Карта №1 [Восточный Банк]

Вторая по популярности после карты «Тепло» карта «Номер 1/№1» с 5% кэшбеком на полезные категории и довольно высоким % на остаток от банка «Восточный«.

Бесплатное обслуживание:

1. условием бесплатности выступает: если в отчетный период (календарный месяц) поддерживается минимальный неснижаемый остаток по счету — не менее 30 000 руб.; (ВАЖНО! начиная со второго месяца остаток на счёте никогда не должен опускаться ниже 30 тыс. руб.)
2. также, условием беслпатности является: если в отчетный период (календарный месяц) осуществляются операции по зачислению денежных средств на счет Клиента, поступивших со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в качестве заработной платы или от Пенсионного фонда РФ / Негосударственных пенсионных фондов в качестве пенсионных выплат (простыми словами — перечисление зарплаты, либо пенсии т.е. и 30 000 руб. не надо морозить);
3. и еще один из вариантов бесплатности: если в расчетном месяце не было операций по зачислению или списанию средств (компенсация операций накопленными баллами не является движением по счету, а также списание комиссии за обслуживание не засчитывается как движение по счету);

Проценты, начисляемые на остаток на счете, % годовых:

• Расчетный период по карте с 26 числа (предыдущего месяца) по 25 число (текущего);
• 6% (с 15.01.2020) — если остаток на счете от 10 000 руб. до 500 000 руб. и, что очень ВАЖНО, наличие совершеных покупок на сумму от 5 000 руб. в расчетный период, причем операции должны быть проведены в расчетный период (проценты начисляются на всю сумму на начало каждого операционного дня);
ВАЖНО! В зачет 5 000 руб. не подойдут операции по оплате ЖКХ (коммунальные услуги), налоги, сотовая связь и штрафы. Причем, чтобы получить 6%, нужно уже в месяц получения карты выполнить условие по карточному обороту от 5 000 руб.

Cashback:

— Cashback по карте идёт не в виде денежных средств, а в виде бонусов (в народе величают «фантиками») на специальный бонусный счёт.
— 1 балл = 1 рубль.
— Максимальный кешбэк в повышенных категориях = 3000 баллов/мес.
— Максимальный размер общей суммы Бонусных Операций для начисления Баллов = 60 000 руб./мес. (все что сверх — не будет бонусироваться кэшбеком);
— По доп. карте также начисляется кэшбек 5% в общем месячном лимите.

— Категории 5% повышенного кэшбека банк предоставляет на свое усмотрение каждый квартал: С 13.01.2020 по 31.03.2020 это:
• 5% за «Цветы» (MCC: 5992);
• 5% за «Товары для дома» (МСС: 5712, 5200, 5211, 5261, 5999);
• 5% за «Билеты на спортивные мероприятия, занятия спортом» (МСС: 7941, 7997).

• 1% — за все, кроме исключений:
1) По любым операциям пополнения Карты Клиента;
2) По получению денежных средств в банкоматах и в кассах кредитных организаций — МСС 6010-6011;
3) По переводу денежных средств c Карты Клиента (в том числе, по банковским переводам, переводам по реквизитам карты другого Банка и другим типам переводов) — МСС 4829; 6051; 6012, 6540; 6529-6538;
4) При совершении платежей и переводов по пополнению «Виртуального и/или Электронного кошелька» или иных электронных денежных средств; МСС 8999; 6529-6538;
5) При совершении операций по оплате ценных бумаг — МСС 6211;
6) При совершении операций по оплате почтовых/телефонных услуг (прямой маркетинг — входящий телемаркетинг) — МСС 5967;
7) При совершении операций по переводу денежных средств в счет оплаты товаров или услуг в категории «Развлечения» (Галереи/ учреждения видеоигр, различные азартные игры) — MCC 7994-7995;
8) По операциям оплаты бизнес-услуг (например, издательские компании, конференционные компании, планировщики митингов, встреч, семинаров, почтовые и упаковочные агентства) — МСС 7399.

Бонусные баллы с кэшбека:

— Cashback по карте идёт не в виде денежных средств, а в виде бонусов (в народе величают «фантиками») на специальный бонусный счёт.
— 1 балл = 1 рубль.
— ВАЖНО! Округление бонусов ведется до целого числа в меньшую сторону, в связи с счем, минимальная сумма операции по карте должны быть свыше 100 руб.
— Баллы зачисляются на счет в течении 5 дней после совершения покупки;
— Начисленные баллы действуют 2 года.
— Максимальный кешбэк в повышенных категориях = 3000 баллов/мес.
— Максимальный размер общей суммы Бонусных Операций для начисления Баллов = 60 000 руб./мес. (все что сверх — не будет бонусироваться кэшбеком);

ВАЖНО! Баллами можно возместить только полную стоимость операции по оплате товаров или услуг в категории «ЖКХ» и «Аптеки», произведенной с использованием Карты, либо совершенной в Интернет-Банке — в течение 90 дней со дня совершения операции оплаты. Сумма компенсированных баллов практически сразу зачисляется на счет карты.

— Покупка становится компенсируемой, если платеж прошел по счету (в случае платежей в ИБ это 0 дней), и если количество баллов на этот момент больше или равно сумме покупки.
— Номер покупки, годной для компенсации должен быть не более 50, т.е. компенсировать можно покупку не старше 50-й в месяц. Это опытным путем было обнаружено, когда производилось много покупок.

— Операции обрабатываются (выходят из статуса «HOLD») в среднем 2-3 дня (максимум до 5 дней), после чего начисляются баллы.
— Большие платежи можно разбивать, например, 1000 руб. можно оплачивать взносами по 200+300+150+350 руб., для более удобного и оперативного использования баллов, чтобы компенсировать покупки в 90-дневный срок.
— При компенсации баллы на счет зачисляются моментально и сумма увеличивается сразу же, хоть и бывают технические задержки.

Собственный партнерский сервис кэшбека до 40%:

СМС-информирование:

Подключение SMS-инфо происходит всем клиентам по умолчанию.
• SMS-банк первый месяц бесплатно, далее 59 руб./мес. (списание происходит в следующем месяце в день/дату получения карты, если же это выходной день, то в ближайший рабочий день);
• Отключить можно по звонку на горячую линию 8-800-100-7-100, в чате интернет-банка, либо отправкой СМС на номер 7243 с текстом OFF****, где **** — последние 4 цифры номера карты, на которой хотите отключить СМС (коды 3D Secure будут приходить в штатном режиме);

Снятие :

• Снятие наличных в кассах других банков, если сумма операции более 3 000 руб. — 0 руб. (не взимается); (бесплатно, при условии, что сторонний банк не возьмёт свою комиссию);
• Плата за снятие наличных в банкоматах Банка — 0 руб. (не взимается); Плата за снятие наличных в кассах Банка: была бесплатна для всех, теперь стала 0,5% от суммы, мин. 100 руб., для счетов/карт, открытых с 10.09.2018 г. (лимит 150 000 руб. в день и не больше 1 000 000 руб. в месяц)
• Плата за снятие наличных в кассах Банка — 0 руб. (не взимается);
• Без комиссии в банкоматах других банков при снятии от 3000 руб. но не больше 150 000 руб. в месяц (нужно убедиться, что другие банки не возьмут свою комиссию);

• Плата за снятие наличных в банкоматах других банков (до 150 тыс. руб. в месяц) — 90 руб.;
• Плата за снятие наличных в банкоматах других банков (более 150 тыс. руб. в месяц) — 90 руб. + 2%;
• ВАЖНО! Плата за снятие наличных в кассах Банка при закрытии счета — 90 руб. (перед закрытием счета лучше вывести все средства и оставить карту с нулевым балансом).

Переводы:

ВАЖНО! Стягивание с дебетовой карты с тарифом «Номер Один» — платное! (4,9% от суммы, мин. 250 руб.).
При привязывании карт с «плавающим рублем», например карты Тинькофф Банка или карты Яндекс Денег, комиссия не берётся, т. е. за с2с эта операция не принимается.

Наиболее быстрый способ перевода для банка «Восточный» — межбанковский, при Card2Card операциях сумма перевода HOLD-ируется на 3 дня.

• Перевод с использованием банковской карты, включая переводы на другую банковскую карту — 4,9% от суммы, мин. 250 руб.
• Перевод на счет в другом банке — 2%, мин. 50 руб., макс. 3000 руб.
• Перевод на счет в другом банке через интернет-банк: на собственный счет или счет третьего лица — 0,8%, мин. 50 руб., макс. 500 руб.
• Плата за пополнение кредитки с дебетовой «№1» — 110 руб.
• Стягивание картой «№1» с карты другого банка — комиссия 50 руб.
• Внутрибанковский перевод со своей карты «Номер 1», к примеру, на другую свою же карту — комиссия 50 руб. В ИБ, МБ отменена плата (50 руб. за 1 платеж) за перевод внутри Банка другому физическому лицу на счет, открытый в рамках договора кредитования.
• Внутрибанковский перевод в интернет-банке со счета карты на счет — бесплатный (через меню Перевод себе/в свой банк).
• Если на счет кредитной карты через «Переводы», то и на свой и на чужой будет комиссия. Если, к примеру, на счет Сейф, то даже с чужого Сейфа комиссии не будет. А если гасить кредит и выбираете счета в выпадающей вкладке, то комиссии не будет.

Про опцию «Автоперевод» (удобно для сохранения неснижаемого остатка в 30 тыс. руб. на счете):
Можно через отеделение, либо через горячую линию, либо через чат сделать настройку автоматического зачисления поступивших средств на карту, но можно самостоятельно, в ручном режиме, с помощью интернет-банка через «Заявление» сделать этот перевод, тем самым устанавливать лимиты трат на карту.

Лимиты на проведение операций:

• Снятие наличных в банкоматах — Не более 150 тыс. руб./день, 1 млн. руб./месяц
• Снятие наличных в кассах — Не более 150 тыс. руб./день 1 млн. руб./месяц
• Расчеты на предприятиях торговли и сервиса с использованием пластиковых карт — Без ограничений

Бесплатное пополнение:

• наличными через кассу отделения;
• наличными через терминал или банкомат с функцией Cash-in;
• межбанком (удобно где бесплатный межбанк со стороны отправляего банка, или недорогой):
— карта «Кукуруза» с ПНО — межбанк бесплатный до 100 т. р. в месяц.;
— «Карта Плюсов» (Card Plus) от банка «Кредит Европа Банк» (Credit Europe Bank) — бесплатный;
— «Карта Пенсионера» («Варежка») от банка «Московский индустриальный банк» (МиНБ) — бесплатный;
— карты «Интерпрогрессбанка» (ИПБ) — бесплатный;
— карты «Рокетбанка» — 5 бесплатных межбанковских переводов в месяц по тарифу «Уютный космос»;
— карты банка «Авангард» — 10 руб.;
— карты банка «Хоум Кредит Банк» — 10 руб. за перевод до 500 тыс. руб. в день.;
— выталкивание (C2C) с карты банка «Тинькофф Банк» — бесплатно до 20 000 руб. в расчетный период
(Тинькофф Банк отправляет межбанковский перевод не ранее второго рейса межбанка. В Банке «Восточный» на счет денежные средства обычно зачисляются после 14:00, день в день, если отправлять утром).
• через сервис VK Pay (в рамках временной акции от ВКонтакте с карт ПС MasterCard и Maestro. Имеются лимиты на пополнения)

Смена ПИН-кода:

• ПИН-код можно сменить в собственных банкоматах — 20 руб. Отменена плата (20 руб.) за запрос мини-выписки по карте в устройствах Банка и за смену PIN-кода в устройствах Банка.

Дополнительно :

• Запрос баланса в чужих банкоматах — 15 руб. Отменена плата (15 руб.) за просмотр баланса в банкоматах других банков.

Кредитная карта от «Восточный экспресс банк» — условия пользования

Кредитная карта — это удобный способ использования заемных средств. Не нужно получать одобрение каждый раз для совершения покупки, ведь определенный лимит уже одобрен. Восточный экспресс банк предлагает сразу несколько предложений по кредиткам.

Виды кредитных карт

Каждый продукт имеет свои особенности и преимущества, что позволяет выбрать определенную карту из перечня доступных. Однако по некоторым пунктам условия пользования кредитными картами Восточного экспресс банка совпадают почти для всех:

• лимит заемных средств от 55 до 300 тысяч;
• комиссия за снятие 4,9%+399 рублей;
• процент на остаток по счету — 4% годовых при наличии суммы 10-500 тысяч, на сумму более 500 тысяч — 2% годовых;
• процентная ставка — 29,9% годовых на безналичные операции;
• беспроцентный период 56 дней.

Эти базовые условия варьируются в зависимости от конкретного продукта.

Сезонная

Процентная ставка по сезонной кредитке:

• 11,5% годовых в течение первых 3 месяцев после оформления;
• 29,9% годовых после истечения 3 месяцев.

В дальнейшем действует беспроцентный период 56 дней, в течение которых можно вернуть заемные средства в полном объеме без платы за пользование.

Рассрочка на все

Процентная ставка составляет 29,9% годовых, но у клиенту предоставляется беспроцентный период в 3 месяца. По этому пластику Восточный экспресс банк предоставляет один из самых длинных беспроцентных периодов. Можно пользоваться кредитной картой Восточного экспресс банка онлайн или при расчетах в магазинах через терминалы.

Справка! При использовании кредитки «Рассрочка на все» беспроцентный период предоставляется после после покупки в любой категории, а также при переводе денег.

Спортивная

Особенностью Спортивной карты является возможность получения кэшбека при покупке спорт-товаров. Клиенту возвращается до 5% от покупок по основной категории и 1% от других покупок. Изменить основной раздел с повышенным кэшбеком нельзя.

Тепло

Пользователи этого предложения могут участвовать в бонусной программе «Тепло». Это разновидность кэшбек-сервиса, но главной категорией являются покупки в аптеках, а также оплата услуг ЖКХ, связи и общественного транспорта. По ним клиент получает 5% суммы назад. Остальные покупки дают по 1% кэшбека.

Внимание! Карты «Тепло» относятся к платежной системе МИР.

Cash-back

Преимуществом кредитки Cash-back является возможность возврата средств, потраченных на покупки в определенных категориях. Клиент может самостоятельно выбрать категории с повышенным кэшбеком в 5%:

• кафе и рестораны;
• кино и театры;
• бытовая техника;
• аптеки — при условии, что карта оформлена до 29.06.2018;
• авиа и ж/д билеты — при условии, что кредитка оформлена до 29.06.2018.

Клиенты могут оформить кредитную карту Восточного экспресс банка с опцией кэшбека и возвращать 1% от потраченных на покупки средств, но общая сумма возврата в год не должна превышать 30 тысяч рублей.

Внимание! Процентная ставка для этого продукта начинается с 24% годовых.

Дальневосточника

Предложение для Дальневосточника по своим условиям очень похоже на кредитку «Тепло». Здесь также есть основная категория кэшбека, связанная с покупками в аптеках и оплате ЖКХ. Отличием является то, что по условиям акции «Карта Дальневосточника» зачисление кэшбека производится в баллах. Баллы нельзя конвертировать в рубли, однако с их помощью можно полностью оплатить покупки в аптеках или счета ЖКХ.

Путешественника

Бонусная программа Путешественника предусматривает cash-back 5% за бронь отелей и покупку билетов. В остальных категориях возвращается 2% от стоимости товара или услуги. При этом максимально в год можно вернуть до 60 тысяч рублей.

Справка! Процентная ставка начинается от 24% годовых.

Премиум

Кредитка Путешественника выпускается также в премиальном статусе. Лимит для нее составляет до 8 миллионов рублей. Процентная ставка — от 19% годовых. Она также участвует в акции для путешественников с повышенным кэшбеком, однако средства зачисляются в милях.

Просто

Просто Карта — кредитка с эксклюзивными условиями:

• лимит заемных средств до 70 или 120 тысяч рублей в зависимости от выбранного тарифа;
• обслуживание платное — по 30 или 50 рублей в день в зависимости от тарифа;
• беспроцентный период — 60 дней;
• процентная ставка 10% годовых.

АвтоКарта — это еще одно предложение с бонусной программой кэшбек, где уже выбрана главенствующая категория. В данном случае повышенный cash-back в 3% владелец получает при оплате услуг АЗС. С остальных покупок возвращает 1%.

Visa Signature

Премиальная разновидность АвтоКарты с лимитом до 8 миллионов рублей и ставкой от 19% годовых. Она оформляется не только в рублях, но и в долларах, а также евро. Владельцы получают дополнительную услугу «Сервис на дорогах», которая работает почти в 50 городах России.

Большой беспроцент

Кредитка «Большой беспроцент» похожа условиями на «Рассрочка на все». Однако беспроцентный период здесь больше — 180 дней. Восточный экспресс банк оставляет за собой право изменять льготный период в меньшую сторону.

Молодежная

Особенностью «Молодежного» предложения является то, что пластик выдается клиентам в возрасте 18-21 год. Из-за того, что предложение доступно для молодых людей младше 21 года, Восточный экспресс банк оставляет за собой право корректировать условия и требования к конкретному клиенту.

Внимание! Кредитный лимит составляет от 11 до 300 тысяч рублей.

Стандарт

Кредитка «Стандарт» не имеет отличительных особенностей. Ее можно назвать базовой кредитной картой Восточного банка, так как она не предусматривает дополнительных бонусов или акций, как в других предложениях.

Стартовая

Разновидность стандартного предложения, особенностью пластика является то, что он выдается при наличии 2 документов, удостоверяющих личность. Минимальная процентная ставка — 24,9% годовых, остальные условиям базовые.

Партнер

Премиальная кредитка Партнер выдается только сотрудникам аккредитованных компаний, поэтому получить ее можно не во всех городах. Несмотря на свой премиальный статус, по пластику доступен лимит от 33 до 300 тысяч рублей. Ставка по продукту начинается от 24,9% годовых.

Под залог недвижимости

Это единственное предложение Восточного экспресс банка, по которому клиенту требуется гарантия возврата. Залогом выступает любая недвижимости, в том числе коммерческая. Пластик идет с кредитной линией до 3 миллионов рублей, а процентная ставка составляет 23,9% годовых.

Премиальные

Премиальные кредитки — это элитные предложения для клиентов Восточного экспресс банка. К ним относятся специфические продукты, такие как Visa для Путешественника или АвтоКарта. Но к ним относятся и другие предложения:

• Visa Infinite;
• Visa Signature;
• Platinum.

По ним выдаются займы до 8 миллионов рублей. При этом карточный счет может быть как в рублях, так и в валюте.

Требования к клиенту

Стандартные условия выдачи пластика с заемными деньгами:

• гражданство России;
• возраст 21-71 год, кроме карты «Молодежная»;
• постоянная работа более 3 месяцев на одном месте для граждан старше 26 лет и более 12 месяцев для граждан до 26.

Для подтверждения места работы клиенту необходимо принести справку 2-НДФЛ или справку по форме банка о заработной плате. Исходя из этих данных будет одобрена определенная сумма заемных средств.

Как оформить кредитку?

Оформить заявку на кредитную карту Восточного экспресс банка можно на официальном сайте vostbank.ru или в отделении. Однако это не касается премиальных предложений, возможность получения которых обсуждается только при личной встрече с менеджером.

При заполнении онлайн-заявки необходимо указать:

• контактные данные;
• паспортные данные;
• информацию о прописке и проживании;
• сведения о работе.

По предварительной онлайн-заявке на кредитную карту Восточного экспресс банка ответ приходит через 5-30 минут. В это время перезванивает менеджер, которому может потребоваться дополнительная информация. К примеру, данные второго документа для подтверждения личности. При положительном результате клиенту необходимо получить пластик в отделении или заказать курьерскую доставку на дом.

Источник https://cashback-karty.ru/debetovye-karty/65-karta-nomer-1-vostochnyj-bank.html

Источник https://bankovskayakarta.ru/kreditnye-karty/kreditnaa-karta-ot-vostocnyj-ekspress-bank-uslovia-polzovania.html

Источник

Источник