Мой банк разорился. Что делать? Инструкция для растерянных вкладчиков

Банк «Югра», который за несколько лет из четвертой сотни добрался до топ-30 российских кредитных организаций, поставил абсолютный рекорд по стоимости страхового случая. «Югра» собрала около 170 млрд руб. вкладов населения. 10 июля Центробанк учредил временную администрацию и ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов. На 1 июня физические лица держали в банке вклады на сумму 181,5 млрд руб., из которых потенциальные выплаты клиентам оцениваются в 169,2 млрд. Буквально на следующий день по всей стране возле отделений «Югры» начали выстраиваться очереди вкладчиков. Что делать, если у вас кредит или вклад в грозящем «схлопнуться» банке, — в инструкции 66.RU.

Что ждет банк «Югра»

После введения временной администрации в ближайшие полгода Агентство по страхованию вкладов обследует финансовое состояние «Югры» и примет решение о ее санации.

Из сообщения Агентства по страхованию вкладов:

Однако когда твои деньги лежат в банке, который может разориться, официальные заявления не утешают. Каждый день в редакцию 66.RU звонят люди с вопросом: «А что мне дальше делать?» Несмотря на то, что с решения ЦБ прошло всего три дня, некоторые шаги вы уже можете предпринять.

Что делать клиентам «Югры»

Несмотря на то, что у «Югры» не отозвали лицензию и не санировали, сообщение о введении временной администрации в банке, занимающего 15-е место по объему депозитов населения, вызвало, мягко говоря, паническую реакцию: люди приходили к офисам «Югры» в разных городах страны, в том числе в Екатеринбурге. С 11 июля отделения банка официально работают с 10:00 до 12:00, но попасть за эти два часа вовнутрь люди не могут.

В АСВ успокаивают: банк «Югра» является участником системы обязательного страхования вкладов, поэтому каждый клиент, в том числе индивидуальный предприниматель, имеет право на получение страхового возмещения.

Выплаты вкладчикам «Югры» начнутся не позднее 24 июля, но АСВ пока не объявило, в каких банках можно будет их получить.

Итак, пошаговая инструкция:

Ждите до 17 июля. К этой дате АСВ отберет банки-агенты, которые будут возвращать вклады клиентам. Информацию о проведенных конкурсах опубликуют на сайте Агентства и, вероятнее всего, на сайте банка «Югры», который продолжает свою работу.

Еще через неделю, после того как будут определены банки-агенты для выплаты вкладчикам, деньги начнут возмещать. До 24 июля АСВ опубликует официальное объявление о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения по вкладам.

Дополнительную информацию о порядке выплаты страхового возмещения можно получить по телефону горячей линии АСВ (8–800–200–08–05), а также на сайте АСВ в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

Рассчитывать на выплату 100-процентной суммы всех вкладов могут те, кто вложил в «Югру» не более 1,4 млн руб. По банковскому счету в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу ЦБ РФ на 10 июля 2017 г.

Свыше 1,4 млн руб. можно будет получить только после отзыва лицензии в ходе банкротства «Югры». Деньги будут возвращать в порядке очереди: сначала физическим лицам, потом задолженность по зарплате сотрудникам банка, затем — юридическим лицам.

Пока АСВ не определилось с судьбой банка «Югры», для вас ничего не меняется. Проблемы у банка не означают, что заемщик ему больше ничего не должен и можно спокойно забыть про свой кредит на машину или ипотеку.

Согласно действующему законодательству, банкротство кредитора не означает прекращения обязательств для заемщика. Если банк проходит процедуру банкротства, то требования возврата по кредиту переходят к третьей стороне. Прежняя сделка с вашего согласия расторгается и заключается новая.

Банк Югра возврат вкладов и приостановка операций как предвестник отзыва лицензии или финансового оздоровления

10.07.2017 16:55:55 Жданов Вениамин Романович Отзывы Профиль

Как известно из открытых источников Банк России ввёл временную администрацию в банке «Югра» в связи с подозрениями в недостоверной отчётности кредитной организации, что тем самым показывает по практике это действие предшествует последующему отзыву лицензии у банка или финансовое оздоровление банка, но данный факт оздоровления появляется крайне редко, с учетом большого количества обманутых вкладчиков различных банков.

• Оглавление

Проблемы вкладчиков банку «Югра»

В настоящее время мораторий который наложил Банк России на банк «Югра» в связи с финансовой отчетностью, так же последовало обращение в правоохранительные органы по проведению проверки деятельности самого банка. Но данный факт для вкладчиков, является лишь отрицательным сигналом, так как если банк предоставляет не достоверную информацию по финансовым сомнительным операциям, то соответственно данные по страховым выплатам для вкладчиков через АСВ будут предоставляться так же не достоверные, что приводит к тому, что АСВ отказывает в такой ситуации по выплатам. Данные ситуации повторяются на протяжении уже нескольких лет, что плодит большое количество обманутых вкладчиков, которым ни кто не собирается компенсировать их вклады. Но сами, то вкладчики не при чем, они не отвечают по деятельности банка и по тем фактам, что предоставляются не достоверные факты самим банком.

Что можно сделать вкладчикам в такой ситуации

Как показала печальная практика, все что связано с наложением мораторий, введением временных администраций, отзыв лицензии у банка, для вкладчиков ни чем хорошим это не оборачивается. В настоящее время любой вкладчик может обратиться к временной администрации по взысканию своего вклада и возврата денежных средств. Далее процедура будет таковой, что обращаться придется в АСВ с заявлением по выплате страховой суммы в рамках 1 400 000 рублей или в судебном порядке доказывать тот факт, что вкладчик действительно являлся вкладчиком и имеет право на выплаты по страховой сумме. С юридическими лицами дела обстоят намного сложнее, так как юридические лица в настоящее время не подпадают под страховые выплаты, а только включаются в очередность, если что то останется.

Юридическая помощь

Многие вкладчики по различным банкам обращаются к юристам за помощью, что бы можно было вернуть свои деньги. При обращении к юристу, вкладчик получает:

1. Квалифицированную консультацию по возникшему вопросу (консультация как письменная так и устная)
2. Подготовка заявлений и жалоб
3. Представление интересов в судах и государственных органов

Для того, что бы юрист мог полностью разобраться в сложившейся ситуации, необходимо предоставить ему, договор с банком, квитанции, выписки. Чем раньше вкладчик обращается к юристу, тем больше шансов, что ему помогут вернуть свои деньги.

Важно! По всем вопросам о банковском вкладе, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Юристы по банковской и финансовой деятельности, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале, постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.

Поделиться статьей с друзьями в социальных сетях

На что жалуетесь?

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Обман под видом звонков из Следственного комитета: как мошенники обманывают на деньги и получают данные

Ситуации из жизни со звонками из СК РФ

Друзья мои, будьте осторожны со звонками якобы из Следственного комитета, от следователя такого-то ) Очередной развод ) Я этого деятеля через 7 минут разговора послал, порылся в интернете, и нашёл кучу аналогичных ситуаций. Вот к примеру здесь всё расписано:

Звонок из следственного комитета (Телефонное мошенничество) сообщил/а Maks

Новый вид мошенников. Представились капитаном таким-то (не успел записать) из следственного управления отдела по борьбе с экономическими преступлениями. С моим участием возбуждено уголовное дело по статье 159 и 327.

Предложили явиться лично на Петровку 38. Якобы Буйнов Олег Павлович явился в отделение Сбербанка с подделанной моей нотариальной доверенностью и копиями документов и с помощью операционистки Грачевой Ольги Николаевны снял все деньги со всех счетов, представившись дядей, мотивировав, что я в больнице, и мне срочно нужны деньги. После еще некоторых разъяснений начали интересоваться, клиентом каких еще банков являюсь, какие операции по счету были. Обещали переключить на специально выделенного под мое дело специалиста Центробанка. Я попросил напомнить точный номер дела, по которому идет делопроизводство. Звонящий пытался пробубнить какие-то несвязные цифры (а номера дел начинаются с буквенных кодов!), а потом положил трубку.

Мошенники начали представляться прокурорами. Какие еще есть распространенные способы обмана россиян

Есть миф, что на мошенников по телефону ведутся только бабушки. Но статистика показывает, что среди обманутых и офисные работники. Мошенники постоянно в поисках новых схем — сейчас, например, стали представляться прокурорами. Эксперты назвали основные методы преступников и рассказали, что на звонки с незнакомых номеров никогда нельзя отвечать: «Да».

Сбербанк рассказал о новом способе мошенничества. Все чаще злоумышленники звонят вкладчикам якобы из прокуратуры.

Подозрительные переводы и соцвыплаты

Самой популярной байкой мошенников остается рассказ о якобы подозрительном переводе денег со счета. В этом случае людей просят назвать данные карты или перевести средства на «безопасный» транзитный счет, сообщил «360» эксперт в области информационной безопасности Александр Власов. Несмотря на постоянные разъяснения банков и СМИ, россияне продолжают вестись на такие аферы.

«Второе — это мошенничества, связанные с установкой или проверкой газовых, водяных или электросчетчиков. И третье — различные социальные выплаты. Сейчас эта тема очень обострилась. Рассказывают, что вам положены выплаты, просят назвать номер карты для перевода денег от социальной службы», — добавил Власов.

Во всех этих случаях мошенники используют методы социальной инженерии. Чаще всего обманывают пожилых людей, не всегда адекватно оценивающих звонки по стационарному телефону. Еще одна категория жертв — загруженные делами и работой молодые люди, которые из-за занятости, в спешке могут случайно сболтнуть важную информацию злоумышленникам.

«Для звонков отбирают людей с предельной голосовой харизмой. У них написано, какие слова произносить, что говорить. Ну и третье, [им верят] в силу общей безграмотности. Несмотря на то, что по нескольку раз на дню предупреждают о том, что делать нельзя. Но некоторые отчего-то думают, что они самые умные и их это не касается», — пояснил Власов.

Подмена голоса и кредиты

После появления в Сбербанке голосового управления, рассказал «360» банковский эксперт Дмитрий Голубовский, мошенники стали чаще звонить для записи голосов клиентов. Это происходит, если они уже знают часть реквизитов счета или карты. Вопросы строят таким образом, чтобы человек произнес: «Да».

«Запись будет использоваться для подтверждения голосовой транзакции. Я лично при общении по телефону с незнакомыми людьми этим словом не пользуюсь. Когда я беру трубку, например, я всегда говорю: „Слушаю“», — пояснил эксперт.

С совершенствованием технологий развиваются и способы обмана. Поэтому, посоветовал эксперт, нужно быть предельно внимательным в телефонных беседах с любыми незнакомцами. Еще одна неприятная ситуация возникает, когда мошенники получают паспортные данные клиента банка. Иногда человек сам неосмотрительно где-то их оставляет. Иногда базами данных торгуют сотрудники кредитных организаций. А потом при попытке отдохнуть за рубежом люди случайно узнают о повешенных на них кредитах.

«Причем узнаете, что по нему вы уже полгода не платите, там набежали штрафы. Поэтому его уже передали службе судебных приставов, в приказном порядке принято решение взыскивать долги и кто-то уже ищет ваше имущество. Это, конечно, вещь крайне неприятная, потому что непонятно, как от нее защититься. Чтобы быть в курсе таких ситуаций, почаще просматривайте сайт госуслуг, смотрите, есть ли у вас неоплаченные долги», — рекомендовал Голубовский.

Автоштрафы и коронавирус

Количество мошенничеств с использованием социальной инженерии будет расти, считает Власов. Все остальные виды обмана — взломы и прочие хищения — слишком дороги. А здесь можно за копейки нанять людей для звонков или вообще платить им по результатам «работы». Из-за этого число обманов не будет снижаться.

Популярность набирают аферы со штрафами. Мошенники сообщают о выписанном штрафе и высылают реквизиты, пугая, что потом придется платить вдвое больше.

«Следующее мошенничество: „На всех вакцины [от коронавируса] не хватает, а у нас очень дешевая вакцина“. Есть уже известные варианты со справками от коронавируса, были справки для перемещения. Мне кажется, в связи с пандемией будет нарастать число мошенничеств, связанных с прививками, со справками и так далее. И по телефону будут звонить, и SMS рассылать. И кто-то все-таки перейдет по ссылке».

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Мошенники якобы звонят из МВД "полиции": как себя обезопасить и вести + потеря денег, практика возврата, отзывы

Меня обманул мошенник, который представился капитаном полиции. Что делать?

Меня обманули мошенники. Сначала позвонил человек якобы с МВД и представился капитаном полиции, сказал, что с моих счетов пытаются перевести крупную сумму денег, а я подозреваемый в этом деле.

Потом со мной связывается по «защищенной» линии сотрудник Центробанка и говорит, что мне нужно обналичить все свои средства и перевести их на защищенный счет. После того как я это сделал, он мне сказал, что, возможно, мои данные кто-то слил из сотрудников Сбербанка. Необходимо их проверить и попробовать взять кредит на 2 млн. рублей, но мне его не дали, и мы якобы завершили работу.

Через выходные мне снова звонят из полиции и говорят, что на меня пытаются оформить кредит, аргументируя, что я в тяжелом состоянии. А чтобы это прекратить и начать расследование, необходимо работать с Центробанком. Также мне звонит сотрудник Центробанка и говорит, что на меня нужно наложить мораторий — так никто не сможет взять на меня кредит. Я это и сделал, при этом отдал свои накопления.

Теперь я должен много денег банкам. Заявление в полицию я уже подал, прошла почти неделя, мое дело дошло до следователя. Но со мной еще никто не связался, а тот мошенник продолжает мне писать в «Вотсапе».

Подскажите, может, еще можно как-то его поймать, я не только за себя и свою жизнь переживаю, а за народ, которого он еще может обмануть таким же путем?

P.S Такие ситуации не новшество и встречаются все чаще и чаще.

Новинка 2021

Вчера Банк России сообщил, что появился новый вид мошенничества. Вернее, вид все тот же, а вот способ… Вам как клиенту какого-то банка звонят на мобильный, представляются сотрудником МВД и объявляют, что против Вас по запросу Банка России возбудили уголовное дело. Ну а дальше пытаются получить у Вас персональные данные, данные банковских карт, сведения об операциях по картам, чтобы потом вывести деньги со счетов. Что делать если получили такой звонок? Игнорировать. Банк России выпустил официальное предупреждение, что такие «фокусы» — проделки мошенников. А если Вы все же переживаете, то:

1. спросите у звонящего имя, фамилию и должность;
2. уточните, откуда (из какого отделения) он звонит;
3. перезвоните в это отделение и узнайте, работает ли у них такой сотрудник, попросите соединить.

Звонок из банка с просьбой связаться со службой безопасности

Вам звонит автоинформатор и сообщает о сомнительных операциях по карте и необходимости перезвонить в банк по номеру (называет). Это не самая избитая схема, многие покупаются на такой прием, поскольку автоинформатор создает ощущение серьезности ситуации.

Что делать? Звонить в банк. Но! Не на тот номер телефона, который Вам назвали, а на настоящий, указанный на обороте банковской карты или на официальном сайте банка. Подробнее об этом способе мошенничества Вы можете прочитать здесь.

Старый прием со звонком, но с новым звучанием

Вы уже слышали, но я еще раз напомню:

А чтобы не переживать за свои деньги, позвоните в банк сами, но, как я уже написал, надо не перезванивать на номер, с которого звонили, а звонить на официальный номер.

Особенность 2021 года! Звонить стали девушки, а не мужчины как раньше (к ним уже все привыкли и наслышаны про тюремные колл-центры). У девушек очень деловой, профессиональный голос. Сразу и не подумаешь, что звонит НЕ сотрудник банка. Будьте бдительны.

Кража данных банковских карт с компьютера

Это не так сложно провернуть, поэтому стоит этого опасаться. Ваши логины и пароли к каким либо сервисам могут украсть с Вашего компьютера, чтобы с их помощью получить данные Ваших банковских карт. Вы ведь оплачиваете что-нибудь картой в Интернете? Чтобы получить логины и пароли, злоумышленники могут взломать Ваш почтовый ящик или подменить сим-карту.

Осторожно, мошенники: звонят из МВД и заявляют, что ЦБ подал на них заявление в полицию

Телефонные мошенники стали использовать новую схему «развода». Представляясь сотрудниками МВД или других правоохранительных органов, они сообщают клиентам банков, что в их отношении возбуждено уголовное дело по заявлению Банка России.

Таким образом злоумышленники пытаются получить у клиентов кредитных организаций персональные данные, данные платежных карт, сведения о совершенных по карте операциях и так далее. Эта информация используется мошенниками для кражи денег со счетов клиентов, предупреждают в Центробанке. «Мы сообщили банкам об увеличении количества случаев телефонного мошенничества с использованием такого сценария и рекомендовали учитывать его при организации работы службы поддержки клиентов, а также предупреждать клиентов о рисках разглашения персональных данных и данных платежных карт», — говорится в сообщении регулятора. Отмечается, что Банк России не подает заявления в правоохранительные органы в отношении операций без согласия клиентов кредитных организаций. Если во время телефонного разговора незнакомый человек ссылается на инициированный Банком России уголовный процесс — это мошенник. Также ЦБ РФ напоминает, что никогда и ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать по телефону незнакомым людям персональные данные или данные платежной карты, под каким бы предлогом их ни пытались узнать и кем бы ни представлялся собеседник.

Следственный комитет России обращает внимание граждан на случаи телефонного мошенничества

Практически ежедневно в правоохранительные органы, и в том числе в Следственный комитет, поступает информация о новых фактах телефонного мошенничества. Результаты анализа сообщений о мошеннических действиях неизвестных лиц, совершаемых по телефону, позволяют сделать вывод, что злоумышленники становятся все изощреннее и изобретательнее. Для реализации преступного умысла они зачастую используют IT-технологии и программное обеспечение, а также поддельные документы с реквизитами различных государственных органов и банковских организаций.

Еще раз напоминаем гражданам о необходимости проявлять бдительность. Следственный комитет обращает внимание на следующую распространенную схему, которую используют мошенники, а также предлагает возможный алгоритм действий для тех, кто столкнулся с подобной ситуацией:

— использование мошенниками системы автоматизированной подмены номеров, при этом нередко дозвон осуществляется несколько раз подряд с разных номеров.

То есть на абонентской станции (на телефонном аппарате) отображается номер телефона, не соответствующий реальному номеру абонента, осуществляющего дозвон. Для этих целей используются специальные программные средства, в которых имеется поле для указания желаемого номера для отображения у конечного абонента – таким образом можно ввести абсолютно любой номер телефона.

Важно! Не следует перезванивать по входящим номерам, поскольку они отображаются некорректно – с подменой телефонного номера. Для получения информации и разъяснений необходимо вручную набрать телефонные номера, указанные на официальных сайтах государственных структур и банков.

— требование в ходе телефонного разговора о явке по называемым адресам и убеждение в необходимости перевода денежных средств под различными предлогами на указанные звонящим лицом счета.

Следователи СК России и сотрудники других правоохранительных органов, на которых возложены обязанности по проведению предварительного следствия, производят вызов граждан в порядке, установленном законодательством. Лица вызываются повесткой. При этом должностное лицо никогда не требует по телефону предоставления персональных данных и банковских реквизитов, информации по счетам и пластиковым картам.

Важно! Ни по телефону, ни в ходе очной беседы сотрудники правоохранительных органов (СК России, ФСБ России, МВД России, Росгвардии и другие) не заявляют требований о переводе денежных средств на какие-либо счета. Это незаконно. Любые предложения о содействии правоохранительным органам, например, в поимке преступников путем перечисления денежных средств на указанные «собеседником» счета, либо с целью обезопасить сбережения от противоправных действий третьих лиц – это явный признак мошенничества, о чем необходимо сообщить в правоохранительные органы.

— предоставление электронными и иными средствами связи поддельных документов, подтверждающих вымышленную мошенниками информацию для завладения денежными средствами.

Мошенники, представляющиеся следователями и другими сотрудниками госорганов, в подтверждение своих слов предупреждают и реально направляют фальшивые «документы», и вновь просят перевести денежные средства под каким-либо предлогом. Как правило, используется адрес собеседника, который есть в открытом доступе.

Важно! В случае таких требований со ссылкой на отправленные документы стоит позвонить по номерам телефонов государственных органов или финансово-кредитных организаций, указанных на их официальных сайтах, и проверить подлинность полученного документа и достоверность сведений. При этом следует уточнять совокупность всех сведений.

Следует помнить, что в случае, когда потерпевший сообщает злоумышленнику о том, что сам перезвонит в государственные органы и финансовые организации для уточнения всей информации по данному вопросу, он может натолкнуться на провокации. Мошенники зачастую путем угроз и недостоверной информации пытаются убедить абонента не делать этого, поскольку якобы может произойти «разглашение определенных сведений, за что действующим законодательством предусмотрена ответственность». Данные заявления не являются правомерными и рассчитаны на запугивание абонента, который может растеряться и отказаться проверить поступившую информацию и достоверность документов.

Еще раз обращаем внимание граждан: не поддавайтесь уговорам, угрозам и влиянию телефонных мошенников и не переводите денежные средства на указанные ими счета. Сообщайте о таких фактах в органы полиции.

Если звонящий представился сотрудником правоохранительного органа – проверяйте озвученную им информацию по телефонам «горячих линий» соответствующего госоргана. В случае если мошенники представляются следователями СК России – можно воспользоваться телефонами, содержащимися на официальных сайтах региональных следственных управлений (по месту вашего жительства), а также телефоном доверия СК России.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Мошенники используют нотариальную доверенность: телефонное мошенничество + последствия, отзывы, новости

Татьяна С. по роду своей деятельности вынуждена отвечать на звонки даже с незнакомых номеров, поэтому с мошенническими посягательствами, которые начинаются со слов «Вас беспокоят из службы безопасности Сбербанка..» она сталкивается часто. Но в этот раз начало было другое. Женский голос уверенным тоном представился Юлией Владимировной из управления собственной безопасности и противодействия коррупции МВД и спросил, кем ей приходится некая Марина Сергеевна В.? О такой женщине Татьяна ничего никогда не слышала, поэтому ответила отрицательно и поинтересовалась, а в чем собственно дело. Тут последовала история о том, что данная гражданка пришла в Сбербанк (называется существующий адрес), предъявила нотариальную доверенность на распоряжение счетами своей тети Татьяны, которая якобы сейчас лежит в больнице и нуждается в средствах. Сотрудница банка нотариальную доверенность проверить, якобы, не смогла, но деньги выдать отказалась, со ссылкой на подозрительность документа. Марина Сергеевна, проявив агрессию, ушла в другое более сговорчивое отделение, а Сбербанк обратился в полицию с заявлением о попытке мошенничества, и вот она, Юлия Владимировна, проводит проверку. Грамотная с массой процессуальных подробностей речь «дознавателя» развеяла первоначальные подозрения Татьяны, а после слов о том, что ей нужно будет в какой-то момент прийти для дачи показаний по делу и ее вызовут повесткой, доверие установилось. Она вступила в разговор о том, откуда могли мошенники узнать ее личные данные, о том, что подделка нотариальной доверенности сегодня это бесполезная штука, поскольку существует сервис проверки доверенностей, банки им успешно пользуются, а при малейших подозрениях связываются с нотариальными конторами для уточнения информации — благо Татьяна С. хорошо знакома с нотариальной сферой. Юлия Владимировна умело поддерживала разговор и, судя по всему, не собиралась его заканчивать, что, казалось, странным. Видимо, сделав вывод о том, что клиент заглотнул крючок, Юлия Владимировна перевела разговор на то, что в процессе следствия, она будет посылать запросы в Центральный банк и счет арестуют, поэтому деньгами какое-то время пользоваться будет нельзя, и если есть какие-то обязательства которые нужно гасить, к примеру, кредиты, то… И тут, наконец, у Татьяны включилось критическое мышление. С чего это арестовывать счета, когда преступница не задержана, преступление не совершилось? С чего Сбербанку обращаться в полицию, когда деньги целы, а полицейским проявлять такое рвение, когда потерпевшего нет. Сразу стало ясно, что сейчас последует уже известное предложение о переводе средств на безопасный счет. И она сказала, что кредитов у ней нет, денег на счету тоже кот наплакал — арестовывайте, обойдусь, и попрощалась с собеседницей. Размышления о произошедшем прервал другой звонок. Теперь мужчина представился следователем и стал развивать ту же историю. Но Татьяна С. уже была готова, она спросила фамилию нотариуса, который якобы удостоверил доверенность, но «следователь» сказал, что преступница скрылась, не оставив никаких документов. «А зачем тогда Вы мне звоните? — последовал вопрос, и на той стороне провода предпочли прервать разговор.

Нотариальная доверенность – важная деталь в этой истории. Преступники, отработав версии с сотрудниками безопасности банков, ищут новые сценарии, которые выглядели бы правдоподобными и знакомыми для граждан. К нотариусу за оформлением доверенности когда-либо обращался почти каждый, а институт нотариата пользуется доверием общества. В то же время все слышали, что современная полиграфия позволяет мастерски подделывать бумажные документы любой степени защиты. «И какие молодцы правоохранители, что ищут этих мошенников», — думает в результате доверчивый обыватель.

На самом деле важно знать, что сегодня нотариальная доверенность защищена от подделки не бумажным бланком, а тем, что ее легко можно проверить в сервисе проверки доверенностей Федеральной нотариальной палаты http://reestr-dover.ru/. Перейдя по ссылке, достаточно ввести реестровый номер документа, дату выдачи доверенности и фамилию нотариуса. Если такая доверенность выдавалась, то система это подтвердит, если нет, то проинформирует о том, что сведений не найдено. В случае же доверенностей, выданных после 29 декабря 2020 года процедура проверки еще проще и надежнее — с помощью QR кода, который с этой даты размещается на ряде нотариальных документов, в том числе и на доверенностях. Проверку следует проводить на официальном сайте Федеральной нотариальной палаты notariat.ru (привычное наведение камеры на маркировку также возможно, но не дает полной гарантии подтверждения подлинности). На сайте ФНП необходимо зайти в раздел «проверка QR», далее разрешить сервису доступ к камере вашего устройства (смартфона или компьютера) и отсканировать с ее помощью QR-код на документе. Если такой документ зарегистрирован в Единой информационной системой нотариата, то появится информация об основных реквизитах документа: сведения о заявителе или его представителе, дата совершения нотариального действия, вид нотариального действия и регистрационный номер, ФИО нотариуса, нотариальный округ нотариуса. Если QR-код не срабатывает или реквизиты доверенности разнятся, значит, документ поддельный.

Банковские служащие давно практикуют проверку нотариальных доверенностей. Поэтому мошенники очень сильно рискуют, обращаясь в банк с липовым нотариальным актом. Как и случилось в начале января 2021 года, когда преступники хотели снять очень крупную сумму в одном из банков Санкт-Петербурга по доверенности. Все они оказались задержаны, после того, как банковский служащий выявил фальшивый характер бумаги.

Сотрудники банков очень ответственно относятся к проверке документов при получении средств, ведь если впоследствии выявится подделка, то банк будет обязан возместить потерпевшему украденные средства.

Нотариусы советуют, при звонках такого рода «правоохранителей», «служб безопасности» или других «специалистов», заботящихся о ваших деньгах не следует волноваться и принимать поспешных решений о переводе средств или сообщать им какую-либо информацию о счетах, номерах карт и кодах. Желательно вообще не вступать с ними в разговор, отключиться от вызова и самостоятельно обратиться в банк для проверки информации.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Очередной обман "вам звонят из прокуратуры: как мошенники получают данные и деньги + борьба, отзывы, новости

В понедельник жертвой мошенников чуть не стал сотрудник газеты «Известия». Ничего не подозревающий молодой человек ехал себе на работу, когда ему позвонили на мобильный телефон. Ответив на звонок, коллега услышал автоответчик, который бесстрастно сообщил, что представляет Московский городской суд. Уже тут у многих началась бы паника. Но коллега оказался парнем не робкого десятка и внимательно выслушал, что от него хотят. Выяснилось, что он не явился на слушания, которые должны были состояться 17 августа. И поэтому они были перенесены на 24-е. Тут уже коллега начал покрываться холодным потом. «Если у вас есть вопросы, нажмите кнопку 9», — предложил автоответчик.

Кто бы не захотел, интересно. Не каждый день ведь сталкиваешься с таким серьезным учреждением. Естественно, он моментально нажал необходимую кнопку.

— Здравствуйте, Московский городской суд слушает. Представьтесь и назовите год рождения, — поприветствовал молодого человека женский голос, якобы принадлежащий представителю суда.

Как отметил коллега, сначала все выглядело потрясающе естественно. С ним говорили очень официально, а на заднем плане раздавались шумы, которые чрезвычайно походили на звуки госучреждения.

После недолгих официальных церемоний коллега выяснил, что он проходит по делу об отмывании денежных средств.

— А что, повестка вам не приходила? — удивленно задала вопрос «представитель суда» и, узнав, что нет, очень удивленно добавила: — Странно. Не занимайте телефон в ближайшие 20 минут. С вами свяжется следователь по вашему делу.

Согласитесь, обвинение в отмывании средств получаешь не каждый день. Кстати, на этом этапе коллега сделал первую ошибку. Видимо, нервозность ситуации и серьезность обвинения на какое-то время лишили его способности здраво рассуждать. Он не подумал, что тут явно нарушена последовательность событий. Ведь сначала заводится уголовное дело, человека вызывают повесткой к следователю (в качестве свидетеля, пострадавшего, подозреваемого). А уж только потом, когда расследование закончится, дело передается в суд, куда могут вызвать только повесткой. Причем вручается она строго под расписку.

После 20 минут мучительных ожиданий раздался звонок. Женщина, которая представилась следователем Гагаринской межрайонной прокуратуры Татьяной Сергеевной Поповой, заявила, что история куда более серьезная, чем можно было подумать. Ведь бедному молодому человеку «светит» статья за отмывание в особо крупных размерах. Затем дама предложила ответить на несколько вопросов. Коллега, как человек законопослушный, согласился.

— Счета в каких банках у вас есть? — спросила следователь, которую особенно интересовали банковские карты.

Отметим, что, согласившись отвечать на вопросы, коллега совершил вторую ошибку. «Никакой следователь не имеет права по телефону запрашивать данные вашего счета, — рассказал «Известиям» пресс-секретарь МУРа Алексей Бахромеев. — Он даже не имеет права задавать вам вопросы. Даже если он представился, назвал звание, место работы, свой номер телефона, вы не обязаны отвечать ему. Вы ведь не видите ни его, ни его удостоверения».

Но, видимо, интерес к финансам наконец вывел коллегу из ступора. Заподозрив неладное, он поинтересовался, зачем нужна такая информация.

— Через ваши счета отмывались деньги, — пыталась убедить его «следователь».

— Бред какой-то. Я через интернет отслеживаю все проводки, и ничего по ним подозрительного не проходило.

— Вы паспорт не теряли? — не унималась дама.

Документы коллега не терял. И вообще решил, что разговор переходит в опасную плоскость, и сделал ход конем:

— Я хотел бы к вам приехать и ответить на вопросы. Назовите, пожалуйста, ваш адрес и номер прямого телефона.

«Следователь» слегка помялась, но все-таки назвала почти точное месторасположение Гагаринской межрайонной прокуратуры — Ленинский проспект, 34 (на самом деле номер дома — 43, как потом выяснилось). Но время тратить на разъезды коллега не стал. Он поступил единственно правильным в этой ситуации способом — нашел через справочную телефон прокуратуры и связался с дежурным. Оказалось, что никакая Попова там не работает, к коллеге претензий нет, зато он стал уже двадцатым человеком за день, который беспокоит органы с подобными вопросами. Хотя ничего пока прокуратура предпринимать по этому делу не собирается.

— Эх, ты, — упрекнула я коллегу. — Хоть бы заявление написал. Тогда бы вынуждены были заняться.

— Ага, а потом свидетелем мотаться по прокуратурам и судам, — проявил неактивную гражданскую позицию молодой человек.

Конечно, понять его можно. Другое дело, если вы, в отличие от коллеги, сообщили сведения о своей карте. По словам Алексея Бахромеева, в этом случае нужно быстро бежать в милицию по месту жительства. Если звонивший представился вам следователем прокуратуры, подайте заявление и в прокуратуру. От себя добавим, что прежде позвоните в банк и заблокируйте свою карту.

Кстати, в МУРе об этом типе мошенничества уже известно. По словам его сотрудников, оно пришло к нам из США. Причем способы могут быть разные. Преступники прикидываются не только представителями судов и прокуратур, но и сотрудниками банков. Хотя технология по сути точно такая же. Сначала человек получает СМС, что некий банк отказал ему в выдаче кредита. Если человек заявку на заем не подавал, то он благополучно забывает об этой ситуации. Но через какое-то время (как правило, это происходит в выходные) на его мобильник раздается звонок автоматической службы банка, которая напоминает о необходимости погасить взятый кредит. Потом следует уже знакомое предложение: «Если хотите соединиться с оператором, нажмите цифру. » Далее все, как в первом случае. «Представитель банка» ведет разговор так, чтобы получить информацию о номерах счетов и банковских карт. А затем эти сведения используют, приобретая товары в интернете.

Такие вопросы задают только мошенники

1. Если вам позвонили из банка или госучреждения в выходной день, это должно вас насторожить. Мошенники специально выбирают выходные, чтобы вы не смогли проверить сказанное ими в реально существующем учреждении. Также подозрительно, если звонок раздался в конце рабочего дня (а тем более после).

2. Информация о вашей карте является конфиденциальной. Поэтому любые вопросы — верный признак того, что с вами говорит мошенник. Тем более что ни один банк не будет спрашивать у вас номер карты другого банка.

3. Подозрительными являются и звонки с мобильных на мобильные. Во-первых, номер «сотового» легче оформить (в том числе и на подставных лиц). Во-вторых, стационарный телефон проще вычислить, поэтому мошенники предпочитают ими не пользоваться.

Не называйте номер карты и паспорта

1. Не сообщайте 16-значный номер на лицевой стороне карты, а также три цифры 3-значного кода безопасности, обычно располагающиеся на обратной стороне карты на полосе, где ставится подпись.

2. Тщательно скрывайте свой PIN-код и паспортные данные. Все эти сведения позволяют использовать вашу карту без ограничений.

3. Если вам звонят из судов, банков и других учреждений, никогда не отвечайте на вопросы по телефону. Через справочную выясните адрес и стационарный телефон организации. Перезвоните туда и узнайте, действительно ли существует человек, который вам звонил. Всегда настаивайте на личной встрече на территории учреждения.

4. Если вы все-таки сообщили данные о своей карте, но поняли, что имели дело с мошенниками, немедленно заблокируйте карту.

5. Обратитесь в милицию.

Обмен с обманом

Вы где валюту менять предпочитаете? Если в уличных обменниках, то вы в группе риска и имеете все шансы стать жертвой преступников. Ведь в России продолжают активно работать фальшивые обменники. Только с начала года в столице Центробанк обнаружил более 20 таких пунктов. Клиентов они заманивают льготными курсами обмена. Правда, сэкономить пытаемся на копейки, а теряем тысячи рублей. Стоит ли?

По данным Центробанка, с начала года было выявлено 23 фальшивых пункта обмена валюты. Незаконным считается пункт, который не имеет отношения к действующему банку. Хотя зачастую все они как раз «заманивают» вывесками кредитных учреждений — правда, несуществующих в природе. По закону обменные пункты валюты имеют право открывать только кредитные организации. При этом обменник, даже находящийся за пределами офиса банка, считается структурным подразделением.

Бывает, что нелегальный пункт ведет вполне честную игру с клиентами, обманывая только государство. Но по большей части незаконные обменники создаются как раз для мошенничества. И клиенты всегда найдутся, так как курс в фальшивых пунктах куда выгодней, чем, например, в офисах банков. Послушайтесь совета — лучше менять валюту непосредственно в офисах банков. Может быть, курс покажется вам не таким выгодным, как в будке за углом, но экономия здесь неуместна. Иначе можно потерять куда больше средств. Если же вы все-таки обмениваете деньги в отдельно стоящем обменнике, советуем обратить внимание на документацию, которая должна быть предъявлена на всеобщее обозрение, — разрешение ЦБ, книга жалоб и предложений. Также обязательно пересчитывайте деньги. Существует множество способов изъять у вас средства. Достаточно распространенный — на поддон наносится какой-нибудь липкий состав. Когда кассир меняет деньги, то самую крупную купюру кладет в самый низ, незаметно приклеивая ее к поверхности. Поэтому совет «Проверяйте сдачу не отходя от кассы» всегда актуален. Стоит вам лишь переступить за порог — и ваши претензии никто никогда не станет принимать.

Не отдавайте деньги, пока не увидите

— копию положительного заключения Центробанка по месту открытия обменного пункта;

— наименование, адрес и телефон банка, открывшего обменный пункт, режим работы банка;

— информацию куда обращаться с жалобой, связанной с работой обменника;

— курсы иностранных валют по отношению к рублю и кросс-курсы, используемые при операциях с наличной валютой и чеками, а также условия их применения;

— перечень операций с наличной валютой и чеками, которые этот пункт осуществляет.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Прокуратура рассказала о виде мошенничества под видом прокуратуры: как звонят мошенники и выманивают деньги

Данные о кредитной истории и звонок из прокуратуры: как мошенники крадут деньги со счетов

Калининградцы до десяти раз в день сообщают в полицию о телефонных мошенниках, которые воруют деньги с банковских карт. Собраны топ уловок, на которые попадаются даже самые здравомыслящие.

1. Аферисты от лица Центробанка предлагают получить выплату в качестве поддержки в пандемию. Для этих целей даже разработали сайт. На Facebook под видом рекламы распространяют информацию, что россиянам положена материальная помощь, в сообщении используется символика Центробанка. При переходе на сайт открывается приказ от 20 января текущего года за подписью «заместителя начальника Туллина Д.В.». Фальшивка обещает «единоразовую выплату» каждому члену семьи — от одной до пяти тысяч рублей. Для получения денег предлагается ввести данные банковской карты, в том числе CVC.

2. Мошенники звонят и сбрасывают вызов, заставляя абонента перезванивать, чтобы обмануть системы фильтрации вызовов. Аферисты представляются сотрудниками службы безопасности банка, силовых структур и социальных служб, пытаются выведать секретную информацию и убедить перевести деньги на счета мошенников.

3. Аферисты переводят вам деньги якобы по ошибке, а потом просят вернуть их по другим реквизитам. Если вы согласитесь, перевод окажется «закрепительным платежом» для привязки вашей карты к какому-либо сервису в интернете. После подтверждения могут списываться любые суммы без дополнительных верификаций. Ещё один вариант развития событий — перевод окажется «авансом» за покупку на сайте объявлений.

4. Аферисты представляются сотрудниками прокуратуры и убеждают перечислить деньги на «специальный счёт», чтобы «поймать с поличным» нечистоплотных сотрудников банка.

5. Мошенники под видом банковских сотрудников обзванивают граждан и предлагают оформить кредитные и дебетовые карты «на выгодных условиях». Задача аферистов — выведать персональные данные, в том числе информацию об имеющихся кредитках. Получив базовые сведения, преступник передаёт клиента подельнику, который «закрепляет успех» и стремится опустошить ваши счета.

6. Маскируются под ваших родственников. Наиболее эффективный способ — воздействовать на чувства и эмоции. Для спасения близкого человека, якобы попавшего в неприятности, просят деньги на лекарства или выкуп.

7. Продают товары и услуги ниже рыночной стоимости. Чаще всего это происходит на «Авито». Дельцы выставляют дешёвые машины или технику. Покупателей, клюнувших на приманку, просят перевести залог, чтобы снять объявление с продажи.

8. Мошенники стали использовать безадресную рекламу, адресуя широкой аудитории призыв наподобие «Зарабатывай с нами!». Раньше лжепоставщики финансовых услуг обозначали, какой именно продукт поможет разбогатеть. Теперь они просто играют на стремлении разжиться деньгами, оставляя способ за кадром.

9. Мошенники создают фишинговые сайты — страницы с дизайном, похожим на официальный ресурс известного банка — или desktop-версию мобильного приложения. Как отличить обман? При малейшем подозрении стоит обратить внимание на имя сайта в адресной строке — вероятно, оно будет незначительно отличаться от настоящего. Кроме того, фишинговые страницы просят пользователей совершить дополнительные действия: установить программу или плагин, ввести код из SMS или предоставить данные карты.

10. Набирает популярность схема мошенничества в Telegram. Злоумышленники предлагают заплатить вам за рекламу в вашем канале. На последнем этапе переговоров они предлагают скачать архивный файл якобы с презентацией продукта. На самом деле это вредоносная программа, отбирающая управление аккаунтами и передающая данные злоумышленнику.

Мошенники также начали шантажировать пользователей Telegram, используя собранную ботами информацию. Один из источников информации — сервис MailSearchBot. Изначально его создавали для проверки украденных паролей. Злоумышленники вымогают деньги, угрожая взломать ваш аккаунт или раскрыть данные друзьям, родственникам и коллегам.

11. Мошенники предлагают оперативно получить информацию о кредитных историях.Клиент платит за услугу 299 рублей, но ничего не получает за свои деньги. Иногда преступники используют персональные данные для доступа к вашим счетам.

12. Получив сомнительные сообщения от неизвестных пользователей в Viber,SMS или е-mail, не стоит вступать в переписку, переходить по неизвестным ссылкам или пытаться перезвонить. Мы настоятельно рекомендуем заблокировать этот номер и сообщать о таких рассылках в службу поддержки Viber и операторов.

13. Злоумышленники стали звонить в банки и запрашивать от имени Росфинмониторинга персональные данные клиентов,в том числе информацию о паспорте и банковских картах, а также адреса электронной почты. От имени ведомства мошенники рассылают вредоносные программы.

Что делают мошенники

Злоумышленники звонят клиенту банка. Для убедительности они представляются сотрудниками прокуратуры и сообщают о следственных действиях, которые проводят в отношении сотрудников банка. В ходе разговора они предупреждают его о том, что в определенное время гражданину позвонит сотрудник прокуратуры и называют его имя. После этого в назначенное время жертве звонит «представитель прокуратуры». Он убеждает гражданина помочь следственным действиям и перевести деньги на «специальный счет», чтобы сохранить их. Идея проста: человек может растеряться и быть взволнованным из-за звонка из правоохранительных органах, поэтому совершит необдуманный поступок.

Что говорят правоохранительные органы и банки

Центробанк, банки и правоохранительные органы не устают повторять россиянам, что большинство мошеннический действий происходит с использованием методов социальной инженерии. Только в Сбербанке за 2020 год зафиксировано более трех млн обращений клиентов, которые сообщали об обмане по телефону. По сравнению с 2019 годом число обманутых граждан выросло почти вдвое, и эта цифра постоянно растет, потому что разрабатываются схемы обмана.

Злоумышленники постоянно совершенствуют способы обмана. Они могут объявить о продаже домашних тестов от коронавируса или компенсациях от государства. Сейчас преступники не боятся представляться сотрудниками банков или правоохранительных органов и даже подделывать их номера телефона.

Мошенники мотивируют россиян снимать средства в банке или банкомате, открывать кредиты и переводить полученные средства на счет преступников.

Что стоит запомнить, если вы разговариваете с человеком с незнакомого номера

Запомните, даже сотрудники банка и правоохранительные органы не могут выяснять номер вашей карты. Такого права нет ни у одной организации. Если у вас начинают различными путями узнавать номер карты, положите трубку – вы разговариваете с мошенниками. Даже если вам просто предлагают перевести деньги на карту, обычно для этого достаточно только номера телефона.

Перезвоните в организацию, от имени которой вам позвонили и вы легко убедитесь, что разговаривали с мошенниками.

Узнавать по телефону данные банковской карты могут только мошенники. Финансовые компании и правоохранительные органы никогда не присылают писем и не звонят на телефон гражданина, чтобы узнать данные его банковских счетов и трехзначного кода на обороте карты. Для этого достаточно хотя бы вспомнить процесс обслуживания клиента в банке. Его сотрудник просит вас только предъявить паспорт, чтобы убедиться, что перед ним стоит именно владелец счета. Специалист никогда не будет спрашивать у вас данные карты. Если вам потребуется совершить перевод другому человеку наличными, то для этого потребуется только номер его счета или карты. Никаких других сведений для этого у вас ни один специалист банка запрашивать не станет.

Никакие сотрудники государственных правоохранительных органов не могут предлагать вам перечислять деньги за какие-либо операции или для их сохранности. Как минимум у них нет таких полномочий.

Не нужно выполнять каких-либо действий, о которых вас просит звонящий. Сразу положите трубку.

Если вы все же стали жертвой мошенников, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы и банк. Сообщите им о случившемся. Не стесняйтесь уведомить банк о малейших попытках мошенничества с вашей картой или счетом.

Мошеннические действия караются штрафом, принудительными работами, арестом или лишением свободы.

Общая статистика

В 2019 году мошенники совершили около 572 000 незаконных операций по банковским счетам россиян и украли 5,7 миллиарда рублей.

Мошенникам удается выманивать секретную информацию по картам с помощью различных психологических уловок. В 70% случаев люди сами сообщали конфиденциальные данные: полные реквизиты карты, включая трехзначный номер с обратной стороны, а также пароли и коды из СМС. Стоит отметить, что в этих случаях банк не компенсирует похищенные деньги. Но аферисты могут использовать и другие схемы.

Что делать, если с банковской карты украли деньги

Вам пришло смс-сообщение, что с карты списали деньги, но вы ничего не покупали, переводы не делали и наличные не снимали. Вероятно, карта или ее данные попали к мошенникам. Ваши действия:

1. немедленно заблокировать карту;
2. сообщить в банк по горячей линии о краже денег и написать в отделении банка заявление о несогласии с операцией;
3. сделать все это необходимо не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас об операции, которую вы не совершали.

Если вы соблюдали правила использования карты (не хранили пин-код вместе с картой и никому не сообщали ее данные), то есть шанс вернуть украденные деньги.

Как заблокировать карту?

Чтобы отрезать мошенникам доступ к оставшимся деньгам на карте, ее нужно немедленно заблокировать. Сделать это можно разными способами:

1. через мобильное приложение банка. Если оно у вас установлено и там есть опция блокировки карты, найдите в приложении нужную карту и выберите команду «Заблокировать»;
2. по телефону горячей линии. Номер для экстренной связи указан на оборотной стороне карты и официальном сайте банка. Лучше заранее сохранить этот номер в телефоне, чтобы не тратить время на поиски. Оператор службы техподдержки попросит назвать паспортные данные, кодовое слово или код из смс-сообщения, которое он вам вышлет. После этого сотрудник банка заблокирует карту;
3. в онлайн-банке. Зайдите в личный кабинет на сайте банка, найдите опцию «Заблокировать карту» и подтвердите свое действие кодом из смс;
4. по смс. Некоторые банки позволяют блокировать карты по смс. Обычно для этого надо отправить на короткий номер банка кодовое слово (например, «блокировка») и через пробел последние четыре цифры номера карты. Если у вас только одна карта, то цифры можно не вводить — банк и так поймет, о какой карте речь. Вы получите код, который надо снова отправить на номер банка для подтверждения блокировки;
5. в отделении банка. Если сообщение о незаконной операции по вашей карте застало вас рядом с офисом банка и у вас есть с собой паспорт, то вы сможете не только заблокировать карту, но и сразу написать заявление на возврат денег.

Как оформить возврат денег?

По закону банк обязан вернуть деньги, если вы выполнили два условия:

1. сообщили банку о краже денег с карты не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас о подозрительной операции. Не успеете — банк имеет право вам отказать;
2. не нарушали правила безопасности при использовании карты. В частности, не сообщали мошенникам данные карты, не хранили пин-код вместе с картой, не писали код на самой карте, не позволяли никому делать ксерокопии или фотографировать вашу карту. Если банк докажет обратное, то не вернет вам украденные деньги.

Как именно вы должны сообщить о краже — по телефону или лично в отделении — прописано в вашем договоре. Чтобы не терять времени, лучше сразу позвонить в банк и уточнить порядок действий у оператора.

Но в любом случае вам придется сходить в отделение банка, чтобы написать заявление о несогласии с операцией с требованием вернуть деньги. Сохраните у себя копию заявления с отметкой о том, что банк его принял.

Поскольку кража денег — это уголовное преступление, напишите заявление в полицию. Возможно, ваша информация поможет быстрее вычислить и поймать преступников.

Банк проведет служебное расследование. В нем примет участие и платежная система. Если мошенники действовали на территории России, то по закону служебное расследование может длиться максимум 30 дней, если операция была международной — 60 дней.

По итогам расследования с вами свяжется сотрудник банка и сообщит о решении. Если банк убедится, что вы не нарушали правила использования карты и при этом опротестовали операцию вовремя, вам вернут деньги.

Банк согласился вернуть деньги, но затягивает перечисление средств. Что делать?

Часто банки указывают срок возврата денег в договоре. Например, это может быть 30 или 60 дней. Если за это время банк не пополнил ваш счет, можно обращаться в суд.

Если же в договоре с банком сроки не установлены, то банк должен выполнять требования Гражданского кодекса. Статья 314 предписывает всем (в том числе банкам) выполнять свои обязательства «в разумный срок». Этот «разумный срок» вы и банк можете понимать по-разному. Но в кодексе есть уточнение: обязательства должны быть выполнены в течение семи дней с момента, когда вы предъявите свои требования.

Другими словами, вы можете подождать пару недель, если за это время деньги не вернут, то идите в банк писать заявление. В нем со ссылкой на Гражданский кодекс нужно потребовать перечислить украденную сумму в срок до семи дней.

Банк отказался возвращать деньги. Что еще я могу сделать?

В этом случае первым делом нужно потребовать от банка письменный отказ с обоснованием, почему он не соглашается вернуть деньги. Если банк такой отказ не выдаст или выдаст, но обоснование вам покажется неубедительным, стоит обратиться в суд. Если вы не нарушали договор с банком и вовремя сообщили о незаконной операции, скорее всего, суд примет решение в вашу пользу и деньги вам все-таки вернут.

Банк не уведомил меня о незаконной операции. Можно ли в таком случае вернуть деньги?

По закону банк обязан уведомлять вас обо всех операциях по карте. Каким именно способом он это делает, прописано в вашем договоре. Это могут быть смс-оповещения, письма по электронной почте или другие способы.

Если мошенники украли деньги с карты, а ваш банк не сообщил вам об операции, то по закону он обязан возместить потери. Даже если вы обнаружили кражу денег со счета не сразу, а через месяц или год после того, как она произошла.

В этом случае сначала нужно написать заявление в банк с требованием вернуть незаконно списанные деньги. Если же банк откажется их перечислить, то можно идти в суд.

Можно все-таки защитить деньги на карте от мошенников?

Да, можно. Следуйте правилам:

1. Контролируйте операции по счету. Например, подключите услугу смс-информирования по всем своим активным картам. Тогда вы будете сразу получать уведомления о каждой операции по карте;
2. Никому не сообщайте пин-код, CVC-/CVV-код (секретный код на оборотной стороне карты), срок действия карты и другую информацию;
3. Не позволяйте продавцам и официантам уносить карту из поля вашего зрения. Всегда прикрывайте рукой клавиатуру терминала оплаты или банкомата, когда вводите пароль. Стоит также следить за тем, чтобы с камер наблюдения не было видно, как вы набираете пин-код;
4. Заходите только на проверенные сайты и никогда не кликайте по ссылкам из писем неизвестных «доброжелателей»;
5. Перепроверяйте любую информацию о блокировке карты, отказе в проведении операции или других проблемах с картой. Для этого звоните на горячую линию банка — и только на нее. Телефон для экстренной связи всегда указан на оборотной стороне карты и на официальном сайте банка.

Важная информация

С сентября 2018 года банки могут приостанавливать денежные переводы и платежи с карт, если они выглядят подозрительными. Сомнения у банка может вызвать платеж в другой стране, особенно если раньше клиент за границу не ездил. Или с карты пытаются списать необычно большую сумму. А если с одной и той же карты вдруг одновременно идет «веерный» перевод сразу на несколько других карт, это точно повод для банка остановить транзакции и временно заблокировать карту.

Основные признаки подозрительных операций определил Банк России, а банки имеют право дополнить их собственными критериями — по итогам мониторинга поведения своих клиентов.
Если операция попала в число подозрительных, банк обязан немедленно связаться с клиентом, чтобы выяснить, действительно ли он давал согласие на этот платеж или перевод.

Если банк не получит ответ в течение двух дней, то разблокирует карту и проведет транзакцию. В случае подтверждения клиентом операции платеж, и карту разблокируют немедленно. Ну, а если владелец карты сообщит, что не делал этот платеж, банк отменит операцию и предложит перевыпустить карту.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Мошенники звонят "из прокуратуры: предупреждение от сбербанка + новости, отзывы, обман

«Например, мошенник сообщает о следственных действиях в отношении сотрудников банка и говорит, что завтра в определенное время клиенту позвонят из прокуратуры. И затем уже «представитель прокуратуры» убеждает клиента перевести деньги на «специальный счет», который, естественно, принадлежит мошеннику», — описал схему собеседник агентства.

В Сбербанке также сообщили, что с начала 2020 года зафиксировали почти 2,9 млн обращений клиентов о попытках обмана, в сравнении с 2019 годом их число выросло более чем вдвое.

В сентябре компания «Трансконтейнер» сообщила, что неизвестные перевели на ее счета свыше 3 млн руб., часть из которых принадлежала клиентам Сбербанка. Эксперты заявили, что использование счета юрлица может быть новой схемой мошенничества.

Клиент Сбербанка Александр Ездаков говорил тогда РБК, что мошенники украли с его кредитной карты около 200 тыс. руб., получив доступ в приложение «Сбербанк Онлайн». Деньги были переведены на расчетный счет ПАО «Центр по перевозке грузов в контейнерах «Трансконтейнер».

В компании рассказали, что служба безопасности зафиксировала около 80 случаев поступления денежных средств от лиц, не пользовавшихся ее услугами, на общую сумму более 3 млн руб. Компания решила вернуть деньги пострадавшим.

Как поясняла руководитель практики уголовного права Национальной юридической службы «Амулекс» Алена Зеленовская, чтобы пострадавшим от действий интернет-мошенников гражданам вернуть деньги, не следует обращаться в банк с требованием отменить транзакцию, лучше заявить в полицию.

По ее словам, если онлайн-перевод денег был инициирован самим держателем карты, то банк не сможет ничего сделать. Равны нулю и шансы вернуть деньги, если мошенники получили данные карты и сами похитили с нее средства. Это происходит из-за подтверждения перевода самим клиентом в виде кода в СМС-сообщении. «После окончания этих действий перевод становится безотзывным и окончательным».

Способы обмана от имени прокуратуры

Обман заключается в следующем. Мошенник, звонящий клиенту, сообщает о следственных действиях в отношении сотрудников банка. При этом он предупреждает клиента, что завтра в определенное время тому позвонят из прокуратуры. А затем «представитель прокуратуры» убеждает клиента перевести деньги на «специальный счет». Расчет прост: человек в растерянности и нежелании общаться с органами правопорядка, поэтому он может совершить необдуманный поступок.

И Центробанк, и банки постоянно предупреждают россиян о том, что большинство мошеннических операций совершается с использованием методов социальной инженерии. С начала 2020 года Сбербанк зафиксировал почти 2,9 миллиона обращений клиентов, которые сообщили о попытках обмана. По сравнению с 2019 годом их число выросло более чем вдвое.

Мошенники постоянно придумывают какие-то новые ходы. Например, объявляли о продажах тестов на коронавирус в домашних условиях, компенсациях от государства. Также были случаи мошеннических звонков от робота, который представляется помощником Сбербанка. Мошенники также побуждают россиян самостоятельно снимать средства в отделении или банкомате и после этого переводить деньги на счет злоумышленников

Как рассказывают в самом Сбербанке, в этом году удалось спасти уже около 40 миллиардов рублей клиентов. Для сравнения: за весь прошлый год этот показатель составил 39,7 миллиарда рублей.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

КПК Сбертайм — обман вкладчиков: как вернуть деньги + новости, отзывы, пострадавшие

Сведения о кооперативе

Сбертайм – это кредитный потребительский кооператив, который предлагает сделать сбережения инвесторам. Основная деятельность – это кредитование и выдача займа физическим, юридическим лицам. Деятельность Сбертайма находится под надзором Центрального Банка России.

В качестве гарантий и сохранности сбережений выступает страхование средств клиентов в МПО взаимного страхования и членство в СРО «Губернское Кредитное Содружество». Чтобы стать пайщиком этого кооператива достаточно подать онлайн заявку, открыть личный кабинет, пополнить депозит. После этого дождаться срока и получить проценты. Минимальная сумма вложений – 100 тысяч рублей.

Срок разный – от полугода до 1 года. Больше 5,5 миллионов рублей нельзя положить. Процентная ставка 13,95% годовых, Возможно досрочное, частичное снятие без потери процентов. На официальном сайте компании Сбертайм выложены юридические документы организации. Есть раздел с ответами на частые вопросы. Можно заказать обратный звонок менеджера, который проведет консультацию. Воспользуйтесь калькулятором онлайн, чтобы рассчитать будущую прибыль. Отзывы о Сбертайме вы можете прочитать ниже. Также у вас есть возможность написать свой комментарий о работе этой фирмы с ее плюсами и минусами по вашему мнению.

Отзывы про кооператив Сбертайм

Кредитный потребительский кооператив «Сбертайм» — это не то место, куда вам стоить складывать и сберегать средства. Это обычная мошенническая конторка. Контактные данные фейковые. Сайт полностью скопирован с другого кооператива. Да даже скопирован криво, ничего толком не отображается на сайте, можете сами посмотреть, зайдя по адресу, который указан в описании. Ставка 13,95% — она высокая. По закону КПК должны давать чуть менее х2 от процентной ставки в банках. А это точно выше в 2 раза, значит это развод и обман. Кто-то решил, что через подобный способ можно собирать деньги. Вот увидите, через какое-то время контора закроется и свалит навсегда. Деньги, конечно же, никто не вернет обманутым вкладчикам.

Типичная финансовая пирамида этот ваш сбертайм. Как и другие кооперативы. Не, ну конечно, есть и адекватные и нормальные КПК, но их совсем единицы. 95% из них – это аферисты, мошенники, обманщики. Это всего лишь новый, да даже не такой уж и новый, способ кинуть людей на деньги. И прикол в том, что люди все же ведутся на такой простецкий развод. Верят, что тут лицензия, страхование.

Сегодня по всей стране активно ведут свою недобросовестную деятельность различного рода микрофинансовые организации. Каждый день сотни КПК, МФК, МКК, МФО и т.д. распространяют агрессивную рекламу, в которой предлагают увеличить свой доход за счет вложений денег под высокие проценты. На самом деле, такие обещания являются несбыточными, ведь конечная цель всех этих организаций – не помочь вам, а присвоить ваши денежные средства себе. Одна из таких компаний – это КПК Сбертайм. Все о том, как работает эта компания, есть ли связь между ней и КПК Народный, а также куда обращаться за помощью юриста вы узнаете в этой статье.

КПК СБЕРТАЙМ И КПК НАРОДНЫЙ: ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ

КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «СБЕРТАЙМ»

Председатель правления: Асланов Мурад Асланбекович с 14 февраля 2019 г.

ОГРН: 5187746033173 от 28 декабря 2018 г.

ИНН: 7702460474

КПП: 770201001

Юридический адрес: 129090, город Москва, площадь Сухаревская М., дом 3, ан 1 п III к 2 оф 22

Фактический адрес: г. Москва, Гончарный проезд 8/40

Официальный сайт КПК Сбертайм: http://www.sbertimekpk.ru/

КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАРОДНЫЙ»

Председатель правления: Алиев Эльдар Рафиг Оглы с 20 ноября 2017 г.

ОГРН: 5177746114080 от 23 октября 2017 г.

ИНН: 7728383753

КПП: 772801001

Юридический адрес: 117342, город Москва, улица Бутлерова, дом 17б, э 2 пом XI к 69 оф 15

Фактический адрес: г.Москва, Гончарный проезд д.8/40

Официальный сайт КПК Народный: http://narodny.su/

КАК РАБОТАЕТ КПК СБЕРТАЙМ И СВЯЗАН ЛИ ОН С КПК НАРОДНЫЙ?

За долгие годы практики наших профессиональные юристы выяснили, что большинство недобросовестных микрофинансовых организаций работает по стандартной схеме. Она состоит из нескольких основных шагов: заполучить потенциального вкладчика, собрать с него максимальное количество денег, а потом исчезнуть вместе с его вкладом. Именно по такой схеме долгое время действовал КПК Сбертайм. Среди пострадавших от действий данной организации можно в первую очередь выделить доверчивых пенсионеров, которые, стремясь сохранить свои сбережения, готовы пойти на любые условия, которые предлагает микрофинансовая организация. Самым популярным способом привлечь потенциальных вкладчиков к такому сомнительному сотрудничеству у недобросовестных КПК является распространение агрессивной рекламы как в СМИ, так и в интернете. Вы можете наткнуться на объявление о том, что некая организация предлагает вам вложить денежные средства под высокие проценты, чтобы в дальнейшем получать огромную прибыль. Важно понимать, что если микрофинансовая компания предлагает своим вкладчикам проценты, которые во много раз превышают среднерыночные, то вероятнее всего, она не представляет из себя ничего серьезного.

Еще одним важным сигналом, на который стоит обратить внимание, это тот факт, что КПК Сбертайм заявляет, будто ваши вклады будут застрахованы. Это совершенно не так и может вводить граждан в заблуждение. Дело в том, что ни одна микрофинансовая организация, в том числе и КПК Сбертайм, не является банком, поэтому вклады ее клиентов никак не попадают под защиту государственной системы страхования вкладов. Это означает, что при возникновении так называемого страхового случая пострадавший вкладчик КПК Сбертайм не сможет обратиться за помощью в Агентство по страхованию вкладов, чтобы получить денежную компенсацию. Известно, что данная организация пользуется услугами Межрегионального потребительского общества взаимного страхования. Эта страховая компания, в свою очередь, защищает интересы самого КПК, но никак не его клиентов. На данный момент от недовольных вкладчиков КПК Сбертайм поступают массовые жалобы на то, что компания перестала выводить их денежные средства. Вкладчики также сообщают, что в прошлом организация носила другое название, которое использовало в договорах, заключаемых с клиентами, – КПК Народный. Если вы считаете, что КПК Сбертайм или КПК Народный присвоил ваши деньги себе, то мы рекомендуем вам действовать как можно скорее, пока компания окончательно не исчезла с вашими вкладами. Такие недобросовестные микрофинансовые организации, как КПК Сбертайм, собрав с вкладчиков денежные средства, чаще всего переводят их на посторонние счета, что во много осложняет вывод вклада.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

ПИК «Союз Финанс» — обман вкладчиков: последние новости и отзывы + практика, возврат

О компании

СОЮЗ ФИНАНС помогает инвестировать в реальные (физические) активы, которые относятся к консервативным инвестициям, направленным на сохранение капитала

• Инвестиционные программы

Группа компаний СОЮЗ ФИНАНС предоставляет большой выбор надежных инвестиционных программ с высокой доходностью и возможностью снятия причисленных процентов

• Прямые инвестиции

Разрабатываем маркетинговую концепцию, разрабатываем стратегию и план редевелопмента, исследуем целевые группы.

• Реальный сектор

Инвестиции в жилую и коммерческую (офисы и торговые центры) недвижимость за рубежом, индустриальная недвижимость даёт инвесторам большую доходность

Требуемый опыт работы: 1–3 года

Полная занятость, полный день

К омфортный офис «А-класса» в 5 минутах от м. Павелецкая;
Т олько полная занятость в графике 5/2 с 10:00-19:00 в пятницу до 18:00
О клад 35000-65000, обсуждается с успешным кандидатом; бонусы ежемесячные и ежеквартальные;
С тажировка под руководством опытного наставника-руководителя;
А также, работа у нас дает тебе возможность быстрого карьерного роста;
Ч ай, кофе, печеньки и прочие ништяки;

П роведение телефонных переговоров (исходящие звонки по готовой базе);
П роведение личных встреч в офисе;
З аключение договоров с клиентами.

С ильные коммуникативные качества;
У мение работать в многозадачности.

Коллега! Если ты прочитал до конца и был внимателен и хочешь присоединиться к самой крутой команде, то с нетерпением, ждем твое резюме, смело откликайся на нашу вакансию! Далее жди моего звонка).

Что на самом деле с ПИК

Сайта у лохотрона пока нет, зато активно набирают «менеджеров по продажам». Обещают от 85 до 180 тысяч рублей до вычета налогов.

«Нам срочно нужны люди, жадные до денег», — написано в объявлении, — нам не так важен ваш предыдущий опыт, как важно ваше сильное желание получить новый. Если вы человек с чёткими целями, уверены в себе, мечтаете о финансовой независимости, задумываетесь о карьерном росте, вы наш человек!». Если кандидат без опыта, есть бесплатное обучение, «но не для всех, всё зависит от ваших коммуникативных качеств. Чай, кофе, печеньки и прочие ништяки».

Источник сообщает, что сотрудники, сидящие там, ранее разводили людей в таких лохотронах как «Инвест Клуб» и «Капитал Плюс». В частности, в числе руководителей называет Тиграна Мартиросяна, а также некую Жанну Верхотурову. Тигран Арменович Мартиросян фигурировал в интернете как руководитель отдела продаж лохотрона ПИК «Омега Групп».

В отзыве было сказано так: «Во-первых, вы столкнётесь с принудительными работами по выходным. А если вы вообще будете работать 24/7 будет ещё лучше. У вас не должно быть ничего в жизни кроме работы. Если вы заболеете, то вас могут влёгкую уволить, кстати тут уже вопрос в законности, но так как там всех принимают без оформления, о законности действий можно забыть. Мартиросян Тигран Арменович, ранее работал в «Инвест Клубе». Если есть вопросы по этой компании, можете приехать в ПИК «Омега Групп», там пол-офиса сидит из «Инвест Клуба».

Упомянутые «Инвест Клуб», «Капитал Плюс» и ПИК «Омега Групп» известны тем, что вводили / вводят в заблуждение пенсионеров и выманивают у них сбережения, обещая доход.

Потребительский инвестиционный кооператив «Союз Финанс» (ОГРН 1205000094925) зарегистрирован 20 октября 2020 года в Воскресенске (улица Дзержинского, дом 18, помещение 92-104 ком 2 эт 2). Председателем правления числится Русанов Игорь Юрьевич.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

ООО «Каскад» обман вкладчиков: Как вернуть деньги пострадавшим + новости, отзывы, практика

Читатель сообщает: «позвонили с очередной помойки, ООО «Каскад». Прошу опубликовать, дабы спасти пенсионеров».

Позвонил некто по имени Александр, добро и вежливо спросил как дела, как здоровье? Сказал, что ранее мы с ним уже общались. Хотя я не помню никаких Александров, а тем более первый раз слышу про компанию «Каскад». Но так как мне понравилась уловка менеджера, решил его выслушать, хотя обычно сразу кладу трубку. Далее Александр начал рассказывать о том, что их компания вкладывает деньги в развитие экологии в России и предложил мне на этом заработать аж 18% годовых в рублях. Я не поленился и решил посмотреть, что за компания такая «Каскад».

И вот что обнаружил

ООО «Каскад», ИНН 7733291755, ОГРН 1167746626134 зарегистрировано 05.07.2016 в регионе Москва по адресу: 127473, г Москва, улица Краснопролетарская, дом 16 СТРОЕНИЕ 2, ЭТ 5 ПОМ I КОМ 24. То есть компания существует всего 2,5 года. Но это далеко не самое интересное.

Среднесписочная численность работников на 01.01.2019 – 1. То есть в компании официально работал всего 1 человек. И он же генеральный директор. Неплохо для «ведущей инвестиционной компании в РФ».

У компании один учредитель Голубов Евгений Станиславович, который стал таковым только в конце ноября 2019 года. То есть он, скорее всего, подставной. А размер уставного капитала компании в 2 миллиона говорит сам за себя.

Основной вид деятельности

66.19.4 деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества. Ни о каких инвестициях не может быть и речи с таким ОКВЭД.
Но это далеко не все. Далее ещё интереснее. Я посмотрел в руспрофиле и нашёл следующее.

1) Наименование организации изменено с ООО «Нутриновэйшн» на ООО «Каскад», ВНИМАНИЕ, 25 декабря 2019 года. То есть «Каскад» работает всего месяц! Ни о каких 8 месяцах и годах успешной работы с «Каскад» и речи быть не может!

2) Уставный капитал изменен с 10 000 руб. на 2 000 000 руб. тоже 25 декабря.

3) Генеральный директор, он же учредитель Голубов работает тоже, как это не удивительно с декабря 2019 года.

4) У компании первые два года не велась деятельность.

5) На сайте компании мало о компании

ВЫВОД: Ребята купили компанию, изменили учредителя, гендиректора, название, юридический адрес. Немножко увеличили уставной капитал, сделали простенький сайт. А сейчас особо не скрывая, даже не заморачиваясь, занимаются тем, что вешают лапшу про экологию доверчивым пенсионерам. А пенсионеры относят последнее к таким жуликам.

Звонят с номера +74951505479.

Москвичей с номера +74951505479 продолжают обзванивать жулики из фирмы «Каскад» с предложением инвестиций.

Отзывы о компании Каскад

Очередная финансовая пирамида
Позвонил некто по имени Александр, добро и вежливо спросил как дела, как здоровье? Сказал, что ранее мы с ним уже общались. Хотя я не помню никаких Александров, а тем более первый раз слышу про компанию Каскад. Но так как мне понравилась уловка менеджера решила его выслушать, хотя обычно от таких сразу кладу трубку. Далее Александр начал рассказывать о том, что их компания вкладывает деньги в развитие экологии в России и предложил мне на этом заработать аж 18% годовых в рублях. Я не поленилась и решила посмотреть, что за компания такая Каскад и вот что я обнаружила:

1) ООО «КАСКАД» ИНН 7733291755, ОГРН 1167746626134 зарегистрировано 05.07.2016 в регионе Москва по адресу: 127473, г Москва, улица Краснопролетарская, дом 16 СТРОЕНИЕ 2, ЭТ 5 ПОМ I КОМ 24. То есть компания работает на рынке всего 2,5 года. Но это далеко не самое интересное.
2) Среднесписочная численность работников:
01.01.2019 – 1. То есть в компании официально работает всего 1 человек. И он же генеральный директор. Неплохо для ведущей инвестиционной компании в РФ.
3) Учредители ? (1)
Уставный капитал: 2 000 000,00 руб.
100%
Голубов Евгений Станиславович
2 000 000,00руб., 22.11.2019, ИНН 772070074973.
У компании один учредитель Голобув Евгений Станиславович, который стал учредителем только в конце ноября 2019 года. То есть он подставной. А размер уставного капитала компании в 2 миллиона говорит сам за себя.
4) Основной вид деятельности:
66.19.4 деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества. Ни о каких инвестициях не может быть и речи с таким ОКВЭД. Но это далеко не все. Далее еще интереснее. Я посмотрела в руспрофиле и нашла следующее.
1) Полное наименование организации изменено с Общество с Ограниченной Ответственностью «Нутриновэйшн» на Общество с Ограниченной Ответственностью «Каскад» ВНИМАНИЕ 25 ДЕКАБРЯ 2019 года. То есть компания Каскад официально на рынке работает всего 1 месяц! Ни о каких 8 месяцах и годах успешной работы с Каскадом и речи быть не может!
2) Уставный капитал изменен с 10 000 руб. на 2 000 000 руб. тоже 25 декабря. То есть наша успешная компания до декабря 2019 года была фирмой однодневкой.
3) Генеральный директор, он же учредитель Голубов работает тоже, как это не удивительно с декабря 2019 года.
4) У компании первые два года не велась деятельность.
ВЫВОД: Ребята купили компанию, изменили учредителя, ген. директора, название, юридический адрес. Немножко увеличили уставной капитал, сделали простенький сайт. А сейчас особо не скрывая, даже не заморачиваяь занимаются тем, что обманывают доверчивых пенсионеров, вешая лапшу про экологию. При этом предлагают вклады не то что не являясь банком. Они фирма однодневка, очередная финансовая пирамида, в которой вы точно потеряете.

История компании

На первый взгляд, в общедоступных сведениях о компании нет ничего примечательного, но если покопаться поглубже, то можно обнаружить много интересного.

Юридическое лицо зарегистрировано в 2016 году, но название ООО «Каскад» появилось только в декабре 2019. Ранее организация носила название ООО «Нутриновэйшн» и первые два года деятельности не вела. Тем же днем, 25 декабря 2019 года у организации увеличился уставной фонд с 10 000 рублей до 2 000 000 рублей, а 22 ноября сменился учредитель — Елизова Екатерина Анатольевна уступила свое место Голубову Евгению Станиславовичу. Что интересно, в конце 2019 ликвидировано юрлицо ИП Голубов Евгений Станиславович, основным видом деятельности которого были услуги такси.

Также в январе 2020 года был изменен юридический адрес с 125364, город Москва, улица Свободы, дом 50 на 127473, город Москва, Краснопролетарская улица, дом 16 строение 2, эт 5 пом I ком 24.

Официальный сайт инвестиционной компании https://kaskad.tech появился в интернете совсем недавно, согласно данных регистратора доменное имя зарегистрировано 6.12.2019 на Голубова Евгения.

Все выше перечисленные факты могут свидетельствовать о том, что возможно юридическое лицо купили несколько месяцев назад и назначили руководителем подставное лицо.

Принцип работы подобных компаний

Наиболее благоприятная почва для появления финансовой пирамиды – это страна, законодательство в которой имеет определенные недостатки. Если законы имеют какие-либо пробелы, касающиеся регулирования финансовых пирамид и ответственности за их создание, то вероятнее всего, что на территории именно этой страны возникнет подобная организация. Основной принцип финансовой пирамиды – это постоянно принимать денежные средства от своих клиентов, которых, в свою очередь, привлекают обещаниями высокой прибыли. Финансовые пирамиды всегда предлагают огромные проценты – они чаще всего в десять раз завышают цифру. Среднерыночный процент оставляет около двух в год, а финансовые пирамиды, ведущие мошенническую деятельность, предлагают от 13% в год. Таким образом выходит, что эфемерную прибыль одни вкладчики получают за счет взносов других, а вовсе не в результате плодотворной работы финансовой пирамиды. Она не занимается ничем, кроме приема денежных средств. Не стоит верить тому, что подобные организации рассказывают вам: не существует никаких мест по добыче соли, золота, инвестиций в медицину, в развитие какой-либо сферы бизнеса – ничего из этого не соответствует действительности. Подобные легенды созданы исключительно для того, чтобы создать в сознании будущих инвесторов иллюзию реальной прибыли и работы. Прибыль в финансовых пирамидах не получает никто, кроме самого создателя этой мошеннической структуры. Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного специалиста для того, чтобы в рамках закона разобраться с мошеннической финансовой пирамидой, которая обманным путем присвоила ваши денежные средства, то мы предлагаем вам обратиться за помощью к нашим экспертам.

О компании

ООО «Каскад» — одна из ведущих инвестиционных компаний России с многолетней историей, которая занимается инвестиционной деятельностью в направлении инновационных технологий.

Сотрудниками компании являются высококлассные специалисты, которые обладают большим опытом не только в управлении инвестиционными портфелями, но и являются экспертами в сфере «зеленых» технологий.

Мы постоянно проводим исследования рынка на предмет появления новых продуктов и технологий, связанных с альтернативными источниками энергии, охраной окружающей среды и другими экологическими инвестиционными проектами.

Миссия ООО «Каскад» заключается в следующих основных принципах:

• Удобство для партнеров

Все процессы работы нашей компании мы строим таким образом, чтобы инвестировать деньги под проценты стало гораздо удобнее. Все стратегии управления активами нацелены на результат.

• Надежность

В основу работы нашей компании положены абсолютно прозрачные условия сотрудничества, грамотное управление рисками и подход к управлению инвестициями, взвешивающий все риски.

• Репутация

Компания дорожит репутацией и именем, которые были заслужены за годы упорной работы.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

КПК Акционер: отзывы и новости о кооперативе + вкладчики, деньги

Данные о потребительском кооперативе Акционер

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «АКЦИОНЕР»
2. Действующая организация
3. ОГРН 1172468070994 от 8 декабря 2017 г.
4. ИНН/КПП 2457083240/245701001
5. Дата регистрации 08.12.2017
6. Юридический адрес: 663300, Красноярский край, город Норильск, Комсомольская улица, дом 9, квартира 100
7. Руководитель: Председатель правления — Смирнов Иван Николаевич с 8 декабря 2017 г.
8. Статус: микропредприятие присвоен 10 января 2018 г.
9. Основной вид деятельности: Предоставление займов и прочих видов кредита (64.92)
10. Налоговый орган: Межрайонная инспекция ФНС России № 25 по Красноярскому краю с 8 декабря 2017 г.
11. Коды статистики
12. ОКПО 20474651
13. ОКАТО 04429367000
14. ОКТМО 04729000001
15. ОКФС 16

Что делать если вкладчики стали пострадавшими

Как показывает практика, если произошла непростая ситуация, кооператив зарывается, закрыты офисы, прекращаются выплаты, важно не терять драгоценное время. Ведь если упустить время, то сложно, что то сделать и становится невозможно вернуть свои средства.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Обманутые и пострадавшие в МФК-1, Инвест Ойл, Наше Время: информация для вкладчиков + новости, отзывы

Перед началом, сообщаю всем вкладчикам, которые будут читать данную статью, что при крушении подобных организаций:

1) не имеет никакого юридического смысла обращаться в гражданские суды в отношении финансовой пирамиды куда были вложены деньги (99% случаев из 100%, организация банкрот и никакая очередность в деле о банкротстве подобных организаций не дает результатов, в плане физического получения денег)

2) Уважаемые обманутые вкладчики, ну нет никаких Фондов которые выплачивают деньги по данным организациям, которые находятся в списке данной статьи, это все обман лже-юристов и брокеров, для получения с вас денег.

3) Государство не выплатит вам никаких компенсаций! Это ложь лже-юристов и брокеров.

4) Никакие структуры, не будут приглашать вас в офис юридических компаний или иных коммерческих организаций для оплаты гос пошлин и иных сборов. По уголовным делам нет вообще никах сборов, бремя доказывания вины подсудимых лежит на государстве!

5) Отдельная тема это страховки: никакие страховые компании, вам не заплатят деньги по этим делам.

6) Не будут вам звонить никакие гос. органы и приглашать куда либо, кроме суда! Все три дела находятся в суде!

Прошу очень серьезно отнестись к этим 6 пунктам, если вы не хотите потерять больше!

А теперь то, что действительно нужно сделать:

Берем ручку и тетрадку, записываем!

Всем вкладчикам нужно стараться попасть в суд, дать показания или ходатайствовать об оглашении показаний прокурором.

Если вы этого не сделаете и не заявите гражданский иск: вас не будет в приговоре, в качестве лица которому обязаны выплатить, не будет в отношении Вас слова «Взыскать»! А это значит, что в апелляции вы не сможете подать гражданский иск. Вам придется подавать исковое заявление отдельно. Исковое заявление можно будет подать, после вступления в силу Приговора и оплатить гос пошлину. Что не требуется в рамках уголовного процесса, если конечно вы не освобождены от оплаты гос пошлины и самое главное бремя доказывания в гражданском процессе лежит на Вас!

Теперь подробнее о каждом деле:

1) МФК-1

Пананин Ю.Г, Поздева О.В., Таиров Р.А. — подсудимые лица.

Головинский районный суд, дело №01-0070/2021 (01-0637/2020), Судья: Кострюкова К.П., ближайшие слушание состоится:29.07.2021 года в 14.00.

По делу Проходила Также Журавлева, в отношении нее есть приговор 01-0185/2020, судья Винедиктова Л.М., Головинский районный суд, 12.06.2020 — приговор вступил в силу.

Необходимо его заказать и если вас нет в приговоре, в решении — Взыскать, нужно подавать в гражданский суд на основании данного приговора.

2) Инвест Ойл:

Курмачев Д.С., Липатова И.А., Маркушева Е.Ю., Позднякова Н.А., Солдатова Ю.В.-подсудимые лица.

Тверской районный суд, дело № 01-0007/2021 (01-0127/2020), Судья: Криворучка А.В., слушание состоится: 30.07.2021 года в 14.00

Организатором и руководителем финансовых пирамид исходя из показаний потерпевших и сотрудников является Лепихова Любовь Павловна 11.02.1975 г.р., она же: Марицашвили, она же Новикова.

В компаниях ООО «Финансовая группа «Инвестойл» и ООО «МФК-1» сотрудниками и руководителями были одни и те же люди: Таиров Р.А., Керимова М.А, Журавлева Е.Ю., Давыдова С.С.

Также лица причастные к ООО «Норд Вест» оказались в ООО»Финансовая группа «Инвестойл», что они сами указывают в своих показаниях.

Кроме того, из обвинительного заключения следует, что Курмачев Д.С., начал создавать преступную группу 27 мая 2013 года, в то время как управляющий ИнвестОйла Романов В.А. в ходе указал, что в период работы в ЗАО «Нордвест» в апреле 2021 года создала финансовые пирамиды: Лепихова Л.П. и предложила должность управляющего в ИнвестОйле в г. Тальятти, вместо журавлевой Е.Ю., а затем с сентября 2012 года по февраль 2013 года переведен с Артамоновым Д.А., в Москву в Инвестойл.

На сегодняшний день, Инвест Ойл и МФК-1, рассматриваются в двух разных суда, дела не объединены в одно производство.

Лепихова Л.П, по делу не привлечена.

3) Наше Время:

Колюжная Я.П., Тулупов В.Н., Шмальц Е.Н.-подсудимые лица

Гагаринский районный суд, дело № 01-0001/2021 (01-0386/2019,01-0014/2020), судья Ларин А.А., вынесен приговор 13.04.2021. Подана апелляционная жалоба 15.04.2021 года.

Если вас не было в суде. Если вы не подавали гражданский иск, после вступления в силу приговор необходимо приговор заказать и подать исковое заявление, так как в апелляционном порядке гражданские иски не рассматриваются.

И на последок, после того как вы подадите исполнительный лист в ФССП, и деньги не сможете получить подавайте заявление в рамках ФССП, на возбуждение уголовного дела в связи с неисполнением решения суда.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Обман в КПК Международный Кредитный Альянс: Вернуть свои деньги + обманутые, новости, отзывы

О компании

Сбережения пайщиков кредитного потребительского кооператива «МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТНЫЙ АЛЬЯНС» застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2007 № 286-ФЗ «О взаимном страховании» (ст. 1, ч. 2).

НКО «Межрегиональное потребительское общество взаимного страхования» осуществляет свою деятельность на основании лицензии Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) ВС №4349 от 07.07.2016 г. МОВС официальный сайт

Каждому пайщику оформляется индивидуальный сертификат. Выгодоприобретателем по такому полису является сам пайщик. При этом страхуется вся сумма сбережений, включая проценты. Таким образом КПК МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТНЫЙ АЛЬЯНС обеспечивает дополнительную гарантию сохранности сбережений наших пайщиков.

Мы – Кредитный потребительский кооператив (КПК)

Оказываем сберегательные услуги (приём сбережений) и выдачу займов своим участникам (пайщикам) под проценты. Поэтому процент по вкладам выше чем у банка.

Когда человек становится пайщиком любого КПК, он должен понимать риски подобного сотрудничества. Инвестиции в подобные организации не защищены Агентством по страхованию вкладов. И в случае банкротства организации существует ненулевая вероятность остаться без вложенных средств. Поэтому пристально изучим предложение Кредитно-потребительского кооператива «Международный Кредитный Альянс» и оценим уровень риска для вложенных средств.

Официальная информация: что кроется за громкими обещаниями

Стоит признать, что сайт https://alliancecoop.ru/ выглядит вполне солидно. Он оформлен в стиле одностраничного ресурса, который ненавязчиво ведет посетителя по так называемой «воронке продаж». При этом не создается впечатления навязывания услуг, процесс привлечения к сотрудничеству идет постепенно.

Здесь можно не только рассчитать доходность вложений, но и понять механизм получения прибыли кооперативом. Очень важный момент – организация публикует в открытом доступе свой Устав. Посмотрим, что даст изучение этого документа. Документ составлен в полном соответствии с российскими законами. Более того, он прошел регистрацию в Межрайонной ИФНС России №46 по г. Москве.

Несмотря на это, пайщику рекомендуется тщательно ознакомиться с этим документом. Хотя бы для того, чтобы понять принцип действия данных организаций. Например, будет интересно изучить пункт 2.4.13.

Этот пункт становится более интересным, если изучить обязанности членов КПК. В частности, пункт 3.11.4. В нем сообщается, что в случае появления балансовых убытков пайщики должны покрыть недостачу путем внесения дополнительных взносов.

Условия из пункта 3.11.4 прописаны в Гражданском кодексе РФ Организации тоже могут рассчитывать на получение займов в Международном Кредитном Альянсе.

Ну и самое интересное. Членами КПК могут быть как физические, так и юридические лица. При текущем состоянии экономики крайне рискованный шаг. Конечно, граждане тоже имеют право подать заявление о банкротстве. Однако есть вероятность получить с них просроченных долг. Если же банкротится организация, вернуть средства становится крайне затруднительно.

Изучение Устава позволяет сделать только один вывод – если глава организации не имеет никаких мошеннических намерений, если он умеет управляться с финансами, риск вложений в КПК находится на минимальном уровне.

А вот с руководством организации имеются некоторые странности. На официальном сайте есть Протокол №60/19 Заседания Правления Кредитного потребительского кооператива «Международный кредитный Альянс». На нем было решено освободить Якимова С.А. от должности председателя правления. Вроде ничего криминального. Однако это решение принималось всего тремя людьми. Афанасьев, Якушкин и Якимов – эти три человека вольны за два часа поменять руководство?

Почему возникла необходимость сменить руководство КПК?

Может быть, о причинах необходимости поменять руководство сообщат косвенные источники? На сайте https://alliancecoop.ru/ есть предложение проверить регистрационные документы. Им мы и воспользуемся.

Юридические основания для функционирования кредитных кооперативов

Идем на сайт ЦБ и действительно находим компанию как действующую и зарегистрированную в соответствии с законодательством. Затем посмотрим, что говорит сайт СРО «Центральное Кредитное Объединение».

На сегодняшний день по всей России работает огромное количество различных микрофинансовых организаций, которые массово привлекают к работе ничего не подозревающих граждан. Они заманивают их обещаниями того, что за короткий срок, вложив свои средства, они смогут заработать крупные проценты. Однако на самом деле, все подобные МФО, МФК, КПК и МКК преследуют только одну цель – присвоить вклады клиентов себе. Одна из таких компаний – это КПК Международный кредитный альянс. На данный момент известно, что организация прекратила выплату по вкладам и не отвечает на звонки пострадавших клиентов. Все о том, как работал КПК Международный кредитный альянс, какие отзывы о нем оставляют недовольные вкладчики, а также как вернуть свои деньги с помощью юриста, вы узнаете в этой статье.

Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного юриста для того, чтобы вернуть деньги из КПК Международный Кредитный Альянс, то мы предлагаем вам воспользоваться услугами наших специалистов. Мы ответим на все ваши вопросы на бесплатной юридической консультации, а также поможем подготовить все документы, чтобы провести досудебную попытку урегулировать конфликт с КПК Международный Кредитный Альянс.

КАК РАБОТАЕТ КПК МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТНЫЙ АЛЬЯНС?

Благодаря длительной практике наших юристов можно установить, что большинство недобросовестных микрофинансовых организаций работает, придерживаясь стандартной схеме. Все начинается с заманивания будущих клиентов, а для этого наиболее популярным способом является агрессивная реклама – в интернете и массовой прессе. Так, вы можете найти рекламное объявление с предложением вложиться под высокие проценты в таких газетах, как «Метро», «Вечерняя Москва» и т.д. Стоит отметить, что в рекламе с КПК Международный Кредитный Альянс подчеркивается, будто ваши вклады будут застрахованы, но это далеко не так. На самом деле, ни одна микрофинансовая организация не является ни банком, ни банковской структурой, поэтому вложения клиентов не защищены государственной системой страхования вкладов. Это означает, что если у вкладчика КПК Международный Кредитный Альянс возникнет так называемый страховой случай, то обратиться в Агентство по страхованию вкладов (АСВ), чтобы получить денежную компенсацию, вы не сможете. КПК Международный Кредитный Альянс пользуется услугами страховой компанией «Центральное кредитное объединение», которая в первую очередь защищает интересы организации, а не клиента. Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного юриста для того, чтобы вернуть деньги из КПК Международный Кредитный Альянс, то мы предлагаем вам воспользоваться услугами наших специалистов. Мы ответим на все ваши вопросы на бесплатной юридической консультации, а также поможем подготовить все документы, чтобы провести досудебную попытку урегулировать конфликт с КПК Международный Кредитный Альянс.

КПК Международный Кредитный Альянс принимал вклады клиентов с декабря 2018 года. Проработав почти год, компания собрала достаточно большое количество клиентов и, соответственно, денежных средств. Известно, что на данный момент организация перестала выплачивать проценты по вкладам и не так давно перестала отвечать на телефонные звонки недовольных вкладчиков. Юридический и фактический адрес КПК Международный Кредитный Альянс менялся, что также вызывает подозрения. Верить обещаниям компании не стоит, поскольку это не более, чем попытка тянуть время для того, чтобы перечислить все собранные деньги на посторонние счета. Если вы считаете, что КПК Международный Кредитный Альянс незаконно присвоил ваши вклады себе, то действовать нужно как можно быстрее. Чем больше времени вы теряете зря, тем меньше у вас шансов действительно вернуть свои средства. Наиболее грамотным шагом будет попытка урегулировать конфликт с КПК Международный Кредитный Альянс в досудебном порядке. Для этого вам необходимо составить и направить к организации претензию, в которой необходимо указать все имеющиеся у вас требования. Если ответа на претензию не поступит, то вы имеете полное право обращаться с исковым заявлением в суд. Если вы нуждаетесь в помощи квалифицированного юриста для того, чтобы составить претензию к КПК Международный Кредитный Альянс, а также представлять ваши интересы в суде, то мы рекомендуем вам воспользоваться помощью наших специалистов.

Отзывы про кооператив

не выводят деньги! я пенсионерка, повелась на красивые рассказы, наобещали кучу всего, что будут проценты капать. заключила с ними договор, первое время что-то платили, но последние два месяца ничего не могу с них получить. наткнулась на статью про них, выяснилось что я не одна такая.

Доброго времени суток! Являемся тоже вкладчикам, часть денег удалось забрать до того как они закрыли двери и отключили телефоны.

Теперь хотим забрать остальное!

Были в полиции и прокуратуре нам сказали собрать как можно больше пострадавших для возбуждения уголовное дела . Сделали запрос в налоговую! Деньги есть! Отзовитесь кто пострадал! Будем держаться вместе! Готовим исковое в суд !

Международный Кредитный Альянс — Надувательство
Несмотря на то, что история с МММ известная на всю страну дошла до новых поколений и была озвучена в СМИ, как предупреждение. Сегодня люди продолжают верить подобным аферам и собственноручно несут деньги в кредитные кооперативы. Надежда на хорошее не перестает покидать, либо продолжатели дела и идеи Мавроди хорошо маскируются под честные и серьезные организации. К сожалению сегодня кооперативы можно встретить буквально на каждом углу, их много и их число не убавляется, а наоборот. Одна из таких контор – Международный Кредитный Альянс. У данного кредитного потребительского кооператива внешне все очень хорошо. Они создали и наполнили информацией о своей деятельности красивый сайт, с виду который выглядит более чем прилично. Они предлагают своим клиентами «особые условия», хороший большой процент вклада — целых 13,05% годовых! Ну как тут не поверить, да если еще все Ваши сбережения гарантировано находятся под «трехуровневой защитой»!
Честно стоит признаться, что обычный среднестатистический гражданин не сильно разбирается во всех этих кооператвных делах и поверит всему, что ему расскажут в офисах Международного Кредитного Альянса добродушные сотрудники организации. То, что все это ложь и человека просто хотят обмануть, приходит уже потом, когда деньги вложены и забрать их не получается никак. Как обманывает людей Международный Кредитный Альянс? Люди либо вообще не могут выйти на связь с сотрудниками кооператива, ибо им возвращают все вложенные деньги, но без процентов, которые как обещают, придут потом на карту. Либо обзванивают пенсионеров, обещая им золотые горы и бесконечный потом денег от больших процентов годовых. Пенсионеры вообще легкая нажива, люди в силу возраста доверчивы и всегда надеются на что-то хорошее. И зачастую даже не советуясь с детьми и внуками, берут все свои сбережения и идут в офис кооператива ставить их под проценты.
А еще в кооперативе Международный Кредитный Альянс можно получить денег под проценты – займы. Здесь уже играют на ситуациях людей, которые оказались в непростых ситуациях и срочно нуждаются в деньгах. Куда идти? Банки кого-то пугают теми же процентами и прочими штуками, а вот кооперативы почему-то кажутся более безобидными и хорошими. И люди идут и берут большие займы под не менее большие проценты. На сайте есть калькулятор, который предлагает подсчитать свою выгоду, но почему-то когда в офисе считают сотрудники, все выходит не совсем в пользу клиенту.
А еще очень свойственное для все кооперативов это то, что как и МММ когда-то он просто рухнет и все вкладчики останутся «у разбитого корыта». Здесь слово корыто можно смело заменять «кооперативом». О чем можно говорить если менеджеров Международного кредитного Альянса люди не могут найти после того как вкладывают деньги, номера которые им оставляют вдруг отключаются, либо просто идут гудки.
У Международного Кредитного Альянса откуда-то имеется база вкладчиков другого КПК «Тройка Д Банка», они не стесняются обзванивать людей, предлагая свои услуги и вклады, которые вообще предлагать имеют права только банки. Сам кооператив находится в Москве, заведует им председатель по имени Афанасьев Руслан Константинович. Информации о нем нет практически никакой. И это подозрительно, почему о таком честном человеке который отдает людям хорошие проценты и выгодные займы никто ничего не знает?!
В общем можно смело делать один вывод — кредитный кооператив Международный Кредитный Альянс обычный «лохотрон» и обман людей на деньги. Не жалеют даже пенсионеров с копеечными пенсиями. Не стоит отдавать свои сбережения неизвестым людям, даже если они демонстрируют вам сертификаты, которые к слову, можно легко распечатать на цветном принтере, и верить пустым «застрахованным» обещаниям. И очень полезно перед тем, как идти в офис Международный Кредитного Альянса прочитать в интернете отзывы тех, кто уже у них побывал и оставил там свои сбережения, либо брал займ.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Источник https://66.ru/bank/news/200325/

Источник https://jur24pro.ru/populyarnye-temy/banki-vklady-kredity-kollektory-bankrotstvo/bank-yugra-vozvrat-vkladov-i-priostanovka-operatsiy-kak-predvestnik-otzyva-litsenzii-ili-finansovogo/

Источник

Источник