«УБРиР» – Уральский банк реконструкции и развития

Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) – крупный региональный банк России, который занимается обслуживанием частных клиентов и бизнеса. Основной регион работы организации – это Екатеринбург и Свердловская область. Офисы и банкоматы организации можно также встретить во многих городах РФ – Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Челябинск, Уфа, Казань, Ростов-на-Дону, Воронеж и другие.

Основные услуги банка – выдача кредитных и дебетовых карт, оформление займов, депозиты, обслуживание бизнеса. Но является ли банк надежным? Какие тарифы действуют в банке относительно тех или иных услуг? И есть ли в УБРиР открытые вакансии? Ниже мы узнаем ответы на эти вопросы.

1. История
2. Услуги банка
3. Дебетовые и кредитные карты
4. Кредитование
5. Вклады
6. Ипотека
7. Услуги для бизнес-клиентов
8. Рейтинг банка
9. Партнеры банка
10. Адреса офисов, график и часы работы
11. Банкоматы
12. Промокод
13. Кэшбэк
14. Вакансии

История

Банк был создан в советское время в 1990 году (тогда он имел название Кооперативный Банк Развития Кооперации). Лицензия ЦБ РФ была получена в 1993 году, в том же году банк присоединился к международной системе SWIFT. В 2000 году УБРиР присоединился к системам VISA и MasterCard. В 2005 году произошло слияние УБРиР с региональным банком Свердлсоцбанк. В 2006 году УБРиР вступил в Ассоциацию российских банков. В 2007 году банк открыл первый инвестиционный проект.

В 2012 году произошел ребрендинг, в результате которого организация обрела свой современный стиль. В этом же году организация подписала договор о сотрудничестве с АльфаБанком. В 2014 году ЦБ назначил официального представителя, который будет присутствовать в УБРиР на постоянной основе для осуществления консультативных функций (наличие такого работника указывает на высокий уровень доверия Центрального банка). В 2015 году банк принял участие в санации банковской организации “ВУЗ-банк”.

На сегодняшний день офисная сеть УБРиР охватывает 46 регионов страны. Общий размер активов (по состоянию на конец 2019 года) – 323 миллиарда рублей, пассивы – 306 миллиардов рублей, чистый капитал – 20 миллиардов рублей. УБРиР участвует в государственное программе страхования вкладов физических лиц (ССВ). Президентом банка является Антон Соловьёв, председатель совета директоров – Игорь Алтушкин, директор по маркетингу – Алексей Мерзляков. Основные акционеры – Игорь Алтушкин (30%), Владимир Печененко (20%), Александр Семкин (20%), Сергей Скубаков (15,8%) и другие.

Банк имеет собственный официальный сайт, который расположен по адресу www.ubrr.ru. С банковской организацией можно связаться по номеру 8(800)1000-200 (для физических лиц) либо 8(800)700-59-59 (для юридических лиц); телефоны являются бесплатными и круглосуточными. Также связаться с банком можно с помощью формы обратной связи – откройте официальный сайт www.ubrr.ru, пролистайте сайт вниз – в правом нижнем углу выберите строку “Мне нужна помощь” и оставьте свой вопрос.

Технические данные УБРиР:

• Лицензия ЦБ РФ – № 429 от 06 февраля 2015 года.
• Регистрационный номер №1026600000350 (от 23 августа 2002 года).
• ИНН – 6608008004.
• ОКП – 09809128.
• Форма собственности – ПАО, корпоративная организация.

Услуги банка

С течением времени в банке появляются все новые услуги, которые становятся еще более качественными и доступными для всех слоев населения. Активное сотрудничество не только с физическими, но и юридическими лицами делает УБРиР престижным и современным учреждением, открывая новые возможность в банковской деятельности.

Клиентам УБРиР банка предоставляется максимально полный спектр услуг: выпуск различных кредитных карты, выдача потребительских и ипотечных кредитов, страхование, расчетно-кассовое обслуживание, инвестиционные услуги, интернет-трейдинг, открытие вкладов и многое другое.

Уральский банк реконструкции и развития оказывает следующие услуги – выдача карт, оформление кредитов, обслуживание депозитов, обслуживание бизнес-клиентов и другие. Ниже мы кратко рассмотрим основные услуги, которые оказывает банк.

Дебетовые и кредитные карты

В банке УБРиР можно оформить кредитную и/или дебетовую карту. Общий список карт можно найти на официальном сайте организации. Все карты внесены в электронную систему данных, а с со счетами можно работать с помощью услуг интернет-банкинга через официальный сайт физическим и юридическим лицам.

Перечислим основные карты банка:

• Кредитная карта. Выпускается в трех различных разновидностях, которые отличаются друг от друга длительностью беспроцентного периода, стоимостью обслуживания и некоторыми другими параметрами. Кредитный лимит – от 30 до 300 тысяч рублей в зависимости от доходов клиента. Срок действия карты – 3 года. Длительность льготного периода – 60, 120 либо 240 дней (в зависимости от типа карты). Ставка по кредиту – 0% (в течение льготного периода) либо 17% (по истечении льготного периода). Стоимость обслуживания – от 0 до 700 рублей (в зависимости от типа карты).
• Дебетовая карта. Выпускается в двух конфигурациях – VISA Classic и Visa Gold. Срок действия – 3 года. Стоимость обслуживания – 1440 рублей для карты Classic либо 2880 рублей для карты Gold (оплата за обслуживание взимается один раз). На остаток начисляется бонус в размере либо 4,5% (если ежемесячные траты составляют менее 12 тысяч рублей), либо 6% (при размере ежемесячных трат более 12 тысяч рублей).
• Зарплатная карта. Карта оформляется юридическим лицом исключительно в рамках зарплатного проекта для начисления зарплаты работникам. Срок действия карты – 3 года. Специальные услуги по карте (бонусы, кэшбэк и другие) не предусмотрены, однако картой можно управлять с помощью интернет-банкинга (то есть можно посмотреть счет, осуществить покупку, подключить СМС-оповещение и так далее).
• Карта пенсионера. Карта может использоваться исключительно для начисления пенсии. Срок действия карты – 3 года. Выпуск и обслуживание – бесплатно. На остаток на счете насчитывается бонус в размере 3,75% один раз в год.
• Карта Black Edition. Представляет собой премиальную дебетовую карту, которая идеально подойдет для путешествий в другие страны. Срок действия – 3 года. Стоимость обслуживания – бесплатно (при наличии на счету постоянного остатка в размере более 800.000 рублей) либо 1290 рублей в месяц (если нет такой суммы). На остаток на счете начисляется бонус в размере от 3 до 5%. Карта поддерживает валютные операции с евро и долларами. Можно подключить дополнительные услуги – страхование, обслуживание в ускоренном режиме, пропуск в бизнес-зоны аэропортов и другие.
• Карта школьника. Карту могут оформить только клиенты, которые воспитывают ребенка школьного возраста. Управлением и пополнением карты занимается родитель. Ребенок с помощью карты может выполнять следующие действия – идентификация личности, оплата пищи в школьных столовых, оплата проезда в транспорте, покупка школьных принадлежностей и так далее. Срок действия карты – 3 года. Выпуск и обслуживание – бесплатно.

Кредитование

В Уральском банке реконструкции и развития можно оформить кредитный заем в рамках одной из девяти программ. Полный перечень кредитов можно найти на официальном сайте.

Перечислим основные кредиты:

• Кредит на любые цели. Хороший выбор для людей, у которых есть официальная работа и хорошая заработная плата. Максимальный размер – 5 млн рублей. Срок – до 7 лет. Ставка – от 7,5%. Документы для оформления – паспорт и справка о доходах.
• Без справок. Кредит подойдет людям, которые по какой-либо причине не могут подтвердить свои доходы. Размер – до 300 тысяч рублей. Срок – до 7 лет. Ставка – 14,5%. Документы – только паспорт.
• Заем зарплатным клиентам. Если Вы получаете заработную плату в банке, то Вы можете оформить кредит на выгодных условиях. Размер – до 3 млн руб. Срок – до 7 лет. Ставка – 9,5%. Документы – паспорт, можно дополнительно предоставить справку о доходах, чтобы получить заем на более выгодных условиях.
• Рефинансирование. Программа предназначена для клиентов, которые получить деньги на покрытие старой задолженности в другом банке. Размер – до 1,5 млн рублей. Срок – до 7 лет. Ставка – от 8,5%. Документы – паспорт, реквизиты старого займа, справка о доходах.

Вклады

В банке УБРиР можно положить деньги на депозитарный счет в рамках 6 программ.

Перечислим основные вклады:

• Депозит “Надежный”. Хороший вариант для людей, которые хотят получить хороший доход, но которые хотят иметь возможность снять деньги досрочно. Ставка – до 6,05%. Сумма – от 50 тысяч до 5 миллионов рублей. Срок – 390 либо 540 дней. Проценты начисляются каждый месяц, а перевести их можно на отдельную карту либо на депозитарный счет. Есть возможность досрочного пополнения в течение первых 180 дней.
• Депозит “Удобный”. Вклад подойдет для людей, которые хотят получить максимальный доход. Ставка – до 6,15% (перерасчет осуществляется каждый месяц). Срок – 270 дней. Сумма – до 5 миллионов рублей. Проценты начисляются каждый месяц – на карту либо на депозитарный счет. Счет можно дополнительно пополнить в течение первых 180 дней.
• Депозит “Мобильный”. Отличный вариант для клиентов, которые хотят иметь возможность снять деньги в любой момент. Ставка – 5,55%. Срок – 210 дней. Сумма – до 5 миллионов рублей. Проценты – на карточку либо на депозитарный счет. Можно пополнить счет в течение первых 180 дней. Деньги можно снять в любой момент времени без каких-либо ограничений или штрафных санкций.

Ипотека

В УБРиР можно приобрести жилье в ипотеку на первичном или вторичном рынке. Всего действует три программы.

Рассмотрим основные особенности ипотечных программ:

• Готовое жилье. Программа подходит для клиентов, которые хотят купить готовую квартиру. Ставка – от 8,8%. Сумма – до 30 млн руб. Первый взнос – не менее 20%. Срок займа – до 25 лет.
• Новостройка. Отличный вариант для клиентов, которые не нуждаются в срочном жилье и готовы сэкономить. Ставка – от 8,6%. Сумма – до 30 млн руб. Первый взнос – не менее 20%. Срок – до 25 лет.
• Рефинансирование. Если Вы хотите выплатить ипотеку в другом банке, то Вы можете оформить рефинансирование в УБРиР. Ставка – 8,8%. Сумма – до 30 млн руб. Первый взнос отсутствует. Срок до 25 лет.

Услуги для бизнес-клиентов

Банк УБРиР также занимается обслуживаем юридических лиц.

Перечислим основные услуги:

• Рассчетно-кассовое обслуживание. Обслуживание выполняется в рамках 5 программ, которые достаточно сильно отличаются друг от друга по тарифам и формату обслуживания. Стоимость обслуживания – от 0 до 4500 рублей в месяц. Стоимость платежа составляет от 0 до 89 рублей за 1 платеж. Деньги переводятся на следующий день либо в режиме онлайн.
• Эквайринг. Обслуживание выполняется в рамках 4 программ. Эквайринг осуществляется путем предоставления терминала либо в режиме онлайн. Размер комиссии – 1-2%. Специальные возможности – льготный овердрафт, быстрое подключение, работа с интернет-платежами.

Рейтинг банка

По версии Центробанка РФ Уральский банк реконструкции и развития входит в ТОП-30 банковских организаций по размеру капитала. По версии журнала “Форбс” банк входит в ТОП-100 самых надежных организаций России. УБРиР имеет достаточно высокий рейтинг надежности.

По состоянию на конец 2019 года международное агенство S&P оценивает состояние банка в качестве стабильного. Краткосрочный рейтинг банка по версии S&P – B, долгосрочный – B-. Отечественные рейтинговые агенства более высоко оценивают состояние банка – уважаемая анатилическая организация НРА считает, что банк УБРиР обладает очень высокой кредитоспособностью, оценка рейтинга – АА.

Партнеры банка

У банка УБРиР есть три банка-партнера – Альфабанк, АК Барс Банк, ВУЗ-банк. Если у клиента банка УБРиР имеется дебетовая или кредитная карта, то в банкоматах и в кассах этих организаций он будет обслуживаться бесплатно.

В кассах и банкоматах других организаций обслуживание является платным:

• За снятие денег через чужую кассу – 1% от суммы, но не менее 120 рублей.
• За снятие денег с помощью чужого банкомата – 1% от суммы, но не менее 150 рублей.
• За проверку баланса через чужую кассу или банкомат – 50 рублей.
• Предоставление выписки относительно последних 12 операций – 20 рублей.

Адреса офисов, график и часы работы

Основной офис УБРиР находится в Екатеринбурге по адресу улица Сакко и Ванцетти, дом 67. Обслуживаение клиентов осуществляется с понедельника по пятницу с 9 до 17 часов. Дополнительные офисы банковской организации есть во многих городах России – в Москве, Санкт-Петербурге, Воронеже, Самаре, Новосибирске и других городах.

Перечислим адреса основных офисов банка УБРиР:

Город	Адрес	Время работы
Екатеринбург	Улица Репина, дом 99	С понедельника по пятницу – с 9 до 19 часов, суббота – с 10 до 17 часов
Екатеринбург	Улица Куйбышева, дом 95	С понедельника по пятницу – с 9 до 19 часов, суббота – с 10 до 17 часов
Москва	Улица Мытная, дом 62	С понедельника по пятницу – с 8:30 до 18:30, суббота – с 10 до 17 часов
Санкт-Петербург	Улица Будапештская, дом 46, помещение 6Н	С понедельника по пятницу – с 9:30 до 20:00, суббота – с 11 до 17 часов
Новосибирск	Проспект Красный, дом 188	С понедельника по пятницу – с 10 до 19 часов, суббота – с 10 до 16 часов
Челябинск	Улица Кирова, дом 2	С понедельника по пятницу – с 10 до 19 часов, суббота – с 10 до 15 часов
Воронеж	Проспект Ленинский, дом 116А	С понедельника по пятницу – с 10 до 19 часов, суббота – с 10 до 15 часов
Нижний Новгород	Улица Белинского, дом 102, помещение П12	С понедельника по пятницу – с 9 до 19 часов, суббота – с 10 до 17 часов

Банкоматы

У банковской организации есть свои собственные банкоматы, которые можно встретить во многих городах России. Большая часть банкоматов расположена внутри офисов, однако есть также одиночные круглосуточные банкоматы.

Перечислим основные круглосуточные банкоматы:

Город	Точный адрес
Екатеринбург	Проспект Космонавтов, дом 17А
Екатеринбург	Улица Шейнкмана, дом 119
Ростов-на-Дону	Улица Красноармейская, дом 19/58
Санкт-Петербург	Улица Черниковская, дом 51
Новосибирск	Улица Петухова, дом 73
Челябинск	Улица 50 лет ВЛКСМ, дом 12
Воронеж	Улица Никитинская, дом 21
Казань	Улица Академика Арбузова, дом 7

Промокод

К сожалению, по состоянию на начало 2020 года банк не предоставляет промокоды на получение бонусов и скидок. Также банк не проводит акции и розыгрыши.

Кэшбэк

При осуществлении каких-либо покупок с помощью дебетовых или кредитных карт УБРиР часть денег может быть возвращена клиенту в рамках программы кэшбэк.

Размер кэшбэка зависит от типа карты:

• Дебетовые и кредитные карты: при покупке у партнеров банка – до 40%, при покупке в спецмагазинах – до 10%, во всех остальных магазинах – 1%.
• Зарплатная карта – кэбшек не предусмотрен.
• Пенсионная карта – до 0,5% в любых магазинах.
• Black Edition: авиабилеты, дьюти фри, косметика, салоны красоты – до 5%, во всех остальных случаях – 1%.
• Школьная карта: в спецмагазинах, где продают школьные товары – до 10%, во всех остальных магазинах – 1%.

Обратите внимание, что выше перечислены лимиты по возврату денег. Поэтому точный размер кэшбэка определяется не банком, а хозяином компании, где клиент сделал покупку. Точный размер кэшбэка можно найти на сайте банка УБРиР.

Приведем несколько примеров:

Название компании	Размер кэшбэка
М.Видео	1,69%
ЛитРес	13%
Билайн	9,1%
Мегафон	5,2%
OBI	2,6%
Samsung	2,9%
Nikon	2,6%
Timberland	3,97%
L’Oreal	6,96%
МТС	3,25%

Вакансии

По состоянию на начало 2020 года Уральскому банку реконструкции и развития требуется более 150 работников. Большинство открытых вакансий касаются банковского дела – это специалисты по кредитованию и продажам, менеджеры по работе с бизнесом, работники в сфере финансового мониторинга, финансисты-аналитики, кассиры и так далее. Также банку требуется различные административные работники – IT-персонал, инженеры, юридические консультанты, курьеры, уборщики и другие.

Информация по зарплатам:

• Сотрудники низшего звена и низкоквалифицированный административный персонал могут рассчитывать на зарплату в пределах от 20 до 40 тысяч рублей.
• Более опытные работники и сотрудники инженерных отделов могут рассчитывать на зарплату в размере от 30 до 70 рублей.
• Специалисты, старшие менеджеры и руководители отделов могут претендовать на достаточно крупную зарплату – от 60 до 100 тысяч рублей.

Большинство вакансий открыто в Екатеринбурге, а также на территории Свердловской области. Небольшое количество вакансий есть в некоторых крупных городах России – Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Челябинск и другие.

Полный список вакансий можно найти на официальном сайте банка, а также на рекрутинговом сайте hh по ссылке. На официальном сайте можно подписаться на электронную рассылку относительно новых вакансий.

Новости Екатеринбург

15.11.2019

Новости , Кратко , Популярное , Анонсы , Интервью , Слухи , Видео , Рабкрин , Уикенд

Тайный бизнес владельцев РМК «подставил» УБРиР перед Росфинмониторингом и Центробанком

Уральский банк реконструкции и развития уличили в нарушении закона об отмывании денег при проведении сделки на 3 млрд рублей. Деньги ушли в кипрский офшор, а оттуда – предположительно, в Канаду, на приобретение активов для РМК. Схема вскрылась, когда подконтрольные медникам лица попытались через суд легализовать сделку. Подробности – в материале «Нового Дня».

В Арбитражный суд Свердловской области обратилось ООО «Международная консалтинговая компания» с требованием взыскать 3,4 млрд рублей с Limited Company Avexbell Enterprises Limited, эта компания зарегистрирована на Кипре. Истец же – компания, аффилированная с РМК, ее генеральный директор – Олег Медведев, председатель совета директоров УБРиР и вице-президент РМК по спецпроектам. Однако главное действующее лицо в этом споре – УБРиР. Банк, подконтрольный Русской медной компании, выдавал несколько кредитов офшору: три кредита в 2012 году, один в 2015-м и два в 2016-м. Долги по ним по договору переуступки прав собственности перешли к ООО «МКК», тем самым позволив банку закрыть сделку – это произошло спустя пять лет после проведения первого транша. Далее новый владелец долга обратился в арбитражный суд, в своем исковом заявлении потребовав вернуть деньги. В свою очередь ответчик фактически с требованиями согласился, но указал, что у него нет финансовой возможности рассчитаться и он «рекомендует обратиться в судебные органы в соответствии с национальным законодательством за получением судебного акта для принудительного взыскания долгов». Впоследствии, после неудачи в первой инстанции, стороны через суд планировали подписать мировое соглашение. То есть планировалось, что арбитражный суд признает право требования, на основании чего судебные приставы откроют исполнительное производство. Вероятность успешного взыскания приставами денег с кипрского офшора, очевидно, невелика. Однако в арбитраже в двух инстанциях отказались удовлетворять исковые требования и даже мировое соглашение, на котором в ходе процесса начали настаивать все привлеченные компании. Суд посчитал сделку мнимой, созданной для прикрытия реальной сделки и направленной на вывод денег за рубеж.

В суде представители банка дали такое объяснение: это целевые кредиты, выданные «на осуществление инвестиционной деятельности в форме капитальных вложений». В каждом договоре было прописано, что деньги банк предоставляет без обеспечения их возврата. В ходе заседания у представителей истца и банка спрашивали: почему столь крупные кредиты выдавались иностранному юрлицу без обеспечения и что на самом деле являлось гарантией возврата денег от компании, которая не имеет на территории России никаких активов. Но пояснить ни банк, ни МКК ничего по этому поводу не смогли. В судебном решении перечисляются признаки мнимых сделок согласно Гражданскому кодексу и разъяснению Верховного суда: «Установленные по делу обстоятельства указывают на формальный характер сделки по уступке прав требования, поскольку при заключении указанных сделок истец не является экономически обособленным субъектом, осуществляющим предпринимательскую деятельность на свой страх и риск, фактическая воля сторон сделки была направлена на сохранение контроля Банка за уступленной кредиторской задолженностью, так как права требования к Компании приобретены аффилированным по отношению к Банку лицом», – сообщается в решении.

При этом, как следует из материалов суда, такие же суммы в день поступления были перечислены на счет Deutsche Bank Trust Company Americas. По данным ЦБ РФ, который проверял работу банка, юрлица-нерезиденты, связанные с бенефициаром банка, получили более 3 млрд рублей на счета, открытые в банках-нерезидентах в качестве оплаты контрактов по покупке оборудования, которое должны были поставить на территорию России. Кипрский офшор пытался подтвердить задекларированную цель сделки и указал, что с помощью кредита от УБРиРа купил промышленное оборудование у компании Lemica Holding Ltd (зарегистрирована в Канаде). Однако в акте о приемке оборудования не были указаны ни адрес приемки, ни дата. И в Россию это оборудование не поставляли, в таможне нет данных ни о кипрском офшоре, ни о случаях ввоза такого оборудования. Документы, касающиеся взаимоотношения офшора и банка, которые банк обязан хранить пять лет с момента последней сделки, были уничтожены (в разгар спора в Арбитражном суде Свердловской области). Более того, в банке умудрились «проверить», где кредитор будет вести бизнес, в то время, когда ответственный сотрудник был в отпуске.

В решении 17-го апелляционного арбитражного суда прямо сказано: реальные цели сделки – перевод денег на территорию иностранного государства, причем конечный их получатель – подконтрольное банку лицо. «Фактическая воля сторон сделки была направлена на сохранение контроля Банка за уступленной кредиторской задолженностью, так как права требования к Компании (кипрской, – прим. ред.) приобретены аффилированным по отношению к банку лицом», – сообщается в документе.

Кроме УБРиРа и надзорных органов, в процесс третьим лицом привлекалась также РМК – суду было интересно, откуда у ООО «МКК» взялись более трех миллиардов на выкуп долгов. По данным системы «Контур-Фокус», это микропредприятие с нулевым количеством сотрудников, образованное 6 июня 2017 года, за двое суток до подписания договоров переуступки. В ее учредителях – кроме топ-менеджера РМК Олега Медведева (10%) – значатся Антон Вавилов (1%) и Олег Писаченко (89%). Последний был учредителем ООО «ГазЭнерго» которое обеспечивает Михеевский ГОК (входит в РМК). Ссылаясь на ИФНС России по Ленинскому району Екатеринбурга, суд указывает: за 10 лет доход Олега Писаченко составил менее 8,8 млн рублей. Но 4 марта 2017 года, за пару месяцев до образования ООО «МКК», он получил 9,9 млрд рублей от РМК по договору купли-продажи. Счет был открыт в УБРиРе. Впоследствии договор расторгли, информации о возврате денег нет. Зато практически такая же сумма появилась на счетах свежесозданного ООО – Писаченко перевел их в свою компанию по договорам займа.

«За счет денежных средств, полученных по договорам займа от Писаченко О. А., ООО «МКК» приобрело право требования долга у ПАО КБ «УбРиР» к нескольким иностранным компаниям, включая ответчика», – указали в арбитраже. Причем Писаченко в суде признался, что не принимал участия в финансово-хозяйственной деятельности своей компании, управленческие решения исходили от других лиц. Уточнить, что это были за лица и по какому договору Писаченко получил деньги, не удалось – он отказался разговаривать с корреспондентом «Нового Дня», сославшись на постоянную сильную занятость. В управлении информационной политики и связей с общественностью РМК заявили, что Писаченко не имеет никаких долговых обязательств перед АО «РМК».

«По своему опыту могу сказать, деньги переводились для покупки актива, какие-то крупные производственные объекты на территории США или Канады. Может быть, и недвижимость, но для этого обычно используются другие банки, более мелкие», – считает заведующий адвокатской конторой № 22 «Магнат» Андрей Мелихов. При этом вся схема затевалась, чтобы сэкономить на налогах. С североамериканскими странами у России не подписан договор об избежании двойного налогообложения. Если при организации бизнеса, к примеру, в Германии бизнес сам выбирает, в какой стране ему выгоднее платить налоги, то в случае США, Канады и ряда других стран предприниматель будет обязан платить налог и там, и здесь. Но при этом и обмениваться данными о бизнесе страны не обязаны. Кроме того, на организации совместного предприятия можно попасть под льготное таможенное налогообложение.

Андрей Мелихов отметил, что банку грозят серьезные последствия, если перевод крупной суммы денег был проведен в нарушение постановления № 375-П Центрального банка («О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). «УБРиР сейчас в первую очередь должен решать вопрос с ЦБ. У банка возникают обязанности проверять источники поступления средств, банк также обязан направить информацию в Росфинмониторинг и в налоговую. Если банк не выполнил требования, то тогда проводится проверка, составляется административный протокол на руководителей либо иных лиц, ответственных за решение. Это сотни тысяч рублей. Плюс ответственность банка. Ему могут ограничить количество операций на открытия новых счетов либо он должен будет на сумму рисковых операций увеличить резерв. То есть либо будут проблемы с привлечением новых клиентов, либо банк должен будет дополнительно заморозить деньги, что тяжело с финансовой точки зрения», – прокомментировал эксперт.

Кроме того, схема потенциально грозит привлечением к уголовной ответственности, если там найдут признаки ст. 193 УК РФ «Уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации». Сотрудникам банка она практически не угрожает, такое нарушение может быть либо в действиях представителей компании, на которую деньги выводились, либо в действиях того, кто долг перекупал. Гендиректором ООО «МКК», напомним, является Олег Медведев. Однако такого рода дела в России возбуждаются нечасто. Вероятно, Медведев в какой-то момент выйдет из ООО «МКК», компания просуществует три года (это срок ответственности контролирующего лица), спишет долг в убытки и подаст иск о своем банкротстве.

«Новый День» делал запрос в налоговую, пытаясь выяснить, проводилась ли проверка с последующей правовой оценкой по этой сделке, но там отказались отвечать, указав, что такая информация является налоговой тайной. Агентство также попросило банк и РМК прокомментировать утверждение, которое звучало в суде, что сделка по кредитованияю офшора и последующей переуступке прав требования была совершена «для вида». «РМК не являлась ни стороной кредитного договора, ни стороной сделки по уступке прав требования долга. Мы не знаем всех обстоятельств заключения данных сделок, в связи с чем мы не можем прокомментировать данное утверждение суда», – ответили в управлении информационной политики компании. В банке этот вопрос проигнорировали, но дали комментарий в целом по ситуации. «УБРиР на протяжении многих лет занимается проектным финансированием и инвестиционным кредитованием, подобные сделки являются стандартными для кредитных организаций. Информация о банковских сделках и их содержание относится к банковской тайне и охраняется действующим законодательством РФ. Документы уничтожаются по истечении установленных сроков хранения», – сообщили в пресс-службе банка.

Екатеринбург, Светлана Загороднева

Екатеринбург. Другие новости 15.11.19

Брейк-данс в музее, мировая премьера «Петровых в гриппе» и необычные экскурсии – Weekend (18+). / «Суды могут не дать санкцию на биллинг, потому что будут нарушены права третьих лиц», – в Екатеринбурге рассказали, как на самом деле работает «пакет Яровой». / Ущерб от налоговых преступлений в УрФО исчисляется миллиардами. Читать дальше

Отправляйте свои новости, фото и видео на наш Whatsapp +7 (901) 454-34-42

https://ubrir-internet-bank.ru/
https://newdaynews.ru/ekb/676680.html