Депозитарий — это. определение трейдеров Masterforex-V

Депозитарий — это банковское подразделение, выступающее в роли хранилища ценных бумаг.

Депозитарная деятельность на фондовом рынке страны — это финансовые услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и учёту перехода прав на них между инвесторами и акционерами.

Что такое депозитарий простыми словами

Большинство ценных бумаг на фондовой бирже находятся в обращении в электронном виде. Покупатель акцией или облигаций получает не бумаги, а право на них, которое фиксируется с помощью цифрового кода. Депозитарием называется хранилище, в котором находятся физические сертификаты на ценные бумаги. При смене их владельца на депозитный счет вносится соответствующая электронная запись.

Виды депозитария

Различают 5 видов депозитария:

• Профессиональный участник рынка ценных бумаг, который предоставляет услуги по хранению сертификатов этих бумаг, а также ведет учет перехода прав собственности на них;
• Специальное помещение в банке, где хранятся депозитарные ячейки;
• Депозитарий международного договора – государство либо международная организация, которые берут на себя обязательства по хранению текста международного договора, документы о ратификации такого соглашения и прочие подобные бумаги;
• Центральный депозитарий – финансовый институт рынка ценных бумаг, выполняющий функции расчетов по ценным бумагам;
• Депозитарный банк – банковское учреждение, которое осуществляет хранение ценных бумаг, других финансовых активов, принадлежащих клиентам, а также предоставляющее услугу управления такими ценными бумагами.

Виды деятельности депозитария

Депозитарий выполняет различные функции, включая:

• Хранение сертификатов ценных бумаг – для этого используется хранилище депозитария. Помимо этого, учет ценных бумаг может вестись в нематериальной форме с помощью записей, которые вносятся в электронные реестры;
• Учет прав на ценные бумаги – передача на хранение депозитарию ценных бумаг не означает, что права собственности на такие активы переходит к депозитарию;
• Расчеты по сделкам, осуществляемым с ценными бумагами – проведение операций на биржевом и внебиржевом рынке;
• Выплата дивидендов – начисление дивидендов, их фактическая выплата с уплатой налога с доходов.

Депозитарии оказывают и некоторые другие услуги, например, проведение сделок РЕПО, кредитование ценными бумагами, предоставление информации и другие.

Одной из ключевых обязанностей депозитария является обеспечение сохранности ценных бумаг или прав на них, а также осуществление любых действий исключительно в интересах депонента. Депозитарию не предоставляется право распоряжаться, управлять ценными бумагами, совершать операции с ними. Ценные бумаги просто находятся на хранении у депозитария, но не являются его собственностью, поэтому взыскание по его обязательствам на эти активы не распространяется.

Депозитарию разрешается осуществлять свои функции одновременно с ведением других видов деятельности:

• Брокерской;
• Дилерской;
• Управлением ценными бумагами;
• Клирингу (определению взаимных обязательств).

Регулирование депозитариев в России

Для ведения депозитарной деятельности в РФ необходимо создание юридического лица, которое должно получить лицензию Банка России. Лицензия профессиональным участникам рынка бумаг на осуществление депозитарной деятельности не имеет срока действия.

Для получения лицензии необходимо соблюдение нескольких условий. Например, величина собственных средств компании должна составлять как минимум 20 млн рублей. Помимо финансовых требований, нужно соответствующее техническое обеспечение, наличие системы учета, квалифицированного персонала, для которого предусмотрена сдача специального экзамена.

Деятельность депозитариев в РФ регулируется:

• Федеральным законом от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;
• Положением Банка России 13.05.2016 N 542-П «Положение о требованиях к осуществлению депозитарной деятельности при формировании записей на основании документов, относящихся к ведению депозитарного учета, а также документов, связанных с учетом и переходом прав на ценные бумаги, и при хранении указанных документов»;
• Положением Банка России 10.06.2015 N 474-П «Положение о деятельности специализированных депозитариев».

Обязанности депозитария

Закон возлагает на депозитария ряд обязанностей:

• Ведение клиентских счетов, отображение сведений по каждой операции, включая дату и время ее проведения;
• Регистрацию ценных бумаг клиента, их обременения, обязательств;
• Информирование клиентов о ценных бумагах, полученных от эмитентов либо бывших владельцев;
• Проведение операций с ценными бумагами по просьбе и от имени клиента;
• Соблюдение конфиденциальности – при заключении держателем акций депо-договора остальным акционерам не предоставляются сведения о том, кто владеет акциями. Все необходимые операции с бумагами сможет проводить депозитарий по поручению клиента. При этом депозитарий несет ответственность за совершаемые действия, а в случае существенных нарушений его лицензия может быть аннулирована, а персонал – дисквалифицирован.

Депозитарий также предоставляет консультации по правовым вопросам, делает выписки по депо-счетам, накладывает и снимает обременение. Клиенты могут поручить депозитарию выплатить доход от владения ценными бумагами, обменять одни бумаги на другие, продать или выкупить ценности, объединить несколько выпусков.

Сайты крупнейших депозитариев России и мира

В России более 400 депозитариев. Они делятся на 4 группы: брокерские, специализированные, кастодианы и централизованные.

В торгах на Московской бирже участвуют не только депозитарии, брокеры, управляющие компании и клиенты, но и Национальный расчетный депозитарий, который обслуживает всех процессиональных участников рынка ценных бумаг.

НРД осуществляет хранение глобальных сертификатов, депозитарный учет облигаций федерального займа, 99% выпуска корпоративных и региональных облигаций. В хранителе находится свыше 15 тысяч выпусков бумаг совокупной стоимостью порядка 40 трлн рублей. Собственник НРД – Московская биржа, в корреспондентскую сеть входят Центральные депозитарии государств СНГ и крупнейшие централизованные структуры Европы.

В число крупнейших депозитариев России входят:

• ИНГ-банк (Евразия) — www.ing.ru/ru/home
• Национальный депозитарный центр (НДЦ) — www.nsd.ru/
• Газпромбанк — www.gazprombank.ru/
• Депозитарно-клиринговая компания (ДКК) — www.dcc.ru/
• Внешэкономбанк — https://вэб.рф/
• Расчетно-депозитарная компания — sdco.ru/
• «Гарант СДК» — www.sdkgarant.ru/index.php/ru/
• Сбербанк России — www.sberbank.ru/ru/person/investments/depository
• «Уралсиб» (депозитарная компания «НИКойл») — depository.uralsib.ru/article.wbp?id=821c6d55-df74-4138-a109-3138dbca6e06
• Ситибанк — www.citibank.ru/russia/main/rus/home.htm
• Центральный московский депозитарий (ООО) — www.mcd.ru/

В большинстве стран мира существуют Центральные депозитарии – коммерческие организации, которые создаются крупными участниками торгов. Некоторые из них осуществляют расчеты по сделкам с международными ценными бумагами, включая еврооблигации. Многие работают с внутренними активами.

Крупнейшими мировыми депозитариями являются:

• Euroclear Bank — www.euroclear.com/en.html
• Clearstream Banking Luxembourg, CBL — www.clearstream.com/clearstream-en/
• SIX SIS — www.six-group.com/en/products-services/the-swiss-stock-exchange/post-trade.html
• globeSettle — www.lseg.com/markets-products-and-services/post-trade-services/monte-titoli
• Asia Pacific Central Securities Depository Group — www.acgcsd.org/
• European Central Securities Depositories Association — ecsda.eu/
• America’s Central Securities Depositories Association — www.acsda.org/en/
• Association of Eurasian Central Securities Depositories — www.aecsd.com/
• Africa & Middle East Depositories Association — www.ameda.org/
• Australian CSD for equities and corporate bonds — www.asx.com.au/
• Austrian CSD — www.oekb-csd.at/en/
• Belgian CSD — www.euroclear.com/en.html
• Canadian CSD — www.cds.ca/
• Chinese CSD — www.chinaclear.cn/
• French CSD — www.euroclear.com/site/public/ef
• German CSD — www.clearstream.com/
• New Zealand CSD — www.vps.no/
• South African CSD (GraniteCSD) — www.granitecsd.co.za/
• Swiss CSD — www.six-securities-services.com/
• UK CSD — www.euroclear.com/site/public/eui
• US CSD — www.dtcc.com/
• Japanese CSD — www.jasdec.com/en/

Тарифы депозитариев

Депозитарии ежемесячно взимают комиссию за хранение активов. Некоторые из них устанавливают тарифы, исходя из размера портфеля, поскольку компании выгодно хранить на своих счетах как можно больше бумаг. Ряд депозитариев предлагает бесплатное обслуживание при наличии на счетах определенной суммы, обычно от нескольких десятков тысяч рублей. Средний размер депозитарной комиссии – 100-200 рублей в месяц.

Смена депозитария

В случае отзыва лицензии Центробанком, брокер должен проинформировать об этом клиентов за месяц до завершения работы. При этом ценные бумаги переводятся в другой депозитарий по соответствующему поручению. В среднем каждая такая операции обходится в 300-400 рублей.

Выплата дивидендов, купонного дохода

Эмитент запрашивает у НРД количество акций, находящихся в депозитариях акционеров, после чего компания переводит дивиденды на счет НРД. Тот, в свою очередь, перечисляет деньги держателям акций, удерживает налоги, производит выплату брокеру за начисление дивидендов на клиентские счета. Таким же образом начисляются доходы на купоны по облигациям.

Обратный выкуп акций

Эмитент может объявить об обратном выкупе акций – buyback. У акционера есть право принять предложение либо отказаться от него. Для продажи акций компании клиент обращается в свой депозитарий, передает онлайн-заявку на выкуп. Бумаги автоматически списываются с его счета в обмен на деньги, но иногда требуется и бумажное заявление. Как правило, выкуп производится по среднерыночным ценам.

Можно продать ценные бумаги напрямую покупателю, но для этого их нужно перевести со счета депозитария на счет нового владельца. Стоимость перевода составляет около 2000 руб.

Сдача ценных бумаг в аренду

Депозитарий вправе сдать ценные бумаги клиента брокеру. Последний зарабатывает на курсовой разнице либо на передаче активов инвестиционным компаниям. Банкам и прочим участникам торгов. В последнее время многие брокеры отменили комиссию за сделку, и доход от кредитования ценными бумагами играет важную роль в плане получения прибыли.

Гарантией возврата бумаг на счет служит заключение брокером внебиржевой сделки РЕПО, т.е. проводит операцию по продаже ценной бумаги с обязательством по ее обратному выкупу. Сделки РЕПО фиксируются репозиторием – профессиональным участником рынка ценных бумаг.

Репозиторий

Основными направлениями деятельности репозитория являются сбор и регистрация сведений о производных финансовых инструментах, договорах РЕПО, заключенных на внебиржевом рынке. Репозиторий выбирается только брокером. В России работают два репозитория: ЗАО «Национальный расчетный депозитарий» и ПАО «Санкт-Петербургская биржа».

Как выбрать депозитарий

Практика последних лет подтверждает, что брокеры выигрывают по надежности по сравнению с банками, банкротства которых перестали быть редкостью. Вместе с тем с 2000 года обанкротилось всего несколько брокеров. Это связано с особенностями хранения ценных бумаг: продать их без ведома клиента и вывести деньги очень сложно, в том числе благодаря работе депозитариев.

На данный момент наименьшие риски банкротства – у Финам, БКС и Сбербанк брокер. Список всех операторов размещен на сайте Московской биржи. Однако если ЦБ отзывает у брокера лицензию, следует сразу же обратиться к его депозитарию с заявлением на перевод своих бумаг в депозитарий другой компании. Список депозитариев есть на сайте Банка России.

Другие профессиональные участники рынка ценных бумаг

Депозитарии — профессиональные участники рынка ценных бумаг, наряду с:

• Брокерами – посредники при заключении сделок с ценными бумагами;
• Андеррайтерами – крупные маркетмейкеры, специализирующиеся на проведении IPO, помощи новым эмитентам ценных бумаг в плане попадания в листинг акций на бирже;

• Дилерами и маркет-мейкерами – это крупные банки брокеры, которые покупают и продают исключительно за свой счет ценные бумаги и деривативы биржи (акции — голубые фишки, обыкновенные акции, облигации, опционы, привилегированные акции, варранты, фондовые (биржевые) индексы, форвардные контракты, депозитарные расписки, индексные фьючерсы и др.;
• Частными трейдерами и инвесторами, которые торгуют финансовыми инструментами исключительно за свой счет через одного из лицензионных брокеров биржи, который предоставляет им кредитное плечо (леверидж) и обеспечивает маржинальную торговлю для трейдинга большими лотами на рынке;
• Инвестиционными фондами — крупные инвесторы, управляющие чужими финансовыми средствами (деньгамибанков, корпораций и частных лиц). Это фонды доверительного управления (ДУ), биржевые фонды (ETF), ПИФы, ПАММ-счета, хедж фонды и т.д.;
• Клиринговыми компаниямии обеспечивают взаиморасчеты между профессиональными участниками рынка ценных бумаг;
• Регистраторами, специализирующиеся на ведении реестров именных ценных бумаг;
• Организаторами фондовой биржи (владельцы — крупные акционеры и их исполнительная дирекция), которые предоставляют помещение (торговый зал на время торговой сессии) и электронную торговую платформу для обеспечения бесперебойных операций продажи или покупки ценных бумаг.

С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V.

В каких банках есть депозитарии

Спецдепозитарий выплачивает физлицам дивиденды по акциям российского эмитента, которые учитываются на счете депо владельца таких ценных бумаг в этом депозитарии. Как и когда платить НДФЛ?

Разъяснения по этому вопросу дал Минфин в письме № 03-04-06/78283 от 31.10.2018.

Согласно подпункту 5 пункта 2 статьи 226.1 НК налоговым агентом при осуществлении выплат по ценным бумагам признается депозитарий, осуществляющий выплату налогоплательщику дохода по ценным бумагам, выпущенным российскими организациями, права по которым учитываются в таком депозитарии на дату, определенную в решении о выплате (об объявлении) дохода, на соответствующих счетах.

На основании пункта 7 статьи 226.1 НК исчисление и уплата суммы налога производятся налоговым агентом при осуществлении операций с ценными бумагами и операций с производными финансовыми инструментами в следующие сроки:

по окончании налогового периода;

до истечения налогового периода;

до истечения срока действия договора в пользу физлица.

Налоговый агент уплачивает удержанный у налогоплательщика налог в срок не позднее одного месяца с наиболее ранней из следующих дат:

1) дата окончания соответствующего налогового периода;

2) дата истечения срока действия последнего по дате начала действия договора, на основании которого налоговый агент осуществляет выплату налогоплательщику дохода, в отношении которого он признается налоговым агентом;

3) дата выплаты денежных средств (передачи ценных бумаг).

При выплате дохода в виде дивидендов сумма подлежащего уплате налога исчисляется и удерживается налоговым агентом на дату выплаты такого дохода. При этом суммы налога подлежат уплате в срок не позднее одного месяца с даты выплаты денежных средств.

«Клерк»

Минфин РФ: Письмо № 03-04-06/78283 от 31.10.2018

ЦБ РФ предложил создать национальную систему регистрации финансовых транзакций

ЦБ РФ предлагает создать национальную систему регистрации финансовых транзакций, сообщил первый зампред Банка России Сергей Швецов на форуме Finopolis-2017 в Сочи.

«Мы предлагаем создать национальную систему регистрации финансовых транзакций. Это важный элемент, который, безусловно, должен быть дополнен системой удаленной идентификации, государственными услугами, (сервисами — прим. ИФ) Федеральной налоговой службы. Это система, которая, безусловно, будет взаимодействовать с платежными системами. Основная суть этой инициативы заключается в том, что все транзакции на финансовом рынке, которые приобретаются нашим населением, отражаются в одном репозитарии», — передает слова Швецова Интерфакс.

Он пояснил, что в отличие от нынешних репозитариев, которые учитывают внебиржевые сделки репо и транзакции с деривативами, в едином репозитарии будет запись о приобретении какой-то услуги потребителем. Эта запись, по словам первого зампреда, будет юридически достаточной для отстаивания своих интересов потребителем и контрагентом в суде, при омбудсмене и при обращении в ЦБ.

СМИ назвали нападение на депозитарий Промсвязьбанка «ограблением века»

В первый рабочий день 2016 года был ограблен депозитарий Промсвязьбанка на площади Победы в Санкт-Петербурге. Один из преступников под видом клиента прошел в хранилище, где связал операционистку. Затем четверо его сообщников проникли в банк с черного входа, обезоружили охранника, и проникли в помещение депозитария. За несколько минут злоумышленники взломали и опустошили 134 банковские ячейки. При этом работа офиса не прекращалась, другие сотрудники банка не подозревали об ограблении, информирует «Фонтанка.Ру».

Издание отмечает, что многие клиенты хранили в банковских ячейках крупные суммы, однако теперь у них почти нет шансов это доказать, поскольку банки не составляют и не принимают описи содержимого сейфов. По словам адвокатов, единственным шансом может стать присутствие при закладке денег незаинтересованных свидетелей, например, контрагентов сделки по недвижимости.

По предварительным неофициальным данным, общая сумма похищенного достигает 1,3 млрд рублей.

Сегодня ограбление официально прокомментировали в Промсвязьбанке.

«По происшествию возбуждено уголовное дело, служба безопасности банка сотрудничает с правоохранительными органами, оказывая содействие в следствии и предоставляя необходимые материалы, в том числе, с камер наблюдения. Банк рассматривает вопрос о выплате компенсаций пострадавшим клиентам. Кроме того, совместно с ГУВД решается вопрос о назначении вознаграждения за информацию, которая поможет в раскрытии совершенного преступления, в результате которого пострадали наши коллеги», – говорится в пресс-релизе кредитной организации.

Подвергшийся нападению допофис «Московский» работает в штатном режиме. После ограбления банк ввел дополнительные меры безопасности.

Центробанк будет следить за зарубежными активами российских банков

Регулятор готовит масштабную проверку банков с большой долей денежных средств и ценных бумаг за рубежом. Поводом послужила история с Пробизнесбанком, который использовал иностранные депозитарии для вывода активов. Временная администрация обнаружила, что ряд активов лишенного лицензии Пробизнесбанка были фиктивными, в частности ценные бумаги в иностранных депозитариях и необеспеченные аккредитивы, не имеющие очевидного экономического смысла.

В 2016 году Центробанк будет запрашивать разъяснения у банков, почему их денежные средства в зарубежных банках лежат без движения.

«Если значительные суммы размещены и находятся на корсчетах без движения, мы будем настаивать, чтобы банки корректно отражали эти средства в своей отчетности», – заявил накануне зампред ЦБ Василий Поздышев.

Минфин уточняет порядок выполнения обязанностей налогового агента депозитарием

Минфин РФ в своем № 03-03-06/2/110 от 25.09.2012 письме разъясняет вопрос об обязанности налогового агента при выполнении депозитарием банка расчетов по сделкам купли-продажи ценных бумаг.

Ведомство отмечает, что налоговая база по операциям с ценными бумагами, по операциям с финансовыми инструментами срочных сделок, по операциям РЕПО с ценными бумагами и по операциям займа ценными бумагами определяется налоговым агентом.

Налоговым агентом в данном случае признается, в частности, депозитарий, осуществляющий выплату (перечисление) дохода в денежной форме по федеральным государственным эмиссионным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением независимо от даты регистрации их выпуска, а также по иным эмиссионным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением (в отношении выпусков, государственная регистрация которых или присвоение идентификационного номера которым осуществлены после 1 января 2012 года), владельцу таких ценных бумаг.

В иных случаях депозитарий налоговым агентом в целях налогообложения доходов физических лиц не признается.

«Клерк»

Минфин РФ: Письмо № 03-03-06/2/110 от 25.09.2012

ФСФР утверждает порядок открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов

ФСФР своим приказом № 12-78/пз-н от 30.08.2012 утверждает порядок открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов.

Документ устанавливает, что условия осуществления депозитарной деятельности депозитариев в части определения порядка открытия и ведения депозитариями счетов депо, предназначенных для учета прав на ценные бумаги, и других счетов подлежат приведению в соответствие с данным порядком до 1 января 2013 года.

При этом счет депо владельца ценных бумаг, открытый депозитарием на дату вступления в силу настоящего приказа, может быть изменен на счет депо иностранного номинального держателя, счет депо иностранного уполномоченного держателя или счет депо депозитарных программ, если такое изменение предусмотрено депозитарным договором.

«Клерк»

ФСФР России: Приказ № 12-78/пз-н от 30.08.2012

Об утверждении Порядка открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов

Банк «Кубань Кредит» получил статус депозитария

13 марта 2012 года банк «Кубань Кредит» получил лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

В пресс-службе кредитной организации сообщили, что планируется осуществление депозитарных операций с эмиссионными и неэмиссионными ценными бумагами. Клиентам банка будут оказываться такие услуги как учет и хранение, удостоверение прав на ценные бумаги, регистрация перехода прав собственности на ценные бумаги, отражение обременения ценных бумаг на счетах депо клиентов и иные депозитарные услуги.

Приняты поправки в закон о договорах и соглашениях города Москва

Мосгордума приняла поправки в закон о договорах и соглашениях города Москвы, уточняющие функции депозитария тех органов, которые занимаются регистрацией договоров, заключенных Правительством Москвы, Мэром Москвы и Мосгордумой.

Как сообщает пресс-центр Мосгордумы, законом уточняется процедура регистрации договоров и соглашений и исключаются нормы, регулирующие применение иностранных языков во время проведения переговоров.

Функции депозитария договоров и соглашений, заключенных Мэром, Правительством и органами исполнительной власти города Москвы осуществляются Аппаратом Мэра и Правительства Москвы или уполномоченным органом исполнительной власти города Москвы. А функции депозитария соглашений, заключенных Думой, осуществляются Аппаратом Московской городской Думы.

ЦБ, выдавая кредиты банкам, примет в залог бумаги, зарегистрированные в НРД

Банк России объявил сегодня, что Минюст зарегистрировал Указание ЦБ от 25 ноября 2011 года, которое касается предоставления обеспечительных кредитов российским банкам.

Как уточнили в департаменте внешних и общественных связей Банка России, с 1 января 2012 года для всех кредитных организаций, единственным депозитарием, осуществляющим регистрацию фактов обременения ценных бумаг при предоставлении обеспеченных кредитов Банка России, будет являться НКО ЗАО НРД.

ФАС предлагает запретить будущему Центральному депозитарию открывать счета депо

Федеральная антимонопольная служба подготовила письмо в правительство с предложениями относительно дальнейших правок к третьему чтению законопроекта о Центральном депозитарии. Об этом 11 ноября 2011 года на заседании Делового клуба РИА Новости заявил заместитель руководителя ФАС Андрей Кашеваров. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Как известно, Госдума успела принять во втором чтении проект закона о Центральном депозитарии. Федеральная антимонопольная служба подготовила письмо в правительство с предложениями относительно дальнейших правок.

«Главное, что беспокоит участников рынка, — заметил Андрей Кашеваров, — это невозможность открытия любыми депозитариями счетов номинального держания в реестре (это разрешается только центральному депозитарию). То есть ухудшается конкурентная среда. Мы сами против этого положения не возражаем, но предлагаем, чтобы Центральный депозитарий не имел права открывать счета депо владельцам ценных бумаг. То есть, чтобы не было в этой сфере конкуренции между ЦД и просто депозитариями. Мы полагаем, что функции Центрального депозитария — это переучет ценных бумаг, контроль за сохранностью прав собственности их владельцев, и этим стоит ограничиться».

Проект ЦБ по определению надежности депозитариев вызывает бурные споры

Накануне в Минфине состоялось совещание, посвященное обсуждению проекта ЦБ относительно определения надежности депозитариев.

Напомним, Банк России некоторое время назад выступил с инициативой, согласно которой банки должны создавать максимальные резервы при работе с депозитариями, имеющими ненадлежащий рейтинг со стороны ЦБ. Свое намерение в ЦБ объясняют желание не допустить в дальнейшем использования банками «уринских» схем. В банках группы Матвея Урина были выявлены признаки финансовой аферы. Деньги выводились через фиктивные покупки ценных бумаг с использованием фальшивых выписок из депозитария. Такие схемы в банках Урина обошлись государству в 15 млрд. рублей.

Между тем, с критикой в адрес такого проекта ЦБ выступили, в частности, Минфин и Ассоциация региональных банков «Россия». «Банк России вторгается в компетенцию других регуляторов и превышает свои полномочия, причем без согласования с регуляторами на других рынках, это также странно, если бы мы запрещали профучастникам открывать счета в некоторых коммерческих банках на наше усмотрение», — заявил замминистра финансов Алексей Саватюгин.

На состоявшемся вчера заседании было предложено создать список надежных депозитариев на сайте СРО или ФСФР с последней датой проверки депозитария, пишет РБК daily.

Минфин, со своей стороны, предложил определять надежность депозитария при помощи рейтинговых агентств. ФАС выступил против такого критерия, как рейтинг кредитоспособности.

ЦБ проявит повышенный интерес к банкам, чьи контрагенты покажутся ему подозрительными

ЦБ планирует внимательнее следить за теми банками, контрагенты которых вызывают подозрение. Речь, в частности, идет об аудиторских компаниях, заверяющих отчетность банка. Некоторые из них ранее заверили отчетность банков, у которых впоследствии были отозваны лицензии.

Так, ранее министр финансов Алексей Кудрин поставил аудитора Москвы в один ряд в бывшими топ-менеджерами банка, скрывающими проблемы кредитной организации. Между тем, в группе компаний BDO, заверявшей отчетность Банка Москвы имеют свой взгляд по этому вопросу. «То, что у банка отозвали лицензию за недостоверность отчетности, не говорит об аудиторе ни хорошо, ни плохо. Ведь не его вина в том, что банк планировал свою деятельность так, чтобы показывать именно такую отчетность всем, в том числе и аудитору», — отметил, в частности, партнер BDO Денис Тарадов.

Заинтересуется ЦБ и отношениями банков с депозитариями, которые подозреваются в учете несуществующих ценных бумаг. Банк России намерен потребовать от банков создавать резервы в размере 100% под бумаги, которые учитываются в депозитариях, которые не отвечают требованиям ЦБ, пишет газета «Ведомости».

Напомним, Минфин, в свою очередь, выступал против проекта ЦБ относительно надежности депозитариев. Так, замминистра финансов Алексей Саватюгин заявил: «Банк России вторгается в компетенцию других регуляторов и превышает свои полномочия, причем без согласования с регуляторами на других рынках, это также странно, если бы мы запрещали профучастникам открывать счета в некоторых коммерческих банках на наше усмотрение».

Минфин выступает против проекта ЦБ относительно надежности депозитариев

Банк России некоторое время назад выступил с инициативой, согласно которой банки должны создавать максимальные резервы при работе с депозитариями, имеющими ненадлежащий рейтинг со стороны ЦБ. Свое намерение в ЦБ объясняют желание не допустить в дальнейшем использования банками «уринских» схем.

Напомним, в банках группы Матвея Урина были выявлены признаки финансовой аферы. Деньги выводились через фиктивные покупки ценных бумаг с использованием фальшивых выписок из депозитария. Такие схемы в банках Урина обошлись государству в 15 млрд. рублей.

Между тем, с критикой в адрес такой инициативы выступила ассоциация региональных банков «Россия». По мнению ассоциации, банки будут лишены возможности работать со многими депозитариями, пишет РБК daily. Особенно ощутимо это будет для региональных банков, которым, вполне возможно, придется работать с депозитариями Москвы и Санкт-Петербурга.

Кроме того, странным называют такой проект ЦБ и в Минфине. «Банк России вторгается в компетенцию других регуляторов и превышает свои полномочия, причем без согласования с регуляторами на других рынках, это также странно, если бы мы запрещали профучастникам открывать счета в некоторых коммерческих банках на наше усмотрение», — заявил, в частности, замминистра финансов Алексей Саватюгин.

Банк России составил «черный список» профучастников

Банк России продолжает принимать шаги к выявлению банков, которые в своей деятельности используют так называемую «уринскую» схему.

Напомним, в банках группы Матвея Урина были выявлены признаки финансовой аферы. Деньги выводились через фиктивные покупки ценных бумаг с использованием фальшивых выписок из депозитария.

Регулятор составил черный список из 29 профучастников фондового рынка и рекомендовал своим теруправлениям обратить особое внимание на их операции с банками-контрагентами, пишет РБК daily. В список, как это не странно, вошли не только малоизвестные компании, но и довольно крупные.

ЦБ рекомендует при оценке активов банков проверять качество сведений о депозитариях, которые учитывают бумаги банка, а также о контрагентах по брокерским операциям или доверительному управлению.

ФСФР, со своей стороны, в отношении этих профучастников также проводит надзорные мероприятия и по мере необходимости передает сведения в Банк России.

Банки с большой долей ценных бумаг в активах – на контроле у АСВ

Банки, где доля вкладов населения в пассивах достаточно высока, а в активах высока доля ценных бумаг, находятся под пристальным вниманием АСВ. Агентство мониторит ситуацию в таких банках и связано это, в том числе, с обнаруженными недавно незаконными схемами в банках из группы Матвея Урина.

Напомним, в марте 2010 года неустановленные лица изготовили с целью сбыта и сбыли 14 поддельных простых векселей АКБ «Традо-Банк» общей номинальной стоимостью более 214 млн. рублей. В дальнейшем указанные векселя переданы Матвеем Уриным в АКБ «Инвестбанк» в качестве оплаты по договору цессии.

Центробанк и ФСФР намерены в ближайшее время ввести обязательные требования к депозитариям, которыми могут пользоваться банки, чтобы исключить ситуации, при которых выписки о ценных бумагах предоставляются банками из несуществующих депозитариев.

На 1 марта в России было 23 банка, у которых доля вкладов в пассивах превысила 48%, а доля ценных бумаг в активах — более 31%, пишет РБК daily. Наиболее отличился в этом плане Востокбизнесбанк, у которого активы на 65% состоят из ценных бумаг на фоне увеличения объема привлеченных средств населения. Сейчас Банк России запретил Востокбизнесбанку принимать вклады населения, так как последний не исполняет обязательств перед своими клиентами и имеет трудности с ликвидностью.

Для борьбы с мошенниками депозитарии нуждаются в доступе к базе данных ФМС

Регистраторы ценных бумаг остро нуждаются в законодательном изменении порядка своей работы. Об этом на пресс-конференции «Схемы мошенничества на рынке ценных бумаг» заявила председатель правления ОАО «Центральный Московский Депозитарий» Наталия Агафонова, передает с места события корреспондент ИА «Клерк.Ру» Сергей Васильев.

«В депозитариях хранится большое количество акций, полученных гражданами лет пятнадцать назад в ходе приватизации, — заметила Агафонова. — В отличие от зарубежных держателей акций, россияне относятся к этим бумагам с небольшим интересом и не торопятся обновлять свои личные данные в случае, когда они изменяются. Это создает плодородную почву для разного рода мошенников».

По оценке председателя правления ЦМД, в собственности акционеров наивысшей группы риска (данные о которых не обновлялись много лет) находится ценных бумаг на 175 миллиардов рублей. Мошенники переоформляют их при помощи поддельных паспортов, поддельных подписей, поддельных судебных решений.

Депозитарий обязан проводить операцию по списанию ценных бумаг в течение трех дней, напомнила Наталия Агафонова. При этом у него практически нет инструментов для проверки подлинности подаваемых документов, зато есть ответственность за контроль над ними.

Руководитель «Центрального Московского Депозитария» выступила за изменение порядка, которое открыло бы депозитариям доступ к базе данным ФМС в режиме онлайн.

Помимо этого, Агафонова предложила ввести обязательное страхование процедур с ценными бумагами в депозитариях.

https://www.masterforex-v.org/wiki/depozitariy.html
https://www.klerk.ru/tags/%D0%B4%D0%B5%D0%BF%D0%BE%D0%B7%D0%B8%D1%82%D0%B0%D1%80%D0%B8%D0%B9/