Лучшие дебетовые карты для пенсионеров

6 лучших карт для получения пенсии в 2021 году по мнению экспертов Много-Кредитов.ру.

• Лучшие дебетовые карты
• С кэшбэком
• С кэшбэком и процентом
• С процентом на остаток
• С бесплатным обслуживанием
• С бесплатным снятием
• С большим лимитом снятия
• С кэшбэком на продукты
• С кэшбэком на АЗС
• С кэшбэком в ресторанах
• Для автомобилистов
• Мультивалютные
• С кэшбэком за ЖКХ
• С кэшбэком в аптеках
• С кэшбэком на всё
• С кэшбэком на такси
• Для путешествий
• С милями
• Зарплатные
• С 14 лет
• С доставкой на дом
• С бесплатными переводами
• С индивидуальным дизайном
• Реже блокируют приставы

• Стоимости обслуживания
• Кэшбэку
• Проценту на остаток

Обслуживание	0₽
Кэшбэк	До 15 %
Процент на остаток	До 3.5 %

Обслуживание	0₽
Кэшбэк	До 11 %
Процент на остаток	До 4 %

Обслуживание	0₽
Кэшбэк	До 3 %
Процент на остаток	До 5 %

Обслуживание	0₽
Кэшбэк	До 10 %
Процент на остаток	До 3.5 %

Обслуживание	0₽
Кэшбэк	До 1.5 % на всё
Процент на остаток	До 4 %

Обслуживание	0₽
Кэшбэк	До 5 %
Процент на остаток	До 1.25 %

Популярность всевозможных пластиковых карт неуклонно растёт не только среди молодого и средневозрастного населения, но и среди пенсионеров. Всё больше пожилых людей предпочитают получать пенсию непосредственно на банковскую карту, а не посещать почтовые отделения и стоять в немаленьких очередях. В данной публикации будут предложены к рассмотрению лучшие пенсионные карты.

Чем удобна пенсионная карта?

Процесс получения пенсии на карточку абсолютно по всем параметрам превосходит посещение почтового отделения. Поэтому те, кто ещё не оформил перевод пенсии на карту, должны непременно воспользоваться этой возможностью.

Основные плюсы получения пенсии на банковскую карту:

1. Удобство и простота получения средств. За деньгами не нужно никуда идти, стоять в длинных очередях и тратить своё время. В определённый день месяца будут производиться начисления денежных средств на карточку. Снимать их можно в любое удобное время и в нужном количестве. А необходимые банкоматы зачастую находятся даже ближе, чем почтовое отделение.
2. Начисление процентов на остаток денежных средств. Оно действует не во всех банках и не для всех дебетовых карт, однако можно найти вариант и с такими начислениями.
3. Всевозможные скидки, кэшбэки и бонусы. Некоторые банковские организации предлагают пенсионерам более выгодно осуществлять покупки, а также предоставляют различные скидки в магазинах-партнёрах.
4. Легкий процесс оплаты коммунальных и прочих платежей. Все счета за ЖКХ можно оплатить через личный кабинет онлайн-банка очень быстро. Нет необходимости обивать пороги различных платёжных отделений.
5. Возможность получения быстрых денежных переводов от родных и близких. С использованием банковских карт эта процедура производится моментально — вне зависимости от времени суток и расстояния.
6. Относительная безопасность пенсионных средств. Риск кражи наличных существенно снижается, так как деньги не нужно постоянно носить при себе.

С какими банками работает Пенсионный фонд Российской Федерации?

В процессе поиска наиболее подходящего предложения у пенсионера может возникнуть вопрос: «На карту какого банка можно получать пенсию?»

Ниже представлен ТОП-10 банков, с которыми работает Пенсионный фонд РФ.

1. Сбербанк
2. ВТБ
3. Россельхозбанк
4. Открытие
5. Тинькофф Банк
6. Промсвязьбанк
7. Совкомбанк
8. Уралсиб
9. УБРиР
10. Почта Банк

В каком банке лучше получать пенсию?

В этой части статьи представлены лучшие пенсионные карты 2021 года. Ознакомившись с этими предложениями, пенсионеру будет проще сделать выбор в пользу оформления той или иной карты.

1 место. Дебетовая карта Tinkoff Black

Карта может быть выпущена в рамках платёжной системы МИР, а значит подходит для получения пенсии. С 2017 года банк отменил плату за обслуживание счетов клиентов, получающих пенсию на карту Tinkoff. Вкупе с бесплатным обслуживанием пенсионер также получает следующие преференции:

• начисление дохода на остаток собственных средств — до 3,5% годовых;
• кэшбэк за покупки — до 30%;
• бесплатное снятие наличных через любые банкоматы (главное условие — величина одной транзакции должна составлять не менее 3 000 рублей);
• бесплатные переводы на карты других банков;
• бесплатная доставка дебетовки на дом (в течение 1-2 дней).

Более подробно про перевод пенсии на карту Тинькофф Банка можно ознакомиться в следующей публикации.

2 место. Дебетовка Opencard от банка Открытие

Карточка выпускается в рамках платёжных систем МИР, Visa или MasterCard. Для получения пенсии необходимо выбрать ПС МИР. Отличительные особенности продукта таковы:

• выгодная кэшбэк-программа (либо до 3% возврата с любой покупки, либо до 11% за покупку в одной из спецкатегорий, в число которых входят «Аптеки», «АЗС» и прочие);
• бесплатное обслуживание карты;
• бескомиссионное пополнение с карт других банков;
• начисляется 4% на остаток по счёту «Моя копилка»;
• переводы на карты сторонних банковских учреждений по номеру телефона через Систему быстрых платежей осуществляются без комиссии;
• бесплатное снятие наличных через банкоматы любых банков;
• оплата услуг ЖКХ без комиссии.

3 место. Пенсионная карта от ПСБ

В линейке карточных продуктов Промсвязьбанка есть отдельная дебетовая карта, предназначенная для получения пенсии. Выпускается она в рамках платёжной системы МИР и может быть именной или моментальной (выдаётся уже в день обращения).

По пенсионной карте от ПСБ нет комиссии за выпуск и обслуживание. Для этого не нужно выполнять никаких условий и требований. Также для владельцев дебетовки предусмотрены следующие привилегии:

1. Наличие бонусной программы. 3% от суммы покупок в категориях «Аптеки» и «АЗС» возвращаются на счёт в виде баллов. Полученные бонусы обмениваются на рубли в соотношении 1:1. За один месяц можно накопить не более 3 000 баллов.
2. Начисление процентов на остаток. На сумму от 3 000 до 100 000 рублей начисляется 5% годовых, на остаток более 100 000 рублей — 3,5% годовых.
3. Бесплатные денежные переводы. На карты других банков можно без комиссии перечислять до 100 000 рублей в месяц (при условии, что перевод осуществляется по номеру телефона).

При оформлении данной карты клиент должен подтвердить своё право на получение пенсии. Подтверждающими факторами являются достижение пенсионного возраста или предъявление соответствующего удостоверения. Также дебетовка выдаётся гражданам, которым до наступления пенсионного возраста осталось не более 12 месяцев.

4 место. Дебетовая СберКарта от СберБанка

СберКарта от СберБанка также подходит для зачисления пенсии. Для этих целей необходимо оформить пластик платёжной системы МИР. Срок действия карточки составляет 5 лет.

Пенсионерам предлагаются особые условия по дебетовке, а именно:

• бесплатное обслуживание;
• сниженная стоимость СМС-информирования — 30 рублей в месяц;
• начисление процента на остаток по ставке 3,5% годовых (при зачислении военной пенсии).

Льготные тарифы будут действовать только в том случае, если держатель достиг пенсионного возраста (или если на карту зачисляется пенсия). При несоблюдении указанных требований банк применит стандартные условия (обслуживание 150 рублей в месяц, СМС-информирование 60 рублей в месяц).

Наличные можно снимать бесплатно в банкоматах СберБанка. При проведении данной операции в сторонних банкоматах взимается комиссия в размере 1% (минимум 150 рублей).

При оплате покупок картой на счёт клиента начисляются бонусы, которые можно использовать в качестве скидок в магазинах-партнёрах. Также программа лояльности предусматривает обмен бонусов на рубли (для этого нужно выполнить определённые требования).

5 место. Дебетовая Мультикарта от ВТБ

Банк презентует лицам пенсионного возраста специализированную мультикарту с возможностью выбора бонусной программы — например, подключение опции кэшбэка на покупки с возвратом до 1,5% либо действие скидки по кредиту или ипотеке. Замена бонусной программы возможна раз в месяц.

Можно выбрать любую бонусную опцию:

• «Кешбэк»;
• «Путешествия»;
• «Коллекция»;
• «Сбережения»;
• «Заёмщик».

Размер выплат по остатку средств на карте составляет до 4% годовых. Обслуживание карты полностью бесплатное при стандартном уровне вознаграждения (1% кэшбэка), при расширенном уровне вознаграждения (1,5% кэшбэка) стоимость обслуживания составит 249 рублей в месяц или бесплатно при покупках от 10 000 рублей в месяц.

СМС-информирование финансовых операций по карте бесплатное, как и мобильный и интернет-банк, а для снятия наличных без комиссий действует довольно обширная сеть банкоматов ВТБ и его партнёрской группы.

6 место. Карта «Всё включено» от Фора-Банка

Карта «Всё включено» выпускается Фора-Банком в трёх платёжных системах — МИР, Visa и MasterCard. Стоимость годового обслуживания карты «МИР» для пенсионеров — 0 рублей.

По карте действует кэшбэк — до 20% в магазинах-партнёрах банка, 5% в спецкатегориях, 2% на АЗС и 1,1% потраченных средств вернутся обратно за любые покупки. Максимальный лимит по кэшбэку — 10 000 рублей в месяц. Выплаты процентов на остаток составляют 1,25% годовых (выплачиваются на сумму от 60 001 до 1 000 000 рублей включительно).

К приятным бонусам этой пенсионной карты можно отнести бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (при снятии до 30 000 рублей в месяц).

Как оформить?

Для тех пенсионеров, кто уже ознакомился со всеми предложениями и выбрал наиболее оптимальное, необходимо знать порядок действий для перевода пенсии на вновь оформленную карту. Он таков:

1. Изучение всех доступных предложений и выбор лучшего. В ходе этого шага пенсионер должен ознакомиться со всеми вышепредставленными картами и определиться с выбором в пользу той или иной, исходя из своих личных нужд и потребностей.
2. Оформление желаемой пенсионной карты. На этом этапе потребуется либо посетить отделение выбранного банка, либо подать онлайн-заявку на сайте соответствующей финансовой организации. Для оформления потребуются пенсионное удостоверение и паспорт.
3. Посещение отделения ПФР и подача соответствующего заявления. Конечным этапом станет поход в Пенсионный фонд и написание заявления на перевод пенсии по новым платёжным реквизитам. В следующем месяце пенсия будет начисляться уже на новую карту.

Тут важно сказать, что некоторые банковские организации самостоятельно производят подачу нужных заявлений в ПФР. В таком случае весь процесс по переводу пенсии на другую карточку ограничится первыми двумя шагами.

Социальная карта пенсионера

Для получения пенсии, выплат и льгот можно оформить социальную банковскую карту. Пластиковые соцкарты подходят для безналичных расчетов, переводов, снятия денежных средств через банкоматы, оплаты коммунальных услуг. Рассмотрим особенности социальных карт от разных банков и требования к оформлению?

Как получить социальную карту пенсионера?

Получить соцкарту может каждый российский пенсионер. Для этого необходимо подать заявление в банк и ПФР. Социальные продукты для пенсионеров предлагают такие организации, как Совкомбанк, УралСиб, Банк «Открытие», Промсвязьбанк, Сбербанк, Транскапиталбанк, Россельхозбанк и другие.

Процесс оформления включает в себя следующие этапы:

• изучение предложений для пенсионеров от нескольких банков, выбор карты на приемлемых условиях
• обращение в банковское отделение к менеджеру, предоставление паспорта, ИНН, удостоверения пенсионера (могут потребоваться справки из Соцзащиты и Пенсионного Фонда)
• заполнение заявления на выдачу соцкарты, получение реквизитов
• оформление заявления для перевода пенсии на карту и подача реквизитов в ПФР

Как правило, пенсионеры используют «пластик» для снятия наличных средств, для бесплатного проезда и других социальных функций.

Как оформить социальную карту в МФЦ?

Для получения соцкарты пенсионеры предоставляют в МФЦ:

• пенсионное удостоверение и другие документы, подтверждающие права льготника
• паспорт гражданина РФ с пропиской
• СНИЛС
• медицинский полис
• фото 30×40 мм (на флешке в формате JPEG)

С пакетом документов необходимо обратиться в ближайший отдел МФЦ, заполнить заявление, забрать расписку сотрудника Центра о получении бумаг. На выпуск карты потребуется около 30 дней. Затем из Центра поступит звонок о готовности пластика.

Если гражданин представит документы с истекшими сроками действия, внесет ложные сведения в анкету, то последует отказ в выдаче карты. Если все документы были предоставлены, но в получении льгот гражданину отказали, то он вправе обратиться в суд или прокуратуру.

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров

В 2018 году Сбербанк полностью перешел на выпуск новых социальных карт системы МИР. Дебетовые соцкарты оформляют пенсионеры, инвалиды, граждане, получающие пособие по потере кормильца и другие льготы. Основное условие для оформления карты: постоянная или временная прописка в регионе действия банка, минимальный возраст получателя – 18 лет.

Пенсионный пластик от Сбербанка подходит для расчетов на территории России. Для получения карты надо обратиться в отделение банка с паспортом и справкой из ПФР. Пенсионная пластиковая карта позволяет использовать комплекс услуг:

• безналичные расчеты через Интернет, покупка товаров в интернет-магазинах на территории России
• «мобильный банк» для отслеживания операций по карте
• управление счетом, совершение переводов и погашение займов через «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк»
• автоплатеж (настройка автоматической оплаты услуг ЖКХ, связи
• перечисление денежных средств через банкоматы

Снятие наличных в банкоматах Сбербанка производится бесплатно в пределах суточного лимита – 50000 руб., месячного лимита – 500000 руб. Если снимать больше, будет взиматься комиссия в размере 0,5% от суммы превышения лимита. За получение наличных средств в сторонних банкоматах Сбербанк снимает 1% от суммы.

Первые 2 месяца предоставляется бесплатная услуга «Мобильный банк», затем взимается ежемесячная оплата – 30 руб. Пенсионерам доступен другой бесплатный вариант оповещения о расходах. Держатель карты получает на остаток по счету повышенный процент 3,5% годовых.

Социальная карта «Мир» для пенсионеров

Карты НПС «Мир» выпускают более 200 банков, среди которых: Банк «Открытие», Промсвязьбанк, Альфа-Банк, Сбербанк, ВТБ 24, МТС-банк, Газпромбанк и другие.

Согласно ст. 30 Закона №161-ФЗ «О национальной платежной системе», на НПС «Мир» переходят сотрудники бюджетной сферы, пенсионеры, граждане, получающие социальные выплаты. Пенсионерам предложено переходить на новую платежную систему по мере окончания срока действия используемых ими пластиковых карт.

Получить карту могут только граждане РФ (с постоянной или временной пропиской) в возрасте от 18 лет или граждане других стран, имеющие право на получение выплат в России.

Преимущества пластика «Мир»

Основные условия и тарифы социальной карты «Мир»:

• валюта – рубли (карты используются только в пределах России)
• бесплатное открытие и ежегодное обслуживание
• отсутствие комиссии за снятие наличных в банкоматах банков, выпускаемых данные карты
• при оформлении дополнительных карт, дубликатов, как правило, взимается оплата, например, в Сбербанке данная услуга стоит 150 руб.
• ежегодное начисление процентов на остаток (ставка процента зависит от банка, например, Сбербанк предлагает 3,5%, Открытие – 4%, Крымский банк – 4,5%
• программы лояльности – это скидки, кэшбеки, то есть бонусные возвраты части средств

Для получения кэшбека держатели карт регистрируются на портале, где размещены предложения компаний-партнеров банка. Клиент выбирает акцию и получает бонусные баллы на счет.

Дебетовые карты МИР для пенсионеров от разных банков

Условия для пенсионеров

На карту «Мир» от ВТБ перевести пенсию могут жители Москвы, Калуги, Иркутска и некоторых других городов. Пенсионерам ВТБ предлагает льготные условия:

• бесплатное обслуживание и выпуск
• начисление процентов на остаток – 7,5% (опция «Сбережение»)
• снятие наличных без комиссии в банкоматах группы ВТБ (при условии безналичных покупок на сумму 5000 руб.)
• бонусы, кэшбеки за покупки

Пластик оформляется по онлайн-заявке за 2-3 дня.

Банк выпускает стандартные карты «Мир», на которые можно перевести пенсию. Пластик предназначен для безналичной оплаты покупок. Основные условия по карте:

• бесплатный выпуск и обслуживание при остатке от 30000 руб.
• снятие наличных без комиссии в банкоматах банка в сумме до 3000 руб.
• на остаток начисляется 6%
• 30% — кэшбек по специальным предложениям, 5% — возврат за покупки в избранных категориях, 1% — за остальные покупки

Оформляется на сайте банка, доставляется на дом через 1-3 дня.

Банк выпускает пластик «Мир» для всех пенсионеров и работников сельского хозяйства. На счет можно переводить пенсию, получать процент на остаток и кэшбек с покупок. Основные условия по дебетовой карте «Мир»:

• бесплатное обслуживание и выпуск
• бесплатные уведомления СМС
• начисление процентов на остаток – 6% (проценты зависят от размера остатка)
• снятие наличных без комиссии в банкоматах Россельхозбанка и партнеров
• бонусы за покупки (1,5 балла за 100 потраченных рублей)

Пластик моментально оформляется по онлайн-заявке или через отделение банка.

Карточка «Мир» от ПочтаБанка позволяет управлять накопительным счетом, выпускается за 3-4 дня по паспорту. Банк предлагает пенсионерам приемлемые условия:

МИнБанк выпускает пенсионную карту «Мир» с кэшбеком и процентами на остаток. Пластик работает на следующих условиях:

• бесплатное обслуживание и выпуск
• бесплатные уведомления СМС
• начисление на остаток – 6% (при переводе пенсии)
• бесплатное снятие наличных в банкоматах МИнБанка и партнеров
• 5% — кэшбек за покупки в аптеках и супермаркетах

Пластик моментально оформляется по онлайн-заявке или через отделение банка. Основным недостатком предложения банка является неразвитость сети отделений и банкоматов.

Карта «Мир» от УралСиба, именуемая «Почетный пенсионер», позволяет получать проценты на остаток и не требует перевода пенсии. Основные условия:

• бесплатное обслуживание и выпуск
• бесплатное снятие наличных во всех банкоматах, обслуживающих «Мир»
• 5% — проценты на остаток по счету от 5000 руб.
• баллы за покупки (1 балл за 50 руб.) возвращаются на счет или используются для получения подарков

Пенсионная карта выпускается моментально после подачи онлайн-заявки.

Где получить социальную карту пенсионера?

Заявления на получение социальных карт принимают Многофункциональные Центры и банковские отделения. Пенсионный фонд может осуществлять перевод пенсии не только в Сбербанк, но и в другие финансовые организации, которые предлагают интересные условия.

Совкомбанк

После подачи заявления «Совкомбанк» самостоятельно направит запрос в ПФР. Пенсионеру открывают счет «Мой доход», выдают неименную бесплатную карту MasterCard Unembossed с паролем для входа в интернет-банк. Преимущества социальной карты от «Совкомбанка»:

• бесплатное обслуживание и информирование через СМС
• 5,5% начисляется на остаток в течение 30 дней после поступления пенсии
• снятие наличных без комиссии в любых банкоматах

БИНБАНК

Пенсионная карта Visa, MasterCard или МИР выдается по удостоверению пенсионера. Бинбанк предлагает соцкарты на следующих условиях:

• бесплатный выпуск, обслуживание и «стягивание» денег на другие карты
• информирование через СМС бесплатное в течение 2 месяцев
• 7% начисляется на фактический остаток средств
• снятие наличных доступно без комиссии в любых банкоматах, но в пределах 30000 руб. (лимит 300000 руб. установлен в банкоматах партнеров Бинбанка)
• кэшбэк 5% на избранную категорию, 1% — остальные покупки

При получении карты рекомендуется отказаться от платных услуг. Страховку можно отключить в офисе или по телефону.

Банк «Открытие»

ФК «Открытие» выпускает именные, неименные карты иностранных платежных систем и МИР. Пенсионерам предлагается социальный пластик на выгодных условиях:

• выпуск и обслуживание – бесплатно
• бесплатное СМС-информирование
• снятие наличных осуществляется без комиссии и доступно в любых банкоматах (у неименной карты есть лимит на снятие)
• 4% — процент на остаток средств
• 3% — кэшбек за покупки в аптеках (с бонуса удерживается подоходный налог)

Пластик «Открытие» позволяет без комиссии переводить средства на другие карты через сервисы любых банков.

Транскапиталбанк

Транскапиталбанк выдает именные карты по пенсионным удостоверениям, для этого не требуется перечислять пенсию. Неименную карту можно оформить мгновенно. Для получения пенсий банк предлагает пластик системы «Мир» или обычный Visa.

Транскапиталбанк предлагает пенсионерам пластик на следующих условиях:

• социальные карты выпускаются и обслуживаются бесплатно
• допускается снятие наличных без комиссий через банкоматы любых банков в пределах до 200000 руб. ежемесячно
• 7% начисляется на остаток до 200 тыс. руб.
• предусмотрена бонусная программа (зачисление баллов на бонусный счет за покупки, 5% и 10% кэшбек по затратам в разных категориях)

Помимо предложенных вариантов пенсионеры могут оформить бесплатные социальные карты таких финансовых учреждений, как: «АК БАРС», «УралСиб», «Промсвязьбанк», «Россельхозбанк», «АТБ», «МИнБанк». Многие банки выпускают для пенсионеров выгодные продукты с процентами на остаток и бесплатным обслуживанием.

Социальная карта пенсионера Москвы

Социальная карта москвича предназначена для реализации государственной помощи. Выдается пластик каждому пенсионеру, проживающему на территории Москвы и Московской области. Внешне СКМ напоминает банковскую карточку с наименованием организации, номером и чипом. На обратной стороне присутствует фото держателя и его личные данные.

С помощью социальной карты можно пользоваться следующими льготами:

1. бесплатный проезд в метро
2. оплата услуг ЖКХ без комиссии
3. социальное такси
4. медицинское приложение (заменяет полис ОМС)
5. получение пенсии и других выплат на счет, к которому прикреплена карта и т.д.

О льготах, предусмотренных для пенсионеров, можно узнать через МФЦ и отделения соцзащиты. По карте предусмотрено бесплатное годовое обслуживание и информирование о покупках с помощью СМС. На остаток средств начисляется 4% годовых. Карта позволяет оплачивать покупку товаров через интернет.

Анкеты на получение СКМ принимают не только в МФЦ, но и в социальную кассу в здании метрополитена. Кассы передают заявки в МФЦ или отделы социальной защиты. Кроме того, пенсионер может обратиться в отдел кадров организации, в которой работает. На оформление СКМ требуется около 14 дней.

По завершении срока действия карта продлевается автоматически. Замена неисправного пластика или подача заявления на отказ производится через отделы социальной защиты или МФЦ.

Социальная карта пенсионера Подмосковья

Социальная карта для пенсионера, проживающего в Московской области, выдается бесплатно для реализации мер социальной поддержки. Карта может быть оформлена региональными и федеральными льготниками, инвалидами, многодетными родителями. Обязательное условие для получения карты – это постоянная прописка в Подмосковье.

Держатели соцкарт для Подмосковья получают следующие льготы:

üбесплатный проезд на городском и железнодорожном транспорте Московской области (кроме такси и маршруток);

ü5% скидка на покупки в сетевых магазинах-партнерах;

ü3-5% скидка на лекарства, витамины, средства гигиены.

Для оформления социальной карты пенсионеру необходимо собрать пакет документов: паспорт, удостоверение, СНИЛС, медицинский полис, удостоверения на льготы, фото размером 3 × 4. Для получения можно обратиться в МФЦ, подразделение Минсоцзащиты или подать заявление через портал Госуслуг.

СКМО бесплатно изготавливается в течение 30–45 дней. Период действия карты – 5 лет, затем пластик заменяется. Если карта будет утеряна, повреждена, то восстанавливается за счет держателя. При изменении учетных данных пенсионера карточка восстанавливается бесплатно.

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/luchshie-pensionnye-karty.html
https://moneyzzz.ru/blog/sotcialnaya-karta-pensionera/