Обзор Альфа-Карта с преимуществами | Условия пользования картой, которая «может все»

Альфа-Карта с кэшбэком до 2 процентов — дебетовая карта с бесплатным обслуживание, по которой доступны возврат части потраченной суммы и начисление процентов на остаток средств. Для того чтобы воспользоваться всеми преимуществами, Альфа-Банк установил определенные условия. Обо всех тонкостях начисления и пользования кэшбэком по Альфа-Карте поговорим в данном обзоре.

Условия 1	Условия 2
Кэшбэк на все до 2%	На остаток до 5%
Бесплатное обслуживание	Бесплатное снятие в любых банкоматах
Кэшбэк до 5 000 ₽ в месяц	Заказ онлайн и бесплатная доставка

Виды Альфа-Карт

Альфа-Банк переработал линейку банковских продуктов и в настоящее время выпускает только два вида Альфа-Карты.

Альфа-карта с преимуществами

• кэшбэк – до 2%
• на остаток – до 5%
• максимальная сумма кэшбэка в месяц – 5 000 ₽
• всегда бесплатное обслуживание

• кэшбэк – до 3%
• на остаток – до 6%
• максимальная сумма кэшбэка в месяц – 15 000 ₽
• бесплатное обслуживание при выполнении условий

«Альфа-Карта Premium» – это премиальная карта с привилегиями, за которые придется дорого платить (2990 руб. в месяц), а условия бесплатного обслуживания невыполнимы для большинства, например средний остаток не менее 1 500 000 руб. и покупки от 100 000 руб. в месяц или поступление заработной платы от 400 000 руб.

В данном обзоре мы рассматриваем «Альфа-Карту с преимуществами» или как ее проще называет сам банк – «Альфа-карта».

Альфа-Карта с преимуществами – условия получения кэшбэка и процентов на остаток

Программа лояльности Альфа-Банка предполагает начисление кэшбэка до 2% на все покупки и до 5% дохода на остаток средств. Начисленные бонусы и проценты на остаток напрямую зависят от активности пользования Альфа-Картой и трат по ней. Условия получения наглядно представлены в таблице.

Оплаты по карте в месяц	Кэшбэк	Начисления на остаток
Оплаты по карте в месяц	Кэшбэк	Начисления на остаток
От 10 000 ₽	1,5%	4%
От 100 000 ₽	2%	5%

Таким образом, чем больше покупок совершается, тем выгоднее она для своего владельца.

В чем начисляется кэшбэк

Сумма максимального кэшбэка

5000 ₽

По Альфа-Карте установлен ежемесячный лимит кэшбэка в размере 5000 руб. Свыше этой суммы в месяц кэшбэк за покупки по карте не получить.

Отметим, что если Альфа-Карты каждого члена семьи привязаны к общему счету в банке «Семейный», где Альфа-баллы может накапливать каждый член семьи, в этом случае максимально возможный кэшбэк считается не на общий семейный счет, а отдельно на каждого участника бонусной программы.

За что кэшбэк не дадут

Банком установлены категории товаров и услуг, за расчеты в которых, Альфа-баллы не дают: услуги связи, азартные игры, оплата кредитов, лотерейных билетов, покупки дорожных чеков, облигаций, драгоценных металлов, операции по выдачи наличных денежных средств, денежные переводы, пополнение электронных кошельков, операции совершенные в торговых сетях METRO Cash and Carry и SELGROS Cash&Carry.

Ограничена максимальная сумма одной покупки, на которую начисляется кэшбэк — 50 000 руб. Проще говоря если оплатить по карте за раз покупку на сумму больше 50 000 руб., то кэшбэк положат только на 50 000 руб., свыше начислений не будет.

Условия обслуживания Альфа-Карты

Обслуживание Альфа-Карты с преимуществами абсолютно бесплатное, без каких-либо дополнительных условий. Выпуск и перевыпуск дебетовой карты также бесплатны. Услуга СМС уведомлений – 99 руб. в месяц (можно отключить и подключить бесплатные push-уведомления в мобильном приложении).

Денежные операции: условия пополнения, снятия, перевода

Альфа-Карта выгодно отличается возможностью снятия денег без комиссии в банкоматах любых банков по всему миру, а также бесплатным пополнением с карт сторонних банков. Лимит снятия наличных единый для Альфа-Банка и партнеров. Рассмотрим тарифы на операции по картам Альфа-Банка в таблице.

Услуги выдачи наличных	Альфа с преимуществами
Наименование операции
Выдача наличных
В банкоматах Альфа-Банка и партнеров¹ до 500 000 ₽ в сутки, до 1 000 000 ₽ в месяц	бесплатно
В сторонних банкоматах до 50 000 ₽ в месяц (при соблюдении условий²)	бесплатно
В иных случаях	1,99%, мин. 199 ₽
Переводы денежных средств через сервисы Альфа-банка
Между картами Альфа Банка до 500 000 ₽ за раз, до 1 500 000 ₽ в сутки, до 3 000 000 ₽ в месяц	бесплатно
На карту стороннего банка до 200 000 ₽ за раз, до 500 000 ₽ в сутки, до 1 500 000 ₽ в месяц	1,95%, мин. 30 ₽
По реквизитам счета в сторонний банк до 50 000 ₽ за раз, до 500 000 ₽ в сутки, до 1 500 000 ₽ в месяц	9 ₽ за операцию
С карты стороннего банка на карту Альфа-Банка до 600 000 ₽ за раз, до 2 000 000 ₽ в сутки, до 3 000 000 ₽ в месяц	бесплатно
Перевод в сторонний банк через систему быстрых платежей (СБП) по номеру телефона до 100 000 ₽ в месяц	бесплатно
Перевод в сторонний банк через систему быстрых платежей (СБП) по номеру телефона от 100 000 ₽ в месяц	0,5%, макс. 1500 ₽
Переводы денежных средств через сервисы сторонних банков
С карты стороннего банка на карту Альфа-Банка до 600 000 ₽ за раз, до 2 000 000 ₽ в сутки, до 3 000 000 ₽ в месяц	бесплатно
С карты Альфа Банка на карту стороннего банка или карту Альфа-Банка через сторонние сервисы до 100 000 ₽ за раз, до 150 000 ₽ в сутки, до 1 500 000 ₽ в месяц	бесплатно
Внесение наличных
Через банкоматы Альфа-Банка и партнеров¹	бесплатно
Банкоматы сторонних банков	по тарифам стороннего банка

1. К партнерам банка относятся:

Столбец 1	Столбец 2	Столбец 3

2. При ежемесячных покупках по всем картам от 10 тыс. руб. или среднем остатке в 30 тыс. руб. Если данное условие не выполнено, то 1,5% от суммы, но не менее 200 руб.

Кэшбэк от Альфа-Банка: условия

Сегодня практически у каждого жителя нашей страны имеется банковская карта. С её помощью оплачиваются товары и услуги, но некоторые платёжные средства обладают возможностью накапливать баллы, которые позже можно использовать в качестве скидки. Один из ведущих банков страны Альфа-Банк выпустил карту CashBack специально для тех клиентов, которые много тратят через безналичный расчёт.

В обзоре мы подробно расскажем о карте Кэшбэк Альфа-Банк, о её возможностях, правилах программы лояльности и нюансах зачисления баллов.

Положительные и отрицательные стороны карты CachBack

Карта Альфа-Банка с кэшбэком, как и все финансовые продукты, обладает положительными и отрицательными сторонами. Из плюсов можно назвать следующие пункты:

1. Возврат денег по категории “АЗС” составляет 10%, что очень выгодно для автолюбителей, учитывая постоянный рост цен на топливо.
2. Начисления проводятся в рублях, а не в баллах.
3. На остаток собственных средств насчитывается годовой процент в размере 6%.
4. Можно проводить оплату с помощью Samsung и Apple Pay.
5. Бесплатный выпуск.
6. При соблюдении условий можно не оплачивать ежемесячный платёж за обслуживание.

Помимо положительных моментов, карта Кэшбэк Альфа-Банка обладает следующими отрицательными моментами:

1. Повышенный Cash Back начисляется только при ежемесячных расходах, превышающих сумму в 70 000 р.
2. Для бесплатного обслуживания нужно выполнить одно из условий: суммарный расход в месяц более 10 000 р. или остаток на счёте свыше 30 000 р.
3. Для подключения опции “Процент на остаток” необходимо иметь на счёте не менее 70 000 р.
4. Обналичить деньги в других банкоматах без уплаты комиссионного сбора можно только при условии получения бесплатного ежемесячного обслуживания.

Разновидности карт с кэшбэком от Альфа-Банка

Коммерческая организация выпускает сразу несколько карточек с функцией возврата денег. К ним относятся и дебетовые, и кредитные. У каждой программы установлены свои условия по начислению и списанию бонусов, а также дополнительные опции. Поэтому рассмотрим более подробно все условия Cash Back Альфа-Банк.

Дебетовые карты

Одной из самых популярных карт крупнейшего коммерческого банка страны является CashBack. Она выпускается только с дебетовым счётом и обладает следующими условиями:

• Начисление возврата производится в процентном соотношении в зависимости от суммы расходов в месяц.

• Обслуживание будет бесплатным, если в течение месяца соблюсти одно из условий: сумма расхода более 10 000 р. или остаток на счёте от 30 000 р. В противном случае придётся оплатить за обслуживание счёта 100 р. в месяц.
• Выпуск карты Кэшбэк бесплатный.
• В партнёрской сети можно получать скидки до 15% по всему миру.

Некоторые клиенты задаются вопросом о том, как подключить кэшбэк в Альфа-Банк? По условиям бонусной программы для этого нужно, чтобы в месяц по карте прошло свыше 10 000 р. по безналичным операциям. При этом неважно по каким категориям проводились транзакции.

Ещё одной дебетовой картой с возможностью получения возврата денег на счёт является Молодёжная NEXT. Условия по ней немного отличаются лояльным отношением, так как рассчитана она в основном на студентов.

1. Кэшбэк начисляется только за безналичный расчёт в ресторанах, кафе, фастфудах и кинотеатрах.
2. Процент возврата денег от общей суммы составляет 5%.
3. Для подключения опции кэшбэка потребуется в месяц тратить не менее 5 000 р.
4. Бесплатное обслуживание, если в месяц выполнено одно из условий: расходы превышают сумму в 5 000 р. или остаток на счёте более 30 000 р. В противном случае необходимо будет оплатить 50 р. в месяц за обслуживание.

Кредитные карты

Из данной категории в Альфа-Банке представлен только один финансовый продукт под названием “Cash Back”. Помимо установленного лимита на пользование заёмными средствами, держатель данной карты может получать возврат денег при безналичных расчётах. Эту функцию можно крайне редко встретить в предложениях по кредитным картам.

Условия программы лояльности:

1. Лимит устанавливается индивидуально и может достигать 300 000 р.
2. Беспроцентный период пользования ссудой: 60 дней.
3. Годовой процент: от 25,99%.
4. Годовое обслуживание: 3 990 р.
5. Условия по начислению возврата денег зависит от категории товара: на АЗС – 10%, в ресторанах и кафе – 5%, за остальные товары и услуги – 1%.
6. Для подключения опции “Возврата денег за безналичный расчёт” необходимо в месяц потратить не менее 20 000 р.

Начисление кэшбэка и контроль его баланса

Если Вас заинтересовала карта с возможным получением возврата денег, то мы подробно расскажем Вам, как начисляется кэшбэк в Альфа-Банке. Условиями программы лояльности определены категории товаров и услуг, по которым производится начисление:

1. Расходы на покупку топлива.
2. Оплата в ресторанах и кафе. А по карте Молодёжная также учитывается фастфуд и кинотеатры.
3. Безналичные расчёты в различных торговых точках по разным категориям товаров.

Проверить баланс накопленных за счёт возврата рублей можно следующими способами:

1. Ежемесячно клиенту поступает СМС с поступившими бонусами.
2. В личном кабинете Альфа-Клик.
3. В мобильном приложении Альфа-Мобайл.

На какие категории не начисляется возврат?

Теперь Вы точно знаете за что производится начисление кэшбэка в Альфа-Банке. Но также важно понимать, какие категории не попадают под возврат части уплаченной суммы. К таким относятся следующие товары и услуги:

1. Лотерейные билеты.
2. Переводы в другие банки и на электронные кошельки.
3. Оплата за коммунальные услуги, мобильной связи, интернета, штрафы и налоги.

Как потратить возвращённые средства по Альфа-Кэшбэк?

В отличие от других программ Альфа-Банка, где начисляются баллы и мили, по картам Cash Back и Молодёжная Next возвращаются реальные деньги. Поэтому владелец карточки сам решает, на какие цели потратить полученные средства. Удобство в том, что денежный кэшбэк не сгорает, в отличае от баллов и выбор, куда его потратить неограничен списком партнеров.

Нюансы программы лояльности

Многие клиенты поверхностно читают договор обслуживания с банком и потом пишут негативные отзывы о неправильном начислении кэшбэка. Если обратиться к условиям программы лояльности, то там чётко прописаны все требования по расходным операциям, позволяющим получить в конце месяца желаемый возврат денег.

Обратите внимание на следующие нюансы Альфа-Банка:

1. Для получения кэшбэка нужно превысить расход в данной категории на 10 000 р. Например, чтобы получить 5% за оплату топлива нужно потратить на АЗС более 10 тыс. р. в месяц.
2. Некоторые клиенты жалуются на неправильный расчёт со стороны Альфа-Банка. Здесь нужно учитывать, что ежемесячный расход учитывается только по категориям: заправочные станции, рестораны, кафе и торговые точки. В учёт не идут переводы денег другим клиентам и организациям.
3. Зачисление возврата может производиться до 30 дней. Банк учитывает категории расходов и возможный отказ клиента от купленного товара.

Если Вы уже пользуетесь Альфа-картой с кэшбэком, то мы просим поделиться своим опытом и рассказать о преимуществах и недостатках программы лояльности. Ваш отзыв может помочь другим пользователям узнать о реальной выгоде карточек, а руководству банка – улучшить сервис.

Источник https://cashback-card.ru/alfa-karta.html

Источник https://alfa-bank-24.ru/cashback-usloviya

Источник

Источник