Карты национальной платёжной системы «Мир»

Национальная система платёжных карт России

АО НСПК

Платёжная карта «Мир» – это национальная банковская карта, которая разработана и внедрена в России. Карта современна и удобна в использовании, создана на основе российских технологий, соответствует всем стандартам безопасности – как российским, так и международным. По платёжной карте «Мир» можно выполнять все привычные банковские операции: снятие и внесение наличных на карточный счёт, оплата покупок и услуг, в том числе в интернете, переводы с карты на карту по России.
Более полную информацию о карте «Мир» можно посмотреть в материале: «Платёжная карта «Мир»- логотип, оператор платёжной системы, внешний вид карты, информация о карте, банки, фото карт разных банков».

Утверждённый логотип платежной карты «Мир» выглядит так:

Платёжная система МИР

Создание, выпуск и организация приёма национальных платёжных карт системы «Мир» является важнейшим этапом обеспечения финансового суверенитета России, поэтому работа по разработке и внедрению велась ускоренными темпами, чтобы исключить различные вмешательства в работу банковской системы России извне.

Так, например, в период введения США санкций против России отдельные международные платёжные системы (Visa и MasterCard), работающие на финансовом рынке России, подключились к этим санкциям, заблокировав с марта 2014 года работу карт Банка «Россия» и СМП-банка, что показало уязвимость нашей банковской системы. От этой санкции косвенно пострадали Собинбанк (подконтролен Банку «Россия») и Инвесткапиталбанк (подконтролен СМП Банку). Блокировке подверглись все платежи клиентов банков, попавших под санкции (даже платежи внутри России), что мгновенно создало огромные проблемы у населения и банков.

Поэтому Банком России проводится планомерная работа, которая позволит картам «Мир» занять, при необходимости, лидирующее положение на внутри российском рынке платёжных услуг. Карта планируется к приёму на всей территории России, по ней можно будет совершать привычные платёжные операции (снимать наличные, оплачивать покупки в торговых сетях и интернете, осуществлять бесконтактные и мобильные платежи. ). Параллельно проводится работа по её продвижению за рубеж с целью осуществления держателями карты международных платежей.

Важным моментом в работе платёжной системы является безопасность выпускаемых карт. Для этого в 2015 году АО «НСПК» прошло процедуру оценки соответствия требованиям международного Стандарта безопасности данных индустрии платежных карт (Payment Card Industry Data Security Standard/PCI DSS 3.1) и получило сертификат соответствия:

Сертификат соответствия PCI DSS 3.1

Важно и то, что по платежной карте «Мир», благодаря созданной национальной операционно-независимой платформы, обработка внутрироссийских операций выполняется только на территории России. А ранее, до создания НСПК информация о любых операциях граждан Российской Федерации с помощью карт МПС отправлялась на обработку в процессинговые центры, расположенные за рубежом, что сегодня не безопасно.

АО «НСПК» разработал эскиз внешнего вида и определился с «условным» дизайном карты «Мир», которая выглядит так:

Карта МИР от НСПК

Внешний вид карт «Мир», выпускаемый в России, соответствует международным стандартам, а вот дизайн карты каждый банк может разработать свой или использовать предложенный Национальной системой платёжных карт. С дизайном карт «Мир» отдельных банков можно ознакомиться в материале — «Платёжная карта «Мир» — о развитии инфраструктуры для их обслуживания»

Номер карты «Мир» начинается с цифры 2 , что указывает на принадлежность карты именно к российской национальной платежной системе «Мир».

Банковская карта платёжной системы МИР принимается к обслуживанию только на территории Российской Федерации . Но картой «Мир» можно расплачиваться и за границей, что реализуется через ко-бейджинговые проекты, то есть:

• с помощью выпуска карт, совместных с международными платежными системами;
• с помощью взаимного прием карт национальных платежных систем двух стран.

Работа по продвижению российской карты «Мир» на международный рынок, задача не из простых, но Банк России и АО «НСПК» прилагают немалые усилия по решению данной задачи.

Дебетовые карты Мир позволяют осуществлять следующие операции:

• получать заработную плату, пособия и иные выплаты на карточный счет;
• оплачивать товары и услуги в торговых точках с логотипом «Мир»;
• оплачивать товары в интернет-магазинах;
• снимать наличные деньги в банкоматах и пунктах выдачи наличных, где указан логотип «Мир»;
• совершать денежные переводы на карты платежных систем «Мир», Visa, MasterCard;
• оплачивать коммунальные и иные услуги;
• погашать кредиты в банкоматах и в интернет-банке.

О выпуске первых банковских карт «Мир»

Карты МИР от СвязьБанка

А в 2016 году к выпуску карт национальной платёжной системы «Мир» приступили уже и крупнейшие банки России, такие как:

• Сбербанк России (с 3 ноября 2016 года),
• ВТБ24 (с 24 октября 2016 года),
• Промсвязьбанк (с 18 октября 2016 г.),
• Россельхозбанк (с 11 октября 2016 г.)
• Банк «Санкт-Петербург» (с 20.09.2016 г.) и т.д.

Так, например, крупнейший банк России Сбербанк, ещё в 2015 году озвучил своё намерение присоединиться к правилам платёжной системы «Мир» (ПС «Мир») и принять участие в эмиссии и эквайринге банковских карт «Мир» в 2016 году. Обещание банк выполнил. Сегодня Сбербанк предлагает своим клиентам три вида дебетовых карт Мир:

• Классическая карта МИР — «МИР Классическая» для бюджетных зачислений.
• Пенсионная карта МИР — дебетовая карта для получения пенсии.
• Золотая карта Мир — для бюджетных зачислений, подчёркивающая статус держателя.

Сбербанк предоставляет клиентам возможность оформлять зарплатную карту «МИР» по всем зарплатным проектам.

До конца 2016 года Сбербанк обеспечил возможность приёма карт национальной платёжной системы «МИР» в более чем 82 тысячах своих устройств самообслуживания (100%) и в 500 тысячах своих торговых POS-терминалов по всей стране (почти 60% pos-терминалов Сбербанка). В ноябре 2016 года к приёму карт «Мир» Сбербанка приступили 8500 магазинов торговых сетей X5 Retail Group («Пятёрочка», «Перекрёсток», «Карусель»), охватив сразу 56 регионов России.

В 2017 году Сбербанк обеспечил приём карт «МИР» во всех POS-терминалах Сбербанка, что позволяет расплачиваться картой в большинстве торговых точек на всей территории России. В 2018 году Сбербанк предлагает своим клиентам уже три вида карт Мир. Дизайн карт «МИР» выполнен в обычном стандартном для Сбербанка стиле и выглядит так:

Пенсионная карта МИР Сбербанка

Классическая карта МИР Сбербанка

Золотая карта МИР Сбербанка

А вот АО «ГЕНБАНК», который активно развивает своё присутствие на банковском рынке Республики Крым, приступил к выпуску карт «Мир» в первом квартале 2016 года. С дизайном карт «Мир» банк определился давно, выполнив его в патриотическом стиле — это «Глобус, отражающий масштабность будущего развития общей национальной платёжной системы России и белые голуби, являющиеся символом мира». Сегодня банк выпускает 3 вида карт «Мир»:

• Дебетовая.
• Классическая.
• Премиальная.

Дизайн карты банком был выложен на сайте заранее и выглядит так:

МИР от ГЕНБАНКа

Международная интеграция национальной платёжной карты «Мир»

Если на сегодняшний день перед АО «НСПК» стоит задача по максимальному распространению банковской карты «Мир» по России, то в задачу на ближайшее будущее входит выход на международную арену. Выйти за рубеж платёжная система «Мир» сможет за счет ко-бейджинговых программ с международными платежными системами.

В июне 2015 года уже заключено соглашение о выпуске ко-бейджинговых карт под брендами «Мир» и Maestro, а в июле 2015 года подписано соглашение о намерениях по выпуску ко-бейджинговых карт с международными платежными системами JCB и American Express (под брендами Мир-Maestro, Мир-JCB и Мир-AmEx).

Кроме того, продвижение национальных карт России за рубеж начинается в первую очередь с сотрудничества с национальными платежными системами стран Евразийского экономического союза, а именно:

• «БЕЛКАРТ» — Белоруссии
• Armenian Card (ArCa) — Армении.

Так, соглашение о сотрудничестве между национальными платежными системами России и Армении подписано в июне 2016 года, а в августе 2017 года уже завершился пилотный проект по интеграции национальных платежных систем.
В июле 2017 года успешно прошли первые транзакции по картам «Мир» в инфраструктуре платежной системы ArCa. Расчетным банком национальной платежной системы «Мир» при проведении операций между двумя платежными системами является банк ВТБ. Все расчеты осуществляются в национальных валютах Российской Федерации и Республики Армения.
Первыми участниками проекта, предполагающего взаимный прием карт национальных платежных систем России и Армении в платежных инфраструктурах двух стран: карт «Мир» — в Армении и карт ArCa — в России, стали следующие банки России:

• ВТБ,
• Альфа-Банк,
• Центр-инвест,
• Уралтрансбанк.

Перевод бюджетников и пенсионеров на банковские карты «Мир»

Если анализировать статистику НСПК по участникам платежной системы «Мир», то напрашивается вывод, что большинство банков России не заинтересованы во внедрении и развитии национальной платёжной системы, так как не хотят обременять себя лишними хлопотами и обязательствами, поэтому и не спешат. Медленное и ограниченное внедрение видов карт можно назвать скрытым сопротивлением. Есть и другая причина — тесные связи с международными платёжными системами (Visa, MasterCard. ), которые обеспечивают возможности расчётов за границей.

На ситуацию с внедрением платёжной системы «Мир», вполне возможно, оказывают влияние и международные платёжные системы Visa и MasterCard, которые сопротивляются потери влияния на Российский рынок и дальнейшему его уменьшению. В последнее время эти системы стали очень активными по части внедрения различных льгот и проведения разнообразных акций по стимулированию привлечения клиентов.

Сроки перевода бюджетников и пенсионеров на платежные карты «Мир»

В целях улучшения стратегической безопасности финансово-кредитной системы страны и её защищённости от внешних воздействий Банк России внёс дополнения в ФЗ «О национальной платежной системе». Президент России подписал Федеральный закон от 01.05.2017 № 88-ФЗ «О внесении изменений в статью 16-1 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» и Федеральный закон «О национальной платежной системе».

Закон предусматривает поэтапный перевод бюджетников и пенсионеров на платежные карты «Мир», а именно:

• До 1 июля 2017 года — банки обязаны обеспечить прием национальных платежных карт «Мир», во всех своих предназначенных для осуществления расчетов с использованием платежных карт в устройствах, включая банкоматы.
• С 1 июля 2017 — при обращении бюджетников, в том числе и пенсионеров, для открытия нового счета, предусматривающего использование платежных карт для получения денежных выплат, банки будут обязаны выдавать карту «Мир».
• До 1 июля 2018 года — работники бюджетной сферы, которые обслуживаются с помощью МПС должны быть переведены на карту «Мир».
• По истечении срока действия ранее выданных пенсионерам карт МПС, но не позже 1 июля 2020 — пенсионерам должны оформляться уже карты «Мир» (взамен карт, не являющихся национальными платежными инструментами, которыми они пользуются в момент введения закона №88-ФЗ.)

Участники платёжной системы «Мир» — год 2018

Число присоединяющихся к Правилам платежной системы «Мир» банков будет постоянно увеличиваться. Так, на 20 марта 2018 года участниками Платёжной системы «Мир» стали 370 банков из 551 (данные на 01.03.2018 года) действующих в России банков, что составляет 67,15%.

К раскрытию эквайринговой сети на 20.03.2018 года приступило 366 банков, что составляет 99,8% от участвующих банков и 66,42% от общего числа действующих банков.

Отвоевать российский рынок у международных платёжных систем и так крайне сложно, а тут ещё и «медлительность» банков примешивается. Правда, в течении 2016 — 2017 годов к выпуску карт «Мир» приступили три крупнейших банка России, имеющие самую разветвлённую и большую филиальную сеть — это Сбербанк России, ВТБ24 и Россельхозбанк.

В Центробанке отмечали, что массовая эмиссия карт «Мир» начнётся только тогда, когда к выпуску карт «Мир» приступят крупнейшие банки топ-10, составляющие 85% инфраструктуры. Крупнейшие банки России планировали приступить к эмиссии карт «Мир» начиная с 3 квартала 2016 года. К концу 2017 года крупные банки к эмиссии платежных карт «Мир» приступили.

В России уже появилась и первая виртуальная карта ПС «Мир», к выпуску которой 21.11.2016 года приступил Банк «РОССИЯ». Надо отметить, что попавший под санкции запада, «Банк «РОССИЯ» выступает в авангарде разработки и запуска банковских продуктов, созданных на основе платежных карт «Мир».

Надо сказать, что работа банков по внедрению НПС «Мир» происходит медленно:отдельные — уже приступили к полномасштабному выпуску и обслуживанию карт, другие — ведут подготовительную работу по её запуску или только обкатывают пилотный проект по выпуску карт, третьи — только готовятся к этому процессу. Кроме того, разнообразием предлагаемых карт отдельные банки себя не утруждают.

История создания национальной карты России

Создание национальной карты России со своим логотипом связано с тем, что для этого пришло время, и появилась реальная потребность в защите работы банковской системы России от различных вмешательств извне.

В 2014 году на государственном уровне было принято решение о создании Национальной системы платёжных карт. 23 июля 2014г создано АО «НСПК», а осенью того-же года были выбраны несколько банков для участия в пилотном проекте тестирования технологической платформы для обработки банковских операций.

Первые карты планировалось выпустить в декабре 2015 года, для чего с 08 апреля 2015 года до 28 мая 2015 года был проведён общероссийский конкурс на лучшее название и логотип первой российской платёжной карты, который организовало АО «Национальная система платёжных карт».

Победителем конкурса стала жительница Удмуртии Елена Сосновская, предложившая назвать карту — «Мир» с вот таким логотипом:

Логотип карты МИР

Для сведения: Все данные, приводимые в материале взяты с сайтов Банка России, ПСПК и банков.

Последние изменения в материал были внесены 02.05.2017 года.

Комментарии и отзывы отсутствуют. Комментировать!

Последние новости на сегодня

21.04.21
Запасы золота Российской Федерации — год 2021

22.04.21
Ставка ипотеки по программе «Семейная ипотека» снижена в Райффайзенбанке

Банковская карта МИР НСПК — в каких банках и как получить карту Мир?

Банки

Банковская карта «МИР» выпускается акционерным обществом «Национальная система платежных карт» (АО «НСПК»), которое начало свою работу 4 августа 2014 года. АО НСПК было создано для развития национальной системы платежных карт и для обеспечения обработки внутрироссийских операций по картам международных платежных систем на территории РФ, поскольку ранее все операции по картам проходили через зарубежные процессинговые центры (VISA, MasterCard, …), что снижало уровень безопасности и суверенитета государства.

Инфраструктура для обработки внутрироссийских транзакций по банковским картам международных платежных систем была создана в кратчайший срок, всего за пять месяцев. Процесс перевода всех операций по кредитным и дебетовым картам российских пользователей прошел практически незаметно для держателей соответствующих карт, при этом были сохранен доступ ко всем международным сервисам платежных систем VISA, MasterCard, Amex, и др. без ухудшения качества банковского обслуживания.

Акционерное Общество «НСПК» с 2014 года ведет свою деятельность в полном соответствии с российским законодательством, в частности, в соответствии с Федеральным законом №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

1. Что такое платежная система МИР?
2. В каких банках можно получить карту «МИР»?
3. Как получить карту Мир?
4. Преимущества банковской карты МИР

Что такое платежная система МИР?

Банковская платежная система «МИР» была запущена в декабре 2015 года. Тогда же были выпущены первые банковские карты национальной платежной системы «МИР». На данный момент карты «МИР» принимаются в 90% банкоматов и платежных терминалов по всей территории Российской Федерации.

Поскольку платежная система «МИР» создавалась для использования внутри России, за границей пользоваться картой МИР НСПК можно, только если карта выпущена совместима с иностранными платежными системами. Сегодня выпускаются совместные кобрендинговые карты платежной системы «Мир» с международными платежными системами MasterCard, JCB и UnionPay:

• «Мир»-Maestro,
• «Мир»-JCB,
• «Мир»-UnionPay.

Такие карты в России работают как карты «Мир», а за рубежом они принимаются в торговых сетях так, будто это банковские карты Maestro, JCB или UnionPay соответственно. В скором времени начнется выпуск карт «МИР», совместных с платежной системой American Express.

В каких банках можно получить карту «МИР»?

На сегодня участниками платежной системы «МИР» являются 370 банков. Из них выпускают карту 131 банк, обслуживают карту 370 банков и осуществляют ограниченный выпуск карты 7 банков. Все участники платежной системы «МИР» опубликованы на странице http://www.nspk.ru/cards-mir/uchastniki-ps-mir/

В частности, в числе банков, выпускающих карту МИР НСПК, крупнейшие федеральные и региональные банки страны:

• «Сбербанк России»,
• «ВТБ24»,
• «Газпромбанк»,
• «АК БАРС»,
• «Банк «Россия»,
• «СМП-Банк»,
• «Связь-Банк»,
• «МДМ Банк»,
• «Райффайзенбанк»,
• «Россельхозбанк»,
• «Авангард»,
• «Возрождение»
• и другие.

Всего на 2019 год выпуском банковских карт МИР НСПК занимается 131 банк на территории России. Ближайшие к вашему местоположению банки, в которых можно получить карту «МИР», а также терминалы и обслуживающие офисы вы можете найти на странице «Локатор устройств» официального сайта платежной системы «МИР» — mironline.ru

Как получить карту Мир?

До 1 июля 2018 года все бюджетники должны были получить карту «МИР», на которую перечисляется зарплата учителям, врачам и работникам министерств и государственных ведомств. Новые держатели карты получили привилегии: сниженную ставку по кредитам и овердрафт с льготным периодом. Все пенсионеры перейдут на карту «МИР», которая будет выпускаться для них бесплатно, до 1 июля 2020 г.

Процедура оформления банковской карты «Мир» совершенно ничем не отличается от обычного процесса получения карт! Вы приходите в банк, обращаетесь с заявлением и паспортом, и через несколько дней забираете готовую платежную карту. Некоторые банки уже сейчас позволяют заказать карту «Мир» прямо из личного кабинета онлайн-банка, либо оформить карту по телефону.

В 2019 году получить карту Мир можно практически во всех крупных банках России Сбербанк, ВТБ 24, Альфа-банк, Газпромбанк и тд.

Преимущества банковской карты МИР

В числе преимуществ держателей карт «МИР» кэшбек, то есть возврат на карту части потраченных средств на покупку в размере 15-20% покупки, что не имеет аналогов на рынке. Кроме того, карта «МИР» дает доступ к бонусным акциям других банков, например, к программе «спасибо» от Сбербанка.

Картами «МИР» удобно и безопасно расплачиваться и в интернете. Новая технология защиты онлайн-платежей MirAccept 2.0 была введена с августа 2017 года. Подтверждение операций можно проводить не только по смс-паролю, но и с помощью графического ключа, мобильного приложения банка и с помощью биометрической аутентификации.

Карта «МИР», являясь российской разработкой, независимой от внешних финансовых систем, сервисов и центров обработки данных, на 100% защищена от всех внешних политических и экономических факторов. Подделка карты исключена, а все операции по карте надежно защищены отечественной системой безопасности.

https://bankirsha.com/karty-nacionalnoy-platyozhnoy-sistemy-mir.html
https://www.papabankir.ru/banki/v-kakikh-bankakh-i-kak-poluchit-kartu-mir/