Дебетовые карты с бесплатными переводами

На Много-Кредитов.ру представлены лучшие дебетовые карты для переводов без комиссии на карты других банков.

• Лучшие дебетовые карты
• С кэшбэком
• С кэшбэком и процентом
• С процентом на остаток
• С бесплатным обслуживанием
• С бесплатным снятием
• С большим лимитом снятия
• С кэшбэком на продукты
• С кэшбэком на АЗС
• С кэшбэком в ресторанах
• Для автомобилистов
• Мультивалютные
• С кэшбэком за ЖКХ
• С кэшбэком в аптеках
• С кэшбэком на всё
• С кэшбэком на такси
• Для путешествий
• С милями
• Зарплатные
• Пенсионные
• С 14 лет
• С доставкой на дом
• С индивидуальным дизайном
• Реже блокируют приставы

• Стоимости обслуживания
• Кэшбэку
• Проценту на остаток

Обслуживание	0₽
Кэшбэк	До 5 %
Процент на остаток	До 5 %

Обслуживание	0–99₽
Кэшбэк	До 1.3 % на всё
Процент на остаток	До 4.5 %

Обслуживание	0–99₽
Кэшбэк	До 15 %
Процент на остаток	До 3.5 %

Обслуживание	0₽
Кэшбэк	До 2 % на всё
Процент на остаток	До 5 %

Обслуживание	0₽
Кэшбэк	До 11 %
Процент на остаток	До 4 %

Чтобы подобрать для себя удобную и выгодную дебетовую карточку, не следует забывать о таком параметре, как стоимость денежных переводов. В особенности это важно для тех клиентов, которые регулярно совершают подобные операции. В таких случаях размер комиссии за перечисление средств гораздо важнее кэшбэка и процента на остаток. В сегодняшней подборке представлены лучшие дебетовые карты с бесплатными переводами на карты других банков.

ТОП-5 дебетовых карт с бесплатными переводами на любые карты

Если клиент часто перечисляет деньги на карты других банков, то выбор дебетовки, которая будет регулярно использоваться для переводов, можно свести к следующим предложениям:

• Польза, Хоум Кредит Банк;
• ЛокоЯрко, Локо-Банк;
• Тинькофф Блэк, Тинькофф Банк;
• Альфа-Карта с преимуществами, Альфа-Банк;
• Opencard, банк Открытие.

В рамках указанных предложений можно отправлять деньги клиентам сторонних банков абсолютно бесплатно. Более подробные обзоры карт, а также лимиты и тарифы по переводам представлены ниже.

1 место. Дебетовая карта «Польза» от Хоум Кредит Банка

Месячный лимит бесплатных переводов по номеру карты в другие банки составляет 100 000 рублей (в совокупности с суммой снятия наличных в банкоматах других банков). Если в текущем расчётном периоде превысить указанную сумму, то на разницу будет начислена комиссия 1% (не менее 100 рублей).

Прочие условия по карте выглядят следующим образом:

1. Стоимость выпуска — 0 рублей. Стоимость обслуживания — 0 рублей. Для бесплатного обслуживания не нужно выполнять дополнительных условий.
2. Снятие наличных в любых банкоматах — без комиссии. Бесплатно снимать наличные в сторонних банкоматах можно до 100 000 рублей в месяц. Данный лимит является общим как для переводов, так и для выдачи наличных в сторонних банкоматах. Например, если пользователь снял с дебетовки 30 000 рублей, то на карточку другого банка он сможет бесплатно перевести не более 70 000 рублей до окончания текущего календарного месяца. В противном случае с суммы превышения будет удержана комиссия в размере 1% (минимум 100 рублей).
3. Кэшбэк до 22% за покупки у партнёров банка. За покупки в трёх выбранных категориях вернётся 5%. За любые другие покупки Хоум Кредит Банк начислит 1% кэшбэка.
4. Процент на остаток по карте — до 5% годовых (зависит от суммы среднемесячных расходов). Доход начисляется на сумму до 300 000 рублей. Процент на остаток выплачивается только при совершении покупок по карте на сумму от 7 000 рублей за месяц.

Для оформления карты нужно заполнить онлайн-заявку на сайте банка. Доставка карточки осуществляется бесплатно.

2 место. Дебетовая карта ЛокоЯрко от Локо-Банка

По дебетовке ЛокоЯрко предусмотрены бесплатные переводы на карты сторонних банков. Лимит на проведение данной операции составляет 25 000 рублей в месяц. На сумму превышения начисляется комиссия в размере 1,5%, но не менее 100 рублей. Перечисление средств осуществляется по номеру карты получателя через дистанционные сервисы Локо-Банка.

Остальные тарифы по данному продукту рассмотрены ниже:

• категория пластика MasterCard World;
• валюта карты — рубли, доллары США, евро;
• комиссия за выпуск — 0 рублей;
• стоимость обслуживания — 99 рублей в месяц (без комиссии при совершении покупок на сумму от 3 000 рублей в месяц или сохранении ежедневного остатка в размере не менее 30 000 рублей);
• комиссия за выдачу наличных в банкоматах сторонних банков — 0% при снятии до 15 000 рублей в месяц (минимум 3 000 рублей за одну операцию);
• процент на остаток — 4,5% годовых при условии оплаты покупок на сумму от 3 000 рублей в месяц;
• стоимость услуги СМС-информирования — бесплатно.

За любые покупки по карте на счёт возвращается 1,3% от суммы. Кэшбэк выплачивается в денежном выражении. Размер вознаграждения не может превышать 15 000 рублей в месяц.

3 место. Дебетовая карта Tinkoff Black

Держатель пластика Tinkoff Black может бесплатно переводить деньги на карты сторонних банков в пределах 20 000 рублей в месяц. С суммы превышения спишется комиссия в размере 1,5% (минимум 30 рублей). Данные условия распространяются только на переводы, совершённые с помощью онлайн-сервисов Тинькофф Банка.

В целом по данной карте предлагаются достаточно привлекательные тарифы:

1. Бесплатное снятие наличности в банкоматах любых банков (до 100 000 рублей в месяц). Если сумма одной операции составляет менее 3 000 рублей, то списывается плата 90 рублей. Комиссионный сбор за превышение месячного лимита установлен в размере 2% (минимум 90 рублей).
2. Простые условия бесплатного обслуживания. Платить за карточку не требуется, если постоянный остаток превышает 50 000 рублей (учитываются вклады, карточные, накопительные и инвестиционные счета клиента). Обслуживание будет бесплатным также для тех клиентов, которым ранее был зачислен кредит на данный картсчёт. В иных случаях карта обойдётся в 99 рублей в месяц.
3. Получение кэшбэка. За покупки в выбранных категориях возвращается от 3 до 15%, а за другие безналичные траты по карте — 1%.
4. Начисление 3,5% годовых на остаток до 300 000 рублей. Для получения дохода необходимо ежемесячно тратить по карте более 3 000 рублей.

Ещё один плюс данного предложения — наличие быстрой бесплатной доставки пластика.

4 место. Альфа-Карта с преимуществами

Альфа-Банк является участником Системы быстрых платежей, что позволяет владельцам данного пластика без комиссии перечислять деньги на карты других банков по номеру телефона. Лимит бесплатных переводов составляет 100 000 рублей в месяц. Данная операция доступна в мобильном приложении Альфа-Мобайл или в интернет-банке Альфа-Клик.

Прочие виды переводов тарифицируются следующим образом:

• перечисления в пользу других клиентов Альфа-Банка, в том числе юридических лиц — без комиссии;
• переводы в другой банк по номеру карты — 1,95% (минимум 30 рублей);
• переводы в сторонние банки по номеру телефона на сумму более 100 000 рублей в месяц — 0,5% (максимум 1 500 рублей);
• перечисление в другую кредитную организацию по реквизитам — 9 рублей за операцию.

Также по Альфа-Карте с преимуществами предусмотрено бесплатное обслуживание и снятие наличных в любых банкоматах без комиссии на сумму до 50 000 рублей в месяц. На остаток по счёту начисляется до 5% годовых, а максимальный размер кэшбэка за покупки составляет 2% (при условии безналичного оборота на сумму от 100 000 рублей в месяц). Клиентам предлагается бесплатная курьерская доставка пластика в течение 1-3 дней после оформления онлайн-заявки.

5 место. Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

В части денежных переводов на карты сторонних банков данная дебетовка банка Открытие имеет выгодные условия. Через интернет-банк или мобильное приложение с карты Opencard можно переводить деньги без комиссии по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 1,5% от суммы (минимум 50 рублей).

Другие условия по данному продукту несколько отличаются от предложений конкурентов и имеют следующий вид:

• есть комиссия за выпуск в размере 500 рублей, которая возвращается на счёт после того, как сумма покупок по карте превысит 10 000 рублей;
• годовое обслуживание — бесплатное без каких-либо условий;
• выдача наличности в любых банкоматах проводится без комиссии до 10 000 рублей в месяц, в банкоматах Открытие и банков-партнёров можно снимать любые суммы бесплатно (в сутки — до 200 000 рублей, в месяц — до 1 000 000 рублей);
• есть возможность перевести свободные средства по карте на мобильный накопительный счёт «Моя копилка» и получать 4% годовых на остаток (вернуть деньги на карточку можно в любое время без потери начисленного дохода);
• за безналичные покупки выплачивается кэшбэк — до 11% в выбранной специальной категории или до 3% за любые траты (тип кэшбэка клиент выбирает самостоятельно, способ начисления меняется по желанию, но не чаще 1 раза в месяц).

Кроме того, с данной карты можно совершать бесплатные переводы по реквизитам в сторонние кредитные организации.

Как переводить деньги с карты на карту без комиссии?

Чтобы сделать перевод денег на карту другого банка без лишних расходов, важно проводить операцию через онлайн-сервисы банка-эмитента своей дебетовой карточки. Перед совершением платежа следует убедиться, действительно ли по этой дебетовке доступны бесплатные переводы и не превышен ли в текущем месяце их максимальный лимит.

Далее необходимо войти в личный кабинет и выполнить следующие действия:

1. Перейти в меню «Платежи и переводы» и выбрать строку «На карту в другой банк».
2. Указать номер карточки получателя и сумму перевода.
3. Выбрать карту, с которой необходимо списать средства.
4. Ознакомиться с информацией о комиссии (должно быть 0 рублей) и подтвердить операцию.

Не стоит совершать переводы через сторонние дистанционные сервисы, так как они в любом случае берут комиссию (независимо от условий банка-эмитента).

Какую дебетовую карту выбрать?

Каждый из продуктов, представленных в текущем рейтинге, заслуживает внимания и уже получил широкую популярность среди потребителей. Чтобы подобрать лучшее предложение, рекомендуется ознакомиться с таблицей сравнения дебетовых карт для переводов.

Карта	Переводы по номеру карты	Переводы через СБП	Переводы по реквизитам	Стоимость обслуживания
Польза (Хоум Кредит Банк)	бесплатно до 100 000₽ в месяц, далее 1% от суммы (не менее 100₽)	бесплатно до 100 000₽ в месяц, далее 1% от суммы (не менее 100₽)	10₽ за один перевод	0₽
ЛокоЯрко (Локо-Банк)	бесплатно до 25 000₽ в месяц, далее 1,5% от суммы (не менее 100₽)	бесплатно до 100 000₽ в месяц, далее 0,5% от суммы (максимум 1 000₽)	до 30 000₽ — 40₽ за перевод, от 30 000₽ до 100 000₽ — 200₽ за перевод, от 100 000₽ — 0,5% от суммы (максимум 1 000₽)	0-99₽
Tinkoff Black (Тинькофф Банк)	бесплатно до 20 000₽ в месяц, далее 1,5% от суммы (не менее 30₽)	без комиссии	без комиссии	0-99₽
Альфа-Карта с преимуществами (Альфа-Банк)	с комиссией 1,95% от суммы (не менее 30₽)	бесплатно до 100 000₽ в месяц, далее 0,5% от суммы (максимум 1 500₽)	9₽ за один перевод	0₽
Opencard (Открытие)	с комиссией 1,5% от суммы (не менее 50₽)	без комиссии	без комиссии	0₽

Если потребитель не планирует перечислять более 20 000 рублей в месяц, то в отношении переводов все перечисленные карты будут для него равноценными. Тогда выбор стоит делать на основании тех критериев, которые больше всего важны для клиента. Например, самый высокий кэшбэк предлагается по карте банка Открытие, а наиболее выгодный процент на остаток — по Альфа-Карте с преимуществами и Пользе от Хоум Кредит Банка.

10 лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Я думаю, нет смысла поднимать в статье вопрос об удобстве дебетовых карт для оплаты товаров и услуг. Уже много сказано и написано. Большая часть населения России имеют в своем кошельке еще и пластиковый кошелек. А некоторые и не один. Конкуренция среди банков возрастает. Растет и количество опций, которые они предлагают, чтобы привлечь клиентов. В прицеле сегодняшней статьи дебетовые карты с бесплатным обслуживанием.

Сразу оговорюсь. Абсолютно бесплатные – это, как правило, зарплатные или социальные карты МИР. Я на них останавливаться не буду. Рассмотрю сегмент платежных средств для всех. Но они уже условно-бесплатные. Почему? Поймете по описанию, которое я дам к 10 наиболее популярным и привлекательным карточкам, которые кроме бескомиссионного годового обслуживания могут заинтересовать и другими условиями.

Tinkoff Black

Банк предлагает открыть пластиковое платежное средство в трех валютах. По всем из них обслуживание с нулевой комиссией. Но по рублевому счету надо выполнить одно из условий:

• иметь более 50 000 рублей на вкладах или в кредите,
• за расчетный период хранить не менее 30 000.

Кроме того, у Тинькофф Банка традиционно привлекательная программа кэшбэка. За каждую покупку возвращаются реальные, а не виртуальные деньги:

• 1 % от простых покупок,
• 5 % от товаров из выбранных категорий,
• до 30 % от покупок у партнеров.

Напоминаю, что Тинькофф – это интернет-банк, который общение с клиентом проводит в интернет-пространстве. Поэтому оформить и получить карточку можно, не выходя из дома.

Какие еще выгодные условия предлагает банк:

• начисление 6 % годовых на остаток, но при условии хранения на счете до 300 000 и оплаты покупок на 3 000 рублей за расчетный месяц. Во всех остальных случаях доход не начислят;
• бесплатные внешние и внутренние переводы денег;
• снятие наличных денег в банкоматах-партнерах без платы до 150 000 в месяц и при сумме операции от 3 000 рублей;

Тинькофф начал активно устанавливать свои банкоматы по территории страны. Если вы снимаете деньги в таком аппарате, то независимо от суммы операции комиссия не взимается.

• до 20 000 рублей перевод без комиссии на карточку другого банка;
• без комиссии внесение наличных денег до 300 000 через партнеров.

Карта от Ренессанс Кредит

Банк начисляет самый большой процент на остаток по счету – 7,5 %. Это можно использовать для накопления денег. Но такой большой процент действует только до 500 000 рублей. Накопили больше – доходность уже 6 %.

Приятный бонус – обслуживание с нулевой комиссией. Но только в случае, если на карточке в течение месяца более 30 000 или вы оплатили покупки на 5 и более тысяч рублей.

Обращаю внимание, что вы получите неименную карточку. Если хотите открыть именную, позвоните на горячую линию и закажите такую. Через 7 – 10 дней она будет готова и поступит в банк. Я именно так и сделала, потому что опасаюсь расплачиваться за границей неименной.

1. Бескомиссионное снятие наличных денег в банкоматах любых банков ежемесячно до 25 000 рублей.
2. Оформление возможно только в отделении банка. Понадобится паспорт. Возраст клиента должен быть 18 и более лет.

Дебетовая мультикарта ВТБ

Дебетовая мультикарта привязывается к мастер-счету, который может быть открыт в 3-х валютах. Банк предлагает лояльные условия бескомиссионного обслуживания. Надо всего лишь оплатить покупки на сумму более 5 000 и все.

На мой взгляд, плачевно обстоят дела с начислением процента на остаток. Максимальный доход 6 % возможно получить только при условии покупок за месяц на приличную сумму. В остальных случаях процент совсем не привлекает.

Интересный подход к взиманию комиссий за снятие наличных и переводы. Ограничений на снятие нет, но комиссия за эту операцию возвращается в виде кэшбэка. То же самое и с переводами денег. Для того чтобы комиссии вернулись, надо совершить покупки на сумму от 5 000.

Креативно банк подошел к своей бонусной программе. Каждый месяц вы можете выбирать категорию.

Размер кэшбэка зависит от суммы покупок за месяц. В разных категориях она разная. Например, по опции “Авто” (АЗС и оплата парковок) возврат составит:

Opencard от банка Открытие

Можно выбрать платежную систему Visa, Mastercard или МИР. За получение пластикового платежного средства придется заплатить 500 руб. Но когда сумма безналичных покупок достигнет 10 000 руб., первоначальный взнос вернется в виде кэшбэка.

Opencard – это единственная банковская карточка с безусловным бесплатным обслуживанием. Другие бесплатности:

1. Получение наличных в банкоматах любых банков. Лимит в месяц – 500 000 рублей.
2. Перевод на карту чужого банка ежемесячно до 20 000 рублей.

Недостаток один – нет начисления процента на остаток.

Польза от Home Credit Bank

Ежемесячное обслуживание – 0 рублей, если совершите покупки на сумму более 5 000 в месяц или остаток на счете превысит 10 000. За 1-й и 2-й месяцы обслуживания не надо выполнять даже этих условий.

Home Credit Bank предлагает довольно большие проценты на остаток. Требования вполне выполнимые.

• без комиссии 5 раз в месяц вы можете снять наличные в любых банкоматах,
• без комиссии получайте деньги в собственных банкоматах Home Credit Bank.

Банк в кармане от Русского стандарта

Карту можно заказать онлайн и получить почтой или в ближайшем отделении. Бескомиссионное обслуживание вашего пластикового кошелька возможно со 2-го месяца, если на ваших счетах хранятся деньги от 30 000 рублей и больше. Доход в размере 5 % начисляется, если:

• у вас открыт накопительный счет,
• на карточке не более 100 000, а за расчетный период вы совершили покупку на сумму от 3 000.

Бесплатно снять деньги в других банкоматах не удастся. За это придется заплатить 2 %.

Уютный космос от Рокетбанка

Еще одна карточка с нулевой комиссией за обслуживание без всяких условий. Процент на остаток в размере 5,5 % начисляется на любую сумму. И не надо высчитывать свои покупки, чтобы выполнить условия по доходности. Сколько будет на карточке денег, на столько и начислят 5,5 %.

1. Без комиссии снимайте до 150 000 в любых банкоматах.
2. Без комиссии переводите до 1 млн. рублей на счета любых банков и до 30 000 на карты.

Недостаток – не во все регионы РФ банк бесплатно доставляет заказанное платежное средство.

Карта № 1 от Восточного банка

Если у вас на карточке в течение месяца хранится от 30 000, то вы ничего не заплатите за обслуживание. Можете рассчитывать на 7 % годовых, если оплатили покупки на сумму более 5 000, в противном случае только на 2 %.

К счету может быть подключен овердрафт. Напомню, что это деньги банка, которые он готов предоставить вам при нехватке собственных на дебетовой карточке. Не бескорыстно, конечно, поэтому будьте очень аккуратны и внимательны.

Бесплатно снять деньги можно в родном банкомате, а в чужом только от 3 000 рублей.

Копилка от Уралсиб

Начисляет от 3 до 6 % годовых на минимальный остаток. Процент зависит от суммы на счете. И максимальный доход в 6 % годовых доступен, если вы храните от 1 млн рублей.

Условия для бесплатного ежемесячного обслуживания – 30 000 рублей минимальный баланс или та же сумма по расходным операциям.

Можете бесплатно снять наличные не только в родном, но и в чужом банкомате (от 3 000).

Твой кэшбэк от Промсвязьбанка

Банк предлагает выбрать из двух платежных систем: МИР или Mastercard. Обслуживаться без ежемесячной комиссии можно при сумме покупок или остатке на карте более 20 000 рублей в течение месяца.

Кэшбэк 1 % на все покупки и выбираете бонус: 5 % годовых на остаток или дополнительный кэшбэк на 3 выбранные категории.

Получить карту можно только в офисе банка, из документов понадобится паспорт.

Заключение

Мы рассмотрели топ лучших предложений от банков, которые предлагают бесплатное обслуживание дебетовых карт при определенных условиях. Их получилось 10 штук. Последние в нашем обзоре выглядят менее привлекательно по сравнению с первыми в списке.

В каком банке оформить пластиковый кошелек, зависит от цели его получения:

• если вы собираетесь активно использовать его за границей, то обратите внимание на ВТБ с его мультикартой;
• если главное – это копить деньги, то на сегодня самую выгодную карточку предлагает Ренессанс Кредит и его 7,5 % годовых на остаток;
• для повседневного использования определите примерную сумму ваших ежемесячных трат, от которой будет зависеть процент на остаток и стоимость обслуживания.

В обзор не попали продукты популярного в стране Сбербанка. Условия у него мягко сказать не привлекательные, поэтому даже рассматривать их не стала. А какой картой пользуетесь вы? Не буду перечислять свои, чтобы не подумали, что статья заказная. У меня есть несколько карточек для разных целей. Думаю, что у вас тоже.

https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty-dlya-perevodov.html
https://iklife.ru/finansy/karty/debetovye-karty-s-besplatnym-obsluzhivaniem.html