Сервис Мобильный банк от Сбербанка

Популярность Сбербанка, как основной кредитной компании России, растет с каждым годом. Многие граждане становятся клиентами финансовой организации, оформляя зарплатные и другие карты. Для удобства обслуживания банк предлагает держателям карт дополнительные сервисы, одним из которых является Мобильный банк. Что представляет собой мобильный банк Сбербанка, для чего он нужен, его возможности, способы подключения услуги.

Что какое мобильный банк Сбербанка

Мобильный банк представляет собой сервис взаимодействия кредитной организации с клиентом, работающий по принципу получения/отправки смс-сообщений.

• Получение сведений об остатке средств на счете;
• Получение моментальных оповещений о транзакциях по счету;
• Возможность совершать операции дистанционно;
• Открывать вклады;
• Погашать кредиты, вносить платежи по кредитным картам;
• Осуществление переводов между клиентами Сбербанка, в т. ч. возможность переводить средства по имени получателя;
• Пополнение электронных кошельков;
• Для работы не требуется интернет;
• Можно пользоваться бесплатно;
• Мобильный банк подключается к каждой основной карте клиента, работает на дополнительных картах;
• Возможность экстренно заблокировать карту при ее утере.

С помощью мобильного банка клиент получает одноразовые пароли для работы в Сбербанк Онлайн и мобильном приложении.

Зарегистрироваться в программе лояльности «Спасибо от Сбербанка» возможно также с помощью мобильного банка. После регистрации пользователь сможет проверять баланс бонусного счета.

• Бесплатное пользование ограничивает предоставляемые услуги, чтобы использовать все возможности банка придется оплачивать ежемесячное пользование мобильным банком;
• Требуется запоминать тексты отправки коротких команд.

Тарифы и лимиты

Тарифы пользования Мобильным банком зависят от пакета услуг, который подключает клиент. Для дебетовых карт, выбор пакета услуг остается за клиентом, для кредитных, подключается только полный пакет.

При подключении пакета «Экономный» держатель карты не сможет получать уведомления по операциям по счету, стоимость запроса остатка денег составляет 3 р., стоимость запроса истории 5 последних операций 15 р. Обслуживание клиента в рамках пакета «Экономный» осуществляется бесплатно.

При подключении пакета «Полный» клиенту предоставляется 2 месяца бесплатного пользования, далее плата по базовым дебетовым картам 30р./месяц, по стандартным 60р./месяц, по премиальным услуга оказывается бесплатно. Пользователю будут приходить смс-оповещения о проведенных приходно-расходных операциях по счету.

Независимо от подключенного пакета услуг следующие операции осуществляются бесплатно:

• Подключение Сбербанка Онлайн;
• Получение информации о банковских картах пользователя;
• Уведомление об операциях по вкладам;
• Блокировка карты;
• Перечисления в пользу юридических лиц.

Стоимость сформированных смс-сообщений зависит от используемого клиентом оператора связи.

Какой тариф выбрать

Выбор тарифа зависит от того, насколько необходима клиенту данная услуга. Если пользователь не рассчитывается картой, не совершает покупки в интернет, не зарегистрирован в системе Сбербанк Онлайн, ему нет необходимости подключать полный тариф.

Чтобы понять удобство пользования полным тарифом, его можно подключить на 2 первых бесплатных месяца, далее клиент может с помощью смс-сообщения перейти на тариф «Экономный».

Экономный тариф не подойдет клиентам, которые совершают безналичные транзакции по счету, являются пользователями Сбербанк Онлайн, пользуются услугой «Автоплатеж», позволяющей оплачивать ЖКХ, мобильную связь онлайн.

Лимиты

При совершении операций с помощью мобильного банка, следует учитывать установленные ограничения по платежам:

• Пополнение баланса мобильного телефона, который привязан к мобильному банку до 3 тыс. р./день;
• Пополнение баланса других телефонов до 1,5 тыс. р./день, до 10 операций/день;
• Платежи в пользу юридических лиц от 10 р. до 10 тыс. р. /день;
• Переводы между картами банка по смс-шаблонам до 100 тыс. р./день;
• Перевод на карточный счет, который определен по номеру телефона получателя до 8 тыс. р./день, до 10 операций/день.

Перечень возможных организаций, куда можно совершить платеж, можно скачать с нашего сайта.

	«Перечень организаций — получателей платежа» В этом таблицном файле представлены организации, на счета которых вы можете перечислить денежные средства.
	«Тарифы» Полный справочник стоимости пользования услугой

Как работает сервис

Чтобы работать в мобильном банке, необходимо его подключить. Это можно сделать в представительстве банка, сразу при получении карты, банкомате, или через звонок в компанию по телефону 900.

Если при получении карты мобильный банк не был подключен, это можно сделать в банкомате следующим образом:

1. Войти в главное меню и выбрать «Подключить Сбербанк онлайн и мобильный банк» .
2. Выбрать «Подключить мобильный банк» и тариф.
3. Ввести номер телефона, с помощью которого будет происходить взаимодействие между клиентом и банком.
4. Опция подключается автоматически.

Для подключения через контактный центр банка клиенту потребуется пройти процедуру идентификации: назвать личные данные и кодовое слово.

Работа услуги основана на формировании смс-команд.

Например, узнать остаток счета можно набрав команду: БАЛАНС ХХХХ (последние 4 цифры номера карты) и отправив его на номер 900. Узнать остаток бонусного счета можно, отправив команду: СПАСИБО ХХХХ.

Чтобы присвоить имя получателю средств, следует отправить команду: НАЗВАТЬ 9ХХХХХХХХХ 1111, где 111 – присеваемое имя, любое слово, состоящее из букв.

Популярными запросами являются:

• Блокировка карты: БЛОКИРОВКА ХХХХ 0 , 0 (при утере), 1(при краже), 2 (оставлена в банкомате), 3 (иное);
• Получение выписки: ИСТОРИЯ ХХХХ ;
• Получить список команд: СПРАВКА .

Формировать команды можно русскими или латинскими буквами. Полный перечень возможных команд расположен на сайте банка по ссылке.

Для абонентов Мегафон, Билайн, Теле/2 доступны USSD-команды, которые формируются аналогично смс-сообщениям:

• Оплата своего мобильного телефона *900*100# , 100 – это сумма пополнения в рублях;
• Узнать баланс счета *900*01* ХХХХ , ХХХХ – это последние 4 цифры номера карты;
• История операций *900*02*ХХХХ .

Полный список команд также имеется на сайте банка.

После набора команды для подтверждения операции клиенту на телефон придет одноразовый пароль для подтверждения платежа.

Создание смс-шаблонов производится из Сбербанк Онлайн, в разделах «Настройки», «Мобильный банк». Потребуется указать реквизиты получателей средств или номера карточного счета.

При подключенном мобильном банке операции можно проводить через Контактный Центр банка по телефону. Таким образом можно открыть депозит, перевести деньги на другой свой счет, управлять услугой «автопогашение задолженности по кредитной карте».

Отключение услуги

Совсем отключать услугу не имеет смысла. Лучше просто перейти на тарифный план «Экономный», комиссия за обслуживание взыскиваться не будет, при необходимости всегда можно подключить полный пакет. Полное отключение услуги возможно в представительстве банка или через звонок на номер 900.

При этом переход на тарифный план «Экономный» также возможен только при звонке на номер 900 или при личном посещении офиса. Интересно, что обратный переход на полный пакет услуг возможен путём отправки команды Полный

Полный справочник всех СМС команд для Мобильного банка Сбербанк

Действие	Комманда	Комментарий
Информационные СМС-запросы
Показать баланс по карте	Баланс	Вместо БАЛАНС можно написать BALANS
Блокировать карту	Блокировка N..N b	Вместо БЛОКИРОВКА можно написать BLOKIROVKA, BLOCK

N..N — последние 4 цифры номера карты.

b — параметр блокировки (0 — карта утеряна; 1 — карта украдена; 2 — карта оставлена в банкомате; 3 — иное.)

N..N — последние 4 цифры номера карты

k — цифровая контрольная информация (ЦКИ).

XX…X — номер карты получателя перевода (16 – 18 цифр),

5000 — сумма в рублях (не больше лимита, установленного банком).

9 ХХXXXXXXX — номер телефона получателя перевода

500 — сумма в рублях

500 — сумма в рублях.

N..N — 4 последние цифры карты Сбербанка, которая принадлежит получателю перевода

ПОСТАВЩИК – буквенный код получателя платежа. Буквенные коды всех получателей смотрите на сайте банка.

НОМЕР — реквизит платежа, например, номер лицевого счета, договора или электронного кошелька.

ИМЯ — любое имя, например, САША или МАМА. Только буквы (кириллица или латиница).

500 — сумма в рублях.

ХХ…Х — реквизит платежа, например, номер лицевого счета, договора, электронного кошелька. Важно: реквизит платежа необходимо предварительно указать при создании СМС-шаблона (см. слайд 4).

500 — сумма в рублях.

1350 — сумма в рублях,

Дом ХХХ

NNN…N — номер ссудного счета: 20 знаков.

25000 — сумма в рублях. Важно: если погашение «на сумму задолженности», сумму не пишем.

N..N — последние 4 цифры номера карты.

Авто СУММА

Подключить на произвольный номер:

Отключить для произвольного номера:

Для подключения услуги Автоперевод отправьте код оферты на номер 900.

Полный справочник всех USSD запросов

USSD запросы отличаются от СМС тем, что отправка сообщения происходит моментально, в момент нажатия кнопки Вызов .

Чем отличаются сервисы «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн»?

Что такое Мобильный банк

При помощи Мобильного банка клиенты Сбербанка могут получить доступ к основным услугам с помощью смартфона. Мобильный банк можно подключить при оформлении карты, открытии счета или получении кредита.

Мобильный банк позволяет:

• Блокировать карты и отключать услуги
• Оплачивать услуги и счета
• Подключать опции
• Получать информацию об операциях по карте, дате платежа по кредиту и текущих остатках

Мобильный банк предоставляется в двух версиях:

• Экономный — отсутствуют уведомления о совершенных операциях со счетом
  • Бесплатно для всех карт
• Полный — полный доступ к услугам и информация обо всех операциях по карте
  • 60 рублей в месяц для карт Visa Classic, Mastercard Standard и МИР Классическая
  • 30 рублей в месяц для карт Maestro, Visa Electron
  • Бесплатно для карт Visa Gold, Mastercard Gold и МИР Премиальная

Как подключить

Подключить Мобильный банк можно несколькими способами.

1. При получении карты в отделении Сбербанка. Обратитесь к сотруднику и сообщите ему номер телефона, на который необходимо подключить мобильный банк
2. В банкомате. Вставьте карту в устройство и выберите пункт “Мобильный банк”. Далее нажмите “Подключить основную карту” и выберите подходящий тариф. На следующем этапе проверьте телефон, к которому подключается сервис, и нажмите “Продолжить”, если он указан верно. Для подтверждения подключения вам придет SMS с кодом, который нужно отправить на номер 900. После отправки сервис активируется в течение трех дней.
3. По телефону. Позвоните по номеру 900. Далее доступно два варианта подключения: самостоятельно или с оператором банка. Чтобы вам помог специалист Сбербанка, нажмите 0 в любом меню и дождитесь ответа. Во втором случае нажмите 3, а затем 2. Прослушайте подсказку системы и выберите подходящий тарифный план. После этого подтвердите операцию. Автоответчик проинформирует вас о сроках подключения и условиях.
4. Через Сбербанк Онлайн. Авторизуйтесь в сервисе и выберите пункт меню Мобильный банк. Выберите интересующий тариф и подтвердите подключение. Вам придет SMS, код из которого отправьте на номер 900. Сервис подключится в течение 3 дней.

Как пользоваться

Операции в Мобильном банке проводятся при помощи SMS-команд. Чтобы совершить необходимую операцию, достаточно отправить SMS с нужной командой по указанному Сбербанком номеру.

В ответ на такой запрос, а также на аналогичные ИНФО, INFO, SPRAVKA, INFORMATION, вам придет сообщение вида:

Текст: Visa1234 (ON)

где 1234 — это четыре последних цифры номера карты, ON — это статус карты.

Помимо этой команды, полезными будут БАЛАНС, ИСТОРИЯ, БЛОКИРОВКА, БЛОКИРОВКАУСЛУГ, ПЕРЕВОД, ТЕЛ и другие. С полным перечнем команд Мобильного банка можно ознакомиться здесь.

Как отключить

Если вы больше не хотите пользоваться сервисом, то вы можете отключить его четырьмя способами:

1. SMS-командой. Отправьте команду БЛОКИРОВКАУСЛУГ 1234, где 1234 — это четыре последних цифры номера карты. Далее следуйте инструкции из ответного сообщения. В данном случае сервис не отключается целиком, вы лишь перестаете получать все уведомления, а ежемесячный платеж продолжает списываться.
2. В отделении. Обратитесь в любое отделение Сбербанка и напишите заявление на отключение от Мобильного банка. Для подтверждения процедуры передайте сотруднику банка паспорт и карту. Сервис будет отключен в течение трех дней — после этого срока вам придет подтверждающее SMS.
3. По телефону горячей линии. Позвоните по номеру 8 (800) 555-55-50 и дождитесь ответа оператора банка. Чтобы подтвердить вашу личность, он может попросить назвать паспортные данные, кодовое слово или номер карты. Далее сообщите ему, что необходимо отключить Мобильный банк и следуйте его указаниям. Предупреждаем: способ отключения сервиса по телефону доступен не для всех карт.

Также вы можете перейти на пакет Экономный. Для этого отправьте команду ЭКОНОМ 1234, где 1234 – это 4 последних цифры номера карты. После отправки вам придет сообщение с инструкцией по смене тарифа. После выполнения всех действий услуга будет предоставляться бесплатно.

Зачем нужен Сбербанк Онлайн?

Сбербанк Онлайн — это система интернет-банкинга для клиентов Сбербанка. Доступ к нему предоставляется бесплатно. Чтобы пользоваться им, достаточно иметь компьютер или смартфон со стабильным интернет-соединением. В личном кабинете доступны:

• Полный перечень операций по картам: блокировки, перевыпуск, переводы, подключение услуг и прочие
• Оплата интернета, ЖКХ, штрафов, кредитов, мобильного телефона и прочих услуг
• Управление бонусами Спасибо
• Детальная информация по всем открытым продуктам
• Онлайн-заявки на карты, кредиты, вклады

Сбербанк Онлайн, в отличие от Мобильного банка, предоставляет куда больший перечень функций и более удобен в использовании. Для доступа к личному кабинету необходимо пройти регистрацию и заранее подключить Мобильный банк.

Как включить

Подключить Сбербанк Онлайн можно несколькими способами:

1. В банкомате. Вставьте карту в устройство и введите PIN-код. Далее выберите пункт меню “Подключить онлайн-сервис”. Нажмите “Отправить логин и пароль”. Банкомат распечатает квитанцию, на которой будут указаны логин и пароль для входа в Сбербанк Онлайн.
2. В отделении. Обратитесь к сотруднику банка с паспортом и картой. Регистрация займет около 15 минут. По завершении вам выдадут данные для входа.
3. На сайте Сбербанка. Перейдите на страницу регистрации и укажите номер карты. Далее введите код из SMS. На следующем шаге придумайте логин и пароль, и подтвердите их.

Для входа в личный кабинет на странице входа введите полученные логин и пароль, и нажмите Войти. Далее вам придет SMS, код из которого нужно ввести для получения доступа к сервису.

Как настроить

Сбербанк Онлайн — это самостоятельный сервис, который предоставляет все необходимые функции услугами банка. После авторизации он не требует дополнительных настроек. Но есть несколько моментов, на которые лучше обратить внимание:

• Чтобы постоянно не вводить логин и пароль на странице входа, поставьте галочку в поле “Запомнить меня”. Таким образом система запомнит устройство, с которого был осуществлен вход и при последующих авторизациях не надо будет вводить данные авторизации.
• Если вы пользуетесь логином и паролем, который получили из чека в банкомате, то желательно их изменить, чтобы дополнительно обезопасить себя. Для этого в личном кабинете нажмите на шестеренку, чтобы попасть в меню настроек. Далее выберите пункты “Смена логина” и “Смена пароля”

Чтобы получать доступ к сервису в любом месте, скачайте приложение на свой смартфон. Найдите его по названию “Сбербанк Онлайн” в App Store или Play Market

Что общего у сервисов?

Оба сервиса Сбербанка предоставляют доступ ко всем необходимым операциям, которые можно проводить в отделении банка. Ими можно пользоваться в любом месте и в любое время. Пользоваться этими сервисами могут любые клиенты банка.

Главные отличия

Несмотря на некоторые сходства, различий между сервисами гораздо больше. В первую очередь, это функционал. В Сбербанке Онлайн вы можете открывать новые продукты и проводить любые операции со старыми. Мобильный банк используется, в основном, для получения уведомлений и выполнения действий, требующих оперативности (например, блокировки карт)

Также немаловажную роль играет удобство использования. Большинство клиентов Сбербанка даже не знают, что Мобильный банк позволяет управлять счетом при помощи SMS-команд. Выучить все команды и их значения сложно, поэтому многим проще выполнить необходимые действия в интернет-банке или обратиться в офис.

Еще одно отличие — в стоимости. Сбербанк Онлайн предоставляется бесплатно, а мобильный банк с полным функционалом стоит от 30 рублей в месяц. Однако, для карт со статусом выше классического он также предоставляется бесплатно.

https://bankstoday.net/last-articles/servis-mobilnyj-bank-ot-sberbanka
https://vsezaimyonline.ru/sovety/mobilnyj-bank-i-sberbank-onlajn.html