Главная » БАНКИ » Как сделать дубликат банковской карты? Финансовый гид по банкам, картам и кредитам
Опубликовано: 15 мая 2020

Как сделать дубликат банковской карты? Финансовый гид по банкам, картам и кредитам

Как сделать дубликат банковской карты?

Можно ли получить карту Сбербанка по доверенности за другого человека

Как сделать дубликат банковской карты?

Банковские карты относят к нише особо ценных объектов, поэтому их использование регламентируют правовые документы банковских организаций, поэтому передача прав по ним осуществляется с оформлением доверенности.

Доверенность – это бланк, который выдается с целью наделить одного человека полномочиями представлять другого для получения банковских карт в Сбербанке. Для того чтобы получить карту Сбербанка по оформленной доверенности за другого человека, необходимо правильно оформить документ. Некорректно заполненные данные могут помешать осуществлению операции по выдаче. В бланк стоит добавить не только права, но и условия, которые будут ограничивать действия уполномоченного лица.

Даже если владелец до этого момента не был клиентом банка, то процедура по получению также доступна по бланку доверенности.

Когда возникает необходимость получить карту за другого человека

Для получения банковской карты другим физическим лицом есть несколько основных причин:

  1. Владелец находится за пределами города, например, в командировке или санатории.
  2. Медицинские показания. Он не в состоянии самостоятельно передвигаться или находится на лечении в больнице.
  3. Для удобства получения зарплатных карт работодатель может назначить одного ответственного человека для их получения в Сбербанке.
  4. Предоставление корпоративной карты. Для работника оформляется бланк, чтобы он мог распоряжаться денежными средствами на счету организации.

Кроме этих, есть и другие ситуации, когда клиент не имеет возможности забрать собственную карту. Все они индивидуальны и должны рассматриваться в офисе Сбербанка, чтобы определить условия, которые должны быть прописаны в документе.

При этом если владелец сможет сам ее получить в течение месяца, после того как она будет доставлена в офис банка, оформлять доверенность не стоит. Только после того, как пройдет месяц, пластик придется заказывать заново.

Требования к документам

Российское законодательство разрешает воспользоваться одной из форм доверенностей:

  1. Письменная.
  2. Удостоверенная нотариусом.

Каждая из них имеет одинаковую силу, если правильно составить бланк, для получения банковской карты в Сбербанке. При этом образец заполнения и путь их получения кардинально отличаются друг от друга. Рассмотрим подробнее каждую из них.

Составляя письменный вид документа, необходимо понимать, что для физических и юридических лиц они будут отличаться. Каждая из них должна оформляться с учетом своих особенностей, которые должны быть прописаны.

Для юридических лиц чаще всего делаются такие документы в случае массового оформления заработных карт. И для упрощения процедуры по оформлению назначается ответственный человек, представляющий организацию. В таком случае в нем необходимо указать следующую информацию об организации и сотруднике:

  1. Полномочия.
  2. Дату.
  3. Личную информацию уполномоченного лица: ФИО и данные по паспорту.
  4. Тип банковского пластика, который будет выдан.
  5. Период действия доверенности.

На документе должны стоять визы руководителя компании, а также главного бухгалтера. Кроме тех случаев, когда директор совмещает обе должности, тогда ставится только одна подпись и печать организации.

Если же осуществляется выдача корпоративной карты, по которой сотрудник имеет право распоряжаться денежными средствами компании, в доверенности должны присутствовать указания директора организации по установлению лимитов и ограничений на определенные виды операций.

Во избежание непредвиденных ситуаций, руководителю или секретарю стоит сообщить в Сбербанк о том, что карты будет получать уполномоченное лицо. При получении сотрудник организации обязан иметь с собой бланк и паспорт.

В ситуации когда одному физическому лицу необходимо получить банковскую карту за другое, необязательно составлять данный бланк, прибегая к услугам нотариуса. Такая работа стоит недешево, поэтому Сбербанком предусмотрена процедура оформления бланка документа в офисе банка. Но только в том, где была выдана предыдущая банковская карта.

ЧИТАТЬ Облигации для физических лиц: как купить ОФЗ в Сбербанке

Единственным негативным фактором при этом является то, что для составления доверенности клиент должен сам приехать в отделение вместе с уполномоченным лицом. Что при некоторых обстоятельствах невозможно организовать.

Если у клиента есть такая возможность, то при себе необходимо иметь российский паспорт, другие документы, удостоверяющие личность, не подойдут.

В отделении банка нужно взять у специалиста незаполненный бланк по форме 322. Заполняется он самостоятельно, но при возникновении спорных вопросов можно воспользоваться помощью работника Сбербанка. При этом будет взята плата за консультацию, но сумма намного меньше, чем при обращении к нотариусу.

Для получения карты по доверенности представитель должен иметь с собой паспорт РФ и бланк.

Важно! Доверенность может распространяться не только на получение банковской карты. Кроме этого, представитель при указании таких пунктов в бланке имеет право открывать счет, получать конверт, содержащий данные с ПИН-кодом, блокировать или забирать наличные денежные средства.

Кроме письменной доверенности на получение, документ можно оформить у сотрудника нотариальной организации. Для этого нотариусу необходимо предъявить паспорт владельца и указать достоверную информацию о доверенном лице. Если в данных будет ошибка, он не сможет получить банковский пластик по такому бланку. За работу нотариуса придется заплатить, сумма будет зависеть от организации, в которую обратится клиент.

Нотариальную доверенность стоит оформлять только в том случае, когда владелец по каким-либо причинам не может присутствовать в банке, чтобы оформить письменную.

Условия получения карты Сбербанка по доверенности

Основными условиями, предъявляемыми Сбербанком, для получения по любой из видов доверенности являются:

  1. Правильность заполнения данных о доверенном лице.
  2. Наличие печати и подписей уполномоченных лиц при оформление у нотариуса или для организаций.
  3. Доверенному лицу необходимо иметь при себе паспорт гражданина Российской Федерации.

Только после проверки предоставленной информации специалист может выдать банковскую карту. Если в доверенности допущена ошибка или не будет предоставлен паспорт получателя, то операция не осуществится.

Если гражданин находится за пределами Российской Федерации, оформлением доверенности стоит заняться в консульстве. При этом достаточно предоставить паспорт.

Подводя итоги

Основной целью составления доверенности является возможность представления интересов физического лица другим человеком. Для быстрого и беспроблемного получения стоит заранее подготовить документ, чтобы у сотрудника не было причин для отказа в выдаче.

В основном доверенности составляют в случаях, когда человек неспособен забрать банковскую карту самостоятельно, и не всегда это связано со здоровьем. Если клиент находится в другом городе, он может заказать доставку по почте. Конечно, это не так надежно, но тогда не потребуется оформление дополнительных бланков на сторонних лиц.

Как оформить и получить карту Сбербанка: порядок действий по открытию носителя

Как сделать дубликат банковской карты?

Прогрессивная и достойная замена наличным деньгам — карта Сбербанка, которую клиент может использовать в расчетах внутри страны и за рубежом. Легкое касание карточного пластика к считывающему устройству в супермаркете, кассе аэровокзала, банкомате или терминале решает насущные проблемы, придает основательности и солидности держателю. Использование карточных носителей обеспечит клиента привилегиями, бонусами поощрительных программ, скидками от торговых партнеров.

Но преимущества, как правило, находятся рядом с ограничениями. Они касаются правил и необходимых документов, продолжительности оформления, требований банка к соискателю. Как завести карту Сбербанка, оптимальную по цене обслуживания, уровню привилегий, сократив количество и время рассмотрения документов?

Виды и типы карт

Сбербанк эмитирует дебетовые и кредитные карточки под брендами мировых платежных систем Visa, MasterCard, МИР, официально зарегистрированных в РФ. Поэтому условия оформления и выдачи разработаны банком на основе международных правил, что гарантирует возможность использования носителя за пределами России, расчетов в любой стране, независимо от валюты пластика.

Дебетовая и кредитная карта

Дебетовый носитель Сбербанка предназначен для хранения денег клиента, открывается в трех валютах: российских рублях, долларах США, евро. Обеспечит доступ к счету, на который зачислены собственные сбережения, заработная плата, пенсия, социальные пособия.

С ним комфортно делать покупки в торговой сети, на интернет-площадках, оформить перевод в пользу других получателей. При желании можно открыть дополнительные карточки для членов семьи и близких. Линейка дебет-карт расширена Сбербанком за счет эмиссии карточек отечественной платежной системы МИР, открываемых только в отечественной валюте.

Кредитная карточка выступает современной альтернативой потребительскому кредитованию. Небольшие сроки рассмотрения заявки и максимально лояльные требования к клиенту, сделали кредитку Сбербанка доступной практически каждому россиянину. Индивидуально определяемый лимит, разумное пользование льготным периодом, помогут превратить небольшой кредит в возобновляемую кредитную линию.

Каждый вид пластика подразумевает эмиссию нескольких классов. Чем различаются, и в чем «плюсы» пластика разных уровней, поясним.

Моментальная

Многих волнует вопрос, как получить карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием, и возможен ли такой носитель. Отвечаем утвердительно: банком предложены пластиковые карточки моментальной выдачи Momentum (Моментум) Visa и MasterCard. Обозначим их достоинства:

  • быстрая, в течение 15 минут, бесплатная выдача, отсутствие годовой комиссии за обслуживание;
  • возможность удаленного доступа к деньгам, подключение стандартной бонусной программы.

Их успешно используют для расчетов в интернет-магазинах, торговле, за любые услуги. Но, существуют и ограничения: пластик неименной, поэтому расчетные операции за рубежом невозможны.

Классическая

Visa Classic и MasterCard Standard — пластиковые карты, гарантирующие держателю максимум комфорта при выполнении операций дома и за границей, удобны для реализации зарплатных и пенсионных проектов. С помощью них можно снять деньги со счета, рассчитаться за покупки и услуги, по дебетовым — перевести деньги на другой счет, «привязать» носитель к электронным кошелькам.

Отличаются недорогим годовым обслуживанием, стандартной комиссией за обналичивание, выгодными кэшбэк-программами. Кроме того, держатель получает круглосуточную поддержку через контактный центр. В форс-мажорных обстоятельствах, будучи за границей и потеряв пластик, можно снять наличные по паспорту.

«Золотые»

Функциональность Gold-карт шире, чем классических за счет предоставляемых держателю привилегий. Годовая плата за обслуживание несколько выше, что компенсируется более широкими возможностями.

В зарубежных поездках гарантировано специальное обслуживание в залах аэропортов, в экстренных ситуациях — консультации по вопросам медицины, юриспруденции.

«Премиальные»

«Платиновые» карточки ориентированы на состоятельных и привилегированных держателей. Для кредиток Platinum доступен значительный кредитный лимит, для дебетовых карточек — расширены возможности снятия наличных.

Клиентов такого уровня ждет VIP-обслуживание в отделениях банков, аэровокзалах, магазинах-салонах; для них предусмотрено страхование жизни и здоровья. Товары, оплаченные платинум-картой, подлежат программам защиты покупок с длительным гарантийным сроком.

Основной порядок получения карты в Сбербанке

Чтобы получить карту Сбербанка, необходимо выполнить ряд правил. Общие требования банка к получателям:

  • быть гражданином РФ, с постоянной регистрацией по адресу проживания;
  • стандартные возрастные требования для соискателя — 21–65 лет.

Для кредитки важно наличие у соискателя источников финансирования и постоянного места работы, на котором отработано не менее 6 месяцев, при общем стаже от первого года.

Для новых клиентов

Как открыть карту Сбербанка новому клиенту? Процесс происходит поэтапно: подача заявления, открытие дебетового или кредитного счета, оформление договора банковского обслуживания, эмиссия карточки.

Кредитный счет открывают резиденту страны, достигшему 21-го года, при наличии источников постоянного дохода. Пластик эмитируется только в национальной валюте; выпуск дополнительных карточек не предусмотрен.

Получение дебетовых карточек сопровождается более простыми условиями. Держателями становится молодежь в возрасте от 18 лет, люди старшего поколения — до 75 лет; дополнительными картами с разрешения родителей или опекунов пользуются несовершеннолетние 7-14 лет.

Для действующих клиентов

Каждые три года Сбербанком проводится перевыпуск карточных носителей по причине окончания времени обращения. Эмиссия новой карты проводится на условиях, указанных в договоре на обслуживание. Для дебетового пластика перевыпуск осуществляется за небольшую плату, для кредиток — бесплатно.

Обозначим, что Сбербанк часто выступает инициатором выдачи предварительно одобренных кредиток клиентам, которые уже имеют зарплатный, депозитный, пенсионный счет или дебетовую карту. Условия кредитования по таким предложениям очень выгодны, а документальное подтверждение — минимально.

Необходимые документы для получения карточки

Расскажем подробней, как оформить карту Сбербанка. Пакет документов для дебетовых карт небольшой. Подаются:

  • заявка-анкета;
  • личный паспорт.

Для оформления кредиток также потребуются:

  • документ с места работы о выплате заработной платы за последние полгода в виде формы 2-НДФЛ или справки госучреждения;
  • копия трудовой книжки, контракта с предприятием-работодателем, подтверждающие официальное трудоустройство.

Иногда клиенты не понимают требований сотрудников Сбербанка о предоставлении СНИЛС. Документ стоит подавать в том случае, если возникло желание застраховаться в негосударственном пенсионном фонде, что повлечет за собой ежемесячные страховые взносы в НПФ, которые будут списываться с клиентского счета. Такое страхование является добровольным и не может проводиться принудительно.

Можно ли получить карту без прописки?

Россия — страна возможностей, куда устремились граждане постсоветских республик. Для них не редкость — успешная работа, высокие должности, хорошие заработки. Отсутствие постоянной прописки Сбербанк не считает преградой для получения дебетовой карточки. С разрешения руководителя подразделения счёт и карта открываются нерезиденту или соискателю с временной регистрацией.

Можно ли получить карту без паспорта?

Выдача банковских карт в Сбербанке проводится только при наличии оригинала паспорта, что отражено во внутреннем регламенте учреждения. В случае утери документа обязательно информируют банк, а при получении нового — вносят изменения в договор на обслуживание.

Но в сети можно встретить объявления о предоставлении карточного пластика без паспорта. Стоит с осторожностью отнестись к таким предложениям, поскольку счет и носитель будут оформлены на подставное лицо, значит финансовая информация будет доступна посторонним.

Доверенность на получение карты Сбербанка

Отметим, что владельцем банковских карточек является банк-эмитент, который регламентирует выдачу носителей. Сбербанк идет навстречу пожеланиям клиентов и практикует выдачу карточного пластика по доверенности, оформленной в установленной форме. Для карты, открываемой на физ. лицо, документ удостоверяется:

  • нотариально;
  • уполномоченным сотрудником российского консульства;
  • командиром воинской части;
  • руководителем лечебного учреждения;
  • начальником колонии.

Получение зарплатных и стипендиальных карточке также проводится на основании доверенности, оформленной предприятием-работодателем или учебным заведением на имя уполномоченного работника.

Как и где подать заявку?

Соискатель определяет самостоятельно, как подать заявление на оформление карты Сбербанка: непосредственно в отделении или онлайн. Поданная информация, а также кредитная история будущего держателя проверяют специальной службой. В течение 2 рабочих дней приходит извещение о решении, принятом банком.

Предоставляемые данные должны соответствовать действительности, подтверждаться затем документально. В противном случае клиента ждет отказ.

В отделении банка

данный способ подачи заявки чаще всего используют соискатели старшего возраста. аккуратно заполняют заявку-анкету указав на бланке:

  • личные и паспортные данные;
  • номер мобильного телефона;
  • отмечают специальным символом выбранный вид носителя.

для получения кредитной карты информируют банк о месте работы и занимаемой должности, постоянных доходах, предполагаемом кредитном лимите, наличии депозитного и/или дебетового счета.

через интернет

тем, кто ценит время, несложно оформить заявку на открытие карты через интернет. чтобы сохранить конфиденциальность, рекомендуют подавать заявление через официальный сайт, с помощью приложения «сбербанк онлайн». для этого необходимо зарегистрироваться в качестве пользователя системы, указав номер телефона.

в течение нескольких часов с момента подачи онлайн-заявки, перезвонит оператор колл-центра для уточнения некоторых данных. затем соискателя приглашают в ближайшее отделение для открытия пластикового носителя.

получение карты

Получают оформленный носитель в отделении банка, вместе со специальным конвертом.

Сколько времени изготавливается карта?

Время изготовления пластика зависит от его вида. Например, Моментум всегда имеются в отделениях Сбербанка и, при положительном решении, сразу выдаются клиенту.

Именную дебетовую карту Сбербанка можно сделать за 10–14, а кредитную — 14–21 день. Это время требуется для генерации уникального номера, создания чипа, внесения на магнитную ленту необходимой информации о клиенте, открытом счете.

Сколько стоит сделать карту Сбербанка, зависит от причины изготовления. Так, первичный и очередной выпуск, как правило, проводится бесплатно. Перевыпуск дебетового носителя в связи с утерей пластика или PIN-кода потребует внесения комиссионных.

Держатель может заказать карту с индивидуальным дизайном. Образец рисунка на лицевой стороне можно выбрать из готовых библиотек изображений или создать самостоятельно. Приобрести такую услугу можно за дополнительную плату – 500 руб. за дизайн одной карточки.

О готовности носителя узнают из СМС-сообщения. Если по истечении указанного срока информация не поступила, необходимо обратиться на горячую линию банка за разъяснением.

Как получить на руки карту и конверт с ней

При заполнении заявки соискатель указывает подразделение банка, в котором ему удобно получить пластиковый носитель. Если пластик готов, обращаются в указанное отделение лично с паспортом; если предусмотрена выдача доверенному лицу — с доверенностью.

Вместе с картой в запечатанном конверте передается специальный шифр, верифицирующий держателя — ПИН-код, который известен только клиенту. Важно помнить, что PIN-код, данные карты, CVV2/CVC2-коды посторонним не сообщаются.

Как активировать

Активация происходит не ранее суток после эмиссии. Процедура очень проста: носитель вставляется в «гнездо» банкомата для выполнения простого задания. Например, пополнить счет на небольшую сумму или предоставить выписку по счету. На запрос системы вводится ПИН-код, и после успешного завершения процесса, карта активирована.

Дата активации носителя важна для кредиток — от нее проводится отсчет 50-дневного льготного периода, когда проценты за пользование кредитом не начисляются.

Заключение

Наличным деньгам, в силу громоздкости, все трудней соперничать с картами Сбербанка. Оформить карточный носитель сегодня просто, а использовать — удобно, безопасно и надежно.

Дополнительная карта Сбербанка: привязать две карты на один счет

Как сделать дубликат банковской карты?

При открытии дебетовой карты Сбербанк предлагает выпустить дополнительную карту, стоимость обслуживания которой, значительно меньше. Она привязывается к основному счету, а действия держателя дополнительной карты полностью контролируются владельцем дебетовки. Как это работает и зачем нужна дополнительная карта Сбербанка – подскажет Brobank.

Дебетовая карта Молодёжная Сбербанк

Стоимость от150Р
КэшбекСПАСИБО
% на остатокНет
Снятие без %0 руб.
ОвердрафтНет
ДоставкаВ отделение

Основные характеристики дополнительной карты Сбербанка

В Сбере допкарта открывается только к дебетовым картам. Они выпускаются как на имя владельца, так и на третьих лиц. Чаще всего это родственники клиента.

Дополнительную карту Сбербанк открывает с такими параметрами:

  1. В той же валюте, что и основной счет.
  2. Все карты выпускаются одной платежной системы и аналогичные по классу.
  3. Баланс дополнительных и основных карт одинаковый.
  4. Владелец может устанавливать персональные лимиты по выпущенным дебетовкам.
  5. Дополнительная карта является своего рода дубликатом пластиковой карты. При утере основной, клиент может дальше пользоваться дополнительной.
  6. Если владелец закрывает счет, все выпущенные карты автоматически аннулируются. Согласие других пользователей не требуется.

При выпуске дополнительных карт всем членам семьи очень удобно контролировать расходы и экономить семейный бюджет. Стоимость пакетного обслуживания в несколько раз меньше, чем выпуск основных карт на всех.

Как создать карту Сбербанка для ребенка

Детей с раннего возраста нужно приучать самостоятельно пользоваться деньгами и планировать свои затраты. Но родители должны постоянно контролировать этот процесс. В Сбербанке можно сделать дубликат карты на имя ребенка. Это удобная и безопасная альтернатива наличным.

Родители самостоятельно устанавливают лимит по детской карте и полностью контролируют совершаемые операции. О всех транзакциях владелец получает смс-сообщения. Чтобы открыть дубликат банковской карты, одному из родителей нужно посетить отделение Сбербанка. Из документов потребуется гражданский паспорт и свидетельство о рождении ребенка. Через 5-7 дней карта будет готова. Ее выдают владельцу основного счета.

Нужно ли давать карманные деньги детям, можно узнать в одной из наших статей.

Сколько стоит в Сбербанке дополнительная карта

Стоимость допкарты зависит от пакета, в котором выпускается основная дебетовка. Две карты на один счет можно открыть по следующей цене:

  1. Карты Visa и Mastercard с большими бонусами (кэшбэк до 30%) – стоимость годового обслуживания составляет 2 500 рублей, а основной – 4 900 рублей.
  2. Золотая карта – 2 500 рублей в год, основная – 3 000 рублей.
  3. Классическая (возможен индивидуальный дизайн) – в первый год обслуживания – 450 рублей допкарта и 750 основная, со второго года 300 и 450 рублей соответственно.
  4. Классическая карта «Аэрофлот» в первый год – 600 рублей, а со второго – 450 рублей. Основная карта дороже – 900 рублей, а со второго года — 600 рублей.
  5. Золотая карта «Аэрофлот» – 3 000 рублей в год, а основная – 3 500 в год.

Дебетовая карта Молодёжная Сбербанк

Стоимость от150Р
КэшбекСПАСИБО
% на остатокНет
Снятие без %0 руб.
ОвердрафтНет
ДоставкаВ отделение

По молодежным и социальным картам выпуск дополнительных карт не предусмотрен. Особенно выгоден в Сбербанке выпуск дополнительной карты по партнерским программам. Например, совместно с Аэрофлотом. Совершая повседневные покупки, семья накапливает максимальное количество бонусов, которые затем можно использовать для оплаты билетов.

Как сделать дубликат пластиковой карты

Дополнительная карта на имя родственника открывается по достижению им 14 лет. Если держателем дополнительной карты выступает доверенное лицо, то его возраст должен быть от 18 лет.

Родители своим детям могут открывать им дебетовки с 10 лет. Для оформления этого продукта необходимо:

  1. Владельцу счета лично посетить отделение Сбербанка, в котором был заключен договор на обслуживание.
  2. Составить заявление и указать персональные данные родственников или доверенного лица.
  3. Через 5-7 дней получить карту. Ее может забрать или владелец счета, или держатель допкарты.

Выпуск дебетовки осуществляется на основании гражданского паспорта или свидетельства о рождении. Владелец счета также предоставляет свои документы для идентификации сотрудником банка. Комиссия за обслуживание эмитированной карты списывается с основного счета.

Лимиты и ограничения по допкартам Сбербанка

Если вы решили открыть две карты на один счет в Сбербанке, то сначала должны определиться с лимитами, для доверенного лица:

  1. Сумма снятия наличных в банкомате на один месяц.
  2. Лимит на безналичные расчеты в торговой сети.
  3. Общий лимит на все операции по счету.

Все ограничения по карте устанавливает сотрудник банка согласно письменному заявлению клиента. Изменять лимиты можно один раз в месяц. При необходимости владелец счета в любой момент может закрыть или заблокировать дополнительную карту.

Если вы не хотите переплачивать на банковских продуктах и контролировать семейный бюджет, откройте всем родственникам дополнительные карты. Вместе зарабатывайте бонусы и получайте приятные сюрпризы.

Об авторе

Евгений Никитин Высшее образование по специальности «Журналистика» в Университете Лобачевского. Более 4 лет работал с физическими лицами в банках НБД Банк и Волга-Кредит. Имеет опыт работы в газете и телевидении Нижнего Новгорода. Является аналитиком банковских продуктов и услуг. Профессиональный журналист и копирайтер в финансовой среде [email protected]

Эта статья полезная?

Как получить дубликат карты сбербанк. Дубликат сбербанк карты

Как сделать дубликат банковской карты?

Крупные банки ввели услугу, при которой оформляют не только пластиковую карту платежей систем Visa Классик и Mastercard, но и дополнительную. Вторая карта имеет бесплатное обслуживание или более низкого уровня. В любом случае она прикреплена к счету владельца и находится в полной зависимости от него. Для чего же нужна карта, дублирующая основную, привязанная к одному расчетному счету с ней? Имеет ли смысл ее оформлять? Соглашаться ли на предложенную услугу банка по открытию еще одной карточки?

Нередко супруги или члены семьи сталкиваются с ситуацией, что пластиковая карта одна, а нужна одновременно двоим. Что делать?

Выход прост – заказать две карточки на один счет. Обе будут выпущены к одному банковскому счету, владелец которого открывает доступ к нему доверенным лицам открытием дополнительной карточки. Собирать пакет документов при этом не требуется, необходимо представить только паспорт лица, на которого кредитка регистрируется. На дубликате показано его имя, и человек получает деньги в банкоматах и платит за товары в магазинах и торговых точках, если нужно, показывает паспорт для идентификации личности.

Что представляет собой дубликат карточки Сбербанка

Это такая же пластиковая карточка для того же расчетного счета клиента, что и основная. Ее необязательно оформлять на владельца. Допкарта по желанию может быть открыта на имя супруга (жены), детей, родственников, физических лиц, которым предоставляется право пользоваться находящимися на счете деньгами. Если хозяин не предоставляет права распоряжаться ими полностью, он вправе установить ограничения.

Важно. К одному счету может быть привязано неограниченное количество дополнительных.

Как работает дополнительная карта

Поскольку все лица, на которых она оформлена, не владеют расчетным счетом, они не контролируют операции по основной карте. Они лишь имеют доступ к деньгам, да и то в предоставленном объеме. Если хозяин основной карточки Сбербанка открыл допкарту на жену и ограничил лимит, она может расходовать только выделенную сумму.

Дубликат, конечно, принадлежит лицу, чьи инициалы стоят на пластике. Ему же сообщается ПИН-код для проведения операций. Но пластиковая карта, все равно, числится за тем лицом, которому принадлежит счет. Ведь все операции привязаны к его личному счету, и именно владелец несет ответственность перед банком.

Открыв дополнительную дебетовую карту Сбербанка, вся семья пользуется банковским счетом, не разделяя бюджет и не экономя на обслуживании. При этом один из членов семьи имеет основную, а остальные – дубликаты.

Что выигрывают при таком оформлении

  1. Стоимость банковского обслуживания за год намного снизится, чем при обслуживании основных карточек на всех членов семьи.
  2. Можно открыть дубликат на детей, установив однодневное ограничение на снятие денег.
  • При владении одним расчетным счетом бюджет между супругами делится справедливо и становится прозрачным: по транзакциям всех карт понятно, куда ушли деньги.
  • Сбербанк предлагает клиентам выгодные условия выпуска дополнительных карт: стоимость выпуска и обслуживания за первый год составляет 450 рублей, за все следующие годы по 300 рублей, причем количество допкарт на один основной пластик не ограничивается.

    Действия по открытию дополнительной карточки в Сбербанке

    Как клиентам государственных организаций оформить в Сбербанке дополнительную карту? Для этого необходимо, чтобы доверенному лицу исполнилось 18 лет, а родственнику не менее 14 лет, т.е. у него должен быть паспорт. Иметь именно российское гражданство не требуется. Детям от 10 до 14 лет разрешено оформлять допкарту, привязанную к основной близкого родственника – родителей или опекуна. Посторонний человек открывает на имя ребенка дополнительную, получив письменное согласие его родителей.

    Родители открывают ребенку дополнительную, которая предоставляет полезные возможности. Во-первых, он платит карточкой вместо наличных. Так безопаснее делать покупки в интернете или магазинах. Во-вторых, за операциями можно следить путем получения СМС-сообщений. В-третьих, дополнительная карта не имеет собственного счета, и родители всегда узнают о покупках детей по состоянию своего баланса.

    В-четвертых, необязательно открывать ребенку доступ ко всем средствам. Можно ввести ограничения, чтобы он не израсходовал больше, чем желательно. Установленный для ребенка лимит ежемесячно обновляется. Оформляют карточку для ребенка в отделении Сбербанка, придя паспортом и свидетельством о рождении ребенка. На выпуск дополнительной карточки уходит от трех дней до двух недель.

    Работники банка сообщат о ее готовности звонком по телефону или СМС. Выдается она родителям.

    Для выпуска для других членов семьи или доверенных лиц:

    • обратитесь в отделение банка, где открыта основная карта и счет;
    • оформите заявление с просьбой открыть дополнительную на кого-то из семьи или доверенное лицо;
    • за получением выпущенной карточки придите вместе с лицом, на которое оформлен дубликат.

    Какие лимиты и ограничения по платежам и снятию наличных допускаются с допкарточки Сбербанка

    Важно. Устанавливает лимиты на операции, проводимые с дубликата, по своему усмотрению владелец основной карточки:

    1. Ограничивается лимит на снятие денег через банкоматы с дополнительных карт сроком на 1 месяц.
    2. На такой же срок устанавливается ограничение лимита на безналичную оплату за покупки.
    3. Устанавливается общий лимит на получение наличных средств через терминал и оплату с карточки безналичных покупок на тот же срок.

    По отзывам клиентов Сбербанка и других банковских организаций, выпуск дополнительных карт – удобный и безопасный инструмент для ведения бюджета семьи, экономии на банковском обслуживании в течение года, для контроля операций с основного баланса.

    Дополнительная дебетовая карта. Плюсы и минусы на примере Сбербанка

    В большинстве крупных банков при оформлении дебетовой или кредитной карты платежных системы Visa Классик и Mastercard Стандарт предлагают открыть дополнительную карту с более низким или бесплатным годовым обслуживанием. При этом дополнительная карта всегда привязывается к счету основной клиента и полностью от него зависит. Так зачем тогда нужна эта дополнительная, если она привязывается к тому же расчетному счету? В чем смысл ее оформления? Давайте разбираться, стоит ли соглашаться на щедрое предложение банковской организации и открывать допкарту.

    Но давайте по порядку, дополнительная карта — это банковская карта, выпущенная и привязанная к основному расчетному счету клиента, у которого уже есть основная . Она может быть оформлена на имя самого держателя основной, на близких родственников или других физических лиц. Им предоставляется право распоряжения денежными средствами владельца счета в полном объеме или установленных лимитах. Ограничения может установить только держатель основной.

    Как правило, дополнительный пластик выпускают для близких родственников и членов семьи (ребенок, жена/муж и т.д.). Что касается количества дополнительных крат, привязанных к 1-му счету, то этот фактор не ограничивается. Однако некоторые банки все же ставят определенный лимит на выпуск пластика исходя из пакета услуг, в условиях которого они были выпущены. Более подробно по дополнительных услугах для держателей карт Сбербанка можно почитать здесь.

    Принцип работы дополнительной карты

    Здесь важно отметить, что доверенные лица, на имя которых была выпущена дополнительная карта, не являются владельцами расчетного счета, по которому происходят все операции, а значит и не имеют доступа/контроля над использованием средств по основной. Доверенные лица могут лишь распоряжаться деньгами на счете и только в установленных лимитах. Например, владелец основной выпустил дополнительную карту Сбербанка для своей жены и поставил ограничение на операции по ней в размере 30 000 рублей в месяц. Соответственно, супруга не сможет снять деньги или оплатить покупки, превышающие месячный лимит, установленный мужем.

    Формально дополнительный вариант принадлежит доверенному лицу, ведь на лицевой стороне красуются его инициалы, а для ее использования выдается персональный ПИН-код. Однако на самом деле, пластик числится за владельцем счета, так как все транзакции происходят с привязкой к его пластику. Поэтому ответственным лицом перед банковской организацией будет именно владелец общего счета.

    Дополнительная дебетовая карта Сбербанка или любого другого банка — это очень удобный инструмент для всей семьи. Например, чтобы не разделять бюджет и сэкономить на банковском обслуживании, ячейка общества может оформить на одного из членов семьи основную, а на других — дополнительную.

    Годовое обслуживание будет значительно ниже, чем при открытии сразу нескольких основных для каждого. Вторым плюсом является возможность открытия такого пластика для ребенка и установки лимита на снятие наличных в течение 1 дня, а не только месяца. Ну а в-третьих, ведение одного расчетного счета поможет правильно разделить бюджет между мужем и женой. К тому же вы всегда будете знать на что были потрачены деньги, ведь у вас будет доступ к отчету транзакций по всем дополнительным картам.

    Какие банки выдают дополнительную карту?

    Практически каждый банк сегодня предлагает клиентам выпуск хотя бы одной дополнительной помимо основной. Но каждый нам не интересен, ведь нас интересуют самые выгодные и оптимальные предложения банковского сектора. Давайте рассмотрим именно их.

    Что делать если потерял карту сбербанка и как ее восстановить?

    Даже самый внимательный клиент банка может потерять карту. Эта ситуация чаще приносит дискомфорт, чем расстройство – расплачиваться придется наличными, а также обращаться в банк за восстановлением. Но, с утерей или кражей пластика, можно потерять финансы – недобросовестные граждане могут расплатиться ими онлайн. Итак, что делать, если карточка Сбербанка пропала, и каким образом она восстанавливается?

    Что делать, если карта утеряна?

    Если вы искали ее по всем сумкам, карманам, в ящиках рабочего стола и под сиденьем авто, карточку необходимо заблокировать. Лучше перестраховаться, чем потерять средства на счетах. Активировать ее можно в любое время, на случай нахождения пропажи.

    Подайте заявку в банк, чтобы заблокировать пластик. Деньги останутся нетронутыми: онлайн банк также доступен, а при наличии паспорта снять наличные можно в любом отделении. Бонусы «Спасибо» также сохраняются.

    Варианты дальнейших действий:

    • Подается заявка на перевыпуск карты с привязкой старого счёта
    • Выбор другой платежной системы (смена VISA на MasterCard или наоборот)
    • Выбор другого продукта (оформите «Золотую» карточку вместо «Молодежной»)
    • Снятие средств со счетов и закрытие договора с финансовым учреждением

    В любом случае, вы не можете получить новую карточку в тот же день. Если ее наличие просто необходимо, можно взять безымянный Momentum на время ожидания.

    Способы блокировки

    Блокировать карточку можно несколькими способами:

    • Обращение в любое отделение – при наличии паспорта консультант заблокирует счёт на месте
    • Звонок на бесплатную горячую линию 8-800-555-5550 (работает в пределах РФ)

    Дубликат карты Сбербанка: две карточки на один счет, правила использования

    Выбор пластика приведет к открытию счета и оплате пакета услуг, за исключением неименной и социальной карты. Нередко может потребоваться вторая карта Сбербанка на один счет, предназначенная для домочадцев. Нужно заранее разобраться в особенностях дубликата, функциональных возможностях и ограничениях перед подачей заявки и выпуском пластика.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Что значит вторая карта на один счет?

    Предложение сделать еще одну карту нередко встречается при подписании договора. Дополнительная опция особенно рекламируется в премиальном сегменте, учитывая высокие ежемесячные обороты средств.

    Пластик становится главным инструментом при оплате, отлично заменяет устаревшие банкноты. Открытие счета расширяет возможности владельца и позволяет проводить операции в процессе перевыпуска или после случайной утери.

    Образование семьи говорит о доверительных отношениях и заботе о подрастающем поколении. Единственный кормилец может разумно расходовать средства при использовании карты и поделиться с другими. Сейчас принято перечислять стипендии и пенсию, заработную плату и побочные доходы на один счет.

    Открывать второй становится не всегда целесообразно. Возникают лишние расходы, связанные с обслуживанием и оплатой тарифов. Пополнение продолжает происходить из одного источника и проще выпустить дубликат на имя супруга и детей, близких родственников и иждивенцев, находящихся на попечении.

    Будет открыт доступ к деньгам, и несложно отследить баланс после проведенной операции. Держатель вправе самостоятельно ввести ограничения и выбрать число дополнительных карт.

    Особенности дополнительных карт

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Оформить 2-ю карточку станет возможно после выбора основного пластика. Потребуется сразу открыть счет и положить на него некоторые средства. Выбор категории предоставлен также зарплатным клиентам, но с оглядкой на совокупные доходы.

    Включение дополнительных карт относится к бонусам. Решение можно принять в процессе подписания договора или несколько позже. Особенность пластика позволит :

    • вписать на обороте имя одного из домочадцев;
    • установить определенные правила пользования для держателя;
    • добавить лимиты, непозволяющие оголять счет.

    Число дополнительных носителей стараются не ограничивать. Типичное предложение говорит о пяти картах к основному счету.

    Принцип работы

    Различие между картами заключено в самом принципе работы. Инициатор выпуска берет особую ответственность и должен принять единственно верное решение.

    Проблема заключается в полном или частичном доверии, несмотря на близкие родственные связи. Управление счета целиком лежит на одном человеке сразу после его открытия.

    На дубликате вписывают другие инициалы и используют иной пароль при действиях в устройствах самообслуживания. Удается проводить транзакции и использовать средства по усмотрению держателя второй карты.

    Безграничное доверие открывает доступ к балансу. Введение ежемесячного или суточного лимита бывает оправданным, особенно если пластик вручен ребенку или родственнику.

    Правила выпуска

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Владельцу счета предстоит ознакомиться с установленными правилами, если решено открыть вторую карту. Внимание заслуживает категория и возрастная шкала.

    1. Дубликаты выдадут для пластика от платежных систем Visa и MasterCard, включая Социальную и мгновенного выпуска. Российская Мир не позволит этого сделать.
    2. Запрет коснется Молодежной и Студенческой, несмотря на индивидуальное оформление.
    3. Подросткам должно исполнится 14 лет и выдан паспорт. Ребенку выдают пластик с 10 лет после привязки к родителям или опекунам. Посторонний человек должен получить письменное согласие от родителей.

    Потребуется определить круг заинтересованных лиц. Процесс оформления упрощен и не занимает много времени.

    Как получить?

    Посещение офиса говорит о необходимости взять паспорта владельца и потенциальных держателей вместе с пластиком. Берется электронный талон, и остается дождаться своей очереди.

    Сотрудник сможет провести верификацию клиента. Излагается просьба, и заполняется специальный бланк с включением реквизитов.

    На обработку и выпуск в среднем уходит не более двух недель. Звонок из офиса позволит подойти вместе с указанным в заявке родственником для вручения пластика.

    Плюсы и минусы дубликатов

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Дубликат не будет точной копией. Присутствует иная фамилия, нумерация и пин-код. К числу достоинств относится возможность:

    • обеспечить ребенка средствами для проезда и оплаты в магазинах вместо бумажных денег;
    • безопасно проводить приобретение товара в интернете, благодаря специальным кодам и одноразовому паролю;
    • наладить контроль за расходами и включить лимиты при превышении суммы;
    • осуществлять проверку в личном кабинете или со смартфона;
    • заметно снизить стоимость годового обслуживания.

    Корректировать или отменять лимиты удастся ежемесячно. Нужно обратить внимание на присущие недостатки:

    • пластик закрепляется за одним счетом и не удастся перебрасывать деньги для пополнения;
    • оформление происходит исключительно в офисе, без возможности подачи в режиме онлайн;
    • невозможно открыть другой личный кабинет, облегчающий контроль и проведение транзакций;
    • межбанковские и безналичные переводы не входят в число опций, разрешено производить оплату и снимать наличные в устройствах самообслуживания.

    До определенного момента может все устраивать. Трудоустройство еще одного члена семьи или достижение совершеннолетия приведет к выбору отдельного пластика.

    Лимиты и ограничения по платежам и снятию

    Ежемесячно удается производить пересмотр установленных лимитов. Они затрагивают снятие и пополнение в банкоматах. Нужно определиться с ограничениями при расчетах по безналу после приобретения товара или оказания услуг. Отдельно рассматриваются покупки в магазинах и аптеках.

    Доступна ли услуга для кредиток?

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Дубликаты предлагается использовать для основной дебетовой карты. Участие в программе кредитования и сделанное спецпредложение позволят обзавестись кредиткой. Однако получить вторую карту и тратить заемные средства не предусмотрено действующими правилами.

    Чем отличается от основной?

    Отмечается немало преимуществ у основного пластика по сравнению с дубликатом. Отличие даст возможность держателю:

    • определять и корректировать лимиты, подготовив заявку в офисе;
    • отслеживать средства ежедневно в кабинете и в виде смс-сообщения, после звонка оператору или изучения пришедшего отчета;
    • произвести немедленную блокировку, отправив сообщение по телефону.

    Не обойтись без регулярного посещения офиса. Помимо паспортов подготавливают метрику о рождении, если пластик предназначен для детей.

    Стоимость обслуживания

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Привлекательным условием станет снижение стоимости обслуживания дубликатов. На размер влияет выбранная категория пластика.

    1. Распространенный стандарт приведет к выплате 450 рублей сразу после открытия. В последующие годы выкладывают 300 рублей (15 евро или долларов).
    2. Gold, Platinum и Signature обойдутся в 2500 рублей (75 в валюте).
    3. Транспортная золотая Аэрофлот говорит о 3000 рублей (100 $, евро). Благотворительная Подари жизнь — 300 рублей.

    Совершенно бесплатно обойдется премиальная Премьер, учитывая высокую цену за пакет. Существенная экономия становится весомым аргументом.

    Можно ли оформить дебетовый пластик на другое лицо?

    Банковские регламенты не запрещают завести дубликат на себя и близких членов семьи. Не исключается оформление на иного человека, связанного родственными или дружескими отношениями.

    На ребенка

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Возрастная шкала для малыша начинается с семи лет. Обычно заботу берет один из родителей. Кроме своего паспорта, потребуется метрика о рождении. Пластик пригодится при посещении школы или совместных поездках за границей и по стране.

    Желание опекуна, бабушки и дедушки оформить карту приведет к такой же подаче заявки. Придется в качестве дополнения зафиксировать письменное согласие от отца или матери. Ограничения не дают возможности снимать наличные в банкомате.

    Для супруги

    Работающий супруг сможет позаботиться о жене и выделить средства. Лимит будет зависеть от собственных доходов и с учетом ограничений от финансового учреждения. В устройствах самообслуживания снимают за одну операцию не свыше 50 тысяч рублей.

    Вторая половина сумеет пополнять счет. Побочные заработки и работа на дому приносят неплохие доходы, и речь может идти не только о растратах.

    Дополнительный пластик способствует расширению сферы услуг и будет по достоинству оценен в семье. Домочадцы теперь смогут быть почти на равных, несмотря на возраст и наличие работы. Делаются прозрачными ежемесячные затраты, и легче научиться закрывать материальную брешь. Возросшая ответственность приводит к разумному расходованию средств. Наказанием станет очередная корректировка лимита.

    Любая категория дебетовой карты связана с регистрацией в бонусной программе, участием в проходящих акциях от партнеров. Безнал помогает собирать баллы и мили. В дальнейшем производится удачный обмен, и кэшбэк возвращает от 10 до 20 процентов. Возросший оборот средств на счету подтверждает платежеспособность. Можно подавать заявку на кредит или согласиться с присланным специальным предложением.

    Как привязать две банковские карты на один счет?

    Довольно часто бывает так, что карточка одна, но необходима другому члену семьи. Крупные банки вводят услугу, при которой оформляется не только основная карта, но и дополнительная. Обслуживание второго пластика бесплатное. Обе банковские карточки привязывают к одному счету, а владелец открывает доступ ко второй для доверенного лица.

    Банк не требует пакета документов, и клиент, на которого регистрируют дубликат, должен предъявить только паспорт. На носителе указывают его имя, он имеет право снимать деньги из банкомата, расплачиваться за товары. В статье рассмотрим преимущества и недостатки такой услуги, а также предложения крупных банков страны.

    Один счет — несколько карт

    Дубликат карты — клон основной, но со своим номером и пин-кодом. При приобретении товара с дополнительного пластика деньги списываются с основного счета. Можно открыть на имя супруга или супруги, детей и других родственников. К основной карточке могут привязать несколько дополнительных клиентов. Владелец имеет право установить ограничения.

    Лица, допущенные к использованию основного пластика, не являются владельцами главного счета, не могут следить за транзакциями по основному носителю, у них есть доступ к деньгам, но только в том объеме, в котором им предоставил владелец, и он несет ответственность перед банком за свои действия по счету.

    Формально дубликат регистрируют на родственникам или друга владельца счета, на нем инициалы будут указаны инициалы доверенного лица, для использования выдадут пин-код. Но карта будет числиться за хозяином счета, и все транзакции будут привязаны к его носителю.

    Мастер-счет и его основные характеристики

    Возможность открыть мастер-счёт клиенту предоставляется при оформлении договора на обслуживание. Пользователь может управлять тремя валютами на своем счету. Без такого счета в ВТБ нельзя воспользоваться комплексом услуг банка, оформить ОМС или проводить валютные транзакции.

    При регистрации мастер-счета можно получить весь спектр услуг от крупнейших банков страны. Нужно только подключиться к системе или выполнить определенные операции с мобильного телефона.

    Такую возможность обычно предлагают в случаях, когда клиент:

    • Получает новый пластик со своими инициалами в филиале банка;
    • Заключает договор займа;
    • Оформляет депозит.

    Мастер-счет дает возможность удаленно управлять процессами: проводить онлайн-переводы, конвертировать средства в валюту.

    Открыть такой счет можно в любом офисе ВТБ, заключив договор комплексного обслуживания. Согласно договору, клиент имеет право:

    • Пользоваться пластиком за рубежом;
    • Обслуживаться в любых банкоматах;
    • Регистрироваться в системе банкинга ВТБ;
    • Получать СМС-оповещения об операциях;
    • Проводить транзакции в любое время.

    Согласно договору, клиент имеет право:

    1. Пользоваться пластиком за рубежом;
    2. Обслуживаться в любых банкоматах;
    3. Регистрироваться в системе банкинга ВТБ;
    4. Получать СМС-оповещения об операциях;
    5. Проводить транзакции в любое время.

    Мастер-счет — комплексный продукт, который включает рублевый и валютные счет. Они равноправны, но рубли обычно используются больше и чаще.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    • Открывают и обслуживают счет бесплатно;
    • Комиссии нет;
    • Пластиковой картой можно оплатить покупки везде;
    • Открывается доступ к тарифу с базовыми услугами;
    • Предоставляется доступ к онлайн-банкингу.

    Валюта пригодится, в основном, в путешествии. Пополнить валютный счет можно в отделении финансового учреждения.

    Особенности дополнительных карт и правила выпуска

    Оформление дополнительной карты относится к бонусам.

    • На обороте вписывают инициалы родных или друзей;
    • Устанавливают определенные правила пользования;
    • Добавляют необходимые лимиты.

    Число дополнительных носителей не ограничивают. Количество дополнительных карточек может достигать пяти штук. Инициатор выпуска берет на себя ответственность за счет. Управление им доверено только владельцу основного носителя. Ежемесячный лимит оправдан, если карта оформляется на ребенка.

    Дубликаты выдаются для дебетовых карт, а также для Социальных и мгновенного выпуска, но не для Российского Мира. Получить вторую кредитку и тратить заемные деньги не позволят правила. У клиентов подросткового возраста должен быть свой паспорт.

    Посторонний человек может открыть дубликат на ребенка только после предъявления согласия его родителей.

    Услуги в разных банках

    Комиссия при снятии наличных и переводе на другой носитель низкая. Для заключения договора с ВТБ нужно написать заявление и подать его в офис, предъявив также паспорт. Иногда ВТБ комплексное обслуживание подключает автоматически при выдаче банковской карты, потребительского займа и в прочих случаях.

    Клиент ВТБ имеет право открыть дополнительные бесплатные карточки с индивидуальным номером без отдельного счета. Количество зависит от предоставленного пакета услуг. Привязка осуществляется к основному носителю. Банк позволяет открывать дубликат на родственников, друзей и знакомых. Заявление о выпуске дубликата рассматривается около пяти рабочих дней.

    Пакеты услуг ВТБ включают:

    • Классический: выдача стандартных носителей;
    • Золотой: бонусы, дополнительные баллы, за обслуживание пользователь не платит;
    • Платиновый: все преимущества других пакетов;
    • Платиновый: все преимущества других пакетов;
    • Vip-карта: можно возобновить лимит и воспользоваться программой «Защита путешественников».

    Особенности карты Сбербанк

    Выпускают и обслуживают пластик в Сбербанке за 450 рублей в год.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    1. Доверенное лицо должно быть совершеннолетним;
    2. Ребенок предъявляет свой паспорт;
    3. Предъявляются паспорт родителя и свидетельство о рождении ребенка;
    4. Пластик выдается только родителям.
    • Доступны на месяц, затем их нужно переустанавливать;
    • Полагается ограничения на безналичные транзакции;
    • Общий лимит на обналичивание.
    • Открывают и обслуживают счет бесплатно;
    • Комиссии нет;
    • Пластиковой картой можно оплатить покупки везде;
    • Подключают тариф с базовыми услугами;
    • Предоставляется доступ к онлайн-банкингу.

    Валюта пригодится, в основном, в путешествии. Пополнить валютный счет можно в отделении финансового учреждения.

    Оформление дубликата – безопасный инструмент для оптимизации и контроля семейного бюджета.

    Преимущества и недостатки

    Выпуск и управление дубликатами включают определенные плюсы и минусы.

    1. Понижена стоимость обслуживания;
    2. Можно дать дубликат детям, установив лимит трат и действий;
    3. Если супруги владеют одним расчетным счетом, бюджет делят прозрачно и справедливо: проследив за транзакциями, можно увидеть, на что тратятся деньги;
    4. Все траты ребенка можно отследить с помощью СМС;
    5. Установленные ограничения каждый месяц обновляются;
    6. Ребенок обеспечен деньгами для проезда и магазинов, без купюр;
    7. Можно безопасно расплачиваться онлайн;
    8. Владелец может контролировать расходы и настроить необходимые лимиты;
    9. Есть возможность снизить стоимость годового обслуживания.
    • Продукт регистрируется на один счет, не получится перечислить деньги для пополнения;
    • Оформляются дубликаты только в офисе;
    • Нельзя открыть второй личный кабинет;
    • С дубликата оплачивают приобретения, снимают наличные, межбанковские и безналичные переводы не производятся.

    Дубликаты оформляются только для дебетовых карт, не для кредитных.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счетДубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Крупнейшие кредитно-финансовые учреждения, оформляя дебетовые пластики, предлагают дополнительно предоставить носитель с более низкими процентами и выгодными условиями. Рассмотрим предложения некоторых российских банков.

    Особенности оформления пластика на ребенка и супругу

    Инициативу оформления дубликата на ребенка берет на себя один из родителей. Банк требует предоставить паспорт родителя и свидетельство о рождении ребенка.

    Носитель всегда пригодится для школы, поездок за границу, оплаты товаров, и родители всегда смогут отследить траты, а также установить лимиты, если чадо непредвиденно решает потратить немалую сумму.

    Можно установить лимит на снятие наличных из банкомата.

    При оформлении карты ребенку посторонним или бабушкой с дедушкой требуется согласие родителей.

    Работающий супруг вправе выделить средства неработающей супруге и оформить ей дубликат, установив лимит. Обычно в банкоматах в день можно снять фиксированную сумму. Супруга также сможет пополнять счет.

    Банки часто предлагают оформить дополнительную карту. Пластик все чаще заменяют устаревшие купюры, и безналичным способом оплаты пользуется все больше семей. Владелец носителя может разумно использовать средства и поделиться им с другими. Для этого необязательно открывать второй счет.

    Приходится оплачивать обслуживание и тарифы. Гораздо проще открыть дубликат для супруги или даже ребенка, привязанный к одному счету. Такая возможность позволяет тщательно отслеживать все траты и устанавливать ежемесячный лимит на пользование дубликатом. Наказанием за неразумные траты станет установка очередного и куда более жесткого лимита.

    Дубликат карты Сбербанка: как подключить вторую карту для ребенка или взрослого?

    Люди, которым к основной карте предлагают дополнительную, часто спрашивают, зачем она нужна, тем более она несет за собой дополнительные расходы.

    Но начать следует с того, что цена на годовое обслуживание такой карты гораздо ниже, чем на основную. В качестве примера можно привести Maestro «Социальная», её обслуживание в год обойдется всего в 150 рублей.

    Но зато посещать с такой картой банк могут не только её владельцы-пенсионеры, но и их родственники.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Зачем нужен дубликат карты

    Если заказать дополнительную карту, то можно длительное время находиться в командировке, при это нет оснований беспокоиться и финансовом состоянии своей семьи. Дело в том, что с банковского счета, который оформлен на владельца карты, средства могут снимать члены семьи.

    особенно это удобно для студентов, проживающих в других городах — чтобы получить перевод денег от родителей им больше нет необходимости отправляться на почту.

    Итак, что же это такое? Прежде всего, необходимо знать, что каждая карта привязана к банковскому счету.

    Номер счета состоит из 20 цифр, вместе с картой он выдается в «секретном» конвертике, который выдается банком вместе с картой. Шифр карточного кода находится там же.

    Если заказать такой продукт, то доверенное лицо или родственник имеют возможность расходовать часть средств, находящихся на счету.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Как сделать дубликат карты в Сбербанке

    Согласно установленным правилам, на себя оформить такой продукт не получится, так как тогда не будет никакого смысла в этой услуге. Необходимо разрешить пользоваться частью средств родственникам, знакомым или доверенным лицам, так что оформление осуществляется на другое имя. Что касается количества, то их может быть выпущено несколько, но должны быть разумные пределы.

    Оформить её не сложно, необходимо иметь с собой перечень соответствующих документов:

    Интересно: Детализация счета карты: что это и как получить в Сбербанке?

    • паспорт владельца карты;
    • паспорт доверенного лица;
    • заявление, написанное по установленной Сбербанком форме.

    Оформление дополнительной карты Сбербанка может быть осуществлено не только на гражданина РФ, но и на гражданина иностранного государства. Оформление может быть осуществлено даже на несовершеннолетнего.

    Но ребенок должен являться родственником владельца основной карты и его возраст не должен быть меньше 10 лет.

    Условия обслуживания второй карты

    Обслуживание такого банковского продукта обходится недорого, а вот список услуг у них примерно идентичный, учитывается возможный лимит на основной карте. Пополнять счет может владелец основной карты, а вот что касается снятия, то он устанавливает определенный лимит. Так что доверенное лицо может снять только установленную часть средств.

    Чтобы максимально обезопасить свои средства, владелец основной карты может в заявлении указать лимит снятия наличных средств в банкомате в течение месяца. Размер средств на покупки в аптеках и магазинах может быть лимитирован дополнительно, это также указывается в заявлении.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Преимущества дополнительной карты Сбербанка

    1. Покупки в интернете. Люди, которые нередко покупают что-то в интернете, вынуждены указывать данные своей основной банковской карты.Но в надежности сайта далеко не всегда можно быть уверенными на 100 процентов, а введение данных дополнительной карты влечет за собой существенно меньшие последствия даже в самом худшем случае. Она может иметь небольшую сумму, которой достаточно для совершения конкретных покупок.

    То есть большая сумма держится на основной карте, а дополнительная имеет только ту сумму, которая может быть потрачена.

  • Чрезвычайная ситуация. Бывает ситуация, когда человек находится вдалеке от родных и близких, а все деньги наличные деньги вместе с основной банковской картой украли.Но можно оформить дополнительную, чтобы в такой ситуации можно бы было ей воспользоваться. Далеко не всегда есть возможность взять деньги в долг, вот только прятать такую карточку следует отдельно от основной.
  • Есть возможность пользоваться карточкой членами семьи.Владелец карточки держит при себе основную, а дополнительная может быть у жены, когда она покупает продукты в магазине или у ребенка, который учится в другом городе. Такой карточкой можно управлять посредством телефона, что стало ещё более удобным.
  • Стоимость обслуживания

    • Стоимость дополнительной карты Сбербанка полностью зависит от категории основной карты.
    • Кстати, не все знают, но существуют и дебетовые карты Сбербанка без годового обслуживания!
    • Дебетовая карта
    Премиальная, оформленная, согласнопакету услуг Сбербанк Премьербесплатно
    Категория Gold, Platinum, Visa Signature2500 рублей,75 евро или долларов
    Категория Классик/Стандарт450 рублей15 евро или долларов
    КобрединговыеАэрофлот Голд — 3000 рублей или 100 долларов/ евроПодари жизнь — 300 рублей

    Кредитная карта

    Если говорить о кредитных картах, то выпуск дополнительной карточки к основной кредитной в настоящее время в Сбербанке невозможен.

    На сегодняшний день есть банки, которые оформляют выпуск дополнительных карточек не только к дебетовым карточкам, но и к кредитным. Чаще всего на таких банковских продуктах устанавливается кредитный лимит, схожий с основной карточкой.

    Недостатки дополнительных карт

    Расходовать средства бывает тяжело, если одним счетом пользуются 2 человека. Не следует оформлять её на малознакомого человека, в противном случае, установленный лимит может быть очень быстро израсходован.

    Если такую карточку владелец основной карты просто оформляет на себя, то банк может изъять её у доверенного лица, когда оно будет пользоваться ей. Чтобы этого избежать, оформлять её следует на доверенное лицо.

    Владелец основной карточки не может нести ответственности за действия, происходящие по дополнительной. Так что, в случае неприятных ситуаций, пострадать может доверенное лицо.

    Держатель основной карточки Сбербанка всегда имеет возможность сделать выписку операций, проводимых на дополнительной карточке. Таким образом, осуществляется контроль денежных средств, что очень удобно.

    А вот держатель дополнительной карточки такой возможности лишен, то есть контролировать операции на основной карточке он не может.

    Дополнительные опции для держателей

    Опции такого банковского продукта почти ничем не отличаются от опций основных карточек. Исключение составляет лимит, установленный владельцем основной карточки.

    Что делать при утере или краже

    Дополнительные карты, также, как и основные, могут украсть, они могут потеряться. Тогда необходимо оформить восстановление. Заняться этим должен владелец основной карточки вместе с тем, на кого оформлена дополнительная. Первым делом, блокируется карточный счет, после чего пишется заявление на восстановление.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    При этом, заявление пишет владелец основной карты, он предъявляет свой паспорт, но необходим также паспорт доверенного лица, у которого дополнительная карточка была украдена или им была утеряна.

    Для того, чтобы заблокировать карточный счет, вполне достаточно связаться со Сбербанком по телефону и подтвердить право выполнения действия, после чего счет блокируется моментально.

    Никакое лицо больше не сможет снять деньги в банкомате или перевести их другим способом.

    Восстановление осуществляется путем её перевыпуска, карте присваивается новый номер и пин-код.

    Для того, чтобы в таких ситуациях действовать максимально быстро (что очень важно, чтобы злоумышленники не успели воспользоваться картой), необходимо при оформлении банковского продукта записать контактный номер отделения Сбербанка и именно по нему звонить. Достаточно просто подтвердить свое право на совершение операций и временно блокировать счет можно в устной форме.

    Но при этом следует ответить на несколько вопросов, надо будет назвать кодовое слово или иным способом подтвердить свои права на распоряжение карточкой.

    Поэтому, такой информацией надо владеть и не нервничать, когда оператор просит огласить такую информацию — это делается в целях безопасности.

    Никаких штрафных санкций при этом не предусмотрено, но бесплатно оформить её не получится, надо будет заплатить полную стоимость для восстановления. Но, принимая во внимание невысокую стоимость подобного банковского продукта, большой потерей для бюджета это не будет.

    Можно ли оформить для ребенка?

    На сегодняшний день можно оформить дополнительную карточку на ребенка, если он достиг 7-летнего возраста и является родственником владельца основной карты.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Операции можно сделать максимально ограниченными — предполагается, что осуществлять расчеты можно будет исключительно в торгово-розничных сетях. Оплачивать покупки в интернете или снимать наличие будет невозможно. Планируется бесплатный выпуск подобного банковского продукта.

    Такой банковский продукт становится все более востребованным, он имеет свои достоинства и недостатки. Перед тем, как её на кого-то оформить, необходимо быть уверенным в порядочности родственника или иного доверенного лица.

    Как сделать дополнительную карту Сбербанка – сколько дубликатов можно оформить на 1 счёт?

    Пластиковая карта представляет собой многофункциональный платежный инструмент, который упрощает жизнь человека. Сегодня она имеется практически у каждого.

    Крупные банки, при открытии дебетовых носителей предлагают дополнительно оформить пластиковый на более низких и выгодных условиях обслуживания. Дополнительная карта Сбербанка к основной, как правило, привязывается к лицевому счету владельца, позволяет проводить операции с имеющимися на ней деньги.

    В чем же заключается смысл оформления дубликата? Зачем он может потребоваться, если привязывается к основному счету? Подробно разберемся в этих вопросах.

    Особенности дополнительных карт

    • Под дополнительной карточкой понимается такой пластиковый носитель, который выпускает банковская организация в привязке к основному клиентскому счету.
    • Основное требование по его выпуску заключается в том, что лицо обязано иметь предварительно оформленную в Сбербанке основную карту.
    • Характерные черты таких носителей:
    1. Копия основной карточки может оформляться не только на имя держателя счета, но и на других физических лиц, например, близких родственников.
    2. Лица, получившие еще одну именную карту, распоряжаются деньгами в соответствии с указаниями держателя счета. Например, он может как предоставить полную материальную свободу, так и установить определенные лимиты и ограничения.
    3. Ограничения на дубликат вправе устанавливать только владелец основного счета.

    Большинство клиентов организации интересует, сколько карт Сбербанка можно оформить на одно лицо. Сегодня, количество дополнительных пластиковых носителей не ограничивается выпускающей стороной.

    Клиент самостоятельно решает, сколько копий платежного инструмента ему потребуется. Однако в редких случаях число карточек может быть ограничено пакетом услуг, в рамках которого был выпущен основной пластик.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Принцип работы

    Как работает дополнительная карта Сбербанка? Ранее отмечалось, что открывать ее можно на имя третьего лица, не являющегося держателем основного счета. При этом важно упомянуть, что владелец дубликата не получает доступа к основному пластику, и не может распоряжаться хранящимися на нем средствами.

    В права доверенного лица входит лишь возможность распоряжаться теми финансами, которые имеются на закрепленном расчетном счете, причем соблюдая установленные лимиты.

    Пример: владелец основной карточки выпускает её дубликат для своей супруги, устанавливая ежемесячное ограничение в 40 тысяч рублей. Следовательно, совершая покупки, жена не сможет потратить свыше указанного лимита.

    Юридически вторая карточка числится за доверенным лицом, поскольку на её лицевой стороне указаны его инициалы. Однако фактически копия закреплена за держателем счета, поскольку все совершаемые денежные операции проходят с привязкой к его карте.

    В связи с этим ответственность перед Сбербанком за эксплуатацию обеих карт возлагается именно на владельца основной.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Правила выпуска

    Привязывать второй пластиковый носитель можно к определенным категориям карт. К настоящему моменту Сбербанк выпускается дубликаты:

    • моментальных платёжных систем – Visa Electron и Maestro;
    • пенсионных;
    • зарплатных;
    • молодежных MasterCard, Maestro и т.д.;
    • студенческих карточек Maestro.

    Примечательно, заказывать дополнительные носители можно только в рамках МПС – Визы и МастерКард. Открыть дубликат пластиковой МИР – не представляется возможным на данный момент. Завести копию кредитки также нельзя.

    Пошаговая инструкция, как заказать копию пластикового носителя:

    1. Обратитесь в сбербанковское отделение. При себе необходимо иметь документ, подтверждающий вашу личность, а также паспорт человека, на имя которого вы собираетесь открывать её.
    2. Объясните сотруднику свою проблему, оформите стандартное заявление.
    3. Дождитесь, пока ваша заявка будет обработана. Как только пластик будет готов, с вами свяжется сотрудник организации.
    4. Заберите карту в выбранном отделении.

    Срок изготовления платежного инструмента составляет от 3 рабочих дней до 2 недель.

    Оформить вторую или третью карточку можно только в банковском отделении, подача заявления онлайн через личный кабинет невозможна. При этом необходимо понимать, что она не является точной копией основного платежного инструмента.

    Ключевые отличия дубликатов:

    • номер;
    • секретный пин-код.

    В остальном дополнительной карточке свойственны те же характеристики, что и основной. Они имеют одинаковые валюты и сроки действия, одновременно выходят из эксплуатации; принадлежат одним платежным системам.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Особенности выпуска

    Как уже отмечалось выше, организация вправе выпускать две (или более) карты на один счет в Сбербанке.

    Потенциальный владелец повторной карточки должен достичь 14 лет, когда на руках у него уже есть паспорт гражданина РФ.

    Родители, которые хотят предоставить своему малолетнему ребенку право распоряжаться деньгами, также могут объединить карты Сбербанка. В этом случае минимальный возраст – 10 лет.

    При подаче заявления на выдачу дубликата они обязаны предоставить детское свидетельство о рождении.

    Преимущества дубликатов

    Выпуск дополнительных карточек имеет свои достоинства.

    Например, дубликат основной карты можно заказать для ребенка, что даст ему возможность самостоятельно производить безналичную оплату покупок.

    1. Родитель вправе регулировать доступ ребенка к деньгам, устанавливая определенные ограничения. Сделать это можно в отделении Сбербанка.
    2. С помощью дополнительных копий можно делать безопасные покупки через интернет. Платежный инструмент имеет определенные лимиты, поэтому злоумышленники не смогут получить доступ ко всем вашим средствам.
    3. Владелец основной карты может отслеживать активность дополнительной, бесплатно проверять ее баланс посредством мобильного банка. Услуга также подключается в сбербанковском отделении.
    4. Снижается стоимость годового обслуживания.

    Недостатки

    Вторая карточка не является самостоятельным платежным средством, имеет ряд ограничений и недостатков, которые представлены ниже.

    1. Дубликат не имеет собственного счета, она закрепляется за лицевым счетом основного инструмента безналичной оплаты.
    2. Подключение любых услуг и опций к нему проходит исключительно в банковских отделениях.
    3. Держатель дубликата не сможет пользоваться сервисом «Сбербанк-онлайн».
    4. Дубликат не предполагает возможность безналичных переводов. С её помощью можно только оплачивать покупки и снимать наличные средства в банкомате.
    5. На неё так же нельзя перевести деньги со сторонних источников.

    Таким образом, дополнительные карточки имеют ряд существенных недостатков. Поэтому решившись объединять пластиковые носители, взвесьте все «за» и «против». Возможно, имеет смысл выпустить еще одно основное платежное средство.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Часто задаваемые вопросы

    Можно ли сделать дополнительную карту на другое лицо?

    Да, можно. Чтобы завести еще карту-дубликат, нужно обратиться в банковское отделение, оформив соответствующее заявление. В этом случае пластик привязывается к основному счету держателя.

    В заключение хотелось бы отметить, что дополнительная карта является довольно удобным платежным средством, которое не предполагает дорогого годового обслуживания.

    В то же время они имеют множество ограничений, поэтому перед оформлением рекомендуется определить, в каких целях вы планируете использовать пластиковую карту и удастся их реализовать посредством дополнительной.

    Дубликат карточки Сбербанка, две карточки и более на один счет: как работает, преимущества, как открыть, лимиты и ограничения

    Крупные банки ввели услугу, при которой оформляют не только пластиковую карту платежей систем Visa Классик и Mastercard, но и дополнительную. Вторая карта имеет бесплатное обслуживание или более низкого уровня.

    В любом случае она прикреплена к счету владельца и находится в полной зависимости от него.

    Для чего же нужна карта, дублирующая основную, привязанная к одному расчетному счету с ней? Имеет ли смысл ее оформлять? Соглашаться ли на предложенную услугу банка по открытию еще одной карточки?

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Нередко супруги или члены семьи сталкиваются с ситуацией, что пластиковая карта одна, а нужна одновременно двоим. Что делать?

    Выход прост – заказать две карточки на один счет. Обе будут выпущены к одному банковскому счету, владелец которого открывает доступ к нему доверенным лицам открытием дополнительной карточки.

    Собирать пакет документов при этом не требуется, необходимо представить только паспорт лица, на которого кредитка регистрируется.

    На дубликате показано его имя, и человек получает деньги в банкоматах и платит за товары в магазинах и торговых точках, если нужно, показывает паспорт для идентификации личности.

    Что представляет собой дубликат карточки Сбербанка

    Это такая же пластиковая карточка для того же расчетного счета клиента, что и основная. Ее необязательно оформлять на владельца.

    Допкарта по желанию может быть открыта на имя супруга (жены), детей, родственников, физических лиц, которым предоставляется право пользоваться находящимися на счете деньгами.

    Если хозяин не предоставляет права распоряжаться ими полностью, он вправе установить ограничения.

    Как работает дополнительная карта

    Поскольку все лица, на которых она оформлена, не владеют расчетным счетом, они не контролируют операции по основной карте. Они лишь имеют доступ к деньгам, да и то в предоставленном объеме. Если хозяин основной карточки Сбербанка открыл допкарту на жену и ограничил лимит, она может расходовать только выделенную сумму.

    Дубликат, конечно, принадлежит лицу, чьи инициалы стоят на пластике. Ему же сообщается ПИН-код для проведения операций. Но пластиковая карта, все равно, числится за тем лицом, которому принадлежит счет. Ведь все операции привязаны к его личному счету, и именно владелец несет ответственность перед банком.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Открыв дополнительную дебетовую карту Сбербанка, вся семья пользуется банковским счетом, не разделяя бюджет и не экономя на обслуживании. При этом один из членов семьи имеет основную, а остальные – дубликаты.

    Что выигрывают при таком оформлении

    1. Стоимость банковского обслуживания за год намного снизится, чем при обслуживании основных карточек на всех членов семьи.
    2. Можно открыть дубликат на детей, установив однодневное ограничение на снятие денег.
    3. При владении одним расчетным счетом бюджет между супругами делится справедливо и становится прозрачным: по транзакциям всех карт понятно, куда ушли деньги.

    Сбербанк предлагает клиентам выгодные условия выпуска дополнительных карт: стоимость выпуска и обслуживания за первый год составляет 450 рублей, за все следующие годы по 300 рублей, причем количество допкарт на один основной пластик не ограничивается.

    Действия по открытию дополнительной карточки в Сбербанке

    Как клиентам государственных организаций оформить в Сбербанке дополнительную карту? Для этого необходимо, чтобы доверенному лицу исполнилось 18 лет, а родственнику не менее 14 лет, т.е. у него должен быть паспорт.

    Иметь именно российское гражданство не требуется. Детям от 10 до 14 лет разрешено оформлять допкарту, привязанную к основной близкого родственника – родителей или опекуна.

    Посторонний человек открывает на имя ребенка дополнительную, получив письменное согласие его родителей.

    Родители открывают ребенку дополнительную, которая предоставляет полезные возможности. Во-первых, он платит карточкой вместо наличных. Так безопаснее делать покупки в интернете или магазинах. Во-вторых, за операциями можно следить путем получения СМС-сообщений.

    В-третьих, дополнительная карта не имеет собственного счета, и родители всегда узнают о покупках детей по состоянию своего баланса. В-четвертых, необязательно открывать ребенку доступ ко всем средствам. Можно ввести ограничения, чтобы он не израсходовал больше, чем желательно.

    Установленный для ребенка лимит ежемесячно обновляется. Оформляют карточку для ребенка в отделении Сбербанка, придя паспортом и свидетельством о рождении ребенка. На выпуск дополнительной карточки уходит от трех дней до двух недель.

    Работники банка сообщат о ее готовности звонком по телефону или СМС. Выдается она родителям.

    Для выпуска для других членов семьи или доверенных лиц:

    • обратитесь в отделение банка, где открыта основная карта и счет;
    • оформите заявление с просьбой открыть дополнительную на кого-то из семьи или доверенное лицо;
    • за получением выпущенной карточки придите вместе с лицом, на которое оформлен дубликат.

    Дубликат карты Сбербанка: две карты на один счет

    Какие лимиты и ограничения по платежам и снятию наличных допускаются с допкарточки Сбербанка

    Важно. Устанавливает лимиты на операции, проводимые с дубликата, по своему усмотрению владелец основной карточки:

    1. Ограничивается лимит на снятие денег через банкоматы с дополнительных карт сроком на 1 месяц.
    2. На такой же срок устанавливается ограничение лимита на безналичную оплату за покупки.
    3. Устанавливается общий лимит на получение наличных средств через терминал и оплату с карточки безналичных покупок на тот же срок.

    По отзывам клиентов Сбербанка и других банковских организаций, выпуск дополнительных карт – удобный и безопасный инструмент для ведения бюджета семьи, экономии на банковском обслуживании в течение года, для контроля операций с основного баланса.

    https://bg100procentov.ru/kak-sdelat-dublikat-bankovskoy-karty/
    https://kkapb.ru/ipoteka/dublikat-karty-sberbanka-dve-kartochki-na-odin-schet-pravila-ispolzovaniya.html

    Оставить комментарий

    Яндекс.Метрика