость офиса в 10 млн. рублей. Даже с учетом поправочного коэффициента (0,7*10 млн. рублей) 7 млн. больше, чем 6 млн. Поэтому для расчета налога Андрею придется брать кадастровую, а не продажную стоимость.

Налог для ИП

Налог на продажу имущества ИП будет зависеть от того, использовал ли тот объект в бизнесе или нет.

Если не использовал — то порядок уплаты налога будет тот же, что и для физического лица (я детально описал его выше).

  • 13%, если ИП работает на общей системе. Плюс сюда же добавится НДС (18% с дохода).
  • 6% или 15%, если ИП работает на упрощенной схеме (базой налогообложения будут «доходы» или «доходы минус расходы» соответственно).

Налог для юрлица

Юридический статус покупателя снижает риск потери имущества в случае развода или судебного разбирательства. А еще серьезно уменьшается риск изъятия недвижимости в спорных ситуациях.

При продаже недвижимости юрлицом с него взимается два налога:

  • НДС (18%). Продавец выставляет покупателю счет-фактуру, где отдельно от стоимости недвижимости указана цифра НДС. Покупатель оплачивает налог юрлицу, а тот перечисляет его в бюджет;
  • Налог на прибыль (20% от разницы между ценой продажи и остаточной балансовой стоимостью объекта).

Если юрлицо находится на УСН, то при продаже нужно заплатить 6% (от суммы продажи) или 15% (от разницы между суммой продажи и остаточной балансовой стоимостью).

Можно ли взять банковский кредит на покупку КН под залог недвижимости?

Купить недвижимость без денег, увы, не получится. Даже с помощью банковского кредита. Первоначальный взнос — обязательное условие в любом банке!

Вот актуальные условия кредита «Коммерческая ипотека» от «Абсолют Банка».

Кредит выдается на покупку нежилой (коммерческой) недвижимости. Его максимальный размер составляет 15 млн. рублей (если объект находится в Москве, Санкт-Петербурге или области). Для других регионов максимум снижается до 9 млн. рублей. Оформить «Коммерческую ипотеку» можно на срок от 5 до 10 лет. Базовая ставка начинается с 13,9% годовых.

А дальше начинается самое интересное.

Причем, совсем не факт, что помещение оценят по рыночной цене. По правилам банка из двух стоимостей (цена продавца и оценочная) банк выберет меньшую. И не забывайте о дополнительных расходах: страховке, оценке имущества, услугах нотариуса и других.

Как получить жилплощадь бесплатно

Про квартиру я к сожалению не смогу помочь. А вот как получить часть здания или офисные помещения не потратив ни копейки денег рассказать смогу. В этих помещениях, вы кстати и жить сможете или просто поменяете на жилую квартиру.

Рассмотрим данный вопрос на примере моего последнего поста, в котором я хотел купить на торгах по банкротству дом. Это здание я должен был купить не на свои деньги а на деньги инвестора. Сделать это я планировал за 3,2 млн. руб. Но так как дом ушел за 3,5 млн, то для дальнейших расчетов буду использовать именно эту сумму.

Таких денег у меня не было, поэтому я стал искать инвестора. Я рассудил, что если заберу себе 600 кв.м. за свои услуги — это будет справедливо. Цена для инвестора все равно остается очень вкусной. За 3,5 млн. инвестор получит 1200 кв.м. в отличном здании расположенном в интересном месте.

Получается что 1200 кв.м. за 3,5 млн. руб. = 3 000 руб за кв. м. Что по прежнему очень и очень хорошо (при подготовке к сделке я на самом деле исходил из суммы в 3,2 млн. руб. см. выше., а данный расчет подогнан к реальной сумме завершения торгов)!

Далее я распечатал фотографии объекта, поэтажные планы и копии право устанавливающих документов. На поэтажных планах я отметил помещения которые хотел оставить себе. И после этого отправился на встречи со своими более богатыми друзьями и знакомыми.

Я говорил, что планирую купить вот эти помещения, и мне нужен второй инвестор который выкупит оставшуюся часть за сумму равную стоимости всего здания. Цена квадратного метра получается менее 3 000 рублей за квадрат. О том что я получаю свои помещения бесплатно, я на данном этапе, конечно, умалчивал.

Мне удалось заинтересовать трех человек из пяти. С двумя из них мы даже выехали на место и произвели наружный осмотр здания. Инвесторам я объяснил, что сначала надо выиграть торги. И как будут результаты мы сможем проникнуть внутрь и все посмотреть.

Ранее, еще год назад, когда только обнаружил этот объект на торгах я проникал внутрь него вместе с представителем залогового кредитора. И решил, что не стоит напоминать о себе перед участием в торгах, так как наверняка столь вкусный объект хотели продать своим. И у работников залогового кредитора и у конкурсного управляющего наверняка были денежные друзья.

После этого с чистой совестью я перечислил 145 тыс. руб. задатка для участия в торгах. Это были мои деньги. Да, я рисковал, ведь если бы инвесторы отказались в последний момент я бы потерял эти деньги. Но риск был минимальным у меня было 3 человека давших свое железобетонное согласие на участие в сделке. Зато в случае победы, я бы получил совершенно бесплатно 600 кв.м. в отличном месте. Кто то играет в спорт-лото, а кто то играет по крупному решил я и подтвердил отправку платежа в личном кабинете интернет-банка.

Чем завершилась эта история вы уже знаете из прошлого поста.

Кстати и мой последний выигранный объект я то же покупал частично не на свои деньги. Но тогда еще чувствовал себя новичком в работе с инвесторами и не смог окончательно обнаглеть, все же свои деньги я потратил на эту сделку, но и инвесторы меня очень хорошо поблагодарили (я выиграл сразу несколько лотов в том здании, часть были куплены для инвесторов, соответственно они со мной поделились прибылью после перепродажи помещений).

Особенности помещений для бизнеса

Согласитесь, что все постройки делятся на два типа: в одних можно жить, а с помощью других зарабатывать деньги. Именно здания второй категории и называются на языке юристов коммерческой недвижимостью. В это понятие входит все: и магазины, и кинотеатры, и салоны красоты, и заводы, и ларек по продаже билетов. Любое здание, которое пригодится для ведения бизнеса, относится к коммерческой недвижимости. Как вы видите, это понятие обширно и многообразно.

Владельцы подобных зданий могут зарабатывать с их помощью самостоятельно, либо сдавать площади в аренду, получая ежемесячный доход. А можно вложить деньги в ремонт здания и окупить инвестицию в момент его продажи.

А налоги?

Налог на коммерческую недвижимость физических лиц в 2019 году рассчитывается по довольно сложной система. Подсчет суммы выплаты может проводиться по разным формулам, в том числе возможно применение льгот. Способов перечисления налога государству также существует несколько вариантов, потому что платить надо и в федеральный бюджет, и местным властям. Мы рекомендуем вам проконсультироваться с юристом по поводу налогообложения именно в вашем случае.

Основной показатель, от которого зависит итоговая сумма налога — это рыночная стоимость недвижимости.

По закону, для российских фирм налог на коммерческую недвижимость в год не должен превышать 2,2%, а для зарубежных — не более 20% от ее кадастровой стоимости. (Так государство заботится о развитии отечественного бизнеса).

Варианты приобретения коммерческого помещения

Выкуп нежилого помещения может стать выгодным вложением средств, ведь доход собственника часто доходит до 18%.

Важно правильно выбрать коммерческую недвижимость, уделяя внимание месторасположению объекта, близости дома к оживленным улицам и площадям.

Следует купить нежилую недвижимость такую, которая была бы востребована у целевой аудитории.

СПРАВКА: Существует мнение, что проще положить сумму на банковский депозит, чем заниматься приобретением коммерческой недвижимости в небольшом городе. Но все сложнее, ведь при грамотном выборе объекта доход может быть больше того, который гарантирует банк по депозиту.

Итак, как можно купить нежилое помещение?

Первый вариант: купить коммерческую недвижимость от собственника

Проще всего приобрести коммерческие площади у собственника. Если бюджет ограничен, то этот вариант станет лучшим, ведь купить коммерческую недвижимость в России можно не переплачивая за услуги посредника. Например, комиссия риелтора при продаже объекта может составлять от 10 до 20% от суммы сделки.

Располагая собственными средствами, работая напрямую с собственником жилья, необходимо уделять пристальное внимание «чистоте» сделки.

Второй вариант: купить коммерческую недвижимость с арендатором

Купить нежилое помещение под сдачу в аренду — это одно из наиболее интересных решений, существующих на рынке коммерческих объектов.

Приобретая площадку под свой бизнес, можно выбрать здание с арендаторами.

В этом случае момент получения первого дохода максимально приближен, ведь организации подписывают договор срочного выкупа коммерческой недвижимости на 2-3 года с существующей арендой на длительный срок. Помещения не будут простаивать.

ВАЖНО: Дополнительным преимуществом является то, что здание уже готово к эксплуатации. Офисы имеют чистовую отделку, даже может быть сделан ремонт, в наличии все современные коммуникации.

Если площади освобождаются, новый арендатор находится достаточно быстро. Дополнительных вложений на обустройство внутренних помещений не потребуется.

Таким образом, покупатель станет не только собственником недвижимости, но и начнет получать с нее доход. Единственным минусом такого варианта можно назвать достаточно высокую стоимость объектов, но при грамотном руководстве вложения окупятся через некоторое время.

Это очень популярный вид бизнеса. Выбор площадей большой, поэтому покупатель, располагающий суммой, без труда найдет оптимальный объект, устраивающий его по соотношению цены и качества.

Коммерческий объект выгодно оформить в собственность физического лица, если не планируется продажа недвижимости в ближайшее время. С 2019 года при продаже взимается 13% от суммы сделки, если объект находился во владении меньше 5 лет. Сдавая площади в аренду, не стоит забывать об оплате налога.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале?

Небольшой размер начального капитала – не помеха для человека думающего и предприимчивого. Есть способы обойтись минимальными вложениями или привлечь для своего проекта дополнительные средства.

1) Оформляем кредит или занимаем у друзей

Самый очевидный вариант – взять целевой кредит на покупку жилья. Некоторые финансовые компании охотно субсидируют начинающих инвесторов.

Правда, любой займ нуждается в оплате процентов, так что любые операции, связанные с привлечением сторонних средств требуют тщательного расчета. Доход от предприятия должен перекрывать долги; кроме того, следует учитывать сроки кредита.

Лучше обращаться в крупный банк с безупречной репутацией – Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Совкомбанк, Уральский Банк, ВТБ Банк Москвы.

У богатых друзей и родственников, если таковые имеются, можно занять деньги без процентов.

2) Становимся соинвестором

Хороший способ для вкладчиков с небольшими сбережениями – поиск и привлечение соинвесторов. Если ваш проект действительно перспективный и продуманный, найти партнёров не составит труда.

3) Выбираем грамотную стратегию инвестирования

Грамотный план – залог успеха. Если вы ощущаете острую нехватку собственных знаний в вопросах эффективного инвестирования, обратитесь к профессионалам.

Рекомендую проект «Территория Инвестирования». Организация представляет собой Клуб Инвесторов, который проводит курсы и обучающие семинары для тех, кто интересуется частными вложениями. Особое внимание уделяется инвестированию в недвижимость.

Ведут уроки профессиональные инвесторы и бизнесмены. Тематические направления – стратегии инвестирования, быстрый старт с минимальными вложениями, инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость, хостелы, аренда и субаренда.

Как физическому лицу купить нежилое помещение?

Для покупки нежилого помещения физическому лицу понадобятся средства. Если накоплений нет, то можно воспользоваться кредитом. Это отличный способ получить внушительную сумму.

Если официальный заработок недостаточно большой, то имеет смысл предоставить банку в качестве залога имущество. Это может быть загородный дом или земельный участок, также банк может выдать средства под офисное или гаражное помещение, дачу.

В этом случае справка о доходах заемщика не требуется, а средства могут быть получены даже при плохой кредитной истории.

Как купить коммерческую недвижимость физическому лицу с минимизацией риска для себя? Для этого можно предпринять следующие шаги:

  1. оформить в Росреестре выписку из ЕГРП. Так можно узнать, не заложено ли имущество в качестве залога, существует ли договор аренды. Выписка будет готова по запросу покупателя в течение недели.
  2. Получить у продавца все договоры на аренду помещения, если они были заключены ранее.
  3. Запросить у владельца недвижимости договор на покупку помещения, а также не то, что по сделке был произведен расчет с полной выплатой суммы.ВНИМАНИЕ: Это важный момент, ведь даже внесение данных в Росреестр не становится гарантией того, что цена контракта проверена, она соответствует рыночной цене объекта. Если прежний владелец помещения не получил оплату, то при продаже недвижимости требования будут предъявлены конечному покупателю.
  4. Далее нужно запросить документы в кадастровых органах. Еще до момента продажи следует проверить техпаспорт на недвижимость, посмотреть план экспликации, а также поэтажный план. На этом этапе важно изучить помещение на предмет незапланированных перепланировок.
  5. Если все документы в норме, то необходимо внимательно изучить договоры, которые есть у продавца на оказание коммунальных услуг по объекту.
  6. Создание договора купли-продажи. Регистрация перехода прав собственности.

Как составить договор?

Владелец помещения имеет право сдать коммерческую площадь в аренду. Если отсутствует задолженность перед банком, то объект можно продать.

Договор аренды нежилого помещения

Арендодателем выступает собственник помещения.

Им может быть не только юридическое либо, но и физическое.

В этом случае лучше заранее узнать о том, возможно ли в рамках предыдущего контракта расторгнуть договор аренды, действуя в одностороннем порядке.

Если покупатель не желает сдавать помещения, а в контракте не оговорена описанная выше возможность, то арендатор будет занимать площадь до конца срока аренды. Чтобы избежать подобных рисков, следует запросить у продавца договор аренды и внимательно изучить документ.

Если это требование нарушается, то арендодатель имеет право расторгнуть договор, а также требовать, чтобы ему были возмещены убытки.

Скачать бланк договора аренды нежилого помещения.

Договор купли нежилого помещения

В таком документе необходимо отразить права покупателя на земельный участок, на котором стоит объект.

Важно точно прописать расположение недвижимости, адрес, этаж, отразить предмет договора. Бумага должна содержать информацию о том, какая недвижимость будет передана покупателю в процессе сделки.

При составлении бумаги важно указать данные продавца и покупателя. Отразить срок передачи помещения, какая сумма сделки. Важно отметить то, в какой валюте будет осуществлен платеж.

Скачать образец договора купли-продажи нежилого помещения.

Скачать бланк договора купли-продажи нежилого помещения.

Как увеличить свою прибыль при инвестировании в недвижимость – практические советы и рекомендации

Несколько советов для увеличения прибыли.

Совет 1. Делаем перепланировку

Перепланировка – самый доступный способ улучшить функциональные показатели жилья без увеличения его площади. Грамотная перепланировка поможет продать квартиру или дом на 10-25% дороже первоначальной стоимости.

Совет – не забудьте получить разрешение на переделку в соответствующих органах (архитектурном отделе районной администрации и в БТИ). Некоторые виды перепланировки однозначно запрещены законодательством – например, снос несущих стен или увеличение кухни за счет жилого помещения более чем на 25%.

Совет 2. Пристраиваем дополнительные помещения

Пристройка дополнительных помещений возможна лишь в частных домах и коттеджах. Там же допускается надстройка этажей, превращение чердака в мансарду, установка балконов и прочие архитектурные излишества.

Совет 3. Делаем качественный ремонт

Хороший ремонт повышает цену на квартиру на 10, а то и 20%. Разница будет ещё более ощутима, если вы сделаете ремонт самостоятельно.

Не стоит слишком экономить на качестве расходных материалов – покупатели тоже не дураки и легко отличат дешевые китайские обои от добротной европейской продукции.

Совет 4. Превращаем жилое помещение в нежилое и наоборот

В зависимости от того, на какие объекты в конкретном районе или городе есть повышенный спрос, можно переоборудовать помещение из жилого в коммерческое и наоборот.

Устройство из жилых квартир офисов и торговых помещений – прибыльный бизнес в крупных городах. Особенно перспективны в этом плане жилые дома, расположенные на многолюдных улицах и деловых кварталах.

Типы недвижимости для бизнеса

Как вы уже знаете, есть нежилые площади, принадлежащие отечественным и зарубежным компаниям. Можно разделить их также на городские и загородные, первичные и вторичные, или классифицировать их по площади, стоимости, статусу.

Характерным только для нежилых помещений является их разделение по цели использования. На ней мы подробно и остановимся.

Площади свободного назначения

Как правило, это нежилые помещения на первых этажах новостроек. Тот, кто купит эти квадратные метры, может открыть любой бизнес — продуктовый магазин, аптеку, парикмахерскую, салон связи и т.д. Застройщикам безразлично, под какие цели будет использовать площадь покупатель помещения. Очень часто квадратные метры потом перепродаются, и новый собственник радикально меняет их назначение (например, переоборудует магазин зоотоваров в салон красоты).

Мы рекомендуем обратить внимание на площади свободного назначения тем, кто планирует открыть свой первый бизнес. Это хороший вариант чтобы начать, потому что вы сможете тренировать свои навыки на малой площади, а когда почувствуете, что хотите большего — продать помещение следующему владельцу. (Или открыть сеть)

Здания для торговли в розницу

Вы уже представляете себе, что это такое. Да, все торговые центры, магазины и киоски относятся к этой категории, как и любые места, в которых совершаются продажи из рук в руки.

В двадцать первом веке все большее распространение получают торговые центры, а эпоха рынков и маленьких магазинчиков подходит к концу. Крупные торговые комплексы удобны тем, что в них есть большие и малые магазины различных профилей, зоны для семейного отдыха, места, где можно перекусить. Люди выбирают торговые центры, так как те дают возможность совершить много покупок за один день, а потом отдыхать и развлекаться, и заодно перекусить. Чтобы построить крупный торговый комплекс, нужно совершить огромное вложение средств. Зато это сверхдоходный бизнес, который рано или поздно окупится.

Новый для России вид бизнеса — торговые центры премиум класса. Подобные здания напоминают роскошные дворцы, а внутри них среди шикарных интерьеров реализуются товары класса “люкс”. Понятно, что предназначены эти торговые центры для людей с достатком гораздо выше среднего.

Офисные здания

Это строения, помещения внутри которых предназначены для сдачи в аренду юридическим лицам для ведения в них кабинетного делопроизводства. В русском языке за подобными зданиями прочно закрепилось английское название “Бизнес-Центр”.

О человеке судят по одежке, а о статусе компании — по ее офису. Поэтому очень выгодно построить современный бизнес-центр и сдавать в нем кабинеты в аренду. Особенно если у вас хватило инвестиций построить подобное здание в центре города.

Промышленные здания

Все, чем мы пользуемся, было где-то и кем-то произведено. К индустриальным зданиям относятся фабрики, заводы, концерны и любые другие постройки, в которых что-то производят или хранят. Да, все гаражи, ангары, склады также относятся.

Апартаменты

Это изначально жилые квартиры, которые были выкуплены предпринимателем и теперь сдаются на короткие сроки. Бизнесмен может как приобрести несколько квартир на этаже, так и выкупить целый дом, превратив его в подобие отеля.

Апартаменты бывают разных ценовых категорий:

  • Элитные номера для богатых путешественников;
  • Стандартные комнаты для туристов;
  • Дешевые хостелы для студентов.

Социальная недвижимость

Это здания, в которых людям оказываются платные услуги: парикмахерские, фитнес-центры, массажные салоны и даже … аэропорты.

Виды мошенничества с недвижимостью

Двойная продажа

Собственник может продавать один и тот же объект двум-трем покупателям.

Обременения

В момент продажи недвижимости она может находиться под обременением (например, в залоге у банка). Покупка такого объекта считается незаконной. В итоге покупатель лишится и объекта, и денег, которые за него заплатил.

И та, и другая мошенническая схема легко вычисляется по выписке из ЕГРН.

Как оптимизировать расходы на покупку коммерческой недвижимости?

Участвуйте в акционных предложениях от застройщика

Время от времени крупные застройщики предлагают покупателем скидки и акции. Такие «аттракционы щедрости» чаще устраивают в сезоны затишья на рынке недвижимости.

Популярные форматы: скидки в процентах от начальной цены, скидки в абсолютном выражении, подарки (например, бесплатный паркинг). Обычно акции действуют ограниченный период времени и распространяются на конкретные объекты.

Покупайте объекты на начальной стадии строительства

Купля-продажа новостройки на начальной стадии строительства обойдется на 20-30% дешевле, чем после ввода объекта в эксплуатацию. Но очевидно, и риски такой инвестиции будут гораздо выше.

Переоформление квартиры в коммерческую

Еще один способ уменьшить расходы на покупку коммерческой недвижимости – купить квартиру на первом этаже и оформить перевод жилого помещения в нежилое.

Подробная инструкция для покупателя

Внимательно прочитав эту инструкцию от начала и до конца, вы узнаете, как купить коммерческую недвижимость в Москве или любом другом городе России. Это готовый план действий, реализовав который на практике вы гарантированно станете собственником помещения.

Выбираем помещение

Есть два способа найти подходящую вам недвижимость — подбирать варианты самостоятельно или обратиться в агентство, что сэкономит ваше время и снизит шанс стать жертвой мошенников. Агентская комиссия в среднем составляет 2-8% от стоимости недвижимости. На наш взгляд, обратившись в хорошее агентство, вы получите гораздо большую выгоду.

Однако мы не советуем вам пользоваться услугами частных агентов. Среди них мало профессионалов, которые специализируются именно по коммерческой недвижимости. Поэтому найти хорошего частного риэлтора по этой теме достаточно непросто.

Осматриваем подходящие

Прежде, чем вы выберите один из нескольких подходящих вариантов, мы рекомендуем вам съездить на объекты и осмотреть их. Так вы своими глазами увидите все преимущества и недостатки помещений. Не секрет, что очень часто информация в объявлении о продаже отличается от действительности. А если вы работаете через агентство, личный осмотр поможет вам узнать о помещении больше, ведь агент мог посчитать какие-то детали несущественными.

Проводя осмотр объекта, обратите внимание на презентабельность и надежность здания, качества ремонта и коммуникаций, удобно ли до него добираться автомобилистам и не имеющим машины, каковы соседние постройки (вряд ли вы захотите открывать свадебный салон рядом с кладбищем).

Если есть сомнения, законно ли открыть ваш бизнес в постройке выбранного типа, уточните этот вопрос до покупки.

Проверяем документы

На этом этапе вам лучше обратиться за помощью к профессиональному юристу.

Вам нужно проверить, насколько корректно составлены документы на продажу коммерческой недвижимости, а именно:

  1. Договор купли-продажи недвижимости;
  2. Справка из БТИ;
  3. Кадастровый план;
  4. Иные документы, относящиеся к зданию.

В договоре обязательно должны быть прописаны параметры помещения, сумма сделки, порядок вступления договора в силу, предусмотрены санкции для обеих сторон за неисполнение условий договора.

У здания не должно быть никаких собственников кроме того, с кем вы заключаете договор, иначе это может привести к проблемам в последствии. Проверьте, что за площадью не числится долгов по коммунальным и другим счетам, иначе вы должны будете их выплачивать, как действующий владелец.

Проводим оценку

Обязательно закажите оценочную экспертизу здания у специалистов. В результате этой процедуры вы получите на руки документ с подробным обоснованием рыночной цены здания и его целевого назначения.

Возможно, вам будет это интересно: Что такое кадастровые работы и как они проходят.

Подписываем договор

Для того, чтобы стать полноправным владельцем помещения, вам необходимо подписать договор купли-продажи с продавцом недвижимости.

Оплачиваем покупку

Внесение оплаты за недвижимость производится строго по условиям заключенного договора. Соблюдайте прописанные в нем суммы, способы и сроки оплаты

Регистрируем недвижимость

Чтобы завершить оформление коммерческой недвижимости в собственность и стать ее полноправным владельцем, вам нужно передать подписанный обеими сторонами договор в Росреестр для регистрации.

Сделав это, вы получите на руки свидетельство, подтверждающее вашу собственности на недвижимость, и окончательно завершите процесс покупки. После этого вы становитесь полноправным хозяином и можете использовать квадратные метры по своему желанию.

Как инвестировать в недвижимость без денег

Разбираю конкретную ситуацию от нашей читательницы которая изучает инвестирование в недвижимость.

Получил от нее письмо следующего содержания:

Думаю над вашей книгой “Как сдать квартиру дорого“, хочу еще несколько раз её перечитать. У меня есть к вам вопросы.

Живу я в Якутске.
Недвижимость: 4-х комнатная квартира (этаж 4-й (из пяти), площадь комнат – 17,1 (окно одно); 8,1; 13,0; 7,7; кухня-9,6 кв.м.). Дачный участок 12 соток (летний домик 5*4), участок не ухоженный, машины нет, на автобусе очень не удобно, такси дорого. В квартире живем я и мама.

Цены на аренду квартир в Якутске такие:

  • однокомнатная благоустроенная квартира в центре 20-25 т.р, не в центре 18 т.р;
  • комната в общежитии, 1 человек – 10-12 т.р., 2 человека – 12-15 т.р.;
  • комната в квартире 10 т.р.;

Моя знакомая, сдает 4-х комнатную квартиру приехавшим жителям южных республик, каждая комнат стоит 18 т.р в месяц (по два человека в комнате), кухня за 13 т.р.

Однокомнатная квартира стоит 3,6-4,4 млн.р, четырехкомнатная 5-6 млн.р. Дачный участок 1-1,2 млн.р.

Мама хочет уехать в другой город, куда конкретно пока не определилась. Хочу убедить ее переделать квартиру как вы и сдавать. Но возникает проблема, где жить самим (все время над этим думаю). Как бы вы поступили в подобной ситуации? Спасибо.

Постараюсь по порядку ответить на все вопросы. Как я понимаю, речь идет об инвестировании в недвижимость без денег, ну, или почти без денег. Для начала давайте определимся, что делать с 4х-комнатной квартирой. На своем опыте я попробовал два варианта, рассмотрим их подробнее:

  • Первую свою квартиру я поменял на более удачную и более дешевую, в результате сдал ее на 25 500 рублей дороже (за 35 500 рублей). Читать подробное описание проекта »;
  • Вторую квартиру я улучшил без разменов и сдал на 11 000 рублей дороже (за 27 000 рублей). Читать подробное описание проекта »

Начнем мы со второго варианта. Этот вариант менее выгоден, чем первый. При осуществлении мной второго проекта можно было вместо улучшения имеющейся квартиры продать ее и купить более удачную. В этом случае выигрыш от увеличения арендной платы был бы гораздо больше. Почему же был выбран менее выгодный вариант?

Потому что у этого варианта есть масса плюсов:

  1. Очень быстро. Всего две недели понадобилось мне для осуществления этого проекта. В отличие от более выгодного варианта, на осуществление которого ушло более полугода. Конечно, во второй раз мне понадобилось бы меньше времени, но время в данном случае являлось главным фактором;
  2. Очень дешево. В данном случае не требуется денег на дорогостоящую перепланировку. Мне понадобилось всего 13 800 рублей на осуществление этого проекта. Хотя в некоторых отдельных случаях, при грамотном подходе, первый вариант может оказаться выгоднее (см. ниже);
  3. Отсутствие рисков. При купле-продажи квартиры возникают дополнительные риски, обусловленные несколькими причинами.

а) Возможны резкие колебания цены на недвижимость во время кризиса. Т.е. вы можете продать свою квартиру, но не успеть купить новую. Опытные риэлторы помогут свести его к минимуму, но помнить об этом риске все равно стоит;

б) В силу своей неопытности вы можете купить неудачную квартиру или даже квартиру в ветхом жилье, которое подлежит сносу;

в) При совершении операции купли-продажи квартиры можно стать жертвой мошенников.

Из всего выше сказанного самым главным преимуществом, на мой взгляд, является время. Остальные риски легко сводятся к нулю при обращении к хорошим специалистам.

И не ленитесь заново исследовать рынок для каждого района, в котором вы начинаете присматриваться к жилью. Цены на аренду могут отличаться в разных районах. Так, например, в Самаре цены на аренду комнаты на ул. Димитрова и ул. Ташкентской начинаются от 12 000 руб.

Тогда как в самом центре города, на ул. Ленинградской, цены за такие же комнаты начинаются от 8 000 рублей. Это удивительно: цены на окраине выше цен в самом центре! Выходит, выгоднее инвестировать в квартиры в определенных районах города! Это только с комнатами такая ситуация, квартиры в центре ощутимо дороже. А связано это с тем, что кол-во сдающихся комнат в этом районе гораздо больше кол-ва сдающихся комнат на Димитрова.

В свое время я это не учел, так как проводил исследование только в р-не ул. Димитрова и ул. Ташкентской. Поэтому был немного разочарован, когда дело дошло непосредственно до сдачи в аренду вновь приобретенной квартиры.

Но, в любом случае, новая квартира приносит больше денег, чем могла бы приносить старая после перепланировки.

Второй вариант более трудоемкий. Но зато и более выгодный. При осуществлении второго проекта возможно даже купить новую квартиру дешевле старой (как в моем случае), об этом я уже писал! Так что могут остаться деньги и на ремонт, и на первый взнос в ипотеку на еще одну квартиру. Тут все зависит от вас и вашей настойчивости при поиске жилья.

Как бы я поступил на месте Лены? Как бы я начал инвестирование в недвижимость без денег? Если бы у меня было время, я бы пошел по более выгодному пути и поменял квартиру на более удачную, например, с двумя окнами хотя бы в двух комнатах. Наличие времени позволило бы мне проработать все риски, описанные выше. При осуществлении такого проекта понадобится настойчивость. Поиск моей супер доходной квартиры занял 2 недели, за это время мы пересмотрели более 30 квартир, пока не нашли полностью подходящую под мои критерии. Надо быть к этому морально готовым и не сдаваться, просматривая квартиру за квартирой.

А вот если бы времени или моральной готовности к затяжным поискам у меня бы не было. Например, во второй раз мне нужно было закончить проект как можно скорее. Я бы переделывал то, что есть.

Тут, конечно, может быть и смежный вариант: сначала переделать то, что есть, и пощупать, как это работает. И только потом, спустя несколько месяцев или даже пару лет, браться за масштабный проект с разменом квартиры. Плюс этого варианта в том, что переделанную квартиру можно продать дороже рынка, как готовый бизнес или по комнатам (тут есть много нюансов, о них я вам еще расскажу в следующих выпусках).

С местом для собственного проживания проблем возникнуть не должно. После переделки квартиры можно некоторое время пожить в одной из комнат, а за это время продать дачу и использовать ее стоимость как первый взнос по ипотеке для покупки собственного жилья. Тем более, поступления арендной платы можно заявить в банк в качестве своего дохода (об этом я тоже еще напишу). Хотя, я думаю, что остановиться будет трудно. И жить самим в квартире, которая может приносить неплохой доход, покажется не лучшим выбором, и вы захотите повторить цикл ;). По поводу того, где жить самим, я планирую написать большую статью в конце этого – начале следующего года. Так что подписывайтесь на обновления.

Инвестирование в недвижимость без денег, т.е. как получать доход или приобретать недвижимость без первоначального взноса. Так же рассмотрим какие виды инвестирования денег в недвижимость более выгодные.

Что обычно понимают под инвестициями в недвижимость — это купить квартиру и сдавать в аренду.

Для многих такая постановка вопроса, или скорее решение его — нереальны. Я предлагаю рассмотреть все варианты и подробнее остановиться на комнатах, как наиболее выгодном и осуществимом на первоначальном шаге к инвестированию в недвижимость.

О том, почему инвестировать деньги в недвижимость выгодно, мы убедились на примерах в статье «Куда инвестировать?!» и где можно найти самую дешевую недвижимость, узнали из статьи «Залоговое имущество«.

Инвестирование в недвижимость без денег: варианты, способы

Сдать квартиру посуточно

Посуточная сдача квартиры может принести больше денег чем, если сдавать квартиру ежемесячно, но при этом такой подход потребует от вас больше времени. Вы будете достаточно плотно включены в этот процесс.

Даже если вы найдете управляющую компанию, то все-равно будут присутствовать риски. Кто снимает обычно квартиры: приезжие в командировку, студенты, туристы.

Стоит быть внимательными в выборе постояльцев, я вам подробно рассказывал уже, об этом в статье «Как выбрать арендатора«. Т.е не исключено, что вы можете приехать на квартиру и обнаружить пьяный дебош, обозленных соседей, дачу объяснений полиции… и виноват будет тот, кому вы доверили управлять сдачей в аренду квартиры.

Разбор полетов при этом неизбежен и вам предстоит вновь искать управляющего, либо самим заниматься сдачей квартиры в аренду.

Определить надежность квартиросъемщика и подготовить грамотный договор поможет управляющая компания, а главное — по выезду она убедится, всё ли в порядке в квартире.

Сдача квартиры помесячно

В случае, если вы нашли (или вам нашли) вполне порядочных арендаторов, то ежемесячный и стабильный доход вам обеспечен.

В том случае, если вы воспользовались ипотекой и большую часть суммы взяли в кредит, то доход будет либо минимальным, либо его не будет вообще квартира будет окупать себя сама с помощью сдачу в аренду — ежемесячные выплаты «съедят» ваш доход.

Может случиться так, что вы можете вообще не получать доход, а возможно, еще и доплачивать банку из другого источника денег.

Сдача квартиры покомнатно: помесячно и посуточно

Общий доход при этом варианте больше, чем при сдаче квартиры одному арендатору, но при этом, могут возникнуть проблемы в поиске долгосрочных арендаторов. Здесь тоже больше вам надо будет уделять времени вопросам сдачи в аренду комнат в квартире.

Т.к. основными арендаторами будут студенты или приезжие, то текучка будет стабильно. Плюсы и минусы в сдаче квартиры посуточно, подробнее я говорил в статье «3 способа выгодно сдать в аренду квартиру» — обязательно ознакомьтесь, чтобы иметь полноту представления, о чем идет речь.

Это уже вполне полноценный бизнес, основанный на инвестировании денег в недвижимость. Как вариант, вы можете воспользоваться услугами управляющей компании, чтобы меньше участвовать в волоките по уходу за квартирой, уборке, охране и размещению арендаторов.

Этот вариант можно еще назвать мини-гостиница. Он подойдет для тех квартир, которые раньше были коммуналками. Подойдут обычные 3-4 комнатные квартиры с раздельными комнатами.

Здесь варианты: сдавать в аренду комнаты, либо койко-место. Помесячно всё-таки выгоднее и менее хлопотно, чем посуточно.

Как можно сделать?

Купить комнату в коммуналке около 22 кв. м, разделить ее на 2 комнаты по 10 метров и сдавать, как две полноценные комнаты. Подойдет также секционное общежитие, где для сдачи в аренду комнаты можно проделать тоже самое, что и с коммуналкой, если позволяют квадраты.

В этом случае сдавать в аренду можно две комнаты, но с ценой чуть меньше рынка — этим вы обеспечите себе постоянный приток желающих снять квартиру и желаемую прибыль.

Если варианта купить большую по квадратуре комнату и, в последствии, разделить ее — нет, то сдавайте в аренду одну комнату — имейте терпение и начните с малого:)

Как инвестировать в недвижимость без денег: комнаты

Вы можете начать инвестировать деньги в недвижимость, купив в ипотеку комнату. Каким образом? На рынке недвижимости вполне достаточно комнат в продаже, например в пределах 1 млн. рублей.

Вы вполне сможете сторговать у собственника сумму до 10%, т.е. 100 тыс. Затем оценщик оценивает эту комнату в 1150 тыс. рублей и у вас получается разница в 250 тыс рублей, в качестве первоначального взноса.

Далее вам достаточно иметь определенный официальный доход, который позволит взять ипотеку на эту сумму, подав минимум документов (паспорт + справку 2НДФЛ).

Если у вас нет официальной работы, то у вас есть друзья и родственники, которые могут помочь с официальным трудоустройством — ищущий, да обрящет:)

Единственный нюанс (как же без них:)) — доход от сдачи в аренду комнаты может и, как показывает практика, будет ниже той суммы, которую надо платить за кредит на 1-3 тысячи рублей. Если вы этого не боитесь, то такой вариант приобретения и выкупа комнаты для вас.

В договоре купли-продажи сумма за которую покупается комната не должна превышать 1 млн. рублей.

Еще может возникнуть ситуация, когда потребуется согласие других собственников на продажу, покупаемой вами комнаты. На практике согласие получить бывает трудно, то собственники не идут на контакт, то их нет в городе — причин масса.

Приходится подключать нотариуса, писать письма и ждать 30 дней, сделка затягивается, время идет. Но можно решить вопрос с покупкой комнаты намного быстрее.

Как? Продавец может подарить вам 1/100 доли в его комнате, а потом, вы, как сособственник выкупите у него стальные доли.

Затем по этой же схеме приобретаете вторую, третью и последующие комнаты. Затем эту недвижимость можно продать и перейти на более крупную — покупать квартиры и коммерческую недвижимость в том числе.

Загородная недвижимость

Можно летом сдавать дачный домик, особенно, если он находится рядом с озером. Летом, на праздники, на Новый год и так далее. По правде говоря это может быть не очень доходно, а также амортизация может быть довольно большой — будут отдыхать, что-то побьют, сломают, оторвут и прочее.

А вы, делали все для себя и с любовью… в общем не совсем приятно.

Если говорить о сдаче загородной недвижимости посуточно, то её стоимость варьируется от 3000 до бесконечности, в зависимости от региона и сезонного периода. Не забывайте, в этом варианте надо учитывать и фактор амортизации…

Выбор коммерческого помещения

Как правило, доходность такой коммерческой недвижимости будет не намного выше депозита, который можно получить в банке. Для сравнения, если депозит сегодня принесет вам от 8 до 9% годовых, то подобное помещение — от 13%. Подробнее о выборе коммерческой недвижимости мы говорили в статье «Коммерческая недвижимость, выбор объекта«.

Мы разобрались, как инвестировать деньги в недвижимость без стартового капитала. Теперь вы знаете куда в недвижимости можно вложить деньги, знаете на конкретном примере как это можно сделать. Остальное только ваше желание с способность оторваться от стула:)

Привет всем, кто посетил сайт бизнес-журнала «ХитёрБобёр»! С вами Денис Кудерин, специалист по инвестированию.

Продолжаем многоликую тему прибыльных финансовых инвестиций. Вопрос, который будет со всех сторон рассмотрен в новой публикации – вложения в недвижимость.

Материал будет полезен как инвесторам-новичкам, так и тем, кто уже имеет опыт в долгосрочном инвестировании.

1. Стоит ли инвестировать в недвижимость – плюсы и минусы

Вопросы прибыльных вложений интересуют каждого разумного человека. Как сделать, чтобы наши сбережения не «съела» инфляция? Как заставить капитал работать и проносить постоянные дивиденды?

Ответ прост – нужно вкладывать финансы в долгосрочные и перспективные инвестиционные инструменты. Один из таких инструментов – недвижимость.

Крыша над головой нужна каждому. Пока существует человеческая цивилизация, её представители будут нуждаться в жилье. Стало быть, квартиры и дома всегда будут надёжным вариантом денежных вложений.

Вклады в недвижимость – полноценный вид бизнеса. Для инвестиций в жильё не обязательно даже обладать крупным капиталом, поскольку вложиться можно на стадии строительства или, скажем, приобрести долю в жилищном кооперативе.

К плюсам инвестирования в недвижимость относятся:

  • высокая ликвидность объектов;
  • доходность в долгосрочной перспективе (сдавая жильё в аренду, можно зарабатывать на этом годами и десятилетиями);
  • относительная доступность вкладов;
  • большой выбор направлений инвестирования (жилая и коммерческая недвижимость, здания на стадии котлована и «первого этажа», загородные коттеджи, элитное жильё).

Как и любые другие финансовые операции, рассматриваемый нами тип вложений подвержен определенным рискам.

Минусы вкладов в жильё:

  • зависимость спроса на объекты от общей экономической ситуации в стране и в конкретном регионе;
  • высокая стоимость объектов недвижимости;
  • низкий спрос на жильё в небольших городах;
  • сопутствующие расходы – налоги, оплата коммунальных услуг, отделка и ремонт.

Существуют и другие нюансы: цены на конкретные квартиры часто меняются из-за непредсказуемых факторов.

Пример

Вы купили жильё в относительно престижном районе с целью последующей перепродажи, а недалеко от дома через несколько лет построили фабрику (мясокомбинат, завод) или проложили оживленную магистраль. Стоимость такого объекта неизбежно снижается, вкладчики теряют часть своих сбережений.

Выбирая варианты инвестирования в недвижимость, следует провести предварительную работу и выяснить все сопутствующие факторы и обстоятельства.

Подробности по вопросу грамотных финансовых вложений читайте в статье «Что такое выгодные инвестиции в РФ».

2. Куда выгодно инвестировать – ТОП-5 популярных вариантов

Эксперты считают, что вклады в недвижимость несут в себе гораздо меньше рисков, чем работа с акциями на бирже, стартапами или вложениями в бизнес. Жилые и коммерческие объекты редко падают в цене, если, конечно, не находятся в аварийном состоянии.

Особенно выгодны инвестиции такого типа в крупных городах. Здесь существует прямая зависимость – чем больше город, тем выгоднее приобретать в нём жильё. Ликвидность объектов в Москве на порядок выше, чем, скажем, в Барабинске.

Тем не менее, свои варианты есть в любом населённом пункте. Чтобы ваши финансовые операции принесли вам прибыль, нужно выбрать наиболее выгодное направление для капиталовложений.

Подробнее об инвестициях в бизнес – в специальной статье журнала.

Вариант 1. В жилую недвижимость

Этот способ наиболее доступен и характеризуется минимальными рисками. Смысл инвестиций в жилые объекты предельно ясен: сначала приобретаем жилплощадь, затем продаём её по более высокой цене или зарабатываем на аренде.

При выборе квартиры обязательно учитываются следующие параметры:

  • район (престижный, удаленный, «спальный», «студенческий»);
  • планировка;
  • состояние;
  • инфраструктура (есть ли в шаговой доступности транспортные развязки, детские сады, школы, супермаркеты).

Если вы хотите сделать приобретение с максимальной выгодой, придётся заниматься поиском объекта самостоятельно, без привлечения риэлтора. Значение имеют любые мелочи, включая вид из окна, национальный состав района и контингент соседей.

Вариант 2. В коммерческую недвижимость

В коммерческие объекты вкладываются более опытные инвесторы. Это могут быть как небольшие офисные и торговые помещения, так и большие по площади здания под склады, супермаркеты, производство.

Помещения для бизнеса и делопроизводства пользуются стабильным спросом. Тысячи мелких, средних и крупных предпринимателей готовы платить аренду за предоставленные площади, а владельцу остаётся лишь получать регулярные дивиденды.

Аренда – классический пример пассивного дохода, когда заработок инвестора не зависит от его трудозатрат. В случае коммерческой недвижимости есть существенный нюанс – вклады в такие объекты начинаются с 5-7 млн. рублей.

Вариант 3. В землю

Земельные участки дешевле квартир и тем более коммерческих помещений.

Это тип вложений имеет существенные преимущества:

  • вероятность мошеннических операций с землёй сведена к минимуму;
  • никаких ремонтов, оплат жилищных услуг участки не требуют;
  • купить землю гораздо проще, чем любую другую недвижимость;
  • низкое (относительно) налогообложение;
  • оформление документов упрощено;
  • привлечения посредников (риэлторов) тоже не требуется.

Земельные участки классифицируются по целям их эксплуатации. Краткосрочные инвестиции с минимальными расходами делаются в земли, предназначенные под строительство. Долгосрочные вклады выполняются в земли сельскохозяйственного и промышленного назначения.

Негативный момент – ужесточение государственного контроля над использованием территорий. Буквально в момент написания статьи стало известно об изменении порядка налоговых начислений на землю в сторону увеличения.

Вариант 4. В зарубежную недвижимость

Вклады в жильё за рубежом расцениваются знатоками как высокодоходные и надёжные. В других государствах недвижимость с годами тоже не дешевеет, а наоборот – прибавляет в стоимости.

Такие инвестиции оправдывают себя как с точки зрения будущих доходов, так и в качестве резервного жилья на случай выезда за рубеж.

Вариант 5. В загородную недвижимость

Операции купли/продажи с загородными коттеджами и дачами приносят инвесторам стабильную прибыль, особенно в больших городах. Причина очевидна – каждый житель мегаполиса хочет отдыхать на свежем воздухе, подальше от шума и загазованности.

Варианты приобретения загородного жилья многочисленны:

  • покупка недостроенного объекта;
  • готового коттеджа;
  • участка под строительство.

Такие вложения с течением времени становятся всё более перспективными. Однако при выборе объекта обязательно учитывайте местоположение, инфраструктуру, наличие коммуникаций и прочие важные для комфортного проживания показатели.

Для наглядного сравнения различных вариантов инвестирования объединим их в таблицу:

Тип недвижимости Доходность Особенности
1 Жилая Высокая (от 20 до 70% за 2-4 года) Для получения доходов с аренды рассчитывайте на длительные сроки
2 Коммерческая Высокая Рассчитана на долгосрочную эксплуатацию
3 Земельные участки Средняя Минимум налогов и упрощённая схема оформления покупки
4 Зарубежная Не определена Доходность зависит от экономических факторов в стране приобретения
5 Загородная Высокая Зависимость от инфраструктуры

Другие варианты высокодоходных и безопасных вложений рассмотрены в статье «Инвестирование для начинающих».

3. Как инвестировать в недвижимость – 5 основных этапов

Делать вклады в недвижимость нужно последовательно и осмотрительно, это снижает риски и повышает прибыли. Инвестировать «по науке» это как ездить по ровной автостраде – минимум опасности, максимум комфорта.

Этап 1. Определяем свои финансовые возможности

Для начала стоит определиться, какими активами вы располагаете. От этого зависит тип последующих инвестиций. Думаю, нет нужды напоминать, что вкладывать можно только «свободные» активы, которые не предназначены для оплаты собственного жилья и прочих жизненно необходимых вещей.

При небольших капиталах доступны лишь такие варианты как приобретение земли или покупка жилья на стадии стройки. Но не забывайте, что всегда есть возможность увеличить свои активы с помощью кредитов или привлечения соинвесторов.

Этап 2. Изучаем предложения на рынке недвижимости

Анализ предложений рынка – важнейшая стадия инвестирования, от которой зависит размер ваших дивидендов.

Чем больше времени, вы потратите на изучение текущей ситуации, тем выгоднее будет ваша покупка. В выигрыше оказываются вкладчики, в тонкостях постигшие все тенденции и нюансы рынка.

Этап 3. Выбираем объект недвижимости

Некоторые инвесторы предпочитают работать с элитным жильём и всяческим эксклюзивом (пентхаусы, квартиры с террасами). Стоимость такой жилплощади традиционно выше, но и ликвидность соответствующая, особенно в крупных городах.

Из объектов на стадии строительства стоит выбирать те, которые возводятся одним этапом. Стоимость жилья в строящемся доме возрастает по мере появления новых этажей. Поэтому целесообразнее вкладываться в такие проекты как можно раньше.

Вторичный рынок менее интересен с точки зрения доходности, но зато такие квартиры можно приобрести с минимальными активами.

Этап 4. Приобретаем недвижимость

При покупке жилья главное – правильно и с минимальными затратами оформить необходимые документы.

Если ваш опыт в приобретении недвижимости нулевой, стоит привлечь юриста, который поможет в оформлении сделки. Не забывайте про налоговые нюансы: их тоже стоит изучить заранее.

Этап 5. Перепродаем или сдаем недвижимость в аренду

Значение имеет цель приобретения. Сроки окупаемости при перепродаже новостроек составляют 2-3 года. Но помните, что придётся платить подоходный налог, если вы желаете реализовать объект в течение 3 лет после приобретения.

Аренда – это «долгие» деньги: в среднем жильё окупается за 7-10 лет, но зато уровень надёжности – выше. При этом квартира, сдаваемая во временное пользование, даже через 10 лет всё равно останется вашей.

4. Как покупать недвижимость дешево – советы начинающему инвестору

При удачном раскладе можно сэкономить 40% стоимости квартиры, которые затем вернутся к вам в виде прибыли от последующей реализации объекта.

О покупке на стадии строительства уже упоминалось. Приобретать «недострой» выгодно и рентабельно, но рискованно. Не всегда строительство заканчивается в запланированные сроки. Бывает даже, что оно не закачивается вообще никогда.

В каждом большом городе время от времени появляются комитеты «обманутых вкладчиков» — людей, которые инвестировали в недвижимость и остались ни с чем. Судиться с компанией-застройщиком – не самая завидная перспектива.

Читайте развернутый материал по этой теме – «Инвестиции в строительство».

Ещё один способ сэкономить – купить квартиру без ремонта, сделать его за свой счет и продать объект по цене, покрывающей ваши затраты. В зависимости от качества расходных материалов и уровня отделки разница в стоимости может составить 10-20%.

Продвинутые инвесторы знают ещё более радикальные способы экономии. Например, покупают конфискованное имущество, которое продаётся на свободных торгах.

Недвижимость, которую выставляют на аукцион при банкротстве частных лиц и компаний, часто продаётся по сниженной цене, поскольку оценка таких объектов не всегда проводится профессионалами.

Банки периодически выставляют на продажу залоговую недвижимость, которую отсудили у ипотечных неплательщиков или кредиторов, взявших займ под свои квартиры и не вернувших его. Здесь тоже можно найти выгодные варианты.

Есть специальные сайты, на которых публикуются свежие лоты с выставленными на продажу залоговыми и конфискованными квартирами. Информации имеется также в Едином Реестре РФ по банкротству юридических субъектов.

5. Как инвестировать в недвижимость при малом капитале?

Небольшой размер начального капитала – не помеха для человека думающего и предприимчивого. Есть способы обойтись минимальными вложениями или привлечь для своего проекта дополнительные средства.

1) Оформляем кредит или занимаем у друзей

Самый очевидный вариант – взять целевой кредит на покупку жилья. Некоторые финансовые компании охотно субсидируют начинающих инвесторов.

Правда, любой займ нуждается в оплате процентов, так что любые операции, связанные с привлечением сторонних средств требуют тщательного расчета. Доход от предприятия должен перекрывать долги; кроме того, следует учитывать сроки кредита.

У богатых друзей и родственников, если таковые имеются, можно занять деньги без процентов.

2) Становимся соинвестором

Хороший способ для вкладчиков с небольшими сбережениями – поиск и привлечение соинвесторов. Если ваш проект действительно перспективный и продуманный, найти партнёров не составит труда.

3) Выбираем грамотную стратегию инвестирования

Грамотный план – залог успеха. Если вы ощущаете острую нехватку собственных знаний в вопросах эффективного инвестирования, обратитесь к профессионалам.

Рекомендую проект «Территория Инвестирования». Организация представляет собой Клуб Инвесторов, который проводит курсы и обучающие семинары для тех, кто интересуется частными вложениями. Особое внимание уделяется инвестированию в недвижимость.

Ведут уроки профессиональные инвесторы и бизнесмены. Тематические направления – стратегии инвестирования, быстрый старт с минимальными вложениями, инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость, хостелы, аренда и субаренда.

6. Как увеличить свою прибыль при инвестировании в недвижимость – практические советы и рекомендации

Несколько советов для увеличения прибыли.

Совет 1. Делаем перепланировку

Перепланировка – самый доступный способ улучшить функциональные показатели жилья без увеличения его площади. Грамотная перепланировка поможет продать квартиру или дом на 10-25% дороже первоначальной стоимости.

Совет – не забудьте получить разрешение на переделку в соответствующих органах (архитектурном отделе районной администрации и в БТИ). Некоторые виды перепланировки однозначно запрещены законодательством – например, снос несущих стен или увеличение кухни за счет жилого помещения более чем на 25%.

Совет 2. Пристраиваем дополнительные помещения

Пристройка дополнительных помещений возможна лишь в частных домах и коттеджах. Там же допускается надстройка этажей, превращение чердака в мансарду, установка балконов и прочие архитектурные излишества.

Совет 3. Делаем качественный ремонт

Хороший ремонт повышает цену на квартиру на 10, а то и 20%. Разница будет ещё более ощутима, если вы сделаете ремонт самостоятельно.

Не стоит слишком экономить на качестве расходных материалов – покупатели тоже не дураки и легко отличат дешевые китайские обои от добротной европейской продукции.

Совет 4. Превращаем жилое помещение в нежилое и наоборот

В зависимости от того, на какие объекты в конкретном районе или городе есть повышенный спрос, можно переоборудовать помещение из жилого в коммерческое и наоборот.

Устройство из жилых квартир офисов и торговых помещений – прибыльный бизнес в крупных городах. Особенно перспективны в этом плане жилые дома, расположенные на многолюдных улицах и деловых кварталах.

7. Инвестируем в недвижимость вместе с профессионалами

Профессиональная поддержка стоит денег, но в итоге может на порядок приумножить ваши прибыли. Хотите снизить риски и увеличить рентабельность – работайте с экспертами в сфере вложений в недвижимость.

Рекомендуем выбрать одну из трёх российских компаний этого направления.

Activo – доступ к самым ликвидным объектам недвижимости. Безопасная и автономная форма коллективного владения. Инвестиции с гарантированным коэффициентом прибыли в 11,6% для вложений от 2 млн. руб.

Вы покупаете недвижимость, а управление ей с целью дальнейшей реализации берут на себя опытные управляющие. Компания предоставляет клиентам ежемесячную отчетность и полностью отвечает за внесенный капитал.

E3 Investment – долгосрочные и высокодоходные вклады в различные виды недвижимости. Компания предоставляет вкладчикам возможность начать с минимальных для рынка жилья вкладов (от 100 000 руб.). На сайте есть калькулятор, позволяющий сразу подсчитать возможные прибыли инвесторов. Вклады характеризуются высокой степенью надёжности – на каждый актив приходится 3 вида страхования.

Gordon Rock – международное агентство недвижимости. Полный комплекс услуг для инвесторов в коммерческую, гостиничную и жилую недвижимость за рубежом. Приобретение мини-отелей, кафе, ресторанов, гостиничных номеров, медицинских помещений и недвижимости для пенсионеров. Вклады в готовый бизнес в Великобритании, Германии, Испании, США. Консультации и семинары по выгодному инвестированию.

Смотрите полезное видео по теме вложений капитала в недвижимость.

8. Заключение

Подведём итоги. Вклады в жилые и коммерческие объекты – перспективный инвестиционный инструмент, который обеспечит вам долгосрочный пассивный заработок.

Неважно, каков размер вашего капитала, современные механизмы инвестиций позволяют начинать с минимальными вложениями. Но помните, что колебания цен на недвижимость напрямую зависят от экономического положения в стране.

Проект «ХитёрБобёр» желает своим читателям успехов в их коммерческих начинаниях. Ждём оценок, комментариев и замечаний по тематике публикации. До новых встреч!

http://xn--35-8kca8aqc6c.xn--p1ai/kak-kupit-kommercheskuyu-nedvijimost-bez-deneg.html
http://ec-pirao.ru/kak-investirovat-v-nedvizhimost-bez-deneg/

Оставить комментарий