Карты Альфа Банка с кэшбэком: условия и отзывы

Зарубежные финансовые организации давно практикуют опцию cashback — возврат клиенту процента от суммы, потраченной на оплату товара или услуги. Альфа Банк не стал исключением, и сегодня предлагает несколько видов карточек для безналичного расчета.

Их популярность растет с каждым годом, и неудивительно — редкий покупатель откажется совершить покупку и вернуть назад определенный процент от суммы. Теперь клиенты могут возвращать до 10% потраченных денег. Узнаем, какие карты предлагает Альфа Банк, каковы условия и порядок получения пластика.

Карта с cashback 10% на бензин

Большим спросом пользуется карточка с кэшбэком 10% на покупку топлива. Самое главное — опция не имеет привязки к конкретной сети заправок, и действует на всех АЗС от Калининграда до Владивостока.

Альфа Банк придерживается мнения, что затраты на топливо у клиентов стоят на 1-2 месте. Теперь владельцы карты cashback могут существенно сэкономить на покупке бензина, получая назад 10% от суммы в чеке после каждой заправки. Данная карта получила широкое распространение среди таксистов и других людей, чья деятельность связана с частыми поездками.

При расчете карточкой в заведениях общественного питания начисляется возврат 5%, при оплате покупок в супермаркетах или интернет магазинах кэшбэк составляет 1%.

В каких случаях начисляется кэшбэк

Часть потраченных денег возвращается на вашу карту при заправке авто, оплате счета в заведениях общественного питания, расчете в супермаркетах, заказе товаров через интернет. Кэшбэк поступает на карту по окончании текущего месяца.

Примерная сумма возврата по кэшбэк составляет 2000-5000 р. при соблюдении всех условий. Есть множество нюансов, которые прописаны в договоре при оформлении конкретной карточки. Если хотя бы один из пунктов не выполнен, возврата средств можно не ждать. К примеру, нужно потратить минимум 20000 с кредитки, чтобы получить назад часть потраченных денег.

Альфа Банк установил перечень транзакций, за которые кэшбэк не полагается:

• Покупка лотерейных билетов.
• Перевод средств на другую карточку.
• Снятие денег в банкомате.
• Оплата услуг ЖКХ.
• Пополнение баланса на телефоне, оплата интернета и спутникового ТВ.

Внимание!

Альфа Банк не всегда начисляет кэшбэк за покупки, посещение заведений общественного питания или заправку авто. Если банк заподозрил, что вы намеренно используете карту для получения бонусов — возврата средств можно не ждать. Накопленные баллы могут быть списаны без объяснения причин. Поэтому рекомендуется рассчитываться карточкой не только на АЗС и в кафе.

Условия обслуживания карточек cashback

Для полноценного использования карточки с кэшбэк Альфа Банк обязывает клиента к подключению пакета услуг. Сравнительные характеристики тарифов можно найти в таблице.

Пакет услуг	Стоимость годового обслуживания	Максимальный лимит по cashbackв месяц	Минимальная сумма обязательных трат в месяц
Оптимум	1990	2000	20000
Комфорт	1990	3000	20000
Максимум+	1990	5000	30000

Общие условия для карт с кэшбэком:

• Возможность подключения дополнительной опции World (кэшбэк начисляется после расчета картой за границей).
• Возможность бесконтактной оплаты.
• Ограниченная сумма кэшбэка — не более 60000 р. в год.
• Получение скидок в партнерских сетях.
• Платное обслуживание пластика.

Альфа Банк регулярно меняет бонусные программы и условия, по которым можно получить кэшбэк. Поэтому вы вправе требовать замены устаревшей карты на новую бесплатно.

Получение платежной карточки cashback

В целом оформление карты cashback не сильно отличается от других банковских продуктов. Получить пластик может любой желающий гражданин РФ в возрасте от 18 лет. Заявка подается во время визита в банк или через интернет.

Заказ через интернет

Заказать карточку с кэшбэком для оплаты товаров и услуг можно не выходя из дома или офиса. Для этого необходимо пошагово выполнить следующие действия:

• Зайти на сайт Альфа Банка.
• В меню «Карты» выбрать дебетовые, далее «Cashback».
• Нажать «Заказать карту».
• Далее следует стандартное заполнение формы регистрации.

После указания всех данных остается дождаться звонка из банка. Менеджер попросит подтвердить указанные данные, проконсультирует и скажет, когда необходимо явиться в отделение банка.

В отделении Альфа Банка

Если есть время и желание посетить Альфа Банк, вы можете написать заявление на получение cashback карты. Процедура не займет много времени — вам придется заполнить стандартную анкету. Для оформления дебетовой карты достаточно паспорта совершеннолетнего гражданина России.

Кредитные и дебетовые карты с cashback от Альфа Банка

Держателям карточек и зарплатным клиентам Альфа Банк предлагает несколько видов кобрендинговых карт. Это пластиковый продукт, выпущенный совместно с другой организацией. Кэшбэк начисляется в виде бонусов и баллов, которые в дальнейшем можно тратить на оплату товаров и услуг в одноименной торговой сети.

Бонусная карта «Перекресток»

Сеть магазинов «Перекресток» функционирует более чем в 100 российских городах. Для привлечения покупателей регулярно устраиваются акции и скидки, предлагается участие в бонусных программах.

Альфа Банк совместно с торговой сетью предлагает на выбор кредитную, дебетовую и платежную карту «Перекресток». Их объединяет начисление баллов после оплаты покупок в одноименном супермаркете и других заведениях. Потратить баллы можно в любое время, достаточно при оплате покупок сообщить кассиру о своем намерении.

Чем больше скопилось бонусов, тем выше процент cashback. Кэшбэк по карте «Перекресток составляет 1-7%. Бонусы начисляются на каждые 10 рублей. Далее каждые 10 баллов конвертируются в 1 рубль. К примеру, вы собрали 1500 баллов, в переводе получается 150 р. При покупке на сумму 1000 р вы заплатите только 850 р. Сравнительные характеристики трех карт можно посмотреть в таблице.

Тип карты	Платежная	Дебетовая	Кредитная
Баллы за покупки в сети «Перекресток» (на каждые 10 рублей)	2	3	3
Баллы за покупки в других сетях (на каждые 10 рублей)	1	1	2
Выпуск	99 р.	Бесплатно	Бесплатно
Комиссия за пополнение	Отсутствует	Отсутствует	Отсутствует
Комиссия за снятие наличных	Операция недоступна	Отсутствует	Отсутствует
Стоимость годового обслуживания	_	490 р.	490 р.

Для получения кредитной или дебетовой карты необходимо посетить банк, также можно отправить заявку через сервис Альфа Клик или приложение для смартфона. Обе карточки служат для расчета за товары и услуги, внесение и снятие наличных денег.

За получение платежной карточки придется заплатить один раз 99 р. Дальнейшее обслуживание бесплатно. Чтобы осуществлять оплату товара картой и получать кэшбэк, необходимо ее активировать и пополнить. Снимать наличные с платежной карточки не получится.

Карта М.Видео бонус: покупка техники за баллы

Крупная сеть магазинов бытовой техники и Альфа Банк разработали совместный пластиковый продукт, позволяющий клиентам экономить и получать кэшбэк за каждую покупку. Выпускаются кобрендинговые (дебетовая и кредитная) и бонусные карты.

Кредитку или дебетовую карту получают в отделении банка. Стоимость годового обслуживания дебетовой карточки будет 250 р, кредитки — порядка 600 р. При оформлении кредитки Альфа Банк предоставляет денежный лимит на совершение покупки в размере 150 000 р и 60 дней льготного периода.

Также можно подать заявку на приобретение карточки через Альфа Клик или приложение Альфа Мобайл. Бонусная карточка оформляется непосредственно в магазине техники у администратора. На нее будут поступать баллы за совершенные покупки.

Владельцы бонусной карты получают баллы за каждую покупку в М. Видео и других торговых сетях. За потраченные 30 р на карту поступает один балл (бонусный рубль). В праздничные дни кэшбэк удваивается. При оплате товара картой в других сетях баллы насчитываются за каждые потраченные 90 р. Когда соберется минимум в размере 500 бонусов, вы получите уведомление через СМС.

Тратить накопленные баллы можно только в сумме, кратной 500 р. То есть, потратить 300 или 700 бонусов не получится. При оплате покупки оставшиеся баллы сгорают. К примеру, вы приобретаете ноутбук, стоимость которого 27000 р. При этом на карточке скопилось 3200 бонусов. При расчете списывается 3000 бонусов, а 200 сгорают без последующего восстановления. Аналогичная ситуация и с покупкой недорогого товара. Если сумма бонусных рублей превышает стоимость товара, нет смысла расплачиваться ими, ибо оставшиеся рубли сгорят.

Если заканчивается срок карточки М. Бонус Альфа Банк, необходимо позаботиться о выпуске новой карты. Собранные баллы при этом сохраняются.

Внимание!

М. Видео дарит новым клиентов 1000 бонусов. Они действуют в течение 30 дней. Если вы не использовали их в течение указанного периода, бонусы сгорают.

Если вы решили потратить баллы, достаточно сообщить это кассиру и предъявить карточку. Если товар приобретается через интернет, нужно подтвердить покупку посредством ввода специального кода, приходящего по СМС.

Кредитная карта «РЖД Бонус»

Альфа Банк совместно с РЖД предлагают бонусную карту, позволяющую экономить на поездках. Заводить ее имеет смысл тем людям, которые часто пользуются железнодорожным транспортом.

По правилам программы, держателю карты за каждый купленный билет на поезд начисляется кэшбэк в виде бонусных баллов. Также начисление бонусов идет при расчете картой за другие товары и услуги. На 30 потраченных рублей приходится 1,25-2 балла (зависит от типа карты). В дальнейшем их можно обменять на железнодорожный билет в любом направлении.

Внимание!

Баллы можно обменять на проездной документ в вагоны класса СВ или купе, а также на сидячее место в фирменном поезде «Сапсан». Плацкартные и общие вагоны в программе не участвуют.

Подать заявку на оформление кредитной карты «РЖД Бонус»можно в банке или дистанционно. Рассмотрим пошаговый заказ карты через интернет:

• Перейти по ссылке, выбрать нужную карточку и нажать «Заказать карту».
• Заполнить стандартную форму регистрации.
• Дождаться обратного звонка из банка.
• Посетить ближайший филиал с документами.

Если уже являетесь клиентом Альфа Банка, можно подать заявку через личный кабинет в Альфа Клик. Для открытия кредитной карточки «РЖД Бонус» требуется паспорт и любой второй документ (водительские права, ИНН, загранпаспорт). Альфа Банк в большинстве случаев выдает такую карту без справки о доходах. Но подтверждение платежеспособности будет большим плюсом.

Альфа Банк предлагает три вида карт «РЖД Бонус» с кэшбэком. Сравнительные характеристики можно посмотреть в таблице.

Категория карты «РЖД Бонус»	Standart	Gold	Platinum
Приветственные баллы	500	1000	1000
Начисление бонусов на 30 р.	1.25	1.75	2
Годовое обслуживание	От 790 р.	От 2490 р.	От 4990 р.
Кредитный лимит в российских рублях	До 300 000	До 500 000	До 1 000 000
Льготный период	60 дней	60 дней	60 дней
Лимит на снятие наличных	60000	120000	200000
Комиссия за снятие наличных	0.059	0.049	0.039

Но для получения бонусов оформления карточки недостаточно. Нужно пройти дополнительную регистрацию в системе «РЖД Бонус». Через 1-2 дня после выпуска карты вы получите СМС с указанием пароля от личного кабинета в «РЖД Бонус». В качестве логина служит уникальный номер (его можно найти в левом углу карты). В дальнейшем данные для авторизации можно изменить.

Если вы ранее регистрировались в «РЖД Бонус», достаточно позвонить по бесплатному номеру 8 800 100 1000 и сообщить менеджеру о намерении объединить существующий в системе и новый номера.

Отзывы о картах cashback от Альфа Банка

Сам факт частичного возврата потраченных денег вызывает положительные эмоции. Но так ли все хорошо на самом деле? Любой банк нацелен, прежде всего, на собственную выгоду. А забота о клиентах стоит явно не на первом плане. Узнаем, что говорят о карточках cashback пользователи, опробовавшие сей банковский продукт.

Карта действительно подразумевает неплохой кэшбэк. Возврат 10% при оплате топлива на АЗС — неплохо, за месяц можно сэкономить существенную сумму. Кэшбэк в размере 5% начисляется на траты в кафе и ресторанах. Хорошая экономия для среднестатистического россиянина. Кредитка выгоднее дебетовой карты — не нужно подключать пакет услуг за отдельную плату. Демократичный срок льготного периода 60 суток позволяет своевременно погашать задолженность без начисления процентов.

Кредитная карта «РЖД Бонус» действительно выгодна активным людям, которые вынуждены часто ездить по стране. Кэшбэк начисляется не только за купленные билеты, но и при других расходах.

Помимо положительных отзывов встречается и недовольство клиентов. Альфа Банк поступает хитро, и кэшбэк зачисляется далеко не всегда. Для возврата средств более 50% трат должны идти на продукты, покупки в интернете. Если использовать карту только для оплаты бензина и кафе, кэшбэк можно не ждать. Также нужно в месяц тратить минимальную установленную сумму, что совсем не радует клиентов.

Другие клиенты жалуются, что банк не возвращает кэшбэк без объяснения причин. При этом человек активно пользуется картой для оплаты товаров и услуг. При этом плата за обслуживание в размере 1990 р. в рамках тарифного плана снимается регулярно.

Предложение получить назад часть потраченных средств действует заманчиво, банк этим активно пользуется. Прежде чем открывать карту, рекомендуется подробно расспросить консультанта обо всех нюансах, почитать отзывы на форумах. Если вы пользуетесь карточкой cashback и остаетесь довольны, либо имеете претензии — оставляйте отзыв, поделитесь впечатлением. Мнение клиентов помогает другим людям делать выбор и избегать ошибок.

Карты с кэшбэком от Альфа-Банка

Совершать привычные ежедневные покупки с выгодой для себя могут держатели карт Альфа-Банка с кэшбэком. Клиентам доступно многообразие предложений с разными условиями, среди которых легко найти наиболее соответствующий персональным затратам и доходам вариант.

Что такое кешбэк в Альфа-Банке

Чтобы получить бонусы за покупки, необходимо оформить соответствующую карту.

В переводе с английского cash back означает возврат наличных. В Альфа-Банке, как и в других финучреждениях, это дополнительная опция, подключенная к дебетовой или кредитной карте. Услуга позволяет вернуть часть потраченных денег. Размер бонуса рассчитывается исходя из безналичных платежей за покупки и услуги, т.е. прямо пропорционален тратам клиента. В пределах установленных денежных лимитов пользователю возвращаются до 10% израсходованных средств.

Кредитные и дебетовые карты с кешбэком: условия

На кредитном счете содержится денежный лимит, предоставленный банком, а на дебетовом – собственные средства клиента. Пользуясь картами с кешбэком, можно вернуть часть потраченных денег. Размер процента зависит от сферы затрат. Выгоднее всего делать покупки на автозаправках — в этом случае бонус составит до 10%. Посещение точек питания позволит вернуть до 5% израсходованных сумм. По остальным затратам кешбэк составит до 1%.

Пользователям бесплатно предоставляются мобильный банкинг и возможность пополнения счета с карт любых финансовых организаций. Совершать операции легко посредством удобной Pay-системы: Apple, Samsung или Android.

Cash Back

В зависимости от типа пластикового носителя (Standard, Gold, Platinum) и вида платежной системы (Visa, Mastercard), по кредитной карте Cash Back действуют условия:

• беспроцентный (грейс) промежуток времени – 100 дней;
• ограничение суммы займа – от 500 тыс. до 1 млн руб.;
• ежемесячное снятие наличных без комиссии – до 50 тыс. руб.

Изготовление продукта не оплачивается, стоимость годового сервиса стартует с 590 руб.

Дебетовые карты Cash Back представлены в 2 вариантах – стандартная и Premium. Отличаются объемами ежемесячных затрат. В первом случае клиент должен расходовать по 10 тыс. руб. в каждой категории, во втором – по 100 тыс. руб.

Размер бонуса по стандартной карте составит:

• 5% – за покупки на заправочной станции;
• 2,5% – за траты в точках общественного питания;
• 0,5% – за все расходы.

Наибольшая сумма возврата в месяц ограничена 5 тыс. руб.

У Cash Back Premium бонус за покупки больше:

• 10% – на АЗС;
• 5% – в ресторанах, кафетериях;
• 1% – за все.

Максимальная сумма возврата в месяц ограничена и по сфере использования средств (не более 3 тыс. руб. за заправки и точки питания), и в совокупном объеме (до 10 тыс. руб.).

На остаток по счету каждый месяц начисляется до 6%. Платежи без комиссии возможны при онлайн-переводе по номеру телефона до 20 тыс. руб., безвозмездные услуги – пополнение, снятие наличных в любых банкоматах мира и обслуживание при соблюдении условий.

C 07.04.2020 выпуск 2 последних образцов прекращен, действуют только оформленные ранее.

Alfa Travel

При частых поездках — выгодно оформить подходящий продукт.

Любители путешествий могут возвращать потраченные суммы в виде миль.

У держателей карт Alfa Travel есть следующие привилегии:

• накопленные мили не исчезают, сохраняются до нужного момента;
• текущий баланс в разных валютах можно открыть в удобную минуту;
• правила пользования действуют при приобретении билетов более 300 авиакомпаний.

Условия, предлагаемые владельцам Alfa Travel:

1. За оплату покупок на сайте travel.alfabank.ru клиенту возвращается до 9% милями и до 3% – за любые приобретения (1 миля = 1 руб.).
2. Комиссия за снятие наличных составляет 0%. Но для этого нужно соблюдать требования: сохранять на балансе сумму от 30 тыс. руб. и учитывать, что размер всех затрат должен превышать 10 тыс. руб. Если придерживаться этих правил, списанная комиссия возвращается с 1 по 10 число следующего месяца.
3. На остаток по счету начисляется до 5%.
4. Годовой сервис – бесплатный.

Alfa Travel Premium

По карте Alfa Travel Premium клиентам доступны:

1. Кешбэк до 11% милями при оплате на сайте travel.alfabank.ru и до 5% – за любые покупки.
2. Бесплатное снятие наличных по всему миру, без условий.
3. До 6% начислений на остаток по счету (при соблюдении правил о сумме расходов и текущем балансе).
4. Обслуживание за год – 0 руб.

Дополнительная привилегия для держателей премиальной карты – бесплатная расширенная страховка с учетом алкогольных напитков и экстремальных видов спорта.

Любители поездок по железным дорогам страны могут получать баллы за покупки и менять их на билеты на скоростные рейсы «Сапсан» и поезда дальнего следования.

С 05.03.2021 выпуск кобрендингового продукта с РЖД прекращен, но ранее оформленные продолжают функционировать.

В зависимости от типа (Standard, Platinum), по дебетовой карте действуют условия:

• за начисляемые баллы можно купить ж/д билеты;
• за каждые потраченные 30 руб./1 $/0,8 € прибавляются от 1,5 до 1,75 бонуса;
• сразу после оформления карты поступят 1 тыс. подарочных баллов.

Годовое обслуживание стандартной карты является бесплатным в первые 2 месяца после выпуска, а далее останется таковым при соблюдении выдвигаемых банком условий. За обслуживание платиновой с подключением пакета услуг «Премиум» не потребуется вносить плату только при первичном оформлении.

Предложения от РЖД с кредитным счетом представлены в 3 вариантах – Platinum, Gold, Standard. Условия такие же, как предыдущие, за исключением предельного бонуса (2) за каждые 30 израсходованных рублей.

• обслуживание за год обойдется в сумму от 790 до 4990 руб.;
• выпуск бесплатный;
• комиссия за выдачу денег в банкомате – от 5,9 до 3,9% (наименьшая у Platinum).

«Перекресток»

Накопленными бонусами по кобрендинговому продукту «Перекресток» можно расплачиваться за товары в одноименном супермаркете. При списании 10 баллов приравниваются к 1 руб. Бонусы покрывают 99% от суммы чека.

• оформление и годовой сервис – бесплатные без исключений;
• на отдельную категорию товаров предоставляется скидка 20% в магазине «Перекресток»;
• за каждые потраченные 10 руб. в одноименном супермаркете начисляется 3 балла, в других магазинах – 1;
• после первой покупки поступят 2 тыс. подарочных бонусов;
• при сохранении остатка на пластиковом носителе приходит кешбэк от 4 до 5%;
• комиссия за выдачу наличных списывается только в других банках, если сумма превышает 50 тыс. руб.;
• клиентам Альфа-Банка переводы по номеру телефона бесплатные.

«Аэрофлот»

Использовать бонусы можно для улучшения условий полета.

Милями, накопленными на карте «Аэрофлот» с дебетовым счетом, можно оплачивать:

• полеты по всему миру с одноименной авиакомпанией и 19 представителями альянса SkyTeam;
• улучшение сервиса (например, выбор бизнес-класса).

Схема начисления бонусов за каждые израсходованные 60 руб.:

• 1,5 – если потрачено 100 тыс. за месяц;
• 1,1 – при сумме покупок от 10 тыс. руб.

Комиссия за выдачу наличных, перевод по номеру телефона, процент на остаток и годовое обслуживание такие же, как у «Перекрестка».

Особенности начисления бонусов в Альфа-Банке

У каждого продукта от Альфа-Банка своя специфика начисления кешбэка. Баллы поступают на специальный бонусный счет. Для этого необходимо совершать покупки и оплачивать их соответствующей картой банка.

За какие траты начисляются

Наличие и размер кешбэка зависят от объема и сферы расходов. Например, при сумме покупок более 100 тыс. руб. в месяц владельцы банковского продукта «Яндекс.Плюс» получают бонус 5% на остаток по карте до 100 тыс. руб.

Что касается сферы расходов, то в каждом тарифе предусмотрена повышенная выгода за специальные покупки. Например, за оплату связи и услуг Билайн клиенту возвращается 25% по программе «Кешбэк 1-5-25».

За что не начисляются

Бонусы не начисляются за следующие операции:

• получение наличных в банкомате или кассе;
• приобретение или продажу ценных бумаг или инвестиций;
• денежные переводы по номеру телефона, на электронный кошелек или другую карту;
• оплату мобильной, телекоммуникационной связи;
• покупку лотерейных билетов, расчеты в казино и тотализаторах;
• бизнес-услуги;
• оплату на сайте Verkkokauppa.com и в магазинах Metro Cash&Carry, Selgros, находящихся на территории России, и др.

Когда возвращаются на карту

Согласно действующим правилам, бонусы начисляются банком и отражаются на счете клиента регулярно не позднее последнего календарного дня месяца, следующего за отчетным периодом. Например, баллы за март поступят пользователю до 31 апреля. О выполненной операции банк уведомляет клиента SMS-сообщением.

Как оформить банковскую карту

Альфа-Банк имеет крупнейшую в России сеть отделений. Совершеннолетний гражданин РФ может прийти в удобный по расположению офис и оформить заявку на получение дебетовой или кредитной карты. Если времени и желания посещать отделение нет либо удобнее заняться вопросом в выходной (праздничный) день, заполнить заявку можно электронным способом.

Требования к клиентам

Соблюдая правила оформить продукт не составит труда.

Стать обладателем кредитной карты с возвратом средств может гражданин РФ, достигший 18-летнего возраста и имеющий:

• регулярный доход от 5 тыс. руб. после вычета налога;
• сотовый или домашний телефон (по месту фактического проживания);
• рабочий номер телефона или контакты бухгалтерии (отдела кадров);
• место работы, постоянную регистрацию и адрес действительного проживания в городе, где есть офисы Альфа-Банка.

К клиентам, желающим оформить дебетовую карту с кешбэком, финансовая организация выдвигает минимальные требования. Любой совершеннолетний гражданин может получить такой инструмент.

Необходимые документы

Чтобы оформить зарплатную или другую карту с дебетовым счетом, потребуется паспорт гражданина РФ. В случае его утери можно предъявить другой документ, удостоверяющий личность: временную справку, загранпаспорт, водительские права.

Желающим получить кредитку с кешбэком, помимо заявления, придется предоставить дополнительные бумаги. Перечень зависит от суммы денежного лимита на пластиковом носителе. Если она не превышает 50 тыс. руб., достаточно паспорта. При диапазоне от 50 до 200 тыс. руб. вторым документом будет водительское удостоверение, СНИЛС или карта другого банка. Для получения кредита на сумму от 200 тыс. до 1 млн руб. дополнительно потребуется справка о доходах.

Процедура оформления

Оформить дебетовую либо кредитную карту можно на сайте Альфа-Банка alfabank.ru .

После изучения перечня банковских продуктов и выбора наиболее подходящего нужно перейти на страницу понравившегося платежного инструмента и ознакомиться с его подробным описанием.

• заполнить онлайн-анкету;
• дождаться оповещения о выпуске карты (звонком или SMS-сообщением);
• получить ее удобным способом (доставкой на дом или лично явившись в ближайший офис).

Доставка является бесплатной. Сотрудник банка привезет заказ в день оформления заявки либо на следующий.

Как выгодно пользоваться кешбэком

Чтобы опция от Альфа-Банка приносила выгоду, следует оценить сферу и средний размер ежемесячных расходов и выбрать наиболее подходящий вариант.

Например, банк не начислит бонусы по карте Cash Back, если тратить менее 10 тыс. руб. в месяц. Если регулярные расходы превышают 100 тыс. руб., не упускайте возможности получить двойную выгоду (10%, 5% и 1% в зависимости от категории). Кроме того, при сохранении остатка на счете клиенту дополнительно поступят 6% ежемесячно.

Преимущества и недостатки

При использовании могут отмечаться неудобные моменты.

Положительные стороны банковских продуктов с кешбэком:

1. Учет потребностей клиентов при выпуске бонусных карт. Например, постоянный рост цен на топливо, необходимость в точках общепита, покупок продуктов питания повышают ценность банковских предложений Cash Back, «Перекресток», «Пятерочка», которые позволяют вернуть часть регулярных расходов.
2. Денежная форма начислений, которые можно использовать по своему усмотрению.
3. Возврат процента на остаток по счету.
4. Сравнительно высокий предельный кешбэк по дебетовой карте – 5 тыс. руб. в месяц.
5. Бесплатный выпуск.
6. Выбор формы оплаты (посредством Samsung, Android и Apple Pay).
7. Посильные условия бесплатного годового обслуживания.
8. Бесплатное мобильное приложение.

К недостаткам бонусной системы Альфа-Банка относятся:

1. Необходимость выполнения условий для получения выгоды в полном объеме. Например, 5% на остаток по счету будут начислены держателю Alfa Travel при сумме покупок более 100 тыс. руб. в текущем месяце по всем дебетовым картам.
2. Регулярное списание платы (от 99 руб.) за SMS-уведомления
3. Округление суммы затрат до сотен в меньшую сторону. Например, за покупки на 499 руб. кешбэк посчитают как за 400 руб.
4. Изменение тарифов и процедуры начисления бонусов финансовой организацией в любое время в одностороннем порядке.
5. Отсутствие норм об обязательном индивидуальном извещении клиента о внесении поправок в Правила Программы лояльности. Однако за несоблюдение регламента банк вправе исключить участника без уведомления (п. 4.5 и 1.12).

Советы и рекомендации

Пользователям продуктов от Альфа-Банка и тем, кто задумывается об их приобретении, стоит обратить внимание на такие рекомендации:

1. Оценить размер своих ежемесячных расходов, наиболее затратные категории покупок и исходя из этого выбрать тариф с максимально выгодными условиями.
2. Не использовать пластиковый носитель исключительно для оплаты товаров, за которые предусмотрен повышенный кешбэк. Банк это заметит и может не начислить бонусы.
3. Делать денежные переводы по номеру телефона, т.к. за отправления по реквизитам счета или карты будет взыскана комиссия.
4. Учитывать категории финансовых операций, за которые баллы не начисляются (например, покупка ценных бумаг, лотерейных билетов, переводы на электронные кошельки и др.).
5. Регулярно следить за обновлением Правил Программы лояльности во избежание негативных последствий.

Дополнительная информация

1. Наличные можно снимать в терминалах партнеров Альфа-Банка на условиях последнего. В список сотрудничающих финансовых организаций входят: МКБ, Газпромбанк, Открытие, Промсвязьбанк, УБРиР, Росбанк, Россельхозбанк.
2. Бесплатное мобильное приложение «Альфа-Мобайл» позволит моментально и без комиссий совершать платежи, переводы, обмен валют, получать консультацию в чате. Для подключения услуги достаточно позвонить в телефонный центр по номеру +7 (495) 788- 88-78 (для москвичей) либо на 8 (800) 200-00-00 (для клиентов из регионов России).
3. В число участников партнерских программ, помимо «Аэрофлота», РЖД, «Перекрестка», входят «Яндекс.Плюс», «Пятерочка», Билайн. Кобрендинговые продукты помогут клиентам вернуть до 25% потраченных средств.
4. Общая сумма расходных операций, учитываемая при расчете Альфа-баллов, соразмерно уменьшается при возврате товаров, отказе от услуг.
5. Если количество баллов составит дробное число, то округление до целого производиться не будет.

Отзывы клиентов

Дмитрий, 34 года, Москва:

Понравилось условие, что возврат средств за любые покупки составляет от 1% в месяц с лимитом не более 5 тыс. баллов. Однако, заплатив 440 тыс. руб. в автосалоне, получил только 1000 бонусов. Объяснений не добился. Заявленный Cash Back не соответствует фактическому.

Аркадий, 50 лет, Москва:

Оформил дебетовый счет в Альфа-Банке с кешбэком и преимущественно остался доволен. Подойдет для тех, кто тратит больше 10 тыс. руб. в месяц. Из недостатков – много подводных камней.

Татьяна, 39 лет, Самара:

Радует бесплатное обслуживание, возможность получить ответы на вопросы в чате. Однако кешбэк низкий. Например, за потраченные 43000 руб. начислили только 258 руб.

Лидия Петрова, 44 года, Нижний Новгород:

Интересный продукт. Выпуск и обслуживание бесплатные, наличные можно снимать без процентов. С сервиса «Яндекс.Еда» за месяц весенней самоизоляции вернулось около 1 тыс. руб.

Какую дебетовую карту Альфа-Банка с кэшбэком лучше всего оформить?

Банки

И снова здравствуйте! Хотите экономить при покупках? Тогда обратите внимание на линейку карт от крупнейшего частного банка России – Альфа-Банка. Один из самых популярных продуктов – дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком. Вы можете получить возврат от своих трат в отдельных или общих категориях, получать мили и тратить их потом на путешествия или же заказать какой-нибудь кобренд и экономить при покупках в определенном магазине.

Преимущества дебетовых карт Альфа-Банка

В линейке карт Альфа-Банка много интересных предложений среди дебетовых и кредитных карт. Все дебетовые карты Альфа-Банка для физических лиц можно разделить на несколько условных групп:

• стандартные карты, т.е. без всяких бонусов – это просто платежка;
• карты с кэшбэком – таких карточек много, подробнее напишу ниже;
• кобрендовые карты – позволяют получать кэшбэк и баллы у определенного бренда, например, Аэрофлота или Перекрестка;
• дебетовки для путешественников – помогают накопить мили.

Каждый из видов дебетовых карт Альфа-Банка подойдет для своей целевой аудитории – например, если вы часто ездите на машине, то нужно взять карту с повышенным кэшбэком в категории «Авто»: так вы сможете получать «кашу» после ремонта и заправки авто. Если вы любите тусить, то берите карту Молодежную – и получите 5% возврата с кинотеатров и кафе / ресторанов.

Такого большого выбора дебетовых карт я встречал мало у какого банка – пожалуй, только у Тинькофф, там тоже много вариантов. Но по сравнению с конкурентами Альфа-Банк выигрывает по многим позициям. Сейчас я расскажу о том, какие имеются преимущества дебетовых карты Альфа-Банка:

• большинство дебетовок (кроме премиальных) оформляются бесплатно, да и их обслуживание тоже бесплатно (либо условия бесплатного обслуживания просты и легко достижимы);
• управление картами осуществляется через мобильное приложение, которое очень удобно и функционально (к тому же с его помощью можно совершать такие платежи как оплата связи, налогов, штрафов, проводить переводы и пополнения карточек без комиссии – а еще отслеживать свои поступления и расходы, т.е. вести бюджет);
• выгодные бонусные программы – клиенту предлагается и кэшбэк (мили), и начисление процентов на остаток;
• удобство – карту можно «подцепить» в Google Pay или наручные часы Apple и оплачивать ей покупки бесконтактным способом;
• безопасность – можно заблокировать карту мгновенно, если вы ее потеряли или ее заблокировали.

Как видите, плюсов полно. А теперь подробнее о каждой разновидности карт.

Обычные и премиальные карты

Основная линейка – это дебетовые карты под общим названием «Альфа-Карта». Она выпускается в трех разновидностях: Альфа-Карта, Альфа-Карта с преимуществами и Премиальная.

Выбрать разновидность карты вы сможете при выборе одного из кружков под картой и далее жмем «заказать».

кликните для увеличения

«Альфа-Карта» – это самый стандартный вариант, обычная дебетовая карта Альфа-Банк с бесплатным обслуживанием, но без кэшбэка и процентов на остаток. Она может быть выпущена мгновенно, если вы обратитесь в банк. Ей можно платить в интернете и в магазинах без ограничений.

Другой вариант уже интересней – это «Альфа-Карта с преимуществами». Карта тоже бесплатная, но вам начисляются:

• кэшбэк 1,5% на все покупки, если потрачено более 10 тысяч рублей и 2% – если потрачено более 70 тысяч (максимальный кэшбэк –15 тыс.);
• начисление на остаток – 1% при расходах свыше 10 тысяч рублей и 6% – свыше 70 тысяч.

Если по карте потрачено меньше 10 тысяч, то никаких бонусов нет.

Третий вариант – Альфа-Карта Premium. Здесь годовое обслуживание дебетовой карты Альфа-Банка обойдется уже в 5000 рублей. Бесплатно будет при выполнении одного из условий:

• остаток на всех счетах (в т.ч. инвестиционных) – более 3 млн рублей;
• остаток на счет 1,5 млн рублей + расходы по дебетовке от 100 тысяч рублей;
• получение зарплаты на карту от 250 тысяч рублей.

Такие вот тарифы по дебетовой карте Альфа-Банка премиального сегмента. Взамен держатель карточки получает:

• кэшбэк 1,5-3% в зависимости от суммы расходов (до 21 тысячи рублей в месяц);
• начисления на остаток – 6%, если по карте потратили больше 70 тысяч рублей и 7%, если потратили 100 тысяч;
• возможность бесплатного снятия наличных в любом банкомате в любой стране мира;
• персональный менеджер;
• премиальное обслуживание (страховка, консьерж, выделенная телефонная линия и т.д.).

Кстати, в первые два месяца карта обойдется бесплатно вне зависимости от уровня расходов и прочих условий. Это позволит оценить все ее преимущества.

Карты Альфа-Банка с кэшбэком

Другой основной (я бы даже сказал – флагманский) продукт – это дебетовая карта с Cashback от Альфа-Банка. Это тоже бесплатная дебетовая карта – но только при выполнении одного из следующих условий:

• по карте потрачено более 10 тысяч рублей;
• на счете находится больше 30 тысяч.

Если условия не выполнены, то за обслуживание в месяц взимается 100 рублей. Так как это дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком, то вы сможете вернуть себе часть расходов. Сколько именно – зависит от суммы трат. Проще представить всё в виде таблицы.

Размер расходов	Кэшбэк			Максимальный возврат в каждой категории
	Общий	В кафе / ресторанах	На АЗС
От 10 тысяч до 70 тысяч	0,5%	2,5%	5%	5000 рублей
От 70 тысяч	1%	5%	10%	5000 рублей
От 100 тысяч и при оформлении пакета «Премиум»	1%	5%	10%	7000 рублей

Как видно по условиям дебетовой карты Альфа-Банка, больше всего можно заработать, есть тратить с карточки 100 тысяч рублей. Но, скорее всего, с нашими расходами мы будем попадать чаще в категорию с расходами до 70 тысяч рублей. В этом плане кэшбэк не слишком щедрый, особенно, если вы не планируете кушать в ресторанах и гонять на собственном «Мазератти». Возможно, стоит рассмотреть вариант оформления Альфа-Карты с преимуществами – там и кэшбэк в общих категориях выше, и обслуживание бесплатное.

Кстати, по данному виду дебетовых карт Альфа-Банка процент на остаток тоже зависит от расходов. Если потратили от 10 до 70 тысяч рублей, то начисляется всего 1%. Если больше 70 тысяч – уже 6%.

Карты для путешественников

Если вам часто приходится передвигаться на ж/д и самолетах, то вы можете оформить в Альфа-Банке специальную карту для путешественников. Это даже не одна карта – их целых две.

Первая – это Alfa Travel. Стоимость дебетовой карты Альфа-Банка зависит от суммы расходов. Если потратили больше 10 тысяч рублей, то бесплатно. Если меньше – то заплатите 100 рублей. Но главное в ней не это – а возможность получения миль. Мили начисляются по такому алгоритму:

• если по карте потрачено свыше 10 тысяч рублей – 2% от покупки;
• если потрачено свыше 70 тысяч – 3%;
• в первые два месяца после заказа карты начисляется 3% вне зависимости от суммы расходов.

Дополнительные мили можно заработать при покупках на travel.alfabank.ru – от 2,4% до 5,5% при покупке авиабилетов, от 5% до 8% – ж/д билетов, от 6% до 9% – при бронировании отелей. И еще банк дает 1000 приветственных миль.

Кстати, если читать отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка, то выяснится, что карта Тревел – одна из самых популярных и часто заказываемых. Причины, я думаю, на поверхности. По сравнению с конкурентами, мильная программа действительно достойная.

Что можно получить за мили:

• купить бесплатный билет в компании Аэрофлот или Sky Team;
• арендовать за мили авто или забронировать отель на сайте авиакомпании;
• поменять эконом-класс на бизнес-класс за мили.

И третья для путешественников это карта «РЖД». Приобретайте билеты за баллы, которые начисляются за покупки по карте. Начисление баллов происходит за каждые потраченные 30 рублей или 1$/0.8€. Бесплатное обслуживание карты при условии трат по карте более 10 тыс. рублей в месяц или остаток на карте не менее 30 тыс. рублей. Иначе придется заплатить 100 рублей в месяц. Так же предоставляется бесплатная страховка всем выезжающим за рубеж.

Прочие виды карт

Помимо карт с кэшбэком и мильных карт, Альфа-Банк предлагает другие виды дебетовых карт:

. По ней можно получить кэшбэк 10% в Бургер Кинг и 5% в любых кинотеатрах, ресторанах, кафе, ночных клубах и т.п. развлекательных заведениях. Начисление кэшбэка производится, если по карточке потрачено за месяц больше 5000 рублей. к Альфа-Банк – один из наиболее популярных вариантов среди клиентов банка. Вы сможете копить баллы – 1 балл за 10 потраченных рублей в любом магазине и 3 балла за 10 рублей при покупках в «Перекрестке». И тратить их в «Перекрестке». 2000 баллов даются в подарок. работает точно также. Вы копите 1 балл за потраченные 10 рублей в любом магазине и 3 балла за 10 рублей при покупках в «Пятерочке», а затем потратить их. Приветственных баллов – 2500, на день рождения дарят еще столько же.
• Детская карта — выдается на имя ребенка и привязана к основному счету родителя. С ее помощью удобно контролировать расходы вашего дитя и перечислять ему деньги. Вы сможете ее заказать, если у вас есть открытый счет в банке. Для этого посетите ближайшее отделение банка.
• Игровые карты – World of Tanks, World of Warships. Вы получаете по 8,5 единиц золота или дублонов за каждые потраченные 100 рублей, а также доступ к уникальной игровой технике.

Заключение

Таким образом, на выбор у клиентов есть несколько вариантов дебетовых карт Альфа-Банка с кэшбэком – классическая Альфа-Карта, карта с cash back, мильные и кобрендинговые карты. В зависимости от потребностей вы можете выбрать необходимый вам тип карточек, чтобы экономить или получать бонусы по максимуму. Советую внимательно знакомиться с тарифами и условиями, особенно, если выбираете премиальный продукт. А если у вас есть источник привлечения клиентов в банк, то можете заработать на партнерской программе Альфа Банка.

А какая карта Альфа-Банка вам понравилась больше? Пишите в комментариях о своем опыте с картами Альфа банка.

Источник https://alfabank-24.ru/karty-s-keshbekom

Источник https://alfabankpro.ru/keshbek/

Источник https://cashrule.ru/finansovaya-gramotnost/banki/debetovaya-karta-alfa-banka-s-keshbekom

Источник