Как пользоваться мобильным банком Сбербанка с телефона: разбираем основательно

Многие банки предлагают своим клиентам прибегнуть к дистанционным сервисам обслуживания. Не является исключением и Сбербанк России. Благодаря Мобильному банку и Сбербанку Онлайн пользоваться услугами можно без посещения отделения Сбербанка.

При использовании Мобильного банка клиенту даже не потребуется доступ в интернет. Достаточно делать СМС-команды и получать услуги. В связи с этим у клиентов появляется вопрос о том, что такое Мобильный банк, и как правильно им пользоваться.

Условные обозначения

• ХХХХ — окончание номера карты, нанесенного на ее лицевой стороне.
• Банк – Сбербанк России.
• VISA0026 – тип и окончание банковской карты.
• Получатель сообщения – короткий номер Сбербанка 900.

История создания сервиса

Под таким термином, как банкинг подразумевается возможность быстрого получения всей необходимой информации, а также использования финансовых услуг, предлагаемых Сбербанком. Предназначен сервис для всех владельцев карточек. Само приложение устанавливается на смартфон, причем существуют различные версии сервис-программы, созданные для определенных платформ сотовых.

Сервис-программа «Мобильный банк» впервые увидела свет в 1992 году и была введена в эксплуатацию шведским банком MeritaNordbanken.

Спустя несколько лет с момента создания банкингом уже успешно пользовались жители стран Европы и Азии, СМС-сервис также быстро вошел в обиход и граждан Америки. По мнению экспертов, мобильный банкинг обладает гораздо большими перспективами. Основывается мнение специалистов на общедоступности сотовых каналов связи без необходимости подключения к работе филиальных банковских отделений.

Функции Мобильного банка

Этот сервис предоставляет своим клиентам большую часть услуг. Среди них можно выделить:

• пополнение счета мобильного телефона (при этом пополнять можно не только свой баланс, но и другого человека);
• перевод средств не только между своими картами, но и на карточки других клиентов банка;
• делать запросы на выписки и баланс по любой своей карте;
• при необходимости запрашивать блокировку карты;
• возвращать задолженность по кредиту;
• оплачивать коммунальные услуги.

Это максимально востребованные услуги, а весь перечень услуг довольно широк.

Мобильный банк: особенности услуги

Россияне также уже успели оценить все функциональные возможности и выгоду от пользования банкингом. Ведь услуга «Мобильный банк» Сбербанка – это не только способ быстрого получения всей необходимой информации, касающейся состояния счетов/карт, но и возможность совершать все необходимые финансовые операции в любое время суток.

Мобильный банк — приложение, которое устанавливается на телефоны и смартфоны пользователей

Функциональные возможности

Пользование многофункциональным сервисом помогает клиентам решать многочисленные задачи, касающиеся необходимых денежных операций. В частности, пользователь сервиса может:

• проводить проплату кредитов;
• отслеживать транзакции, проводимые с пластиком;
• быстро блокировать карты в случае ее потери/кражи;
• в короткие сроки узнавать остаток денежных средств;
• своевременно обновлять пароли «Сбербанк-Онлайна»;
• получать информацию об устраиваемых акциях от Сбербанка;
• оплачивать необходимые счета (коммунальные, за пользование интернетом, мобильным и пр.);
• подключить услугу Автоплатеж, позволяющую автоматически совершать регулярные и необходимые платежи.

Безопасен ли банкинг

Данная сервис-услуга является абсолютно безопасной. Защита интересов пользователя базируется на следующих рабочих нюансах (они и создают многоступенчатый защитный комплекс):

1. Подтверждение вводимого ПИН-кода посредством использования одноразового пароля.
2. Процесс идентификации определенного клиента и его личной цифровой подписи.
3. Рабочий канал телефонной связи, который задействуется при необходимости оператором банковской структуры.

Но, несмотря на многоступенчатую, тщательно разработанную систему защиты, пользователем сервиса не стоит забывать и о личной безопасности. При замене номера сотового, а тем более в случае его потери, в обязательном порядке следует обратиться к работникам Сбера и перевести работу банкинга на новый номер.

Вся поступаемая через SMS информация, является строго конфиденциальной и предназначена только для заказчика. Передавать ее посторонним лицам строго запрещается. Особенно это касается одноразовых паролей для входа в «Сбербанк-Онлайн».

Как узнать, какие карты привязаны к Мобильному банку

Безопасно ли пользоваться мобильным банком

Если сравнивать сервис «Мобильный банк» с более привычным нам банкингом «Сбербанк ОнЛайн», то первый можно по праву назвать более безопасным для владельцев пластиковых карт. Все объясняется тем, что в «Мобильном банке» клиенту доступно меньшее количество услуг и операций. Кроме того, здесь установлены лимиты на проведение денежных переводов и оплату услуг. Сумма одного перевода может составлять не более 8 тысяч рублей. В течение одного дня можно осуществить не более десяти операций в системе. В мобильном банке вы не сможете открыть вклад, осуществить крупную покупку и пр. Да, и без знания ПИН кода карты мошенник не сможет получить доступ к вашим счетам.

Совет от Сравни.ру: Специалисты в сфере банковских услуг рекомендуют пользователям воздержаться от установки на телефон нелицензионных приложений. Мобильный банк необходимо удалять с телефона в том случае, если вы планируете продать устройство, отдать его в ремонт и т. д.

Получение мини-выписки по карте

Для того чтобы ознакомиться с информацией о последних операциях по карте, достаточно отправить слово «ИСТОРИЯ ХХХХ».

В ответ на ваш запрос вы получите смс-послание от банка, содержащее список из последних 10-ти операций с отражением даты, суммы и типа операции.

Пример. Мини-выписка по карте VISA0026:

• – 1000.00 руб. выдача наличных;
• – 1350.00 руб. покупка;
• Доступно: 9850.00 руб.

Преимущества сервиса

Пользователи удаленного сервиса, в любой момент могут воспользоваться такой услугой, даже находясь в отъезде. Причем быстро проводить все нужные банковские операции со своим пластиком, в том числе:

• совершать денежные переводы;
• вносить оплату за обучение детей;
• заниматься продажей/покупкой валюты;
• при необходимости блокировать карточки;
• участвовать в проводимых Сбербанком акциях;
• покупать нужные товары через интернет-магазины;
• оплачивать сотовую связь и иные необходимые услуги;
• открывать займы и вносить оплату за уже существующие кредиты.

Платежные

• Оплатить услуги более 100 поставщиков одним СМС. Полный список их можно найти на сайте Сбербанка. Также можно помочь детям, совершив дар в фонд «Подари жизнь». Сообщение: «ПОДАРИЖИЗНЬ 1000 ММММ», где 1000 – сумма (минимум 10 руб., максимум 10000 руб.), ММММ-последние 4 цифры карты.
• Оплатить свой телефон одним SMS. Для оплаты своего телефона на 100 рублей, необходимо отправить SMS: «100». Миним. сумма 10 руб., макс. 3000 руб. Если карт несколько, то через пробел указываются 4 последние цифры – «100 ****».
• Оплатить любой мобильный телефон, совершить перевод клиентам Сбербанка по номеру их мобильного телефона. Чтобы пополнить баланс чужого телефона или баланс карты другого человека, используется опция «Быстрый платеж». СМС для пополнения чужого сотового: «ТЕЛ 9********* 250» (мин. 10 руб., макс. 1500 руб). Перевод денег на карту, например 1000 рублей, сообщение: «ПЕРЕВОД 9XXXXXXXXX 1000». Для подтверждения перевода отправьте код по ответному СМС. Перечислить на карту другому лицу можно не более 8000 руб. Есть еще один способ отправки денег другому лицу, если у получателя нет телефона, подключенного к сервису, или он неизвестен. Отправляем SMS: «ПЕРЕВОД 000000000000000 5000» (где 000000000000000 – номер карты, 5000 – сумма перевода), или «ПЕРЕВОД 6543 9876 5000» (где 6543 – последние 4 цифры вашей карты, 9876 – последние цифры карты-получателя, 5000 – сумма перевода).

Как подключить сервис

Чтобы пополнить ряды пользователей мобильным банкингом, каждый желающий может воспользоваться одним из следующих предлагаемых способов подключения. В частности:

1. Через личный визит в офис банка. На руках необходимо иметь паспорт (наличие карты не является обязательным, банковские сотрудники узнают ее номер по базе данных). Клиентом составляется заявление и отдается менеджеру.
2. Воспользоваться банкоматом. Нужно вставить пластик в устройство и активироваться в нем. Затем, ориентируясь по интерфейсу терминала кликнуть по пункту «Подключить» и после выбора тарифа завершить операцию.
3. По звонку в круглосуточный колл-центр Сбера. При разговоре с операционистом следует сказать все необходимые данные (личные, паспортные), а также назвать слово-пароль, полученное при оформлении карточки. Если код забыт, то оператор центра задаст несколько дополнительных вопросов для идентификации личности.

Также просто можно и отключить эту услугу. Причем следует знать, что полная деактивация сервиса возможна лишь через личное обращение клиента к банковским служащим. В ином случае происходит временная заморозка услуги, но абонентская плата (при оформлении полного пакета) будет ежемесячно сниматься.

Как получить полный перечень услуг от Мобильного банка

Специалисты не советуют отказывать от услуг «Мобильного банка», ведь с его помощью клиент, отслеживая состояния счетов, может быстро блокировать доступ к пластику (при его потере) и уберечь свои финансы.

Также стоит знать и помнить и некоторые иные нюансы работы системы. В частности:

1. Для отправления СМС-команд, можно использовать не только номер 900. Российские операторы связи предлагают и другие номера запросов: +7-916-572-39-00 или +7-926-200-09-00.
2. При замене пластика после окончания срока его действия номер карты, к которому привязывается банкинг, остается прежним. Если перевыпуск проводится еще в течение срока годности, то пластику будет присвоен новый номер (на него необходимо привязать банкинг).
3. Если карта закрывается клиентом полностью, то сервис автоматически блокируется.

Способы управления счетами через Мобильный банк

Для распоряжения собственными либо кредитными деньгами через сервис можно использовать такие инструменты:

• СМС;
• USSD-запросы.

Все команды отправляются на специальный короткий номер 900 и производятся в ту же минуту. Для осуществления команд может использоваться не только этот номер. Разные операторы предоставляют банку свои номера для сотрудничества.

Список всех запросов можно получить, отослав СМС с содержанием: «СПРАВКА» на 900. Мобильный банк предлагает широкий спектр команд.

Быстрые USSD-команды Мобильный банк Сбербанк с мобильного телефона

Вот и все основные СМС-команды в Мобильном банке Сбербанка. Все СМС, отправленные на номер 900, бесплатные.

Как запросить баланс или выписку

Такие функции, как «Просмотр баланса» и «Запрос выписки» избавляют владельца от необходимости держать в своей памяти данные о совершенных операциях и остатках средств на определенную дату.

Что необходимо сделать:

• узнать остаток — отправить SMS с текстом БАЛАНС ХХХX на номер 900, где XXXХ – последние 4 цифры номера платежной карты;
• получить выписку – отправить сообщение на тот же номер с текстом ИСТОРИЯ ХХХХ.

Внимание! Выписка содержит только информацию о 10 последних транзакциях.

Оплата услуг организации

Для оплаты услуг компаний, имеющих договор на обслуживание с банком, вам необходимо предварительно создать и сохранить шаблон платежа (см. информацию о том, как создать шаблон ниже).

Пример. Пополнение электронного кошелька. Сообщение должно быть следующего содержания: «ЯНДЕКС 0000000 500 ХХХХ» где:

• ЯНДЕКС – название компании, буквенный код (см. полный список буквенных кодов на сайте Сбербанка);
• 0000000 – реквизиты платежа (лицевой счет, № договора, № электронного кошелька);
• 500 – сумма платежа (от 10 до 10 тыс. руб. в сутки за оплату услуг каждой организации).

При успешном завершении операции, денежные средства в адрес получателя будут перечислены моментально, о чем вас уведомит банк.

Если банк не сразу получил подтверждение платежа от получателя средств, вам будет отправлено смс о том, что операция находится обработке.

Перевод с карты на карту

Перевести определенную денежную сумму со своей карты вы можете на любой другой карточный счет, открытый на ваше имя либо на карту другого лица, заранее сохраненную в шаблон.

Для этого сформируйте следующее сообщение: «ПЕРЕВОД ХХХХ 5555 5000» где:

• 5555 – номер пластиковой карточки получателя;
• 5000 – сумма перевода.

Будьте внимательны! Прежде чем отправить сообщение проверьте правильность данных окончания карты получателя, так как при неверном его указании банк ответственности не несет и денежные средства удастся вернуть только обратившись непосредственно к получателю перевода.

Ограничения! Перевод доступен только с дебетовой карточки. С кредитной, виртуальной и других карточных счетов операция невозможна. Отправка переводов в валюте, отличной от рубля (Доллар/Евро) возможна только между счетами, открытыми на ваше имя.

Переводы получателю по номеру телефона

Существует еще один способ перечисления денежных средств на карточный счет другого лица – по номеру мобильного телефона. Важно! Подключение услуги Мобильного банка с привязанного к нему номера телефона обязательно. Если у получателя перевода несколько карточек, банк самостоятельно выбирает счет зачисления.

Для перевода выполните отправку сообщения: «ПЕРЕВОД 9192586545 500» где:

• 9192586545 – номер телефона получателя, состоящий из 10 знаков;
• 500 – сумма перевода.

Важно! Операция требует подтверждения. Банк пошлет вам смс-послание с именными данными получателя и подтверждающий код. Убедитесь, что данные получателя верны и только тогда отправьте проверочный код банку.

Ограничения! Банком установлен следующий лимит в сутки:

• по сумме – не более 8 тыс. руб.;
• по количеству – не более 10 раз.

Обратите внимание! Перевод возможен только с дебетовой карты. Валюта перевода – российский рубль. Перевод на карту отправителя запрещен.

Создание смс-шаблона

Для удобства и оперативности в совершении платежей и переводов банк разработал дополнительную опцию – регистрация смс-шаблона в Мобильном банке.
Преимущество создания шаблонов в том, что для совершения любой операции, достаточно отправить 1 смс.

В смс-шаблоне необходимо указать:

• Реквизиты платежа (№ электронного кошелька, л/с, № договора) и организацию из списка возможных получателей, но более 5 реквизитов в адрес одной организации.
• Номера карт получателей, кому вы планируете переводить денежные средства со счета своей карты (не более 5). Добавлять в шаблон свои карточки нет необходимости, так как осуществить операцию вы можете по умолчанию.

Где можно оформить:

• Отделение Сбербанка.
• Устройство самообслуживания.
• Интернет банк «Сбербанк онлайн».

Получить информацию об смс-шаблонах на карте вы можете, отправив сообщение, со словом «ШАБЛОНЫ».

Незамедлительно последует смс-послание от банка со списком всех подключенных шаблонов.

Подключение автоплатежа

Вы можете оформить услугу автопополнения баланса вашего телефона бесплатно и без комиссии. Основное преимущество Автоплатежа в том, что зачисление денежных средств на счет номера телефона с карты происходит тогда, когда остаток средств достиг минимального значения (установленного вами порога).

Список операторов, доступных для подключения: МТС, Билайн, Мегафон, ТЕЛЕ 2, БайкалВестКом (БВК), Нижнегородская Сотовая Связь (НСС), ЕнисейТелеКом (ЕТК).

Для подключения к услуге отправьте: «АВТОПЛАТЕЖ 9192584582 250 30 ХХХХ» где:

• 9192584582 – абонентский номер;
• 250 – сумма автоплатежа (от 50 до 10000 руб. в сутки);
• 30 – минимальный порог.

Отключение Мобильного банка

Для того чтобы отключить услугу, не нужно посещать отделение банка. Достаточно просто совершить такие действия:

1. Позвонить в техническую поддержку на номер 8 800 555-55-50. У менеджера попросить заблокировать услугу. При этом обязательно указать причину блокировки. Это может быть утеря симки, кража телефона.
2. Можно отключить сервис путем обычного запроса. Для этого отослать сообщение на 900 с текстом «БЛОКИРОВКАУСЛУГ». В этом случае будет временно ограничено действие сервиса.

Полностью отказаться от Мобильного банка возможно, только обратившись в ближайшее отделение банка. Владелец карточки должен написать заявление. Дистанционного обслуживания в данном случае недостаточно.

Блокировка/разблокировка Мобильного банка

Для блокировки сервиса вам необходимо послать смс-сообщение: «БЛОКИРОВКАУСЛУГ». После чего произойдет блокировка по всем подключенным картам.

Обратите внимание! Временно приостановив работу смс-сервиса, вы не освобождаетесь от ежемесячной оплаты.

Краткое руководство пользователя и полезные советы

Клиенту следует знать:

1. Абоненты МТС, Билайн, Теле2, Мегафона пользуются номером 900 для запросов в Мобильный банк Сбербанка.Но некоторые российские операторы предлагают другой номер для запросов: +7 926 2000 900 или +7 916 572 3900. Плата за сообщение равна стоимости обычной СМС.
2. При перевыпуске карточки по причине истечения срока ее действия номер остается таким же. Если карта перевыпускается заблаговременно, то ей присваивается новый номер. Именно по новому номеру в дальнейшем будут предоставляться услуги Мобильного банка.
3. Отказаться от услуги можно в любом офисе банка, подписав нужные документы.
4. При закрытии вклада сервис отключается автоматически.
5. Для решения любых проблем рекомендуется обратиться в техническую поддержку.

Вы видите, что Мобильный банк – это очень удобно. Сбербанк заботится о каждом своем клиенте, поэтому разрабатывает максимально удобные сервисы дистанционного управления своими счетами. Рекомендуется при выборе тарифа отдавать предпочтение отдавать тарифу «Полный».

В этом случае клиент может воспользоваться любой услугой бесплатно. В случае выбора экономного тарифа с клиента не будет взиматься ежемесячная плата, но каждый запрос будет стоить 3 рубля.

Иван Кибальчич, Самара

«Скажите, пожалуйста, если у меня три карты банка, то они автоматически привязываются к одному Мобильному банку? Или мне нужно что-то сделать?»

Как разблокировать мобильный банк?

В отличие от блокировки, разблокировать услугу необходимо по каждой карте в отдельности. В тексте сообщения укажите «РАЗБЛОКИРОВКАУСЛУГ ХХХХ 2222», где 2222 – цифровая контрольная информация (подробнее см. на сайте Сбербанка России).

https://zoloto-zlato.ru/bankovskie-uslugi/kak-pol-zovat-sya-mobil-nym-bankom.html