Все способы пополнить счёт Альфа-Банка
Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?
К большинству продуктов Альфа-Банка для физлиц привязываются банковские счета, по которым проводятся финансовые транзакции, одна из них – пополнение. Это касается текущих счетов, вкладов, потребов, ипотеки, автокредитов, дебетовых и кредитных карт. Расскажем, каким образом можно внести средства на счёт в Альфа-Банке.
Через кассу Альфа-Банка
Уходящий в прошлое способ пополнения счёта. Клиент приходит с наличными в отделение Альфа-Банка и по оформленному приходному ордеру вносит деньги в кассу. Как правило, такой способ внесения средств на счёт используется при отсутствии карты финучреждения и доступа в онлайн сервисы.
Им пользуются в основном представители старшего поколения, которые предпочитают традиционные схемы проведения финансовых операций. Внесение наличных на счёт через кассу Альфа-Банка производится без взимания комиссии.
Через банкомат
Внести наличные без комиссии (и без пластика) можно через банкомат Альфа-Банка или другого банка, поддерживающий функцию пополнения банковского счёта. Для этого путём перехода по меню нужно добраться до подходящего пункта и указать номер карты или реквизиты счёта. После этого банкомат попросит внести деньги через купюроприёмник.
То же самое действие можно выполнить с использованием карты, это будет проще, поскольку исключается возня с купюрами. При этом следует иметь в виду, что если пополнение счёта производится через банкомат стороннего банка, то за операцию из внесённой суммы может быть вычтена комиссия. Например, Сбербанк возьмёт за перевод денег 1,5% (мин. 30 руб.).
Банковским переводом
Банковский перевод денег на счёт в Альфа-Банке может быть произведён со счёта в любом банке. В этом случае отправитель посещает финучреждение, в котором он планирует произвести операцию, и сообщает сотруднику реквизиты счёта получателя, куда будут перечислены средства.
Деньги вносятся в кассу или списываются со счёта отправителя, а за операцию может взиматься комиссия по тарифам банка-отправителя. Так, комиссия за перевод средств на счёт в Альфа-Банке, совершённый в отделении Сбербанка, составит 2% (мин. 50 руб.).
Через онлайн-банк
Это один из самых удобных способов пополнения счёта в Альфа-Банке. Для того, чтобы им воспользоваться, требуется доступ в личный кабинет интернет- или мобильного банка. В этом случае нет необходимости идти в отделение банка или к банкомату. Практически каждый онлайн-банк имеет в своём меню функцию перевода денежных средств:
- между счетами клиента;
- на счёт другого клиента внутри банка;
- на счёт клиента стороннего банка.
Перевод на счёт другого клиента может быть осуществлён несколькими способами:
- по банковским реквизитам счёта получателя;
- по номеру карты;
- по номеру телефона получателя.
За перевод может взиматься комиссия по тарифам банка-отправителя. Перевод через Альфа-Клик между счетами клиента в Альфа-Банке бесплатен, за перевод на счёт другого клиента этого же финучреждения комиссия также не взимается. Если счёт в Альфа-Банке пополняется со счёта в Сбербанке через Сбербанк Онлайн, то это обойдётся в 1% (макс. 1000 руб.).
С карты на карту через сайт Альфа-Банка
Альфа-Банк помимо прочих услуг предоставляет возможность перевести деньги на открытый в нём карточный счёт с пластика любого банка без комиссии – если карты есть и у отправителя, и у получателя. Перевод осуществляется по схеме Card2Card, для чего отправитель указывает номера своей карты и карты получателя, а также сумму переводимых средств.
С электронного кошелька
Перечисление средств на счёт в Альфа-Банке с электронного кошелька Webmoney, Яндекс.Денег, QIWI и других систем производится за плату. Её размер может зависеть от суммы пополнения. Так, комиссия за перевод с кошелька WMR на счёт карты Альфа-Банка 1000 руб. составит 7,3%, а 10 000 руб. – 3,7%. Аналогичная операция через QIWI обойдётся в 2% плюс 50 руб., а через Яндекс.Деньги – в 3% плюс 45 руб. для любой суммы.
Через системы денежных переводов
Юнистрим, Золотая Корона и другие системы денежных переводов дают возможность переводить деньги на счёт в Альфа-Банке как традиционным образом, так и онлайн. Первый вариант (Cash2Card) предполагает посещение пункта обслуживания с паспортом и наличными, второй (Card2Card) – проведение операции через сайт системы.
Перевод осуществляется путём зачисления денежных средств на счёт карты. За операцию система взимает комиссию в соответствии с установленными тарифами. Так, Золотая Корона за онлайн-перевод 1000 руб. и 10 000 руб. на карту Альфа-Банка возьмёт 9,9% и 1,49%, а Юнистрим – 4,5% и 1,5% соответственно.
Заключение
После прочтения этой статьи вы знаете, как пополнить счёт физлица в Альфа-Банке. Чтобы стоимость операции и накладываемые ограничения не стали сюрпризом, внимательно ознакомьтесь с тарифами банков и систем, через которые осуществляются переводы.
Вклады Альфа-Банка для физлиц и пенсионеров в апреле 2021 года: процент стал выше
Альфа-Банк весной 2021 года повысил процентные ставки по Вкладу. Кроме того, на апрель и май в рамках акции выросли проценты по Счету. Теперь и обычные физические лица, и пенсионеры могут вложить деньги с максимальной доходностью до 6% годовых.
Почему банки начали повышать проценты по вкладам?
Доходность банковских депозитов во многом зависит от величины ключевой ставки, которая устанавливается Центробанком. На протяжении нескольких лет ЦБ снижал размер ключевой ставки, соответственно, уменьшались и проценты вкладов.
Однако весной 2021 года Банк России под воздействием экономических факторов изменил тренд и повысил ключевую ставку на 0,25 процентного пункта — до 4,5% годовых. Это стало первым ужесточением денежно-кредитной политики в стране с конца 2018 года. За ЦБ последовали и розничные банки.
«Рост ключевой ставки на данный момент не вполне заложен банками в текущие кредитные и депозитные ставки. Поэтому возможен рост ставок по всем банковским продуктам как в части кредитования, так и размещения средств», — комментировал последствия роста ключевой ставки руководитель казначейства Альфа-банка Артем Павлов.
Обновление процентных ставок не заставило себя долго ждать. Альфа-Банк поднял доходность депозитов одним из первых.
« Знаем, как важно для клиентов первыми получать выгодные предложения по вкладам, и уже сейчас наши клиенты могут разместить средства во вклад под лучший процент на рынке: 6%. Весна — хорошее время для развития и роста, в том числе для личного дохода», — говорит руководитель розничного бизнеса, заместитель председателя правления Альфа-Банка Майкл Тач.
Какие вклады есть сегодня в Альфа-Банке?
Традиционно депозиты в банках делились на три группы:
• Без пополнения и снятия денег;
• Пополняемые;
• С пополнением и снятием.
В Сбербанке, например, по такому принципу линейка депозитов поделена на вклады «Сохраняй», «Пополняй» и «Управляй».
« В Альфа-Банке раньше тоже были подобные депозиты, — напоминает обозреватель агентства Top-RF.ru Виктор Давиденко. — Но затем остался только один «Победа+» с максимальной ставкой, но без возможности пополнения счета и снятия денег».
Однако на сегодняшний день все вернулось на круги своя, только в новой форме. Вместо трех разных депозитов банк ввел один «Альфа-Вклад», но как бы разделил его на тарифы:
1 С пополнением и снятием;
2 С пополнением;
3 Без пополнения и снятия.
«Вместо того, чтобы изучать условия разных вкладов линейки, клиент сможет просто выбрать удобные для себя условия Альфа-Вклада», — объясняют в Альфа-Банке.
При этом процентная ставка зависит от выбранных опций. Подобным образом работает депозит «Все включено» в МКБ.
В чем основные особенности «Альфа-Вклада»
Условия привлечения денег очень гибкие. Клиент может выбрать валюту (рубли или доллары США), срок вложения сбережений от 3 месяцев до 3 лет, способ получения дохода (капитализация процентов или ежемесячная выплата на счет), возможность автоматического продления, возможность пополнения и частичного снятия.
Однако минимальная сумма, срок и, конечно, процентная ставка будут меняться при выборе разных опций.
Сравним условия и ставки «Альфа-Вклада» с разными опциями
«Альфа-Вклад» с пополнением и снятием
• Валюта: рубли РФ;
• Сумма: от 300 000 руб.;
• Срок: от 3 до 12 мес.;
• Пополнение: есть ;
• Частичное снятие: есть ;
• Капитализация: есть ;
• Автоматическая пролонгация: нет .
Процентные ставки
+0,2% для клиентов с пакетами услуг «Премиум» и «Максмум+».
Плюсы и минусы
+ — Возможность пополнения банковского счета и частичного снятия без потери процентов.
— — Самая маленькая доходность.
«Альфа-Вклад» с пополнением
• Валюта: рубли РФ;
• Сумма: от 300 000 руб.;
• Срок: от 3 до 12 мес.;
• Пополнение: есть ;
• Частичное снятие: нет ;
• Капитализация: есть ;
• Автоматическая пролонгация: нет .
Процентные ставки
+0,2% для клиентов с пакетами услуг «Премиум» и «Максмум+».
Плюсы и минусы
+ — Возможность пополнения банковского счета.
— — Нельзя снимать деньги без потери процентов. Низкая доходность.
«Альфа-Вклад» без пополнения и снятия
• Валюта: рубли РФ, доллары СЩА;
• Сумма: от 10 000 руб. / 500 $;
• Срок: от 3 мес. до 3 лет.;
• Пополнение: нет ;
• Частичное снятие: нет ;
• Капитализация: есть ;
• Автоматическая пролонгация: есть .
Процентные ставки
+0,2% для клиентов с пакетами услуг «Премиум» и «Максмум+».
Плюсы и минусы
+ — Высокая процентная ставка.
— — Нет возможности пополнения и частичного снятия денег без потери процентов.
Как получить максимальный процент
Как видим, процентная ставка депозита зависит от выбранных опций, суммы и срока вложения сбережений, а также пакета услуг клиента.
✓ Максимальную доходность можно получить по «Альфа-Вкладу» с возможностью капитализации, без пополнения и частичного снятия, при подключенном пакете услуг Премиум.
✓ При этом надо вложить средства на срок 3 года.
Калькулятор вклада
Рассчитать доход в зависимости от процентной ставки и срока поможет онлайн-калькулятор вкладов для физических лиц. Он позволяет узнать доходность с учетом капитализации, пополнения и снятия средств со счета.
Как изменились условия по Альфа-Счету на апрель-май 2021 года
В течение апреля и мая Альфа-Банк повысил ставку по накопительному Счету в рублях.
Максимальные проценты 5,5% для обычных и 6,0% для премиальных клиентов действуют в первые два месяца после открытия счета.
Еще одно условие получения повышенной ставки – совершение покупок по карте Альфа-Банка на сумму свыше 10 тысяч рублей в месяц обычных и от 100 тысяч руб. для премиальных клиентов.
Процентные ставки
Для обычных клиентов с учетом надбавки за совершение покупок по карте на 10 000 рублей месяц:
Для обычных клиентов без покупок:
! Процентная ставка начисляется ежемесячно на минимальный остаток, который хранится на счете в течение всего календарного месяца.
Плюсы и минусы
+ — Возможность пользоваться деньгами со счета, ежемесячная выплата процентов.
— — Сложные условия начисления дохода и другие типичные особенности накопительных счетов.
Какие льготы для пенсионеров есть по вкладам Альфа-Банка
В базовой линейке депозитов банка нет специальных льготных предложений для пожилых людей. Пенсионеры сегодня могут открывать вклады Альфа-Банка на общих условиях. Какие банки России сегодня предлагают клиентам особые пенсионные вклады физических лиц под наибольшие проценты можно узнать здесь.
Как будут меняться проценты по вкладам в этом году
Процентные ставки вкладов сегодня пошли в рост. Насколько они могут подрасти?
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что потенциал для смягчения денежно-кредитной политики «исчерпан». Более того, в ближайшие пару лет ставка может вырасти до 5 — 6%.
«На прогнозном горизонте, который у нас трехлетний, мы будем возвращаться к нейтральной ставке. Напомню, что сейчас оценка нейтральной ставки —это 5 — 6 процентов», — сказала Набиуллина.
По мере роста ключевой ставки Банка России будут увеличиваться и проценты по вкладам.
«По нашим предварительным оценкам, ставки по вкладам в течение этого года будут плавно расти. Это прежде всего будет связано с решением Банка России об окончании периода смягчения денежно-кредитной политики на фоне достижения баланса дезинфляционных и проинфляционных факторов», — отмечает аналитик банка «Хоум Кредит» Станислав Дужинский.
А вот доходность вкладов в долларах вряд ли вырастет.
«Повышение ставок по валютным депозитам возможно лишь в том случае, если с оттоком вкладов будет расти спрос на кредиты в валюте со стороны бизнеса,— говорит руководитель «Открытие Private banking» Виктория Денисова.— Пока такой тенденции мы не наблюдаем. Наоборот, снижение ставки ФРС до нуля может привести к снижению ставок по валютным депозитам после нормализации ситуации на мировых финансовых рынках».
Подводя итоги
✓ Альфа-Банк весной 2021 года повысил доходность вклада. Разместить средства в рублях можно под 6% годовых.
✓ На сегодняшний день в Альфа-Банке всего 1 депозит и 1 накопительный счет. Однако условия «Альфа-Вклада» очень гибкие, и он вполне может обеспечить клиентам все типовые опции.
✓ Специальных условий по депозитам для пенсионеров в банке не предусмотрено. Они могут оформить вклады наравне с другими физическими лицами.
✓ Максимальный процент по вкладу в Альфа-Банке могут получить премиальные клиенты.
Генеральная лицензия Банка России №1326.
Сравнение вкладов в крупнейших банках
Сравним наиболее доходные срочные депозиты (без учета комплексных предложений) в крупных банках России.
✓ Райффайзенбанк
«Фиксированный»
до 3,0% → от 50 000 на 540 — 730 дней
✓ Сбербанк
«Сохраняй»
до 3,56% → от 400 000 руб. на 1-2 г.
✓ ВТБ
«История успеха»
до 4,5% → от 30 000 руб. на 548 дн.
✓ Россельхозбанк
«Доходный»
до 4,5% → от 3000 руб. на 1460 дн.
✓ Промсвязьбанк
«Онлайн-вклад»
до 4,75% → от 100 000 руб. на 731 дн.
✓ Открытие
«Весенний»
до 5,00% → от 50 000 руб. на 730 дн.
✓ МКБ
«МЕГА Онлайн»
до 4,8% → от 2 млн на 370 — 520 дн.
✓ Альфа-Банк
«Альфа-вклад»
до 6,0% → от 10 000 руб. на 3 г.
✓ Газпромбанк
«Ваш успех»
до 6,0% → от 50 000 руб. на 1095 дн.
https://money.inguru.ru/vklady/stat_vse_sposoby_popolnit_schyot_alfa_banka
https://top-rf.ru/investitsii/547-vklady-alfa-banka.html