Дебетовые карты

Дебетовые банковские карты для физических лиц – это универсальные платежные инструменты, а для того, чтобы выбрать лучший продукт, используйте список дебетовых карт банков России на нашем сайте. У нас вы найдете актуальные предложения от ведущих банков страны, сможете сравнить их и сразу отправить заявку для оформления подходящего продукта. Но сначала стоит определиться с тем, какая именно банковская карта вас интересует, какие опции для вас особенно важны, готовы ли вы платить за пользование. Также рекомендуется взять во внимание отзывы других пользователей и ознакомиться с информацией о банке.

Какие возможности открывают дебетовые карты?

Если вам нужна новая банковская карта, выбирайте продукты только проверенных компаний с высоким кредитным рейтингом. При этом нужно обращать внимание на тарифы, стоимость выпуска и обслуживания, набор дополнительных опций, условия оформления и пользования. Выбрав и оформив карту, вы сможете совершать безналичные и бесконтактные операции в магазинах или ресторанах, сможете переводить на счета других пользователей или получать их, оплачивать коммунальные платежи и кредиты.

При этом тарифы для каждого отельного продукта могут несколько отличаться. Хотя есть базовые условия, а именно:

• Платить за выпуск не придется, но за обслуживание может взиматься дополнительная плата;
• Платежная система на выбор клиента – Мир, Мастеркард или Виза;
• Платить за снятие денег в банкомате или переводы внутри системы обычно не нужно;
• Существуют некоторые лимиты по максимальной сумме, которую можно снимать в сутки и в месяц;
• Часто предусмотрены дополнительные опции, например, начисление процентов на остаток средств или кэшбэк на все покупки;
• Валюта – рубль, евро или американский доллар;
• Иногда в карты встроен чип, который позволяет совершать бесконтактные платежи.

Перед тем, как взять дебетовую карту, рекомендуем уточнить, можно ли ее использовать, как зарплатную или карту для получения социальной помощи, пенсии. Если такая возможность доступна, вы сможете использовать карту и для выплат, и как зарплатную.

Кто сможет оформить дебетовую карту?

Для оформления дебетовой карточки, физлицу необходимо предоставить оригиналы нескольких документов – паспорта и ИНН. Но в отдельных случаях банки могут запросить второй документ удостоверения личности, например, СНИЛС или заграничный паспорт. При этом подтверждать доход и платежеспособность не обязательно. Что касается критериев, которым должны соответствовать будущие владельцы карт, то обычно это:

• Возраст от 18 лет (иногда от 14);
• Российское гражданство;
• Постоянная или временная регистрация по месту присутствия банка;
• Личный контактный номер.

Быть официально трудоустроенным и иметь чистую КИ без просрочек не обязательно, потому что это на решение банка при рассмотрении не влияет.

Правила оформления карты

Подобрать дебетовую карту для физических лиц – это только половина дела. После этого, нужно ее оформить. Сделать это можно через интернет или при личном обращении в ближайшее отделение банка. Первый вариант выбирают большинство пользователей, так как это проще и быстрее. При заполнении анкеты достаточно указать личные и контактные данные, а после подтвердить ее отправку.

Рассмотрение анкет занимает до двух дней, а при одобрении запроса пользователя, забрать карту можно в течении 1-3 дней. Последний этап – это активация карточки через терминал или личный кабинет. Наш сервис поможет вам определиться с выбором и сразу оформить дебетовую карточку.

Карта для
комфортной жизни

Датабанк Онлайн
и мобильное приложение

• Оплачивайте коммунальные услуги, услуги детских садов, школ, ip-телефонии и сотовой связи, Интернета, спутникового телевидения и др.
• Переводите денежные средства между своими счетами и на счета других клиентов, просматривайте баланс и информацию по счёту.
• Ищите ближайшие банкоматы и офисы, просматривайте курсы валют, задавайте вопросы через форму обратной связи.
• Сохраняйте шаблоны после проведения операций, чтобы проводить ваши повседневные операции за считанные секунды.

26 офисов и более 406 банкоматов и платёжных терминалов

Для карт Visa Signature — до 100 000 ₽

Для карт Visa Platinum и
«Мир» Премиальная* — до 50 000 ₽

(*кроме устройств, расположенных вне территории РФ)

Соблюдайте меры предосторожности при использовании банковских карт, чтобы не стать жертвой мошенников. Ознакомиться с правилами можно в разделе «Безопасность».

Карты Датабанка оснащены технологией проведения операций в сети интернет в защищенном режиме – 3D Secure.

Безопасность операций обеспечивается за счет обязательного ввода одноразового пароля держателем карты. Подключение услуги 3D Secure бесплатно и происходит автоматически при подключении услуги «SMS-информирование»* в любом офисе Банка или с помощью интернет-системы «Датабанк Онлайн».

(*ВНИМАНИЕ — в случае подключения услуги в нерабочее время и в выходной день, услуга будет подключена в первый рабочий день).

Программа «Страхование банковских карт» – это финансовая защита вашей банковской карты и гарантированный возврат денежных средств при наступлении страховых событий.

Присоединиться к программе страхования можно в любом из офисов Датабанка.

Перечень страховых событий:

• утрата (утеря или кража) карты с последующим незаконным её использованием;
• несанкционированное снятие денежных средств со счета карты, которая была утрачена;
• мошеннические действий работников торгово-сервисных и иных организаций при совершении клиентов операций оплаты с использованием карты;
• хищение у клиента наличных денежных средств не позднее 2 часов после их снятия в банкомате по застрахованной карте;
• хищение ручной клади, вместе с находившейся в ней банковской картой, а также вместе с находившейся в ручной клади личным имуществом Застрахованного лица (паспорт, водительское удостоверение, ключей).

Период страхования

От 1 до 12 месяцев.

При наступлении страхового события необходимо в течение 24 часов известить об этом Банк и страховую компанию.

С банковской картой от Датабанка вы получаете приятные Бонусы в виде возврата реального кешбэка от потраченной суммы на карту.

9 лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием в 2021 году

Дебетовые карты — без банковского кредитного лимита — давно вошли в обиход. На них приходят зарплаты, пенсии или стипендии. Их предлагают практически в любом банке при открытии вклада или одобрении кредита. Как правило, дебетовые карты платные — какая-то комиссия может взиматься за изготовление. А затем каждый год или каждый месяц, в зависимости от условий тарифа, снимается комиссия за использование карты. Однако бесплатных карт становится всё больше — многие банки готовы жертвовать заработком на комиссии, чтобы клиенты шли именно к ним. Лучшие дебетовые карты 2021 года с бесплатным годовым обслуживанием — в нашей подборке.

Фото: bankiclub.ru

Бесплатные дебетовые карты

Рынок банковских услуг — один из самых конкурентных в России. Хотя государству прямо или косвенно принадлежит несколько банков — прежде всего речь о Сбере, ВТБ, Открытии и ряде других крупных организаций — оно никак не препятствует частным банкам. Те же Альфа-Банк и Тинькофф вполне успешно наступают на позиции лидеров, прежде всего благодаря высокой клиентоориентированности и лояльности к каждому клиенту. Чем, увы, не всегда могут похвастаться большие банки, близкие к государству.

Одно из конкурентных преимуществ многих банков — бесплатные дебетовые карты. Ежегодная или ежемесячная комиссия по условиям тарифа не подразумевается. Никакие дополнительные условия, как это порой бывает, при этом выполнять не нужно.

Отдельная прелесть банковской конкуренции — дополнительно к универсальным картам, которые подходят большинству, предлагаются и специальные карты для отдельных категорий клиентов. Некоторые из них могут прийтись кстати именно вам.

Мы выбрали девять лучших дебетовых карт с полностью бесплатным обслуживанием, которые можно получить в 2021 году.

9 лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Банк	Карта	Процент на остаток	Кэшбэк
Home Credit	Польза	до 5% годовых	от 1% до 30%
Альфа-Банк	Альфа-Карта	до 5% годовых	от 1,5% до 2%
Тинькофф	Black	до 3,5% годовых	от 1% до 30%
Райффайзенбанк	Кэшбэк карта	нет	1,5%
Открытие	Opencard	до 4% годовых	от 1% до 11%
Экспобанк	Digital	до 3% годовых	1%
Уралсиб	Прибыль	до 5,25% годовых	от 1% до 3%
ВТБ	Мультикарта	до 4,5% годовых	от 1% до 15%
ПСБ	Пенсионная	до 5% годовых	до 3%

Карта Польза от банка Home Credit

• Процент на остаток — до 5% годовых
• Кэшбэк — от 1% до 30%
• Стоимость — бесплатно

Одна из самых интересных дебетовых карт в 2021 году — это, безусловно, Польза от Home Credit. Она бесплатна без дополнительных условий и предлагает довольно неплохие опции по кэшбэк-программе.

Общие условия программы в целом повторяют те, что действуют в лучших банках:

• 1% — за каждую покупку по карте;
• 5% — за покупки в любой из трех выбранных на текущий месяц категориях (из числа тех, что предлагает перед началом нового месяца сам банк);
• до 30% — за покупки у партнеров.

Дополнительная возможность кэшбэк-программы выделяет карту Польза на общем фоне — держатель может подписаться на повышенные баллы за покупки в ряде категорий.

Подписка оплачивается уже накопленными баллами. Период подписки может отличаться — от месяца до года. При этом повышенный кэшбэк приходит за пять первых покупок по категории в течение месяца. При грамотном использовании такой возможности можно вернуть довольно крупную сумму в качестве компенсации за большие расходы на ремонт, покупку бытовой техники и т.п..

Альфа-Карта от Альфа-Банка

• Процент на остаток — до 5% годовых
• Кэшбэк — от 1,5% до 2%
• Стоимость — бесплатно

Одна из лучших дебетовых карт на сегодняшний день — Альфа-Карта от Альфа-Банка. Обслуживание карты бесплатное на протяжении всего срока действия без каких-либо дополнительных условий.

Банк предлагает достаточно высокий кэшбэк — от 1,5%. Столько начисляется при условии, что держатель потратил с карты в предыдущем месяце от 10 000 рублей. Если потратить 100 000 рублей и более — кэшбэк вырастет до 2%.

Начисление кэшбэка происходит бонусными баллами — ими можно компенсировать любую покупку, сумма которой меньше или равна накопленному кэшбэку.

Tinkoff Black

• Процент на остаток — до 3,5% годовых
• Кэшбэк — от 1% до 30%
• Стоимость — бесплатно по запросу в службу поддержки

По умолчанию эта дебетовая карта не является бесплатной — тариф подразумевает комиссию за ее использование 99 рублей в месяц. Чтобы сделать ее бесплатной в обслуживании, нужно открыть вклад в Тинькофф Банке на 50 000 рублей и более или инвестировать через это финансовое учреждение аналогичную сумму.

Это то, что знает большинство клиентов Тинькофф. Однако есть скрытая возможность, о которой банк не распространяется — карта Тинькофф Black может обслуживаться без ежемесячной комиссии просто по запросу в службу поддержки. Достаточно написать в чат в мобильном приложении банка и попросить сменить тариф.

Фото: bankiclub.ru

Единственное, чем придется пожертвовать — процентами на остаток, если на карте находится сумма меньше 100 000 рублей.

Отказ от комиссии не имеет смысла, если на карте ежедневно находится более 34 000 и менее 100 000 рублей. Именно для суммы в 34 000 рублей 3,5% годовых в течение месяца будет означать 99 рублей дохода. Если вы планируете держать на балансе карты меньшую сумму (или наоборот, превышающую 100 тысяч) — можно смело писать в чат с просьбой сменить вам тариф на тот, что не подразумевает ежемесячной комиссии за обслуживание.

Огромный плюс этой карты — кэшбэк приходит живыми рублями, а не бонусами. Каждый месяц держатель получает компенсацию части расходов на баланс карты. По умолчанию выплачивается 1% за любую покупку по карте, от 3% до 8% (обычно — 5%) за покупки в категориях месяца. За расходы у партнеров банка можно заработать до 30% кэшбэка.

Дебетовая Кэшбэк карта Райффайзенбанка

• Процент на остаток — не предусмотрен
• Кэшбэк — 1,5%
• Стоимость — бесплатно

Изготовление и обслуживание этой карты — полностью бесплатные. Снимать наличные без комиссии можно в банкоматах Райффайзена или его партнеров. Доступны бесплатные переводы клиентам других банков — до 100 000 рублей в месяц через Систему быстрых платежей. Но это справедливо для любого банка страны, и Райффайзен — не исключение.

Основное преимущество дебетовой карты Кэшбэк — это собственно правила начисления этого кэшбэка. Банк не предлагает расходовать средства в каких-то специальных категориях. Он просто начисляет более высокий, чем конкуренты, стандартный процент кэшбэка на любую покупку — 1,5%.

При этом нет никаких ограничений ни по сумме покупок (кэшбэк приходит и за небольшие расходы), ни по количеству баллов, которые можно заработать в течение месяца.

Но самое главное — держатель этой дебетовой карты получает кэшбэк живыми деньгами. Каждый месяц баланс карты пополняется на сумму накопленного в предыдущем месяце кэшбэка. Никаких бонусных баллов с ограниченными вариантами использования здесь нет.

Opencard от Банка Открытие

• Процент на остаток — до 4% годовых
• Кэшбэк — от 1% до 11%
• Стоимость — бесплатно

Изготовление дебетовой карты Opencard в Банке Открытие платное — за это придется отдать 500 рублей. Однако речь скорее идет о подстраховке со стороны финансового учреждения от клиентов, которые получают карту просто так, не собираясь ей пользоваться. Сразу после того, как вы потратите свои первые 10 000 рублей с Opencard, эти 500 рублей вернутся в виде бонусных рублей.

Наличие бонусных рублей уже намекает на наличие программы кэшбэка. Действительно, за любую покупку с использованием карты положен 1% кэшбэка в виде бонусов. При соблюдении некоторых условий процент кэшбэка можно увеличить вплоть до 11%.

Что касается начисления процентов на остаток, то он полагается не на остаток по этой карте как таковой, а по накопительному счету “Моя копилка”. Переводить деньги со счета на баланс карты можно в том числе в мобильном приложении Открытия. Если это не очень удобно, капитализации не будет.

Карта Digital от Экспобанка

• Процент на остаток — до 3% годовых
• Кэшбэк — 1%
• Стоимость — бесплатно

Реальная пластиковая карта для любителей цифровых сервисов. Прежде всего она будет интересна пользователям Spotify, Яндекс.Плюс, Netflix, Storytel, PlayStation Network, YouTube Premium, Combo от Mail.ru Group и многих других подобных.

Суть условий карты сводится к следующему. Вы используете ее как обычную дебетовую карту и зарабатываете бонусные баллы. За каждую покупку приходит 1% кэшбэка баллами (при условии расходов по карте от 10 000 рублей в месяц). На остаток по карте начисляется до 3% — также в виде бонусов.

Эти бонусы и можно будет расходовать на оплату подписки на один или несколько популярных цифровых сервисов.

Дебетовая карта “Прибыль” от Уралсиба

• Процент на остаток — до 5,25% годовых
• Кэшбэк — от 1% до 3%
• Стоимость — бесплатно при расходах от 1 000 руб. или сохранении на балансе 5 000 руб.

Строго говоря, карта “Прибыль” может быть платной, но условия банка Уралсиб очень лояльные. Для того, чтобы не платить комиссию за использование этой карты, нужно либо расходовать с нее всего лишь от 1 000 рублей в месяц, либо постоянно держать на балансе карты сумму в 5 000 рублей и больше. Довольно простые условия. Если их не выполнить, комиссия будет, но совсем небольшая — 49 рублей в месяц.

Преимуществами карты “Прибыль” являются хорошие для 2021 года условия начисления процентов на остаток по карте — до 5,25% годовых. За покупки по карте также положен неплохой кэшбэк — до 3% от расходов.

К сожалению, кэшбэк в Уралсибе также начисляется в виде бонусных баллов. Их не получится вывести в рубли. Потратить накопленные бонусы можно на одну из четырех категорий:

• Повышенный кэшбэк.
• Подарочные сертификаты партнеров.
• Бронирование гостиниц, авиа и ж/д-билетов.
• Благотворительность.

Преимущество тарифов этой карты — возможность снимать наличные без комиссии любого банка. Правда, если это не банкомат самого Уралсиба, нужно за один раз снимать суммы от 3 000 рублей, иначе комиссия все-таки будет.

Дебетовая Мультикарта ВТБ

• Процент на остаток — до 4,5% годовых
• Кэшбэк — от 1% до 15%
• Стоимость — бесплатно

Бесплатная дебетовая карта от ВТБ подразумевает множество дополнительных опций, за которые не взимается комиссия. Бесплатное снятие наличных (до 350 000 рублей в день) доступно не только в банкоматах ВТБ, но и в устройствах банков-партнеров.

Переводы денег по номеру телефона клиентам других банков без взимания комиссии возможны в пределах 100 000 рублей в месяц. Но для этого получатель должен один раз подключиться к Системе быстрых платежей Центробанка в своем финансовом учреждении.

Карта предлагает очень интересные условия начисления кэшбэка. Это могут быть либо бонусные рубли, ибо бонусные мили для покупки авиа- или ж/д билетов в будущем. Бонусные рубли в свою очередь можно обменять на живые деньги или купить на них товары из определенного каталога, билеты в кино и т.п.

Всего доступно несколько бонусных опций, держатель может выбрать наиболее подходящую лично ему — от универсальной кэшбэк-программы до возможности расходовать бонусы на инвестиции или увеличить процентную ставку по накопительному счету.

При покупках от 10 000 рублей в месяц на остаток по карте начисляются проценты. При выполнении этого же условия кредит в ВТБ будет дешевле на 1% годовых.

Пенсионная карта от ПСБ

• Процент на остаток — до 5% годовых
• Кэшбэк — до 3%
• Стоимость — бесплатно

Замыкает нашу подборку карта для пенсионеров платежной системы МИР от Промсвязьбанка. Ее откроют только тем, кто достиг “старого” пенсионного возраста (женщины — 55 лет, мужчины — 60 лет) или тем, кому до наступления пенсионного возраста осталось менее 12 месяцев.

Карта действительно предлагает неплохие условия для пожилых держателей — при бесплатном обслуживании здесь можно заработать до 5% годовых на остаток по вкладам и накопительным счетам в ПСБ, получать кэшбэк 3% за расходы в аптеках и на АЗС. Кроме того, за оплату счетов ЖКХ с карты банк не берет комиссии.

Выводы

В 2021 году на рынке банковских карт доступно достаточно много вариантов дебетовых карт с полностью бесплатным обслуживанием. В большинстве случаев отсутствие комиссии не связано с какими-то дополнительными требованиями к держателю.

Иногда требования минимальные — например, в банке Уралсиб достаточно потратить с карты 1 000 рублей в месяц, чтобы комиссия не взималась. А в Тинькофф Банке нужно просто написать в поддержку и воспользоваться скрытой возможностью отключить комиссию по карте Black.

Большой выбор бесплатных карт позволяет выбрать тот вариант, который лучше всего подходит конкретному держателю. Кому-то по душе кэшбэк живыми рублями, а не бонусами, и тогда лучшим выбором станут карты Тинькофф и Райффайзенбанка. Кому-то понравится уникальное предложение Home Credit с возможностью подписки на повышенный кэшбэк по определенным категориям. А кто-то оценит возможность оплачивать кэшбэком подписку на популярные цифровые сервисы, которую дает Экспобанк.

Источник https://bankikreditov.ru/debetovye-karty/

Источник https://databank.ru/person/cards/debetovaya-karta/

Источник https://bankiclub.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty/besplatnye-debetovye-karty/

Источник