Главная » БАНКИ » На сайте налоговой можно получить список всех своих счетов во всех банках РФ | Пикабу
Опубликовано: 30 сентября 2021

На сайте налоговой можно получить список всех своих счетов во всех банках РФ | Пикабу

 

На сайте налоговой можно получить список всех своих счетов во всех банках РФ

Просто хочу поделится открытием дня. На сайте налоговой можно посмотреть список всех своих счетов (открытых и закрытых) во всех банках России. Зачем? Ну например чтобы никакой хитрый банк не выставил вам счет через пару лет, за обслуживание счета карты который вы забыли закрыть заблокировав саму карту. У себя нашел парочку таких в красном и зеленом банке.

Дубликаты не найдены

На сайте налоговой можно получить список всех своих счетов во всех банках РФ | Пикабу

Баяны

178K поста 12K подписчиков

Правила сообщества

Сообщество для постов, которые ранее были на Пикабу.

круто. узнал что банк держит открытым счет который должен был быть закрыт еще 10 лет назад

Положил бы туда рублей сто, был бы уже Абрамовичем ))

3 известных мне счета не показывает, закрытый два года назад потреб кредит показывает как открытый счет. Шозанахер?

Я там деньги перевожу в офшор, не беспокойся, а то без пенсии останешься ))

0,03% и никто об этом не узнает!

Иллюстрация к комментарию

Киллер просит 0,01% ))

Таки за каждого!

Звонить в банк и разбираться. Я тоже сначала подумал что инфа не актуальна, но позвонил в сбер и мне подтвердили что у меня есть счет 2013 года открытый. На удивление не отправили в отделение а зарегистрировали заявку на закрытие по телефону.

Не тот номер набрал )) Там тебе кредитную линию открыли, можешь на яхте РПЦ неделю покататься, если не сильно стар ( не звезда)

Ну, раз прокуратуре который год похуй.

Иллюстрация к комментарию

Вам ссылки мало в посте?)

спасибо за пост

У них не всегда полные данные. Летом запрашивала, не все счета мне показали

Если я правильно понял, до данные именно полные, но вот подъезжают туда со значительным опозданием. То есть все старые древне-забытые счета посмотреть можно.

Я через ГосУслуги захожу обычно. Можно ли по другому не знаю.

Для ЛЛ:
https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/profile/accounts @moderator, добавь в пост а то я что то не сообразил сразу)

Как вижу счета вкладов у них так и помечаются «Счет по вкладу». У кого есть кредиты подскажите, счета кредитов также помечены? Если да то кажется это крутой инструмент для слежки чтобы на тебя мошенники не оформили кредит о котором ты не знаешь.

неа, кредитных счетов там нет

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции

Я уже третий год в режиме полной открытости рассказываю на Пикабу о том, как я формирую свой «личный пенсионный мини-фонд».

Ровно три года назад я открыл брокерский счёт и начал инвестировать свои сбережения в фондовый рынок. До этого на протяжении 7 лет я использовал гораздо более традиционные для жителей России методы сохранения сбережений — такие как квартира в ипотеку или вклады в банках, а три года назад что-то в голове перемкнуло, и я решил, что основу долгосрочных накоплений должны составлять акции.

Так что я решил сделать серию постов об итогах трёх лет инвестиций — что я понял по итогам трёх лет, какие выводы для себя сделал, какого результата добился, и как буду двигаться дальше.

Тогда, три года назад, я начал с российских ценных бумаг, так что серию итогов я тоже по традиции начну с российской части портфеля.

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Для тех, кто не в курсе, отмечу, что портфель из российских акций, о котором сегодня речь — это одна из пяти частей моего «частного пенсионного фонда», и занимает в нём примерно 17% от всех акций или 15,3% от всего объёма «частного пенсионного фонда». Помимо них есть американские акции (76,5% от всех акций или 69% от всего объёма), акции остального мира (6,5% от всех акций или 5,8% от всего объёма), немного облигаций и деньги для покупки акций на случай падения рынков.

Сегодня расскажу об этих 15%, а в следующих частях — об остальном.

Основные результаты

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Для тех, кому лень читать — сразу основная цифра. Доходность российских акций составила 32,8% годовых. Эта цифра измеряет именно доходность в годовом выражении, учитывая множественность и неоднородность моих покупок. Не то чтобы я мастер в инвестициях, наверное мне повезло: как раз в середине периода было то самое резкое падение акций (весна-2020), которым я воспользовался. Отсюда и высокий результат.

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Для тех, кто не в курсе, напомню: эту часть портфеля я собираю в соответствии с индексом Мосбиржи и ориентируясь на веса компаний в этом индексе. Например, недавняя ребалансировка индекса выбросила за борт акции Россетей — и я тоже от них избавился. Так что топ-5 компаний по весу в портфеле вряд ли вызовут удивление.

Мне нравится следовать за индексом, это не так сложно как кажется, но снимает с меня часть ответственности за принимаемые решения. Правда, я позволяю себе небольшие расхождения там, где мне хочется немного разойтись с индексом. Так например, Яндекс занимает 9,5% у меня, но всего 7,8% в индексе Мосбиржи — это сознательное отклонение. Таких не очень много: Яндекс, Тинькофф — в большую сторону, Аэрофлот и Озон — в меньшую.

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Закономерно и то, что компании с крупнейшим весом приносят наибольший результат. Одно исключение — Тинькофф Групп, акции которой принесли мне +439%.

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Тинькофф далеко впереди остальных по результату в процентах

Примечательно, что за хороший результат высокодивидендных компаний, коими можно назвать Лукойл и Сбер, только на 1/4 можно поблагодарить поступившие дивиденды, а 3/4 всего результата — это рост стоимости акций.

Сравнение с индексом Мосбиржи

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Я сравниваю свой результат с индексом Мосбиржи полной доходности «брутто» — MCFTR. Логика сравнения такая: оранжевая линия демонстрирует, где бы я оказался, покупай я идеально скопированный индекс полной доходности в те же дни когда я покупал отдельные акции и на те же суммы. Я нахожусь здесь в заранее проигрышном положении по двум причинам:

1. Я получаю дивиденды за вычетом налога 13%, а MCFTR очищен от этого налога

2. Я получаю дивиденды с задержкой в среднем 2-3 недели прежде чем эти дивиденды реинвестировать. В MCFTR считается результат без задержек.

Несмотря на заведомо невыгодное положение, мне удаётся обгонять индекс полной доходности почти на 2% за 3 года. Что я считаю прекрасным результатом, так как даже отставание на 0,5% в год (на 1,5% за 3 года) я считал бы успехом. Так было не всегда: вы можете найти старые отчеты 2-летней давности, где я признавал отставание от индекса и расстраивался, что всё зря.

Откуда превышение?

Можно задаться логичным вопросом: если ты копируешь индекс, откуда взялось превышение? Наверное, мне повезло, и здесь нет какого-то инвестиционного гения. Давайте я опишу догадки, откуда могло взяться это превышение:

1. Я намеренно завышал долю Яндекса и Тинькофф Групп в портфеле. Эти две компании я покупал примерно на 125% от положенного. А они росли. А я, видя что превысил, не продавал. Сейчас октябрь 2021 года, и акции Яндекса находятся примерно там же где были год назад — на уровне 5500-5700₽ за акцию, так что это может показаться ошибочным объяснением. Но два года назад их доля также была превышена, а акции стоили 2000₽ и выросли почти в 3 раза.

2. Я намеренно занижал долю Аэрофлота и Озона, исходя из критерия убыточности. С Аэрофлотом и ежу понятно: уже 1,5 года стоимость акций около 70₽, это компания-зомби. А вот с Озоном интереснее. Сразу после IPO и после включения компании в индекс Мосбиржи (18.12.2020), он начал дико расти. Я страдал, ведь решение не покупать Озон выглядело как неверное. Каково было моё удивление, когда готовясь к описанию итогов, я взглянул на график:

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Красная линия — индекс полной доходности Мосбиржи MCFTR, оранжевый — стоимость акций OZON

3. Я достаточно ленив, чтобы не продавать компании, вес которых почему-то превысил вес в индексе. Так, чёрные металлурги Северсталь и НЛМК мне следовало бы для точности копирования индекса продавать, но я ленился, и их совокупный результат с дивидендами по итогам трех лет лучше индекса. Всю эту чепуху про необходимость ребалансировки ради ребалансировки и про точность следования я оставлю теоретикам, рассказывающим мне, как это плохо, неудобно и нерезультативно — сэмплировать индекс.

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Точность следования (выделил фиолетовым) далека от идеала, но этого хватает

Вместо тысячи слов я беру и делаю, испытывая интересную мне стратегию на собственной шкуре и демонстрируя подтверждаемый брокерскими отчётами результат.

Кстати, отклонения от индекса могут сыграть со мной злую шутку. Представьте, если Озон удвоится в следующие 12 месяцев, а Яндекс — упадёт. Я растеряю всё превышение и буду страдать.

А что индексные фонды?

Часто приходится слышать критику, мол, всё напрасно, ведь есть российские БПИФ, которые не платят налоги с дивидендов от российских компаний! Этот налоговый чит компенсирует заявленную комиссию!

Да, наверное компенсирует. Заявленную. Я же привык смотреть на реальные результаты. Так, например, с началом моих инвестиций совпадает трек-рекорд по БПИФ на акции Индекса Мосбиржи от УК «Сбер Управление Активами» — SBMX. Под управлением у ребят — 22 миллиарда ₽:

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Внимание на строку Cumulative Return. За три полных года при заявленной комиссии 1% в год БПИФ «потерял» 5% против индекса полной доходности MCFTR.

Есть и другой популярный БПИФ от ВТБ — VTBX, с меньшей заявленной комиссией — 0,69%. В теории, налоговый чит полностью компенсирует такую комиссию. Этот факт не перестают напоминать мне критики стратегии. Но важен фактический результат, а не заявленная в буклете комиссия:

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Его трек-рекорд ведётся с марта 2020 года. За эти 1,5 года фонд «потерял» 2,4% против индекса полной доходности MCFTR. Темпы примерно те же.

И это я ещё не посчитал ценность от самого важного: этот процесс меня увлекает, он мне интересен, он развивает меня, я получаю бесценный опыт управления финансами. Это трудно оценить в деньгах.

И это я ещё не считал результат по основному куску — портфелю американских акций, о нём выйдет отдельный пост. На данный момент я даже не считал, так что будет сюрпризом.

Ни для кого не секрет, что индекс российских акций — высокодивидендный.

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Если больше ничего не покупать и если прогнозы по дивидендам сбудутся, то мой портфель принесет мне 193’000₽ дивидендов в следующие 12 месяцев, доходность составит 8,5% относительно текущей стоимости акций или 12% на вложенный капитал. Один только Газпром заплатит более 40’000₽.

Это, кстати, больше, чем я получил за предыдущие три года (168’800₽).

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Единственное, чего не хватает российскому рынку — так это равномерности.

Я лишь хочу отметить, что я не делаю акцент на дивидендах и не ставлю цели собрать дивидендный портфель.

С них удерживаются налоги, которые никак не вернуть. Их приходится реинвестировать — всегда с задержкой, и это всегда лишние хлопоты. Обратный выкуп акций в этом плане персонально для меня был бы в приоритете, но среди российских компаний такой способ распределения прибыли использует немного компаний. Правда, с каждым годом их ряды пополняются, и это здорово.

Российские акции vs S&P500

Хейтеры российского рынка часто презирают инвестиции в российские акции. Меня сложно назвать защитником российского рынка, ибо я кошельком тоже голосую за акции США — они составляют основу моих активов. Но вот вам интересный график:

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

В последний месяц российский рынок обгоняет американский S&P500! На моём периоде и с учётом дат, когда я покупал и объемов, в которых я покупал. Не делаю выводов, просто занимательный факт. Через месяц всё может вернуться назад.

Специально для тех, кто хочет написать «если перевести в доллары — результат будет другим» вот график в долларах:

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Если вы сравниваете в одной валюте, неважно в какой валюте вы это делаете. Главное — не сравнивать рублёвую доходность с долларовой. А если сравнить рублёвую с рублёвой и долларовую с долларовой — результат будет одинаковый.

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

1. Мне нравится то, что я делаю. Буду продолжать сэмплировать индекс Мосбиржи в части портфеля, это не составляет для меня труда.

2. Российские акции дают мне доходность выше ожиданий — 32% годовых на 3-летнем периоде. Это и радует (много денег лучше, чем мало денег), но с другой стороны — пугает (знаю о тенденции возврата к среднему).

3. Я превышаю результат своего бенчмарка — индекса полной доходности Мосбиржи MCFTR. Это даёт ещё и денежный бонус к занятию, которое мне нравится.

4. Фактические результаты БПИФ на российские акции демонстрируют наличие «скрытых издержек», которые перечёркивают их теоретическое преимущество. Покуда российские управляющие, сидящие на топовой зарплате в именитых банках, не научатся управлять активами эффективно, я буду самостоятельно покупать акции. При этом я никому не рекомендую повторять за мной и всем всегда рекомендую индексные фонды.

 

Кстати, я достиг второй промежуточной цели по российским акциям — 2,2 млн ₽. Как-то близко ставлю цели, и не ожидал, что российский рынок так стрельнёт.

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Так что следующую цель поставлю подальше: 4 млн ₽ в российских акциях. Надеюсь, на пару лет хватит, чтобы лишний раз не инфоцыганить и не рассказывать одно и то же:

Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 3 лет. Часть 1: Российские акции Деньги, Пенсия, Инвестиции, Газпром, Яндекс, Финансовая грамотность, Финансы, Банк, Длиннопост

Мини-пенсионный фонд — мой, тег моё. Взято из моего скромного личного блога, где пишу о том, каково это — копить на достойную пенсию в условиях суровой российской реальности.

Новая схема развода от "службы безопасности"

Может и не новая, но я про такую схему еще не слышал.

В общем дело было так. Звонит московский стационарный номер. Женский голос спрашивает

— Здравствуйте. Это служба безопасности Альфа-банка. Вы Saurmjan?

— Вы пытались только что сменить номер телефона, привязанный к вашей карте с последними цифрами 3755?

— Скажите, номер телефона с последними цифрами 0809 вам знаком?

— Тогда не отключайтесь, я наш звонок перевожу на специалиста по отмене операций.

Жду с нетерпением секунд 20.

— Ало, вас ко мне перевели, т.к. ваш номер телефона который привязан к карте альфа-банка 3755, пытались сменит. Вам знаком телефонный номер с последними цифрами 0809?

— Этот номер зарегистрирован в Омске, а ваш в Астраханской области. Скажите, вы посещали в последнее время город Омск?

— Тогда вам необходимо отменить смену номера телефона. Сейчас вам придет СМС с номером заявки, затем я вас переключу на робота и вам нужно четко произнести «ОТМЕНА ДОСТУПА» а затем продиктовать номер заявки. Проверьте пришла ли СМС с номером заявки.

Я проверяю. Действительно пришла СМС, но не с номером заявки, а с кодом для входа в личный кабинет. Улыбаюсь.

-Хорошо. Еще раз. Сначала четко произнесите «ОТМЕНА ДОСТУПА» а затем продиктуйте номер заявки.

— А что за номер заявки? Куда смотреть?

— Четыре цифры из СМС.

— Вы на какой зоне сидите? Бутырке? Матросской тишине? А? И много людей ведутся на такой развод, А?

Так что будьте бдительны, товарищи.

@moderator, прошу опубликовать без рейтинга. Вдруг кому то поможет.

Мошенники

Всем привет! Сегодня, придя на работу и зайдя в свою электронную почту, была неприятно удивлена нескольким сообщениям, которые были получены с 19 ч. 43 мин. до 20 ч. 01 мин.
Первое сообщение от Ezaem, где меня уведомляли, как Некую Лейсан Маулетовну Хамзину, что "мне", а вернее ей отказано в кредите.
Там же был приложен документ "Согласие на обработку данных" с паспортными данными, регистрацией и телефоном это мадам.
А вот второе сообщение было еще менее приятным. Сообщение от банка Тинькофф на получение дебетовой карты (дебетовой, не кредитной. ), на мое имя и главное мой домашний адрес, где у меня якобы назначена встреча с сотрудником банка на 1 октября.
Естественно я поменяла пароль от почты, позвонила и в Ezaem, и в Тенькофф, если с Ezaem все понятно, то с Тинькофф совсем нет, так как там назвали мои данные и подтвердили, что якобы я оставила заявку. Но последние цифры телефона не мои и даже не этой мадам.
Спросила зятя, который работает в следственном комитете, он сказал, что пока как такового состава преступления нет, то полиция этим заниматься не будет.
Кто еще сталкивался с подобным и Ваши предпринятые действия.
В кредитной истории, слава Богу, изменений нет.

Мошенники Мошенничество, Банк, Данные, Длиннопост, Негатив

Мошенники Мошенничество, Банк, Данные, Длиннопост, Негатив

Мошенники Мошенничество, Банк, Данные, Длиннопост, Негатив

Нордеа банк начал блокировать счета россиян

Нордеа банк начал массово блокировать счета россиян, открытые в Финляндии. Банк рассылает российским клиентам уведомления о закрытии счетов, ссылаясь на то, что предоставляет банковские услуги в основном резидентам Евросоюза.

Многие граждане РФ, имеющие недвижимость или бизнес в Финляндии, были вынуждены открывать счет в финских банках, чтобы оплачивать коммунальные услуги, налоги и иные платежи внутри Финляндии. С помощью интернет-банкинга россияне легко расплачивались с финскими контрагентами даже не въезжая на территорию соседней страны. Многие счета были открыты россиянами 5 ‒ 10 лет назад. И вот теперь Нордеа банк решил заблокировать счета россиян.

Предупреждая о блокировке, Нордеа банк продолжает взимать плату с российских клиентов, используя для этого любые предлоги: банковское обслуживание, выпуск новых карт и т.д.

Никакими причинами, кроме политических, такие действия Нордеа банка объяснить невозможно. Между тем, в России спокойно работает филиал Нордеа банка, который пользуется всеми преимуществами российского законодательства, включая налоговое.

Нордеа банк начал блокировать счета россиян Банк, Банкир, Банковская карта, Банкомат, Центральный банк РФ, Финляндия, Финансы, Финансовая грамотность

Ответ на пост «Как понять, что вам звонит мошенник?»

Триггеры, выдающие мошенников с головой — это хорошо. Но мошенники тоже эволюционируют. Интересный случай:

Позвонили женщине, пенсионерке. Были вежливы, пытались выяснить интересующую их информацию, но, так как женщина была подготовлена детьми, то она догадалась, что имеет дело с мошенниками и отказалась от общения. Спустя минуту раздался новый звонок с другого телефона, где строгий мужской голос представился следователем и поинтересовался, не звонили ли женщине такие-то люди.

Та: мол да, звонили.

— А не сообщала ли им информацию?

— Нет, не сообщала.

— Правильно. Это были мошенники. Их удалось отследить. (Далее длинный диалог со «следователем» по душам). В конце:

— Для подтверждения нашего разговора и фиксации показаний сейчас будет отправлено смс — прочитайте мне его содержимое.

— Спасибо за сотрудничество. Вы только что помогли поймать опасных преступников.

После чего деньги с карты женщины улетели в неизвестном направлении.

Дело не в триггерах, а в принципе. Если сказано: данные банковской карты и смс не сообщать никому, то это значит НИКОМУ. Даже следователю.

На сайте налоговой можно получить список всех своих счетов во всех банках РФ | Пикабу

Как понять, что вам звонит мошенник?

Звонки от имени банков – самый распространенный вид мошенничества в России. В статистике обращений в «Мошеловку» они прочно занимают первое место. Как распознать мошенника? По характерным фразам. По каким именно? Смотрите в инфографике!

Как понять, что вам звонит мошенник? Мошенничество, Банк, Обман, Телефонные мошенники, Памятка, Инфографика, Длиннопост, Негатив

Как понять, что вам звонит мошенник? Мошенничество, Банк, Обман, Телефонные мошенники, Памятка, Инфографика, Длиннопост, Негатив

Как понять, что вам звонит мошенник? Мошенничество, Банк, Обман, Телефонные мошенники, Памятка, Инфографика, Длиннопост, Негатив

Как понять, что вам звонит мошенник? Мошенничество, Банк, Обман, Телефонные мошенники, Памятка, Инфографика, Длиннопост, Негатив

Как понять, что вам звонит мошенник? Мошенничество, Банк, Обман, Телефонные мошенники, Памятка, Инфографика, Длиннопост, Негатив

Как понять, что вам звонит мошенник? Мошенничество, Банк, Обман, Телефонные мошенники, Памятка, Инфографика, Длиннопост, Негатив

Как понять, что вам звонит мошенник? Мошенничество, Банк, Обман, Телефонные мошенники, Памятка, Инфографика, Длиннопост, Негатив

Сотрудник Сбербанка пять дней ходил по банковским отделениям, следуя указаниям мошенников. Он перечислил им более 10 миллионов рублей

26 августа. Раннее утро.
Антон, 36-летний инженер из Москвы, просыпается от звонка телефона. Звонят спецы из службы безопасности Сбера. Мужчина сам там работает, поэтому подвоха не замечает – не будут же коллеги его обманывать – и начинает выполнять все требования мошенников. Те по классической схеме объясняют, что какие-то злые люди в это же время пытаются снять деньги с его счёта, поэтому Антону нужно собрать все накопления и положить их на специальный страховой счёт в «Тинькофф банке». Полдня Антон мотается по банкоматам и офисам, выполняет все поручения и со спокойной душой засыпает.

27 августа. Раннее утро.
Антону снова звонят. На этот раз из другого банка, но тоже по серьёзному делу. Какие-то злоумышленники пытаются взять кредит на его имя в нескольких отделениях, поэтому ему нужно их опередить – взять кредиты самому и положить деньги на страховой счёт. Антон чётко выполняет все указания и наконец-то может выдохнуть. Больше заявок на кредиты от его имени нет.

28 августа. Утро.
Новый звонок из службы безопасности. Заявок от имени Антона больше нет, но уже другие злые люди, оказывается, оформили на него несколько кредитных карт в разных банках. Их тоже нужно закрыть, всё по той же схеме – положить деньги на страховой счёт в «Тинькофф банке». Инженер действует по инструкции и перечисляет деньги.

29 августа. Время ланча.
Антона не хотят оставлять в покое. На этот раз ему набирают якобы из «РоссельхозБанка». Схема та же – кредитка, злоумышленники, нужен страховой счёт. Антон, к этому моменту порядком вымотанный и уставший от борьбы с невидимыми преступниками, снова выполняет все задания.

30 августа. 9:00
Последний штрих к портрету Антона. Ему снова набирают неизвестные и говорят, что нужно совершить финальный шаг, после чего все его финансы наконец-то будут в безопасности. На связи «проверенные» люди, поэтому Антон без опасений переводит кредитные деньги на тот же таинственный страховой счёт.

За пять дней инженер Сбербанка обошёл более 10 разных отделений, банкоматов и офисов, стал клиентом 7 банков, снимал деньги и переводил их мошенникам. Ему звонили с перерывом только на сон – мужчина был на связи с преступниками почти целую неделю. В итоге Антон перечислил им более 10 миллионов рублей.

Кажется, это тот случай, когда нужно вмешаться настоящей службе безопасности.

Сотрудник Сбербанка пять дней ходил по банковским отделениям, следуя указаниям мошенников. Он перечислил им более 10 миллионов рублей Сбербанк, Мошенничество, Банк, Негатив, Baza

Вербовка в финансовые разводилы

С недавнего времени нахожусь в поиске работы. Работа в сфере IT, если кому интересно. Выложил резюме на известных ресурсах, обрабатываю звонки и сообщения.

На днях позвонили из компании, занимающейся, как следует из слов HR-девицы, консалтингом в финансовой сфере. В самом начале разговора она задала мне несколько глупых вопросов: сколько мне лет, где я работал до этого, где ранее учился (вопросы странные, потому что всё это указано в резюме, которое сейчас наверняка прямо перед её носом). Затем она спросила, где я живу, и сразу, не дав времени на ответ, добавила, удобно ли мне будет добираться до офиса в «Москва-Сити» (видимо, многие, услышав название этого крутого делового комплекса, загораются желанием поскорее приехать на собеседование и устроиться работать к ним, дабы получать 100500 рублей в неделю). Название компании она сама не сказала. Когда я спросил адрес, рекрутер сказала «башня Город Столиц Север, 5-й этаж», а затем извинилась и назвала «Башня Федерация Запад, 43-й этаж». HR путает адрес офиса? Уже интересно.

На часа было около 4-х часов после полудня, поэтому я был приглашён на встречу в тот же день на 6 часов вечера. Из интереса я согласился и полез на HH смотреть описание вакансии. В названии вакансии было скромно написано «Менеджер по работе с клиентами», а сама компания лаконично называлась «Консультант». Сама вакансия состояла из нескольких строчек, из которых вообще не было понятно, чем компания занимается, а функционал потенциального сотрудника был описан так, что если бы они просто написали «ты будешь работать», информативность вакансии не потеряла бы ничего.

Мне стало интересно, что же это за шарашкина контора, поэтому было решено не отказываться от визита в офис, чтобы хоть посмотреть, как он выглядит и какого вида работающие там люди.

Поднявшись на этаж, я увидел, что компания занимает его полностью. Напротив ресепа удобные кожаные диванчики, неплохой ремонт, нормальное освещение. Периодически туда-сюда снуют молоденькие парнишки в брюках и жилетах поверх белых сорочек. Девушки, работающие на ресепе и HR накрашены так, словно они в ночном клубе, а не на работе (ограничусь таким описанием, чтобы не опуститься до оскорбительного перехода на личности).

Мне и нескольким другим соискателям дали одностраничную анкетку, которую предложили заполнить. В ней нужно было указать ФИО, дату рождения, образование, контактные данные (телефон, почта и адрес), предыдущие места работы и зарплатные ожидания.

Затем нас по очереди вызвали на собеседование к менеджеру по подбору персонала. Не поверите, но там у меня снова спросили про возраст, образование и опыт работы (собеседование проводила та же девица, что и телефонный опрос). При этом перед ней было моё резюме, где всё это указано.

Когда я спросил об условиях труда, она отрепетированно оттарабанила: график 5/2 с 10:00 до 20:00, оклад 40 000 рублей на руки, с каждого нового клиента большие проценты, в первом месяце выйдет минимум 120 000, никаких холодных звонков, никаких вообще звонков, только работа с уже пришедшими в офис заинтересованными клиентами, проведение презентаций по финансовым услугам компании и подписание договоров. Далее, естественно, минимум 300 000 на руки в месяц, а успешные менеджеры зарабатывают ежемесячно по 600 000 и более. Потолка нет. Суть работы в том, чтобы после твоей презентации компании люди подписывали договоры и вкладывали в инвестиции большие суммы денег (чем больше вложат, тем больше получишь ты сам) и под руководством мудрейших специалистов компании зарабатывали на финансовых рынках.

С трудом сдерживая смех, я сказал, что мне это очень интересно и я хочу как можно скорее начать зарабатывать в их прекрасной компании сотни тысяч. В ответ женская версия Джокера (наиболее информативное описание её макияжа) попросила разрешения сфотографировать меня и в случае одобрения руководства в этот же день (на часах было уже 18:20) позвонить и пригласить на 5-дневную стажировку, где меня «всему обучат».

Стоит ли уточнять, что она мне в 8 позвонила и пригласила через 2 дня приходить в офис стажироваться?

Стажировку проводил, если верить его словам, руководитель офиса. Меня и нескольких товарищей (18 — 29 лет) посадили в маленьком помещении и начали рассказывать о том, как быстро развивается их компания и какие большие сумы денег зарабатывают сотрудники. На мой вопрос о том, чем, собственно, необходимо заниматься, была получена следующая информация: совершать звонки по базе физических лиц (которую они берут с HeadHunter и других источников) и предлагать им инвестировать с помощью специалистов компании (минимум 20 000 долларов); работать с заявками отдела телемаркетинга; проводить тем, кто всё же повёлся и пришёл, презентацию компании; отрабатывать возражения и уговаривать их нести «Консультанту» свои деньги. По поводу графика руководитель заявил, что рабочий день официально начинается в 10:00 и заканчивается в 20:00, но приходить нужно минимум к 9:00, а уходить частенько придётся поздно вечером, потому что многие потенциальные клиенты приезжают на встречи после того, как сами завершат рабочий день. Кроме того, периодически придётся приезжать в офис по субботам, чтобы «отрабатывать звонки». На вопрос о том, какие звонки, если на собеседовании обещали их полное отсутствие, парень заявил, что отдел телемаркетинга, который по идее должен обеспечивать клиент-менеджеров заявками, периодически подвергается массовым увольнениям, поэтому сами консультанты должны много и активно звонить. Кто-то спросил, за что увольняют телемаркетологов. Товарищ хвастливо ответил: «они спросили, будут ли работать 12-го июня. Я их спрашиваю: «Кто хочет выходной 12-го?» Они все подняли руки, мы их всех и уволили». Говорил он об этом с гордостью, словно и правда считает, будто увольнять людей за вопрос о том, будут ли они работать в день официального праздника, круто.

Спустя полтора часа он пригласил одного из своих подчинённых показать нам схему холодного звонка. Пришёл какой-то невнятный парнишка (лет 20 — 23), который не мог связать и 2-х слов, но при этом практически в каждом предложении использующий мат. Даже гопники в районе Гольяново умнее и интеллигентнее.

Естественно, я ушёл оттуда во время обеденного перерыва, удовлетворив свой интерес. Компания является типичной финансовой шарагой, обзванивающей людей и предлагающей вложить деньги в неведомую хрень. Лох не мамонт, поэтому потенциальных клиентов у этой и остальных конторок немало. Ищут преимущественно вчерашних студентов (как я и несколько других 30-летних туда попали, не знаю), обещают их золотые горы. Судя по промышленному масштабу собеседований (только при мне на протяжении часа пришло около десятка человек), текучка кадров в компании ужасная. Естественно, никто там не зарабатывает приличных денег, кроме организаторов всего этого шабаша.

В вакансии фактически отсутствует информация о том, что это за компания и чем предстоит заниматься на работе. Описания компании вообще нет. На собеседовании откровенно врут. Работников увольняют за то, что они не хотят рабски вкалывать за копейки. Сотрудники представляют собой сброд с самых низов общества. В основном нанимают людей в возрасте 18 — 23, моего возраста на стажировке присутствовали только я и один мужик (видимо, тоже было много свободного времени и интереса).

И на собеседовании, и уже на стажировки заявляли, что компания уже много лет на рынке и успешно развивается. Только в «Москва-Сити» у низ 2 офиса («Федерация Запад» и «Город Столиц Север»), скоро откроют 3-й. Множество офисов по всей Росси. По факту я не нашёл даже сайта компании. Но зато нашёл, что ООО «Консультант» основано Ангелиной Андреевной Кацай 28-го апреля 2021-го года и занимается «деятельностью в сфере связей с общественностью». И вообще это микропредприятие. Уставной капитал — 15 000 рублей.

Зачем я это написал? Судя по тому, что только за час на собеседование в эту организацию пришло около десятка людей, ежедневно сотни тратят своё время на общение с этой и множеством подобных организаций. Так вот — не тратьте своё время и внимание! Не просто так люди изучают программирование, маркетинг, дизайн, инженерные науки, экономику и другие сферы. Нигде Вы не будете получать больших денег, ничего не зная и не делая. Если кто-то обещает сотни тысяч ежемесячно за подобную фигню, сразу прямо в трубку посылайте их. Берегите своё здоровье и храните деньги в сберегательной кассе

Частный детектив рассказывает про розыск счетов в банках

 Как узнать, в каком банке открыт счет у физического лица?

Случаются ситуации, когда необходимо узнать, в каком банке человек хранит свои сбережения. Обычно информация такого рода собирается в рамках взыскания долгов или раздела имущества. Иногда родственники умершего ищут по банкам наследство, рассылая наугад письма по финансовым организациям. Поиски могут продолжаться годами, пока окончательно не утратят смысл. Деньги не любят ждать и, как правило, достаются самым умным и расторопным.

Видео по теме

На сайте налоговой можно получить список всех своих счетов во всех банках РФ | Пикабу

На сайте налоговой можно получить список всех своих счетов во всех банках РФ | Пикабу

На сайте налоговой можно получить список всех своих счетов во всех банках РФ | Пикабу

Держателей VIP-счетов банки даже оповещают о том, что некто посторонний настойчиво стремится получить информацию о вкладе. Естественно, это делается неофициально, через телефонный звонок от личного менеджера. В России такая практика существует с девяностых годов, когда «авторитетные бизнесмены» перестали хранить наличку в спортивных сумках и начали окультуриваться.
В этой великой стене российской банковской системы, конечно, есть свои окошечки для подглядывания. Государство оставило лазейки для собственных нужд, но угол обзора чересчур мал. Что-то видит Федеральная налоговая служба, что-то способен разглядеть Росфинмониторинг. Но это крупицы информации, вдобавок еще и закрытого характера. Рядовому гражданину никогда не расскажут, кто и в каких банках хранит свои миллионы.

Между банком и человеком

Ситуацию осложняет отсутствие единой межбанковской базы вкладчиков, где можно было бы посмотреть, в каком банке открыт счет у физлица. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» запрещает раскрывать информацию об операциях, счетах и вкладах. Самим банкам просто не выгодно сливать в общий доступ клиентскую базу, чтобы конкуренты тот час же принялись переманивать вкладчиков.

Узнать, в каком банке открыт счет у физического лица, возможно с помощью нашей компании. Нам удается получить доступ к тем самым лазейкам надзорных органов. Но это лишь часть большой работы, ведь мы увидели только фрагменты финансовой жизни вкладчика. Наш опыт подсказывает, что эффективнее плясать от печки: работать не с вкладом, а с человеком. Ведь кто, как не сам вкладчик, лучше всего знает, где лежат его деньги?
Банк и держатель счета неразрывно связаны друг с другом и ведут постоянный обмен информацией. Человек расплатился картой в магазине — на телефон к нему сразу пришло смс-сообщение о списании суммы. На почту по итогу месяца некоторые банки высылают выписку — отчет по карте, где представлена вся история операций. Банки могут направлять своим клиентам письма в конвертах, если речь идет о какой-то официальной переписке.

Все вышеперечисленное — это опорные точки нашего расследования. Частный детектив анализирует информацию о телефонных соединениях, письмах, обращает внимание на корреспонденцию, которую получает человек. Это позволяет определить перспективное направление расследования. Но если для постороннего лица доступ к чужому телефону ограничен законами и толстыми стенами, то близкому родственнику не составит труда улучить момент и посмотреть, из какого банка приходят смс.

Избитая фраза «болтун — находка для шпиона» не теряет своей актуальности и в случае поиска финансовых активов. Человека можно вывести на разговор о его финансовой жизни: невзначай завести беседу или позвонить ему на мобильный телефон под видом сотрудника банка. Для этого необходимо как минимум понимать устройство банковской системы, чтобы задавать правильные вопросы. Как максимум — буквально вселять доверие в собеседника, что можно отнести уже к разряду истинных талантов.

В заключение

Мы приоткрыли перед вами завесу тайны касаемо методов розыска чужих банковских счетов. Теперь вы видите, что это действительно нелегкий и энергоемкий процесс. Однако важно понимать: при системном подходе успех подобного предприятия более чем реален — дайте только время. Найти можно даже иголку в стоге сена. Так что уж говорить о миллионных счетах?

Хотите узнать, в каком банке открыт счет у физического лица?
Обратитесь в «Legion» — мы знаем, как вам помочь.

Источник https://pikabu.ru/story/na_sayte_nalogovoy_mozhno_poluchit_spisok_vsekh_svoikh_schetov_vo_vsekh_bankakh_rf_7853054

Источник https://dalegion.com/blog/242-kak-uznat-v-kakom-banke-otkryt-schet-u-fizicheskogo-lica.html

Источник

Источник

 

Оставить комментарий

X-закрыть
Яндекс.Метрика