Банки-партнеры Тинькофф: как без комиссии положить деньги или осуществить кэшбэк
Банк Тинькофф осуществляет свою деятельность как дистанционная кредитная организация, не имеющая собственных офисов обслуживания и банкоматов. Для удобства своих клиентов она запустила широкую партнерскую программу с большим количеством коммерческих юридических лиц – от банков до магазинов. Сотрудничество с ними позволяет сделать сервисы Tinkoff более удобными. В этой статье вы можете просмотреть список партнеров банка Tinkoff с возможностями кешбек.
Какие партнеры у банка Тинькофф. Список организаций, с которыми сотрудничает банк
Партнерская сеть Tinkoff bank разработана с целью удобства клиентов при проведении различных финансовых операций по пластиковой карточке и в некоторых онлайн-системах. Основной акцент в работе банка делается на безналичные расчеты, поэтому процент за снятие средств сильно завышен.
Сегодня у компании имеется внушительный список партнеров, которых можно подразделить на такие группы:
- Разнообразные торговые площадки, онлайн-сервисы, где при расчете можно получить значительный кешбек, позволяющий дополнительно экономить и покупать больше;
- Магазины и порталы, выпускающие совместно с Tinkoff кордбрендинговые карты на приобретение товаров и услуг;
- Банки-партнеры, где Tinkoff является посредником между ними и клиентом при заключении ипотечного договора;
- Банки – партнеры Тинькофф банка, где можно произвести пополнение без комиссии через банкомат;
- Банкоматы бизнес-партнеров – для обналичивания денежных средств без комиссии;
- Прочие партнеры, при помощи которых можно производить пополнение счета и погашение платежей по кредитным картам Tinkoff black.
Подробный список магазинов привести крайне сложно, поскольку их очень много и стать партнером много желающих. Среди торговых площадок партнеров:
- Яндекс-директ;
- Google AdWords;
- Литресс;
- Авито;
- Различные сети АЗС;
- Озон и многие другие.
Банки-партнеры Тинькофф, где можно без комиссии положить деньги:
- Уралсиб;
- Росбанк;
- Банк жилищного Финансирования;
- Сбербанк;
- Газпромбанк;
- Бинбанк;
- Абсолют;
- Альфа-банк;
- Юни Кредит;
- Металлинвестбанк;
- Промсвязьбанк;
- Банк Восточный.
Также имеются партнеры Тинькофф Банка, где можно пополнить счет через терминал:
- ТрансКапитал Банк;
- ИнвестТоргБанк;
- ДельтаКредит Банк;
- АК Барс;
- Элекснет;
- Comepay;
- SprintNet;
- КредитПилот;
- Форвард Мобайл;
- СМП.
Прочие партнеры для перевода денег:
- Связной;
- Евросеть;
- МТС;
- Билайн;
- Почта России;
- Золотая корона;
- Мегафон;
- Максимус;
- Мобил Элемент;
- ИОН цифровой центр;
- Contact;
- Юнистрим;
- Лидер;
- Pinpay express;
- EuroPlat;
- Amigo;
- CyberPlat.
Банки-партнеры Тинькофф, через которых можно пополнять и снимать деньги без комиссии
Карты Тинькофф Блэк выпускаются на платформе Виза и МастерКард. Это позволяет без процентов обналичивать за границей и в России до 5000 рублей через терминалы этих систем, но не менее 3000 рублей, поскольку иначе будет списана комиссия 90 руб. Для внесения наличных также подходят.
Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам
Задать вопрос
Если же требуется снять большую сумму, то потребуются банкоматы-партнеры Тинькофф Банка:
- Сбербанк – до 7,5 тыс. за раз, до 100 тыс. в сутки;
- ВТБ24 – до 7,5 тыс. за раз, до 300 тыс. в сутки;
- Росбанк – до 30 тыс. однократно, до 150 тыс. в сутки;
- Альфа-банк – до 10 тысяч однократно, до 2 млн.руб. в сутки;
- Бинбанк – до 30 тыс. за раз, до 100 тыс. в сутки;
- Газпромбанк – до 9 тыс. однократно, до 100 тыс. в сутки;
- Промсвязьбанк – аналогично Газпрому, но до 150 тыс. в сутки;
При снятии меньше 3000 рублей, комиссия также составит 90 руб. При превышении рекомендованных сумм будет взиматься комиссии – 2%.
Партнеры банка для кешбека
При расчете в большинстве магазинов карточкой Tinkoff клиенту автоматически начисляется кешбек 1% от суммы – бонусы «Браво». Однако есть и организации, позволяющие получить большую сумму «отката». Партнеры Тинькофф Банка, возвращающих кешбек, список:
- Google Play – до 5 % с покупки возвращаются в виде бонусов;
- AliExpress возвращает до 2% от суммы покупки, начисляет дополнительно до 8% на остаток по счету. При накоплении 500 баллов их можно обменять на товар;
- Ламода – за покупки возвращается до 2 %. При наличии кордбрендовой карточки на остаток можно получить 8%;
- eBay возвращает также 2% от покупок и 8% на остаток по счету. Действует на покупки не более 500 000. Чтобы обменять бонусы на товар, потребуется накопить не менее 2000;
- Связной возвращает 1% и до 14 при приобретении товаров от партнеров по спецпредложениям;
- OneTwoTrip возвращает при покупке билетов до 3% кешбека, за оплату номера в отеле – до 7%. Начисление по остатку на счете до 8%, все прочие расходы возвращают по 1%;
- Обед в БургерКинг вернет на вашу кредитную карточку 10% бонусов;
- Летуаль возвращает до 5% с покупок;
- В Отто можно сэкономить до 12%;
- Ozon – до 7%;
- Приобретение детских товаров в MyToys и Буквоед возвратят на карту 10 и 5% бонусов соответственно;
- Десерт в Шоколаднице возвращает до 5%;
- Интернет-магазин Wildberries – до 5%;
- OneTwoTrip. По карте, выпущенной совместно с этим партнером, можно получать 8% на остаток (при сумме не более 500 т.р.), 5-7% — при оплате отелей через сайт OneTwoTrip, 2-3% — при покупке авиабилетов через сайт, а также 1% со всех остальных покупок;
- Аптеки Ригла – до 5%;
- Магазины Магнолия – до 5%;
- Сеть салонов Связной – до 5%;
- Магазин электронных книг ЛитРес – до 6%;
- Пудра – до 7%;
- Магазин спортивной одежды Траектория до 12%;
- Finn Flare – 7,5%;
- Сеть доставки цветов AMF — 15%;
- Tom Tailor — 13,5%;
- ConceptClub – 10%.
Для получения кэшбэка, нужно зайти в личный кабинет, перейти в раздел со списков всех оплат.
Возле некоторых из них будет видна кнопка «Компенсировать». Нажмите на нее и вам вернется часть денег.
Партнеры банка по ипотечному кредитованию
Тинькофф – необычный банк, осуществляющий услуги кредитования населения удаленно, оформляя всю необходимую документацию по интернету и без личного присутствия в офисах.
На сегодняшний момент Tinkoff не выдает ипотеку самостоятельно, однако является посредником в системе банк-клиент, осуществляя первичную подготовку и проверку документов, способствуя кредитованию в банках-партнерах. Такое сотрудничество выгодно как самому Тинькофф, с точки зрения получения комиссионных от партнера, так и банку-кредитору, получившему нового клиента без лишней волокиты. Не остается в стороне и заемщик – при оформлении займа он получается скидку в размере 0,9%, что, учитывая стоимость жилья, звучит очень внушительно.
На данный момент в Тинькофф разработано 10 ипотечных программ под различные типы жилья (квартиру в новостройке, вторичное жилье, загородный или частный дом, апартаменты и др.) с процентной ставкой от 8%. Выбирая любую из них, клиент имеет возможность взять заем с наиболее выгодными условиями, т.к. Tinkoff направляет заявки сразу нескольким партнерам с подходящими программами.
Партнеры интернет-банка по ипотеке:
- Уралсиб;
- Банк жилищного Финансирования;
- Газпромбанк;
- Абсолют;
- Юни Кредит;
- Металлинвестбанк;
- Банк Восточный;
- ТрансКапитал Банк;
- ИнвестТоргБанк;
- ДельтаКредит Банк;
- АК Барс;
- СМП.
Страховые организации, с которыми сотрудничает Тинькофф
Банк Тинькофф – одна из самых больших кредитных организаций в стране, ее клиентами стали более 7 млн. людей. При выдаче любого банковского продукта заемщику может быть предложена как обязательная, так и добровольная страховка.
Как любой уважающий себя крупный банк, Tinkoff имеет в своем распоряжении дочернюю компанию, специализирующейся на страховании – «Тинькофф Страхование», приобретенную холдингом в 2013 году. Ее-то услугами и предлагается воспользоваться клиентам организации.
Помимо обязательного страхования кредита, в «Тинькофф Страхование» также можно приобрести:
- Страховку от несчастных случаев и болезней;
- Страхование для любителей путешествовать;
- Страховку загородного дома или коттеджа;
- Страхование жилья и квартир;
- Страхование машин по полисам Каско, ОСАГО и ДСАГО.
В рейтинге лучших компаний за прошедший 2017 год «Тинькофф Страхование оказалось на 14 месте по сегменту страховки от несчастных случаев, и на 43 месте – по общему объему страховых премий.
Банки-партнеры Тинькофф – Банкоматы без комиссии на снятие и пополнение
Банки-партнеры Тинькофф представляют из себя сеть, в которую входит более 10 банков. Благодаря их поддержке владельцы банковских карт Tinkoff могут без комиссии снять наличные или пополнить счёт в ближайшем банкомате.
Из-за того, что АО «Тинькофф Банк» обслуживает клиентов дистанционным способом, он не может обойтись без партнёров. Они нужны, чтобы аудитория финансовой организации продолжала расти, клиенты получали должное обслуживание, а банковские продукты продолжали распространяться среди населения.
Разберём, в каких банкоматах партнёров Тинькофф Банка можно без комиссии снять наличные или пополнить счёт, а также как их можно найти у себя в городе?
Банкоматы банков партнеров без комиссии
Наиболее востребованные партнёры — банки, которые позволяют действующим клиентам Тинькофф пополнить или снять деньги без комиссионного сбора.
Внимание. Ограничения на передвижение средств, находящихся на счету карты, в первую очередь диктует эмитент. Для партнерских банкоматов и терминалов самообслуживания действуют отдельные лимиты на снятие наличных.
Взять в пример можно дебетовую карту Tinkoff Black. Как сказано в статье, что без комиссии можно снять не более ₽100000 за один календарный месяц, если минимальная сумма операции будет выше ₽3000. За превышение лимита или обналичиваемой сумме менее ₽3000 держатель заплатит комиссию от 90 рублей до 2% от снимаемой суммы.
Снятие наличных
Банкоматы банков-партнеров, у которых можно без процентов снять наличные с банковских карт Tinkoff от 3000 рублей:
- Сбербанк;
- УралСиб;
- Альфа-Банк;
- ЮниКредит;
- ВТБ;
- Промсвязьбанк;
- Газпромбанк;
- Открытие;
- Райффайзенбанк;
- МКБ.
Читайте также: «Накопительный счет» Тинькофф — Можно ли на этом заработать? Условия и проценты.
Пополнение
Держатели пластиковых банковских карт Тинькофф могут без процентов пополнить счёт, воспользовавшись платежными терминалами и сервисами партнёров. В перечень организаций, которые могут пополнить карту наличными попали следующие компании:
- Салоны сотовой связи Связной, Билайн, МТС, Телефон.Ру и Мегафон;
- Системы денежных переводов (точки приёма платежей) Contact, Элекснет, Юнистрим и Золотая Корона;
- Терминалы CyberPlat, Telepay, Амиго и Форвард Мобайл;
- Ноу-Хау — сеть магазинов электроники;
- Доп. отделения МТС Банка, Московского Кредитного Банка, Московского Областного Банка, Почта Банка, БКС Премьер и Почты России.
Как найти ближайший банкомат или офис партнёра?
Весь перечень терминалов самообслуживания, банкоматов и офисов в Вашем городе можно найти на tinkoff.ru/maps/atm . Тут же есть возможность узнать необходимую сумму (наиболее актуально для валютных средств) в определённом банке (к примеру, Сбербанк), контактный телефон и график работы.
Поиск через мобильное приложение
Чтобы найти банкомат партнера Тинькофф с мобильного, нужно воспользоваться приложением Tinkoff Bank. При этом авторизация не обязательна. Просто:
- Скачайте мобильное приложение Тинькофф для поиска банкоматов на Android или IOS;
- Откройте приложение для мобильного;
- Найдите в нижней части экрана панель с разделом «Еще»;
- Переместитесь во вкладку «Инфо» и выберите нужные разделы.
Обратите внимание. Если у Вас нет свободного места на диске, Ваш телефон очень стар и мобильное приложение на нём не запускается, то всегда можно позвонить по бесплатному номеру горячей линии.
Какие лимиты на снятие наличных в банке-партнере?
Чтобы без комиссии снять деньги, необходимо знать точные лимиты, установленные тарифным планом банка эмитента. Помимо этого, не помешает уточнить лимиты, которые установил банк-партнер.
Для дебетовых карт Тинькофф, в зависимости от их статуса и класса, были установлены лимиты на снятие за один раз и за месяц. Таким образом, снятие наличных с карт Тинькофф Classic не может превышать планку в ₽200000 — ₽300000 за один раз. Обналичивание денег по привилегированным продуктам Gold, Platinum и Premium не может быть больше ₽1000000.
На примере таблицы разберём лимиты, которые установили банки-партнеры Тинькофф на снятие наличных:
Банкомат банка-партнёра | Лимит для кат. Classic | Лимит для кат. Gold, Platinum, Premium |
---|---|---|
ПАО «Сбербанк России» | ₽50000 | ₽100000 |
АО ЮниКредит Банк | ₽100000 | ₽300000 |
ПАО «Московский Кредитный банк» | ₽45000 | ₽150000 |
АО «Газпромбанк» | ₽200000 | ₽200000 |
АО «Райффайзенбанк» | ₽200000 | ₽500000 |
Банк ВТБ (ПАО) | ₽100000 | ₽200000 |
АО «Альфа-Банк» | ₽200000 | ₽500000 |
ПАО «Промсвязьбанк» | ₽150000 | ₽400000 |
ПАО Банк «ФК Открытие» | ₽200000 | ₽500000 |
ПАО «Банк УралСиб» | ₽45000 | ₽150000 |
ПАО РОСБАНК | ₽120000 | ₽250000 |
Снятие наличных за границей
За рубежом действует аналогичный принцип снятие наличных, как и на Родине, в России:
- Когда валюта, в которой открыт банковский счёт, не совпадает с снимаемой валютой происходит автоматическая конвертация;
- Когда валюта, в которой открыт банковский счёт, совпадает со снимаемой валютой автоматическая конвертация не происходит.
Если держатель карточки снимает наличные денежные средства за границей с рублёвого счёта, то его операция обрабатывается поэтапно:
- Резервация комиссионного сбора за транзакцию в банкомате иностранного банка.
- Отправление запроса на операцию в головной центр платёжной системы.
- Конвертация рублёвой валюты в валюту иностранного банка.
Затем запрос, полученный от платёжной системы, обрабатывает Тинькофф Банк. Финансовая организация снимает с банковского счёта n-ое кол-во рублей с учётом конвертации. Начисляется комиссия за операцию иностранному банку и за конвертацию валюты.
Если снимать деньги с валютного счёта, то перечисленных выше действий будет меньше, а следовательно, меньше доп. расходов для владельца карты.
Условия снятия наличных в банкоматах за границей
На зарубежные и отечественные банкоматы распространяются идентичные условия снятия наличных в банкоматах:
- Тинькофф Банк не берёт комиссию за операцию, если сумма равна или более 100 EUR, USD, GPB. На меньшие суммы начисляется комиссионный сбор в размере 3 EUR, USD, GPB.
- Максимальный лимит на снятие без процентов — 5000 EUR, USD, GPB в месяц. На превышение лимита начисляется 2% комиссия.
- Иностранный банк-партнер может выдвигать свою комиссию за выполнение операции в банкомате. Тинькофф Банк никаким образом не может повлиять на это.
Важно. Примеры приводились согласно тарифному плану Тинькофф Black. Данные по другим картам и комиссиям по их обслуживанию ищите на официальных источниках. Например, можно воспользоваться личным кабинетом Tinkoff в разделе «О счете».
Для того, чтобы лишний раз не переплачивать за конвертацию валюты, Тинькофф советует заранее открывать многовалютный счёт. К дебетовой карте Tinkoff Black можно привязать до 30 счетов с разной иностранной валютой.
Читайте также:
- Бонусная программа лояльности «Браво» Тинькофф — Как работает? Сколько можно сэкономить?
- Tinkoff Junior — Первая дебетовая карта детям;
- Банки-партнеры Сбербанка — Где найти банкоматы без комиссии?
https://bank-tk.ru/partnery-internet-banka-tinkoff/
https://probankira.ru/finansy/banki/partnery-tinkoff.html